90 důvodů. proč neinvestovat

Transkript

1 90 důvodů proč neinvestovat Váháte se svou první investicí? Odkládáte definitivní rozhodnutí na vhodnější chvíli? Obáváte se, že vás nepříznivý vývoj na trzích připraví o peníze? Pojďte se s námi podívat na situaci pohledem amerického investora.

2 O skupine Amundi Amundi, se sídlem v Paříži, je největším správcem investicí v Evropě a patří do TOP 10 1 z celosvětového hlediska podle velikosti spravovaného majetku. Díky spojení s Pioneer Investments nyní spravuje pro své klienty aktiva v hodnotě více než 1,4 biliónu 2 eur. Amundi nabízí klientům na celém světě komplexní nabídku v rámci aktivních i pasivních investičních řešení a správy reálných aktiv. 1,4 bilionu Více než 1,4 bilionu eur pod správou Více než institucionálních a firemních klientů 100 milionů Více než 100 milionů retailových klientů 6 6 hlavních investičních center (Boston, Dublin, Londýn, Milán, Paříž a Tokio) 37 Působnost ve 37 zemích světa Proc investovat? Díky využití výhod vyplývajících z narůstajícího rozsahu a velikosti má Amundi možnost nabízet svým klientům nové a vylepšené služby a investiční nástroje. Amundi. Duveru je treba si získat. Pro víc informací o skupině a Vaší nejbližší kanceláři Amundi navštivte stránky Díky svým jedinečným schopnostem v oblasti výzkumu poskytuje Amundi retailovým, remním a institucionálním klientům inovativní investiční strategie a řešení přizpůsobené jejich potřebám, cílům a rizikovým pro lům. 1. Zdroj: IPE Top 400 asset managers zveřejněné v červnu 2017 na základě hodnoty AUM, k prosinci Tržní kapitalizace k 30. září 2017.

3 2) Pioneer Fund třetí nejstarší fond na světě Zhodnocení od vzniku fondu:* ,36 %, 11,77 % p.a. * výkonnost od do USD USD USD Pioneer Fund americké státní dluhopisy (US 10-Yr Gov Bond) Kumulativní výkonnost od založení Pioneer Fund: 1) do ) do ) do ) do ) do Začátek globální ekonomické krize Začátek 2. světové války americké akcie (S&P 500) americký peněžní (US T-Bill) Konec 2. světové války Měnová reforma v Německu Povstání v Berlíně americké firemní dluhopisy (US AAA Corp Bond) inflace (Consumer Price Index) Atentát na Kennedyho Kubánská raketová krize Berlínská zeď Povstání v Maďarsku 43,33 % 1) 5 623,84 % Vystupňování války ve Vietnamu První energetická krize Druhá energetická krize Válka Iráku s Íránem ,28 % Válka v Zá livu Pád Berlínské zdi Krach na burze 3) Válka v Iráku 11. září 2001 Krach na burze ,52 % Hypoteční krize 4) Hrozba státního bankrotu USA Evropská dluhová krize Pioneer Fund USD USD USD USD USD USD ,36 % 5) USD 1. březen Prosinec 2017 TENTO DOKUMENT MÁ POUZE INFORMATIVNÍ POVAHU, NEPŘEDSTAVUJE PROSPEKT NEBO STATUT, NABÍDKU, INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ ANI JINOU INVESTIČNÍ SLUŽBU. Upozorňujeme, že investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky.minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Více informací o možnostech investování a rizicích s ním souvisejících získáte na / na bezplatné telefonické lince nebo od svého finančního poradce. Tento dokument je vlastnictvím společnosti Amundi.

4 Pioneer Fund třetí nejstarší fond na světě Kumulativní výkonnost Výkonnost p.a. Pioneer Fund ,36 % 11,77 % americké akcie ,04 % 9,78 % americké firemní dluhopisy ,45 % 6,01 % americké státní dluhopisy ,94 % 5,49 % americký peněžní 1 841,10 % 3,36 % inflace (CPI index) 1 342,51 % 3,02 % V každém roce jsme zaznamenali událost, která otřásla americkým akciovým em krach na newyorské burze 8 % 3 % 4,7 % 1930 Bank of United States vyhlašuje úpadek 25 % 5 % 2,4 % 1931 kolaps evropského měnového systému 43 % 5 % 1,1 % míra nezaměstnanosti 1932 v USA dosahuje 24 % 8 % 17 % 1,0 % 1933 americké úřady zavírají všechny banky 54 % 0 % 0,3 % 1934 vrcholí hospodářská krize 1 % 10 % 0,2 % 1935 občanská válka ve Španělsku 48 % 5 % 0,2 % 1936 ničivé bouřky sužují středozápad Spojených států 34 % 8 % 0,2 % 1937 stávky ochromují 15 továren General Motors 35 % 0 % 0,3 % 1938 Německo hrozí válkou 31 % 6 % 0,0 % 1939 začátek druhé světové války 0 % 6 % 0,0 % 1940 obsazení Francie německými vojsky 10 % 6 % 0,0 % 1941 útok na Pearl Harbor 12 % 1 % 0,1 % 1942 rada vojenské výroby USA zastavuje jakoukoliv výstavbu 20 % 3 % 0,3 % 1943 v USA je zaveden přídělový systém na potraviny a domácí 26 % 2 % 0,4 % potřeby 1944 tíživý nedostatek spotřebitelského zboží 20 % 3 % 0,3 % 1945 všeobecné očekávání poválečné recese 36 % 11 % 0,3 % Egypt se zmocňuje 7 % 6 % 2,5 % Suezského průplavu 1957 Sovětský svaz vypouští družici 11 % 8 % 3,1 % Sputnik 1958 recese 43 % 6 % 1,5 % 1959 Fidel Castro se ujímá moci na Kubě 1960 Castro zabírá americké ropné rafinérie 12 % 2 % 3,0 % 1 % 14 % 2,7 % 1961 postavena Berlínská zeď 27 % 1 % 2,1 % 1962 karibská krize, svět se ocitá 9 % 7 % 2,7 % na pokraji 3. světové války 1963 atentát na prezidenta 23 % 1 % 3,1 % Kennedyho 1964 Tonkinský incident 17 % 4 % 3,5 % 1965 demonstrace za občanská práva v USA 13 % 1 % 3,9 % 1966 vrcholí válka ve Vietnamu 10 % 4 % 4,8 % 1967 rasové nepokoje v Newarku 24 % 9 % 4,2 % 1968 atentáty na Roberta Kennedyho a Martina Luthera Kinga 1969 nedostatek peněz v oběhu, propad akciových ů 1970 invaze do Kambodži, vietnamská válka eskaluje 11 % 0 % 5,2 % 9 % 5 % 6,6 % 4 % 12 % 6,5 % 1971 zmrazení platů v USA 14 % 13 % 4,4 % stávky v ocelárnách, dolech 8 % 0 % 0,4 % a energetických závodech 1947 začátek studené války 6 % 3 % 0,5 % 1948 blokáda Berlína 6 % 3 % 0,8 % 1949 Sovětský svaz provedl úspěšnou 19 % 7 % 1,1 % jadernou zkoušku 1950 začátek korejské války 32 % 0 % 1,2 % obchodní deficit USA dosahuje svého maxima 1973 celosvětová energetická krize (první ropný šok) 1974 aféra Watergate nutí prezidenta Nixona k rezignaci 1975 nejasná ekonomická perspektiva 19 % 6 % 3,9 % 15 % 1 % 6,9 % 27 % 4 % 8,0 % 37 % 9 % 5,8 % v USA je zavedena daň z nadměrných zisků 1952 Spojené státy vyvlastňují ocelárny 1953 Sovětský svaz testuje vodíkovou bombu 1954 index Dow Jones překročil hranici 300 bodů 1955 nejisté zdraví prezidenta Eisenhowera 24 % 4 % 1,5 % 18 % 1 % 1,7 % 1 % 4 % 1,8 % 52 % 7 % 0,9 % 32 % 1 % 1,6 % proces oživování ekonomiky 24 % 17 % 5,1 % je pomalý 1977 prudký pokles ů 7 % 1 % 5,1 % 1978 Pol Pot terorizuje Kambodžu 7 % 1 % 7,2 % 1979 prudký vzestup cen ropy 19 % 1% 10,4 % 1980 nejvyšší úroková sazba na mezibankovním u v historii více než 20 % 32 % 4 % 11,2 % Akciové y dlouhodobě rostou navzdory neustálým katastrofám a nepokojům. Svou včasnou investicí do dlouhodobé akciové strategie podpoříte potenciál vyšších výnosů.

5 začátek hluboké ekonomické 5 % 2 % 14,7 % recese 1982 nejhorší recese za posledních 21 % 40 % 10,5 % 40 let 1983 bombardování americké 23 % 1 % 8,8 % ambasády a kasáren námořního vojska v Libanonu 1984 Sovětský svaz bojkotuje 6 % 16 % 9,9 % OH v Los Angeles 1985 oživení ekonomiky je pomalé 32 % 31 % 7,7 % 1986 národní zadluženost USA 19 % 25 % 6,2 % překračuje 2 miliardy dolarů 1987 Černé pondělí na newyorské 5 % 3 % 5,5 % burze 1988 ničivá sucha v USA 17 % 10 % 6,4 % 1989 pád Železné opony 32 % 18 % 8,4 % 1990 invaze do Kuvajtu 3 % 6 % 7,8 % 1991 válka v Perském zálivu 31 % 19 % 5,6 % 1992 pouliční nepokoje v Los 8 % 8 % 3,5 % Angeles 1993 záplavy v průmyslových 10 % 18 % 2,9 % oblastech USA 1994 stávka baseballové ligy 1 % 8 % 3,9 % 1995 bombový útok v Oklahoma City 37 % 32 % 5,6 % 1996 konflikt v Kongresu USA 23 % 1 % 5,2 % při schvalování rozpočtu znamenal kolaps státní správy 1997 Hongkong vrácen pod 33 % 16 % 5,3 % čínskou správu 1998 jednání o odvolání prezidenta 29 % 13 % 4,9 % Clintona 1999 konflikt v Kosovu 21 % 9 % 4,7 % 2000 technologická bublina praská 9 % 22 % 5,9 % začátek teroristické hluboké útoky ekonomické 11. září 12 5 % 24 % 14,7 3,8 % 2002 recese účetní skandály firem Enron, 22 % 18 % 1,6 % 1982 nejhorší Walt Disney recese a dalších za posledních 21 % 40 % 10,5 % invaze let do Iráku 29 % 1 % 1,0 % 1983 bombardování americké , sezóna rekordních hurikánů 11 % 9 % 1,2 % ambasády a kasáren 2005 námořního hurikány Katrina vojska a v Rita Libanonu 5 % 8 % 3,0 % 1984 Sovětský svaz bojkotuje 6 % 16 % 9,9 % 2006 OH praská v Los bublina Angeles na u 16 % 1 % 4,8 % 1985 oživení nemovitostí ekonomiky je pomalé 32 % 31 % 7,7 % 2007 začátek hypoteční krize v USA 6 % 10 % 4,7 % bankrot národní zadluženost investiční banky USA % % 1,6 6,2 % Lehman překračuje Brothers 2 miliardy dolarů krach Černé téměř pondělí 100 na bank newyorské v USA 27 5 % 15 3 % 0,1 5,5 % burze 2010 začátek dluhové krize 15 % 10 % 0,1 % 1988 ničivá sucha v USA , první pád Železné snížení opony ratingu USA 32 2 % % 8,4 0,0 % 1990 v invaze historii do Kuvajtu 3 % 6 % 7,8 % 2012 snižování ratingu zemí 16 % 3 % 0,1 % západní Evropy (Francie ztrácí rating AAA) 2013 největší pokles ceny zlata 32 % 13 % 0,0 % za více než 30 let 2014 ruská anexe Krymu 14 % 25 % 0,0 % 2015 výrazný pokles ceny ropy 1 % 1 % 0,0 % 2016 Brexit: Velká Británie v referendu rozhodla o svém vystoupení z EU 2017 hrozba válečného konfliktu se Severní Koreou 12 % 2 % 0,2 % 21,8 % 6,2 % 0,8 % Zdroj: Morningstar. Uvedené údaje o výkonnosti akcií, dluhopisů a peněžního u jsou reprezentovány příslušnými indexy: Ibbotson SBBI US Large Stock TR USD (akcie), IA SBBI US LT Govt TR USD (dluhopisy) a IA SBBI US 30 Day TBill TR USD (peněžní ). Ano, historie nám neúnavně předkládá další a další důvody proč neinvestovat. Znamená to snad, že si máme peníze ukládat výhradně do banky nebo dokonce pod polštář? Nikoliv! Kdyby se americký investor před lety zalekl a své peníze neinvestoval, prodělal by jmění. Akciový fond Pioneer Fund je skvělým příkladem společného přínosu dlouhodobého investování a schopnosti akcií generovat růst. Za 90 let vzrostla výkonnost fondu o %, tedy asi 160x více než výkonnost dluhopisů a 1 400x více než inflace. Pokud chcete i Vy od svých peněz více, kontaktujte svého finančního poradce nebo osobního bankéře.

6 Upozornění: TENTO DOKUMENT MÁ POUZE INFORMATIVNÍ POVAHU, NABÍDKU, INVESTIČNÍ DOPORUČENÍ ANI JINOU INVESTIČNÍ SLUŽBU, A NEPŘEDSTAVUJE ANI NENAHRAZUJE PROSPEKT NEBO STATUT. Uvedené informace nepředstavují nabídku podle 1732, ani veřejnou nabídku podle 1780 občanského zákoníku, poradenství, investiční doporučení ani analýzu investičních příležitostí a nezohledňují individuální situaci investora, zejména ve smyslu jeho odborných znalostí a zkušeností v oblasti investic, či dokonce jeho finanční situaci, investiční cíle nebo vztah k riziku. Předmětné sdělení nepředstavuje zvláštní informace o poskytovateli investičních služeb, jeho poskytovaných službách, ochraně majetku zákazníka, rizicích apod. dle příslušných právních předpisů. Tyto informace jsou dostupné v materiálu Informace pro zákazníky pro příslušnou investiční službu nebo produkt. Upozorňujeme, že zdanění závisí vždy na osobních poměrech zákazníka a může se měnit. Předchozí ani očekávaná budoucí výkonnost nezaručuje skutečnou výkonnost v budoucím období. Před investicí by klient měl provést vlastní analýzu rizik z hlediska právních, daňových a účetních konsekvencí, aniž by se výlučně spoléhali na informace v tomto dokumentu. Hodnota investice a příjem z ní může stoupat i klesat a není zaručena návratnost investované částky. Výnos u cizoměnových investičních nástrojů může kolísat v důsledku výkyvů měnového kurzu. Zejména v případě zahraničních fondů, se seznamte s legislativními podmínkami investice, devizovými omezeními a daňovými důsledky a s manažerskými pravidly a s podmínkami pro ČR. V případě zájmu o poskytnutí služby investičního poradenství či doporučení nebo pro poradenství v otázkách daňových a právních se obraťte na profesionálního poradce. Společnost ACRAM ani její mateřská společnost Amundi nepřijímají žádnou přímou ani nepřímou odpovědnost, která by mohla vzniknout v důsledku použití informací uvedených v tomto materiálu. Na tento dokument jako takový by nemělo být spoléháno a neměl by sloužit namísto nezávislého úsudku a uvedené společnosti není možné volat jakýmkoli způsobem k odpovědnosti za jakékoli rozhodnutí nebo za jakoukoli investici učiněnou na základě informací uvedených v tomto materiálu. Informace uvedené v tomto materiálu nebudou kopírovány, reprodukovány, upravovány, překládány nebo rozšiřovány mezi třetí osoby bez předchozího písemného souhlasu ani mezi subjekty v jakékoli zemi nebo jurisdikci, které by vyžadovaly registraci společnosti ACRAM nebo Amundi nebo jejich produktů v této jurisdikci, nebo ve kterých by mohla být považována za nezákonnou. Tyto materiály nebyly schváleny regulátorem finančního u. Tyto materiály nejsou určeny americkým osobám a nejsou zamýšleny pro seznámení nebo použití jakoukoli osobou, ať již se jedná o kvalifikovaného investora, či nikoli, z jakékoli země nebo jurisdikce, jejichž zákony nebo předpisy by takovéto sdělení nebo použití zakazovaly. Úplné názvy podílových fondů, detailní přehled výkonnosti, informace o rizicích a další informace o podmínkách investování jsou zveřejněny v českém jazyce, případně v anglickém jazyce, ve statutech fondů, sděleních klíčových informací, nebo prospektech fondů, v aktuálním znění obchodních podmínek, Informací pro zákazníky a v ceníku příslušného pro Vámi zvolený produkt a, zejména v případě zahraničních fondů, se seznamte s legislativními podmínkami investice, devizovými omezeními a daňovými důsledky a s manažerskými pravidly a s podmínkami pro ČR. Všechny informace jsou zveřejněny na nebo a můžete je zdarma získat v sídle společnosti ACRAM či na bezplatné lince Klientského centra Amundi v ČR , info@pioneer.cz. Tento dokument je vlastnictvím společnosti Amundi Czech Republic Asset Management, a. s., společnosti skupiny Amundi (nebo jen ACRAM ). Datum uveřejnění: CZ-90D /