PROVIZNÍ ŘÁD. (Obecná část)

Transkript

1 PROVIZNÍ ŘÁD (Obecná část) PR-OC - O /I stránka 1 ze 57

2 Obsah: 1. OBECNÁ USTANOVENÍ POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA PENZIJNÍ PŘIPOJIŠTĚNÍ Provize za zprostředkování smlouvy u Penzijního fondu Komerční banky, a.s Provize za smlouvu Provize za zvýšení smluvního měsíčního příspěvku Provize za jednorázový vklad Provize za převod Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Penzijního fondu České pojišťovny, a.s Provize za smlouvu Provize za jednorázový vklad Provize za navýšení Provize za převod Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u AXA penzijního fondu, a.s Získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby Získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele Provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby Provize za mimořádný vklad účastníka Provize za převod od jiného PF Provize za sjednání věrnostní platební karty AXA Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy Penzijního fondu České spořitelny, a.s Provize za uzavření Smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem (dále jen PPSP ) Provize za zvýšení příspěvku Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u ING Penzijního fondu, a.s Provize za smlouvu Provize za převodové smlouvy Získatelská provize Provize z převedených finančních prostředků Provize za zvýšení měsíčního příspěvku Marketingová provize Provize za zprostředkování ČSOB Penzijního fondu Stabilita, a.s Získatelská provize první část získatelské provize: druhá část získatelské provize následná provize: Provize za zvýšení měsíčního příspěvku (elevační provize) Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Allianz penzijního fondu, a. s Základní provize Provize za převod prostředků z předchozího penzijního fondu Provize za navýšení příspěvků Provize za změnu penzijního plánu Provize za mimořádný jednorázový vklad Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Generali penzijního fondu a. s Provize za celkový měsíční příspěvek Provize za převod Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u AEGON Penzijní fond, a. s Provize získatelská Provize za zvýšení měsíčního příspěvku Provize za mimořádný vklad a provize za převod prostředků účastníka z jiného penzijního fondu Storno provize Marketingová provize POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA POJIŠTĚNÍ Provize za zprostředkování smlouvy u České pojišťovny, a.s Získatelská provize Následná provize PR-OC - O /I stránka 2 ze 57

3 Provize za dynamiku Provize za prolongaci Provize za změnu Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Pojišťovny České Spořitelny, a. s Flexibilní ţivotní pojištění (včetně SŢP) Ostatní ţivotní pojištění, úvěrové ţivotní pojištění Hypotéka Komplexní pojištění pro účastníky penzijního připojištění a ostatní úrazová pojištění Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u D.A.S. Pojišťovny právní ochrany, a.s Základní provize Následná provize Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Generali Pojišťovny a.s Uzavírací provize Provize za trvalou péči o klienta následná provize Provize za pojištění majetku, průmyslových a podnikatelských rizik, dopravní a zemědělské pojištění, provize za pojištění motorových vozidel s výjimkou pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla Provize za pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla Provize za pojištění úvěrů a záruk Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Allianz pojišťovny, a.s Provize za sjednání, následná provize za péči Průběţná provize Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Kooperativa, pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group Pojištění průmyslu a malá rizika č tj. pojištění průmyslu Základní provize Marketingová provize Neţivotní pojištění č pojištění retail + podnikatelé Získatelská provize Pečovatelská (následná) provize Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u ING Životní pojišťovna N.V Získatelská provize Provize za nezávislé navýšení pojistného a provize za přidání připojištění Následná provize Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u České podnikatelské pojišťovny, a. s., Vienna Insurance Group Získatelská provize Následná provize Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot pojišťovny Získatelská provize Následná provize Provize za změnu a náhradu smlouvy Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Komerční pojišťovny, a. s Základní provize Marketingová provize POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA BANKY Provize za zprostředkování smlouvy u Komerční banky, a.s Úvěry fyzický osobám Základní provize Marketingová provize Úvěry právnickým osobám Základní provize Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Hypoteční banky, a.s Základní provize Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u ČSOB, a.s PR-OC - O /I stránka 3 ze 57

4 Základní provize Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u České spořitelny, a.s Základní provize Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u ING Bank N. V Provize za ING Konto Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Raiffeisenbank, a. s Úvěry fyzickým osobám Základní provize Marketingová provize Úvěry právnickým osobám Provize za SMB úvěrové produkty Provize za MICRO úvěrové produkty Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot hypoteční banky, a. s Provize za hypoteční úvěr Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u UniCredit Bank Czech Republic, a. s Hypoteční úvěr pro fyzické osoby, pro výnosové nemovitosti, pro účelově zaloţené společnosti Úvěry, bankovní záruky pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele, pro retailové klienty Rychlé úvěry provozní - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele Rychlé úvěry investiční - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele Úvěry provozní - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele Úvěry investiční a hypoteční - úvěry pro právnické a fyzické osoby podnikatele Úvěry pro svobodná povolání úvěry pro právnické a fyzické osoby podnikatele Bankovní záruky - úvěry pro právnické a fyzické osoby podnikatele Specifický úvěr provozního nebo investičního charakteru určený k financování movitého nebo nemovitého majetku a developerské financování do 200 mil. Kč Kreditní karty Marketingová provize POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA STAVEBNÍ SPOŘENÍ Provize za zprostředkování smlouvy u Stavební spořitelny České spořitelny, a.s. Buřinky Provize za smlouvu Provize za navýšení Provize za úvěry Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Modré pyramidy stavební spořitelny, a.s Provize za smlouvu Provize za navýšení Provize za úvěry Provize za Modré konto Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Českomoravské stavební spořitelny, a.s. - Liška Provize za smlouvu Provize za navýšení Provize za úvěry Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot stavební spořitelny, a.s Provize za smlouvu Provize za navýšení Provize za úvěry Marketingová provize Provize za za zprostředkování smlouvy u Raiffeisen stavební spořitelny Provize - fyzické osoby Provize za smlouvu pro fyzické osoby Provize za navýšení smlouvy pro fyzické osoby Provize za úvěr pro fyzické osoby Marketingová provize Provize - právnické osoby Provize za smlouvu pro právnické osoby Provize za navýšení smlouvy pro právnické osoby Provize za úvěr pro právnické osoby Provize za překlenovací úvěr pro právnické osoby Provize za stavební úvěr pro právnické osoby PR-OC - O /I stránka 4 ze 57

5 Marketingová provize POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA INVESTICE Provize za zprostředkování smlouvy u ČP INVEST investiční společnosti, a.s Provize za investování do podílových listů fondů Provize za výměnu podílových listů Provize za smlouvu s pravidelným investováním Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Investiční kapitálové společnosti KB, a.s Získatelská provize Marketingová provize Provize za zprostředkování smlouvy u Investiční společnosti České spořitelny Zpracovatelská provize Marketingová provize MIMOŘÁDNÁ ZÁLOHA NA PROVIZI VÝPLATA PROVIZÍ MARKETINGOVÁ PROVIZE ZA PROPAGACI MANDANTA REZERVNÍ FOND ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ PR-OC - O /I stránka 5 ze 57

6 Tento provizní řád upravuje: 1. Obecná ustanovení - poskytování úplaty (po dohodě v dalším textu provize) mandatářům společnosti FINANCE ALBATROS, s.r.o. za výkon činností dle mandátní smlouvy, - poskytování marketingových provizí za výkon rozšířené činnosti dle pokynu mandanta ve vymezené oblasti. 2. Poskytování provizí za penzijní připojištění 2.1. Provize za zprostředkování smlouvy u Penzijního fondu Komerční banky, a.s. Nárok na provizi za zprostředkování smlouvy u PF KB, a.s. vzniká v případě, že mandatář na základě mandátní smlouvy uzavře smlouvu o penzijním připojištění se státním příspěvkem nebo dodatek ke smlouvě o penzijním připojištění se státním příspěvkem, tato smlouva nebo dodatek je PF KB, a.s. přijat a klient uhradí dva měsíční příspěvky. Provize se vyplácí podle způsobu stanovení provize a sazby platné ke dni uzavření smlouvy o penzijním připojištění. Mandatář má právo na základní provizi za úkony uskutečněné po dobu trvání smluvního vztahu, jestliže byl uzavřen obchod v důsledku jeho činnosti. Maximální výše provize za jeden obchodní případ je omezena částkou Kč 7.200,--, pokud není individuálně ve smlouvě dohodnuto jinak. Mandatář je povinen vrátit poměrnou část provize v případech, kdy smlouva s účastníkem penzijního připojištění byla ukončena touto lhůtou: 24 měsíců započtené pojištěné doby od: - vzniku smlouvy (provize za smlouvu a provize za převod) - změny smlouvy (provize za navýšení příspěvku) - roku a měsíce připsání jednorázového vkladu na individuální účet účastníka (provize za jednoráz.vklad). Započtenou pojištěnou dobou se rozumí měsíce, na které byl řádně uhrazen a připsán měsíční příspěvek účastníka nebo 3. osoby alespoň v minimální zákonné výši. Každá vypočtená provize a každá vypočtená dílčí část provize se bude krátit samostatně, poměrně podle skutečného počtu měsíců pojištěné doby z období při ukončení smlouvy. Procento krácení se určí podle následujícího vzorce: vratka provize = počet měsíců období skutečný počet měsíců pojištěné doby při ukončení smlouvy počet měsíců období Vratka provize se bude počítat pro smlouvy o penzijním připojištění, ukončené z následujících důvodů: - odbytné - jednorázové vyrovnání - převod k jinému PF - vypořádání po promlčecí lhůtě - zrušení smlouvy Vypočtené krácení provize nebude mít vliv na výpočet dalších typů provize nebo dopočet dalších případných nároků na provizi. PR-OC - O /I stránka 6 ze 57

7 - provize za smlouvu - provize za navýšení - provize za jednorázový vklad - provize za převod Provize za smlouvu Základem pro výpočet provize za smlouvu je průměr dvou prvních měsíčních příspěvků připsaných na individuální účet účastníka u PF KB, a.s. Příspěvkem účastníka se rozumí součet vlastního příspěvku účastníka a příspěvku třetí osoby. Provize za smlouvu je stanovena % ze základu provize podle věku účastníka. Provize za smlouvu se vyplácí ve dvou částech: a) základní provize je stanovena ve výši 80% provize za smlouvu. Vyplácí se po vypočtení provize za smlouvu a po připsání této provize na účet mandanta od PF KB, a.s. b) následná provize - může být vyplacena po uhrazení prostředků odpovídajících 12 měsíčním příspěvkům ve výši 20% provize za smlouvu Provize za zvýšení smluvního měsíčního příspěvku Při zvýšení smluvního příspěvku se provize vypočítá z rozdílu průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby za první dva měsíce od oznámeného data zvýšení a průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby za tři měsíce před datem oznámeného zvýšení nebo průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby od data vzniku smlouvy, pokud neuplynuly tři měsíce od vzniku smlouvy Provize za jednorázový vklad Při mimořádém jednorázovém vkladu se základní provize vypočítá z vložené částky, která musí být vyšší nebo rovna Kč ,--. Jednorázový vklad účastníka musí být na příslušném formuláři označen jako mimořádná platba v daném měsíci nebo platba na určité období. Za jednorázový vklad se však nepovažuje pravidelný vklad účastníka hrazený v souladu se smlouvou. Pokud se jednorázovým vkladem zvýší smluvní měsíční příspěvek účastníka, náleží mandatáři provize za jednorázový vklad nebo provize za toto zvýšení, přičemž souběh těchto dvou částí provize se vylučuje. Mandatáři bude přiznána vždy vyšší provize z obou uvedených. V případě rovnosti vypočtené částky mu náleží provize za jednorázový vklad. Maximální výše provize za všechny jednorázové vklady na jedné smlouvě učiněné v průběhu jednoho kalendářního měsíce je Kč 7.200, Provize za převod V případě převodu smlouvy od jiného PF k PF KB, a.s. náleží mandatáři provize za smlouvu. Pokud je převedená částka vyšší nebo rovna Kč ,-- náleží mandatáři současně i provize za jednorázový vklad. Na provizi za převod vzniká nárok až poté, co PF KB, a.s. obdrží od původního PF celou převáděnou částku a zápočtový list klienta Marketingová provize z objemu obchodů realizovaných dle čl tohoto provizního řádu v dané oblasti Provize za zprostředkování smlouvy u Penzijního fondu České pojišťovny, a.s. - provize za smlouvu - provize za jednorázový vklad PR-OC - O /I stránka 7 ze 57

8 - provize za navýšení - provize za převod - provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele Provize za smlouvu Provizí za smlouvu se rozumí provize za sjednání Smlouvy o penzijním připojištění s PF ČP, a.s. (dále jen Smlouvy) s příspěvkem účastníka a třetí osoby. Nárok na provizi za smlouvu náleží mandatáři, pokud uzavře Smlouvu s minimálním příspěvkem účastníka a třetí osoby ve výši Kč 100,-- a tento příspěvek je připsán na účet účastníka ve fondu nejpozději 7. měsíc od účinnosti Smlouvy. Nárok vzniká za předpokladu, že Smlouva bude akceptována PF ČP, a.s., bude úplná a bude tak možno vyhotovit Potvrzení o zaregistrování smlouvy o penzijním připojištění. Částka provize za každou uzavřenou Smlouvu se vypočítá jako příslušné procento z celkové výše sjednaného měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby. Procento z celkové výše sjednaného měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby se stanoví na základě věku účastníka v den skutečného počátku penzijního připojištění. Maximální výše provize za smlouvu činí Kč ,--. Provize je vyplácena jednorázově. V případě, že celková výše sjednaného měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby bude činit Kč 5.000,-- a více, vznikne nárok na provizi po zaplacení minimálně tří měsíčních příspěvků ve sjednané výši, kde zaplacením se rozumí připsání na účet účastníka u PF ČP, a.s. Dojde-li k zániku Smlouvy daného účastníka do 12 měsíců od sjednaného počátku připojištění, je mandatář povinen vrátit 100% již vyplacené provize. Dojde-li k zániku Smlouvy daného účastníka v období od 13 do 24 měsíců včetně od sjednaného počátku připojištění, je mandatář povinen vrátit 50% již vyplacené provize. Provize se nevrací, zanikne-li penzijní připojištění z důvodu úmrtí účastníka nebo z důvodů ukončení trvalého pobytu účastníka na území České republiky. Nebude-li v případě vyplacení provize za smlouvu na účtu účastníka u PF ČP, a.s. do 18 měsíců včetně od sjednaného počátku připojištění evidováno alespoň 12 sjednaných příspěvků účastníka a třetí osoby s výjimkou zaměstnavatele, je mandatář povinen vrátit 100% již vyplacené provize. Nebude-li v případě vyplacení provize za smlouvu na účtu účastníka u PF ČP, a.s. do 30 měsíců od sjednaného počátku připojištění alespoň 24 sjednaných příspěvků účastníka a třetí osoby s výjimkou zaměstnavatele, bude celková provize mandatáře snížena o 50%, pokud již nedošlo ke snížení provize. Dojde-li ke snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka a třetí osoby v období od 1 do 12 měsíců včetně od sjednaného počátku připojištění, bude celková provize za smlouvu mandatáře snížena ve stejném poměru, v jakém byl snížen příspěvek účastníka a třetí osoby, a mandatář je povinen vrátit příslušnou část z již vyplacené provize. Dojde-li ke snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka a třetí osoby v období od 13 do 24 měsíců včetně od sjednaného počátku připojištění, bude celková provize za smlouvu mandatáře snížena o 50% v poměru, v jakém byl snížen příspěvek účastníka a třetí osoby, a mandatář je povinen vrátit příslušnou část z již vyplacené provize Provize za jednorázový vklad Jednorázovým vkladem se rozumí jednorázově vložené prostředky na účet účastníka ze strany účastníka nebo třetí osoby ve výši větší než Kč 6.000,--. Provizí za jednorázový vklad se rozumí provize za sjednání jednorázového vkladu účastníka a třetí osoby při sjednání Smlouvy, nebo formou Oznámení o jednorázovém vkladu ke Smlouvě. PR-OC - O /I stránka 8 ze 57

9 Nárok na provizi vzniká mandatáři, pokud sjedná jednorázový vklad a v období do 30 dnů od data účinnosti sjednání jednorázového vkladu bude připsána na účet účastníka u PF ČP, a.s. jednorázově částka ve výši sjednaného jednorázového vkladu. Pokud v období do 30 dnů od data účinnosti sjednání jednorázového vkladu bude na účet účastníka u PF ČP, a.s. připsána nižší platba než sjednaná výše jednorázového vkladu, má mandatář nárok na provizi ze skutečně připsané výše jednorázového vkladu účastníka. Pokud bude platba vyšší než sjednaná, vzniká nárok pouze na provizi ze sjednané výše. Maximální částka provize z jednorázového vkladu činí Kč 6.600,--. Provize je vyplácena ve dvou částech. První část provize činí 50% z jednorázového vkladu, po 12- ti měsících bude doplaceno 50% z aktuálního zůstatku jednorázového vkladu. Dojde-li ke snížení sjednaného jednorázového vkladu účastníka a třetí osoby formou vrácení části příspěvků účastníkovi v období od 1 do 12 měsíců včetně od sjednané účinnosti Smlouvy s jednorázovým vkladem či účinnosti dodatku ke Smlouvě se sjednaným jednorázovým vkladem, bude celková provize mandatáři ihned po snížení jednorázového vkladu snížena ve stejném poměru, v jakém byl snížen jednorázový vklad, a mandatář je povinen vrátit příslušnou část z již vyplacené provize Provize za navýšení Provizí za navýšení se rozumí provize za sjednání zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby dodatkem ke Smlouvě. Nárok na provizi náleží mandatáři, pokud sjedná dodatkem ke Smlouvě zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby, a to v minimální výši o Kč 100,--, a takto zvýšený příspěvek je připsán na účet účastníka ve fondu nejpozději 7. měsíc od účinnosti dodatku ke Smlouvě. Na stanovení částky provize se použije obdobné ustanovení jako u provize za smlouvu. Na stanovení procenta se použije obdobné ustanovení jako u provize za smlouvu. Maximální částka provize za sjednání zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby dodatkem ke Smlouvě činí Kč ,--. Provize je vyplácena jednorázově. V případě, že dodatkem sjednané zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby bude činit Kč 5.000,-- a více, použije se obdobné ustanovení jako u provize za smlouvu. Na storno provize za navýšení se aplikují ustanovení o stornu provize za smlouvu. Dodatek ke Smlouvě nahrazuje původní znění Smlouvy. Dodatek nabývá účinnosti dnem sjednaným v dodatku Provize za převod Převodem se rozumí převod finančních prostředků z jiného penzijního fondu do PF ČP, a.s. v rámci převodu penzijního připojištění účastníka. Provize za převod je stanovena % z částek připsaných po dobu jednoho roku počínaje účinností Smlouvy v rámci převodu penzijního připojištění, a to i postupně za každou částku, jejíž výše při připsání na účet účastníka přesahuje Kč 100,--. Maximální částka provize z jednorázového vkladu činí Kč 6.600,--. Provize je vyplácena jednorázově. Dojde-li k zániku Smlouvy o penzijním připojištění daného účastníka do 12 měsíců od sjednaného počátku připojištění, je mandatář povinen vrátit 100% již vyplacené provize. Dojde-li k zániku Smlouvy o penzijním připojištění daného účastníka v období od 13 do 24 měsíců včetně od sjednaného počátku připojištění, je mandatář povinen vrátit 50% již vyplacené provize. Provize se nevrací, zanikne-li penzijní připojištění z důvodu úmrtí účastníka nebo z důvodů ukončení trvalého pobytu účastníka na území České republiky. PR-OC - O /I stránka 9 ze 57

10 Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele Nárok na provizi z příspěvku zaměstnavatele náleží mandatáři ze všech nově uzavřených Smluv s příspěvkem zaměstnavatele a dodatkům k těmto smlouvám se sjednaným příspěvkem zaměstnavatele, kterým se pro účely provizního systému rozumí zaměstnavatel, který přispívá ve smyslu ust. 27 zákona č. 42/1994 Sb. na penzijní připojištění svému zaměstnanci. Nárok na provizi se nevztahuje na uzavření Smluv s příspěvkem zaměstnavatele a dodatkům k těmto smlouvám se sjednaným příspěvkem zaměstnavatele, kdy zaměstnavatelem je tzv. strategický podnik uveřejněný na seznamu strategických podniků vydaném PF ČP, a.s. Pokud mandatář zprostředkuje uzavření Smlouvy s příspěvkem zaměstnavatele a dodatků k těmto smlouvám se sjednaným příspěvkem zaměstnavatele u strategického podniku, na jehož listině získatelů není uveden mandant, vzniká mu v období od měsíce, ve kterém byl podnik zařazen do seznamu strategických podniků, nárok na provizi z příspěvku zaměstnavatele ve výši 10% ze standardní provize, z příspěvku zaměstnance mu vzniká nárok na provizi ve výši 30% ze standardní provize, pokud není s PF ČP, a.s. dohodnuto jinak. Pokud je mandant uveden na listině získatelů strategického podniku a mandatář zprostředkuje uzavření Smlouvy s příspěvkem zaměstnavatele a dodatků k těmto smlouvám se sjednaným příspěvkem zaměstnavatele, vzniká mu nárok na provizi z příspěvku zaměstnavatele, strategického podniku, a z příspěvku zaměstnance ve výši stanovené ve Zvláštní části tohoto provizního řádu. Částka pro výplatu provize ze sjednaného příspěvku zaměstnavatele Smlouvou nebo dodatkem ke Smlouvě se vypočítá jako příslušné procento z dvouměsíčního průměru příspěvků zaměstnavatele připsaných na účet účastníka u PF ČP, a.s. počínaje měsícem, kdy došlo k první platbě zaměstnavatele. Po 12 měsících od měsíce prvního zaplaceného příspěvku zaměstnavatele na účet účastníka u PF ČP, a.s. se stanoví celková výše provize jako příslušné procento průměrné hodnoty připsaných měsíčních příspěvků zaměstnavatele. V případě kladného rozdílu bude mandatáři provize doplacena. Procento z celkové výše sjednaného měsíčního příspěvku zaměstnavatele se stanoví na základě věku účastníka v den počátku účinnosti sjednání příspěvku zaměstnavatele. Měsíční platba příspěvku zaměstnavatele je definována jako součet všech plateb příspěvku daného zaměstnavatele s valutou dne v daném měsíci připsaných na účet účastníka u PF ČP, a.s., s výjimkou částek při převodu z jiného penzijního fondu. Maximální výše provize z příspěvku zaměstnavatele činí Kč ,--. Nárok na výplatu provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele zaniká, pokud nedojde během 6 kalendářních měsíců od účinnosti Smlouvy nebo Dodatku ke smlouvě k zaplacení alespoň 1 platby od zaměstnavatele. U zaměstnavatelů, v jejichž případě byla v minulosti vydána PF ČP, a.s. listina získatelů, bude provize za uzavření Smluv s příspěvkem zaměstnavatele a dodatkům k těmto smlouvám zachována až do dne ukončení platnosti dané původní získatelské listiny. V případě, že po 12 měsících od měsíce, kdy došlo k první platbě zaměstnavatele, bude průměrný měsíční příspěvek zaměstnavatele na účtu účastníka u PF ČP, a.s. nižší než odpovídá vyplacené první části provize, je mandatář povinen vrátit příslušný rozdíl provize ve 100% výši. V případě, že po 24 měsících od měsíce, kdy došlo k první platbě zaměstnavatele, bude průměrný měsíční příspěvek zaměstnavatele na účtu účastníka u PF ČP, a.s. nižší o více než 10% oproti průměru, na základě jehož byla po 12 měsících od účinnosti dopočtena provize, je mandatář povinen vrátit 50% z příslušného rozdílu Marketingová provize z objemu obchodů realizovaných dle čl tohoto provizního řádu v dané oblasti. PR-OC - O /I stránka 10 ze 57

11 2.3. Provize za zprostředkování smlouvy u AXA penzijního fondu, a.s. Nárok na provizi za zprostředkování smlouvy u AXA penzijního fondu, a.s., vzniká v případě, že mandatář na základě mandátní smlouvy uzavře příslušný návrh smlouvy s klientem. - získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby - získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele - provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby - provize za mimořádný vklad účastníka - provize za převod od jiného PF - provize za sjednání věrnostní platební karty AXA Získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby Nárok na provizi vzniká mandatáři v případě, že dojde k uzavření smlouvy s účastníkem penzijního připojištění vyplněním příslušného formuláře, respektive Návrhu na uzavření smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem. Základem pro výpočet provize je první připsaný a ve prospěch smlouvy o penzijním připojištění rozpočítaný nenulový měsíční příspěvek ze zdroje vlastního příspěvku účastníka nebo třetí osoby, min. ve výši Kč 100,--, nejvýše však ve výši smluvně sjednaného příspěvku, který mandatář sjednal mezi účastníkem a AXA penzijním fondem, a.s. v návrhu smlouvy. Maximální výpočtový základ činí Kč 6.500,--. Do základu pro výpočet provize není zahrnován mimořádný vklad. Provize je stanovena v příslušné % výši z výpočtového základu v návaznosti na věk účastníka dovršeného v den počátku připojištění. Provize je vyplácena jednorázově. Pokud účastník již v minulosti byl účastníkem u AXA penzijního fondu, a.s. a jeho smluvní vztah zanikl výpovědí, dohodou nebo převedením prostředků do jiného PF a mandatář sepsal s tímto účastníkem návrh na uzavření smlouvy: a) a pokud datum účinnosti splňuje lhůtu 24 kalendářních měsíců od počátku předcházející smlouvy, vzniká nárok na získatelskou provizi v plné výši nebo b) pokud datum účinnosti překračuje lhůtu 24 kalendářních měsíců od počátku předcházející smlouvy, vzniká nárok na získatelskou provizi ve výši 100% prvního připsaného a rozpočítaného nenulového příspěvku ze zdroje příspěvku účastníka a třetí osoby, nejvýše však do výše smluvně sjednané, max z výpočtového základu Kč 6.500,--. Pokud penzijní připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. zanikne, nebo bude přerušeno před započetím 24 měsíců od připsání prvního měsíčního nenulového příspěvku účastníka nebo třetí osoby na účet depozitáře AXA penzijního fondu, a.s., zaniká nárok na provizi v plné výši. Po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků účastníka nebo třetí osoby za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla získatelská provize z příspěvku účastníka a třetí osoby vypočtena. Do přepočtu budou zahrnuty uhrazené příspěvky účastníka nebo třetí osoby v jednotlivých kalendářních měsících do max.výše, která byla smluvně sjednána v době počátku smlouvy, do přepočtu nebudou zahrnuty mimořádné vklady. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je mandatář povinen vrátit. PR-OC - O /I stránka 11 ze 57

12 Získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele Nárok na provizi vzniká vyplněním návrhu smlouvy nebo Oznámením změn ke smlouvě o penzijním připojištění. Základem pro výpočet provize je první připsaný a ve prospěch smlouvy o penzijním připojištění rozpočítaný nenulový měsíční příspěvek ze zdroje příspěvku zaměstnavatele účastníka, min.výše Kč 100,--, max. ve výši smluvně sjednaného příspěvku, který mandatář sjednal mezi účastníkem a AXA penzijním fondem, a.s. v návrhu smlouvy, za předpokladu, že byl připsán nejpozději do konce třetího kalendářního měsíce od smluvně sjednaného počátku. Maximální výpočtový základ činí Kč 6.500,--. Provize je stanovena v příslušné % výši z výpočtového základu v návaznosti na věk účastníka dovršeného v den počátku připojištění, uvedeného v návrhu smlouvy. Provize je vyplácena jednorázově. Pokud účastník již v minulosti byl účastníkem u AXA penzijního fondu a.s. a jeho smluvní vztah zanikl výpovědí, dohodou nebo převedením prostředků do jiného PF a mandatář sepsal s tímto účastníkem návrh na uzavření smlouvy: a) a pokud datum účinnosti splňuje lhůtu 24 kalendářních měsíců od počátku předcházející smlouvy, vzniká nárok na získatelskou provizi v plné výši nebo b) pokud datum účinnosti překračuje lhůtu 24 kalendářních měsíců od počátku předcházející smlouvy, vzniká nárok na získatelskou provizi ve výši 100% prvního připsaného a rozpočítaného nenulového příspěvku ze zdroje příspěvku zaměstnavatele za předpokladu, že příspěvek byl připsán a rozpočítán nejpozději do konce 3.měsíce od počátku smlouvy. Pokud penzijní připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. zanikne, nebo bude přerušeno před započetím 24 měsíců od připsání prvního měsíčního nenulového příspěvku zaměstnavatele na účet depozitáře AXA penzijního fondu, a.s., zaniká nárok na provizi v plné výši. Po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků zaměstnavatele za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla získatelská provize z příspěvku zaměstnavatele vypočtena. Do přepočtu budou zahrnuty uhrazené příspěvky zaměstnavatele v jednotlivých kalendářních měsících do max.výše, která byla smluvně sjednána v době počátku smlouvy, do přepočtu nebudou zahrnuty mimořádné vklady. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je mandatář povinen vrátit Provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby Provize náleží mandatáři, který zprostředkuje navýšení měsíčního příspěvku účastníka nebo případné třetí osoby nebo příspěvku zaměstnavatele, připisovaného na účet účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. vyplněním příslušného formuláře oznámení změn. Zvýšení příspěvku účastníka nebo třetí osoby nebo zaměstnavatele lze sjednávat nejdříve po uplynutí tří měsíců započtené pojištěné doby. Základem pro výpočet této provize je rozdíl aritmetického průměru uhrazeného měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby nebo zaměstnavatele dosaženého v období tří kalendářních měsíců přede dnem účinnosti navýšení a uhrazeným zvýšeným měsíčním příspěvkem účastníka a třetí osoby nebo zaměstnavatele za předpokladu, že v období tří kalendářních měsíců přede dnem účinnosti navýšení byl měsíční příspěvek uhrazen ve smluvně sjednané výši a rozpočítán. Min.výše základu činí Kč 100,- -, max.výše základu činí Kč 3.000,--. Provize náleží mandatáři v případě, že zvýšený měsíční příspěvek účastníka nebo třetí osoby nebo zaměstnavatele byl připsán nejpozději do konce třetího kalendářního měsíce od smluvně sjednaného počátku zvýšení. PR-OC - O /I stránka 12 ze 57

13 Provize je stanovena v příslušné % výši z výpočtového základu v návaznosti na věk účastníka dovršeného v den počátku zvýšení příspěvku uvedeného ve formuláři oznámení změn a na výši rozdílu příspěvků účastníka nebo třetí osoby nebo zaměstnavatele. Pokud penzijní připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. zanikne, nebo bude přerušeno před započetím 24 měsíců připojištěné doby od počátku zvýšení, zaniká nárok na provizi v plné výši. Po 12 kalendářních měsících bude proveden přepočet výpočtového základu, ze kterého byla vypočtena provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby nebo zaměstnavatele. Přepočet se provádí z aritmetického průměru příspěvků za prvních 12 kalendářních měsíců od vzniku výpočtového základu, včetně měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby nebo zaměstnavatele vypočtena. Opětovně se tento přepočet provede za prvních 24 kalendářních měsíců od měsíce, ve kterém výpočtový základ vznikl a ze kterého byla provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby nebo zaměstnavatele vypočtena. Případný přeplatek provize zjištěný při těchto přepočtech je mandatář povinen vrátit. U provize za zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby platí, že do přepočtu budou zahrnuty uhrazené příspěvky v jednotlivých kalendářních měsících do max. výše, která byla smluvně sjednána v době počátku zvýšení Provize za mimořádný vklad účastníka Provize náleží mandatáři, který zprostředkuje jednorázový mimořádný vklad účastníka, vyplněním příslušného formuláře oznámení změn. Základem pro výpočet této provize je první mimořádný vklad účastníka ve smluvně sjednaném kalendářním měsíci, uhrazený a rozpočítaný ve smluvně sjednané výši na účet účastníka. Min.výše základu činí Kč 6.000,--. Provize je stanovena v příslušné % výši ze základu, nejvýše však Kč 6.600,--. Pokud penzijní připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. zanikne nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců připojištěné doby, zaniká nárok na provizi v plné výši. Případný přeplatek provize je mandatář povinen vrátit Provize za převod od jiného PF Provize za převod od jiného penzijního fondu náleží zástupci, pokud je na účet účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. do konce čtvrtého měsíce, od počátku připojištění řádně jednorázově připsána částka alespoň Kč ,--. Nárok na provizi vzniká připsáním předmětné částky na účet penzijního připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. Provize za převod od jiného penzijního fondu je stanovena v příslušné % výši z takto připsané částky, nejvýše však Kč ,--. Pokud penzijní připojištění účastníka u AXA penzijního fondu, a.s. zanikne nebo bude přerušeno před započtením 24 měsíců připojištěné doby, zaniká nárok na provizi v plné výši. Případný přeplatek provize je mandatář povinen vrátit Provize za sjednání věrnostní platební karty AXA Mandant se zavazuje zaplatit mandatáři jednorázovou provizi za sjednání věrnostní karty AXA, která je vyplácena v pevně stanovené částce za jednu vydanou aktivní věrnostní kartu AXA typu kreditní karty VISA, která byla vydána v souladu s obchodními podmínkami pro vydání a používání karty UniCredit Bank Czech Republic a. s., přičemž žádost musí být vyplněna správně, tj. pravdivě, úplně a bez přepisování. Za aktivní platební kartu se považuje karta, se kterou klient provedl alespoň jednu transakci tímto vzniká nárok na výplatu provize. Pro vznik nároku na výplatu provize je též nutná řádná identifikace mandatáře na tiskopise, kterým se realizuje příslušný právní úkon účastníka. K identifikaci mandatáře slouží číslo smlouvy o obchodním zastoupení, pokud se smluvní strany nedohodly jinak. Identifikační rubriku Interní údaje UniCredit Bank CZ na příslušném tiskopise, tj. údaj Identifikační číslo zpracovatele žádosti vyplní mandatář v souladu s pokyny pro vyplnění žádosti, tzn. čitelně, dostatečně výrazně souvislá čára jednotlivých PR-OC - O /I stránka 13 ze 57

14 znaků, co možná nejpřesněji. Pokud mandatář použije jiný než čitelný typ písma, nebo neúplně vyplní rubriku Identifikační číslo zpracovatele žádosti, není mandant povinnen vyplatit provizi. Provize bude mandatáři vyplacena v jedné splátce Marketingová provize z objemu obchodů realizovaných dle čl tohoto provizního řádu v dané oblasti Provize za zprostředkování smlouvy Penzijního fondu České spořitelny, a.s. - provize za uzavření smlouvy o penzijním připojištění - provize za zvýšení příspěvku Provize za uzavření Smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem (dále jen PPSP ) Nárok na provizi za uzavření Smlouvy o PPSP vzniká po uplynutí 12 kalendářních měsíců (dále jen sledované období ), jsou-li splněny následující podmínky: a) založení penzijního připojištění u PF ČS, a.s. bylo do konce sledovaného období potvrzeno Ministerstvem financí, b) účastník byl na konci sledovaného období účastníkem PF ČS, a.s. Celková výše provize nemůže přesáhnout Kč 9.200,--. Provize se vypočítá dle vzorce: průměrný příspěvek účastníka + průměrný příspěvek zaměstnavatele * % dle věku účastníka Výše zálohy je stanovena na 80%. Max. výše zálohy je Kč 2.640,--. Doplatek, resp.přeplatek provize za uzavření Smlouvy o PPSP se vyplácí formou následné provize,, resp. předepisuje k vrácení. Jestliže nebyly splněny podmínky vzniku nároku na provizi za uzavření Smlouvy o PPSP viz. výše, předepisuje se k vrácení vyplacená záloha. Ustanovení tohoto článku platí obdobně pro provize za přípravu návrhů Smluv o PPSP, uzavíraných spolu s vyplňováním žádostí o převod prostředků z jiného PF do PF ČS, a.s Provize za zvýšení příspěvku Provize za zvýšení příspěvku má 2 části: a) provizi za zvýšení příspěvku účastníka b) provizi za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele. Nárok na provizi vzniká uplynutím sledovaného období (12 kalendářních měsíců po nabytí účinnosti zvýšení) při splnění následujících podmínek: a) zvýšení měsíčního příspěvku účastníka nabylo účinnosti nejdříve po uplynutí 12 měsíců po nabytí účinnosti Smlouvy o PPSP nebo od posledního zvýšení či snížení měsíčního příspěvku účastníka. b) účastník ve sledovaném období svůj smluvní příspěvek nesnížil, c) účastník byl na konci sledovaného období nadále účastníkem PF ČS, a.s. PR-OC - O /I stránka 14 ze 57

15 Nárok na provizi za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele vzniká po uplynutí sledovaného období (12 kalendářních měsíců po nabytí účinnosti smluvního sjednání) při splnění následujících podmínek: a) účastník dosud neměl smluvený příspěvek zaměstnavatele nebo ho zrušil před nejméně 12 měsíci, b) účastník byl na konci sledovaného období nadále účastníkem PF ČS, a.s. Základem pro výpočet provize je rozdíl mezi průměrným příspěvkem účastníka ve sledovaném období a posledním smluvním příspěvkem účastníka před jeho zvýšením (dále jen průměrné zvýšení příspěvku účastníka ). Základem pro výpočet provize za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele je průměrný příspěvek zaměstnavatele ve sledovaném období. Provize za zvýšení příspěvku účastníka se vypočítá dle vzorce: průměrné zvýšení příspěvku účastníka * % dle věku účastníka Provize za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele se vypočítá dle vzorce: průměrné zvýšení příspěvku zaměstnavatele * % dle věku účastníka Max. celková výše provize za zvýšení příspěvku je Kč 2.000, Marketingová provize z objemu obchodů realizovaných dle čl tohoto provizního řádu v dané oblasti Provize za zprostředkování smlouvy u ING Penzijního fondu, a.s. - provize za novou smlouvu - provize za převodové smlouvy - provize za zvýšení měsíčního příspěvku Provize za smlouvu Mandatáři vzniká nárok na provizi z nové smlouvy o penzijním připojištění za předpokladu, že tato smlouva bude ING PF, a.s. akceptována, bude úplná a bude tak možno vyhotovit Potvrzení o zaregistrování smlouvy o penzijním připojištění. Pro určení věku účastníka penzijního připojištění v případě nových smluv je rozhodující měsíc zaplacení prvního měsíčního příspěvku na účet ING PF, a.s. u jeho depozitáře. Pokud účastník dosáhl v daném měsíci věku, který jej řadí do jiné provizní skupiny, než v době podepsání smlouvy, náleží mandatáři provize dle nově dosažené provizní skupiny. Mandatáři vzniká nárok na provizi po zaplacení prvního měsíčního příspěvku účastníkem penzijního připojištění a uplynutí doby jednoho kalendářního měsíce od nabytí účinnosti smlouvy o penzijním připojištění se státním příspěvkem mezi účastníkem a ING PF, a.s. Maximální výše součtu vlastního příspěvku účastníka a příspěvku třetí osoby pro výpočet provize v případě nových smluv je Kč 2.000,--. Příspěvek zaměstnavatele se započítává do výše Kč 3.000,--. Pokud klient dluží 6 a více měsíčních příspěvků nebo příspěvků třetí osoby nebo zaměstnavatele a má zaplaceno méně než 12 měsíčních příspěvků, zavazuje se mandatář vrátit 100% vyplacené provize. Totéž platí, pokud smlouva zanikla dříve než uplynulo 12 měsíců její účinnosti. Pokud klient dluží 6 a více měsíčních příspěvků nebo příspěvků třetí osoby nebo zaměstnavatele a má zaplaceno alespoň 12, avšak méně než 24 měsíčních příspěvků nebo příspěvků třetí osoby nebo PR-OC - O /I stránka 15 ze 57

16 zaměstnavatele, zavazuje se mandatář vrátit 66% vyplacené provize. Totéž platí, pokud smlouva trvala alespoň 12 měsíců a zanikla dříve než uplynulo 24 měsíců její účinnosti. Pokud klient zaplatí v prvních dvou letech trvání smlouvy průměrný měsíční příspěvek nebo příspěvek třetí osoby nebo zaměstnavatele v menší výši, než za jakou byla vypočtena provize, zavazuje se mandatář vrátit nezaslouženou část vyplacené provize. Do výpočtu průměrného měsíčního příspěvku účastníka nebo příspěvků třetí osoby nebo zaměstnavatele nebudou započteny 3 nulové příspěvky Provize za převodové smlouvy Získatelská provize Za smlouvu, která vznikla převodem penzijního připojištění účastníka z jiného PF náleží mandatáři stejná provize jako za novou smlouvu Provize z převedených finančních prostředků Mandatáři bude vyplacena provize v příslušné % výši z první částky, kterou původní PF poukázal (převedl) ve prospěch účastníka, snížené o částku, kterou měl účastník u původního PF předplacenou. Nárok na tuto provizi vzniká za podmínky, že tato částka byla připsána na účet ING PF, a.s. u jeho depozitáře a že byl zaplacen první měsíční příspěvek účastníkem penzijního připojištění. Pokud smlouva zanikla dříve než uplynulo 12 měsíců její účinnosti, zavazuje se mandatář vrátit 100% vyplacené provize z převedené částky. Pokud smlouva trvala alespoň 12 měsíců a zanikla dříve než uplynulo 24 měsíců její účinnosti, zavazuje se mandatář vrátit 66% vyplacené provize z převedené částky Provize za zvýšení měsíčního příspěvku Pro určení věku účastníka penzijního připojištění v případě zvýšení měsíčního příspěvku je rozhodující měsíc, ve kterém zvýšení nabylo účinnosti. Nárok na provizi za zvýšení měsíčního příspěvku vzniká mandatáři až po zaplacení 6 měsíčních příspěvků v nové výši na účet ING PF, a.s. u jeho depozitáře, které však musí být zaplaceny nejpozději v průběhu prvních 8 kalendářních měsíců účinnosti tohoto zvýšení. Provize za zvýšení vlastního měsíčního příspěvku účastníka a třetí osoby se stanoví z částky, která vznikne jako rozdíl mezi minimem nasmlouvané částky v době vyhodnocování 6-měsíční splátkové podmínky a nejvyšší předchozí nasmlouvanou částkou. Provize za navýšení příspěvku zaměstnavatele náleží mandatáři pouze v tom případě, pokud bude navýšení nahlášeno písemně na předepsaném formuláři ING PF, a.s. Mandatář je povinen současně doložit písemné stanovisko zaměstnavatele o své aktivní účasti, týkající se zvýšení příspěvku zaměstnavatele (Pověření, Plná moc, Prohlášení atp.). Při nenahlášení změny, provize vyplacena nebude. Od data účinnosti navýšení se vyhodnotí období 12ti kalendářních měsíců, za které se spočte roční průměr skutečně zaplaceného příspěvku zaměstnavatele. Roční průměr se porovná s nejbližším předchozím ročním průměrem, za který byla provize vyplacena. Pokud je rozdíl kladný stává se základem provize za navýšení příspěvku zaměstnavatele. Pokud by se datum účinnosti předchozího ročního průměru podle předcházejícího odstavce nacházelo více než rok před datem účinnosti vyhodnocovaného průměru, je spočten také roční průměr s datem účinnosti jeden rok před datem účinnosti vyhodnocovaného průměru. K porovnání se použije vyšší z obou průměrů. Maximální výše součtu vlastního příspěvku účastníka a příspěvku třetí osoby pro výpočet provize ze zvýšení měsíčního příspěvku je Kč 1.500,--. Příspěvek zaměstnavatele se započítává do výše Kč 3.000,--. PR-OC - O /I stránka 16 ze 57

17 Provize za navýšení měsíčního příspěvku se vrací obdobně jako provize za novou smlouvu. Přitom roli okamžiku počátku účinnosti smlouvy přebírá okamžik vyplacení provize za navýšení příspěvku a roli zaplacení příspěvku přebírá zaplacení příspěvku alespoň v nové výši Marketingová provize z objemu obchodů realizovaných dle čl tohoto provizního řádu v dané oblasti Provize za zprostředkování ČSOB Penzijního fondu Stabilita, a.s. Samostatně se hodnotí součet výše měsíčního příspěvku účastníka (PÚ) a měsíčního příspěvku zaměstnavatele (PZ). Měsíční příspěvek (MP) je součet PÚ a PZ. Hodnotí se pouze výkony mandatáře, které vedou: - ke sjednání smlouvy nebo její úpravě dodatkem smlouvy - ke zvýšení příspěvku zaměstavatele na základě hromadného oznámení - oznámení vždy v písemné podobě Pokud předcházející smlouva účastníka u ČSOB Penzijního fondu Progres, a.s., člena skupiny ČSOB nebo Zemského penzijního fondu, a.s. skončila výpovědí (nikoli výplatou jednorázového vyrovnání) nevzniká nárok na výplatu provizí. - získatelská provize - provize za zvýšení měsíčního příspěvku (elevační provize) Získatelská provize Provize se vyplácí za sjednání smlouvy o penzijním připojištění u ČSOB Penzijního fondu Stabilita, a.s. s příspěvkem účastníka (PÚ) nebo příspěvkem zaměstnavatele (PZ). Provize se vyplácí ve dvou částech: první část získatelské provize: a) pro PÚ: - základ provize se vypočítá z nižšího z prvních dvou PÚ - v případě sjednání programu Optimum se základ provize stanoví jako: max. (součet prvních dvou plateb účastníka a 3. osoby/12, první připsaný PÚ) - maximální základ provize je Kč 1.500,-- pro PÚ - pokud by výše této provize měla přesáhnout částku Kč 2.000,--, vyplácí se tato provize ve výši Kč 2.000,-- - tato část provize se nevyplácí, pokud druhý PÚ nebude připsán do 6-ti měsíců od vzniku smlouvy b) pro PZ: - základ provize se vypočítá z nižšího z prvních dvou PZ - max. základ provize je Kč 1.500,-- pro PZ - provize se stanoví jako součin aktuální sazby Zs a základu provize - pokud by výše této provize měla přesáhnout částku Kč 2.000,--, vyplácí se tato provize ve výši Kč 2.000,-- - tato část provize se nevyplácí, pokud druhý PZ nebude připsán do 6-ti měsíců od vzniku smlouvy PR-OC - O /I stránka 17 ze 57

18 druhá část získatelské provize následná provize: a) pro PÚ - druhá část provize se vypočte po připsání sjednaných PÚ, nejpozději však v 15. měsíci následujícím po měsíci, ve kterém došlo ke vzniku smlouvy, jako součin aktuální sazby (ZS) použité k výpočtu první části získatelské provize a základu druhé části získatelské provize, snížený o výši vyplacené první části získatelské provize. Základ pro výpočet druhé části získatelské provize se stanoví jako jedna dvanáctina součtu prvních dvanácti připsaných PÚ v původně sjednané výši na smlouvě, nebo jako jedna dvanáctina součtu prvních i neuhrazených PÚ, pokud nebylo připsáno 12 sjednaných PÚ během 15 měsíců od počátku smlouvy. Započtěný PÚ nemůže být vyšší než sjednaný. Maximální výše základu pro druhou část získatelské provize za PÚ je Kč 1.500,--. Tato část získatelské provize je vyplácena formou následné provize. b) pro PZ - druhá část získatelské provize se vypočte po připsání 12 PZ, nejpozději však v patnáctém měsíci následujícím po měsíci, ve kterém došlo ke vzniku smlouvy, jako součin aktuální sazby ZS použité k výpočtu první části získatelské provize provize a základu druhé části získatelské provize, snížený o výši vyplacené první části získatelské provize. Základ pro výpočet druhé části získatelské provize se stanoví jako jedna dvanáctina součtu prvních dvanácti připsaných PZ, nebo jako jedna dvanáctina součtu prvních i neuhrazených PZ, pokud za dobu 15 měsíců od vzniku účinnosti oznámení PZ nebylo připsáno 12 PZ. Maximální výše základu pro doplatek za PZ je Kč 1.500,--. Tato část získatelské provize je vyplácena formou následné provize Provize za zvýšení měsíčního příspěvku (elevační provize) a) za sjednání zvýšení PÚ: Tato provize náleží pouze za smluvně sjednané zvýšení PÚ, které je možné již pro druhý PÚ. V prvních 15-ti měsících od sjednané účinnosti zvýšení PÚ musí být připsáno nejméně 12 PÚ ve sjednané výši, resp. vyšších, jinak nárok na provizi nevzniká. základ pro výpočet provize=sjednaný zvýšený PÚ max. proplacený základ PÚ Základ musí dosáhnout minimálně Kč 100,--, maximální hodnota základu navýšení je stanovena výší Kč 1.500,-- avšak je omezena do maximální výše PÚ Kč 3.000,--. Jednorázové navýšení připsaného PÚ se nepovažuje za zvýšení a nárok na provizi nevzniká. Pro výpočet provize se použije aktuální sazba ZS platná v den sjednané účinnosti zvýšení PÚ. Tato provize se vypočte jako součin základní sazby ZS a základu této provize v měsíci následujícím po připsání 12ti zvýšených PÚ, budou-li splněny předcházející podmínky. Nárok na vyplacení této provize vznikne, je li smlouva s účastníkem platná. b) za sjednání, resp. oznámení, zvýšení PZ: Prvním hodnoceným zvýšením PZ může být nejprve PZ připsaný za první měsíc následující po období, za které byly PZ započteny pro stanovení doplatku základní provize za PZ. Základ pro výpočet provize se stanoví jako rozdíl průměrného zvýšení PZ a průměrného původního PZ. Minimální výše základu musí dosáhnout Kč 100,--. Maximální výše základu je stanovena na Kč 1.500,--, avšak je omezena do maximální výše PZ Kč 3.000,--. Průměrný zvýšený PZ musí být vyšší než max. proplacený základ PZ. Výše provize se stanoví jako součin aktuální sazby ZS ke dni uskutečněného zvýšení PZ a základu provize. V prvních 15ti měsících od sjednané účinnosti zvýšení PZ musí být připsáno nejméně 12 zvýšených PZ. Budou-li splněny všechny výše uvedené podmínky, vypočte se provize v měsíci následujícím po připsání dvanáctého zvýšení PZ. V opačném případě nárok na provizi nevzniká. Nárok na vyplacení této provize vznikne, je- li smlouva s účastníkem platná. PR-OC - O /I stránka 18 ze 57