RŽP D nová edice. Obsah. Základy práce v systému POS

Transkript

1 Základy práce v systému POS zpracovala: vera.dzurekova@uniqa.cz RŽP D nová edice Obsah Popis základní obrazovky systému POS... 2 RŽPD - nová edice... 4 Základní údaje... 4 Pojištěné osoby a jejich pojistná ochrana... 5 P1 dospělá osoba... 5 Pojistná ochrana krytí pojištěné osoby P P2 dospělá osoba Pojistná ochrana krytí pojištěné osoby P Děti a jejich pojistná ochrana Odebrání osoby z nabídky Dokončení nabídky Údaje o placení Investiční programy Evidované platby Slevy Osoby Nový pojistník Obmyšlená osoba Plátce přispěvatel Smluvní lékař Ostatní údaje Ostatní údaje Záznam o potřebách klienta Pojišťovací zprostředkovatel Dotazníky Vygenerování návrhu Zpět na OBSAH 1

2 Popis základní obrazovky systému POS Po spuštění produktu RŽPD se zobrazí úvodní obrazovka Základní údaje. Záhlaví aplikace s funkčními ikonami Nápověda položky Navigační strom Přesunuté okno nápovědy Sjednávací formulář Snapshot paměti Produktové informace Přepínaní mezi okny Uzavření aktuálního okna Uzavření aplikace POS Obr: Popis základní obrazovky Zápatí aplikace s procesními kroky Navigační strom zobrazuje ve své bílé části strukturu pojistného rozsahu zvoleného produktu, která odpovídá aktuálnímu stavu modelace nabídky. Stromová struktura se zde s každým přidaným rizikem rozšiřuje. Modrošedá část navigačního stromu zobrazuje neměnný sled formálních kroků potřebných k finalizaci návrhu pojištění. Pomocí tlačítka [Uložit a pokračovat] v zápatí aplikace přecházíme k dalšímu kroku procesu sjednávání. Tlačítkem [Zpět] je možné se o jeden krok vrátit. Potřebujete-li přejít o více kroků, je nutno opakovaně kliknout na příslušné tlačítko nebo stačí kliknout rovnou na požadovaný krok v navigačním stromě. Aktuální krok je ve stromě vždy graficky zvýrazněn. Pomocí ikony produktové informace v záhlaví aplikace je možné se přepnout na speciální webovou stránku, kde naleznete bližší specifikaci právě sjednávaného produktu. Máte-li otevřeno více oken najednou (další nabídka/nabídky, moduly ) a potřebujete se přepnout do jiného okna, stačí kliknout na ikonu přepínání mezi okny v záhlaví aplikace. V systému POS je kladen důraz na zavedení nápovědy pro jednotlivé položky sjednávacího formuláře. Pro zobrazení upřesňující informace daného pole, stačí kliknout na ikonu otazníku. Následně se zobrazí okno s nápovědou, které je možno přesunout nebo rozměrově upravit podle potřeb uživatele. V případě systémového problému, který se vyznačuje zobrazením anglicky psané chybové hlášky, doporučujeme odeslání tzv. snapshotu paměti. Aktuální stav aplikace je následně odeslán dodavateli systému pro podrobnou analýzu problémového stavu. Zpět na OBSAH 2

3 Hlášky a hlášení v systému POS V systému se zobrazují hlášení trojího typu: potvrzení úspěšně provedené operace např. při přepočtu nebo uložení upozornění, které nebrání v dalším postupu chybová hláška, kdy nejsou splněny produktové nebo aplikační podmínky; pro další práci v systému, je v tomto případě, nejdříve nezbytné odstranění příčiny vzniku chyby např. správným nastavením zadaných hodnot Systém může současně zobrazit i několik hlášení pod sebou. V modulu uživatelská nastavení na pracovní ploše je možné nastavit časový interval, po který se hláška bude zobrazovat. V případě potřeby je možné časový interval zcela vypnout. Zobrazená hlášení budou viditelná až do doby, kdy budou uzavřena uživatelem aplikace Zpět na OBSAH 3

4 RŽPD - nová edice Cílem následujícího článku je popis procesu sjednání produktu životního pojištění RŽPD nová edice v novém prostředí systému POS. Pro specifikaci produktu je nutno použít metodiku a sazebník. Základní údaje Po výběru produktu ke sjednávání se otevře úvodní obrazovka nabídky Základní údaje. V této části nabídky je vhodné zapsat název nabídky do pole Ulož jako (po opuštění obrazovky přes [Ulož a pokračuj] nebo po tisku či po přepočtu lze nabídku podle zapsaného názvu vyhledat). Pro správný výpočet je nezbytné zadat rodné číslo pojištěné osoby (P1), ideálně alespoň část rodného čísla rok, měsíc a den (prvních 6 číslic rodného čísla), minimimálně pouze rok narození, následně lze nastavit frekvenci placení (měsíčně, čtvrtletně, pololetně, ročně)a určit délku pojištění do věku nebo v letech. Ze zadaných údajů se automaticky odvodí počátek a konec pojištění. V případě, že nahrazujete jinou smlouvu životního pojištění, vyplníte pole Náhrada smlouvy č. číslem původní pojistné smlouvy. Počátek životního pojištění je možné odložit maximálně o 6 měsíců. Zaškrtnutím položky Odložený počátek se zobrazí pole pro zápis počtu měsíců, o který je počátek odložen. Volbou tlačítka [Ulož a pokračuj], ve spodní části obrazovky, přejdete na další část nabídky Údaje o pojištění. obr: Úvodní obrazovka produktu RŽPD nová edice Zpět na OBSAH 4

5 i Podle názvu nabídky v poli Uložit jako je možné následně nabídku vyhledat v modulu Dočasné nabídky nebo v modulu Evidenci nabídek a smluv. V případě, že zapíšete celé rodné číslo klienta a klient již existuje ve vašem kmeni (Evidenci osob), POS osobu nabídne k dosazení. Po potvrzení osoby je automaticky dosazena na pozici pojistníka a pojištěného P1.Nabídku je možné od tohoto okamžiku uložit disketou do Evidence nabídek a smluv pod automaticky přiděleným interním číslem začínající 89xxxxxxx. Délka pojištění se kopíruje do doby placení automaticky Volbou tlačítka Ulož a pokračuj je nabídka i s minimálními údaji uložena do modulu Dočasné nabídky. (Pracovní plocha -> Navigace->Dočasné nabídky) Pojištěné osoby a jejich pojistná ochrana Produkt Rizikové životní pojištění s dividendou lze sjednat pro dvě dospělé osoby (P1 a P2) a neomezený počet dětí (D1 až Dn). Pojištěné osoby, vložené do nabídky se zobrazují v okně Navigace Stromové struktuře pod položkou Údaje o pojištění. První pojištěná osoba (P1 dospělá osoba) je ve stromové struktuře přednastavená již od počátku sjednávání. Po vyplnění formuláře pro P1 a nastavení její pojistné ochrany, je možné přidat další pojištěné osoby tlačítkem [Přidat osobu] v zápatí formuláře. Po kliknutí na toto tlačítko nabídne aplikace dialogové okno Seznam rizik, ve kterém vyberete další dospělou osobu nebo dítě do nabídky. obr: Seznam rizik RŽPD nová edice P1 dospělá osoba Přechodem ze Základních údajů na P1 dospělá osoba zobrazíte formulář první pojištěné osoby. V první části vyplníte především Povinné údaje, údaje označené červenou hvězdičkou (datum narození, pohlaví, počet cigaret, povolání). Jedná se o doplňující osobní údaje, které jsou nezbytné pro výpočet pojistného. V případě, že je u klienta léčen vysoký krevní tlak nebo trpí jiným závažným onemocněním, které by mohlo ovlivnit přijetí klienta do pojištění, můžete ke zpřesnění pojistného využít položky Krevní tlak - léčen případně - pokud máte k dispozici zadat i výsledky předběžného ocenění - Předběžný underwriting. Poslední položkou v této části nabídky je určení sportovní činnosti, která rovněž podle stupně rizikovosti ovlivňuje výši pojistného. Příslušný sport, který klient provozuje, vyberete v tabulce po kliknutí na tlačítko [Sportovně zájmové činnosti]. Zpět na OBSAH 5

6 obr: P1 dospělá osoba doplnění osobních údajů V případě, že se rozhodnete upřesnit pojistné z důvodu vysokého krevního tlaku, na který se pojištěný léčí, zaškrtnete položku Krevní tlak - léčen. Zde můžete zvolit jednu ze dvou variant zápisu. V případech, kdy klient zná hodnoty svého krevního tlaku, označíte možnost ANO a do polí, která se následně zobrazí, vyplníte příslušné hodnoty. obr: Krevní tlak léčen - hodnoty Jestliže pojištěný nezná hodnoty krevního tlaku, zvolíte možnost NE a v případě, že užívá více, jak dva druhy léků na vysoký tlak zaškrtnete tuto položku. Po přepočítání se v pojistném odrazí přirážka za rizikovost klienta. Zpět na OBSAH 6

7 obr: Krevní tlak léčen - počet léků obr: Předběžný underwriting Odkaz https//sec.uniqa.cz/ocenovanizivot/ otevře internetový formulář, který vyplníte podle pokynů, přiložíte zdravotní dotazník a vyčkáte na vyjádření z centrály. Hodnoty, které obdržíte ovou zprávou, po zaškrtnutí položky předběžný underwriting, zapíšete do polí Nadúmrtnost a Pravěpodobnost (získat závažná onemocnění). Zpět na OBSAH 7

8 Sportovně - zájmové činnosti a úroveň jejich provozování nastavujete v samostatné tabulce. Sporty a činnosti umístěné vlevo, jsou seřazené podle abecedy, vpravo zaškrtnete úroveň vykonávané činnosti. Samozřejmě je možný násobný výběr, je-li výběr úplný, kliknete na [Potvrdit] a sporty se přenesou do pole Sportovně-zájmové činnosti sjednávacího formuláře. obr: Sportovně zájmové činnosti výběr Pro zjednodušené vyhledávání můžete využít vyhledávácí službu prohlížeče. Po stisknutí kláves Ctrl + F zobrazíte nad tabulkou sportovně zájmových činností pole pro vyhledávání, kam zapíšete vyhledávanou činnost. Pojistná ochrana krytí pojištěné osoby P1 Po vyplnění doplňujících osobních údajů nastavíte pojistnou ochranu (krytí) v souladu s potřebami klienta. Jednotlivá pojištění a připojištění jsou členěna do tří záložek: Události s dlouhodobým dopadem Události s dočasným vlivem Nadstavbová rizika Každá záložka obsahuje jednotlivé kategorie typů (při)pojištění, kde je možné, zaškrtnutím nastavit požadovanou pojistnou ochranu. Pro první pojištěnou osobu P1 dospělá osoba je přednastaven povinný tarif Rizikové životní pojištění s dividendou nová edice (RZPD NE). Ostatní krytí je nutné nastavit zaškrtnutím a zápisem pojistné částky případně dalších nabízených atributů. Po nastavení příslušného krytí je vhodné nabídku přepočítat tlačítkem [Přepočítat] ve spodní části formuláře nebo ikonou v záhlaví nabídky. Tímto krokem provedete výpočet pojistného a zároveň dojde ke kontrole správnosti nastaveného tarifu. Zpět na OBSAH 8

9 obr: Události s dlouhodobým dopadem Po nastavení Událostí s dlouhodobým dopadem kliknete na vedlejší záložku a nastavíte stejným způsobem pojistnou ochranu z oblasti Události s dočasným vlivem. Zpět na OBSAH 9

10 obr: Události s dočasným vlivem Stejným způsobem přejdete na záložku Nadstavbová rizika a nastavíte zaškrtnutím příslušné položky poslední skupiny krytí. obr: Nadstavbová rizika Nadstavbová rizika obsahují asistenční služby a občanskou odpovědnost, u kterých jen zaškrtnete položku, kterou si přeje klient sjednat. Vypočtené pojistné se zobrazuje u každého zvoleného tarifu podle nastavené frekvence placení a zároveň v záhlaví jako roční pojistné a lhůtní pojistné za všechna nastavená krytí v nabídce. Zpět na OBSAH 10

11 Obr: Pojištění P1 dospělé osoby P2 dospělá osoba Po zvolení dalšího rizika, (osoby) se zobrazí formulář pro druhou pojištěnou osobu P2, do kterého opět vyplníte povinné údaje označené červenou hvězdičkou.(datum narození, pohlaví, počet cigaret, povolání). Podobně jako u prvního pojištěného je možné ke zpřesnění pojistného vyplnit položky Krevní tlak - léčen, případně využít předběžné ocenění Předběžný underwriting a nastavit Sportovně zájmové činnosti. Obr: Přidání P2 dospělá osoba Zpět na OBSAH 11

12 Obr: P2 dospělá osoba doplňkové osobní údaje Pojistná ochrana krytí pojištěné osoby P2 Jednotlivá pojištění a připojištění pro druhou pojištěnou osobu jsou členěna opět do tří záložek. (Události s dlouhodobým dopadem, Události s dočasným vlivem, Nadstavbová rizika). Krytí pro druhou pojištěnou osobu jsou na jednotlivých záložkách uspořádána do stejných oddílů jako u první pojištěné osoby. Kromě několika výjimek jsou totožná a nastavují se stejný způsobem. Pojistná ochrana P2 neobsahuje: Události s dlouhodobým dopadem - oddíl Pojištění pro případ smrti Rizikové životní pojištění s dividendou nová edice (RZPNE) Investiční pojistné (INV) Události s dlouhodobým dopadem - oddíl Pojištění invalidity Zproštění od placení (EUZ 14) Nadstavbová rizika oddíl Nadstavbová rizika Pojištění právní ochrany (DAS) Pojištění odpovědnosti (CTPL) Rozdíly v pojistné ochraně P1 a P2 P1 P2 Obr: Rozdílná krytí P1 a P2 Události s dlouhodobým Zpět na OBSAH 12

13 P1 P2 Obr: Rozdílná krytí P1 a P2 Nadstavbová rizika Obr: Zobrazení formuláře pro P2 dospělá osoba Děti a jejich pojistná ochrana Po vložení prvního dítěte se ve stromové struktuře zobrazí položka D1 dítě a otevře se formulář pro vyplnění osobních údajů a nastavení pojistného krytí. Každé další vložené dítě je označeno pořadovým číslem D2, D3 atd. V rámci produktu RŽPD není zkoumán u dětí zdravotní stav ani sportovně zájmové činnosti, proto jsou povinné údaje omezené pouze na datum narození a pohlaví. Pojistná ochrana je stejně jako u dospělých pojištěných osob rozdělena do tří záložek. (Událostí s dlouhodobým dopadem, Události s dočasným vlivem, Nadstavbová rizika). Rozsah krytí je zaměřen na úraz, invaliditu a zdraví z hlediska pobytu v nemocnici a asistence. Pojistné částky u jednotlivých krytí vybíráme z nabídky po jejich otevření zaškrtnutím. Zpět na OBSAH 13

14 Obr: Přidání D1dítě Obr: D1 dítě Události s dlouhodobým dopadem Zpět na OBSAH 14

15 Obr: D1 dítě Události s dočasným vlivem Obr: D1 dítě Nadstavbová rizika Za děti považujeme osoby do 26 let v případě, že nemají ukončenou přípravu na povolání a studují. Odebrání osoby z nabídky Nastane-li situace, kdy potřebujete některého pojištěného z nabídky odebrat, označíte osobu ve stromové struktuře vlevo a v zápatí hlavního formuláře kliknete na tlačítko [Odebrat osobu]. Zobrazí se okno Potvrzovací dialog pro kontrolu odebírané osoby. Jestliže chcete v této akci pokračovat, odebrat zvolenou osobu z nabídky, potvrdíte tlačítkem [OK], osoba je následně z nabídky vyjmuta (pozn. pojistné je třeba přepočítat tlačítkem [Přepočítat]). V opačném případě chybný krok ukončíte tlačítkem [Zavřít] a nabídka zůstává beze změny. Zpět na OBSAH 15

16 Z nabídky je možné odebrat všechny osoby vyjma P1 prvního pojištěného. Jestliže se pokusíte hlavní pojištěnou osobu odebrat, zobrazí se opět Potvrzovací dialog, jestliže potvrdíte odebrání P1, chybové hlášení, v pravém horním rohu obrazovky, upozorní na chybný postup. P1 dospělá osoba v nabídce zůstává. Obr: Pokus o odebrání P1 z nabídky Dokončení nabídky Po nastavení všech parametrů pojištění (pojištěných osob a krytí), v okamžiku ukončení modelace, kdy je konkrétní pojistná ochrana a cena pojištění akceptovaná klientem a klient je rozhodnutý uzavřít pojistnou smlouvu, přejdete do poslední formální části procesu sjednávání nabídky, která se skládá ze tří položek Údaje o placení, Osoby, Ostatní údaje. Bez těchto položek nelze úspěšně dokončit nabídku - vygenerovat návrh. Závěrečné položky nabídky (resp. Formální část nabídky) jsou ve stromové struktuře podbarvené. Zpět na OBSAH 16

17 Údaje o placení Obsahem této části nabídky je výběr investičních programů, nastavení způsobu placení a slev. Obr: Údaje o placení V prvním okně - sekci Údaje o placení je možné upravit frekvenci placení, počátek a konec pojištění, případně upravit hodnotu předpokládaného zhodnocení Hodnota v poli Předpokládané zhodnocení je středovou hodnotou v tabulce odkupného a určuje výši předpokládaného zhodnocení vložených prostředků do spořící složky a zhodnocení Dividendy, kterou generují tarify RŽPD a Pojištění pro případ smrti s klesající částkou. Nastavit je možné maximálně 8% zhodnocení. V tabulce odkupného je ve třech sloupcích generována ukázka předpokládaného výnosu (pro zadané procento s rozptylem +/- 1% ) Investiční programy Investiční programy volíte vždy, i když není v nabídce sjednána spořící složka. V rámci produktu RŽPD je generována rezerva Dividenda, kterou je možné zhodnocovat v programu, který si klient vybral. Popis programů a jejich finanční vývoj je umístěn na stránkách Informace o programech je možné vyvolat kliknutím na tlačítko [Vývoj investičních programů UNIQA ] pod políčky pro výběr programu. Programy se od sebe liší mírou výnosu a rizika, proto je vhodné u výnosnějších, ale rizikovějších programů nastavit tzv. Investplán, který v posledních 10 letech před koncem pojištění, postupně převede podílové jednotky do stabilního programu a zbrzdí případnou ztrátu plynoucí z výkyvu kapitálových trhů. Zpět na OBSAH 17

18 Nabídka Investičních programů Obr: Volba investičního programu a nastavení Investplánu Součet investičních programů musí být 100%. V případě, že je nižší, aplikace nedovolí dokončit návrh. Investplán je možné určit podle délky trvání smlouvy, doporučený počet let by se měl pohybovat mezi 1/4 až 1/3 délky trvání smlouvy. Investiční programy, podíly i investplán lze v průběhu smlouvy měnit. Příklad: Délka smlouvy 20 let, Investplán nastaven na 5-7 let. Evidované platby Sekce je určena k nastavení způsobu placení První platby a Následné platby. Možnosti placení vybíráte z nabídky. U některých způsobů placení je nutné doplnit další údaje do příslušných polí. (datum platby, číslo účtu, banku) Obr: Způsob placení Variabilní symbol (číslo pojistné smlouvy) pro první platbu je doplněn programem po vygenerování návrhu. Datum první platby se rovná datu sjednání Slevy V životním pojištění se neuplatňují slevy na pojistném, většina nabídek bude označena v této položce jako Individuální pojištění. Pro zaměstnance a jejich rodinné příslušníky je možné nastavit Zaměstnanecký bonus, který zajistí slevu na poplatcích ze spořící složky. Skupinové pojištění se týká pouze odboru, který tento typ pojištění sjednává. Obr: Poskytnuté slevy Zpět na OBSAH 18

19 Osoby Pro program POS jsou osoby klíčovým údajem pro uložení kompletní nabídky do Evidence nabídek a smluv a zejména pro vygenerování návrhu. Každá osoba vložená do nabídky (pojistník, pojištěné osoby) v části Osoby vlastní svou samostatnou sekci pro přiřazení konkrétních údajů (rodné číslo, adresy, kontakty). V případě, že se pojistník nebo pojištěná osoba již nachází v evidenci osob, je možné osobu vyhledat a dosadit. V opačném případě je nutné osobu založit kliknutím na tlačítko [Nový pojistník] nebo [Nový pojištěný]. Do nabídky je možné přidat ještě další osoby a to Obmyšlenou osobu, Zaměstnavatele přispěvatele, případně lékaře pro Objednávku lékařské prohlídky. Obr: Osoby v RŽPD nová edice Zpět na OBSAH 19

20 Nový pojistník Pro založení osoby je nutné vyplnit všechny povinné údaje označené hvězdičkou. Pro úspěšné vygenerování návrhu je nezbytně nutné vyplnit alespoň dva kontakty. obr: Založení nové osoby Zapíšete-li RČ a osoba již v evidenci osob existuje, POS tuto osobu nabídne k dosazení. Adresu nejrychleji získáte, zadáte - li popisné číslo domu a PSČ, po kliknutí na tlačítko [Vyhledat adresu] se pod adresou zobrazí nabídka nalezených adres - požadovanou adresu označíte a dosadíte. Kontaktní adresu uvádíte jen v případě, že klient chce zasílat poštu na adresu odlišnou od adresy trvalého pobytu. Pro dítě do 15 let se zobrazuje zjednodušená karta klienta, která obsahuje pouze pohlaví, RČ, datum narození a jméno a příjmení Po vyplnění všech požadovaných položek karty klienta, uložíte osobu tlačítkem [Uložit] do Evidence osob a zároveň se osoba dosadí do nabídky do sekce Pojistník a Pojištěná osoba P1. U pojistníka se po dosazení do nabídky zobrazí pole pro Identifikaci pojistníka z hlediska zákona 253/2008 Sb. a zákona FATCA. Pole jsou pro vyplnění povinná. Ostatní pojištěné osoby založíme stejným způsobem jako osobu pojistníka. Zpět na OBSAH 20

21 Obr: Pojistník a Pojištěný P1 V případě, že zapíšete celé rodné číslo klienta na úvodní obrazovce do pole rodné číslo a klient již existuje ve vašem kmeni (Evidenci osob), POS osobu nabídne k dosazení. Po potvrzení osoby je automaticky dosazena na pozici pojistníka a pojištěného P1. Pojistník se dosadí zároveň do P1 i případě, že v položce Osoby založíte nového pojistníka nebo osobu pojistníka vyhledáte. Jestliže nejdříve v položce Osoby založíte nového pojištěného P1 nebo pojištěného P1 vyhledáte, je automaticky dosazen na pozici Pojistníka. Toto chování aplikace platí pouze při prvním dosazení osob. Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) je daňový zákon Spojených států, který požaduje po cizích bankovních institucích předávat informace o účtech amerických daňových poplatníků Internal Revenue Service (IRS) americkému daňovému úřadu. Tento zákon byl přijat 18. března 2010 americkým Kongresem s datem počátku platnosti od 1. července Zpět na OBSAH 21

22 Obmyšlená osoba Osoba(y), která(é)má (mají) nárok na pojistné plnění v případě smrti pojištěného. Tlačítkem [Nová obmyšlená osoba] otevřete formulář, kde zvolíte způsob zadání obmyšlené osoby (vztahem, jménem příjmením, Právnická osoba, Banka) doplníte příslušné údaje obmyšleného (RČ, IČO, Jméno Příjmení, Název firmy) a určíte podíl nároku na pojistné plnění. Způsoby zadání více obmyšlených osob lze na jednou návrhu kombinovat. Součet podílů všech zadaných obmyšlených osob musí být vždy 100%. V průběhu pojištění lze obmyšlené osoby měnit. Obr: Zadání obmyšlené osoby jménem a příjmením Obr: Obmyšlená osoba Plátce přispěvatel Ve většině případů se jedná o firmu, společnost - zaměstnavatele, který v rámci benefitů přispívá zaměstnancům na životní pojištění. Osobu přispěvatele vyhledáme nebo založíme stejným způsobem jako pojistníka. Do příspěvku na platbu uvedete přispívanou částku. Obr: Plátce přispěvatel Zpět na OBSAH 22

23 Smluvní lékař V souvislosti s dosaženým věkem a určenou pojistnou částkou vzniká pojištěnému povinnost lékařské prohlídky (pro tento případ aplikace generuje formulář objednávky lékařského vyšetření). Na tuto okolnost program POS upozorňuje při každém přepočítání a uložení až do vygenerování návrhu. Pro automatické a úplné vyplnění Objednávky lékařského vyšetření je možné ze seznamu umístěného v Osobách vyhledat a dosadit smluvního lékaře UNIQA pojišťovny. Vyplněný formulář objednávky bude vygenerován mezi povinnými tisky. Kliknutím na tlačítko [Vyhledat smluvního lékaře] zobrazíte formulář pro vyhledávání, zadáte zvolený parametr např. Obec, vyhledáte příslušného smluvního lékaře, označíte a dosadíte do nabídky. Obr: Sekce smluvní lékař Obr: Zobrazení smluvních lékařů/zařízení pro zvolenou lokalitu Obr: Dosazení smluvního lékaře Zpět na OBSAH 23

24 Ostatní údaje Obsahují poslední část nezbytných formalit nabídky před vygenerováním návrhu, formulář obsahuje čtyři sekce Ostatní údaje, Záznam o potřebách klienta Získatel a Dotazníky. Obr: Krok ostatní údaje Zpět na OBSAH 24

25 Ostatní údaje Tvoří především pole pro zápis zvláštního ujednání např. změny oproti ustanovení ve všeobecně pojistných podmínkách, doplnění nezbytných informací, které mají být zobrazené pro pracovníky pojistně-technické správy ale i pro pojistníka a pojištěné (např. informace o vinkulaci). Řada voleb (checkboxů) klientovi upřesňuje předání všeobecných podmínek na CD, předání desek s Informačním listem (aplikace poté tiskne pouze redukované množství tiskových výstupů) a zřízení uživatelského portálu myuniqa, kterým zároveň vyjadřuje klientův souhlas s jeho automatickou registrací do klientského portálu myuniqa. Souhlas upřesňuje rozhodnutí pojistníka, jak má pojišťovna postupovat v případě protinávrhu. Zaškrtnuté volby Předání VPP na CD, Předání desek s informačním listem a myuniqa znamenají, že klient dostává tyto média, dokumenty a služby. Obr: Ostatní údaje Záznam o potřebách klienta Záznam o potřebách klienta je nezbytný pro vygenerování návrhu. Záznam je možné vyhotovit přímo v aplikaci nebo v papírové podobě. Záznam o potřebách klienta v programu POS zobrazíte tlačítkem [Vyhledat/Vytvořit záznam], vyplníte ho, dokončíte. Číslo dokončeného záznamu se zobrazí v příslušném poli. Obr: Záznam o potřebách klienta vytvořený v POS Použijete-li papírový Záznam o potřebách klienta je nutné před vygenerováním návrhu zaškrtnout volbu Papírový ZPK, do pole Číslo záznamu opíšete číslo z papírového tiskopisu. Tlačítka pro vyhledání elektronického záznamu jsou v tuto chvíli neaktivní. Obr: Záznam o potřebách klienta vytvořený na papírovém formuláři Pojišťovací zprostředkovatel Na tisku nabídky či návrhu je automaticky uveden přihlášený uživatel jako pojišťovací zprostředkovatel. V této části je možné zapsat číslo druhého pojišťovacího zprostředkovatele, který se podílel na obchodu a náleží mu dělená provize, kterou zapíšete do pole Podíl 2. pojišťovacího zprostředkovatele v %. Obr: Zápis dělené provize Zpět na OBSAH 25

26 Dotazníky V poslední části Dotazníky je podle rozsahu pojistné ochrany k dispozici Všeobecný a Zdravotní dotazník pro každou dospělou osobu vloženou do smlouvy. Dotazníky se obvykle vyplňují přímo v aplikaci před vygenerováním návrhu (rychlejší zpracování návrhu). Klient si může (pokud podmínky neumožňují vyplnění dotazníků elektronicky) dotazníky vyplnit vlastní rukou po vytištění návrhu. Stav vyplnění dotazníků je indikován na obrazovce. Obr: Dotazníky Vygenerování návrhu Po vyplnění veškerých potřebných položek je možné [Vygenerovat návrh]. V okně Potvrzovací dialog zvolíte [OK]. Probíhají poslední a nejúplnější kontroly obsahu nabídky. Zobrazení seznamu jednotlivých dokumentů k tisku je považováno za úspěšné dokončení návrhu sjednávaného produktu. Povinné dokumenty mají defaultně nastaveno počet tisků na (1ks) s výjimkou Návrhu pojistné smlouvy (2ks) a Záznamu o požadavcích a potřebách klienta (3ks). Nepovinné dokumenty mají defaultně nastaveno počet tisků na 0ks. Počty tisků lze individuálně měnit, případně hromadně vynulovat tlačítkem [Nastavit všude hodnotu 0] či nastavit hromadně defaultní hodnoty tlačítkem [Nastavit všude výchozí (defaultní) hodnoty]. Dokumenty je možné vytisknout jednotlivě nebo je možné tisky sloučit a vytisknout v jednom jediném kroku prostřednictvím tlačítka [Sloučení tiskových dokumentů a příprava na tisk]. Obr: Tiskové dokumenty Tisk návrhu je opatřen unikátním číslem návrhu (=číslo pozdější pojistné smlouvy) a čárovým kódem. Pojišťovna považuje dokončený návrh ZA ZÁVAZNÝ se všemi důsledky a očekává doručení podepsaného návrhu (případně dalších souvisejících podkladů). V případě, že je návrh úspěšně dokončen, ale k jeho podepsání nakonec nedojde, je možné ve lhůtě 3 dnů od jeho dokončení tento návrh, jeho tvůrcem, v aplikaci stornovat. Pozdější stornování je možné pouze přes administrátora aplikace. Žádost o stornování po lhůtě 3 dnů zapíšete do programu Problém report, která je k dispozici v obrazovce přihlašování.(viz Úvod do aplikace). Nebude-li dokončený návrh dodán pojišťovně, tato bude jeho dodání urgovat. Zpět na OBSAH 26