Základy práce s kalkulačním programem produktu Partner H59
Kalkulační program produktu Partner H59 je součástí ISOSu ikona zeleného auta. Pokud má získatel ISOS bez tohoto produktu (nemá ikonu zeleného autíčka), je třeba ISOS přeinstalovat a při instalaci mít označený produkt H59 viz.obrázek dole.
Zavedení číselné řady při prvním použití
Pokud je klient plátce DPH, pak do smlouvy bereme ceny vozidel bez DPH (vyjímkou jsou osobní vozidla s datem uvedení do provozu do 1.4.2009 kde nebylo možné uplatnit odpočet DPH) Pro všechna vozidla smlouvy vždy stejný pojištěný (vlastník) - nelze jinak 5-25 vozidel Informace o pojistníkovi, u právnických osob i o tom, kdo zastupuje společnost
Nutno vyplnit informaci o získateli, z ISOSu se automaticky nenatáhne
Při úpravách návrhu POZOR na datum sjednání a datum počátku, neopravuje se automaticky. Smlouvy se standardně sjednávají na 3 roky, výjimečně se souhlasem pověřené osoby lze i jinak (např. z důvodu požadavku leasingové společnosti apod.) žádost se podává na formuláři v excelu Informace o náhradě obdobně jako v Globalu Pokud je třeba uzamčenou smlouvu znovu otevřít, pak jen odznačíme zaškrtnutí
Vstup k zadávání informací o vozidlech
Postupným rozbalováním roletek zadáváme informace o vozidle Údaj o zabezpečení Pokud má vozidlo u Kooperativy povinné ručení, pak číslo smlouvy na toto povinné ručení uvedeme zde
Spoluúčast může být u každého vozidla ve smlouvě nastavena jinak T98.tuzemská výroba do roku 1998 T tuzemská výroba Z zahraniční výroba U některých kategorií nelze sjednat všechny varianty spoluúčasti. Pokud je zvolena spoluúčast, kterou nelze sjednat, kalkulačka hlásí problém, který odstraníte zvolením jiné spoluúčasti (např. tahače a nákladní vozidla: nelze sjednat spoluúčasti 0%
Pokud je klient plátce DPH, pak do smlouvy bereme ceny vozidel bez DPH (vyjímkou jsou osobní vozidla s datem uvedení do provozu do 1.4.2009 kde nebylo možné uplatnit odpočet DPH) U každého vozidla je nutno zohlednit specifický způsob užívání (pokud se o něj jedná v daném obchodním případě)
U koeficientu slev a přirážek K3 zohledníme danou variantu, pokud je aktuální u daného obchodního případu. Varianta sleva/přirážka rozhodně neslouží k přiznávání obchodní slevy a o případné náplni a hodnotě této kolonky rozhoduje pracovník ÚPMV Kooperativy, nikoliv získatel!!!
Pokud je hodnota koeficientu K1 = 0 pak o jeho hodnotě nerozhoduje získatel, ale pracovník ÚPMV (vždy u motocyklů a nestandardně pojistitelných vozidel z hlediska ceny viz. sazebník str. 9). Získatelzažádá o určení hodnoty koeficientu K1 prostřednictvím Klientského centra a posléze sdělenou hodnotu vepíše do příslušného políčka. Požadavek bývá vyřízen obvykle do druhého pracovního dne.
K určení hodnoty K1 je třeba poskytnout tyto informace: Produkt Tovární značka a typ vozidla, druh vozidla (např. Suzuki Masai A300, čtyřkolka) Zabezpečení vozidla (např. zámek řidítek, mechanické zabezpečení atd. dobře popsáno v přílohách sazebníku GLOBAL str. 69-70 ) Cenu vozidla s uvedením údaje, zda je to cena bez DPH nebo včetně Měsíc a rok uvedení do provozu Jméno nebo název klienta Rozhodnutí příslušného pracovníka ÚPMV o hodnotě koeficientu K1 je nedílnou součástí pojistné smlouvy, získatel jej obdrží prostřednictvím klientského centra mailem ve formátu pdf. Vytiskne a přiloží k PS.
Schválená žádost o stanovení hodnoty koeficientu K1
Přidání dalšího vozidla Odebrání vozidla z návrhu PS (odebrání z uzavřené PS za jejího života jedině dodatkem) Možnost dodatkových pojištění závisí na druhu vozidla
U produktu Partner H59 nalezneme tyto druhy slev: množstevní sleva dle počtu vozidel ve smlouvě je přidělována kalkulačkou ve výši od 5 do 20% obchodní sleva se souhlasem pověřené osoby lze přiznat obchodní slevu ve výši až 15% (standardní žádost o slevu na formuláři v excelu přes Klientské centrum) sleva za předchozí škodný průběh od druhého roku pojištění nebo při obnově PS, vždy však se souhlasem pověřené osoby a na aktivní žádost získatele, zpravidla se realizuje dodatkem ke smlouvě (standardní žádost o slevu na formuláři v excelu přes Klientské centrum) možná výše slevy viz. tabulka v sazebníku na str. 27 sleva za frekvenci placení automaticky je přidělována kalkulačkou, dle klientem zvolené frekvence placení pojistného: Roční placení 5% sleva Pololetní placení 3% sleva
Množstevní sleva Sleva za předchozí škodný průběh Obchodní sleva Sleva za frekvenci placení
Vzor žádosti o obchodní slevu do 15% (bez ohledu na počet vozidel) formulář k dispozici na klientském centru Sleva je schválena na nově sjednanou PS, na případné dodatky se vztahují podmínky na smlouvu již dříve přiznané, výše obchodní slevy se v průběhu trvání PS nemění.
Vzor žádosti o obchodní slevu nad 15% (bez ohledu na počet vozidel) - formulář k dispozici na klientském centru
Pokud se jedná o vozidlo nestandardně pojistitelné, může si pověření osoba pojišťovny vyžádat odbornou prohlídku vozidla technikem společnosti Global Expert s.r.o. K zajištění prohlídky jsou třeba informace: 1. o vozidle (RZ, tovární značka a typ) 2. o klientovi (adresa, telefon) 3. kontaktní osobě k realizaci prohlídky (pokud se nejedná o klienta samotného) 4. o místě prohlídky Získatel tuto prohlídku pro klienta zajistí prostřednictvím klientského centra. Odborný technik pak kontaktuje přímo klienta, případně kontaktní osobu
Tvorba dodatků - zařadit vozidlo nebo naopak odebrat vozidlo ze sjednané PS v průběhu jejího fungování lze pouze dodatkem. Dodatek půjde vytvořit pouze za předpokladu, že je předchozí záznam na dané PS ve stavu Podepsáno (původní smlouva, případně poslední předchozí dodatek )
Přidání dalšího vozidla do PS tlačítkem Nové postupně lze přidávat potřebný počet vozidel. Přidání vozidla (vozidel) dodatkem U všech vozidel se údaje vyplní standardním způsobem. 1 Příloha č. 1
Označení dodatku za originál Pohyb mezi původní smlouvou a jednotlivými dodatky Tisk dodatku
Odebrání vozidla (vozidel) dodatkem či úprava rizik Vytvoříme další dodatek a v rámci něj provedeme požadované úpravy rizik na jednotlivých vozidlech (např. klient změní požadavek na územní rozsah pojištění vozidla, rozsah krytí apod.) či odebereme vozidlo ze seznamu vozidel (např. z důvodu prodeje vozidla)
Označené vozidlo odebereme tlačítkem Zrušit Uvedeme důvod odpojištění vozidla, potvrdíme tlačítkem Odstranit Po realizaci změn následuje označení dodatku za originál a jeho vytištění
Hodně úspěchu!