PRVNÍ KLUBOVÁ pojišťovna a.s.

Transkript

1 PRVNÍ KLUBOVÁ pojišťovna a.s. Čtvrtletní zpráva o společnosti k 30/6/ / 15

2 Základní údaje o společnosti Název společnosti: PRVNÍ KLUBOVÁ pojišťovna a.s. Právní forma: akciová společnost Adresa společnosti: Na Florenci 2116/15, Praha 1 Nové Město IČ: Datum zápisu: 21. července 2015 Obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vl Telefon: info@prvniklubova.cz www: Základní kapitál: 160 mil. Kč, splaceno 100% Předmět podnikání Pojišťovací činnost ve smyslu 3 odst. 1 písm. f) zákona o pojišťovnictví, v rozsahu pojistných odvětví neživotních pojištění uvedených v části B přílohy č. 1 bodu 1, 2, 3, 8, 9 10, 13 a 18 k zákonu o pojišťovnictví. Výše uvedenou činnost zapsanou v Obchodním rejstříku společnost vykonává. Tato činnost nebyla omezena ani pozastavena ze strany České národní banky. 2 / 15

3 Akcie vydané společností K 30. červnu 2019 zahrnoval základní kapitál společnosti tyto akcie: AKCIE Typ Nominální hodnota (Kč) Počet (ks) ISIN Druh Podoba/forma A CZ kmenové zaknihované/na jméno B CZ kmenové zaknihované/na jméno B CZ kmenové zaknihované/na jméno C CZ kmenové zaknihované/na jméno Datum emise všech typů akcií společnosti je 23. července 2015 a u všech typů akcií se jedná o neregistrované cenné papíry (neobchodovatelné na veřejném trhu). 3 / 15

4 Organizační struktura společnosti Dozorčí rada Interní audit Předstvenstvo Řízení rizik Úsek ekonomický Úsek obchodu a vývoje poj.produktů Úsek likvidace a provozu Finanční a klientská účtárna PR a Marketing Likvidace pojistných událostí Controlling a výkaznictví IT provoz a vývoj Asistenční služby Zajištění a underwriting Řízení a podpora obchodu Správa pojištění Nominovaný pojistný matematik Vývoj pojistných produktů Lidské zdroje Asset management Právní Compliance Průměrný přepočtený počet zaměstnanců společnosti k datu 30.červnu 2019 byl 11, / 15

5 Orgány společnosti Představenstvo Předseda Ing. Marek Orawski, MBA Ve funkci od: 21. července 2015 Vzdělání: Vysoká škola Báňská Liverpool John Mores University, Anglie Praxe: Česká pojišťovna, a.s., Kooperativa, a.s., G6 consulting s.r.o. jednatel Člen Ing. Lubomír Bušek, MBA Ve funkci od: 21. července 2015 Vzdělání: Praxe: ČVUT Praha Rochester Institut of Technology, NY, USA Česká pojišťovna, a.s., Univerzální správa majetku a.s., VÚB Generali dochodková správcovská spoločnosť, a.s., Maxima pojišťovna, a.s. Člen Ing. Iva Libíčková Ve funkci od: 1. prosince 2016 Ve funkci do: 13. května 2019 Vzdělání: Praxe: VŠE Praha Raiffeisen stavební spořitelna a.s., Hypo stavební spořitelna a.s., ebanka a.s., Expandia Finance a.s. Člen RNDr. Jakub Strnad, Ph.D. Ve funkci od: 24. dubna 2019 Vzdělání: Praxe: Matematicko fyzikální fakulta Univerzity Karlovy v Praze Allianz pojišťovna a.s.; Allianz penzijní společnost a.s.; Česká podnikatelská pojišťovna a.s., Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group; Česká kancelář pojistitelů; Česká pojišťovna a.s. Společnost zastupují alespoň 2 členové představenstva společně. 5 / 15

6 Dozorčí rada Předseda Ing. Jan Vyhnálek Ve funkci od: 21. července 2015 Ve funkci do: 1. dubna 2019 Vzdělání: VŠE Praha fakulta financí a účetnictví ČNB makléřská zkouška, Kategorie II. Praxe: RSJ a.s. RSJ Investments SICAV a.s. Předseda MgA. Martin Hudeček Ve funkci od: 2. dubna 2019 Vzdělání: Ekonomicko správní fakturla Masarykovy univerzity v Brně Akademie múzických umění v Praz Praxe: RSJ Investments investiční společnost a.s. Česká asociace pojišťoven Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group Člen Ing. Jiří Divoký Ve funkci od: 21. července 2015 Vzdělání: VŠE Praha fakulta podnikohospodářská The Association of Chartered Certified Accountants Management accounting MFČR Makléřská zkouška Praxe: KPMG Česká republika Audit, s.r.o FP majetková a.s. RSJ Private Equity investiční fond s proměnným kapitálem, a.s Člen RNDr. Zuzana Kepková Ve funkci od: 1. května 2016 Vzdělání: Matematicko-fyzikální faktulta UK v Praze Praxe: AXA pojišťovna a.s. KPMG Česká republika, s.r.o. Allianz pojišťovna, a.s. NN Životní pojišťovna N.V., pobočka pro Českou republiku Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group 6 / 15

7 Údaje o osobách s řídící pravomocí Osobami s řídící pravomocí vůči společnosti jsou členové představenstva a členové dozorčí rady. Přehled hlavních a pro společnost významných aktivit členů představenstva a dozorčí rady v jiných společnostech: Marek Orawski Martin Hudeček Jiří Divoký Zuzana Kepková G6 consulting s.r.o. jednatel Algamo s.r.o. člen dozorčí rady Credo Ventures a.s. člen dozorčí rady Centrum Pivovar a.s. člen dozorčí rady Simplea pojišťovna, a.s. člen dozorčí rady Žádný z členů představenstva ani dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin. K 30. červnu 2019 neevidovala společnost žádné půjčky, zálohy ani záruky poskytnuté členům představenstva ani dozorčí rady. 7 / 15

8 Akcionářská struktura Kvalifikované podíly k 31/03/2019: RSJ Investments SICAV a.s. Sídlo: IČO: Podíl na hlasovacích právech: 60,56% Předmět podnikání: Na Florenci 2116/15, Praha 1 Nové Město činnost podle ust. 4 odst. 1 zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování vykonávaná na základě rozhodnutí České národní banky Ing. Marek Orawski, MBA Bydliště: U Michelského mlýna 1521/31, Praha 4 Michle Podíl na hlasovacích právech: 15,14% Ing. Lubomír Bušek, MBA Bydliště: Na Vrstvách 991/17, Praha 4 Podolí Podíl na hlasovacích právech: 15,14% 8 / 15

9 Ovládající osoby Ovládající osoby Přímo ovládající osoba RSJ Investments SICAV a.s., se sídlem Praha 1, Na Florenci 2116/15, PSČ , IČ ( RSJI ). Podíl na hlasovacích právech Společnosti: 60,56%. Ovládaná osoba PK EXTRA s.r.o., se sídlem Praha 1, Na Florenci 2116/15, PSČ , IČ Podíl PRVNÍ KLUBOVÉ pojišťovny a.s. na hlasovacích právech společnosti: 100%. Ovládající osoby RSJI: Mgr. Karel Janeček, PhD., narozen , bytem Praha 1 Malá Strana, Lázeňská 285/11, PSČ Podíl na vlastnictví RSJI: 23,61%. Ing. Libor Winkler, CSc., narozen , bytem Praha 5, Hlubočepy, V Zálesí 761/5, PSČ Podíl na vlastnictví RSJI: 13,99%. Anton Tyutin, narozen , bytem Praha 6, - Naardenská 665/3, PSČ Podíl na vlastnictví RSJI: 10,61%. Ing. Michal Šaňák, narozen , bytem Praha 6 - Naardenská 668/13, PSČ Podíl na vlastnictví RSJI: 10,61%. Bronislav Kandrík, narozen , bytem Praha 6 Břevnov, Nad Závěrkou 2448/10, PSČ Podíl na vlastnictví RSJI: 10,61%. Ing. Václav Dejčmar, narozen , bytem Praha 1 Nové Město, Národní 116/20, PSČ Podíl na vlastnictví RSJI: 10%. Podíl na vlastnictví RSJI ve výši 20,57% je rozdělen mezi pět fyzických osob, přičemž žádná z těchto osob nevlastní podíl vyšší než 10% Ovládající osoby realizují kontrolu vahou svých hlasů, tj. výkonem hlasovacích práv na valných hromadách. RSJI má možnost dle stanov Společnosti za splnění určitých podmínek odvolat představenstvo Společnosti. K 30. červnu 2019 společnost neevidovala žádné pohledávky ani závazky vůči ovládajícím osobám. Společnost nemá ve svých aktivech cenné papíry emitované ovládajícími osobami. Společnost rovněž nepřijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky těmto osobám. 9 / 15

10 Struktura skupiny Společnost je součástí skupiny RSJ, kterou jejíž struktura je znázorněna na následujících schématech: Grafické znázornění vztahů mezi ovládajícími a ovládanými osobami ( ) Pozn.: Toto grafické znázornění je doplněno částí 2, která znázorňuje dceřiné společnosti společnosti RSJ Investments SICAV a.s. Karel Janeček Václav Dejčmar Libor Winkler Tomáš Janeček Michal Šaňák 23,61 % RSJ Securities a.s. 13,99 % 1,89 % RSJ Custody s.r.o. RSJ Feeder, Inc. 39 % 24 % RSJ Prop PPC 14 % 12 % 6 % 23,61 % 13,99 % 1,89 % RSJ Investments SICAV a.s.* 10,61 % 23,61 % RSJ a.s. 13,99 % 1,89 % 10,61 % RSPV Six s.r.o. RSPV Seven s.r.o. RSJ Services s.r.o. 13,99% RSPV Eight s.r.o. 23,61 % RSJ Investments investiční společnost a.s. 1,89 % 10,61% 39 % 25 % RSJ II PowerFunds PCC 16 % 15 % 6 % RSPV Nine s.r.o. RSPV Ten s.r.o. 29 % 31 % DOX PRAGUE, a.s. 20 % 25 % icompllex s.r.o. 25 % Nadace RSJ 18 % 33,33 % 33,33 % JKW CAPITAL LTD. Weegschaal, a.s. 40 % 50% 72,949 % 51 % 51 % PROARTE investiční 62 % fond s proměnným ZK, a.s. Kancelář Karla INTERACTIVE ONE I3 CZ s.r.o. Steenbok, a.s. Janečka, s.r.o. s.r.o. 48,25 AllOrganic s.r.o. Czechoslovak Impactinvest 21 s.r.o. TJ Capitel Partners a.s. Models s.r.o. 90 % Dobrá Vinice a.s. Vinitor s.r.o. 50,25% 40 % Spirit 21 s.r.o. Gravelli s.r.o.. TotalCar, s.r.o. SMART TRADING COMPANY s.r.o. Demokracie % 16 % SUPERLOFT s.r.o. s.r.o. FACTORINVEST s.r.o. Restaurant Gopál Virtuoso s.r.o., v s.r.o., v likvidaci likvidaci Metronome Production MISUR CZ, s.r.o. s.r.o. 95 % Field Restaurant, s.r.o. 28 % WFF OFFICE s.r.o. Enosfera, s.r.o. 40 % % Vinograf Malý, s.r.o. 1 Vinograf Velký, s.r.o Vinograf Anděl, s.r.o. 1 Gymnázium Duhovka s.r.o. 99 % Základní škola Duhovka, s.r.o. Duhovka Group, a.s. Mateřská škola Duhovka, s.r.o. Institut Duhovka, zařízení pro další vzdělávání pedagogických pracovníků, s.r.o. * Mezi další osoby ovládající RSJ Investments SICAV a.s. "RSJI" patří Bronislav Kandrík s podílem na vlastnictví RSJI 10,61%, Anton Tyutin s podílem na vlastnictví RSJI 10,61%, podíl na vlastnictví RSJI ve výši 18,68% je rozdělen mezi čtyři fyzické osoby, přičemž žádná z těchto osob nevlastní podíl vyšší než 10% 10 / 15

11 Grafické znázornění dceřiných společností společnosti RSJ Investments SICAV, a.s. ( ) RSJ Investments SICAV, a.s. 90 % 50% 90 % BLOOMING s.r.o. TARGET VALUE s.r.o. ADVANCED SYSTEM s.r.o. Zlatice s.r.o. AKMIT s.r.o. MOSTEK didacta s.r.o. Projekt Mojmírovo s.r.o. El NIŇO BEVERAGES, a.s. Sancela, s.r.o. Brobosu Properties s.r.o. 92 % 51 % 51 % 90 % PXW Czech, a.s. Back swing s.r.o. Biofarma Olešná s.r.o. Mostek energo s.r.o. SANAKA Industry, a.s., Cínovecká deponie, a.s. ASSET CENTER a.s. RSJ Land I s.r.o. RSJ Land II s.r.o. RED Thirteen s.r.o. Czech Development, S. de R.L. de C.V. MOSTEK distribuce s.r.o. 60,56 % 40 % 40 % Centrum Pivovar a.s. Axention one s.r.o. PRVNÍ KLUBOVÁ pojišťovna, a.s. Colius s.r.o. Biofarma Skřeneř, s.r.o. STS Olbramovice a.s. AstaTec s.r.o. Biofarma Hostěrádky s.r.o. 42 % BEACH RESORTS INVESTMENT LIMITED Algamo s.r.o. HZY Czech, s.r.o. U Pilotů a.s. 76% White Sand Beach Resort Limited Unique Hotel Services s.r.o. Pivovarská restaurace CPD s.r.o. Děčínský pivovar s.r.o. Retail Shops CPD s.r.o. Hopsárium Děčín s.r.o. SUPI Energy s.r.o. RSPV One s.r.o. RSPV Four s.r.o. RSPV Three s.r.o. Zemědělská akciová společnost Mlázovice 38,76 % 47,80 % Presidio-IPM j.s.a. PROTEOTHERA, INC. ZWIRN area s.r.o. RSJ Land III s.r.o. RSPV Five s.r.o. AWIK House Production, s.r.o. Nuppu Housing s.r.o. Pradiareň 1900 s.r.o. ALEGRO-INVEST, a.s. YIT NUPPU 4 Jasmiini s.r.o. YIT NUPPU 5 Hyasintti s.r.o. YIT NUPPU 6 Orkidea s.r.o / 15

12 Osoby ovládané a s podstatným vlivem K datu 14. října 2016 společnost založila 100% dceřinou společnost PK EXTRA s.r.o. Její hlavní činností je poradenská a zprostředkovací činnost pro klienty v oblastech pojištění. Dne 24. listopadu 2016 byla společnost PK EXTRA s.r.o. registrována ČNB jako podřízený pojišťovací zprostředkovatel. Činnost zahájila dne 21. prosince / 15

13 Finanční údaje o činnosti společnosti VÝKAZ FINANČNÍ POZICE V tis. Kč Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše 31/12/2018 B. NEHMOTNÝ MAJETEK, Z TOHO: B.A) ZŘIZOVACÍ VÝDAJE CII. INVESTICE V PODNIKATELSKÝCH SESKUPENÍCH C.III. JINÉ INVESTICE C.III.2. DLUHOVÉ CENNÉ PAPÍRY C.III.6. DEPOZITA U FINANČNÍCH INSTITUCÍ E. DLUŽNÍCI I. POHLEDÁVKY Z OPERACÍ PŘÍMÉHO POJIŠTĚNÍ POJISTNÍCI II. POHLEDÁVKY Z OPERACÍ ZAJIŠTĚNÍ III. OSTATNÍ POHLEDÁVKY F. OSTATNÍ AKTIVA F.I. HMOTNÝ MAJETEK F.II HOTOVOST NA ÚČTECH U FINANČNÍCH INSTITUCÍ A HOTOVOST V POKLADNĚ G. PŘECHODNÉ ÚČTY AKTIV II. ODLOŽENÉ POŘIZOVACÍ NÁKLADY NA POJISTNÉ SMLOUVY B. V NEŽIVOTNÍM POJIŠTĚNÍ III. OSTATNÍ PŘECHODNÉ ÚČTY AKTIV AKTIVA CELKEM V tis. Kč Hrubá výše Podíl zajistitele Čistá výše Čistá výše 31/12/2018 A.I. ZÁKLADNÍ KAPITÁL A.IV.OSTATNÍ KAPITÁLOVÉ FONDY AVI NEUHRAZENÁ ZTRÁTA MINULÝCH ÚČETNÍCH OBDOBÍ A.VII. ZISK NEBO ZTRÁTA BĚŽNÉHO ÚČETNÍHO OBDOBÍ C. TECHNICKÉ REZERVY, Z TOHO: C.1. REZERVA NA NEZASLOUŽENÉ POJISTNÉ C.3. REZERVA NA POJISTNÁ PLNĚNÍ NEVYŘÍZENÝCH POJISTNÝCH UDÁLOSTI C.4. REZERVA NA BONUSY A SLEVY C.8. JINÉ TECHNICKÉ REZERVY G. VĚŘITELÉ G.I. ZÁVAZKY Z OPERACÍ PŘÍMÉHO POJIŠTĚNÍ / 15

14 G.II. ZÁVAZKY Z OPERACÍ ZAJIŠTĚNÍ G.V. OSTATNÍ ZÁVAZKY H. PŘECHODNÉ ÚČTY PASIV PASIVA CELKEM VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY V tis. Kč Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek 31/12/2018 I. Technický účet k neživotnímu pojištění X X X X 1. ZASLOUŽENÉ POJISTNÉ, OČIŠTĚNÉ OD ZAJIŠTĚNÍ X X X X A) PŘEDEPSANÉ HRUBÉ POJISTNÉ X X X B) POJISTNÉ POSTOUPENÉ ZAJISTITELŮM X X C) ZMĚNA STAVU HRUBÉ VÝŠE REZERVY NA NEZASLOUŽENÉ POJISTNÉ D) ZMĚNA STAVU REZERVY NA NEZASLOUŽENÉ POJISTNÉ, PODÍL ZAJISTITELŮ X X X OSTATNÍ TECHNICKÉ VÝNOSY X X NÁKLADY NA POJISTNÁ PLNĚNÍ OČIŠTĚNÉ OD ZAJIŠTĚNÍ X X X X A) NÁKLADY NA POJISTNÁ PLNĚNÍ X X X X AA) HRUBÁ VÝŠE X X X BB) PODÍL ZAJISTITELŮ X X B) ZMĚNA STAVU REZERVY NA POJISTNÁ PLNĚNÍ X X X X AA) HRUBÁ VÝŠE X X X BB) PODÍL ZAJISTITELŮ ZMĚNA STAVU OSTATNÍCH TECHNICKÝCH REZERV, OČIŠTĚNÁ OD ZAJIŠTĚNÍ X X BONUSY A SLEVY, OČIŠTĚNÉ OD ZAJIŠTĚNÍ X X ČISTÁ VÝŠE PROVOZNÍCH NÁKLADŮ, Z TOHO: X X X X A) POŘIZOVACÍ NÁKLADY NA POJISTNÉ SMLOUVY X X X B) ZMĚNA STAVU ČASOVĚ ROZLIŠENÝCH POŘIZOVACÍCH NÁKLADŮ X X X C) SPRÁVNÍ REŽIE X X X D) PROVIZE OD ZAJIŠŤOVATELŮ X OSTATNÍ TECHNICKÉ NÁKLADY X X VÝSLEDEK TECHNICKÉHO ÚČTU NEŽIVOTNÍHO POJIŠTĚNÍ X X III. Netechnický účet X X X X III.1. VÝSLEDEK TECHNICKÉHO ÚČTU NEŽIVOTNÍHO POJIŠTĚNÍ X X VÝNOSY Z INVESTIC X X X X B) VÝNOSY Z OSTATNÍCH INVESTIC X X C) ZMĚNY HODNOTY INVESTIC X NÁKLADY NA INVESTICE X X X X 14 / 15

15 A) NÁKLADY NA SPRÁVU INVESTIC, VČETNĚ ÚROKŮ X 43 X X B) ZMĚNY HODNOTY INVESTIC X OSTATNÍ VÝNOSY X X DAŇ Z PŘÍJMŮ Z BĚŽNÉ ČINNOSTI X X VÝSLEDEK HOSPODAŘENÍ V BĚŽNÉM ÚČETNÍM OBDOBÍ X X POMĚROVÉ UKAZATELE Aktuální období RENTABILITA PRŮMĚRNÝCH AKTIV -1,35% RENTABILITA PRŮMĚRNÉHO VLASTNÍHO KAPITÁLU -1,57% COMBINED RATIO NEŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ 235,58% Výše Combined Ratio k 30. červnu 2019 je ovlivněna skutečností, že společnost zahájila pojišťovací činnost k datu 21. září / 15