MODULU SYLABUS BUSINESS FINANCE Renáta Nešporková Ostrava 11 1
: Autoři: Vydání: Počet stran: Tisk: Vydala: Sylabus modulu Business Finance Ing. Renáta Nešporková, Ph.D., MBA první, 11 19 Vysoká škola podnikání, a. s. Vysoká škola podnikání, a. s. v Ostravě Michálkovická 181/181 71 Ostrava Slezská Ostrava Vysoká škola podnikání, a.s. v Ostravě
1. modulu Businesss finance. Číselné označení: BVS.3..1 3. Zařazení modulu do studia bakalářské studium 3. ročník 5. semestr Typ modulu modul specializačního zaměření povinně volitelný (v hodinách) Forma ukončení mezioborový prezenční forma kombinovaná forma zápočet hodiny přednášek + 3 hodiny týdně 16 konzultací 4. Studijní zátěž 1 semestr 3,5 kreditů Charakteristika studijní zátěže u prezenční formy a kombinované formy studia Prezenční studium Dvě vyučovací hodiny přednášek týdně tj. x 14 Ohodnocení kredity 1, Tři vyučovací hodiny semináře tj. 3 x 14 1, Vypracování seminární práce a obhajoba,5 Průběžná příprava na semináře,5 3
Příprava na závěrečný test,5 Celkem 3,5 Kombinované studium Konzultace v rozsahu 16 vyučovacích hodin Ohodnocení kredity 1, Zpracování seminární práce 1, Příprava na konzultace, samostudium 1,5 Celkem 3,5 5. Jména vyučujících Příjmení, tituly Zařazení Kontakt Forma výuky Nešporková Renáta, Ing., Ph.D., MBA garantka +47377 7966 renata.nespo orkova@vsp.cz PS, KS Karkošková Ivana, Ing. vyučující ivana.karko oskova@holver.cz PS, KS Beňová Kamila, Ing. vyučující kamila.ben ova@vsp.cz PS, KS Domes Petr, Ing. vyučující petr.domes s@cmss oz..cz PS, KS Seibot Petr, Ing. vyučující petr.seibot@ @seznam.cz PS, KS 6. Zaměření modulu Specializační modul je zacílen na oblast řízení osobních financí. Klade si za cíl: 4
seznámit studenty s praktickou aplikací teoretických znalostí finančních produktů v běžném životě retailové klientely, přiblížit aktuální stav legislativy v oblasti osobních financí, pochopit obecné problémy na trhu finančního poradenství v ČR, osvojit schopnost sestavení osobního finančního plánu, prohloubit znalosti z oblasti finančních trhů a podnikání finančních institucí, seznámit s principy fungování trhu cenných papírů, získat znalostí s principy fungování komerčního bankovnictví, pojišťovnictví a penzijních fondů. 7. Výstupy z učení Schopnost zhodnotit finanční produkty a prakticky je aplikovat v běžném životě. Posoudit riziko investic na kapitálovém trhu. Znalost legislativního prostředí v oblasti osobních financí. Osvojení si schopnosti efektivně řídit osobní finance. Získání schopnosti sestavit osobní finanční plán. Orientace v problematice investičního a komerčního bankovnictví, pojišťovnictví. Znalost principů podnikání finančních institucí. 8. Nezbytné předpoklady Znalost základních pojmů finančního trhu. Pochopení elementárních zákonitostí v segmentu řízení financí. Schopnost aplikovat metody hodnocení investic. Zájem o problematiku. Předcházející moduly Číslo modulu B.1. B.1.5 B..4 B..1 modulu Kvantitativní kompetence Ekonomie I, II Správce Podnikatel Zařazení modulu 1. ročník 1. ročník. ročník 3. ročník 5
9. Obsah Učivo je rozděleno do 13 samostatných, na sebe navazujících témat (kapitol). Prezenční výuka Poř. č. Téma 1. Měnová politika, komerční bankovnictví, český bankovní systém, finanční trh ne. Úvěrové, depozitní a platebněě zúčtovací obchody ne 3. Bankovní služby, řízení bankovních rizik, pojišťovnictv ví ne 4. Pojistné produkty ne 5. Financování bydlení 6. Investiční bankovnictví modely, investiční instrumenty ne 7. Investiční strategie a nejčastější investiční omyly ne 8. Finanční deriváty, certifikáty 9. Ochrana individuálních investorů 1. Důchodová reforma, penzijní fondy 11. Bankovní produkty pro vybrané segmenty 1. Osobní finanční analýza, osobní finanční plán 13. Osobní finance a finanční poradenství 14. Zápočtový test ne tématu 1 Měnová politika, komerční bankovnictv í, český bankovní systém, finanční trh 6 1.,. Přednáška není. 6
Aktivity na Finanční trh, bankovní systém, řízení bankovních rizik, měnová politika - vymezení problematiky fungování finančních trhů, rozdělení finančních trhů na komerční a investiční trh, specifikace jednotlivých ekonomických pojmůů používaných na finančních trzích - podstata komerčního bankovnictví, bankovní systém a český bankovní systém, jeho funkce a role - hospodaření banky (bilance, aktiva pasiva banky), řízení bankovních rizik, vymezení role ČNB, regulace ekonomiky - zadání tématt seminárních prací, způsob hodnocení výstupů modulu Revenda, Z. Centrální bankovnictví. 3. vydání Management Press.. 1 978 8 761 3 7 Revenda, Z. a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Management Presss 8 761 31 7 Dvořák, P. Bankovnictví pro bankéře a klienty. Linde 5 8 71 515 X tématu Úvěrové, depozitní a platebně zúčtovací obchody 1. klasifikace bankovních produktů podle různých hledisek, stvení optimálních bankovních produktů dle vymezených kritérií, produkty pro privátní a firemní klientelu, posouzení rizikovosti bankovních produktů z hlediska klienta a banky. Firemní klient, retailový klient, banka, bankovní produkt, úvěr, 7
depozitum. Aktivity na Cvičení není. Revenda, Z. a kol. Peněžní ekonomie a Management Press 8 761 31 7 bankovnictví. 3 tématu Bankovní služby, řízení bankovních rizik, pojišťovnictví. Bankovní služby, jejich klasifikace Aktivity na Řízení rizika z pohledu banky Pojišťovnictví a jeho význam na finančním trhu, legislativní rámec Riziko, výnos, privátní klient, firemní klient, pojišťovnictví není Revenda, Z. a kol. Peněžní ekonomie a Management Press 8 761 31 7 bankovnictví. 4 tématu Pojistné produkty 8
3. pojistné produkty a jejich segmentace, firemní pojistné produkty, pojištění občanů, pojištění aut, životní a investiční pojištění, cestovní pojištění, pojištění zvířat, ostatní pojištění. Aktivity na Pojištění, kapitálové, investiční a životní pojištění, pojistný plán. není Tyl, T. Osobní finance řízení 11 978 8 47 3813 financí pro každého 5 tématu Financování bydlení 6 4. 3., 4. nástroje financování bydlení úvěr, hypotéka, stavební spoření a jejich kombinace splácení úvěru a příjmy zajištění úvěru 9
Aktivity na Vlastní bydlení, pronájem, RPSN, úrok, hypotéka, fixace Řešení případových studií, prezentace vlastního řešení financování bydlení Hodnocení aktivity Obhajoba seminární práce Syrový, P. Financování vlastního bydlení 9 978 8 47 388 4 6 tématu Investiční bankovnictví modely, investiční instrumenty 5. Aktivity na obchodník s cennými papíry, vymezení pojmů a pravidla činnosti, úloha finančních poradců charakteristika a funkce institucionálních investorů, formy investičních společností, druhy investičních fondů a vývoj ve světě, uspořádání kolektivního investování v ČR, kritéria a dělení fondů, pravidla investování, rizika, poradenství v oblasti investic Investice, kolektivní financování, investiční společnost, podílový fond, investiční portfolio není Tyl, T. Osobní finance řízení 11 978 8 47 3813 financí pro 1
každého tématu 7 Investiční strategie a nejčastější investiční omyly 6. Typy investičních strategií Aktivity na Investiční profil investora Investice v kontextu s osobním finančním plánem Investiční strategie, cenný papír, diverzifikace, portfolio, riziko, výnos, komodita, investiční horizont. Cvičení není. Tyl, T. Osobní finance řízení 11 978 8 47 3813 financí pro každého 8 tématu Finanční deriváty, certifikáty 6 7 5., 6. opce, futures, swapy, forvardy, obecná charakteristikaa certifikátů, jejich rozdělení, specifikace a rizika Opce, swap, futures,forvard, certifikát 11
Řešení příkladů Aktivity na Řešení případové studie Obhajoba seminární práce Musílek, P. Trhy cenných papírů Ekopress 11 978 8 8699 7 5 9 tématu Ochrana individuálních investorů 3 8. 7. Investiční rozhodování MIFID Typy ochrany investora Investiční trojúhelník, zajištění rizika, trh, dluhopis, akcie Desková hra Cash flow Aktivity na Hodnocení aktivity Janda, J. Spořit nebo 11 978 8 47 investovat? 367 9 Tyl, T. Osobní finance řízení 11 978 8 47 3813 financí pro každého 1
tématu 1 Důchodová reforma, penzijní fondy 6 9. 8., 9. investování, hospodaření penzijních fondů a výkonnost portfolií, důchodová reforma penzijní připojištění Penzijní připojištění, penzijní fond, důchodová reforma, dobrovolné připojištění, předčasný důchod. Řešení tematicky zaměřených případových studií. Aktivity na Hodnocení aktivity Obhajoba seminárních prací. Novotný, M. Osobní a rodinné 5 8 47 198 6 finance. vydání. 11 tématu Bankovní produkty pro vybrané segmenty 3 1. 1. Specifika vybraných segmentů Portfolio produktů pro podnikatelee Portfolio produktů pro studenty 13
Portfolio produktů pro děti Studentské konto, podnikatelský účet, úrazové pojištění, kontokorent, dětské konto. Řízená diskuze nad výsledky práce v terénu Aktivity na Hodnocení aktivity Obhajoba seminární práce Tyl, T. Osobní finance řízení 11 978 8 47 3813 financí pro každého 1 tématu Osobní finanční analýza, osobní finanční plán 4 3 11., 1. 11., 1. Osobní finanční analýza Osobní finanční plán Cíle a přínosy osobníhoo finančního plánování Kroky finančního plánování analýza, plán, realizace, revize Osobní finanční plán, osobní finanční analýza, peníze, výnos, čas, pravidelná renta, domácí rozpočet Řešení případových studií Aktivity na Hodnocení aktivity Obhajoba seminární práce 14
Tyl, T. Osobní finance řízení 11 978 8 47 3813 financí pro každého 13 tématu Osobní finance a finanční poradenství 3 13. 13. Finanční poradenství v podmínkách ČR Asociace finančních a investičních zprostředkovatelů, ARIZ Regulatorní orgány Dilema: Placené či neplacené poradenství? Jak se stát finančním poradcem Finanční poradenství a legislativa Investiční zprostředkovatel, finanční poradenství, osobní finance, makléř. Řešení případové studie + skupinová diskuze Aktivity na Hodnocení aktivity Obhajoba seminární práce Tyl, T. Osobní finance řízení 11 978 8 47 3813 financí pro každého 15
14 tématu Zápočtový test 3 14. Přednáška není Zápočtový test Aktivity na obhajoba seminární práce Pavlát, V. a kol. Kapitálové trhy. Professional Publishing 5 8 86419 87 8 Revenda, Z. a kol. Peněžní ekonomie a Management Press 8 761 31 7 bankovnictví. Tyl, T. Osobní finance a 11 978 8 47 3813 řízení financí pro každého 1. Literatura modulu a další studijní zdroje Povinná literatura a Místo vydání Rok vydání Pavlát, V. a kol. Kapitálové trhy. Professional Publishing 5 8 86419 87 8 Revenda, Z. a Peněžní ekonomie a Managemen 8 16
kol. bankovnictví. t Press 761 31 7 Sy T. yrový, P., Tyl l, Osobní finance řízení financí pro každého 11 978 8 47 3813 Doporučená literatura a Místo vydání Rok vydání Janda, J. Spořit nebo investovat? 11 978 8 47 367 9 Kiyosaki, R. T. Bohatý táta, chudý Lechter, S. L. táta. Pragma 1 8 75 8 3. Kiyosaki, R. T. Do důchodu mladý a Lechter, S. L. bohatý: Jak získat majetek a nikdy o něj Pragma 8 75 1 9. nepřijít. Kohout, P. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 5 8 47 1438 8. Máče, M. Platební styk klasický a elektronický 6 8 47 175 5 Musílek, P. Trhy cenných papírů Ekopress 11 978 8 8699 7 5 Syrový, P. Financování vlastního bydlení 9 978 8 47 388 4 Osobní a rodinné 5 8 47 17
Novotný, M. finance.. vydání 198 6 Warzecha, J. Jak se stát úspěšným pojišťovacím poradcem rady a příklady 4 8 47 967 8 Ostatní zdroje Odkaz na zdroj Sagit Sagit www.afiz.cz Zákon č. 591/199 Sb. o cenných papírech (v aktuálním znění) Zákon č. 53/ /199 Sb. o dluhopisech (v aktuálním znění) Další specifikace Asociace finančních a investičních zprostředkovatelůů www.penize.cz www.finance..cz www.mesec.cz Studijní pomůcky Další specifikace Finanční portál Finanční portál Finanční portál Cashflow R. T. Desková hra Kiyosaki 11. Vyučovací metody Řešení případových studií Přednášky, semináře, konzultace, diskuze Desková hra Samostatná seminární práce a obhajoba Hodnocení seminárních prací Testování znalostí 18
1. Metody hodnocení + způsob ukončení modulu Modul je ukončen zápočtem. Průběžné hodnocení aktivity, připravenosti na semináře. Průběžné plnění požadavků a ověřování znalostí a dovedností. Hodnocení seminární práce a její obhajoby. Hodnocení závěrečného testu. 13. Vyučovací jazyk čeština 19