Investujte chytře. Profitujte z našich zkušeností.

Transkript

1 Investujte chytře Profitujte z našich zkušeností.

2 E&S Investments Czech Republic, s.r.o. (dále jen E&S ) Váš specialista na věcné hodnoty. Každý z nás má své sny a cíle. Mnohé z nich je asi možné uskutečnit jen prostřednictvím peněz: jedni sní o vlastním domě nebo bytě v osobním vlastnictví, dalekých cestách nebo o bazénu, jiní o bezstarostné penzi a další si toužebně nepřejí nic jiného, než usnadnit dětem nebo vnoučatům start do vlastní budoucnosti dobrým vzděláním. A pak jsou ještě ti, pro něž je důležitých více těchto cílů. Tyto sny si zpravidla může splnit každý. Aby ale nezůstaly jen šedou teorií, je účelné začít zaprvé co nejdříve se spořením a zadruhé si nechat objektivně poradit a získat přehled o možnostech na trhu. 2

3 S cílem poskytování skutečně kompetentního poradenství byla založena společnost E&S Investments Czech Republic, s.r.o. (dále jen E&S ). Víme, s jakými produkty lze docílit potřebných výnosů, víme ale také, jak respektovat individuální potřebu jistoty každého jednotlivého zákazníka. Výsledkem je maximálně individuální koncepce, při níž se naši poradci zcela soustřeďují na to, aby uskutečňovali Vaše sny a při peněžní investici sladili výnos a jistotu. 3

4

5 Podílové fondy PODÍLOVÉ FONDY: PENĚŽNÍ INVESTICE PRO VAŠI BUDOUCNOST Plánování Vašich financí vyžaduje cílené sladění s Vašimi osobními poměry. Každý člověk se totiž od ostatních liší nejen svým profilem rizika, ale také životním stylem, rodinnou situací nebo věkem, ve kterém začal se svým zabezpečením na stáří. Správná investiční strategie rozhoduje o úspěchu při zhodnocování peněz a budování majetku. PROČ INVESTOVAT DO PODÍLOVÝCH FONDŮ? Odpověď je prostá: Vaše peníze se mají zhodnocovat a kromě toho mají zůstat bez problémů k dispozici. Výnos, jistota a likvidita jako investor hledejte optimální vyváženost těchto tří kritérií. Podílové fondy v sobě spojují peníze mnoha investorů a nashromážděný kapitál investují podle zásad investování zvoleného typu fondu. VÝHODY A MOŽNOSTI PODÍLOVÝCH FONDŮ Vstup do fondů je možný již s menšími částkami. Fondy umožňují každému investorovi, aby svoje úspory nechal efektivně spravovat a rozmnožovat. Vklady do fondů mohou být jednorázové nebo v pravidelných splátkách. Je možné rovněž kombinovat oba tyto způsoby. Nezávisle na tom, zda majitel podílu investuje 100 nebo EUR každý na vývoji fondu participuje úměrně výši své. SPRÁVNÁ FORMA PRO KAŽDÉHO Je úplně jedno, jestli jde o jednorázovou investici, pravidelné investování nebo plán výběru podílové fondy patří k nejpružnějším formám investování peněz. Můžete investovat jednorázově nebo měsíčně, popř. v jiných časových obdobích, spořit fixní částku, ale můžete také toto vše navzájem kombinovat. Zpravidla neexistují žádné doby splatnosti nebo závazné lhůty. Váš kapitál je Vám kdykoliv k dispozici, protože investiční společnost je povinna odkoupit Vaše podíly za aktuální kurzovou hodnotu zpět. Finanční investice je typicky spojena s určitými riziky, ke kterým je nutné přihlédnout před každým investičním rozhodnutím. Hodnota investice i z ní odvozený příjem mohou podléhat výkyvům a nejsou garantovány. Existuje i možnost, že investor svoji investovanou sumu zpět nedostane. Diverzifikace sice může tržní riziko snížit, ale úplně před ním neochrání. 5

6 Jednorázový vklad JEDNORÁZOVÝ VKLAD: MIMOŘÁDNĚ EFEKTIVNÍ INVESTOVÁNÍ JEDNOTLIVÝCH ČÁSTEK Jestliže chcete kapitál, který máte k dispozici, investovat na dlouhodobější časové období s co možná nejvyšším výnosem, pak je správnou volbou jednorázová investice. Například pro přemístění vkladů ze spoření s minimálními výnosy, při vyplacení životního pojištění nebo stavebního spoření, v případě dědictví nebo v případě prodeje nemovitosti. Můžete začít již na částce EUR. Sami určíte, kdy po Vašem investovaném kapitálu sáhnete, jak velké riziko podstoupíte a jak vysoký má být růst, kterého budete chtít dosáhnout. Rozmanitost druhů fondů Vám umožní správnou volbu! PŘÍKLAD KALKULACE* Předpokládejme, že investujete EUR. Z uvedeného grafického znázornění můžete vyčíst, jak by se tato částka zvětšila při nejrůznějších renditách. Při výnosnosti v průměru 8 % ročně by například za 20 let činil stav Vašeho depozitu již více než EUR! Výnosnost/ 10 let 15 let 20 let 25 let období kapitál ,00 % ,00 % ,00 % ,00 % *Výnosy jsou založeny na předpokladech a nepředstavují závazný příslib do budoucna. U tabulky i u grafu se jedná pouze o nezávazný příklad výpočtu. Roční výnos může být nižší než předpokládaných 8 %. Podle okolností může dojít ke ztrátám či k tomu, že výnosy nebudou vyplaceny. Proto doporučujeme, abyste si bezpodmínečně před upsáním podílů v podílovém fondu dobře přečetli prospekt, případně zjednodušený prospekt, zejména v něm obsažené pokyny ohledně rizik příslušného fondu. Očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. 6

7 Jednorázový vklad Start 10 let 15 let 20 let 25 let U tabulky i u grafu se jedná pouze o nezávazný příklad výpočtu. Roční výnos může být nižší než předpokládaných 8 %. Podle okolností může dojít ke ztrátám či k tomu, že výnosy nebudou vyplaceny. Proto doporučujeme, abyste si bezpodmínečně před upsáním podílů v podílovém fondu dobře přečetli prospekt, případně zjednodušený prospekt, zejména v něm obsažené pokyny ohledně rizik příslušného fondu. Očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. 7

8 Pravidelné investování PLÁN PRAVIDELNÝCH INVESTIC: BUDOVÁNÍ MAJETKU KROK ZA KROKEM více na významu, pokud si hodláme udržet životní standard, na který jsme zvyklí. Využijte možnosti mezinárodních kapitálových trhů pro svůj osobní úspěch v investování! Podílové fondy jsou ideálním produktem pro soukromé zabezpečení na důchod. Pomocí pravidelných vkladů si lze postupnými kroky vybudovat majetek tak, abyste si i později mohli plnit své sny. VÝHODY PRAVIDELNÉHO INVESTOVÁNÍ Efekt cost-average díky pravidelně investovaným částkám, které zůstávají stejné, bude při nízkých kurzech automaticky nakupováno více a při vysokých kurzech méně podílů fondu. Dlouhodobě se v důsledku toho zredukuje průměrná kupní cena podílů. Kolísání kurzu tak bude přiměřeně využito. Již v a zkušeností profesionálních odborníků v oblasti fondů a máte stejné výhody jako velcí nebo institucionální investoři. Širokou diverzifikací je minimalizováno kurzové riziko. Abyste mohli plně využívat všechny výhody pravidelného investování, měly by být Vaše vklady opravdu pravidelné, není to ovšem povinností. Pravidelnou měsíční investici můžete kdykoliv navýšit, zredukovat nebo, bude-li to nutné, můžete vklady úplně pozastavit. Příklad kalkulace* Měsíčně investujete 100 EUR a docílíte roční výnosnosti 8 % za 25 let bude činit stav Vašeho depozita již něco přes EUR. Za dalších 5 let budete při nezměněné výnosnosti disponovat již téměř EUR! 8

9 Pravidelné investování let 15 let 20 let Výnosnost/ 10 let 15 let 20 let 25 let období kapitál ,00 % ,00 % ,00 % ,00 % *Výnosy jsou založeny na předpokladech a nepředstavují závazný příslib do budoucna. U tabulky i u grafu se jedná pouze o nezávazný příklad výpočtu. Roční výnos může být nižší než předpokládaných 8 %. Podle okolností může dojít ke ztrátám či k tomu, že výnosy nebudou vyplaceny. Proto doporučujeme, abyste si bezpodmínečně před upsáním podílů v podílovém fondu dobře přečetli prospekt, případně zjednodušený prospekt, zejména v něm obsažené pokyny ohledně rizik příslušného fondu. Očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti let 0

10 Plán výběru PLÁN VÝBĚRU: PRAVIDELNÉ VÝPLATY, A TO OKAMŽITĚ Pomocí plánu výběru si zajistíte kontinuální příjem z vlastního majetku, a to dlouhodobě! Například jako doplňkový příjem tak, abyste si jako starobní důchodce účinně doplnili Vaše zákonné a podnikové důchodové zabezpečení. Nebo jako nosný pilíř Vašeho soukromého důchodového plánu. V každém případě ale s majetku, kterým disponujete. Pomocí plánu výběru si zabezpečíte nebo vylepšíte životní standard a Váš kapitál má přesto možnost se dále zhodnocovat. POSTUP Investujete jednorázovou částku do podílového fondu, který je vhodný s ohledem na Vaše investiční cíle a Vaši ochotu podstoupit riziko. Podle Vašich osobních potřeb si necháte měsíčně vyplácet určitou částku, kterou lze kdykoliv změnit. Zbývající majetek ve fondu se v závislosti na výnosnosti fondu přesto dynamicky dále zhodnocuje. Plán výběru si můžete zřídit kdykoliv, počínaje částkou EUR. PŘÍKLAD KALKULACE* Investujete částku EUR a rádi byste z této částky čerpali 6 % ročně jako doplňkový příjem (celkem EUR ročně). Necháte si měsíčně vyplácet částku 500 EUR. Při předpokládané roční výnosnosti ve výši 6% pak v průběhu 20 let získáte dodatečný příjem v celkové výši EUR a navíc můžete obdržet téměř celý Váš kapitál! U tabulky i u grafu se jedná pouze o nezávazný příklad výpočtu. Roční výnos může být nižší než předpokládaných 8 %. Podle okolností může dojít ke ztrátám či k tomu, že výnosy nebudou vyplaceny. Proto doporučujeme, abyste si bezpodmínečně před upsáním podílů v podílovém fondu dobře přečetli prospekt, případně zjednodušený prospekt, zejména v něm obsažené pokyny ohledně rizik příslušného fondu. Očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. 10

11 Plán výběru Start 10 let 15 let 20 let 25 let 0 Výnosnost/ 10 let 15 let 20 let 25 let období kapitál ,00 % ,00 % ,00 % ,00 % *Výnosy jsou založeny na předpokladech a nepředstavují závazný příslib do budoucna. 11

12 EVOLUTION Value Funds WE BELIEVE IN EMERGING MARKETS Nechat peníze pracovat tam, kde mohou růst. Pro chytré investory, hledající nejvyšší možné výnosy. EVOLUTION Classic Fund Klasický, ale růstově silný střešní fond. EVOLUTION Dynamic Fund Dynamický akciový střešní fond s jedinečnou strategií CORE/Satellite.

13 PROČ INVESTOVAT DO ROZVÍJEJÍCÍCH SE TRHŮ? Úplně jednoduše: Investice do rozvíjejících se trhů (Emerging Markets) a jejich hraničních trhů (Frontier Markets) jsou investice do budoucnosti! Rozvíjející se země jsou země, které jsou na cestě k tomu, stát se rozvinutými průmyslovými společnostmi. Vyznačují se vysokým tempem růstu hrubých domácích produktů, které zčásti výrazně převyšují tempo růstu zemí OECD. Státní zadlužení je nízké, počet obyvatel je vysoký a obyvatelstvo je ve srovnání s jinými zeměmi mladé. 86% obyvatelstva na světě žije v rozvíjejících se zemích. Rozvíjející se země se navíc vyznačují vysokým tempem růstu obyvatelstva. Díky tomu se stále zvyšuje poptávka po produktech a službách denní potřeby. Tato poptávka pak vede k vytváření pracovních míst, zvyšování příjmů a k nárůstu střední třídy. Ta má k dispozici stále více peněz a stimuluje tak spotřebu elektroniky a luxusního zboží. Je třeba si uvědomit, že jednotlivé rozvíjející se země se nachází v různých fázích vývoje, a proto jsou vystaveny dodatečným rizikům v souvislosti s politickými, společenskými a ekonomickými změnami. V důsledku toho může být volatilita vyšší než v ostatních, lépe etablovaných trzích. Rozvíjející se země by proto měly být vždy považovány za dlouhodobou investiční příležitost. Jako fondy fondů (střešní fondy) investují podfondy skupiny EVOLUTION Value Funds do fondů rozvíjejících se a hraničních trhů podle motta: Ti nejlepší jsou právě dost dobří. Fondový management přibírá do užšího výběru výhradně nejúspěšnější a nejosvědčenější fondy celosvětově největších a nejrenomovanějších investičních společností a také produkty investičních butiků, které se zaměřily na rozvíjející se země. A to bez kompromisu. Bližší informace získáte u Vašeho poradce. 13

14 Poznámky

15 15

16 Předává: E&S Investments Czech Republic, s.r.o. Sídlo: Křižíkova 3009/72a, Brno - Královo Pole, Česká republika Tel office.czech@es-investments.com zapsaná v Obchodním rejstříku vedeném Krajským soudem v Brně, spisová značka: C 78178, IČ: CZBF 01/2014