S y s t é m e l e k t r o n i c k é h o b a n k o v n i c t v í. Napojení na účetní systémy popis exportních / importních souborů

Transkript

1 S y s t é m e l e k t r o n i c k é h o b a n k o v n i c t v í M u l t i C a s h Naojení na účetní systémy ois exortních / imortních souborů

2 OBSAH OBECNÉ 2 TUZEMSKÉ PLATEBNÍ PŘÍKAZY 3 ZAHRANIČNÍ PLATEBNÍ PŘÍKAZY 9 VÝPIS Z ÚČTU Formát souboru výisu SWIFT MT940 verze 2 (řednastaveno) Formát souboru výisu SWIFT MT940 verze 3 rozšířený o PSD směrnici 25 1 Naojení na účetní systémy

3 Obecné Systém elektronického bankovnictví obsahuje funkce ro ředávání dat s účetními systémy. Jedná se o následující služby: Imort latebních říkazů Platební říkazy automaticky vygenerované účetním systémem klienta jsou řes standardní rozhraní načteny do systému, který následně zabezečí jejich doručení do banky elektronickou cestou. Exort výisů z účtů Elektronické výisy z účtů (seznamy zaúčtovaných obratů na bankovních účtech) elektronicky stažené z banky jsou řes standardní rozhraní načteny do účetního systému ro další zracování (árování, účtování). Předávání dat mezi systémem a účetními systémy se děje řes standardní rozhraní realizované omocí textových souborů. Formáty těchto ředávacích souborů jsou uvedeny dále. 2 Naojení na účetní systémy

4 TUZEMSKÉ PLATEBNÍ PŘÍKAZY Základní ravidla: - říona souboru tuzemských lateb je vždy *.CFD - říona souboru urgentních tuzemských lateb je vždy *.CFU - latební soubory neobsahují žádné záhlaví (Header) - každý soubor může obsahovat libovolný očet říkazů - každý latební říkaz začíná olem HD:" - diakritika oužitá v latebním souboru je CP 852 (Latin2). - soubor smí obsahovat ouze velká ísmena - soubor nesmí obsahovat rázdné řádky (rázdný řádek jsou i mezery) - formát latebního souboru je rozdělen na ole a subole - oddělovač subolí je mezera (ASCII 32) - výjimku z tohoto ravidla tvoří ole DI:", KI:" a AV:", kde jsou subole oddělena omocí <CR><LF> (Enter) - Platební soubor končí <CR><LF> (Enter) U řevodního říkazu ole UD: obsahuje informace o účtu říkazce a ole DI:" o názvu a adrese říkazce. Pole UK:" obsahuje informace o účtu artnera a ole KI: " o názvu artnera. U inkasa ole UD: obsahuje informace o účtu artnera a ole DI:" o názvu a adrese artnera. Pole UK:" obsahuje informace o účtu říkazce a ole KI: " o názvu říkazce. Poznámka: Partner = Příjemce (Převody) / Plátce (Inkasa) Soubor může obsahovat současně latební říkazy i inkasa. Dodatečné informace ro ole ZK, AK a EC: Tato ole neodebírají vedoucí nuly, tzn. co klient zadá do alikace, to bude obsahovat i výstuní soubor. Příklad: Pokud klient imortuje (zadá) vedoucí nuly řed číslem, zůstanou zachovány (imort obsahuje 00123, ve výstuním souboru bude zachována hodnota 00123). V říadě, že klient nevylní nebo nenaimortuje žádnou hodnotu, budou tato ole obsahovat jednu nulu (EC:0). Pole RF: (Stav zracování lateb) Toto ole RF: včetně subole 1 (Stav zracování lateb) nesmí být vylněno okud jej vaše banka neodoruje. 3 Naojení na účetní systémy

5 Při oužití ole RF: musí být hodnota v suboli ro každý latební říkaz vždy unikátní. To znamená, že se nesmí oakovat, nebo být stejná. Pro imort je hodnota ole RF: ignorována a dolňována alikací viz ois níže. Toto ole do formátu negenerujte, okud si jeho oužití ředem neověříte ve vaší bance nebo v Management Data Praha. Pole RF: se generuje do výstuního souboru automaticky POUZE v alikaci MCC Classic 3.2x a vyšší, říadně MCT 3.2x a vyšší s latebním modulem a POUZE ři oužití arametru Zanout stav zracování v omocné databázi bank. V říadě, že osíláte soubor do banky, která ole RF: odoruje římo, bez imortu do latebního modulu, musí být generováno vaším informačním systémem ve formátu osaném níže a musí být zajištěna jedinečnost tohoto identifikátoru ro každý latební říkaz. RF: M CFD I YYYY MM DD hh mm ss nnnnnnnnn aaaaaaaa označení ole konstanta Ty latby (CFD,CFU,CFA) Modul I = CZI, A = CZA = rok = měsíc = den = hodina = minuta = vteřina = reference = kód Příklad ro CFD - Příklad ro CFU - Příklad ro CFA - RF:MCFDI RF:MCFUI :RF:MCFAA Platební soubor má následující strukturu: Význam jednotlivých slouců: Pole = číslo ole N / P = neovinné a ovinné ole = ovinné ole n = neovinné (volitelné) ole *= ovinné ouze ro banky, které odorují funkci Stav zracování lateb. Jinak nesmí být vylněno. Pokud latební soubor obsahuje ole RF:, musíte mít v latebním modulu zanutý arametr - Stav zracování, jinak jej rogram ři imortu odmítne. D / F = délka a formát ole c = numerická (číselná) 0-9 nuly na vedoucím místě jsou ovoleny, nikoli však bezodmínečně vyžadovány a = alfanumerické f = fixní (evná) délka ole 4 Naojení na účetní systémy

6 v = variabilní délka ole Výstu z alikace Pois N / P D / F HD: 3 a f Subole 1 : 2 c f Ty latebního styku: 11 : Převod (*.cfd) 32 : Inkaso (*.cfd) 01 : Urgentní řevod (*.cfu) Subole 2 : 6 c f Datum říkazu Formát : RRMMDD Subole 3 : 7 a v Kód banky říkazce Subole 4 : 6 c v Běžné číslo ( ) (je generováno rogramem) Subole 5 : 7 a v Kód banky artnera <CR><LF>RF: * 3 a f Toto ole nesmí být vylněno, okud jej vaše banka neodoruje!!! (viz ois výše) Subole 1 : * 50 a v Stav zracování lateb Toto subole nesmí být vylněno, okud jej vaše banka neodoruje!!! (viz ois výše) <CR><LF>KC: 3 a f Subole 1 : 15 c v Částka vč. 2 desetinných míst - desetinná místa neoddělovat žádným znakem Subole 2 : 6 c f evné nulové ole (000000) Subole 3 : 3 a f ISO-kód měny - vždy vylněno CZK <CR><LF>UD: 3 a f Subole 1 : 6 c v Předčíslí účtu říkazce. Odzkoušení odle modulo 11. Pokud číslo účtu neobsahuje ředčíslí, bude zde vylněna jedna mezera bez oddělovače subolí - viz říklady. Subole 2 : 10 c v Číslo účtu říkazce Odzkoušení odle modulo 11 Subole 3 : n 20 a v Krátké označení účtu říkazce <CR><LF>DI: 3 a f Subole 1 : Pois říkazce 1 35 a v 5 Naojení na účetní systémy

7 <CR><LF> Subole 2 : (řádek musí začínat třemi mezerami) n 35 a v Pois říkazce 2 <CR><LF> Subole 3 : (řádek musí začínat třemi mezerami) n 35 a v Pois 3říkazce <CR><LF> Subole 4 : (řádek musí začínat třemi mezerami) n 35 a v Pois říkazce 4 <CR><LF>UK: 3 a f Subole 1 : 6 c v Předčíslí účtu artnera Odzkoušení odle modulo 11 Pokud ředčíslí není vylněné, bude zde vylněna jedna mezera bez oddělovače subolí - viz říklady. Subole 2 : 10 c v Číslo účtu artnera Subole 3 : n 20 a v Krátké označení účtu artnera <CR><LF>AK: 3 a f Secifický symbol ro artnera n 10 c v Pokud klient nevylní žádnou hodnotu, bude toto ole obsahovat jednu nulu. <CR><LF>KI: 3 a f Subole 1 : 35 a v Pois artnera 1 <CR><LF> Subole 2 : (řádek musí začínat třemi mezerami) n 35 a v Pois artnera 2 <CR><LF> Subole 3 : (řádek musí začínat třemi mezerami) n 35 a v Pois artnera 3 <CR><LF> Subole 4 : (řádek musí začínat třemi mezerami) n 35 a v Pois artnera 4 <CR><LF>EC: 3 a f Konstantní symbol n 4 c v (následující KS nejsou ze strany ČNB říustné: 0002, 0005, 0006, 0051, 0498, 0598, 0898, 1178, 2178, 3178, 4444) Pokud klient nevylní žádnou hodnotu, bude toto ole obsahovat jednu nulu. Seznam latných KS je uveden na stránkách ČNB. <CR><LF>ZK: 3 a f Subole 1 : n 10 c v Variabilní symbol ro artnera Pokud klient nevylní žádnou hodnotu, bude toto ole obsahovat jednu nulu. <CR><LF>AV: 3 a f Subole 1 : n 35 a v Účel latby 1 <CR><LF> Subole 2 : (řádek musí začínat třemi mezerami) n 35 a v Účel latby 2 <CR><LF> Subole 3 : (řádek musí začínat třemi mezerami) n 35 a v Účel latby 3 <CR><LF> Subole 4 : (řádek musí začínat třemi mezerami) Účel latby 4 n 35 a v 6 Naojení na účetní systémy

8 <CR><LF>S0: ( ouze ro soubory CFU ) 3 a f Subole 1: Počet urgentních řevodů obsažených v souboru. Číslo zarovnáno zrava, zbytek dolněn nulami. Subole 2: Celková částka urgentních řevodů. 9 c f 15 c v Pokud není vylněno, bude obsahovat tři nuly. <CR><LF>S1: ( ouze ro soubory CFD ) 3 a f Subole 1: Počet latebních řevodů obsažených v souboru. Číslo zarovnáno zrava, zbytek dolněn nulami. Subole 2: Celková částka řevodů 9 c f 15 c v Pokud není vylněno, bude obsahovat tři nuly. <CR><LF>S3: ( ouze ro soubory CFD ) 3 a f Suble 1: Počet inkas obsažených v souboru. Číslo zarovnáno zrava, zbytek dolněn nulami. Subole 2: Celková částka inkas 9 c f 15 c v Pokud není vylněno, bude obsahovat tři nuly. <CR><LF>S4: ( ouze ro soubory CFU ) 3 a f Suble 1: evné nulové ole Suble 2: evné nulové ole c f 3 c f <CR><LF> Ukončení souboru V níže uvedených říkladech znak rerezentuje mezeru. Příklad ro řevod: HD: KC: CZK UD: UCET1 DI:POPIS PRIKAZCE 1 POPIS PRIKAZCE 2 POPIS PRIKAZCE 3 POPIS PRIKAZCE 4 UK: UCET1 AK:0 KI:POPIS PRIJEMCE 1 POPIS PRIJEMCE 2 POPIS PRIJEMCE 3 7 Naojení na účetní systémy

9 POPIS PRIJEMCE 4 EC:0 ZK: AV:UCEL PLATBY1 UCEL PLATBY2 UCEL PLATBY3 UCEL PLATBY4 S1: S3: Příklad ro inkaso: HD: KC: CZK UD: UCET2 DI:POPIS PRIJEMCE 1 POPIS PRIJEMCE 2 POPIS PRIJEMCE 3 POPIS PRIJEMCE 4 UK: UCET1 AK:0 KI:POPIS PRIKAZCE 1 POPIS PRIKAZCE 2 POPIS PRIKAZCE 3 POPIS PRIKAZCE 4 EC:0 ZK: AV:UCEL PLATBY1 UCEL PLATBY2 UCEL PLATBY3 UCEL PLATBY4 S1: S3: Příklad ro urgentní řevod : HD: KC: CZK UD: UCET1 DI:POPIS PRIKAZCE 1 UK: UCET1 AK:0 KI:POPIS PRIJEMCE 1 EC:0008 ZK: AV:UCEL PLATBY1 S0: S4: Přechod mezi více říkazy:... AV:UCEL PLATBY1 8 Naojení na účetní systémy

10 HD: KC: CZK UD: UCET1 DI:POPIS PRIKAZCE 1 POPIS PRIKAZCE 2... Příklad ole UD s ředčíslím: UD: UCET1 Příklad ole UK s ředčíslím: UK: UCET1 Příklad ole UD bez ředčíslí: UD: UCET1 Příklad ole UD bez ředčíslí: UK: UCET1 Příklad latby se stavem zracování: HD: RF:MCFDI KC: CZK UD: UCET1 DI:POPIS PRIKAZCE 1 UK: UCET1 AK:0 KI:POPIS PRIJEMCE 1 EC:0 ZK: AV:UCEL PLATBY1 UCEL PLATBY2 UCEL PLATBY3 UCEL PLATBY4 S1: S3: Zahraniční latební říkazy Základní ravidla: - říona souboru zahraničních lateb je vždy *.CFA - každý soubor začíná záhlavím (Header) - každý soubor může obsahovat libovolné množství říkazů - diakritika oužitá v latebním souboru je CP 852 (Latin2) - soubor smí obsahovat ouze velká ísmena - soubor nesmí obsahovat rázdné řádky (rázdný řádek jsou i mezery) kromě ole :72: - jednotlivé říkazy jsou mezi sebou odděleny ouze "$" dolarem (bez oddělovačů <CR><LF> řed a za ním) tak, jak je uvedeno v říkladech 9 Naojení na účetní systémy

11 Euro latby: Pokud budete zadávat latební říkazy ro Euro latby, musí formát slňovat (kromě níže ředesaného) následující ožadavky: 1. částka latebního říkazu EUR 2. měna latebního říkazu EUR 3. země říjemce v rámci EHS 4. účet říjemce ve formátu IBAN 5. v oli :57A: SWIFT adresa banky říjemce 6. v oli :57D: nesmí být vylněné subole 3 a 4 ( ulice a město banky říjemce) 7. rozdělení olatků v oli :71A: musí být BN1 8. musí obsahovat ovolený latební titul (ole :52D: subole 4) (viz říklad souboru na konci tohoto dokumentu) Pole RF: (Stav zracování lateb) Toto ole RF: včetně subole 1 (Stav zracování lateb) nesmí být vylněno, okud jej vaše banka neodoruje. Při oužití ole RF: musí být hodnota v suboli ro každý latební říkaz vždy unikátní. To znamená, že se nesmí oakovat, nebo být stejná. Pro imort je hodnota ole RF: ignorována a dolňována alikací viz ois níže. Toto ole do formátu negenerujte, říadně si jeho oužití ředem ověřte ve vaší bance nebo v Management Data Praha. Pole RF: se generuje do výstuního souboru automaticky POUZE v alikaci MCC Classic 3.2x a vyšší, říadně MCT 3.2x a vyšší s latebním modulem a POUZE ři oužití arametru Zanout stav zracování v omocné databázi bank. V říadě, že osíláte soubor do banky, která ole RF: odoruje římo, bez imortu do latebního modulu, musí být generováno vaším informačním systémem ve formátu osaném níže a musí být zajištěna jedinečnost tohoto identifikátoru ro každý latební říkaz. :RF: M CFD I YYYY MM DD hh mm ss nnnnnnnnn označení ole konstanta Ty latby (CFD,CFU,CFA) Modul I = CZI, A = CZA = rok = měsíc = den = hodina = minuta = vteřina = reference 10 Naojení na účetní systémy

12 aaaaaaaa = kód Příklad ro CFD - Příklad ro CFU - Příklad ro CFA - RF:MCFDI RF:MCFUI :RF:MCFAA Platební soubor má následující strukturu: Význam jednotlivých slouců: Pole = N / P = D / F = číslo ole neovinné a ovinné ole = ovinné ole n = neovinné ole *= ovinné ouze ro banky, které odorují funkci Stav zracování lateb. Jinak nesmí být vylněno. Pokud latební soubor obsahuje ole RF:, musíte mít v latebním modulu zanutý arametr - Stav zracování, jinak jej rogram ři imortu odmítne. délka a formát ole c = numerická 0-9 a = alfanumerické d = ole ro datum ve formátu RRRRMMDD f = fixní (evná) délka ole v = variabilní délka ole Záhlaví souboru má následující strukturu: Pois N / P <CR><LF>:01: Reference zákazníka n <CR><LF>:02: Celkový součet všech říkazů bez ohledu na rozličné měny. Částka včetně dvou desetinných míst, která jsou vždy oddělena desetinnou čárkou. Pole je dolněno mezerami z ravé strany. <CR><LF>:03: Počet latebních říkazů obsažených v souboru <CR><LF>:04: Swift adresa rováděcí banky <CR><LF>:05: Jméno a adresa říkazce - max. 4 řádky, 35 zn./ř., odděleno <CR><LF> Toto ole musí být stejné jako ole :50: n D / F 4 a f 16 a v 4 a f 17 c f 4 a f 5 c f 4 a f 8/11 a f 4 a f 4*35 a v 11 Naojení na účetní systémy

13 Pokud latební soubor obsahuje více říkazců, bude toto ole obsahovat údaje o říkazci z rvní latby souboru. <CR><LF>:07: Jméno souboru Záhlaví říkazu má tuto strukturu: {1:F01XXXXXXXXAXXXBBBBTTTTTT}{2:I100XXXXXXXXAXXXY1}{4: 4 a f 12 a v {1:F01 Konstantní základní blok záhlaví XXXXXXXXAXXX První čtyři místa = kód banky říkazce - zbytek řesně XXXXAXXX BBBB Stav (je generován rogramem, ) TTTTTT} Číslo transakce (je generováno rogramem, ) {2:I100 Konstantní alikační blok záhlaví XXXXXXXXAXXX SWIFT adresa banky říjemce 8/11 znaků (oddělovač "A"), okud nebude vylněn SWIFT, bude zde uveden kód banky říjemce z IBAN. Pokud není vylněn IBAN, bude zde uveden kód banky říjemce. Y Ty latby: N Standardní zrostředkování U Platby telexem nebo SWIFT urgent A Platba šekem, volný ty rozeslání B Platba šekem, dooručeně C Platba šekem, sěšně D Platba šekem, dooručeně a sěšně E Platba šekem na říjemce F Platba šekem na říjemce dooručeně G Platba šekem na říjemce sěšně H Platba šekem na říjemce dooručeně a sěšně Pokud máte nainstalován řídavný modul riorit lateb, (tuto informaci si můžete ověřit v bance, nebo v Management Data Praha) alikace bude odorovat ještě tyy lateb. S Exresní latby P PRIEURO latby 1} Konstantní konec alikačního bloku záhlaví {4: Konstantní Textový blok Platební říkaz má tuto strukturu: Výstu z MCC Pois N / P <CR><LF>:20: Reference zákazníka Pokud nejsou reference zadány, dolní se 16 mezer. <CR><LF>:RF: Toto ole nesmí být vylněno, okud jej vaše banka neodoruje!!! (viz ois výše) D / F 4 a f 16 a f * 4 a f 12 Naojení na účetní systémy

14 Subole 1 : Stav zracování lateb Toto subole nesmí být vylněno, okud jej vaše banka neodoruje!!! (viz ois výše) <CR><LF>:32A: Subole 1 : Datum slatnosti říkazu (RRMMDD) Subole 2 : ISO-kód měny ro následující částku Subole 3 : Částka včetně dvou desetinných míst, která jsou vždy oddělena desetinnou čárkou <CR><LF>:50: Příkazce max. 4 řádky, 35 zn./ř., odděleno <CR><LF> První řádek nesmí být rázdný nebo obsahovat ouze mezery <CR><LF>:52D: Subole 1 : Účet říkazce Předčíslí a číslo účtu <CR><LF> Subole 2 : Účet olatků Předčíslí a číslo účtu <CR><LF> Subole 3 : ISO-kód měny účtu říkazce <Blank> ISO-kód měny účtu olatků říkazce <CR><LF> Subole 4 : Platební titul (Pokud je latební titul kratší než 3 číslice, budou dolněny nuly z levé strany). Pokud klient nevylní žádnou hodnotu, bude toto ole obsahovat tři nuly. <Blank> ISO-kód země říjemce <Blank> ISO-kód země banky říjemce <CR><LF>:57A: Swift adresa banky říjemce (řesně 8 nebo 11 znaků). Pokud má swift 8 znaků, jsou dolněny tři mezery z ravé strany. * 50 a v n 5 a f 6 c f 3 a f 15 c v 4 a f 4*35 a v 5 a f c f c f 3 a f 3 a f 3 c f 2 a f 2 a f 5 a f 8(11) a f 13 Naojení na účetní systémy

15 <CR><LF>:57D: Jméno banky říjemce - max. 2 řádky, 35 zn./ř., odděleno <CR><LF> První řádek nesmí být rázdný nebo obsahovat ouze mezery Adresa banky říjemce - 2 řádky, 35 zn./ř., odděleno <CR><LF> Řádky nesmí být rázdné nebo obsahovat ouze mezery Poznámka: Pro formát euro latby nesmí být ulice a město banky říjemce vylněno. <CR><LF>:59: Subole 1 : Fixní oddělovač /" Subole 2 : Číslo účtu říjemce <CR><LF> Subole 3 : Jméno říjemce - max. 2 řádky, 35 zn./ř., odděleno <CR><LF> První řádek nesmí být rázdný nebo obsahovat ouze mezery Adresa říjemce - max. 2 řádky, 35 zn./ř., odděleno <CR><LF> <CR><LF>:70: Účel latby - max. 4 řádky, 35 zn./ř., odděleno <CR><LF> <CR><LF>:71A: Zúčtování nákladů BN1 : Bankovní olatky ůl říjemce / ůl říkazce OUR: Všechny výlohy na říkazce BN2 : Všechny výlohy na říjemce (ři této volbě bude obsahovat ole :52D: subole 2 ouze nuly) n n n n 5 a f 2*35 a v 2*35 a v 4 a f 1 a f 34 a v 2*35 a v 2*35 a v 4 a f 4*35 a v 5 a f 3 a f 14 Naojení na účetní systémy

16 <CR><LF>:72: Subole 1 : Poukázání max. 4 klíče (dvoumístný numerický kód, oddělen omocí <Blank>) 01 Platba ouze na říjemce 02 Platba ouze šekem 04 Platba ouze o identifikaci 06 Telefonické avízo bance říjemce 07 Faxové avízo bance říjemce 09 Telefonické avízo ověřenému 10 Faxové avízo ověřenému Pokud jednotlivá ole (viz výše) v alikaci nejsou vylněna, do výstuního souboru se generuje :72: <CR><LF> Subole 2 : Kontaktní osoba <CR><LF> Subole 3: Rozšířený text hlášení jako dolněk k oli :52D: <CR><LF> Subole 4 Statistika max. 3 řádky, 35 zn./ř., odděleno <CR><LF> -} Ukončení souboru V níže uvedených říkladech znak rerezentuje mezeru. Příklad souboru CFA: :01:REFERENCE DTCFA :02:200,00 :03:00001 :04:RZBCCZPP :05:JMENO PRIKAZCE JMENO PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE :07: CFA {1:F015500XXXXAXXX }{2:I100XXXXXXXXAXXXN1}{4: :20:REFERENCE :32A:080210EUR200,00 :50:JMENO PRIKAZCE JMENO PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE :52D: EUR EUR n 4 a f 4*2 c f 35 a f 35 a f 3*35 a v 2 a f 15 Naojení na účetní systémy

17 001 DE DE :57A:SWADRESA :57D:BANKA ZAHRANICNIHO PRIJEMCE BANKA ULICE BANKY ZAHRANICNIHO PRIJEMCE MESTO BANKY ZAHRANICNIHO PRIJEMCE :59:/ JMENO PRIJEMCE JMENO PRIJEMCE ADRESA PRIJEMCE ADRESA PRIJEMCE :70:UCEL PLATBY UCEL PLATBY UCEL PLATBY UCEL PLATBY :71A:BN1 :72: KONTAKTNI OSOBA DALSI TEXT POLE 52D STATISTIKA 1 STATISTIKA 2 STATISTIKA 3 -} Přechod mezi více říkazy: :01:REFERENCE DTCFA :02:200,00 :03:00001 :04:RZBCCZPP :05:JMENO PRIKAZCE JMENO PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE :07: CFA {1:F015500XXXXAXXX }{2:I100XXXXXXXXAXXXN1}{4: :20:REFERENCE :32A:080210EUR200,00 :50:JMENO PRIKAZCE JMENO PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE :52D: EUR EUR 001 DE DE :57A:SWADRESA :57D:BANKA ZAHRANICNIHO PRIJEMCE BANKA ULICE BANKY ZAHRANICNIHO PRIJEMCE MESTO BANKY ZAHRANICNIHO PRIJEMCE 16 Naojení na účetní systémy

18 :59:/ JMENO PRIJEMCE JMENO PRIJEMCE ADRESA PRIJEMCE ADRESA PRIJEMCE :70:UCEL PLATBY UCEL PLATBY UCEL PLATBY UCEL PLATBY :71A:BN1 :72: KONTAKTNI OSOBA DALSI TEXT POLE 52D STATISTIKA 1 STATISTIKA 2 STATISTIKA 3 -}${1:F015500XXXXAXXX }{2:I100XXXXXXXXAXXXN1}{4: :20:REFERENCE :32A:080210EUR200,00 :50:JMENO PRIKAZCE JMENO PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE :52D: EUR EUR 001 DE DE :57A:SWADRESA :57D:BANKA ZAHRANICNIHO PRIJEMCE BANKA ULICE BANKY ZAHRANICNIHO PRIJEMCE MESTO BANKY ZAHRANICNIHO PRIJEMCE :59:/ JMENO PRIJEMCE JMENO PRIJEMCE ADRESA PRIJEMCE ADRESA PRIJEMCE :70:UCEL PLATBY UCEL PLATBY UCEL PLATBY UCEL PLATBY :71A:BN1 :72: KONTAKTNI OSOBA DALSI TEXT POLE 52D STATISTIKA 1 STATISTIKA 2 STATISTIKA 3 -} Příklad souboru se stavem zracováním lateb CFA: 17 Naojení na účetní systémy

19 :01:REFERENCE DTCFA :02:200,00 :03:00001 :04:RZBCCZPP :05:JMENO PRIKAZCE JMENO PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE :07: CFA {1:F015500XXXXAXXX }{2:I100XXXXXXXXAXXXN1}{4: :20:REFERENCE :RF:MCFAA :32A:080210EUR200,00 :50:JMENO PRIKAZCE JMENO PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE :52D: EUR EUR 001 DE DE :57A:SWADRESA :57D:BANKA ZAHRANICNIHO PRIJEMCE BANKA ULICE BANKY ZAHRANICNIHO PRIJEMCE MESTO BANKY ZAHRANICNIHO PRIJEMCE :59:/ JMENO PRIJEMCE JMENO PRIJEMCE ADRESA PRIJEMCE ADRESA PRIJEMCE :70:UCEL PLATBY UCEL PLATBY UCEL PLATBY UCEL PLATBY :71A:BN1 :72: KONTAKTNI OSOBA DALSI TEXT POLE 52D STATISTIKA 1 STATISTIKA 2 STATISTIKA 3 -} Příklad souboru CFA ro EURO latbu: :01:REFERENCE DTCFA :02:200,00 :03:00001 :04:RZBCCZPP 18 Naojení na účetní systémy

20 :05:JMENO PRIKAZCE JMENO PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE :07: CFA {1:F015500XXXXAXXX }{2:I100XXXXXXXXAXXXN1}{4: :20:REFERENCE :32A:080210EUR200,00 :50:JMENO PRIKAZCE JMENO PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE ADRESA PRIKAZCE :52D: EUR EUR 198 DE DE :57A:SWADRESA :57D:BANKA ZAHRANICNIHO PRIJEMCE :59:/DE JMENO PRIJEMCE JMENO PRIJEMCE ADRESA PRIJEMCE ADRESA PRIJEMCE :70:UCEL PLATBY UCEL PLATBY UCEL PLATBY UCEL PLATBY :71A:BN1 :72: KONTAKTNI OSOBA PLATBY V RAMCI EU STATISTIKA 1 STATISTIKA 2 STATISTIKA 3 -} Výis z účtu Raiffeisenbank a.s. nabízí v systému dvě verze výisů z účtu 1. Výis z účtu ve formátu MT940 verze 2 formát řevzatý ze standardu mezinárodní aliance bank S.W.I.F.T. (řednastaveno) 19 Naojení na účetní systémy

21 2. Výis z účtu ve formátu MT940 verze 3 navíc rozšířený o PSD směrnici formát řevzatý ze standardu mezinárodní aliance bank S.W.I.F.T. rozšířený o Payment Service Directive směrnici Soubory s výisy ve formátu MT940 se nacházejí v adresáři MCCWIN a mají říonu *.STA. Soubor může obsahovat i výisy za několik dní (záleží, jak často se uživatel sojí s bankou). Každá banka má odlišnou strukturu dat v oli 86:. 1. Formát souboru výisu SWIFT MT940 verze 2 (řednastaveno) Soubor MT940 verze 2 v Raiffeisenbank má následující strukturu Číslo ole Název ole Pois Formát Hlavička výisu :20: Referenční číslo N16 Datum výisu N6 Číslo účtu N10 :21: Číslo výisu v rámci N3 bankovního systému Číslo výisu v rámci bankovního systému N3 :25: Identifikace účtu AN19 Numerický kód banky N4 / A1 Číslo účtu N10 :28: Číslo výisu/sekvenční číslo AN9 Číslo elektronického výisu N3 / A N5 :60F: Počáteční zůstatek AN25 Má dáti / dal indikátor (D/C) A1 Datum (RRMMDD) = datum účtování A6 Měna účtu Zůstatek (včetně desetinné čárky) N15 Pole obratů ole se oakují ro každou transakci :61: Řádka výisu AN60 Datum slatnosti (RRMMDD) N6 Má dáti / dal indikátor A1 Částka (včetně desetinné čárky) N15 Ty transakce: NCHK ro šeky / NMSC ro ostatní A4 Reference transakce: Číslo šeku... ro šekové transakce / AN16 Číslo transakce v rámci interního bankovního systému / NONREF // A2 Původ transakce (viz dále) A16 :86: Informace ro majitele účtu 6x A65 Kód transakce: 010 debetní oložka, 020 kreditní oložka Číslo odole?20 Text odole text týkající se ůvodu transakce Ax Následující odole jsou odlišná ro: 1. domácí transakce 2. zahraniční transakce 3. ostatní (viz dále) 20 Naojení na účetní systémy

22 Patička výisu :62F: Konečný zůstatek AN25 Má dáti / dal indikátor (D/C) Datum (RRMMDD) = datum zaúčtování Měna účtu Častka (včetně desetinné čárky) :64: Konečný disoziční zůstatek AN25 Má dáti / dal indikátor (D/C) MIDAS run date (RRMMDD) = osting date Měna účtu Částka - (včetně desetinné čárky) :65: Konečný zůstatek dle slatnosti AN25 transakcí Má dáti / dal indikátor (D/C) Datum slatnosti (RRMMDD) Kód měny účtu Částka (včetně desetinné čárky) A1 A6 N15 A1 A6 N15 A1 A6 N15 Původ transakce (ole 61) seznam kódů oužívaných v Raiffeisenbank a.s. Kód Pois I-GE-CC Clearingové (domácí) transakce říchozí O-GE-CC Clearingové (domácí) transakce odchozí GE-FT Zahraniční transakce GE-TT Hotovostní transakce GE-IC Úrok / Polatek GE-SO Trvalý říkaz (ne řes český clearing) GE-LE Úvěrové transakce GE-DL Dealing transakce PK-ACTR Transakce latební kartou PK-ACFE Polatek za transakci latební kartou PK-ACXX Transakce řes terminál CUM-CC Kumulovaná latba G-FT-CHAR Polatek za zahraniční transakci Detailní ois ole 86: Tuzemské latby (identifikace odle ole 61: ůvod transakce = I-GE-CC ro říchozí nebo O-GE-CC ro odchozí) Číslo Název odole Pois Formát odole?00 Účetní text 0?00 Text vztahující se k tyu clearingové oerace?21 Konstantí symbol AN15?21 KS A2 Konstantí symbol (včetně vedoucích nul) N10?22 Variabilní symbol AN15?22 21 Naojení na účetní systémy

23 VS A2 Variabilní symbol (včetně vedoucích nul) N10?23 Secifický symbol AN15?23 SS A2 Secifický symbol (včetně vedoucích nul) N10?24 Číslo výisu v rámci 0 bankovního systému?24 Text Bankovní výis A23 Číslo bankovního výisu N3?25 Kreditní identifikátor 0?25 Prvních 27 znaků kreditní identifikace, nebo okračování subole?32, okud je delší?26 Kreditní identifikátor 0?26 Dalších 27 znaků kreditní identifikace?27 Avízo k latbě 0?27 Prvních 27 znaků avíza?28 Avízo k latbě 0?28 Dalších 27 znaků avíza?29 Datum odečtení latby z účtu 0 látce?29 Text Debetní valuta A18 Datum (DD.MM.RR) A8?30 Plátce/ Příjemce -Kód banky AN7?30 Číselný kód banky N4?31 Plátce/ Příjemce - Číslo účtu AN20?31 Předčíslí účtu (okud existuje, dolněné o vedoucí nuly) N6 - (okud ředčíslí účtu existuje) A1 Číslo účtu (dolněné o vedoucí nuly) N10?32 Plátce/ Příjemce - Jméno AN30?32 Prvních 27 znaků jména látce / říjemce?33 Plátce/ Příjemce - Jméno AN30 Druhá část?33 Dalších 27 znaků jména látce / říjemce Pokud informace není dostuná, je vložen znak - (sojovník).?60 Avízo k latbě 0?60 Dalších 27 znaků avíza?61 Avízo k latbě 0?61 Dalších 27 znaků avíza?62 Avízo k latbě 0?62 Dalších 27 znaků avíza?63 Avízo k latbě 0?63 Dalších 27 znaků avíza 22 Naojení na účetní systémy

24 Zahraniční latby (identifikace odle ole 61: ůvod transakce = GE-FT nebo ro olatek k zahraniční latbě G-FT-CHAR ) Název odole Pois Formát?21 Bankovní reference A18?21 Reference banky A15?22 Kurz AN30?22 Text Kurz A10 Kurz (8 desetinných míst) A16?23 Částka a měna latby 0?23 Text EKV Kód měny Částka (očet desetinných míst závisí na měně) A16?24 Číslo výisu v rámci 0 bankovního systému?24 Text Bankovní výis A23 Číslo výisu v rámci bankovního systému N3?25 Polatky 0 25 Text POPL. A5 Kód měny Částka (očet desetinných míst závisí na měně) A15?26 Účet olatků 0?26 Text Pol.účet A11 Účet olatků A10?27 Detaily latby 0?27 Prvních 27 znaků detailů latby?28 Detaily latby 0?28 Dalších 27 znaků detailů latby?30 Plátce / Příjemce Banka A15?30 Identifikace banky A12?31 Plátce / Příjemce Číslo účtu 0?31 / A1 Číslo účtu A26?32 Plátce / Příjemce Název účtu 0 rvní část?32 Název účtu rvních 27 znaků?33 Plátce / Příjemce Název účtu 0 druhá část?33 Název účtu dalších 27 znaků. 23 Naojení na účetní systémy

25 Pokud informace není dostuná, je vložen znak - (sojovník).?38 Plátce / Příjemce Číslo účtu 7?38 / A1 Plné Číslo účtu 3?60 Detaily latby 0?60 Dalších 27 znaků detailů latby. Pokud informace není dostuná, je vložen znak - (sojovník).?61 Detaily latby 0?61 Dalších 27 znaků detailů latby. Pokud informace není dostuná, je vložen znak - (sojovník).?62 Detaily latby 0?62 Dalších 27 znaků detailů latby. Pokud informace není dostuná, je vložen znak - (sojovník).?63 Detaily latby 0?63 Dalších 27 znaků detailů latby. Pokud informace není dostuná, je vložen znak - (sojovník). Ostatní transakce identifikace odle ole 61: všechny ostatní kódy Číslo Název odole Pois Formát odole?21 Bankovní reference 0?21 Bankovní reference (rvních 27 znaků)?22 Ty transakce a její ois 0 rvních 27 znaků?22 Ty transakce A5 - A1 Pois tyu transakce A21?23 Ty transakce a její ois 0 druhých 27 znaků?23 Pois tyu transakce?24 Číslo výisu v rámci 0 bankovního systému?24 Text A23 Číslo výisu v rámci bankovního systému N3 Ukázka výisu ve formátu MT940 :20: :21:232 :25:5500/ :28:188/00001 :60F:C981201CZK ,27 24 Naojení na účetní systémy

26 :61:981202C71393,00NMSCI //I-GE-CC :86:020?20DOMACI PLATBA?00HLADKA PLATBA?21KS ?22VS ?23SS ?24BANKOVNI VYPIS 232?25?26?27?28?29DEBETNI VALUTA ?300100? ?32TEST?33-?60?61?62?63 :61:981202C281631,00NMSCI //I-GE-CC :86:020?20DOMACI PLATBA?00HLADKA PLATBA?21KS ?22VS ?23SS ?24BANKOVNI VYPIS 232?25?26?27?28?29DEBETNI VALUTA ?300100? ?32TEST?33-?60?61?62?63 :61:981202C2629,00NMSCI //I-GE-CC :86:020?20DOMACI PLATBA?00HLADKA PLATBA?21KS ?22VS ?23SS ?24BANKOVNI VYPIS 232?25?26?27?28?29DEBETNI VALUTA ?300100? ?32EURO PRIM, SPOL. S R?33-?60?61?62?63 :62F:C981201CZK ,67 :64:C981201CZK ,27 :65:C981202CZK ,67 :20: :21:123 :25:5500/ :28:147/00001 :60F:C981202EUR386857,37 :61:981202D300000,00NMSC131819// GE-DL :86:010?20PLATBA BANKA/BANKA? CZK 5,394,000.0? DEALING?23?24BANKOVNI VYPIS 123 :61:981202D1582,72NMSCP OP08// GE-FT :86:010?20ZAHRANICNI PLATBA?21P OP08?22KURZ 1, ?23EKV EUR 1555,01?24BANKOVNI VYPIS 123?25POPLATEK EUR 27,71?26POPL.UCET ?27PROVISIONS NOTE NR.3971/98?283971/98, 3971/98A?30DRESDEFF200?31/ ?32TEST?33HIRBAG 45?38/ ?60-?61-?62-?63- :62F:C981202EUR85274,65 :64:C981202EUR85274,65 :65:C981202EUR85274,65 2. Formát souboru výisu SWIFT MT940 verze 3 rozšířený o PSD směrnici Soubor MT940 verze 3 v Raiffeisenbank má následující strukturu Číslo ole Název ole Pois Formát Hlavička výisu :20: Referenční číslo N16 Datum výisu N6 Číslo účtu N10 :21: Číslo výisu v rámci N3 bankovního systému Číslo výisu v rámci bankovního systému N3 :25: Identifikace účtu AN19 Numerický kód banky N4 / A1 Číslo účtu N10 :28: Číslo výisu/sekvenční číslo AN9 Číslo elektronického výisu N3 / A N5 25 Naojení na účetní systémy

27 :60F: Počáteční zůstatek AN25 Má dáti / dal indikátor (D/C) Datum (RRMMDD) = datum účtování Měna účtu Zůstatek (včetně desetinné čárky) A1 A6 N15 Pole obratů ole se oakují ro každou transakci :61: Řádka výisu AN60 Datum slatnosti (RRMMDD) N6 Má dáti / dal indikátor A1 Částka (včetně desetinné čárky) N15 Ty transakce: NCHK ro šeky / NMSC ro ostatní A4 Reference transakce: Číslo šeku... ro šekové transakce / AN16 Číslo transakce v rámci interního bankovního systému / NONREF // A2 Původ transakce (viz dále) A16 :86: Informace ro majitele účtu 6x A65 Kód transakce: 010 debetní oložka, 020 kreditní oložka Číslo odole?20 Text odole text týkající se ůvodu transakce Ax Následující odole jsou odlišná ro: 4. domácí transakce 5. zahraniční transakce 6. ostatní (viz dále) Patička výisu :62F: Konečný zůstatek AN25 Má dáti / dal indikátor (D/C) A1 Datum (RRMMDD) = datum zaúčtování A6 Měna účtu Častka (včetně desetinné čárky) N15 :64: Konečný disoziční zůstatek AN25 Má dáti / dal indikátor (D/C) A1 MIDAS run date (RRMMDD) = osting date A6 Měna účtu Částka - (včetně desetinné čárky) N15 :65: Konečný zůstatek dle slatnosti AN25 transakcí Má dáti / dal indikátor (D/C) A1 Datum slatnosti (RRMMDD) A6 Kód měny účtu Částka (včetně desetinné čárky) N15 :86: AN4 /IBAN/ IBAN tvar účtu CZxx5500xxxxxxxxxxxxxxxx N24 /BICC/ SWIFT kód banky RZBCCZPP N8 Původ transakce (ole 61) seznam kódů oužívaných v Raiffeisenbank a.s. Kód Pois I-GE-CC Clearingové (domácí) transakce říchozí 26 Naojení na účetní systémy

28 O-GE-CC GE-FT GE-TT GE-IC GE-SO GE-LE GE-DL PK-ACTR PK-ACFE PK-ACXX CUM-CC G-FT-CHAR Clearingové (domácí) transakce odchozí Zahraniční transakce Hotovostní transakce Úrok / Polatek Trvalý říkaz (ne řes český clearing) Úvěrové transakce Dealing transakce Transakce latební kartou Polatek za transakci latební kartou Transakce řes terminál Kumulovaná latba Polatek za zahraniční transakci Detailní ois ole 86: Tuzemské latby (identifikace odle ole 61: ůvod transakce = I-GE-CC ro říchozí nebo O-GE-CC ro odchozí) Číslo Název odole Pois Formát odole?00 Účetní text 0?00 Text vztahující se k tyu clearingové oerace?21 Konstantní symbol AN15?21 KS A2 Konstantní symbol (včetně vedoucích nul) N10?22 Variabilní symbol AN15?22 VS A2 Variabilní symbol (včetně vedoucích nul) N10?23 Secifický symbol AN15?23 SS A2 Secifický symbol (včetně vedoucích nul) N10?24 Číslo výisu v rámci 0 bankovního systému?24 Text BANKOVNI VYPIS A23 Číslo bankovního výisu N3?25 Polatek za transakci 0?25 Text POPL.TRN Částka (včetně desetinné čárky)?26 Kreditní identifikátor 0?26 27 znaků kreditní identifikace?27 Avízo k latbě 0?27 Prvních 27 znaků avíza A8 A1 N18 27 Naojení na účetní systémy

29 ?28 Avízo k latbě 0?28 Dalších 27 znaků avíza?30 Plátce/ Příjemce -Kód banky AN7?30 Číselný kód banky N4?31 Plátce/ Příjemce - Číslo účtu AN20?31 Předčíslí účtu (okud existuje, dolněné o vedoucí nuly) N6 - (okud ředčíslí účtu existuje) A1 Číslo účtu (dolněné o vedoucí nuly) N10?32 Plátce/ Příjemce - Jméno AN30?32 Prvních 27 znaků jména látce?33 Plátce/ Příjemce - Adresa AN30?33 27 znaků adresy látce?60 Avízo k latbě 0?60 Dalších 27 znaků avíza?61 Avízo k latbě 0?61 Dalších 27 znaků avíza?62 Avízo k latbě 0?62 Dalších 27 znaků avíza?63 Avízo k latbě 0?63 Dalších 27 znaků avíza Hotovostní transakce (identifikace odle ole 61: ůvod transakce = GE-TT) Číslo Název odole Pois Formát odole?00 Účetní text 0?00 Text vztahující se k tyu clearingové oerace?21 Konstantní symbol AN15?21 KS A2 Konstantní symbol (včetně vedoucích nul) N10?22 Variabilní symbol AN15?22 VS A2 Variabilní symbol (včetně vedoucích nul) N10?23 Secifický symbol AN15?23 SS A2 Secifický symbol (včetně vedoucích nul) N10?24 Číslo výisu v rámci 0 bankovního systému?24 Text BANKOVNI VYPIS A23 Číslo bankovního výisu N3?25 Polatek za transakci 0?25 Text POPL.TRN A8 28 Naojení na účetní systémy

30 Částka (včetně desetinné čárky) A1 N18?26 Kreditní identifikátor 0?26 27 znaků kreditní identifikace?27 Avízo k latbě 0?27 Prvních 27 znaků avíza?28 Avízo k latbě 0?28 Dalších 27 znaků avíza?30 Plátce/ Příjemce -Kód banky AN7?30 Číselný kód banky N4?31 Plátce/ Příjemce - Číslo účtu AN20?31 Předčíslí účtu (okud existuje, dolněné o vedoucí nuly) N6 - (okud ředčíslí účtu existuje) A1 Číslo účtu (dolněné o vedoucí nuly) N10?32 Plátce/ Příjemce - Jméno AN30?32 Prvních 27 znaků jména látce?33 Plátce/ Příjemce - Adresa AN30?33 27 znaků adresy látce?60 Avízo k latbě 0?60 Dalších 27 znaků avíza?61 Avízo k latbě 0?61 Dalších 27 znaků avíza?62 Avízo k latbě 0?62 Dalších 27 znaků avíza?63 Avízo k latbě 0?63 Dalších 27 znaků avíza Zahraniční latby (identifikace odle ole 61: ůvod transakce = GE-FT ) Název odole Pois Formát?21 Bankovní reference A18?21 Reference banky A15?22 Kurz AN30?22 Text Kurz A10 Kurz (8 desetinných míst) A16?23 Původní částka a měna latby 0?23 Text EKV Kód měny Částka (očet desetinných míst závisí na měně) A20?24 Číslo výisu v rámci 0 bankovního systému?24 29 Naojení na účetní systémy

31 ?25 Polatky zrostředkujících bank Text BANKOVNI VYPIS A23 Číslo výisu v rámci bankovního systému N3 (okud olatek není, ole není oužito) 0?25 Text POPL.OST.BANK A13 Kód měny Částka (očet desetinných míst závisí na měně) A9?26 Účet olatků 0?26 Text POPL.UCET A11 Účet olatků A15?27 Detaily latby 0?27 Prvních 27 znaků detailů latby?28 Detaily latby 0?28 Dalších 27 znaků detailů latby?30 Plátce / Příjemce Banka A15?30 Identifikace banky (SWIFT, atd.) A12?31 Plátce / Příjemce Číslo účtu 0?31 Číslo účtu?32 Plátce / Příjemce Název účtu 0 rvní část?32 Název účtu rvních 27 znaků?33 Plátce / Příjemce Název účtu 0 druhá část?33 Název účtu dalších 27 znaků?38 Plátce / Příjemce Číslo účtu 7?38 Plné Číslo účtu (IBAN) 4?60 Detaily latby 0?60 Dalších 27 znaků detailů latby?61 Detaily latby 0?61 Dalších 27 znaků detailů latby?62 Detaily latby 0?62 Dalších 27 znaků detailů latby?63 Detaily latby 0?63 Dalších 27 znaků detailů latby Polatek zahraniční latby (identifikace odle ole 61: ůvod transakce = G-FT-CHAR ) 30 Naojení na účetní systémy

32 Název odole Pois Formát?21 Bankovní reference A18?21 Reference banky A15?22 Celková částka olatků za 0 transakci v ůvodní měně a kurz?22 Text EKV Kód měny Částka (očet desetinných míst závisí na měně) A9 / A1 Kurz (8 desetinných míst) A10?23 Polatek za transakci 0?23 Text POPL. TRN A8 Částka (očet desetinných míst závisí na měně) A14 Kód měny?24,?25,?26,?27,?28,?29,?30,?31,?32 Další možné olatky za transakci 0?24,?25,?26,?27,?28,?29,?30,?31,?32 Text POPL. URG, POPL. ZMENA, POPL. OUR, POPL. A13 MANUAL, POPL. SWIFT, POPL. PAP.PR., POPL. SEK, POPL. NON-STP, POPL. OST Částka (očet desetinných míst závisí na měně) A9 Kód měny Karetní transakce identifikace odle ole 61: ůvod transakce = PK-ACTR ) Číslo Název odole Pois Formát odole?21 Bankovní reference 0?21 Bankovní reference?22 Číslo latební karty A19?22 Číslo latební karty (rvních 6 znaků XXXXXX oslední 4 A16 znaky)?23 Datum transakce A23?23 Text DATUM TRN A9 A1 Datum transakce DD.MM.YYYY A10?25 Místo transakce A45?25 Pois místa transakce (Banka, adresa, aod.) A42?26 Původní částka, měna 0 transakce a kurz?26 Text EKV 31 Naojení na účetní systémy

33 Kód měny Částka (očet desetinných míst závisí na měně) A9 / A1 Kurz (8 desetinných míst) A9?27 Jméno držitele latební karty 0?27 Jméno držitele latební karty Ostatní transakce identifikace odle ole 61: všechny ostatní kódy Číslo Název odole Pois Formát odole?21 Bankovní reference 0?21 Bankovní reference?22 Ty transakce a její ois 0?22 Pois tyu transakce?23 Ty transakce a její ois 0?23 Pois tyu transakce - okračování?24 Číslo výisu v rámci 0 bankovního systému?24 Text BANKOVNI VYPIS A23 Číslo výisu v rámci bankovního systému N3 Ukázka výisu ve formátu MT940 :20: :21:001 :25:5500/ :28:069/00001 :60F:C100622CZK8331,85 :61:100622D39,90NMSC609358//PK-ACFE :86:010?20POPLATEK ZA TRANS. PK?21ID TRANSAKCE ? XXXXXX2402?27JAN NOVAK :61:100622D3000,00NMSC609358//PK-ACTR :86:010?20VYBER KARTOU Z BANKOMATU?21ID TRANSAKCE ? XXXXXX2402?23DATUM TRN ?25RB,NAM.SVORNOSTI 5/6-HORN CESKY KRUMLOV CZE?26EKV CZK 3000,00/1,00027JAN NOVAK :61:100622D5000,00NMSCO 2G96I4//O-GE-CC :86:010?20DOMACI PLATBA?00HLADKA PLATBA?21KS ?22VS ?23SS ?24BANKOVNI VYPIS 001?25POPL.TRN 3,00?26?27?28?302600? ?32RZB CENTRAL GROUP?33?60?61?62?63 :61:100622D8,54NMSCP OP08//G-FT-CHAR :86:010?20POPLATEK ZAHR. PLATBY?21P OP08?22EKV CZK 220,00/25, ?23POPL.TRN 220,00 CZK :61:100622D1440,00NMSCP OP08// GE-FT :86:010?20ZAHRANICNI PLATBA?21P OP08?22KURZ 1, ?23EKV EUR 1440,00?24BANKOVNI VYPIS 012?26POPL.UCET ? / ?28?30CITICZPXXXX?31/CZ ?32FIRMA LINE EUR?33 32 Naojení na účetní systémy

34 ?38/CZ ?60?61?62?63 :61:100625D7500,00NMSCT 2GLEDO// GE-TT :86:010?20HOTOVOSTNI TRANSAKCE?00VYBER BEZ KONVERZE?21KS ?22VS ?23SS ?24BANKOVNI VYPIS 026?25POPL.TRN 2,00?26PNC obočka Národní?27Výběr?28 Zkušební firma 0100?305500? ?32PNC obočka Národní?33? ?61?62?63 :61:100625D300,00NMSC1RH03// GE-SO :86:010?20TRVALY PRIKAZ?21POPLATEK ZA SPRÁVU ÚVĚRU 1RH03? NOT USE - SO-system d?23efault?24bankovni VYPIS 006 :62F:C100622CZK291,95 :64:C100622CZK291,95 :65:C100622CZK291,95 :86: /IBAN/CZ /BICC/RZBCCZPP 33 Naojení na účetní systémy