PRŮVODCE SVĚTEM DEBETNÍCH PLATEBNÍCH KARET

Transkript

1 PRŮVODCE SVĚTEM DEBETNÍCH PLATEBNÍCH KARET

2 MAESTRO MASTERCARD Maestro Dětské Maestro MasterCard Standard MasterCard stříbrná MasterCard Gold Mezinárodní akceptace ANO ANO ANO ANO ANO PLATBY ZA ZBOŽÍ A SLUŽBY Bezkontaktní platby 1) NE NE ANO ANO ANO Na elektronických terminálech ANO NE ANO ANO ANO Na mechanických terminálech NE NE ANO ANO ANO Bez fyzické přítomnosti karty, tzv. MO/TO transakce 2) ANO NE ANO ANO ANO Internetové platby 2) ANO NE ANO ANO ANO VÝBĚRY HOTOVOSTI V bankomatech 3) ANO ANO ANO ANO ANO Cash Advance 4) ANO NE ANO ANO ANO Cash Back 5) ANO NE ANO ANO ANO DOPORUČENÉ DENNÍ LIMITY V Kč (občané / podnikatelé a PO) Platba v obchodě / ) /měs Výběr z bankomatu / /měs Platby na internetu /

3 POJIŠTĚNÍ A DOPLŇKOVÉ SLUŽBY (občané / podnikatelé a PO) Pojištění platební karty a osobních věcí NE NE NE Bez poplatku Bez poplatku PÍÍÍP! Cestovní pojištění Komfort PÍÍÍP! NE NE NE Bez poplatku Bez poplatku 1237,30 Pojištění asistenčních služeb Complete Comfort 1237, , ,30 NE NE NE NE Bez poplatku D.A.S. pojištění právní ochrany soukromých osob + PIN NE + PIN NE NE NE Bez poplatku Priority Pass 7) NE NE PÍÍÍP! NE NE Bez poplatku PÍÍÍP! MasterCard Global Service 310,80 NE NE Bez poplatku Bez poplatku Bez poplatku 310,80 310,80 310,80 VĚRNOSTNÍ PROGRAM BENE+ Program bene+ ANO 8) NE ANO 8) ANO ANO 1) Bezkontaktní platby je možné provést pouze kartou označenou symbolem bezkontaktního placení a pouze na terminálech zde plaťte určených pro bezkontaktní platby, bezkontaktně tj. označených symbolem. Bezkontaktní zde kartou plaťte je možné provést i standardní platbu za použití čipu, výběry hotovosti a další služby uvedené v tabulce. bezkontaktně 2) Internetové platby a tzv. MO/TO transakce jsou standardně nastavené jako neaktivní. Pro využívání těchto typů transakcí je třeba si je zapnout. Bližší informace v části Bezpečnost. U karet Maestro platí pouze pro karty, které obsahují na zadní straně tzv. CVC2 kód (poslední trojčíslí vytištěné na zadní straně karty na magnetickém proužku). 3) Výběry z bankomatů v zahraničí ve vybraných státech jsou z bezpečnostních důvodů nastaveny jako nepovolené. Výběry z bankomatů v zahraničí je třeba povolit. Více v části Při cestách do zahraničí. 4) Cash Advance = výběry hotovosti kartou na obchodních místech GE Money Bank. 5) Cash Back = výběry hotovosti u obchodníka až do výše Kč při současné platbě kartou v minimální hodnotě 300 Kč. 6) Limit je určen pouze pro dobíjení mobilního telefonu. Součet limitů pro výběr z bankomatu a dobíjení mobilu nesmí překročit Kč měsíčně. 7) Použití členské karty PRIORITY PASS vstup do letištního salonku je upraven dle aktuálního sazebníku. 8) Do věrnostního programu bene+ jsou automaticky zařazeni držitelé platebních karet sjednaných k běžnému účtu Genius Gratis, Genius Gratis Solo, Genius Active, Genius Silver a Genius Gold.

4 310,80 ZAPLA 1237,30 BEZKONTAKTNÍ PLATBY 1237,30 Bezkontaktní karta je nejmodernější typ platební karty, se kterou zaplatíte rychleji a pohodlněji než kdykoli předtím. Při placení jednoduše přiložíte kartu k platebnímu terminálu a máte zaplaceno. Pokud platíte v obchodě, kde ještě bezkontaktně platit PÍÍÍP! nelze, nevadí placení proběhne standardním způsobem (zasunutím karty do terminálu + PIN 1237,30 za pomoci čipu). Stejně tak i vyberete s kartou v bankomatech nebo můžete platit na internetu. + PIN Jak poznám, že mohu s kartou platit bezkontaktně? PÍÍÍP! 310,80 Bezkontaktní kartu poznáte podle tohoto symbolu na přední či zadní straně Vaší zde karty. plaťte bezkontaktně 310,80 310,80 PÍÍÍP! Máte o tuto novinku zájem? Není Vaše karta označena symbolem bezkontaktního placení a máte o tuto zde plaťte novinku zájem? bezkontaktně Navštivte pobočku GE Money Bank. Kde mohu s bezkontaktní kartou zaplatit? u všech obchodníků, kteří přijímají platební karty MasterCard, Maestro nebo VISA bezkontaktně můžete platit u těch obchodníků, kteří přijímají bezkontaktní platební karty síť obchodů, kde můžete bezkontaktně zaplatit, se rozrůstá. Tyto obchody jsou označeny symboly: zde plaťte bezkontaktně

5 1237, ,30 PIN Jak probíhá bezkontaktní placení? Při platbě za nákup pouze přiložíte kartu k terminálu. Při nákupu do 500 Kč zpravidla nemusíte zadávat PIN. 310,80 310,80 Obchodník zadá částku za nákup, která se objeví na platebním terminálu. Přiložíte kartu ke čtečce terminálu, který Vám vzápětí viditelně i zvukem potvrdí provedení platby. Hotovo. Nákup je zaplacen. Při nákupu nad 500 Kč částku potvrzujete PINem. 1237, ,30 PIN Obchodník zadá částku za nákup, která se objeví na platebním terminálu. 310,80 Přiložíte bezkontaktní platební kartu ke čtečce terminálu, který Vás vzápětí viditelně i zvukem vyzve k zadání PINu. 310,80 Hotovo. Nákup je zaplacen. Proč bych měl mít bezkontaktní platební kartu? Rychlost platba bezkontaktní kartou je rychlejší než platba kartou standardní či v hotovosti Jednoduchost při platbách do 500 Kč zpravidla nemusíte zadávat PIN, jednoduše zaplatíte přiložením karty k terminálu Je bezkontaktní platební karta bezpečná? ano, budete-li dodržovat zásady bezpečného používání platebních karet kartu zablokujete stejně rychle a nonstop jako standardní kartu kartu máte po celou dobu placení pod kontrolou (při transakcích nad 500 Kč zadáváte PIN) při prvním použití bezkontaktní platební karty vyžadujeme vždy zadání PIN kódu a provedení platby pomocí čipu (zasunutí do terminálu). Ověřujeme tak, že se platební karta dostala do správných rukou pokud bude bezkontaktní platba zamítnuta a jste si jisti, že máte dostatek peněz na účtu a nevyčerpaný denní limit, proveďte platbu pomocí čipu (zasunutím do terminálu). Bude třeba zadat PIN i při částce nižší než 500 Kč. Tím ověřujeme, že kartu používá správná osoba

6 VĚRNOSTNÍ PROGRAM BENE+ získáte peníze zpět na Váš účet až do výše 30 % z hodnoty nákupu provedeného platební kartou u více než 160 partnerů věrnostního programu bene+ peníze jsou automaticky připisovány na Váš běžný účet a uvidíte je na výpise z účtu nebo v Internet Bance do programu jsou automaticky zařazeny všechny platební karty vydané ke kontu Genius Gratis, Genius Gratis Solo, Genius Active, Genius Silver a Genius Gold věrnostní program bene+ platí pouze pro nákupy na území ČR zaregistrujte se na stránkách a vybírejte z dalších atraktivních slev u partnerů bene+ E-SHOPY CELÁ ČR 1 % 3 % 3 % 4 % 5 % 1,5 % 3 % 30 % 3 % 5 % 5 % 4 % 5 % 8 % 5 % 5 % (gold bene+) 5 % (gold bene+) 5 % (gold bene+)

7 Příklady partnerů bene+ a jejich odměn: 1,5 % 2 % 1 2 % % 2,5 % 1 % % 3 % 5 % 4 2,5 % 3 % 3 Odměna i na e-shopu Aktuální přehled všech partnerů, jejich odměn a mimořádných akcí najdete na Odměny partnerů bene+ platí pouze na území ČR.

8 SERVIS K PLATEBNÍ KARTĚ na bankomatech si můžete změnit PIN k platební kartě v Internet Bance si snadno a rychle můžete platební kartu aktivovat, blokovat, změnit denní limity, zapínat a vypínat platby kartou na internetu a tzv. MO/TO transakce, aktivovat službu 3D Secure, povolit či zakázat výběry z bankomatů v zahraničí (platí pro vybrané státy) nebo získat přehled o transakcích kartou i odměnách získaných ve věrnostním programu bene+ rádi Vám pomůžeme na zákaznickém servisu nonstop na tel. čísle POJIŠTĚNÍ A DOPLŇKOVÉ SLUŽBY pojištění a doplňkové služby získáváte bez poplatku jako součást platební karty MasterCard Gold a MasterCard stříbrná pokud Vaše platební karta nezahrnuje žádné pojištění a doplňkové služby (viz přehledová tabulka v úvodu této brožury) a máte o tyto služby zájem, navštivte kteroukoli pobočku GE Money Bank a sjednejte si nadstandardní platební kartu MasterCard Gold nebo stříbrnou pojištění a doplňkové služby na prestižních platebních kartách MasterCard nabízejí nadstandardní ochranu: Pojištění platební karty a osobních věcí ochrání finance a osobní věci při případném odcizení či ztrátě karty Cestovní pojištění Komfort poskytuje nadstandardní ochranu při cestování v zahraničí, včetně krytí nečekaných léčebných výloh spojených s adrenalinovými sporty Pojištění asistenčních služeb Complete Comfort je Vám snadno a rychle k dispozici v případě havárie v domácnosti nebo při zařizování volného času či cest do zahraničí D.A.S. pojištění právní ochrany soukromých osob poskytuje právní radu a pomoc Priority Pass umožňuje vstup do speciálních letištních salonků MasterCard Global Service zajišťuje 24hodinový servis pro případ ztráty či odcizení platební karty v zahraničí

9 BEZPEČNOST PLATEBNÍCH KARET Blokace karty Pokud došlo ke ztrátě či odcizení nebo máte podezření na zneužití platební karty, neprodleně požádejte o její zablokování. Karta bude zablokována ihned. volejte na nonstop linky nebo blokujte kartu v Internet Bance, část Karty nebo se dostavte co nejdříve na pobočku GE Money Bank O novou platební kartu požádejte osobně na pobočce GE Money Bank nebo telefonicky na lince zákaznického servisu. DOČASNÁ BLOKACE Chystáte se na dovolenou, chcete nechat kartu doma a rádi byste ji po dobu dovolené zabezpečili proti zneužití? Využijte dočasnou blokaci karty. Kartu můžete dočasně zablokovat maximálně na 30 dní. Kdykoli v této lhůtě můžete blokaci zrušit a stejnou kartu se stejným PINem využívat nadále. Dočasná blokace je zdarma. Blokací karty se nepřestávají účtovat případné poplatky za vedení platební karty. Kde si můžete Vaši kartu dočasně zablokovat a následně odblokovat? v Internet Bance, v části Karty, volba Zablokovat telefonicky na lince zákaznického servisu na čísle na kterémkoli obchodním místě GE Money Bank K odblokování dojde automaticky v den, který si nastavíte. Můžete však i sami blokaci zrušit před požadovaným termínem. Odblokování karty Vám potvrdíme SMS.

10 DENNÍ LIMITY jsou důležitým bezpečnostním prvkem Vaší platební karty a snižují riziko zneužití nastavujete si je při žádosti o platební kartu a můžete si je kdykoli změnit v Internet Bance, telefonicky na lince zákaznického servisu nebo na pobočce denní limity pro nákupy v obchodech, na internetu a pro výběry hotovosti jsou na sobě nezávislé a obnovují se mezi hod. až 3.00 hod. SEČ BEZ OBAV PLAŤTE S KARTOU NA INTERNETU Abyste si mohli bez obav užívat jednoduchosti a pohodlí nákupů na internetu, připravili jsme pro Vás několik služeb pro vyšší ochranu Vaší platební karty. 3D SECURE Služba 3D Secure je moderní a bezpečný způsob ochrany při platbách kartou na internetu. Kromě poskytnutí standardních údajů o Vaší platební kartě (čísla karty, doby platnosti a CVC kódu) potvrzujete platbu i jednorázovým, tzv. 3D Secure heslem, které Vám zdarma zašleme na mobilní telefon. Získáte tím jistotu, že s Vaší kartou nezaplatí na internetu nikdo kromě Vás. Jak využívat službu 3D Secure? Internetový obchod musí tento způsob platby podporovat. E-shop se službou 3D Secure poznáte podle loga:

11 Při placení kartou na internetu jste přesměrováni na stránku certifikovaného zprostředkovatele plateb (autorizační centrum), a obchodník tak nemá přístup k údajům o Vaší platební kartě a nemůže dojít ke zneužití údajů. Údaje navíc potvrdíte jednorázovým, tzv. 3D Secure heslem, které Vám zašleme zdarma na Váš mobilní telefon. V České republice většina internetových obchodů tento způsob platby podporuje. Pokud obchodník službu 3D Secure nepodporuje, můžete i přesto zvolit platbu kartou. Platba pak není chráněna službou 3D Secure a nebudete ji potvrzovat jednorázovým 3D Secure heslem. Aktivujte si službu 3D Secure na Vaší platební kartě Kde je možné si službu 3D Secure aktivovat? buď budete vyzváni přímo v průběhu placení u obchodníka se službou 3D Secure nebo si ji můžete aktivovat kdykoli ve Vaší Internet Bance, v části Karty (vyberte si kartu a klikněte na detail karty), nonstop na zákaznickém servisu na telefonu nebo na obchodních místech GE Money Bank Pokud máte u GE Money Bank více platebních karet, se kterými chcete platit na internetu, je třeba si službu aktivovat ke každé kartě zvlášť. Aktivace služby je zdarma, je trvalá a není ji třeba znovu aktivovat při další platbě na internetu (pokud se Vám nezmění číslo karty). Platba na internetu pomocí 3D Secure hesla je mnohem bezpečnější. Proto umožňujeme maximálně tři platby kartou na internetu bez aktivované služby 3D Secure u 3D Secure obchodníků. Po vyčerpání tohoto limitu budete muset provést aktivaci služby 3D Secure pro další on-line nákupy u 3D Secure obchodníků.

12 INTERNETOVÉ TRANSAKCE Povolení internetových transakcí pro zajištění bezpečnosti je na všech platebních kartách od GE Money Bank vypnuta možnost placení kartou na internetu. Pokud chcete kartou na internetu platit, je třeba internetové transakce zapnout. Po úspěšně provedené platbě je doporučujeme opět vypnout. Tím ochráníte Vaši kartu před zneužitím, zejména pokud neplatíte u obchodníků se službou 3D Secure. Při vydání jsou všechny platební karty nastaveny jako neaktivní pro platby na internetu. Kde je možné internetové transakce vypnout a zapnout? nonstop v Internet Bance, v části Karty (vyberte si kartu a klikněte na detail karty) nonstop na zákaznickém servisu na lince Povolení internetových transakcí a aktivace služby 3D Secure jsou na sobě nezávislé. Pokud budete mít službu 3D Secure aktivovanou, ale internetové transakce budou vypnuté, nebude možné s kartou na internetu zaplatit. Zároveň povolení internetových transakcí neznamená aktivaci služby 3D Secure.

13 POVOLENÍ TRANSAKCÍ Povolení tzv. MO/TO transakcí (z angl. Mail Order / Telephone Order) i tento způsob platby máte u GE Money Bank plně pod kontrolou. Setkáte se s ním např. při platbách v chytrých telefonech za nákup či aktualizace mobilních aplikací, při telefonické objednávce a platbě za službu u autodopravců, při rezervaci hotelu apod. K platbě postačí, pokud jsou poskytnuty citlivé údaje o kartě, tj. číslo karty, datum platnosti a CVC/CVV kód bez dalšího zabezpečení. Z hlediska zvýšení bezpečnosti jsou všechny platební karty GE Money Bank při vydání nastaveny jako neaktivní pro MO/TO transakce. Pokud přesto chcete MO/TO transakce využívat, je třeba si je aktivovat: nonstop v Internet Bance, v části Karty (vyberte si kartu a klikněte na detail karty) nebo nonstop na zákaznickém servisu na lince Při poskytování údajů o platební kartě buďte velmi obezřetní! V žádném případě nesdělujte obchodníkovi PIN k platební kartě! Po každé takovéto transakci doporučujeme možnost MO/TO transakcí opět vypnout.

14 DALŠÍ DŮLEŽITÉ INFORMACE nikdy nesdělujte PIN a nenechávejte používat Vaši platební kartu další osobu platební kartu noste odděleně od PINu nezadávejte PIN v blízkosti další osoby (v obchodě ani na bankomatu) pečlivě chraňte údaje o platební kartě (zejména kombinaci čísla platební karty, data platnosti a CVC kódu). Aktivujte si tzv. MO/TO transakce (typ transakce, kdy platba z karty proběhne pouze při poskytnutí kombinace čísla karty, data platnosti, příp. CVC kódu), pouze pokud jste přesvědčeni o důvěryhodnosti této platby. Po uskutečnění platby si MO/TO transakce opět vypněte. Nikdy nesdělujte obchodníkovi PIN k Vaší platební kartě! pravidelně kontrolujte výpisy z účtu neprodleně ohlaste ztrátu, krádež nebo podezření na zneužití chraňte platební kartu před poškozením aktivujte si internetové platby, pouze pokud zamýšlíte platit kartou na internetu, poté si je opět vypněte. Nikdy při platbě na internetu nesdělujte PIN. Nejvyšší ochranu při platbách kartou na internetu Vám poskytne služba 3D Secure aktivujte si ji například v Internet Bance pokud Vám nebude na bankomatu vydána hotovost, neodcházejte od bankomatu a volejte na telefonní číslo uvedené na bankomatu informujte nás o každé změně kontaktních údajů Vaše aktuální telefonní číslo je nezbytné pro včasný kontakt s Vámi při případných potížích s platební kartou. Vaše aktuální adresa zajistí doručení platební karty do správných rukou (v případě, že jste si zvolil/a doručení platební karty na kontaktní adresu) Pozorně si prostudujte Základní Produktové podmínky debetních platebních karet na

15 PŘI CESTÁCH DO ZAHRANIČÍ z bezpečnostních důvodů jsou výběry z bankomatů ve vybraných státech nastaveny jako nepovolené. Aktuální seznam zemí je k dispozici na v části Karty Bezpečné placení nebo kontaktujte zákaznický servis. Před cestou do zahraničí si zkontrolujte, zda ve Vaší cílové zemi jsou výběry z bankomatu povoleny. Pokud jsou povoleny, nemusíte nic nastavovat. Pokud v dané zemi jsou výběry z bankomatu nastaveny jako nepovolené, snadno a rychle si změnu nastavíte v Internet Bance, na lince zákaznického servisu nebo na pobočce GE Money Bank. Cílem tohoto opatření je chránit Vaši platební kartu před zneužitím kvůli hrozbě podvodného kopírování údajů na magnetickém proužku oceníte výhodné Cestovní pojištění Komfort, které získáváte automaticky k platební kartě MasterCard Gold a MasterCard stříbrná držitelé platebních karet MasterCard ocení službu MasterCard Global Service, která zajišťuje 24hodinový servis pro případ ztráty či odcizení platební karty v zahraničí je výhodnější platit v obchodech kartou. Platby kartou jsou obecně účtovány kurzem deviza prodej zúčtovací měny (primárně v měně EUR nebo USD). Výběry z bankomatu v zahraničí jsou zpravidla zpoplatněny dle typu karty a účtu (více v Sazebníku na v sousedních zemích, jako je zejména Rakousko, Německo či Itálie, oceníte při placení v obchodech debetní kartu Maestro. Tamní obchodníci ji často preferují před kartami MasterCard. Při cestách do zahraničí obecně doporučujeme vycestovat s více platebními kartami s kartou zaplatíte nebo vyberete hotovost téměř po celém světě. Doporučujeme před cestou do zahraničí zkontrolovat seznam zemí, ve kterých je použití karty omezeno ( v části Karty Bezpečné placení). Jedná se o malou skupinu exotických, méně často navštěvovaných států

16 SLYŠELI JSTE JIŽ O NOVÝCH BEZKONTAKTNÍCH PLATEBNÍCH METODÁCH V NABÍDCE GE MONEY BANK? Nově nabízíme: bezkontaktní platební nálepku platební kartu v mobilu Více na nebo zákaznická linka: Podle Vašich představ GE Money Bank, a.s., Vyskočilova 1422/1a, Praha 4-Michle, zapsáno u MS v Praze, odd. B, vl. 5403, IČ , tel