AEGON echange = změna smlouvy

Transkript

1 AEGON echange = změna smlouvy Prostřednictvím aplikace AEGON WebAgent lze jednoduše provádět technické změny na smlouvě klienta. Aplikace vygeneruje formulář se žádostí o změnu nebo umožní provést změnu čistě online. Výhody provádění změn pojistných smluv v prostředí WEB agent: jednoduchost rychlost průběžná kontrola modelace budoucího vývoje pojistné smlouvy zohledňující aktuální stav a prováděné změny online autorizace změny klientem bez nutnosti písemného podpisu klienta Změny, které nelze pomocí AEGON echange provést: u jiných produktů než Investiční životní pojištění je-li jiná frekvence placení než měsíční netechnické změny (změna jména, adresy, obmyšlené osoby ) přidání či odebrání pojištěných osob změny investiční části pojištění Změnu nelze provést, pokud: existuje v AEGONu jiná již rozpracovaná žádost o změnu pro tuto smlouvu na smlouvě nebylo zaplacené alespoň jedno pojistné v upomínacím procesu, kde byla odeslána 2. upomínka V nabídce vlevo rozklikněte záložku Změna smlouvy. Zobrazí se přehled dříve zadaných změn včetně stavu, v jakém se změna právě nachází. únor 2013 AEGON echange 1

2 Pro zadání nové změny klikněte na Zadat novou změnu. U některých smluv nelze změnu zadat. V takovém případě je důvod uveden ve sloupci Info ke změně. Vyhledat smlouvu, na které má být provedena změna, lze několika způsoby např. podle jména klienta, čísla smlouvy U vybrané smlouvy klikněte na Zadat změnu. únor 2013 AEGON echange 2

3 KROK 1 Datum změny. Na výběr jsou dvě možnosti a to buď 1. den následujícího nebo dalšího měsíce. Pro přechod do dalšího kroku klikněte na Pokračovat. Automaticky proběhne uložení požadovaného data změny. únor 2013 AEGON echange 3

4 KROK 2 Zadání změny volba technické změny podle potřeby klienta: A. změna rizikové skupiny B. změna pojištění a připojištění C. změna pojistného D. změna indexace lze zadat pouze k datu výročí smlouvy A. Pro změnu rizikové skupiny klikněte na změna rizikové skupiny. únor 2013 AEGON echange 4

5 B. Pro změnu pojištění a připojištění klikněte na změna pojištění a připojištění. V tomto kroku lze hlavní tarif nebo připojištění přepnout na Unisex, odebrat nebo přidat připojištění, změnit pojistnou částku. V této fázi lze provedenou změnu odebrat nebo ještě upravit. Pokud původní pojistné nestačí, program automaticky upozorní na nové minimální pojistné. únor 2013 AEGON echange 5

6 C. Pojistné lze také změnit na přání klienta v záložce změna pojistného. POZOR Při snížení pojistného se v KROKU 3 objeví hláška: POZOR Při změně smlouvy, která je vinkulována se v KROKU 3 objeví hláška: únor 2013 AEGON echange 6

7 D. K výročí smlouvy může být provedena změna indexace. únor 2013 AEGON echange 7

8 KROK 3 Doplňující informace. Zdravotní dotazník pokud se zvýšilo riziko (přidáno připojištění, zvýšena pojistná částka) lze vyplnit: - elektronicky je možná elektronická autorizace, v případě jedné pojištěné osoby - papírově není možná elektronická autorizace Akceptace VPP a ZPP klient potvrzuje, že byl seznámen, souhlasí a převzal pojistné podmínky. Pojistné podmínky jsou zde ke stažení. Ověření totožnosti Modelace poradce potvrzuje, že ověřil totožnost klienta lze nastavit předpokládaný výnos pro modelaci únor 2013 AEGON echange 8

9 KROK 4 Odeslání změny. Žádost do AEGONu může být odeslána: A. papírově žádost je třeba vytisknout, podepsat a standardní cestou odeslat do AEGONu B. elektronicky žádost autorizovaná SMS kódem (zaslaným klientovi) bude elektronicky odeslána do AEGONu Elektronicky nelze žádost odeslat, pokud: je zvolen papírový zdravotní dotazník na smlouvě je více pojištěných osob (i když se změna týká 1. pojištěného) klient nemá autorizovaný mobilní telefon Poté, co je zvolena papírová nebo elektronická žádost, se objeví hláška Pro dokončení změny je třeba zvolit Ok. V této fázi již není možné žádost o změnu upravovat. únor 2013 AEGON echange 9

10 B. Pokud byla zvolena elektronická žádost: Je třeba vyplnit ovou adresu pojistníka a kliknout na Zaslat SMS a návrh žádosti. Pojistníkovi je odeslána: SMS zpráva s autorizačním kódem pro potvrzení změny a současně ová zpráva s přiloženou žádostí o změnu a modelací, včetně odkazu ke stažení aktuálních pojistných a obchodních podmínek únor 2013 AEGON echange 10

11 Pokud pojistník souhlasí se změnou, sdělí poradci autorizační kód, který obdržel v SMS zprávě. Pokud SMS zpráva nebo ová zpráva pojistníkovi nedorazila, lze je znovu vygenerovat kliknutím na nedorazil nebo SMS nedorazila. V tomto případě opět odchází klientovi nová ová zpráva i SMS zpráva. Pokud je problém s elektronickou žádostí, lze kliknout na Papírová žádost a postupovat papírovou cestou. únor 2013 AEGON echange 11

12 KROK 5 Finální dokumenty. V tomto kroku se vytvoří veškeré finální dokumenty včetně popisu, jak s nimi pracovat dál. A. Pokud byla zvolena papírová žádost: Je třeba vytisknout dokumenty: Žádost o změnu a Modelace. U některých změn také Zdravotní dotazník. Kliknout na Dokončit. Standardní cestou odeslat do AEGONu: - Žádost o změnu podepsanou pojistníkem, pojištěným a poradcem - Zdravotní dotazník podepsaný pojistníkem, pojištěným a poradcem Klientovi předat: - Žádost o změnu podepsanou pojistníkem, pojištěným a poradcem - Zdravotní dotazník podepsaný pojistníkem, pojištěným a poradcem - Modelaci - Pojistné podmínky aktuální verze únor 2013 AEGON echange 12

13 B. Pokud byla zvolena elektronická žádost: Kliknout na Dokončit. Žádost o změnu byla automaticky odeslána do AEGONu. Klientovi není potřeba nic tisknout, protože veškeré dokumenty již obdržel em. Pro potřeby poradce lze dokumenty vytisknout. Dokumenty jsou viditelně označeny a ve spodní části místo podpisu klienta je číslo mobilního telefonu klienta, které bylo použito k autorizaci. Děkujeme za váš čas a důvěru v používání služeb AEGON. Vážíme si vaší spolupráce. Pokud máte nějaké dotazy, podněty nebo připomínky, neváhejte nás prosím kontaktovat. Váš AEGON tým únor 2013 AEGON echange 13