Představení a nabídka produktů pojišťovny CERTASIG

Transkript

1 Představení a nabídka produktů pojišťovny CERTASIG

2 AKCIONÁŘI CertAsig byl založen v roce 2003 a od prosince 2007 je jeho většinovým vlastníkem Royalton Capital Investors II (RCI II) RCI II je private equity fond, který se zaměřuje na akvizice a rozvoj společností aktivních v odvětví služeb v evropských a CEE státech. RCI II sídlí v Guernsey (část Velké Británie). Struktura základního kapitálu společnosti CertAsig: Royalton Capital Investors II L.P. 89% Senior Management 11% Mezi partnery Royalton Capital Investors II patří: 2

3 UPISOVACÍ KAPACITY POJIŠŤOVNY CERTASIG V 2017 MAJETEK & CAR/EAR, MB, EEI LETECKÁ RIZIKA ODPOVĚDNOST & PŘEPRAVA OSOB POJIŠTĚNÍ PŘEPRAVY CARGO POJIŠTĚNÍ PŘEPRAVY CASCO & STROJE POJIŠTĚNÍ PŘEPRAVY OCHRANA A ODŠKODNĚNÍ ODPOVĚDNOST 25,000,000 EUR na každé riziko & 30,000,000 EUR na jednu událost / katastrofu ZÁRUKY (BONDY) 5,000,000 EUR na klienta / rok 10,000,000 EUR na jednu událost ÚRAZOVÉ POJIŠTĚNÍ 350,000 EUR / osobu & 2,000,000 EUR / skupinu 15,000,000 USD/ kombinovaný jednotlivý limit LETECKÁ RIZIKA CASCO 2,000,000 USD / letadlo 15,000,000 USD / přepravu (včetně sbírek, výstav & přepravy hotovosti) 15,000,000 USD / plavidlo 15,000,000 USD / plavidlo 3

4 KDO ZAJIŠŤUJE CERTASIG? pojistné smlouvy společnosti CertAsig jsou zajištěny panelem předních světových zajistitelů, včetně: Hannover Re AA- Standard & Poor s Partner Re A+ Standard & Poor s Swiss Re AA- Standard & Poor s Lloyd s Syndicates A+ Standard & Poor s Mapfre Re A Standard & Poor s Axis Re A+ Standard & Poor s Polish Re A- A.M. Best Naši zajistitelé nám nabízejí nejen solidní finanční zajištění, ale také odbornou asistenci při řešení technických otázek, které jsou rozhodující pro naše specializované portfolio produktů. Síla našeho zajištění dává našim klientům a makléřům jistotu, že škody budou řádně prošetřeny a včas uhrazeny. 4

5 POBOČKA V ČESKÉ REPUBLICE SCHVALOVACÍ PROCES Pobočka v České republice je v současné době ve schvalovacím procesu u rumunského a následně českého regulátora poj. trhu PŮSOBENÍ V RÁMCI FOS CertAsig v současné době působí v ČR na základě Freedom of Services (FoS) CertAsig má povolení FoS pro ČR od roku 2012 NABÍDKA V ČR Hlavními produkty CertAsig v ČR je pojištění záruk a odpovědnosti Dále nabízíme i pojištění majetkových rizik, CAR/EAR a další pojistné produkty VÝHODY CERTASIG Široký rozsah pojistných produktů Neomezený roční limit plnění v pojištění odpovědnosti Jednoduché sjednání pojištění Rychlost a flexibilita v komunikaci 5

6 NAŠE PRODUKTOVÉ PORTFOLIO ČESKÁ REPUBLIKA Pojištění záruk: za nabídku, za zálohy, za provedení díla, za záruční dobu, za zádržné, za platbu Pojištění majetku, stavebních a montážních rizik (CAR / EAR), strojů a elektroniky Pojištění obecné odpovědnosti vč. odpovědnosti za výrobek Pojištění profesní odpovědnosti vč. IT společností, zdravot. zařízení, členů výboru SVJ, D&O CYBER Lze nabídnout i pojištění Cargo, Marine a Aviation na wordingu londýnského trhu. 16

7 POJIŠTĚNÍ ZÁRUK hlavní výhody POZITIVNÍ VLIV NA CASH-FLOW úspora nákladů: náhrada zádržného, náhrada složení peněžní jistoty nesnižuje úvěrovou linku klienta a naopak nezvyšuje úvěrovou angažovanost PLNOHODNOTNÁ ALTERNATIVA stejná forma a právní jistota jako bankovní záruka: neodvolatelnost, s plněním na první výzvu a bez námitek u bezpodmínečných záruk PROKLIENTSKÝ PŘÍSTUP rychlost zpracování - do 24hod zajímavá cena žádné dodatečné poplatky snadná administrativa a plně digitalizované pojistné smlouvy nižší požadavky na zajištění flexibilní a přátelský přístup široké množství možností přesně dle požadavků klienta 7

8 ZÁRUKA ZA NABÍDKU BID BOND - zajišťuje Zadavateli kompenzaci v případech, kdy Pojištěný: v rozporu s pravidly výběrového řízení stáhne svou nabídku v dohodnutém čase nepředloží Záruku za provedení díla odmítne podepsat smlouvu během platnosti bondu - nahrazuje peněžní jistotu skládanou účastníkem výběrového řízení - zadavatel nesmí volbu formy jistoty v zadávacím řízení omezit PARAMETRY POŽADAVKY PRO SJEDNÁNÍ max. délka bondu: minimální pojistné: 12 měsíců Kč identifikace klienta (IČO) specifikace bondu (typ, délka) finanční výkazy klienta zadávací dokumentace Geografické pokrytí: Evropská Unie* * Společnosti, které mají v EU jen zastoupení (bez aktiv), musí mít povolení vedoucího zajistitele. 8

9 ZÁRUKA ZA PROVEDENÍ DÍLA PERFORMANCE BOND zajišťuje Zadavateli kompenzaci pokud Pojištěný nesplnil řádně a včas závazky vyplývající ze smlouvy o dílo ve lhůtě pro dokončení díla. PARAMETRY max. délka: 5 let min. pojistné: Kč max. limit: 20% hodnoty projektu POŽADAVKY PRO SJEDNÁNÍ jako pro BID BOND + seznam dokončených a probíhajících projektů seznam prováděných prací stavební rozpočet doklad o průběžných platbách a status prací (% již provedených a % zbývajících prací) Geografické pokrytí: Evropská Unie* * Společnosti, které mají v EU jen zastoupení (bez aktiv), musí mít povolení vedoucího zajistitele. 9

10 ZÁRUKA ZA ZÁRUČNÍ DOBU MAINTENANCE BOND zajišťuje Zadavateli kompenzaci v případě, že Pojištěný nesplnil řádně a včas svůj závazek vůči Zadavateli vyplývající ze smlouvy o dílo v záruční době (např. pravidelné kontroly, opravy, odstranění závad). max. délka: PARAMETRY 5 let POŽADAVKY PRO SJEDNÁNÍ jako pro PERFORMANCE BOND + min. pojistné: max. limit: Kč 10% hodnoty projektu potvrzení o převzetí díla (bez výhrad Zadavatele) Kombinovaný Performance & Maintenance bond: max. délka: 7 let Geografické pokrytí: Evropská Unie* * Společnosti, které mají v EU jen zastoupení (bez aktiv), musí mít povolení vedoucího zajistitele. 10

11 ZÁRUKA ZA ZÁLOHY ADVANCE PAYMENT BOND zajišťuje Zadavateli kompenzaci pokud Pojištěný nesprávně použije poskytnuté zálohové platby (nedodá zboží, nerealizuje práce atd.). - výše záruky se snižuje úměrně realizované části smlouvy max. délka: PARAMETRY 4 roky POŽADAVKY PRO SJEDNÁNÍ jako pro PERFORMANCE BOND + min. pojistné: max. limit: Kč 35% hodnoty projektu doklad o tom, jak jsou zálohové platby ospravedlňovány + jaká částka z průběžných plateb je odečtena v souvislosti s přijatými zálohami Geografické pokrytí: Evropská Unie* * Společnosti, které mají v EU jen zastoupení (bez aktiv), musí mít povolení vedoucího zajistitele. 11

12 ZÁRUKA ZA ZÁDRŽNÉ RETENTION BOND zajišťuje Zadavateli kompenzaci na pokrytí nákladů pro odstranění vad, které mohou nastat během provádění díla a/nebo během záruční doby. - uvolňuje Pojištěnému hotovost, kterou by měl vázanou v zádržném PARAMETRY max. délka: 7 let pro dobu pro dokončení díla + záruční dobu (ne více než 5 let pro každé období) min. pojistné: Kč POŽADAVKY PRO SJEDNÁNÍ jako pro PERFORMANCE BOND max. limit: 10% hodnoty projektu Geografické pokrytí: Evropská Unie* * Společnosti, které mají v EU jen zastoupení (bez aktiv), musí mít povolení vedoucího zajistitele. 12

13 POJIŠTĚNÍ ZÁRUK - obecné podmínky VÝLUKY kvalitativní a kvantitativní parametry díla záruka výrobce záruka subdodavateli, pokud jsme vystavili záruku dodavateli smlouvy na odstraňování sněhu firmy nabízející bezpečnostní služby VÝPOČET SAZBY výše sazby závisí na: typu záruky délce záruky finanční hodnocení firmy (scoring) typu zajištění / kolaterálu KOLATERÁL (zajištění) směnka, avalovaná směnka záruka mateřské společnosti záruka třetího subjektu zástava pohledávek společné ručení členů joint-venture v tendru bankovní záruka, cash kolaterál - lze i kombinace kolaterálů - vždy do výše limitu UPISOVACÍ KAPACITA do 120 mil. Kč (5 mil. EUR) na klienta/rok nad 120 mil. Kč na základě speciální akceptace zajistitele 13

14 POJIŠTĚNÍ ODPOVĚDNOSTI hlavní výhody NEOMEZENÝ ROČNÍ LIMIT! CertAsig nabízí většině svých klientů neomezený roční limit plnění, tzn. sjednaný limit na pojistnou událost lze v rámci jednoho pojistného roku čerpat opakovaně do plné výše. DALŠÍ VÝHODY - Široký rozsah základního krytí včetně EU krytí - Všechny standardní doložky PROKLIENTSKÝ PŘÍSTUP Rychlé zpracování nabídek a smluv Konkurenceschopná cena Plně digitalizované poj. smlouvy Flexibilní přístup upisovatelů Vysoká upisovací kapacita Pojistné krytí šité na míru Celosvětové krytí Univerzální produkt - Žádné minimální pojistné 14

15 POJIŠTĚNÍ OBECNÉ ODPOVĚDNOSTI NEOMEZENÝ ROČNÍ LIMIT! CertAsig nabízí většině svých klientů neomezený roční limit plnění, tzn. sjednaný limit na pojistnou událost lze v rámci jednoho pojistného roku čerpat opakovaně do plné výše. STANDARDNÍ DOLOŽKY - Čisté finanční škody (lze i u výrobku) - Škody na životním prostředí - Křížová odpovědnost - Morální újma - Pokuty penále, aj. ŠIROKÉ ZÁKLADNÍ KRYTÍ vč. - Plnohodnotný LOSS OCCURRENCE - Odpovědnost za výrobek - Držba nemovitosti - Odpovědnost nájemce - Regresy z nemocenského nebo zdravotního pojištění vč. zaměstnanců - Duševní útrapy (související s újmou na zdraví nebo na životě) - Škody na věcech převzatých nebo užívaných - Škody na věcech odložených a vnesených (věci hostů a zaměstnanců) - Základní územní rozsah EU 15

16 POJIŠTĚNÍ PROFESNÍ ODPOVĚDNOSTI NEOMEZENÝ ROČNÍ LIMIT! CertAsig nabízí většině svých klientů neomezený roční limit plnění, tzn. sjednaný limit na pojistnou událost lze v rámci jednoho pojistného roku čerpat opakovaně do plné výše. STANDARDNÍ DOLOŽKY - Retroaktivní krytí - Prodloužená lhůta pro nároky - Křížová odpovědnost - Advokátní úschova - Morální újma ŠIROKÉ ZÁKLADNÍ KRYTÍ vč. - Odpovědnost za provozní rizika a držbu související s profesní činností - Odpovědnost nájemce související s profesní činností - Ztráta nebo škoda na dokumentaci - Regresy z nemocenského nebo zdravotního pojištění vč. zaměstnanců - Duševní útrapy (související s újmou na zdraví nebo na životě) - Škody na věcech převzatých, užívaných, odložených a vnesených - Základní územní rozsah EU 16

17 POJIŠTĚNÍ PROFESNÍ ODPOVĚDNOSTI / IT SPOLEČNOSTI ZÁKLADNÍ KRYTÍ - Újma způsobená dodaným software, hardware, firmware, elektronickým vybavením, kabeláží či souvisejícími pracemi, službami a poradenstvím - Náklady na obhajobu ROZŠÍŘENÉ KRYTÍ - Porušení mlčenlivosti a soukromí - Přenos počítačového viru - Porušení práv duševního vlastnictví - Pomluva a urážka na cti - Ztráta nebo poškození dokumentů nebo dat PRO KOHO JE URČENO - IT společnosti a poradci - Počítačoví programátoři - Správci internetových stránek - Poskytovatelé internetových služeb - Vývoj internetových stránek - Software, hardware společnosti - Telekomunikace/radiokomunikace, 17

18 POJIŠTĚNÍ D&O NEOMEZENÝ ROČNÍ LIMIT! CertAsig nabízí většině svých klientů neomezený roční limit plnění, tzn. sjednaný limit na pojistnou událost lze v rámci jednoho pojistného roku čerpat opakovaně do plné výše. ŠIROKÉ POJISTNÉ KRYTÍ - CLAIMS MADE - Neomezená RETROAKTIVITA - Prodloužená lhůta 12měsíců zdarma - Ručení dle 66 a 68 ZOK a 159 NOZ - Vydání prospěchu dle 62 ZOK - Pokuty a sankce - Nové dceřiné společnosti - Externí společnost - Neomezená lhůta pro bývalé D&O - Široká definice pojištěné osoby - Územní rozsah CELÝ SVĚT POJIŠTĚNÉ NÁKLADY - Náklady na obranu - Náklady na šetření nároku - Náklady před uplatněním nároku - Náklady na peněžitou záruku - Náklady na zmírnění škody - Náklady na obnovení dobré pověsti - Osobní náklady - Naléhavé náklady 18

19 POJIŠTĚNÍ ČLENŮ VÝBORU SVJ / BD Pojišťovna CertAsig nabízí pojištění odpovědnosti členů výboru společenství vlastníků jednotek a bytových družstev, které poskytuje ochranu před nároky na náhradu újmy způsobené při výkonu funkce člena výboru SVJ či BD. POJISTNÉ KRYTÍ ZAHRNUJE - Újmu způsobenou při výkonu funkce člena výboru - Náklady na obhajobu pojištěného v souvislosti se vzneseným nárokem - Čistou finanční škodu - Poškození, zničení či ztrátu dokumentů - Škody na pronajatých kancelářích - Škody na věcech užívaných, převzatých odložených a vnesených - Újmu na zdraví či věci vč. následné finanční újmy PRO KOHO JE URČENO - Členové výboru společenství vlastníků jednotek - Členové výboru bytových družstev 19

20 POJIŠTĚNÍ ODPOVĚDNOSTI ZDRAVOTNICKÝCH ZAŘÍZENÍ Pojišťovna CertAsig nabízí pojištění odpovědnosti pro poskytovatele zdravotní péče, které zajišťuje ochranu v případě nároku na náhradu způsobené újmy či škody. POJISTNÉ KRYTÍ ZAHRNUJE - Újmu způsobenou při poskytování zdravotní péče - Náklady na obhajobu - Újmu na zdraví a na věci - Čistou finanční škodu - Škodu či újmu způsobenou vadou výrobku / služby - Škody z držby či pronájmu nemovitosti - Regresy zdravotních pojišťoven - Škody na věcech užívaných/odložených - Škody na dokumentaci PRO KOHO JE URČENO - Privátní lékaři různých specializací - Ambulantní zdravotnická zařízení - Pečovatelské domy, domovy důchodců - Lékárny 20

21 POJIŠTĚNÍ KYBERNETICKÝCH RIZIK V současnosti jsou stále častější hackerské útoky na informační systémy institucí a firem. Také požadavky na ochranu a zabezpečení osobních údajů klientů jsou stále vyšší. Pojišťovna CertAsig nabízí pojištění kybernetických rizik právě pro případ hackerského útoku či nároku souvisejícího s ochranou osobních údajů. POJISTNÉ KRYTÍ - Škody na IT systému, softwaru a datech způsobené hackerským útokem - Újmy související s únikem osobních dat - Náklady spojené s hackerským útokem včetně souvisejících nákladů - Kybernetické přerušení provozu - Kybernetické vydírání - Porušení práv duševního vlastnictví, pomluva a pošpinění jména - Přenos viru z nedbalosti - POKUTY v souvislosti s nárokem PRO KOHO JE URČENO - Společnosti a instituce shromažďující osobní a citlivá data o svých klientech - Firmy poskytující internetové služby (e-shopy aj.) - Retailové obchodní a výrobní společnosti 21

22 POJIŠTĚNÍ MAJETKU Pojišťovna CertAsig nabízí kvalitní pojištění majetku se širokým rozsahem pojistného krytí pro firmy, živnostníky i průmyslové podniky, které ochrání majetek pojištěného v případě neočekávaných událostí. CO LZE POJISTIT - Pojištění lze sjednat pro budovy, vybavení, zásoby, peníze, cennosti, umělecká díla, dokumenty aj. - Pojistit se lze proti požáru, živlům, odcizení, loupeži, vandalismu a nebo proti všem rizikům ALL RISK - Připojistit si můžete přepravu zboží či cenností, rozbití skla, nepřímý úder blesku, srážkovou vodu aj. - Sjednat lze také pojištění TERORISMU PRO KOHO JE URČENO - Výrobní a obchodní společnosti - Firmy podnikající v oblasti služeb - Živnostníci - Instituce, spolky, organizace a úřady 22

23 DALŠÍ POJISTNÉ PRODUKTY POJIŠŤOVNA CERTASIG DÁLE NABÍZÍ: - Pojištění strojů a elektroniky (pouze s pojištěním majetku) - Stavební a montážní pojištění - Pojištění přepravy - Pojištění dronů - Pojištění letadel (kasko i odpovědnost) - Pojištění lodí (kasko i odpovědnost) 23

24 CERTASIG NABÍZÍ JEDNODUCHOST A RYCHLOST PŘI SJEDNÁNÍ POJIŠTĚNÍ Elektronická distribuce pojistných smluv Sjednání smlouvy zaplacením pojistného ON-LINE potvrzení vzniku pojištění (v přípravě) 24

25 LIKVIDACE ŠKOD 25

26 KONTAKTY V ČR kancelář v PRAZE Adresa: Belgická 115/40, Praha 2 Telefon: TOMÁŠ MARŠÁLEK Člen představenstva Telefon: tomas.marsalek@certasig.cz JAN ROZEHNAL Country Manager Senior Underwriter Telefon: jan.rozehnal@certasig.cz JIŘÍ KAMARÁD Senior Underwriter Telefon: jiri.kamarad@certasig.cz KATEŘINA SLAPNIČKOVÁ Bond Underwriter Telefon: katerina.slapnickova@certasig.cz 26