INTERNETOVÉ BANKOVNICTVÍ CITIBUSINESS DIRECT A VYBRANÉ PRODUKTY Citibank Europe plc, organizační složka

INTERNETOVÉ BANKOVNICTVÍ CITIBUSINESS DIRECT A VYBRANÉ PRODUKTY Citibank Europe plc, organizační složka LEDEN 2014

OBSAH 1. ÚVOD... 3 2. PŘIHLÁŠENÍ DO IB... 4 2.1 SMS OTP OVĚŘENÍ... 5 2.2 OVĚŘENÍ SAFEWORD... 5 3. ÚVODNÍ NABÍDKA... 7 4. INFORMACE O ÚČTECH... 7 4.1 BĚŽNÝ ÚČET... 8 4.2 ÚVĚROVÝ ÚČET... 8 4.3 TERMÍNOVANÝ VKLAD... 8 4.4 SOUHRNNÝ VÝPIS Z ÚČTU... 9 4.5 DETAILNÍ VÝPIS Z ÚČTU... 9 4.6 VÝPIS DO SOUBORU... 11 4.7 STAŽENÍ SOUBORU... 12 4.8 VYTVOŘENÍ AVÍZA O PLATBĚ... 12 4.9 VÝPIS BLOKACÍ... 13 4.10 VÝPIS POPLATKŮ... 14 5.1 POTVRZENÍ PŘED VYTVOŘENÍM TV... 16 5.2 POTVRZENÍ O VYTVOŘENÍ TV... 16 5.3 ČÁSTEČNÉ NEBO ÚPLNÉ ZRUŠENÍ TV... 16 6. PLATEBNÍ STYK... 17 6.1 TUZEMSKÁ PLATBA... 17 6.2 KNIHOVNA PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ... 18 6.3 NASTAVENÍ INKASA... 20 6.4 ZAHRANIČNÍ PLATBA A PLATBA SEPA... 22 6.5 INTERNÍ PLATBA ZAHRANIČNÍ... 24 6.6 PŘENOS SOUBORU... 25 6.7 STAV PŘENESENÝCH SOUBORŮ... 27 6.8 ČERPÁNÍ ÚVĚROVÝCH PRODUKTŮ... 28 1

6.9 SPLÁCENÍ ÚVĚROVÝCH PRODUKTŮ... 28 6.10 PŘEHLED AKTIVNÍCH PŘÍKAZŮ... 29 6.11 AUTORIZACE... 29 6.12 STAV TRANSAKCÍ... 30 7. SLUŽBY ZÁKAZNÍKŮM... 30 7.1 ELEKTRONICKÁ SCHRÁNKA... 30 8. INFORMAČNÍ CENTRUM... 31 8.1 AKTUÁLNÍ ÚROKOVÉ SAZBY PRO TERMÍNOVANÉ VKLADY... 31 8.2 AKTUÁLNÍ KURZOVNÍ LÍSTEK... 31 8.3 KNIHOVNA SWIFTOVÝCH KÓDŮ... 31 8.4 PŘEHLED KÓDŮ CHYB... 31 9. VLASTNÍ NASTAVENÍ... 32 2

1. ÚVOD Internetové bankovnictví CitiBusiness Direct (dále jen IB) je Váš pomocník při všech běžných bankovních operacích a je dostupné bez nutnosti jakékoli instalace. Umožňuje komunikaci mezi klienty a Citibank Europe plc, organizační složka (dále jen Citibank ). CitiBusiness Direct Vám mimo jiné umožní: zobrazení aktuálního stavu Vašich běžných, úvěrových a vkladových účtů tisk výpisů z účtů přehled poplatků a blokací na Vašich účtech vytváření tuzemských platebních a inkasních příkazů vytváření zahraničních platebních příkazů a příkazů SEPA vytváření avíz k platbám přenos výše uvedených příkazů do banky přehled aktivních transakcí import a export dat vytváření a řízení termínovaných vkladů čerpání a splácení úvěrů vytváření, doručování a přijímání autorizovaných zpráv zjištění aktuálních úrokových sazeb pro termínované vklady a hodnot kurzovního lístku definování nejčastěji se opakujících plateb pomocí knihovny platebních příkazů autorizaci či zamítnutí více plateb najednou MINIMÁLNÍ KONFIGURACE A PŘENOSOVÁ RYCHLOST Operační systém MS Windows 9X / NT / ME / 2000 / XP/ 7 /8.X. Optimalizováno pro Internet Explorer verze 7 a vyšší, možno spustit i vmozilla Firefox nebo Chrome. Připojení k síti Internet přenosová rychlost 56 kb/s a vyšší. Podpora jazyka JAVA. Střední úroveň zabezpečení, povolení cookies a pop-up. ZABEZPEČENÍ Ověření totožnosti klienta se provádí použitím Vaší Safeword Karty nebo SMS OTP. REŽIM SYSTÉMU Systém IB se může nacházet ve dvou režimech normálním a procesním. Normální režim Všechny funkce systému jsou plně funkční a uživatel může provádět všechny transakce, s ohledem na profil přihlášeného uživatele. 3

Procesní režim Pokud je systém v tomto režimu, klient nemůže dělat následující operace: o souhrnný výpis z účtu o detailní výpis z účtu pro aktuální den o výpis blokací o výpis poplatků o čerpání úvěrových produktů o splácení úvěrů o zakládání termínovaných vkladů o zobrazení přehledu úrokových sazeb o zobrazení kurzovního lístku V procesním režimu nejsou platby okamžitě zpracovány, ale vstupují do řady a jakmile se systém IB dostane do normálního režimu, dojde ke zpracování Vašich transakcí. Všechny ostatní funkce systému IB jsou plně k dispozici. 2. PŘIHLÁŠENÍ DO IB Na úvodní obrazovku IB se dostanete prostřednictvím Vašeho internetového prohlížeče (browseru) zadáním adresy: www.businessbankingonline.citigroup.com. Alternativní přístup na úvodní obrazovku IB najdete na stránce www.citibank.cz, zvolte sekci Firemní bankovnictví CitiBusiness Direct (v levé části obrazovky, box Vstup do internetového bankovnictví) 1. Pro výběr českého jazyka vyberte v rozbalovacím menu Česká republika. 2. Do pole Uživatelské jméno (ID karty) zadejte Vaše uživatelské jméno nebo číslo Vaší Safeword Karty (které naleznete na zadní straně této karty). 3. Do pole Příjmení zadejte Vaše příjmení bez diakritiky. 4. Vyberte způsob přihlášení a klikněte na Potvrdit. 4

2.1 SMS OTP OVĚŘENÍ Následující část opisuje ověření metodou SMS OTP. Pokud pro přihlášení používáte SafeWord kartu, přeskočte prosím na část 2.2 Ověření Safeword. 5. Do pole Heslo zadejte heslo Vámi zvolené při prvním přihlášení 6. Připravte si Váš mobilní telefon a vyčkejte na přihlašovací kód. Pokud SMS zprávu neobdržíte, kontaktuje prosím zákaznické centrum na telefonním čísle +420 233 062 330. 7. Na další obrazovce zadejte do pole SMS kód, který jste obdrželi prostřednictvím SMS zprávy a klikněte na Potvrdit. 8. V případě, že máte ve svém profilu více firem, bude Vám nabídnut seznam, ze kterého si vyberete firmu, na jejíž účty se chcete přihlásit. Pro změnu přihlášení z jedné firmy na druhou je třeba se nejdříve odhlásit a poté znovu přihlásit. 9. Nyní jste úspěšně přihlášeni a můžete začít pracovat v novém internetovém bankovnictví CitiBusiness Direct. 2.2 OVĚŘENÍ SAFEWORD Následující část opisuje metodou prostřednictvím ověření SafeWord. Pokud pro přihlášení používáte SMS, přeskočte prosím na část 2.1 SMS OTP ověření. 5. Zapněte Vaši SafeWord kartu klávesou ON. 6. Na výzvu ENTR PIN zadejte do Vaší SafeWord karty čtyřmístný kód. 7. Na výzvu HOST? stiskněte na Vaší SafeWord kartě klávesu 9. 8. Na výzvu CHALLNG? zadejte do Vaší SafeWord karty číslo, které se zobrazí na přihlašovací obrazovce na Vašem počítači v řádku The Challlenge value is. 5

9. Do políčka Odpověď na přihlašovací obrazovce na Vašem počítači prosím zadejte osmimístný alfanumerický kód vygenerovaný Vaší SafeWord kartou a klikněte Potvrdit. 10. V případě, že máte ve svém profilu více firem, bude Vám nabídnut seznam, ze kterého si vyberete firmu, na jejíž účty se chcete přihlásit. Pro změnu přihlášení z jedné firmy na druhou je třeba se nejdříve odhlásit a poté znovu přihlásit. Zadáte-li omylem třikrát po sobě chybný PIN do SafeWord karty, na displeji karty se zobrazí hlášení BAD PIN. V takovém případě nechte kartu zapnutou a počkejte, dokud hláška nezmizí, pak zadejte PIN znovu. 2.2.1 Změna PIN na SafeWord kartě Při změně PINu na Vaší SafeWord kartě postupujte následovně: 1. Zapněte Vaši SafeWord kartu stisknutím klávesy ON. 2. Po zobrazení výzvy ENTER PIN zadejte Váš aktuální PIN. 3. Na displeji se objeví výzva HOST?. Ignorujte ji a pokračujte následujícím krokem. 4. Stisknutím klávesy Pin zvolíte, že chcete změnit Váš aktuální PIN. 5. Po výzvě NEW PIN prosím zadejte Váš nový PIN, složený ze 4 číslic. Po zadání poslední, čtvrté číslice je Váš nový PIN automaticky uložen na Vaší SafeWord kartě. Po výzvě AGAIN znovu zadejte Váš nový PIN. Po výzvě SUCCESS můžete vypnout Vaši SafeWord kartu, Váš PIN byl úspěšně změněn. 2.2.2 ZABLOKOVÁNÍ SAFEWORD KARTY Systém IB Citibank Vám umožní maximálně šest neúspěšných pokusů při zadání Odpověď/Response (přihlášení pomocí SW karty) nebo Hesla (přihlášení pomocí SMS kódu). Po šestém neúspěšném pokusu dojde automaticky k blokaci Vašeho přístupu k účtu v IB. V takovém případě prosím informujte Zákaznické centrum na tel. čísle 233 061 530 (pro účty začínající 25) nebo 233 062 330 (pro účty začínající 89 nebo 5). V případě, že dojde ke ztrátě nebo poškození Vaší SafeWord Karty, je nutné požádat písemně o vydání nové SafeWord Karty včetně Vašeho PINu. Žádost musí být podepsána osobou oprávněnou jednat za společnost/firmu. 2.3 CHYBOVÁ HLÁŠENÍ 2.3.1 CHYBOVÉ HLÁŠENÍ PŘI PŘIHLAŠOVÁNÍ Toto chybové hlášení se objevuje při neúspěšném zadání ID, PIN, Odpověď Vaší SafeWord karty do systému. Přihlašte se prosím znovu. 2.3.2 CHYBOVÉ HLÁŠENÍ PŘI PŘERUŠENÍ SPOJENÍ SE SYSTÉMEM TIME-OUT Toto chybové hlášení se objevuje při ztrátě spojení se systémem IB. Dojde k němu, pokud setrváte na jedné obrazovce IB více než 10 minut bez pohybu nebo v případě, že bylo přerušeno spojení. Standardní znění při tomto přerušení spojení zní Z důvodu prodlevy v odezvě navazujících systémů nedošlo k aktualizaci statusu. Před opětovným zadáním zkontrolujte stav transakcí v sekci výpisů z účtu nebo kontaktujte oddělení podpory zákazníků. Chcete-li pokračovat v práci, jděte na úvodní obrazovku IB a přihlašte se znovu. 2.4 ODHLÁŠENÍ Chcete-li ukončit práci v IB, klikněte na pole Odhlášení v pravém horním rohu obrazovky. Po úspěšném odhlášení doporučujeme zavřít všechna okna prohlížeče.neukončujte práci s aplikací IB pomocí ikony 6

Zavřít v pravém horním rohu obrazovky! Po takovémto ukončení budete upozorněni na špatné odhlášení z aplikace. V případě jakýchkoli dotazů kontaktujte Zákaznické centrum na tel. čísle 233 061 530 (pro účty začínající 25) nebo 233 062 330 (pro účty začínající 89 nebo 5). 3. ÚVODNÍ NABÍDKA Mimo tuto nabídku obsahují všechny obrazovky také další volby: NÁPOVĚDA kliknutím na toto pole se objeví seznam voleb, pro které existuje nápověda. Dalším kliknutím na požadovanou volbu, např. tuzemská platba, dostanete krátký popis zvolené funkce TISK kliknutím na toto pole se vytiskne na Vaší tiskárně aktuální obrazovka ZPĚT kliknutím na toto pole se přenesete na předcházející obrazovku ODHLÁŠENÍ kliknutím na toto pole se odhlásíte ze systému Mapa stránek po kliknutí na tento odkaz se objeví struktura aplikace. Vlastní nastavení - kliknutím na pole se objeví obrazovka, na které můžete zvolit jazyk, kterým bude aplikace komunikovat, formát datumu a peněžních částek, úvodní obrazovku. Jdi přímo na rolovací menu, pomocí kterého se dostanete přímo na požadovanou sekci IB Úvodní obrazovka kliknutím na pole se dostanete na úvodní obrazovku, která je nastavena ve vlastním nastavení 4. INFORMACE O ÚČTECH Pod touto volbou naleznete informace (stavy a pohyby) o Vašich účtech. Účty je možné rozdělit do tří skupin běžné, úvěrové a termínované vklady. Kliknutím na volbu Stav účtu obdržíte okamžité stavy (zůstatky) všech Vašich účtů. Dalším kliknutím na číslo účtu v prvním sloupci tabulky vyberete detail ke zvolenému účtu. Běžné účty jsou důležitým nástrojem především každodenního řízení peněžních toků Vaší společnosti. Slouží zejména k odesílání tuzemských i zahraničních plateb a provádění inkas. Běžné účty fungují také jako spojovací můstky k většině ostatních produktů Citibank, které využíváte nebo budete využívat, a to především k úvěrovým a vkladovým účtům. 7

Úvěrové účty slouží k evidenci různých typů úvěrů, které klient u Citibank čerpá. Čerpání i splácení všech typů úvěrů probíhá prostřednictvím běžného účtu, a to převodem prostředků mezi úvěrovými a běžným účtem. Způsob čerpání a splácení se liší typem úvěru. Termínované vklady slouží pro ukládání volných peněžních prostředků. Termínovaný vklad je možné jednoduše vytvořit převodem peněžních prostředků z běžného účtu a zadáním požadované doby termínovaného vkladu. Při ukončení termínovaného vkladu (i předčasném) jsou peněžní prostředky spolu s úroky automaticky převedeny zpět na běžný účet, z kterého byl vklad vytvořen. 4.1 BĚŽNÝ ÚČET Disponibilní zůstatek ukazuje prostředky k okamžité dispozici, včetně vázaných termínovaných vkladů. V případě, že na účtu není dostatek peněžních prostředků na provedení platby, je požadavek uspokojen z termínovaného vkladu, jehož částečné nebo úplné zrušení znamená pro klienta nejmenší možnou ztrátu na úrocích. Běžný zůstatek zahrnuje i platby na budoucí splatnost. Prosím, mějte na paměti, že čerpání z běžného účtu probíhá nejen převodem prostředků z běžného účtu (tuzemské a zahraniční platby) a výběrem hotovosti CitiCard kartou, ale rovněž splacením úvěrů, úroků z úvěrů (měsíčně), či různých poplatků (např. za vydání platební karty). Podmínky pro předčasné čerpání termínovaného vkladu jsou uvedeny dále. Pozn.: Pokud máte vedeno u Citibank více běžných účtů, výše uvedená pravidla platí pro jeden daný účet. Tedy, např. zadáte-li platební příkaz ze svého běžného účtu, systém nejprve zkontroluje stav na daném účtu a souvztažném termínováném vkladu a poté platbu provede, nebo odmítne. V kontrole ostatních běžných účtů (korunových i cizoměnových) a termínovaných vkladů nepokračuje. 4.2 ÚVĚROVÝ ÚČET Tato obrazovka poskytuje údaje o stavu úvěrového účtu. Počet úvěrových účtů je dán počtem úvěrů, které klient u Citibank má, tj. každému úvěru je přidělen jeden úvěrový účet. Struktura obrazovky je shodná pro všechny typy úvěrů. Způsob čerpání a splácení úvěru se liší dle typu úvěru. Popis polí: Číslo účtu - číslo úvěru / číslo účtu, na který je úvěr čerpán Úvěrová linka - celková částka úvěru Celková využitá linka - celková výše čerpání úvěru K dispozici - rozdíl celkové úvěrové linky a využité linky, který je možné ještě čerpat Celková dlužná částka - celková dlužná částka, tj. součet jistiny, úroků splatných k datu a veškerých dalších nesplacených položek Datum ukončení úvěru - konečný termín pro čerpání úvěru v plné výši Úroková sazba - sazba, kterou se úročí daný úvěr 4.3 TERMÍNOVANÝ VKLAD Popis polí: Číslo účtu - je účet, z kterého se převedou prostředky na termínovaný vklad Datum založení - znamená den vytvoření termínovaného vkladu převedením prostředků z běžného účtu pomocí IB Úroková míra v % - je dána aktuální úrokovou sazbou v den otevření termínovaného vkladu a je platná po celou dobu vkladu. Aktuální úrokové sazby je možné vidět kdykoli v Informačním centru Výše vkladu - je částka termínovaného vkladu. Pokud došlo v průběhu termínovaného vkladu ke zrušení části vkladu, je zrušená část odečtena. Splatnost je poslední den termínovaného vkladu, kdy je uložená částka včetně úroků převedena na běžný účet klienta. Typ depozita - jedná se o typ termínovaného vkladu 8

4.4 SOUHRNNÝ VÝPIS Z ÚČTU Pro zobrazení stručného výpisu z účtu klikněte na volbu Souhrnný výpis z účtu. Pomocí rolovacího menu lze vybrat příslušný účet, pro který chcete zobrazit stručný výpis. Následně je nutné vybrat typ výpisu, který chcete zobrazit. Aplikace Vám nabízí pět možností určení časového rozmezí: Dnes údaje aktuálního dne Běžný měsíc bez údajů aktuálního dne Dva měsíce zpětně bez údajů aktuálního dne Tři měsíce zpětně bez údajů aktuálního dne Interval omezený přesným datem (maximálně však v rozmezí 1 92 dnů) bez údajů aktuálního dne Při volbě intervalu je možné využít volbu data pomocí kalendáře, který zobrazíte kliknutím na modrou ikonu vedle textového pole pro zadání data. Po zvolení všech náležitostí klikněte na Potvrdit. Stručný výpis obsahuje ke každé položce jen jeden řádek detailů. Jednotlivé platby můžete seřadit podle data a částky. Konec výpisu obsahuje souhrnné informace o vybraném účtu. Popis jednotlivých polí: Datum je datem uskutečnění transakce, tj. připsání nebo odepsání částky z účtu. Popis je stručný popis transakce. Částka je částka v měně účtu. Počáteční zůstatek je zůstatek na počátku zvoleného období. Celkem neautorizováno je celková částka za položky, které již byly akceptovány bankou, ale ještě nezpracovány. Disponibilní zůstatek je zůstatek na běžném účtu s přičteným zůstatkem na termínovaných vkladech a odečtenou blokovanou částkou. Zůstatek na termínovaných vkladech je součet aktuálních zůstatků na termínovaných vkladech k vybranému účtu. Celkem blokováno je částka, která je na běžném účtu blokována v případě nezaplacených úroků z úvěru, nezaplacených poplatků, atd. Blokace se uplatňuje na odešlé platby. 4.5 DETAILNÍ VÝPIS Z ÚČTU Pro zobrazení detailního výpisu z účtu klikněte na volbu Detailní výpis z účtu. Pomocí rolovacího menu lze vybrat příslušný účet, pro který chcete zobrazit detailní výpis. Následně je nutné vybrat, jaký typ výpisu chcete zobrazit. 9

Aplikace Vám nabízí pět možností určení časového rozmezí: Dnes - údaje aktuálního dne Běžný měsíc bez údajů aktuálního dne Dva měsíce zpětně bez údajů aktuálního dne Tři měsíce zpětně bez údajů aktuálního dne Interval omezený přesným datem (maximálně však v rozmezí 1 92 dnů) bez údajů aktuálního dne Při volbě intervalu je možné využít volbu data pomocí kalendáře, který zobrazíte kliknutím na modrou ikonu vedle textového pole na zadání data. Po zvolení všech náležitostí klikněte na Potvrdit. V záhlaví výpisu z účtu jsou zobrazeny základní údaje o účtu, tj. číslo, název, měna, adresa majitele a období, pro které je výpis z účtu vyhotoven. Další skupinou údajů je počáteční zůstatek na účtu, celkový obrat na účtu samostatně za debetní a kreditní položky včetně počtu položek a konečný zůstatek na účtu. Jednotlivé transakce na účtu jsou řazeny podle data pořízení. Datum datum uskutečnění transakce Typ označení typu platby, např.: Detaily transakce liší se dle typu transakce. Popis detailů je uveden na následující straně. Referenční číslo identifikátor transakce. Kliknutím na referenční číslo platby se objeví obrazovka s detailnímpopisem platby (avízo o platbě). Na stejnou obrazovku je možné se dostat přes volbu Platební avízo Částka udaná částka je uvedena v měně účtu a debetní položka se zobrazuje se znaménkem ( ) Celkem neautorizováno je celková částka za položky, které již byly akceptovány bankou, ale ještě nezpracovány. Autorizovaný zůstatek je zůstatek na běžném účtu s přičteným zůstatkem na termínovaných vkladech a odečtenou blokovanou částkou. Zůstatek na termínovaných vkladech je součet aktuálních zůstatků na termínovaných vkladech k danému účtu. Celkem blokováno je částka, která je na běžném účtu blokována v případě nezaplacených úroků z Úvěru, nezaplacených poplatků, atd. Blokace se uplatňuje na odešlé platby. 10

PŘÍKLADY POLOŽEK NA DETAILNÍM VÝPISU Z ÚČTU: Tuzemská platba Řádek Detaily Příklad 1. Charakter operace TUZEMSKÁ PLATBA 2. Číslo účtu protistrany 000000-0000046009/2700 3. Částka, převodní kurz CZK 28.844,00 FX +1.00 4. KS VS SS 308-1531833618-0 Zahraniční platba Řádek Detaily Příklad 1. Charakter operace ZAHRANIČNÍ PLATBA AUTO 2. Číslo účtu protistrany 01-06942282 3. Jméno a adresa příjemce JOHN WAYNE 4. Měna platby, částka a kurz EUR 50,00 FX +31.832 5. Poplatky Poplatky: 200,00 Interní zahraniční platba Řádek Detaily Příklad 1. Charakter operace INTERNÍ PŘEVOD AUTO 2. Číslo účtu 2500000001 3. Měna platby, částka a kurz EUR 90,00 FX +27.077 4. Detaily platby NAKUP EUR Čerpání úvěru Řádek Detaily Příklad 1. Charakter operace ZMĚNA ÚVĚRU 2. Vyčerpaná částka, úr.sazba 12.344.167,08 & +5.70 Založení termínovaného vkladu Řádek Detaily Příklad 1. Charakter operace DEPOZITNÍ OPERACE 2. Operace Termínovaný vklad 3. Úroková sazba a částka vkladu +0.05 p.a. 5000,00 4. Datum založení Datum založení: 09/10/2013 5. Splatnost Splatnost: 12/10/2013 4.6 VÝPIS DO SOUBORU Výpis z účtu si můžete přenést ze systému na lokální disk v dvou formátech (*.CSV, *.PDF). Pomocí rolovacího menu vyberete příslušný účet, pro který chcete vložit detailní výpis do souboru. Následně je nutné vybrat typ výpisu, který chcete vygenerovat. Můžete si zvolit také formát ouboru, ve kterém má být výpis vygenerován. Aplikace Vám nabízí pět možností určení časového rozmezí: Dnes - údaje aktuálního dne Běžný měsíc bez údajů aktuálního dne Dva měsíce zpětně bez údajů aktuálního dne Tři měsíce zpětně bez údajů aktuálního dne Interval omezený přesným datem (maximálně však v rozmezí 1 92 dnů) 11

Při volbě intervalu je možné využít volbu data pomocí kalendáře, který zobrazíte kliknutím na modrou ikonu vedle textového pole na zadání data. Po zvolení všech náležitostí klikněte na Stažení. Kliknutím na toto pole se pošle příkaz ke generování souboru v systému a zobrazí se následující obrazovka. Pozn.: Vzhledem k náročnosti této operace na systém vygenerování souboru nemusí nastat okamžitě. Vygenerování souboru by nemělo trvat více než 10 minut. Pokud soubor nebude do limitu 10-ti minut k dispozici, kontaktujte, prosím, Zákaznické centrum. 4.7 STAŽENÍ SOUBORU Po kliknutí na volbu Stažení souboru se zobrazí seznam vygenerovaných souborů za aktuální den, pokud byly v tento den vygenerovány. Pozn.: Vygenerovaný soubor zůstává v seznamu po celý den. Seznam souborů není nijak omezen a další den se automaticky vyprázdní. Kliknutím na název souboru zobrazíte dialogové okno s informacemi o souboru, který umožňuje soubor otevřít nebo uložit. Pokud si chcete soubor prohlédnout, zvolte tlačítko Open (resp. Otevřít). Pro uložení souboru klikněte na tlačítko Save (resp. Uložit). Po volbě uložení se objeví další okno, pomocí kterého zvolíte lokaci, kam chcete soubor uložit. Kliknutím na tlačítko Save (resp. Uložit) soubor uložíte do vybrané lokace. 4.8 VYTVOŘENÍ AVÍZA O PLATBĚ Pomocí této volby si můžete na základě referenčního čísla vytvořit a vytisknout avízo k libovolné tuzemské i zahraniční, příchozí i odchozí platbě provedené na Vašem účtu, v českém nebo anglickém jazyce. Nutným předpokladem pro vytvoření avíza je zpracování / autorizace dané platby bankou. Pokud tedy platba nebyla autorizována, nelze avízo vytvořit a systém zašle klientovi chybovou zprávu Kontrakt neexistuje. Do pole Zadejte celé referenční číslo platby zadejte referenční číslo platby, kterou chcete avizovat a zvolte Potvrdit. Každé avízo se vytvoří na základě zvoleného jazyka (čeština, angličtina) a referenčního čísla, které je dané platbě přiřazeno při zpracování. Toto referenční číslo naleznete na detailním výpisu z Vašeho účtu. Referenční číslo může mít max. 16 znaků, kde prvních 10 znaků je tvořeno daty z pole Naše reference, pokud jste ho vyplnili. Dalších 6 znaků je přiděleno systémem. Pozn.: Maximální časový interval pro vytvoření avíza je 90 dní zpětně. Avízo pro platby provedené s dřívějším datem systém nepovolí a uvede také výše uvedenou chybovou zprávu. 12

Každé avízo obsahuje následující informace: 1. Avíza vytvořená pro tuzemské a interní zahraniční platební příkazy název a adresu majitele účtu detaily platby referenční číslo platby přiřazené systémem splatnost platby uvádí datum, kdy byla platba bankou zpracována / autorizována číslo účtu plátce číslo účtu příjemce včetně kódu banky částku a kód původní měny transferu částku v měně účtu konverzní kurz v případě, že měna transferu neodpovídá měně účtu symboly platby (KS, VS, SS pokud byly zadány) zpráva pro příjemce, pokud je uvedena aktuální datum vytvoření avíza 2. Avíza vytvořená pro zahraniční platební příkazy název a adresu majitele účtu detaily platby referenční číslo platby přiřazené systémem splatnost platby uvádí datum, kdy byla platba bankou zpracována částku a kód původní měny transferu částku v měně účtu konverzní kurz v případě, že měna transferu neodpovídá měně účtu číslo účtu plátce název plátce název banky plátce číslo účtu příjemce název příjemce název banky příjemce detaily platby zadané plátcem aktuální datum vytvoření avíza Pozn.: Informace o názvu plátce a banky plátce u příchozích plateb nejsou vždy k dispozici, a proto banka nezaručuje, že budou v avízu uvedeny. 4.9 VÝPIS BLOKACÍ Citibank provádí jak během dne, tak při každé uzávěrce dne kontrolu dlužných částek klientem bance (např. nesplacený poplatek za vedení CitiCard, částka za nesplacený úrok z půjček ke dni splatnosti, nezaplacené částky měsíčních poplatků apod.) Při zjištění těchto dlužných částek je daný běžný účet klienta blokován proti platbám a současně se také zabrání platbám z napojených účtů klienta. Povoleny budou pouze platby mezi účty daného klienta ve prospěch blokovaného účtu, tedy např. pro převod dlužné částky z účtu v zahraniční měně na hlavní účet v tuzemské měně.celková výše blokovaných částek (např. ve výši 12 000 Kč) se zobrazí na konci výpisu z blokovaného účtu v řádku CELKEM BLOKOVANO 12 000.00. Programový systém kontroluje v pravidelných intervalech několikrát denně stav na blokovaném účtu. V okamžiku, kdy po nutném navýšení účtu (např. převodem z jiného účtu ať už v rámci Citibank nebo z jiné banky) je stav na účtu roven nebo vyšší než celková blokovaná částka, je tato blokace zrušena převodem dlužné částky na příslušný účet Citibank. Pokud má klient nedostatek prostředků na běžném účtu v tuzemské měně např. pro splatný úrok půjčky ale na napojených účtech v zahraniční měně je dostatek prostředků pro zrušení blokace, může klient převést chybějící prostředky z účtu v zahraniční měně buď pomocí volby Interní platba zahraniční nebo Tuzemská platba. 13

Pokud potřebujete zjistit veškeré detaily k celkové blokované částce, na výpise z účtu použijte volbu Výpis blokací. Zvolte účet a období, pro které chcete zjistit detaily blokovaných částek.. Výsledná obrazovka obsahuje u každé jednotlivé blokované položky tyto detaily: Poř. číslo pořadové číslo blokované položky Typ typ blokace s následujícími možnostmi: o BKGF poplatek za otevření úvěrové linky o EBCH měsíční poplatky za cenový program o INRE amortizace úroku z úvěru o INTP splatný úrok půjčky o DHC jednorázový poplatek o LOWO amortizace úvěru o PENL penále z dlužných poplatků o PRIN splatná jistina půjčky o CHRG poplatky za platby o DADQ blokace na debetní kartě o B2DQ blokace za karetní transakce Výpis od datum zahájení blokace Výpis do datum ukončení blokace, je-li toto pole prázdné, blokace stále trvá Částka výše blokované položky Text doplňující text k této položce (např. referenční číslo platby). Na konci sestavy je uveden součtový řádek. Sestavu můžete kdykoliv vytisknout zvolením volby TISK. 4.10 VÝPIS POPLATKŮ V případech, kdy jsou poplatky za služby Citibank uváděny na výpisech z účtů jako celková částka dané služby za období (den, měsíc), můžete si zobrazit pomoci volby Výpis poplatků jednotlivé detailní položky, které Vám banka účtuje. Jde například o rozpis celkové částky poplatků za odeslané tuzemské platby do jiných bank nebo za výběry v bankomatech během jednoho dne apod. Z roletového menu zvolte účet a zvolte období, pro které chcete zjistit detaily poplatků. Výsledná obrazovka obsahuje u každé věty poplatků tyto detaily: Poř. číslo pořadové číslo věty poplatku Typ typ poplatku s následujícími nejčastěji používanými možnostmi: o ELCYINC poplatek za příchozí tuzemskou platbu o ELCYINCX poplatek za zahraniční interní platbu o ELCYIBSI poplatek za odchozí tuzemskou platbu a za trvalý příkaz k úhradě o ELCFCYINC poplatek za příchozí zahraniční platby o EFCYIBSI poplatek za odchozí zahraniční platbu prostřednictvím IB o EFCYMANOUT poplatek za ochozí manuální zahraniční platbu o ELCYMANOUT poplatek za manuální tuzemskou odchozí platbu o ELCFCYWITH poplatek za výběr v cizí měně o ELCLCYWITH poplatek za výběr v tuzemské měně o ELCIBCHRG měsíční poplatek za cenový program o ATMLCYFEE poplatek za výběr z bankomatu v tuzemské měně o ATMFCYFEE poplatek za výběr z bankomatu v cizí měně o ELCYXOUT poplatek za odchozí zahraniční platbu v tuzemské měně o ADHOC jednorázový poplatek Datum transakce datum, kdy byla daná transakce provedena Zpoplatněno datum, kdy byla daná transakce poplatkována Debetováno datum, kdy byla daná transakce skutečně odečtena z Vašeho běžného účtu. Referenční číslo referenční číslo dané transakce 14

Částka výše poplatku v tuzemské měně (v případech, kdy je poplatek vybírán z účtu v zahraniční měně, je použit platný kurz Citibank valuta střed). Na konci sestavy je uveden součtový řádek. Sestavu můžete kdykoliv vytisknout zvolením volby TISK. 5. TERMÍNOVANÉ VKLADY Kdykoli můžete zhodnotit volné peněžní prostředky v českých korunách nebo vybraných zahraničních měnách založením termínovaného vkladu (dále jen TV), a to převodem prostředků ze svého běžného účtu na TV. Je možné vytvořit libovolné množství TV na různá období. V současné době Citibank nabízí tři níže uvedené vkladové produkty: krátký termínovaný vklad na období 7 až 14 dní termínovaný vklad na období 15-365 dní automatický termínovaný vklad podle zůstatku na účtu ke konci dne (tzv. auto sweep) na 1 až 6 dní, pouze však pro termínované vklady v české koruně Klikněte myší na volbu Zpracování termínovaného vkladu a v rolovacím menu vyberte účet z, něhož chcete TV vytvořit. Zadejte částku a počet dnů, po které se má TV úročit. Minimální počet dnů pro všechny měny je v současné době 7 s výjimkou automatického TV, u kterého je stanoven minimální limit na 1 den. Jakmile určíte počet dní, po které se má vklad úročit, automaticky se upraví datum v poli Splatnost. Minimální částka pro TV se liší podle měny účtu (např. v současné době je to 5 000 Kč, 250 USD, 150 EUR, atd.). V případě, že Vámi uvedené hodnoty částky nebo počtu dnů nebudou splňovat podmínky banky, systém zobrazí chybovou zprávu. Systém rovněž ohlásí chybu při pokusu uložit větší částku, než je disponibilní zůstatek peněžních prostředků na účtu. Pro zadání automatického TV (auto sweep) použijte volbu služby zákazníkům, podvolba Elektronická schránka, která je popsána v části 7.2 tohoto manuálu. Do textu uveďte: číslo účtu, ze kterého chcete provádět operaci auto sweep minimální zůstatek na účtu minimální částku termínovaného vkladu dobu trvání automatického termínovaného vkladu ve dnech Funkce auto sweep se po nastavení aktivuje při uzávěrce daného pracovního dne. Pokud je na vybraném účtu vyšší zůstatek než je definovaný minimální zůstatek, převede se toto navýšení na TV s požadovanou dobou trvání. Převod na TV se však provede pouze pro částku, která je vyšší než je minimální stav TV (v současné době 5 000 Kč, 250 USD, 150 EUR atd.). Aktuální informace o platných parametrech všech typů vkladových produktů můžete získat v zákaznickém oddělení na tel. čísle 233 061 530. Pozn.: Platí, že všechny typy TV lze vytvořit jen ve měně účtu, tedy např. pokud chcete založit TV nebo auto sweep v měně USD, musíte k tomu použít běžný účet vedený také v USD. Úrokové sazby Úrokové sazby pro různá období TV jsou pravidelně aktualizovány v sekci Informační centrum. Na přehled úrokových sazeb se můžete přímo dostat kliknutím na pole Přehled úrokových sazeb vedle pole Potvrdit. Sazby jsou fixní pro celé období TV. Zpět na původní obrazovku se dostanete kliknutím na tlačítko Zrušit. Výplata úroků Výplata úroků se provádí při splatnosti vkladu a spolu s jistinou jsou převedeny na běžný účet klienta. Klient může kdykoli úplně nebo částečně zrušit TV. 15

5.1 POTVRZENÍ PŘED VYTVOŘENÍM TV Po zadání TV a kliknutí na pole Potvrdit se objeví konfirmační obrazovka s údaji o vkladu. Zde svoji volbu můžete potvrdit kliknutím na pole Potvrdit nebo zrušit kliknutím na pole Zrušit. Po zadání TV na předchozí obrazovce a kliknutí myší na pole Potvrdit, program ještě jednou předloží k potvrzení přehled podmínek TV, tj.: číslo účtu, ze kterého je vytvořen částku ve měně termínového vkladu počet dnů, po které je daný TV úročen úrokovou sazbu v % p.a. typ úročení (Simple = Jednoduché) datum ukončení TV skutečné datum splatnosti Kliknete-li myší na pole Zrušit, TV se nevytvoří a vrátíte se zpět do hlavní nabídky. Teprve po kliknutí na pole Potvrdit je TV otevřen a je mu přiděleno referenční číslo. Referenční číslo je jedinečné pro každý TV. Upozornění: V případě, že datum ukončení TV spadá na den pracovního volna / klidu, systém automaticky posune splatnost dopředu na nejbližší pracovní den. V případě, že změna počtu dní ovlivní úrokovou sazbu (přiřazenou k určitému intervalu), je tato změna také uvedena. 5.2 POTVRZENÍ O VYTVOŘENÍ TV Jakmile je vklad vytvořen, je mu přiděleno referenční číslo. Prostředky jsou okamžitě převedeny z běžného účtu na TV. Vytvoření TV se zobrazí také okamžitě ve výpisu z účtu. 5.3 ČÁSTEČNÉ NEBO ÚPLNÉ ZRUŠENÍ TV Klient může kdykoli v průběhu období úplně nebo částečně zrušit TV některým z následujících způsobů: převodem prostředků z běžného účtu, které přesahují disponibilní zůstatek na běžném účtu, výběrem kartou Citicard v bankomatu, pokud částka výběru přesahuje disponibilní zůstatek na běžném účtu, platbou kartou VISA Business Electron pomocí elektronického terminálu, pokud částka přesahuje disponibilní zůstatek na běžném účtu. Zrušíte-li část TV v cizí měně nebo CZK na období: 7 14 dní obdržíte zpět celou jistinu bez nároku na úrok 15 365 dní obdržíte zrušenou část vkladu zpět a úrok za skutečnou dobu úročení zrušené části vkladu při platné úrokové sazbě pro úročené období sníženou o sankci za předčasné ukončení TV, maximálně však nula. Zbývající část TV je úročena původní sazbou stanovenou na celkové období TV. Při úplném zrušení TV v cizí měně nebo CZK na období: 7 14 dní - obdržíte zpět celou jistinu bez nároku na úrok 15 365 dní - obdržíte zrušenou část vkladu zpět a úrok za skutečnou dobu úročení části vkladu při platné úrokové sazbě pro úročené období sníženou o sankci za předčasné ukončení TV, maximálně však nula. V případě, že klient založil více než jeden TV, systém vypočítá, který výběr bude znamenat pro klienta nejmenší ztrátu na úrocích a vybere a zruší tu část TV nebo vkladů. 16

6. PLATEBNÍ STYK V této části IB můžete sami provádět Vaše bezhotovostní tuzemské a zahraniční platby (vč. plateb SEPA), tuzemská inkasa, přenos souborů s platebními příkazy (import dat), čerpání a splácení úvěru a v neposlední řadě zde také najdete přehled všech Vašich aktivních transakcí (např. trvalý platební příkaz). Platební a inkasní příkazy jsou zpracovány v den doručení do Citibank, pokud je Citibank obdrží do uzávěrky daného pracovního dne. Uzávěrka je uvedena v Informačním letáku na internetových stránkách www.citibank.cz v sekci Firemní bankovnictví. Další funkcí je možnost definování nejčastěji se opakujících tuzemských a zahraničních plateb pomocí knihovny platebních příkazů, jejíž funkce bude popsána v jedné z následujících kapitol. 6.1 TUZEMSKÁ PLATBA Tuzemským platebním příkazem se rozumí i platba z cizoměnového účtu, jestliže měna platby je v Kč a příjemce je v České republice. Kliknutím na volbu Tuzemská platba se Vám objeví formulář pro vyplnění údajů o tuzemské platbě. 6.1.1 TUZEMSKÁ PLATBA ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ Po kliknutí na volbu Tuzemská platba můžete odeslat z Vašeho účtu u Citibank bezhotovostní tuzemský platební příkaz. Popis polí: Uhraďte z účtu: V rolovacím menu zvolíte účet, ze kterého se má platba provést Dne (povinné pole): Uveďte vždy datum splatnosti platebního příkazu, to je datum, kdy Citibank odepíše peněžní prostředky z Vašeho účtu. Toto datum je třeba vložit pomocí kalendáře, který vyvoláte kliknutím na ikonu vedle pole. Lze uvést libovolné datum, ale zpětnou splatnost systém nepovolí. Standardně je nastaveno aktuální datum. Částka (povinné pole): Uveďte částku platebního příkazu v českých korunách a jako oddělovač pro haléře použijte vždy desetinnou tečku (. ) např. 125200.40 Číslo účtu příjemce (povinné pole): První část před pomlčkou obsahuje předčíslí čísla účtu příjemce. Pokud toto předčíslí neexistuje, ponechte tuto část prázdnou. Druhá část za pomlčkou obsahuje základní číslo účtu příjemce a je povinná. Pokud vkládáte číslo účtu, které v tisku obsahuje pomlčky nebo jiné než číselné znaky, nikdy je v tomto poli neuvádějte. Pro číslo účtu příjemce můžete tedy použít pouze číselné znaky. Naše reference (volitelné pole): Podle potřeby uveďte referenční číslo dané platby. Povolené znaky jsou číslice a všechny znaky abecedy (velká i malá písmena bez českých znaků). Název banky (povinné pole): Z rolovacího menu zvolte název banky příjemce. Jakmile zvolíte příslušnou banku, automaticky se vyplní pole Kód banky. Obdobně, když zadáte kód banky, automaticky se doplní název příslušné banky. Variabilní symbol (volitelné pole): Uveďte požadovaný variabilní symbol (např. číslo faktury dodavatele). Do tohoto pole uvádějte vždy pouze číselné znaky bez mezer, lomítek, pomlček atd. Specifický symbol (volitelné pole): Podle potřeby uveďte specifický symbol. Toto pole, pokud je uvedeno, může obsahovat pouze číselné znaky. Zpráva pro příjemce (volitelné pole): Zde můžete podle potřeby uvést libovolný text pro příjemce této platby v maximálním rozsahu 35 znaků. Použít můžete abecedu (pouze velká písmena bez českých znaků), číslice, mezeru. Konstantní symbol (volitelné pole): Podle potřeby uveďte konstantní symbol. Toto pole, pokud je uvedeno, může obsahovat pouze číselné znaky. 17

Příkaz odešlete kliknutím na pole Potvrdit. Pokud je nějaké pole nevyplněno nebo vyplněno špatně, objeví se okno s upozorněním na nevyplněná pole. Příklad: Při nevyplněných polích Název banky, Částka, Číslo účtu příjemce a Kód banky se objeví následující okno: Pokud není vyplněno pole Naše reference budete upozorněni, že pole Naše reference není vyplněno, ale přesto můžete platbu poslat ke zpracování. Pokud byla zadána všechna data správně, objeví se konfirmační okno a zeptá se, zda opravdu chcete operaci provést. Kliknutím na tlačítko OK se operace provede. POZOR: Příkaz je v případě zadání v profilu Supervisor nebo Individual v bance okamžitě zpracován a nelze jej již odvolat. 6.1.2 POTVRZENÍ O ZASLÁNÍ PLATBY KE ZPRACOVÁNÍ Platební příkaz se zapíše do systému s označením referenčního čísla transakce, které se objeví na obrazovce potvrzení o zaslání požadavku ke zpracování. Referenční číslo slouží k jednoznačné identifikaci uskutečněné transakce. 6.2 KNIHOVNA PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ Funkce Knihovna platebních příkazů slouží k definici často se opakujících plateb. Tyto platby si můžete v systému nadefinovat a později kdykoli vyvolat. 18

6.2.1 ULOŽENÍ TRANSAKCE DO KNIHOVNY PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ Pro uložení platby do Knihovny platebních příkazů musíte vyplnit formulář Tuzemská platba / Zahraniční platba jako při zadání běžné platby a poté uložit do knihovny volbou umístěnou pod formulářem - Uložit do knihovny platebních příkazů. Po kliknutí na volbu Uložit do knihovny platebních příkazů se objeví potvrzující okno. Po této volbě se systém znovu zeptá, zda chcete danou platební transakci uložit do Knihovny platebních příkazů. Zobrazí se přehled základních informací o transakci. Zkontrolujte, zda jsou všechny údaje v pořádku a můžete platbu uložit kliknutím na pole Potvrdit. Následuje informativní obrazovka o uložení transakce do knihovny platebních příkazů. 6.2.2 SPRÁVA KNIHOVNY PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ Do správy knihovny platebních příkazů se dostanete kliknutím na pole Knihovna platebních příkazů na základní obrazovce zadání Tuzemské / Zahraniční platby. Zde vidíte přehled všech uložených předdefinovaných plateb pro daný typ platby. Jednotlivé transakce můžete použít označením v poli Provést a kliknutím na pole Potvrdit. Takto lze potvrdit pouze jedna transakce. Pokud vyberete transakci, zobrazí se vyplněná obrazovka tuzemské platby a Vy pouze potvrdíte transakci jako v případě klasické tuzemské platby. Transakci je možné z Knihovny platebních příkazů odstranit zaškrtnutím v poli Smazat (lze označit více transakcí najednou) a kliknutím na pole Smazat. Pole Vyčistit formulář slouží k odstranění všech označení 19

plateb, které jsou v daný okamžik na obrazovce. Pokud máte například označeno více plateb a chcete všechny odstranit z výběru, zvolíte funkci Vyčistit formulář a všechny výběry se ve formuláři odstraní. 6.2.3 ZMĚNA PLATEBNÍHO PŘÍKAZU Aplikace Vám umožňuje změnit příkaz uložený v Knihovně platebních příkazů. Klikněte na volbu Tuzemská / Zahraniční platba v sekci Platební styk a vyplňte platební příkaz v nové podobě, ve které ho chcete uložit v Knihovně platebních příkazů. Po potvrzení o uložení platby se systém zeptá, zda chcete opravdu platební příkaz z knihovny platebních příkazů změnit. Po kliknutí na pole Změnit se objeví informace, že byl změněný platební příkaz v Knihovně platebních příkazů uložen. 6.3 NASTAVENÍ INKASA Po kliknutí na volbu Nastavení inkasa se objeví obrazovka, na které zvolíte, zda chcete zadat Příkaz k inkasu, Povolení inkasa nebo požadujete zobrazit (změnit, zrušit) již existující Povolení inkasa. Volba Příkaz k inkasu Vám umožní nahrát a odeslat žádost o inkaso do banky očekávaného tuzemského plátce. Vlastní platba je potom provedena až na základě souhlasu očekávaného plátce. Popis polí: Převeďte na účet: Z rolovacího menu vyberete účet v jehož prospěch má být částka inkasována Dne (povinné pole): Uveďte vždy datum splatnosti tohoto inkasního příkazu, to je datum, kdy chcete, aby očeká-vaný plátce zaplatil ve prospěch Vašeho účtu. Datum vložíte pomocí kalendáře, který vyvoláte kliknutím na ikonu vedle pole. Standardně je vyplněno aktuální datum. Částka (povinné pole): Uveďte částku očekávané platby v českých korunách a jako oddělovač pro haléře použijte vždy desetinnou tečku (. ) např. 111.00 Číslo účtu plátce (povinné pole): První část pole je určena pro předčíslí čísla účtu očekávaného plátce. Pokud toto předčíslí neexistuje, ponechte tuto část prázdnou. Druhá část pole, která je povinná, obsahuje základní číslo účtu očekávaného plátce, které musí být uvedeno v ABO formátu. Pokud zadáváte číslo účtu, které v tisku obsahuje pomlčky nebo jiné než číselné znaky, nikdy je v tomto poli neuvádějte. Pro číslo účtu plátce můžete tedy použít pouze číselné znaky. Naše reference (volitelné pole): Podle potřeby uveďte referenční číslo daného inkasního příkazu. Povolené znaky jsou číslice a všechny znaky abecedy (velká i malá písmena bez českých znaků). Název banky (povinné pole): Z rolovacího menu zvolte název banky příjemce. Jakmile zvolíte příslušnou banku, automaticky se vyplní pole Kód banky. Obdobně, když zadáte kód banky, automaticky se doplní název příslušné banky. Variabilní symbol (volitelné pole): Uveďte požadovaný variabilní symbol (např. číslo faktury odběratele). Do tohoto pole uvádějte vždy pouze číselné znaky bez mezer, lomítek, pomlček atd. Specifický symbol (volitelné pole): Podle potřeby uveďte specifický symbol. Toto pole, pokud je uvedeno, může obsahovat pouze číselné znaky. 20

Zpráva pro příjemce (volitelné pole): Zde můžete podle potřeby uvést libovolný text pro příjemce této platby v maximálním rozsahu 35 znaků. Použít můžete abecedu (pouze velká písmena bez českých znaků), číslice, mezeru. Konstantní symbol (volitelné pole): Podle potřeby uveďte konstantní symbol. Toto pole, pokud je uvedeno, může obsahovat pouze číselné znaky. Příkaz odešlete kliknutím na pole Potvrdit. Pokud byla zadána všechna data správně, objeví se konfirmační okno a zeptá se, zda opravdu chcete operaci provést. Stisknutím tlačítka OK se vyplněný inkasní příkaz odešle do Citibank. Bezchybný příkaz je potvrzen zprávou s jednoznačným referenčním číslem transakce přiděleným bankou. POZOR: Příkaz je v případě zadání v profilu Supervisor nebo Individual v bance okamžitě zpracován a nelze jej již odvolat. Cancel (storno): Na toto pole klikněte pokud nechcete zadaný inkasní příkaz odeslat do Citibank 6.3.1 POVOLENÍ INKASA Volba Povolení k inkasu Vám umožní povolit inkaso ve prospěch očekávaného tuzemského příjemce. Vlastní platba je potom provedena až na základě žádosti o inkaso vyslané z účtu protistrany a doručené do Citibank. Popis polí: Z účtu Z rolovacího menu vyberete účet k jehož tíži má být částka inkasována Frekvence převodu - Z rolovacího menu vyberete frekvenci s jakou se má obnovovat limit povoleného inkasa Počáteční datum (povinné pole) Uveďte datum, od kterého má být povolení inkasa aktivní. Datum vložíte pomocí kalendáře, který vyvoláte kliknutím na ikonu vedle pole. Standardně je vyplněno aktuální datum. Maximální částka pro jednotlivý převod (povinné pole) Uveďte částku, která nesmí být jednotlivou žádostí o inkaso překročena. Maximální částka pro stanovené období - Uveďte částku, která nesmí být překročena za Vámi zvolené období (viz. Frekvence převodu). Číslo účtu příjemce (povinné pole) První část pole je určena pro předčíslí čísla účtu očekávaného příjemce. Pokud toto předčíslí neexistuje, ponechte tuto část prázdnou. Druhá část pole, která je povinná, obsahuje základní číslo účtu očekávaného příjemce, které musí být uvedeno v ABO formátu. Pokud zadáváte číslo účtu, které v tisku obsahuje pomlčky nebo jiné než číselné znaky, nikdy je v tomto poli neuvádějte. Pro číslo účtu příjemce můžete tedy použít pouze číselné znaky. 21

Název banky (povinné pole) Z rolovacího menu zvolte název banky příjemce. Jakmile zvolíte příslušnou banku, automaticky se vyplní pole Kód banky. Obdobně, když zadáte kód banky, automaticky se doplní název příslušné banky. Požadavek odešlete kliknutím na pole Potvrdit. Pokud byla zadána všechna data správně, objeví se konfirmační okno a zeptá se, zda opravdu chcete operaci provést. OK: Stisknutím tohoto tlačítka se vyplněný požadavek odešle do Citibank. Bezchybný požadavek je potvrzen zprávou s jednoznačným referenčním číslem transakce přiděleným bankou. Cancel (storno): Na toto pole klikněte pokud nechcete zadaný požadavek na povolení inkasa odeslat do Citibank. 6.4 ZAHRANIČNÍ PLATBA A PLATBA SEPA Kliknutím na volbu Zahraniční platba se Vám objeví formulář pro vytvoření zahraniční platby. 6.4.1 ZAHRANIČNÍ PLATBA ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ Formulář, který se zobrazí po kliknutí na volbu Zahraniční platba Vám umožní nahrát a odeslat zahraniční platební příkaz do Citibank. Popis polí: Uhraďte z účtu Vyberte účet, ze kterého chcete zahraniční platbu uhradit. Naše reference (volitelné pole) Podle potřeby uveďte referenční číslo dané platby. Povolené znaky jsou číslice a všechny znaky abecedy (velká i malá písmena bez českých znaků) Typ transakce (povinné pole) Uveďte vždy datum splatnosti platebního příkazu, tj. datum odepsání prostředků z Vašeho účtu. Datum vložíte pomocí kalendáře, který vyvoláte kliknutím na ikonu vedle pole. Standardně je uvedeno aktuální datum. V případě požadavku na expresní zpracování platby klikněte na volbu Platba s dnešní valutou (tato služba je dodatečně zpoplatněna dle aktuálního Sazebníku Citibank pro klienty Commercial Bank). Částka (povinné pole) Uveďte částku zahraničního platebního příkazu v měně platby. Pokud chcete částku uvést v setinách měny platby (např. 1500.50 USD), použijte jako oddělovač vždy desetinnou tečku. Tzv. slabé měny (např. HUF, JPY) zaokrouhlete vždy na celé číslo. Měna (povinné pole) Uveďte měnu dané zahraniční platby pomocí roletového menu, které obsahuje nabídku všech povolených kódů měn. Číslo účtu příjemce/iban (povinné pole) Uveďte až 35 znaků čísla účtu příjemce této platby bez 22

mezer. Příjemce (povinná pole) Uveďte přesný název a adresu konečného příjemce platby. Dle potřeby vyplňte jeden až čtyři řádky textu. Pozor, první znak musí být písmeno! Nepoužívejte rovněž znaky s českou diakritikou, malá písmena, nepovolené znaky / & : \. Banka příjemce/swiftkód (povinná pole) Uveďte přesný název a adresu banky konečného příjemce platby. Pokud znáte speciální kódy banky příjemce, jako je např. mezinárodní SWIFT kód banky, kód BLZ nebo SORT kód atd., uvádějte je prosím nejlépe na první řádek, protože urychlí zpracování platby v Citibank. Pro snadnější nalezení správného swiftového kódu můžete použít Knihovnu swiftových kódů. V případě potřeby vyplňte jeden až čtyři řádky textu. Pozor, první znak musí být písmeno! Nepoužívejte rovněž znaky s českou diakritikou, malá písmena a nepovolené znaky / & : \. Detaily platby (volitelné pole) Máte k dispozici až čtyři řádky po 35 znacích libovolného textu (abeceda i číslice) pro uvedení všech detailů platby, které se mají doručit příjemci. Pozor, první znak musí být písmeno! Nepoužívejte rovněž znaky s českou diakritikou, malá písmena a nepovolené znaky / & : \. Korespondenční banka (volitelné pole) Zadejte přímo swiftový kód nebo k jeho vygenerování použijte Knihovnu swiftových kódů. Poplatky (povinné pole) Vyberte jednu ze tří nabízených možností pro vypořádání poplatků zahraničních bank (ne Citibank), které se podílejí na přenosu platby až ke konečnému příjemci: o Poplatky hrazeny z našeho účtu Citibank Vám dodatečně zaúčtuje poplatky dle standardního Sazebníku banky o Poplatky hrazeny z účtu příjemce příjemce platby obdrží vždy částku platby sníženou o o poplatky všech bank zprostředkujících daný převod. Plátce i příjemce hradí poplatky své banky plátce hradí poplatek své banky, případné poplatky zprostředkujících bank a banky příjemce hradí příjemce Platební titul (nepovinné pole) uveďte sedmimístný platební titul složený z typu transakce, určení příjemce (rezident/ nerezident), kódu země příjemce a kódu smluvního partnera. 6.4.2 PLATBA SEPA ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ Platba SEPA je platba do zemí EHP a Švýcarska v měně EUR s uvedeným platným BIC banky příjemce (SWIFT), číslem účtu příjemce ve formátu IBAN, typem poplatku SHA a žádnými specifickými požadavky na zpracování. Po vyplnění všech požadovaných polí klikněte na tlačítko Potvrdit a následně OK. 23

POZOR: Příkaz je v případě zadání v profilu Supervisor nebo Individual v bance okamžitě zpracován a nelze jej již odvolat. Pozn.: Pokud máte zájem o stanovení individuálního kurzu platby pomocí služby Dealing, uveďte v poli Naše reference kód dealing. Tuto službu lze však využít pro platby od 10 000 USD výše nebo ekvivalentu v jiné měně. 6.5 INTERNÍ PLATBA ZAHRANIČNÍ Citibank nabízí možnost interní zahraniční (devizové) platby mezi klienty Citibank Europe plc v České republice, a to prostřednictvím příkazu Interní platba zahraniční v sekci Platební styk. Pokud platba směřuje na účet začínající číslicí 25, je zaúčtována okamžitě. Tuto alternativu společně s nabídkou pro tuzemské platby můžete využívat také v případech, kdy potřebujete okamžitě převést (směnit) prostředky mezi svými účty v různých měnách (např. z účtu v CZK na účet v USD). 6.5.1 INTERNÍ PLATBA ZAHRANIČNÍ ZADÁNÍ A ODESLÁNÍ Popis jednotlivých polí: Uhraďte z účtu (povinné pole): V roletovém menu vyberte účet, z něhož bude platba uhrazena. Naše reference (volitelné pole): Podle potřeby uveďte referenční číslo dané platby. Povolené znaky jsou číslice a všechny znaky abecedy (velká i malá písmena bez českých znaků). Dne (povinné pole): Uveďte vždy datum splatnosti platebního příkazu, tzn. datum, kdy chcete, aby Citibank odepsala prostředky z Vašeho účtu. Datum vložte pomocí kalendáře, který vyvoláte kliknutím na ikonu vedle pole. Standardně je nastaveno aktuální datum. Částka (povinné pole): Uveďte částku platebního příkazu v měně platby. Pokud chcete částku uvést v setinách měny (např. 1000.40), použijte jako oddělovač vždy desetinnou tečku (. ). Měna (povinné pole): Z roletového menu vyberte měnu platby. Nelze vybrat české koruny: na takovouto transakci použijte tuzemský platební příkaz (viz předchozí strana). Číslo účtu příjemce (povinné pole): Uveďte číslo účtu příjemce u Citibank, které musí vždy odpovídat ABO formátu. Použijte pouze číselné znaky. Variabilní symbol (volitelné pole): Uveďte požadovaný variabilní symbol (např. číslo faktury dodavatele). Do tohoto pole uvádějte vždy pouze číselné znaky bez mezer, lomítek, pomlček atd. Zpráva pro příjemce (volitelné pole): Zde můžete podle potřeby uvést libovolný text pro příjemce této platby v maximálním rozsahu 35 znaků. Použít můžete abecedu (velká a malá písmena bez českých znaků), číslice, mezeru a některé další znaky (lomítko, středník). Příjemce (nepovinné pole): Uveďte, zda je příjemce transakce rezidentem či nerezidentem. Kód smluvního partnera (nepovinné pole): Specifikujte detailněji příjemce platby. Typ transakce (nepovinné pole): Z roletového menu vyberte příslušný typ transakce a číselný kód tohoto typu se doplní automaticky. Dealing (povinné pole) Pomocí tohoto parametru můžete stanovit, zda chcete využívat služeb Dealing. Použití těchto služeb závisí na částce platebního příkazu. o V případě, kdy částka platebního příkazu je nižší než 10 000 USD (nebo ekvivalent v jiné zahraniční měně), není služba dealing k dispozici, i když zadáte, že chcete službu využít. Příkaz se provede okamžitě s využitímkurzu dle platného kurzovního lístku. o V případě, kdy částka platebního příkazu je v rozsahu 10 000 25 000 USD (nebo ekvivalent v jiné zahraniční měně), máte možnost zvolit: ANO: pro využití služeb Dealing. V tomto případě kontaktujte ihned pracovníky oddělení Dealing na níže uvedeném telefonním čísle, kde Vám umožní sjednat specifický kurz pro tuto platbu. NE: nechcete využít služeb Dealing. V tomto případě se platba provede okamžitě s využitím kurzu dle platného kurzovního lístku. o V případě, kdy částka platebního příkazu je vyšší než 25 000 USD (nebo ekvivalent v jiné zahraniční měně) je služba dealing automaticky k dispozici, i když zadáte, že službu využít nechcete. Kontaktujte ihned pracovníky oddělení Dealing, kde Vám oznámí právě platný kurz pro tuto operaci. Platba se provede až po odsouhlasení klientem. o Telefonní spojení na oddělení Dealing je 233 061 979. 24

Kliknutím na pole Potvrdit se provede kontrola všech uvedených polí a systém se zeptá, zda opravdu chcete operaci provést. Po kliknutí na tlačítko OK se vyplněný interní zahraniční příkaz odešle do Citibank. Bezchybný příkaz je potvrzen zprávou s referenčním číslem. V případě, že nechcete zadaný platební příkaz odeslat do Citibank, klikněte na tlačítko Cancel (Storno) a platba nebude nikde uložena. POZOR: V případě zadání v profilu Supervisor nebo Individual je příkaz ihned zpracován a nelze jej odvolat. 6.6 PŘENOS SOUBORU Tento způsob předávání účetních dat mezi klientem a bankou podstatně usnadňuje a zrychluje přípravu platebních příkazů. V případě, že potřebujete zaslat platební příkazy (tuzemské, zahraniční) do banky, můžete využít buď formuláře pro zadání platby, anebo rychlejšího a méně pracného způsobu přenosu formou importu dat přímo z Vašeho účetního programu. Formát používaný pro přenos dat ve tvaru ASCII comma delimited včetně formálních a logických chyb a příkladů transakcí, je podrobně popsán ve zvláštním manuálu. Tento manuál obdrží klient při založení běžného účtu u Citibank. Také jej můžete nalézt na internetové stránce www.citibank.cz v sekci Firemní bankovnictví Malé a středně velké společnosti Užitečné dokumenty. Klikněte na volbu Přenos souboru v sekci Platební styk. 6.6.1 VÝBĚR A ZASLÁNÍ SOUBORU Systém Vás vyzve ke zvolení typu souboru. Možné volby jsou: Standardní tuzemské platby - pro typ souboru obsahující pouze běžné tuzemské platby Expresní tuzemské platby - pro typ souboru obsahující expresní tuzemské platby Zahraniční platby standardní - pro typ souboru obsahující pouze běžné zahraniční platby Zahraniční platby s dnešní valutou - pro typ souboru obsahující expresní zahraniční platby SEPA normal - pro typ souboru obsahující platby SEPA Na následující obrazovce zvolte soubor (kliknutím na tlačítko Browse (resp. Procházet ), který chcete zaslat do banky. V dialogovém okně vyberte příslušný soubor (cesta k danému souboru i s jeho názvem se zobrazí v poli před tlačítkem Browse (resp. Procházet ) a odešlete kliknutím na pole Odeslat. Po odeslání je soubor okamžitě přijat bankou a nelze jej již odvolat, pokud není import proveden uživatelem s oprávněním Maker. 25

6.6.2 KONTROLA PŘENESENÝCH SOUBORŮ Kontrola zaslaných soborů probíhá na straně Citibank na dvou úrovních: prvotní provádí se během přenosu souboru detailní provádí se po úspěšném přenosu souboru 6.6.2.1 PRVOTNÍ KONTROLA Prvotní kontrola kontrola následuje okamžitě po odeslání souboru do banky. Jejím cílem je vyřadit ze zpracování soubory s nejčastějšími chybami a vrátit je k přepracování. Detaily k odmítnutým souborům na této úrovni nebudou uvedeny. Uživatel je seznámen se stavem prvotní kontroly následujícími zprávami: v případě, že systém nenalezne chybu: Stav přenosu Soubor Název souboru byl úspěšně přenesen v případě, že systém nalezne chybu: Chyba během přenosu souboru o chybný formát souboru, aplikace zobrazí zprávu podle zjištěné chyby o v případě, že dojde k opakovanému pokusu o přenos již přijatého souboru Data testovaná prvotní kontrolou: formát souboru typ příkazu existence součtové věty a její obsah formát jednotlivých položek (ASCII comma delimited) shoda s některým dříve přeneseným souborem 6.6.2.2 DETAILNÍ KONTROLA Během následujících maximálně patnácti minut po odeslání celé dávky dojde ke kompletní kontrole dat při jejich zpracování. Souhrnný popis stavu přenesených souborů se objeví ve volbě Stav přenesených souborů. 6.6.3 AUTORIZACE PŘENESENÝCH SOUBORŮ Soubory, které byly pod profilem MAKER určeny k přenosu do banky, se musí autorizovat. Zde autorizujete přenos souboru do banky. Jsou zde obsaženy informace o daných souborech určených k autorizaci. Popis sloupců: A autorizace souboru k odeslání R odmítnutí souboru k odeslání I ignorování souboru k odeslání Název souboru název souboru, který byl přenesen do banky Datum datum nahrání soěuboru do systému Čas čas odeslání v příslušném dni Částka součet všech částek jednotlivých položek, které soubor obsahuje Autorizovat vše označí všechny zobrazené soubory k autorizaci Odmítnout vše označí všechny zobrazené soubory k odmítnutí Ignorovat vše označí všechny zobrazené soubory k ignorování Potvrdit provést autorizaci u označených položek 26