Popis základních funkcí Můj Conseq - Penze

Transkript

1 Popis základních funkcí Můj Conseq - Penze (portál penzijní společnosti Conseq penzijní společnost, a.s.) 1. Popis základních funkcí Můj Conseq - Penze 1 2. Přihlášení do aplikace Základní obrazovka portálu Můj Conseq Penze Založení nové smlouvy... 5 Po otevření této záložky následuje proces založení nové smlouvy s následujícími kroky Založení identifikačních údajů subjektu smlouvy Vyplnění investičního dotazníku Parametry spoření Doplňující údaje Dokončení návrhu Detail smlouvy Zobrazení osobních údajů a penzijních smluv Osobní údaje Doplňkové penzijní spoření Penzijní připojištění Zobrazení dokumentů pro smlouvu Dokumenty pro Doplňkové penzijní spoření Dokumenty pro Penzijní připojištění... 17

2 Pokud při práci s aplikací narazíte na jakékoliv nestandardní chování nebo nesprávné údaje, napište nám prosím na adresu penze@conseq.cz 2. Přihlášení do aplikace Přihlášení na Můj Conseq - Penze je dvouúrovňové, v první fázi zadáváte uživatelské jméno a heslo. Po úspěšném zadání přihlašovacích údajů obdržíte autorizační SMS. Kód z SMS opište do určeného okna. V případě, že SMS neobdržíte, kontaktujte nás. Ověříme, že v evidenci máme Váš aktuální mobilní telefon. Pokud se přihlašujete poprvé, budete aplikací vyzváni ke změně jednorázového hesla. Vaše nové heslo musí splňovat následující pravidla: délka alespoň 8 znaků, min. jedno velké písmeno a min. jedna číslice. V případě neúspěšného přihlášení (3x chybně zadané heslo) je konto zablokováno na dvacet minut. Poté se automaticky odblokuje a vy se můžete znovu zkusit přihlásit. Pokud si nepamatujete přihlašovací údaje, můžete si je znovu nechat vygenerovat pomocí odkazu Zaslat zapomenuté přihlašovací údaje. Nové přístupové údaje Vám zašleme na Vaši platnou ovou adresu. Obrázek 1: Přihlášení do aplikace

3 Obrázek 2: Zaslat zapomenuté přihlašovací údaje Dialog se zobrazí po kliknutí na odkaz Zaslat zapomenuté přihlašovací údaje. Zde zadejte Vaše rodné číslo (bez lomítka) a platný komunikační pro Vaší smlouvu. Opište text uvedený na obrázku. V případě, že je text nečitelný, odkazem Obnovit obrázek si můžete opakově nechat zobrazit jiný obrázek. Po zadání korektních údajů Vám odešleme na Váš nové přihlašovací údaje. Po přihlášení budete vyzváni ke změně jednorázového hesla.

4 3. Základní obrazovka portálu Můj Conseq Penze Po úspěšném přihlášení do aplikace se zobrazí hlavní obrazovka aplikace. Obrázek 3: Základní obrazovka aplikace Další je volen jednou z nabídek ve sloupci Navigace.

5 4. Založení nové smlouvy Po úspěšném přihlášení do portálu je k dispozici, kromě dalších možností, založení nové smlouvy po přechodu na záložku Nová smlouva Po otevření této záložky následuje proces založení nové smlouvy s následujícími kroky Založení identifikačních údajů subjektu smlouvy Kroky tvorby návrhu smlouvy Obrázek 3: Údaje o účastníkovi Tlačítko pro přesun na další formulář Po vyplnění všech povinných polí formuláře (při odchodu z formuláře aplikace upozorní na chybějící údaje a bez jejich vyplnění neumožní přechod na další formulář procesu) aplikace, po stisknutí tlačítka Pokračovat Investiční dotazník přejde na zvolený formulář.

6 4.2. Vyplnění investičního dotazníku Krok na předchozí formulář Krok na následující formulář Obrázek 5: Obrazovka investičního dotazníku Odchod z prostředí formuláře Investiční dotazník je možný buď po zodpovězení odpovědí na všechny otázky uvedené v dotazníku, nebo kdykoli po zaškrtnutí pole značící odmítnutí odpovědi na uvedenou a další otázky dotazníku. Odchod se provede stiskem jednoho ze dvou tlačítek Zpět Údaje o účastníkovi nebo Pokračovat Parametry spoření

7 4.3. Parametry spoření. Na tomto formuláři se určuje výše příspěvku účastníka uzavírajícího smlouvu o doplňkovém penzijním spoření, strategie spoření, kterou, ačkoli je předvyplněna aplikací na základě počtu bodů získaných účastníkem při vyplnění Investičního dotazníku, může účastník změnit (včetně možnosti zvolit rozložení spořené částky do jednotlivých nabízených fondů podle vlastního uvážení) a případných dalších parametrů uzavírané smlouvy Smlouva obsahuje garanci Poplatek za garanci Strategie s garancí Celková výše platby Obrázek 6: Parametry smlouvy Pokud účastník zvolí jinou strategii, nez mu aplikace nabídne, aplkace zaškrtne pole Účastník odmítl doporučenou strategii spoření. Pokud je zvolena strategie s garancí aplikace sama dopočítá výši garance i celkové platby účastníka na dané smlouvě a zaškrtne pole Garance vložených prostředků.

8 Pole Souhlas s platbou zaměstnavatele a Daňové optimum jsou aplikací zaškrtnuty, ale tyto příznaky je možné kliknutím na uvedená pole odstranit 4.4. Doplňující údaje V tomto formuláři může účastník specifikovat osoby, které obdrží plnění z dané smlouvy v případě, že účastník zemře dříve, než byly vyplaceny všechny z ní vycházející jeho nároky. Obrázek 7: Zadání určených osob a nahrání souborů s doklady Pokud je přistoupeno k definici určených osob, musí být souhrn podílů jednotlivých osob roven 100%.

9 4.5. Dokončení návrhu Závěrečný formulář smlouvy umožňuje dvě varianty dokončení. i) Elektronické ukončení návrhu Dokončení návrhu smlouvy proběhne za těsné spolupráce poradce a účastníka. Tento proces v sobě obsahuje Obrázek 8: Žádost o podpis návrhu smlouvy - Požadavek účastníka na podpis smlouvy po stisknutí tlačítka účastník na svůj mobilní telefon zadaný ve zpracovávaném návrhu obdrží SMS, která bude obsahovat i číselný kód pro podepsání smlouvy. Po jeho zadání do nově zobrazeného pole je tlačítko i pole s kódem nahrazeno slovem Podepsáno.

10 - Požadavek zástupce na podpis smlouvy - po stisknutí tlačítka zástupce na svůj mobilní telefon evidovaný v definici zástupce v rámci portálu obdrží SMS, která bude obsahovat i číselný kód pro podepsání smlouvy. Po jeho zadání do nově zobrazeného pole aplikace provede následující kroky: o o Zobrazí informaci o přiděleném čísle návrhu a informaci o zaslání vytvořeného návrhu, obchodních podmínek a informaci o dalších potřebných krocích pro uzavření smlouvy na mail účastníka Odešle mail s výše uvedeným obsahem na adresu účastníka uvedenou v návrhu smlouvy. Obrázek 9: Shrnutí po podepsání návrhu smlouvy

11 ii) Papírové dokončení návrhu Tato varianta dokončení návrhu se aktivuje označením volby Papírově v horní části formuláře. Místo podpisu Dokončit papírově Dokončení návrhu papírově Obrázek 10: Papírové dokončení návrhu Po provedení této volby změní formulář svůj obsah. Již neobsahuje tlačítka pro elektronické podepsání, a zobrazí pole Místo pro specifikaci zeměpisného údaje, kde bylo provedeno podepsání vytvořeného návrhu smlouvy. Po vyplnění a stisku tlačítka Souhlasím a dokončit papírově provede aplikace následující kroky: o o Zobrazí informaci o přiděleném čísle návrhu a informaci o zaslání vytvořeného návrhu, obchodních podmínek a informaci o dalších potřebných krocích pro uzavření smlouvy na mail účastníka Odešle mail s výše uvedeným obsahem na adresu účastníka uvedenou v návrhu smlouvy.

12 5. Detail smlouvy Modré a bílé záložky jsou aktivní prvky aplikace. Kliknutím na danou záložku se otevře stránka s odpovídajícími informacemi (např. kliknutím na záložku Doplňkové penzijní spoření se otevřou podrobností o Vaší smlouvě v tomto pilíři) Zobrazení obecných informací Zobrazení smlouvy o Doplňkovém penzijním spoření Zobrazení smlouvy o Penzijním připojištění Obrázek 11 Základní obrazovka aplikace Po úspěšném přihlášení do aplikace se Vám zobrazí tato základní obrazovka (viz výše). Přehled smlouvy zobrazí informace o penzijních smlouvách, které máte u naší penzijní společnosti. Slouží pro návrat na úvodní obrazovku z ostatních funkcí aplikace. Změna hesla změna přihlašovacího hesla. Obchodní informace zde zveřejňujeme zajímavé aktuality, dokumenty ke stažení a obchodní informace. Zprávy důležité informace od penzijní společnosti, např. o plánovaných odstávkách aplikace, nových funkcích apod. Přidat dokument (na horní liště) možnost poslat změnu nebo oznámení penzijní společnosti (popsáno níže)

13 6. Zobrazení osobních údajů a penzijních smluv Kliknutím na jednotlivé záložky (viz Obrázek 2) si zobrazíte podrobnosti o smlouvách. V případě, že pro Vás evidujeme více smluv u daného produktu, se zobrazí aktivní smlouva, případně poslední ukončená (řazeno podle data jejich vzniku). V případě, že smlouvu v daném produktu nemáte, zobrazí se obrazovka pouze s informací, že v daném penzijním produktu nemáte žádnou smlouvu 6.1. Osobní údaje Tato obrazovka (viz Obrázek 3) zobrazuje základní osobní informace, které o Vás evidujeme. Pro detaily o jednotlivých smlouvách je potřeba si vybrat záložku konkrétního produktu Doplňkové penzijní spoření Záložka obsahuje informace o Vaší smlouvě o Doplňkovém penzijním spoření. Zobrazené informace jsou rozdělené do několika záložek, mezi kterými můžete kliknutím na záložku přepínat. Podrobnosti k produktu Doplňkového penzijního spoření a k Doplňkovým službám jste obdrželi em v Dokumentaci k penzijnímu programu společně s informací o akceptaci smlouvy. Dokumentaci k penzijnímu programu naleznete také na stránkách v sekci Penze. Přehled smlouvy souhrnné informace o smlouvě, např. kontaktní údaje, výše sjednaného příspěvku, doplňkové produkty, (viz Obrázek 12) Účet detailní informace o jednotlivých platbách Historie podmínek zobrazuje historii podstatných změn na Vaší smlouvě Vývoj strategie historie změn alokačních poměrů pro nákup důchodových jednotek Určené osoby seznam sjednaných určených osob na smlouvě Dokumenty přijaté seznam podání přes aplikaci Můj Conseq - Penze Dokumenty ke stažení seznam dokumentů, které Vám penzijní společnost připravila ke stažení Informace o aktuálním zůstatku na Vaší smlouvě naleznete v sekci Přehled smlouvy Osobní penziní účet

14 Kliknutím na jednotlivé záložky si zobrazíte podrobnosti ke smlouvě Zde naleznete dokumenty ke stažení Zobrazení smlouvy o Doplňkovém penzijním spoření Obrázek 12 Informace o smlouvě DPS

15 6.3. Penzijní připojištění Záložka obsahuje informace o Vaší smlouvě o Penzijním připojištění. Zobrazené informace jsou rozdělené do několika záložek, mezi kterými můžete kliknutím na záložku přepínat. Podrobnosti k produktu penzijního připojištění naleznete na stránkách v sekci Penze. Sjednané podmínky základní údaje o smlouvě Účet detailní informace o penežním zůstatku na smlouvě a jednotlivých platbách Kontaktní údaje souhrn kontaktních údajů pro tuto smlouvu Kliknutím na jednotlivé záložky si zobrazíte podrobnosti ke smlouvě Zde naleznete dokumenty ke stažení Zobrazení smlouvy o Penzijním připojištění Obrázek 13 Informace o smlouvě o Penzijním připojištění

16 7. Zobrazení dokumentů pro smlouvu Dokumenty, které pro Vás penzijní společnost vystavila, naleznete v záložce Dokumenty ke stažení u Vámi sjedného produktu. Na obrázcích níže naleznete postup. Pro stažení dokumentu (většinou půjde o PDF dokument, v některých případech to může být i obrázek z našeho digitálního archivu) klikněte na ikonku ve sloupci Příloha. Zde klikněte pro stažení jednotlivých dokumentů Obrázek 14 Dokumenty pro smlouvu Níže naleznete pro oba produkty postup jak si záložku s dokumenty Zobrazit

17 7.1. Dokumenty pro Doplňkové penzijní spoření Po přihlášení do Můj Conseq - Penze klikněte na záložku Doplňkové penzijní spoření v horní řadě a poté na záložku Dokumenty ke stažení. Zobrazí se Vám stránka, na které uvidíte dokumenty, které zde pro Vás penzijní společnost zpřístupnila. Zobrazení smlouvy o Doplňkovém penzijním spoření Zobrazení Dokumentů ke stažení Obrázek 15 Jak zobrazit dokumenty pro Doplňkové penzijní spoření 7.2. Dokumenty pro Penzijní připojištění Po přihlášení do Můj Conseq - Penze klikněte na záložku Penzijní připojištění v horní řadě a poté na záložku Dokumenty ke stažení. Zobrazí se Vám stránka, na které uvidíte dokumenty, které zde pro Vás penzijní společnost zpřístupnila. Zobrazení smlouvy o Penzijním připojištění Zobrazení Dokumentů ke stažení Obrázek 16 Jak zobrazit dokumenty pro Penzijní přípojištění