PRVNÍ KLUBOVÁ pojišťovna a.s.

Transkript

1 PRVNÍ KLUBOVÁ pojišťovna a.s. Čtvrtletní zpráva o společnosti k 30/9/ / 14

2 Základní údaje o společnosti Název společnosti: PRVNÍ KLUBOVÁ pojišťovna a.s. Právní forma: akciová společnost Adresa společnosti: Na Florenci 2116/15, Praha 1 Nové Město IČ: Datum zápisu: 21. července 2015 Obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vl Telefon: info@prvniklubova.cz www: Základní kapitál: 160 mil. Kč, splaceno 100% Předmět podnikání Pojišťovací činnost ve smyslu 3 odst. 1 písm. f) zákona o pojišťovnictví, v rozsahu pojistných odvětví neživotních pojištění uvedených v části B přílohy č. 1 bodu 1, 2, 3, 8, 9 10, 13 a 18 k zákonu o pojišťovnictví. Výše uvedenou činnost zapsanou v Obchodním rejstříku společnost vykonává. Tato činnost nebyla omezena ani pozastavena ze strany České národní banky. 2 / 14

3 Akcie vydané společností K 30. září 2015 zahrnoval základní kapitál společnosti tyto akcie: AKCIE Typ Nominální hodnota (Kč) Počet (ks) ISIN Druh Podoba/forma A CZ kmenové zaknihované/na jméno B CZ kmenové zaknihované/na jméno B CZ kmenové zaknihované/na jméno C CZ kmenové zaknihované/na jméno Datum emise všech typů akcií společnosti je 23. července 2015 a u všech typů akcií se jedná o neregistrované cenné papíry (neobchodovatelné na veřejném trhu). 3 / 14

4 Organizační struktura společnosti Dozorčí rada Interní audit Předstvenstvo Úsek ekonomický Úsek provozu Úsek řízení produktů Úsek obchodu Úsek Compliance a HR Finanční a klientská účtárna Správa pojištění Vývoj pojistných produktů Řízení a podpora obchodu Compliance Controlling a výkaznictví Likvidace pojistných událostí Zajištění a underwriting PR a Marketing Lidské zdroje Řízení rizik Asistenční služby Právní Odpovědný pojistný matematik IT provoz a vývoj Asset management Průměrný přepočtený počet zaměstnanců společnosti k datu 30. září 2015 byl 4, / 14

5 Orgány společnosti Představenstvo Předseda Ing. Marek Orawski, MBA Vzdělání: Praxe: SPŠ Rychnov nad Kněžnou, ekonomika, ceny a odhady motorových vozidel Vysoká škola Báňská, se zaměřením na elektroenergetiku Liverpool John Mores University, Anglie, zaměření na ekonomiku a management Česká pojišťovna a.s. člen dozorčí rady, vrchní ředitel likvidace pojistných událostí s odpovědností za strategii, pojistně-technický ředitel regionu Severní Morava, likvidátor Kooperativa a.s. poradce člena představenstva se zaměřením na likvidaci pojistných událostí G6 consulting s.r.o. - jednatel Člen Ing. Miroslav Matocha Vzdělání: Praxe: VŠE Praha, fakulta obchodní Kooperativa a.s. vedoucí odboru zajištění Winterthur pojišťovna a.s. vedoucí úseku neživotního pojištění Česká pojišťovna a.s. náměstek generálního ředitelně odpovědný za pojistně technickou agendu, úpis rizik a zajištění, zajištění a mezinárodní úpis rizik, člen představenstva Aon Central and Eastern Europe jednatel, výkonný ředitel a předseda představenstva UNIQA pojišťovna, a.s. ředitel odboru pojištění průmyslu Matocha Consulting and Insurance s.r.o. výkonný ředitel Člen Ing. Lubomír Bušek, MBA Vzdělání: Praxe: ČVUT Praha, se zaměřením na stavebnictví, ekonomiku a management Rochester Institut of Technology, NY, USA Česká pojišťovna a.s. náměstek generálního ředitele, ředitel úseku controllingu, ředitel Integrační kanceláře Univerzální správa majetku a.s. člen dozorčí rady VÚB Generali dochodková správcovská spoločnosť a.s. člen dozorčí rady Maxima pojišťovna a.s. finanční a provozní ředitel Člen Ing. Filip Saidl, MBA Vzdělání: VŠE Praha University of Pittsburgh, Pensylvánie, USA 5 / 14

6 Praxe: Accenture Central Europe B.V. vývoj a zavádění informačních systémů Zemědělská a dopravní technika s.r.o. obchodní ředitel Česká pojišťovna a.s. poradce člena představenstva, ředitel odboru řízení externích partnerů při likvidaci pojistných události, ředitel odboru strategického rozvoje, vedoucí kompetenčního centra likvidace pojistných událostí Generali PPF Holdingu střední a východní Evropě Profinit s.r.o. expert holdingu odpovědný za rozvoj a řízení IT projektů pojišťovnictví ve střední a východní Evropě ve Člen Zdeněk Habala Vzdělání: Praxe: Gymnázium Koněvova, Brno IBM Insurance Application Architecture NETic, spol s r.o. programátor-analytik vývoj aplikací pro správu a zpracování životního pojištění BSG Partners CS. s.r.o. programátor-analytik vývoj a implementace informačních systémů pro správu a zpracování pojištění AIS Software, a.s. předseda představenstva Společnost zastupují alespoň 2 členové představenstva společně. 6 / 14

7 Dozorčí rada Předseda Ing. Jan Vyhnálek Vzdělání: VŠE Praha fakulta financí a účetnictví ČNB makléřská zkouška, Kategorie II. Praxe: RSJ a.s. obchodník s cennými papíry RSJ Private Equity investiční fond s proměnným kapitálem, a.s. statutární ředitel Člen Ing. Jiří Divoký Vzdělání: Praxe: VŠE Praha fakulta podnikohospodářská The Association of Chartered Certified Accountants Management accounting MFČR Makléřská zkouška KPMG Česká republika Audit, s.r.o. manažer v oddělení auditu a poradenství pro finanční instituce rady FP majetková a.s. člen dozorčí rady RSJ Private Equity investiční fond s proměnným kapitálem, a.s. člen správní Člen Ing. Ján Čiernik Vzdělání: Praxe: Vysoké učení technické Brno fakulta ekonomická Česká státní pojišťovna vedoucí systémového oddělení distribuovaných systémů ZVT ČP NETic s.r.o. vedoucí projektu vývoje části systému pro zpracování životního pojištění AIS Software, a.s. člen představenstva 7 / 14

8 Údaje o osobách s řídící pravomocí Osobami s řídící pravomocí vůči společnosti jsou členové představenstva a členové dozorčí rady. Přehled hlavních a pro společnost významných aktivit členů představenstva a dozorčí rady v jiných společnostech: Marek Orawski Zdeněk Habala Jan Vyhnálek G6 consulting s.r.o. jednatel AIS Software, a.s. předseda představenstva ČP Cloud a.s. člen představenstva Centrum Pivovar a.s. člen představenstva MOSTEK energo s.r.o. jednatel RSJ Private Equity investiční fond s proměnným základním kapitálem, a.s. statutární ředitel a předseda správní rady Brobosu properties s.r.o. - jednatel Jiří Divoký RSJ Private Equity investiční fond s proměnným základním kapitálem, a.s. člen správní rady Ján Čiernik Centrum Pivovar a.s. předseda dozorčí rady AIS Software, a.s. člen představenstva Žádný z členů představenstva ani dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin. K 30. září 2015 evidovala společnost krátkodobou pohledávku vůči členům představenstva ve výši 31 tis. Kč z titulu přefakturace služeb. Ke konci září 2015 společnost neevidovala žádné jiné půjčky, zálohy ani záruky poskytnuté členům představenstva ani dozorčí rady. 8 / 14

9 Akcionářská struktura Kvalifikované podíly RSJ Private Equity investiční fond s proměnným základním kapitálem, a.s. Sídlo: IČO: Podíl na hlasovacích právech: 50% Předmět podnikání: Na Florenci 2116/15, Praha 1 Nové Město činnost podle ust. 4 odst. 1 zákona č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování vykonávaná na základě rozhodnutí České národní banky Ing. Marek Orawski, MBA Bydliště: U Michelského mlýna 1521/31, Praha 4 Michle Podíl na hlasovacích právech: 12,5% Ing. Lubomír Bušek, MBA Bydliště: Na Vrstvách 991/17, Praha 4 Podolí Podíl na hlasovacích právech: 12,5% Ing. Filip Saidl, MBA Bydliště: Letohradská 917/18, Praha 7 Podíl na hlasovacích právech: 10% Ing. Miroslav Matocha Bydliště: Bratří Dohalských 140/5, Praha 9 Vysočany Podíl na hlasovacích právech: 10% K 30. září 2015 neměla společnost ovládající osobu ve smyslu ustanovení 74 zákona o obchodních korporacích. Struktura skupiny Společnost je součástí skupiny RSJ, kterou jejíž struktura je znázorněna na následujících schématech: 9 / 14

10 Grafické%znázornění%vztahů%mezi%ovládajícími%a%ovládanými%osobami Pozn.:'Toto'grafické'znázornění'je'doplněno'částí'2,'která'znázorňuje'dceřiné'společnosti'společnosti'RSJ'Private'Equity''investiční'fond's'proměnným'základním'kapitálem,'a.s.' '''''''''' Karel'Janeček Václav'Dejčmar Libor'Winkler Tomáš'Janeček Michal'Šaňák 40'%' 21,9'%' RSJ,%a.s. 12,7'%' 4,126'%' 6'%' 100'%' 100'%' RSJ%Services,%s.r.o. RSJ%Feeder,%Inc. 14'%' 39'%' 24'%' RSJ%Prop %PPC 12'%' 6'%' 40'%' 20'%' RSJ%Private%Equity % investiční%fond%s% proměnným% základním%kapitálem,% a.s. 20'%' 10'%' 10'%' 6'%' 39'%' 25'%' RSJ%II%PowerFunds%PCC 16'%' 15'%' 29'%' 31'%' DOX%PRAGUE,%a.s. 20'%' 29'%' 31'%' BOX%a.s. 20'%' 10'%' 10'%' Nadace%RSJ 18'%' 10'%' Weegschaal,%a.s. 40'%' 10'%' 100'%' Kancelář%Karla%Janečka,% s.r.o. 100'%' Czechoslovak%Models% s.r.o. PROARTE%investiční%fond%s% proměnným%zk,%a.s. 53'%' Steenbok,%a.s. 50'%' 75%' Kanebos,%s.r.o. 50'%' INTERACTIVE%ONE% s.r.o. 100'%' I3%CZ%s.r.o. Enosfera,%s.r.o. 40'%' Vissen,%a.s. 30'%' ' 85.4'%' 51'%' Milénium%Média,%s.r.o. 45'%' Enigmatus%s.r.o. Dobrá%Vinice%a.s. 100'%' Vinitor%s.r.o. 90'%' Nano%Energies%a.s. Pilot%21%s.r.o. 70'%' SUPERLOFT%s.r.o. Field%Restaurant,%s.r.o. 25'%' 28'%' ' 25'%' 51'%' 51'%' 51'%' 38,2'%' 50'%' 90'%' Restaurant% Restaurant%Gopál%s.r.o. Virtuoso%s.r.o. SCHOOL%s.r.o. Mateřská%škola%Duhovka,% 100'%' s.r.o. MISUR%CZ,%s.r.o. 50'%' FREE%ENERGY%s.r.o. Duhovka%Group,%a.s. Základní%škola%Duhovka,% 100'%' s.r.o. Cafedu,%s.r.o. Gymnázium%Duhovka%s.r.o. Institut%Duhovka,%s.r.o. 100'%' International%School%for% Bio`Plevel,%s.r.o. IndividualSystematics,%a.s.%v% likvidaci 50'%' 100'%' 50'%' 78,019'%' Demokracie%2.1.%s.r.o. 51'%' AL.21%s.r.o. 51'%' GISTin%UP!%s.r.o / 14

11 Grafické)znázornění)dceřiných)společností)společnosti)RSJ)Private)Equity)investiční)fond)s)proměnným)základním)kapitálem,)a.s.) RSJ)Private)Equity)investiční)fond)s)proměnným)základním)kapitálem,)a.s. 70#%# 50#%# 90#%# 50#%# 43#%# BLOOMING)s.r.o. TARGET)VALUE)s.r.o. ADVANCED)SYSTEM)s.r.o. Back)swing)s.r.o. AKMIT)s.r.o. MOSTEK)didacta)s.r.o. MOSTEK)energo)s.r.o. El)NIŇO)BEVERAGES,)a.s. Sancela,)s.r.o. Brobosu)Properties)s.r.o. BEACH)RESORTS)INVESTMENT) LIMITED Axention)one)s.r.o. PRVNÍ)KLUBOVÁ)pojišťovna,)a.s. Colius)s.r.o. Biofarma)Skřeneř,)s.r.o. Eyen)Life)Sciences)s.r.o. 51#%# 51#%# 75#%# 42#%# ASSET)CENTER)a.s. Zlatice)s.r.o. Old)Town)Garden)s.r.o. Projekt)Mojmírovo)s.r.o. SANAKA)Industry,)a.s., Cínovecká)deponie,)a.s. PXW)Czech,)a.s. RSJ)Land)I)s.r.o. RSJ)Land)II)s.r.o. Uzuri)Investment)Limited Centrum)Pivovar)a.s.) Algamo)s.r.o. HZY)Czech,)s.r.o. Culerus)s.r.o. Rustera)s.r.o. 50#%# 50#%# BMC,)akciová)společnost Pivovarská)restaurace)CPD)s.r.o. Děčínský)pivovar)s.r.o. Retail)Shops)CPD)s.r.o. Hopsárium)Děčín)s.r.o. 50#%# SUPI)Energy)s.r.o / 14

12 Osoby ovládané a s podstatným vlivem K 30. září 2015 nedržela společnost ve svých aktivech žádné majetkové cenné papíry zakládající účast v jiných společnostech / 14

13 Finanční údaje o činnosti společnosti Společnost zahájila svou činnost v červenci Proto v této zprávě uvádí pouze hodnoty za aktuální vykazované období. VÝKAZ FINANČNÍ POZICE V tis. Kč Aktuální období 30/9/2015 POHLEDÁVKY ZA UPSANÝ ZÁKLADNÍ KAPITÁL 0 NEHMOTNÝ MAJETEK HMOTNÝ MAJETEK 0 INVESTICE, Z TOHO: DLUHOVÉ CENNÉ PAPÍRY DEPOZITA U FINANČNÍCH INSTITUCÍ POHLEDÁVKY, Z TOHO: 38 DLUŽNÍCI 7 OSTATNÍ POHLEDÁVKY 31 HOTOVOST NA ÚČTECH U FINANČNÍCH INSTITUCÍ A HOTOVOST V POKLADNĚ AKTIVA CELKEM ZÁKLADNÍ KAPITÁL NEROZDĚLENÝ ZISK A FONDY ZISK BĚŽNÉHO OBDOBÍ TECHNICKÉ REZERVY, Z TOHO: REZERVA NA NEZASLOUŽENÉ POJISTNÉ 5 OSTATNÍ TECHNICKÉ REZERVY OSTATNÍ REZERVY 0 VĚŘITELÉ 954 PŘECHODNÉ ÚČTY PASIV PASIVA CELKEM / 14

14 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY V tis. Kč Aktuální období 30/9/2015 ZASLOUŽENÉ POJISTNÉ, OČIŠTĚNÉ OD ZAJIŠTĚNÍ 0 ZASLOUŽENÉ POJISTNÉ 0 POJISTNÉ POSTOUPENÉ ZAJISTITELŮM 0 VÝNOSY Z FINANČNÍHO UMÍSTĚNÍ OSTATNÍ VÝNOSY 0 VÝNOSY CELKEM ČISTÁ VÝŠE NÁKLADŮ NA POJISTNÁ PLNĚNÍ 0 HRUBÉ NÁKLADY NA POJISTNÁ PLNĚNÍ 0 PODÍL ZAJISTITTELŮ NA NÁKLADECH NA POJISTNÁ PLNĚNÍ 0 ZMĚNA STAVU OSTATNÍCH TECHNICKÝCH REZERV, OČIŠTĚNÁ OD ZAJIŠTĚNÍ POŘIZOVACÍ NÁKLADY 0 SPRÁVNÍ REŽIE NÁKLADY NA SPRÁVU FINANČNÍHO UMÍSTĚNÍ NÁKLADY CELKEM VÝSLEDEK HOSPODAŘENÍ V BĚŽNÉM ÚČETNÍM OBDOBÍ UKAZATEL SOLVENTNOSTI A GARANČNÍ FOND NEŽIVOTNÍ POJŠTĚNÍ - v tis. Kč Aktuální období 30/9/2015 POŽADOVANÁ MÍRA SOLVENTNOSTI DISPONIBILNÍ MÍRA SOLVENTNOSTI POMĚR DISPONIBILNÍ A POŽADOVANÉ MÍRY SOLVENTNOSTI 1,37 GARANČNÍ FOND POMĚR GARANČNÍHO FONDU A SOUČTU POLOŽEK PODLE 18 0,73 POMĚROVÉ UKAZATELE Aktuální období 30/9/2015 RENTABILITA PRŮMĚRNÝCH AKTIV -2,92% RENTABILITA PRŮMĚRNÉHO VLASTNÍHO KAPITÁLU -3,04% COMBINED RATIO NEŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ ,58% Výše Combined Ratio k 30. září 2015 je ovlivněna skutečností, že společnost zahájila pojišťovací činnost k datu 21. září / 14