Factoring partnerem exportu EK Jak úspěšně exportovat do Maďarska a Rumunska FKB Marcela Chalušová Praha 20. dubna 2011
Obsah Představení Factoringu KB (FKB) Nabídka produktů Factoringu KB Exportní factoring systémem dvou faktorů (FCI) Příklad z obchodní praxe (systém 2 faktorů FCI) Exportní factoring s pojištěním Srovnání factoringu systémem FCI a s pojištěním Výhody factoringu Náklady spojené s factoringem Factoring KB kontaktní údaje 2 Factoring partnerem exportu, 2011
Představení Factoringu KB, a.s. (FKB) Den vzniku: 4. 8. 1997 Akcionář: 100% - Komerční banka, a.s. Členství v asociacích: FCI, AFS, ČLFA Spolupráce s pojišťovnami: Coface, Atradius Základní kapitál: 1,184 mld. Kč Počet zaměstnanců: 40 Počet klientů: 500 Obrat factoringu v roce 2010: 12,035 mld. Kč, z toho - Regres = 8,951 mld. Kč - Bezregres = 3,084 mld. Kč - Import = 0,131 mld. Kč - Export = 1,632 mld. Kč - Tuzemsko = 10,272 mld. Kč 3 Factoring partnerem exportu, 2011
Nabídka produktů Factoringu KB Tuzemský factoring Regresní Bezregresní (s pojištěním Atradius nebo Coface) Reverzní Rámcový Skrytý 4 Factoring partnerem exportu, 2011
Nabídka produktů Factoringu KB Exportní factoring Regresní Bezregresní (s pojištěním Atradius nebo Coface) Systém dvou faktorů (FCI) - Maďarský trh: celkem 3 factoringové společnosti, FKB spolupracuje nejvíce s MKB Bank ze skupiny Bayerische Landesbank - Rumunský trh: celkem 6 factoringových společností, FKB spolupracuje nejvíce se spřízněnou BRD ze skupiny Société Générale 5 Factoring partnerem exportu, 2011
Nabídka produktů Factoringu KB Importní factoring FKB přebírá riziko platební neschopnosti tuzemského kupujícího. - Jedná se o převzetí rizika ve výši 100 % hodnoty faktury v rámci předem stanoveného rámcového limitu. FKB inkasuje pohledávky, provádí upomínání a ve spolupráci s pojišťovnou případné vymáhání. Veškeré poplatky účtovány na vrub zahraničního dodavatele. 6 Factoring partnerem exportu, 2011
Exportní factoring systémem dvou faktorů (FCI) - Vždy bezregresní odkup pohledávek - 100% zajištění platební neschopnosti dlužníka - Obvyklá odložená splatnost = 90 dnů, výjimečně 120 dnů - Inkaso pohledávek až 90 dnů po splatnosti - Platba na otevřený účet - V případě nezaplacení importní faktor hradí 100 % pohledávky POZN.: Pohledávka nesmí být rozporována. 7 Factoring partnerem exportu, 2011
Příklad z obchodní praxe (systém 2 faktorů FCI) Český výrobce v oblasti strojírenství Předmět dodávek: konstrukce pro energetické celky Objem kontraktu: 1 600 000 EUR Odběratel: výrobce ekologických energetických systémů (AE&E Austria GmbH & Co. KG) Termín realizace kontraktu: 07/2009 10/2010 Schválený limit: 500 000 EUR Importní faktor: EUROFACTOR - SRN Financování: 80 % hodnoty pohledávky Platební podmínka na faktuře: 60 dnů Měna kontraktu a fakturace: EUR Způsob fakturace: Dílčí výkonové faktury Vystavená dokumentace: Potvrzená objednávka, faktura, CMR, expediční list Dodací podmínka (INCOTERMS): DDU 8 Factoring partnerem exportu, 2011
Exportní factoring s pojištěním - Vždy bezregresní odkup pohledávek - 85% zajištění platební neschopnosti dlužníka, s 15% spoluúčastí - Obvyklá odložená splatnost od 90 do 120 dnů - Platba na otevřený účet POZN.: Pohledávka nesmí být rozporována. 9 Factoring partnerem exportu, 2011
Srovnání factoringu systémem FCI a s pojištěním Systém 2 faktorů (FCI) S pojištěním Pojistné krytí 100 % 85 % Plnění Cca 90 dnů po splatnosti pohledávky Cca 45 dnů v případě vyhlášené platební neschopnosti* Cca 6 měsíců v případě platební nevůle* Upomínky a vymáhání Zahraniční faktor FKB ve spolupráci s pojišťovnou Průměrná výše provize 1 % 0,75 % * Od nahlášení pojistné události 10 Factoring partnerem exportu, 2011
Výhody factoringu Flexibilní financování bez zvyšování cizích zdrojů Převzetí rizika platební neschopnosti faktorem Snížení administrativy s pohledávkami Adresnost finančních nákladů Snížení nákladů spojených s vymáháním Zvýšení konkurenceschopnosti dodavatele poskytnutí odložení splatnosti Snížené riziko obchodu s novým odběratelem bez požadavku na vystavení akreditivů Zpřesnění plánování a stabilizace cash-flow 11 Factoring partnerem exportu, 2011
Náklady spojené s factoringem Factoringový poplatek jednorázový u každé pohledávky - ve výši 0,3 % až 1,3 % v případě financování - ve výši 0,3 % až 0,7 % v případě správy resp. správy a pojištění Úrok z poskytnutých záloh - variabilní na bázi 1-3M PRIBOR (EURIBOR) + marže Poplatky dle sazebníku - za zpracování smluvní dokumentace a přípravu factoringové smlouvy (9 000 Kč) - za stanovení pojistného limitu na odběratele u bezregresního factoringu (700 1 200 Kč) - za monitorování odběratele u bezregresního factoringu (80 140 Kč/měsíc) - za používání služeb efactoring (300 Kč) Poplatek za fakturu u exportního factoringu (týká se pouze FCI systém dvou faktorů) cca 5 až 10 EUR 12 Factoring partnerem exportu, 2011
Factoring KB kontaktní údaje Adresa: Lucemburská 1170/7, Praha 3 Internet: www.factoringkb.cz E-mail: info@factoringkb.cz Tel.: 222 825 111 13 Factoring partnerem exportu, 2011
Factoring KB Factoring KB děkuje za Vaši pozornost a těší se na spolupráci. 14 Factoring partnerem exportu, 2011