Č. 16/2010 19. srpna 2010 Vienna Insurance Group v 1. pololetí 2010: Koncernové pojistné stouplo o zhruba 8 procent na 4,6 mld. EUR Zisk (před zdaněním) navzdory rozsáhlým škodám v důsledku živelných pohrom vzrostl o 11 procent na 255,6 mil. EUR Výrazný růst v životním pojištění výrazný přínos s Versicherungsgruppe Ukrajina se stává novým klíčovým trhem snaha o upevnění přední pozice Pojištění právní ochrany v oblasti motorových vozidel nová nabídka pro klienty ze střední a východní Evropy Úspěšné dokončení restrukturalizace koncernu Vienna Insurance Group navazuje solidním pololetním výsledkem na úspěšný start do roku 2010. Rosteme kontinuálně a se ziskem i nadále, objasňuje Dr. Günter Geyer, CEO Vienna Insurance Group, aktuální obchodní ukazatele. Čísla ukazují zajímavý trend. Od začátku roku zaznamenáváme na jedné straně citelnou zdrženlivost našich klientů v oblasti spotřeby, což se projevuje tlumeným růstem segmentu pojištění motorových vozidel. Na druhé straně z toho však máme užitek, protože výrazná snaha šetřit vede k dvouciferným mírám růstu v životním pojištění. Nárůst pojistného, který z toho vyplývá, provázený ve srovnání s minulým rokem mírným uvolněním na finančních trzích, nám umožňuje navzdory vysokým nákladům v důsledku přírodních katastrof vykázat růst zisku (před zdaněním) o 11 procent a plnit tak plán aktuálního obchodního roku. I. PŘEHLED HLAVNÍCH ÚDAJŮ ZA 1. POLOLETÍ 2010 (podle IFRS) V prvním pololetí 2010 získala Vienna Insurance předepsané (konsolidované) pojistné v celkové výši 4,6 mld. EUR, což ve srovnání se stejným obdobím předchozího roku představuje nárůst o 7,9 procenta. Z pohledu časově rozlišeného pojistného dosáhl koncern růstu o 10,7 procenta. Zisk koncernu (před zdaněním, konsolidovaný) představoval v prvním pololetí 2010 255,6 mil. EUR. To odpovídá vzhledem k přírodním katastrofám pozoruhodnému nárůstu o celkem 11,0 procent.
Combined Ratio koncernu (netto, t.j. po zajištění bez zohlednění výnosů z investic) se pohybovalo pod hranicí 100 procent a stouplo v prvním pololeti v důsledku přírodních katastrof v aktuálním roce na 98,3 procenta. Tyto škody (před zajištěním) zejména v Rakousku, České republice, Polsku a Rumunsku způsobily náklady v celkové výši zhruba 100 mil. EUR. Výsledek finančního hospodaření koncernu představoval v prvním pololetí 2010 celkově 646,6 mil. EUR a stoupl v důsledku stabilizace kapitálových trhů ve srovnání se stejným obdobím předchozího roku o 37,1 procenta. Kapitálové investice dosáhly ke 30. červnu 2010 výši 26,8 mld. EUR a vzrostly tak v porovnání s koncem roku 2009 o 3,6 procenta. II. KONCERNOVÉ ÚDAJE PODLE POJISTNÝCH ODVĚTVÍ ZA 1. POLOLETÍ 2010 (KONSOLIDOVÁNO) Neživotní a úrazové pojištění Celkově Vienna Insurance Group dosáhla v tomto pojistném odvětví předepsaným pojistným ve výši 2,4 mld. EUR růstu o 1,3 procenta. Z pohledu časově rozlišeného pojistného to pro koncern v tomto segmentu představuje přírůstek 4,7 procenta. Na trzích střední a východní Evropy zaznamenaly koncernové společnosti Vienna Insurance Group v neživotním a úrazovém pojištění předepsané pojistné v celkové výši 1,4 mld. EUR, což odpovídá nárůstu o 2,0 procenta. V zemích mimo střední a východní Evropu se podařilo pojistné v tomto segmentu mírně zvýšit na přibližně 1,0 mld. EUR. V Rakousku se pojistné ve výši 966,2 mil. EUR pohybuje na úrovni předchozího roku. V Německu pojistné vzrostlo o 1,9 procenta na 37,6 mil. EUR. Životní pojištění Koncernové společnosti Vienna Insurance Group získaly v tomto pojistném odvětví předepsané pojistné v celkové výši více než 2,0 mld. EUR. K silnému růstu o 17,5 procenta přispěla zejména skupina s Versicherungsgruppe. Na trzích střední a východní Evropy byl v životním pojištění zaznamenán výrazný nárůst o 16,1 procenta, předepsané pojistné stouplo na 728,4 mil. EUR. V zemích mimo střední a východní Evropu dosáhlo předepsané pojistné výši 1,3 mld. EUR, což v porovnání se stejným obdobím předchozího roku představuje nárůst o 18,2 procenta. Zdravotní pojištění V tomto segmentu dosáhla Vienna Insurance Group předepsaným pojistným ve výši 164,9 mil. EUR nárůstu o 1,3 procenta. 2
III. ÚDAJE O KONCERNU PODLE REGIONŮ ZA 1. POLOLETÍ 2010 (KONSOLIDOVÁNO) Rakousko Za prvních šest měsíců roku 2010 získaly koncernové společnosti Vienna Insurance Group v Rakousku předepsané pojistné v celkové výši 2,3 mld. EUR. Představuje to nárůst o 6,2 procenta. V segmentu neživotního a úrazového pojištění dosáhlo předepsané pojistné výši 966,2 mil. EUR. Díky nárůstu o 12,2 procenta stouplo pojistné v životním pojištění na 1,2 mld. EUR. Zisk (před zdaněním) dosáhl v prvním pololetí 2010 výši 138,1 mil. EUR, ve srovnání se stejným obdobím předchozího roku bylo dosaženo nárůstu o 4,3 procenta. Combined Ratio dosáhlo 95,1 procenta. Česká republika Koncernové společnosti Vienna Insurance Group zvýšily předepsané pojistné v České republice na celkově 869,3 mil. EUR a dosáhly tak nárůstu o 11,9 procenta. V odvětví neživotního pojištění dosáhlo předepsané pojistné výši 519,3 mil. EUR a tím nárůst o 2,3 procenta. Díky výraznému růstu o 30,1 procenta stouplo předepsané pojistné v životním pojištění na 350,0 mil. EUR. Zisk (před zdaněním) vzrostl ve srovnání se stejným obdobím předchozího roku o 20,1 procent na 67,6 Mio. EUR. Combined Ratio dosáhlo navzdory platbám za škody v důsledku živelných pohrom v prvním půlroce 2010 hodnotu 95,7 procenta. Slovensko Spolu získaly koncernové společnosti na Slovensku předepsané pojistné ve výši 326,3 mil. EUR (přírůstek o 0,6 procenta). V časově rozlišeném pojistném dosáhl koncern jasného růstu o 5,8 procenta. V odvětví neživotního pojištění bylo dosaženo předepsané pojistné ve výši 167,2 mil. EUR. Díky růstu o 13,6 procenta stouplo předepsané pojistné v životním pojištění na 159,1 mil. EUR. Zisk (před zdaněním) vzrostl ze 7,7 mil. EUR na 12,9 mil. EUR. Combined Ratio se zlepšilo na 95,2 procenta. Polsko V prvních šesti měsících letošního roku zvýšily koncernové společnosti Vienna Insurance Group v Polsku předepsané pojistné o 31,8 procenta na 346,5 mil. EUR. V oblasti neživotního pojištění zaznamenala Vienna Insurance Group zvýšení o 59,0 procenta na 270,9 mil. EUR. 3
Pojistným ve výši 75,7 mil. EUR došlo v životním pojištění k poklesu o 18,2 procenta, vyplývajícímu výhradně z výrazného poklesu jednorázově placeného životného pojištění. Combined Ratio přesáhlo v důsledku povodňových škod hodnotu 100 procent. Zisk (před zdaněním) dosáhl v prvním pololetí letošního roku výši 10,2 mil. EUR. Rumunsko V oblasti neživotního pojištění se podařilo předepsat pojistné ve výši 225,7 mil. EUR. V důsledku restrukturalizací portfolia zacílených na výnosy došlo k poklesu pojistného. V segmentu životního pojištění vzrostlo pojistné o pozoruhodných 39,8 procenta na celkově 48,3 mil. EUR. Tento mohutný růst vyplývá především z distribučních schopností životní pojišťovny BCR. Rumunské koncernové společnosti získaly za první půlrok 2010 předepsané pojistné v celkové výši 274,0 mil. EUR (mínus 12,5 procenta). Zisk (před zdaněním) stoupl o 18,7 procenta na 14,3 mil. EUR. V důsledku vývoje škodovosti přesáhlo Combined Ratio hodnotu 100 procent. Ostatní země střední a východní Evropy Do segmentu Ostatní země střední a východní Evropy patří koncernové společnosti Vienna Insurance Group v těchto státech: Albánie, Bulharsko, Chorvatsko, Maďarsko, Makedonie, Srbsko, Turecko, Ukrajina a Baltské státy. Předepsané pojistné dosáhlo celkovou výši 289,8 mil. EUR. Z toho připadlo 194,5 mil. EUR na oblast neživotního pojištění. V odvětví životního pojištění bylo pojistným ve výši 95,3 mil. EUR dosaženo přírůstku o 4,4 procenta. Zisk (před zdaněním) tvořil 3,6 mil. EUR oproti ztrátě 2,3 mil. EUR za první pololetí 2009. Ostatní trhy V Německu a Lichtenštejnsku získaly koncernové společnosti v prvním pololetí celkem předepsané pojistné ve výši 162,8 mil. EUR a dokázaly tak pojistné více než zdvojnásobit. Zisk (před zdaněním) představoval 8,8 mil. EUR. IV. RESTRUKTURALIZACE KONCERNU ÚSPĚŠNĚ DOKONČENA Dne 3. srpna 2010 nabyla po schválení rakouským orgánem dozoru nad kapitálovým trhem nová struktura Vienna Insurance Group právní účinnosti. Kromě běžných mezinárodních úkolů při řízení na burze kótovaného koncernu se VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener Versicherung Gruppe věnuje oblasti zajištění a mezinárodnímu firemnímu obchodu. Souhlas s přijetím nové koncernové struktury, jednohlasně schválené valnou hromadou, na mě hluboce zapůsobil, poznamenal Dr. Günter Geyer. Obzvlášť hrdý jsem na to, že restrukturalizace byla díky velkému nasazení všech pracovníků provedena rychle a efektivně. 4
WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Vienna Insurance Group, největší individuální společnost koncernu, se bude tak jako doposud věnovat v Rakousku majetkovému/úrazovému, životnímu a zdravotnímu pojištění. V. ZAHÁJENÍ POJIŠTĚNÍ PRÁVNÍ OCHRANY V OBLASTI MOTOROVÝCH VOZIDEL V ZEMÍCH STŘEDNÍ A VÝCHODNÍ EVROPY Vienna Insurance Group plynule pokračuje v rozšiřování nabídky svých produktů a začne v Polsku, České republice a na Slovensku nabízet pojištění právní ochrany v oblasti motorových vozidel. Již nyní koncernové společnosti v těchto třech zemích pojišťují přibližně 5 mil. vozidel. Na základě této solidní výchozí situace vnímá koncern zavedení pojištění právní ochrany v oblasti motorových vozidel jako velmi dobrou možnost rozšíření vztahů s klienty. V budoucnosti z toho vyplyne další velký růstový potenciál. VI. NOVÝ KLÍČOVÝ TRH UKRAJINA S více než 45 miliony obyvatel patří Ukrajina k nejlidnatějším zemím v regionu střední a východní Evropy. Vienna Insurance Group je na tomto trhu aktivní v oblasti životního pojištění již od roku 2004, v roce 2005 byla nabídka rozšířena i na oblast neživotního pojištění. Převzetí podílů TBIH má za následek především začlenění pojišťovací společnosti UIG do koncernu. Tato rostoucí neživotní pojišťovna s potenciálem dalšího rozvoje vhodně využila pozitivního hospodářského vývoje, převládajícího od jara 2010 na Ukrajině. Na základě hospodářské dynamiky se management Vienna Insurance Group rozhodl považovat Ukrajinu za svůj desátý klíčový trh a bude se snažit dále posílit své dobré postavení jednoho z předních pojišťovacích koncernů v této zemi. Stále hledáme nové obchodní příležitosti. Proto průběžně prověřujeme naši nabídku a přizpůsobujeme ji potřebám a poptávce. V rámci toho jsme zjistili, že čas na vybraných trzích střední a východní Evropy dozrál čas nabídku pojištění právní ochrany v oblasti motorových vozidel, takže právě rozšiřujeme paletu produktů v souladu s potřebami našich klientů. Na Ukrajině se výrazně zlepšily rámcové podmínky v hospodářství a zařazením mezi naše klíčové trhy chce koncern usiluje o vedoucí postavení i na tomto pojišťovacím trhu, vysvětluje Dr. Günter Geyer posílení aktivit. 5
Koncernový výkaz zisků a ztrát (IFRS) 1.1.2010-30.6.2010 V mil. EUR 6M 2010 6M 2009 +/- % Předepsané pojistné 4.588,6 4.251,1 7,9 Rozlišené pojistné 4.000,3 3.612,8 10,7 Výsledek finančního hospodaření 646,6 471,6 37,1 Ostatní výnosy 85,5 62,0 37,8 Náklady pojistných událostí -3.416,6-2.962,9 15,3 Provozní náklady (prodej, správní náklady; provize zajišťovatelům) -885,8-823,6 7,6 Ostatní náklady -174,3-129,6 34,5 Zisk před zdaněním 255,6 230,3 11,0 Daňové náklady -45,8-40,2 13,9 Přebytek období 209,8 190,0 10,4 Menšinové podíly na přebytku období -13,4-10,2 30,9 Výsledek koncernu 196,4 179,8 9,2 Combined Ratio (netto) 98,3% 95,5% Odvětví činnosti: Majetkové a úrazové pojištění Životní pojištění Zdravotní pojištění Koncern V mil. EUR 6M 2010 6M 2009 6M 2010 6M 2009 6M 2010 6M 2009 6M 2010 6M 2009 Předepsané pojistné 2.381,3 2.349,6 2.042,4 1.738,6 164,9 162,8 4.588,6 4.251,1 Zisk před zdaněním 126,7 156,5 113,5 66,2 15,5 7,5 255,6 230,3 Regiony: Hlavní položky výkazu za odvětví (IFRS) Rakousko Česká republika Slovensko Polsko V mil. EUR 6M 2010 6M 2009 6M 2010 6M 2009 6M 2010 6M 2009 6M 2010 6M 2009 Předepsané pojistné 2.319,8 2.185,2 869,3 776,6 326,3 324,4 346,5 262,9 Zisk před zdaněním 138,1 132,3 67,6 56,3 12,9 7,7 10,2 14,4 Rumunsko Ostatní země SVE Ostatní trhy Koncern V mil. EUR 6M 2010 6M 2009 6M 2010 6M 2009 6M 2010 6M 2009 6M 2010 6M 2009 Předepsané pojistné 274,0 313,0 289,8 300,7 162,8 88,4 4.588,6 4.251,1 Zisk před zdaněním 14,3 12,1 3,6-2,3 8,8 9,7 255,6 230,3 6
Na burze kótovaná Vienna Insurance Group (VIG) se sídlem ve Vídni je jedním z předních pojišťovacích koncernů v zemích střední a východní Evropy. Mimo kmenového trhu v Rakousku je Vienna Insurance Group prostřednictvím podílu na pojišťovnách aktivní v Albánii, Bělorusku, Bulharsku, České republice, Estonsku, Gruzii, Chorvatsku, Lichtenštejnsku, Litvě, Lotyšsku, Maďarsku, Makedonii, Německu, Polsku, Rumunsku, Rusku, na Slovensku, v Srbsku, Turecku a na Ukrajině. Kromě toho má pobočky v Itálii a ve Slovinsku. Vienna Insurance Group (VIG) je na rakouském trhu zastoupena Wiener Städtische Versicherung, Donau Versicherung a Sparkassen Versicherung. S dalšími otázkami se obracejte na: VIENNA INSURANCE GROUP (VIG) Mag. Alexander Jedlicka Vedoucí odboru Public Relations Schottenring 30, 1010 Vídeň Tel.: +43 (0)50 350-21029 Fax: +43 (0)50 350 99-21029 E-Mail: alexander.jedlicka@vig.com Tiskovou informaci najdete i na adrese http://www.vig.com 7