Pokud při práci s aplikací narazíte na jakékoliv chyby nebo nesprávné údaje, napište nám prosím na adresu

Transkript

1

2 Obsah A. Online uzavření smlouvy... 2 A.1. Identifikační a kontaktní údaje účastníka... 2 A.2. Investiční dotazník... 3 A.3. Parametry spoření... 4 A.4. Doplňující údaje... 6 A.5. Dokončení návrhu... 7 B. Aplikace... 9 B.1. Přihlášení do aplikace... 9 B.2. Nabídka aplikace Můj Conseq Penze...11 B.3. Přehled smlouvy...12 B.3.1. Záložka: Klient (osobní údaje)...12 B.3.2. Záložka: Doplňkové penzijní spoření...12 B.3.3. Záložka: Penzijní připojištění...14 B.4. Přidat dokument - oznámení o změně...16 B.4.1. Dodatek ke smlouvě o doplňkovém penzijním spoření...16 B.4.2. Oznámení pro penzijní společnost...17 Pokud při práci s aplikací narazíte na jakékoliv chyby nebo nesprávné údaje, napište nám prosím na adresu penze@conseq.cz Conseq penzijní společnost, a.s., Burzovní palác, Rybná 682/14, Staré Město, Praha 1, tel , fax , IČO , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 12020

3 A. Online uzavření smlouvy Na internetových stránkách vstoupíte kliknutím na box SJEDNAT SMLOUVU ONLINE do aplikace, která Vás provede jednotlivými kroky sjednání návrhu nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření.! Pokud přerušíte vyplňování smlouvy na dobu delší než 20 minut, bude aplikace z bezpečnostních důvodů ukončena. A.1. Identifikační a kontaktní údaje účastníka Jednotlivé kroky vyplňování smlouvy Obrázek 1: Údaje o účastníkovi Pokračování na další stránku Po vyplnění všech povinných polí aplikace zkontroluje jejich úplnost/správnost a případně Vás upozorní na chybějící údaje. Bez správného vyplnění povinných polí nebude možné pokračovat na další stránku. V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 2/17

4 A.2. Investiční dotazník Návrat na předchozí stránku Uložení rozpracovaného návrhu Pokračování na další stránku Obrázek 2: Investiční dotazník Pokračování na další stránku nebo návrat ke stránce předchozí je možný buď po zodpovězení všech otázek uvedených v dotazníku nebo po zaškrtnutí pole Odmítám vyplnit investiční dotazník (nebo některé otázky). Na každé stránce (kromě první a poslední) naleznete tlačítko pro uložení rozpracovaného návrhu (viz Obrázek 2). Po jeho stisknutí dojde k uložení aktuálního stavu návrhu smlouvy a na Vaši ovou adresu bude zaslán odkaz, jehož otevřením opět zobrazíte rozpracovaný návrh smlouvy. Rozpracovanou smlouvu je možné zobrazit pouze do okamžiku jejího podpisu, poté bude již odkaz neplatný. V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 3/17

5 A.3. Parametry spoření Stránka Parametry spoření umožňuje volbu výše Vašeho pravidelného příspěvku, strategie spoření, případné sjednání garance a další parametry smlouvy. Volba strategie (s garancí i bez garance) Smlouva obsahuje garanci Poplatek za garanci Strategie s garancí Celková výše platby Obrázek 3: Parametry spoření V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 4/17

6 DOPORUČENÁ STRATEGIE SPOŘENÍ Na základě vyhodnocení investičního dotazníku z předchozí stránky Vám zde nabízíme doporučenou strategii spoření. Doporučenou strategii spoření lze odmítnout a zvolit jinou. Je možné zvolit i strategii vlastní a stanovit si individuální rozložení příspěvku do jednotlivých účastnických fondů dle Vašeho vlastního uvážení. Pokud zvolíte jinou než doporučenou strategii spoření, automaticky dojde k zaškrtnutí pole Účastník odmítl doporučenou strategii spoření. Pole nelze aktivně zaškrtnout. SOUHLAS S PLATBOU ZAMĚSTNAVATELE Na vaše penzijní spoření Vám může přispívat i Váš zaměstnavatel. Pro něj to znamená daňové zvýhodnění a pro Vás vyšší měsíční úložku a také vyšší penzi. Pole Souhlas s platbou zaměstnavatele je automaticky zaškrtnuto, ale kliknutím je možné volbu odstranit. DAŇOVÉ OPTIMUM Volba Daňové optimum vyhodnotí před koncem každého roku využití daňových úlev dle dosud uhrazených prostředků, přičemž Vás následně budeme moci informovat o možnostech jejich optimalizace. Služba je poskytována zdarma. Pole Daňové optimum je automaticky zaškrtnuto, ale kliknutím je možné volbu odstranit. GARANCE VLOŽENÝCH PROSTŘEDKŮ V rámci penzijního programu ZENIT si můžete zvolit i garantovanou strategii, díky které máte v okamžiku čerpání zajištěnou návratnost všech vložených prostředků. Kromě Vámi vložených prostředků se garance vztahuje na státní příspěvky, příspěvky zaměstnavatele a dokonce dochází v pětiletých intervalech k uzamykání zisku. Garance je zpoplatněna dle sazebníku. Pokud zvolíte strategii spoření s garancí, dojde k automatickému zaškrtnutí pole Mám zájem o poskytnutí garance. Pole nelze aktivně zaškrtnout, lze jej ovlivnit pouze vobou strategie (s garancí či bez garance). Poté, co zvolíte výši Vašeho pravidelného příspěvku, aplikace dopočítá výši poplatku za garanci i celkovou platbu za danou smlouvu. V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 5/17

7 A.4. Doplňující údaje Zde můžete určit osoby, které obdrží plnění z dané smlouvy v případě, že účastník zemře dříve, než mu byly vyplaceny všechny jeho nároky plynoucí ze smlouvy. Souhrn podílů jednotlivých určených osob musí být roven 100 %. Pro uzavření smlouvy prostřednictvím internetu Vás potřebujeme identifikovat, a to doložením uvedených dokumentů. Výčet dokladů, akceptované formáty souborů a jejich celková maximální velikost jsou uvedeny přímo v aplikaci. Dokumenty nahrajete kliknutím na Vybrat soubory. Obrázek 4: Zadání určených osob a vložení dokumentů k identifikaci! Pokud nemůžete dokumenty přiložit nyní, je možné později využít formulář na našich internetových stránkách, jehož přesnou adresu Vám zašleme em po podpisu smlouvy. Dokumenty můžete rovněž zaslat na adresu společnosti. V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 6/17

8 A.5. Dokončení návrhu Veškerou dokumentaci penzijního programu lze zobrazit kliknutím na odkaz ezenit (ezenit-1701) v prvním odstavci prohlášení. Před samotným podpisem lze zobrazit celkový náhled návrhu smlouvy (odkaz ve druhém odstavci prohlášení) a případně obsah upravit návratem na předchozí stránky aplikace. Stiskem tlačítka Souhlasím a chci elektronicky podepsat vyjádříte souhlas s prohlášením uvedeným na obrazovce. Dokumentace k penzijnímu programu Náhled návrhu smlouvy Obrázek 5: Elektronický podpis V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 7/17

9 Obratem obdržíte na Vámi uvedené číslo mobilního telefonu SMS zprávu, která bude obsahovat shrnutí podstatných náležitostí návrhu smlouvy a autorizační kód pro podepsání návrhu smlouvy. Obrázek 6: Autorizační kód pro elektronické podepsání návrhu smlouvy Po zadání autorizačního kódu do nově zobrazeného pole SMS kód pro ověření podpisu a stisknutím tlačítka Podepsat bude Vašemu návrhu přiděleno unikátní číslo smlouvy. Zároveň Vám bude odeslán obsahující návrh smlouvy, obchodní podmínky a informace o dalších potřebných krocích pro uzavření smlouvy. Obrázek 7: Shrnutí po podepsání návrhu smlouvy V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 8/17

10 B. Aplikace B.1. Přihlášení do aplikace Aplikace Můj Conseq Penze na našich internetových stránkách Vám umožňuje sledovat všechny Vaše smlouvy (penzijní připojištění i doplňkové penzijní spoření). Přihlášení do aplikace Můj Conseq Penze je dvouúrovňové. V první fázi zadáváte uživatelské jméno a heslo. Tyto přihlašovací údaje jste od nás obdrželi na Vaši ovou adresu poté, co jsme akceptovali Vaši smlouvu o doplňkovém penzijním spoření. Po úspěšném zadání přihlašovacích údajů obdržíte autorizační SMS. Autorizační kód z SMS zprávy následně opište do určeného okna. V případě, že SMS neobdržíte, nás kontaktujte a my ověříme, že máme v evidenci aktuální číslo Vašeho mobilního telefonu. Pokud se přihlašujete poprvé, budete aplikací vyzváni ke změně hesla. Vaše nové heslo musí mít alespoň 8 znaků a obsahovat alespoň jedno velké písmeno a alespoň jednu číslici. V případě neúspěšného přihlášení (3x chybně zadané heslo) je účet zablokován na dvacet minut. Poté se automaticky odblokuje a Vy se opět můžete zkusit přihlásit. Obrázek 8: Přihlášení do aplikace V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 9/17

11 Pokud si nepamatujete přihlašovací údaje, můžete si je nechat znovu vygenerovat pomocí odkazu Zaslat zapomenuté přihlašovací údaje. Nové přístupové údaje Vám zašleme na ovou adresu, kterou evidujeme u Vaší smlouvy. Obrázek 9: Zaslat zapomenuté přihlašovací údaje Zadejte Vaše rodné číslo (bez lomítka) a ovou adresu uvedenou na uzavřené smlouvě o doplňkovém penzijním spoření. Dále opište text uvedený na obrázku a klikněte na Odeslat. V případě, že je text nečitelný, můžete odkazem Obnovit obrázek opakovaně nechat zobrazit jiný. Po zadání těchto údajů Vám zašleme s uživatelským jménem a jednorázovým heslem. Toto jednorázové heslo je třeba po přihlášení změnit. V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 10/17

12 B.2. Nabídka aplikace Můj Conseq Penze Aplikace Můj Conseq Penze Vám na úvodní stránce nabízí tyto možnosti (nabídka ve sloupci nalevo): Přehled smlouvy - zobrazí informace o penzijních smlouvách, které máte u naší penzijní společnosti. Slouží pro návrat na úvodní obrazovku z ostatních funkcí aplikace. Změna hesla umožňuje změnit Vaše přihlašovací heslo. Obchodní informace zobrazuje zajímavé aktuality, dokumenty ke stažení a obchodní informace. Zprávy zobrazuje důležité informace od penzijní společnosti, např. o plánovaných odstávkách aplikace, nových funkcích apod. Přidat dokument (na horní liště) umožňuje nahrát žádost o změnu nebo oznámení penzijní společnosti (popsáno níže). Zobrazení osobních údajů Zobrazení smlouvy o doplňkovém pemzijním spoření Zobrazení smlouvy o penzijním připojištění Obrázek 10: Základní obrazovka aplikace V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 11/17

13 B.3. Přehled smlouvy Kliknutím na jednotlivé záložky (viz Obrázek 11) si zobrazíte podrobnosti o smlouvách. V případě, že u Vás evidujeme více smluv pro daný produkt, se zobrazí aktivní smlouva, případně poslední ukončená (řazeno podle data jejich vzniku). B.3.1. Záložka: Klient (osobní údaje) Tato obrazovka (viz Obrázek 10) zobrazuje základní osobní údaje, které o Vás evidujeme. Pro detaily o jednotlivých smlouvách je potřeba si vybrat záložku konkrétního produktu. B.3.2. Záložka: Doplňkové penzijní spoření Záložka obsahuje informace o Vaší smlouvě doplňkového penzijního spoření. Zobrazené informace jsou rozděleny do několika záložek, mezi kterými můžete přepínat kliknutím na konkrétní záložku. Podrobnosti k produktu doplňkového penzijního spoření a k případně sjednané garanci jste obdrželi em v dokumentaci k penzijnímu programu společně s informací o akceptaci smlouvy. Dokumentaci k penzijnímu programu naleznete také na stránkách v sekci Penze. Přehled smlouvy souhrnné informace o smlouvě, např. výši celkového aktuálního zůstatku, výši garantované hodnoty (pokud máte sjednanou garanci), (viz Obrázek 11). Účet detailní informace o jednotlivých platbách. Historie podmínek zobrazuje historii podstatných změn na Vaší smlouvě. Vývoj strategie historie změn alokačních poměrů pro nákup důchodových jednotek. Určené osoby seznam sjednaných určených osob na smlouvě. Dokumenty přijaté seznam podání přes aplikaci. Dokumenty ke stažení seznam dokumentů, které jsme Vám připravili ke stažení. Pro stažení dokumentu klikněte na ikonu lupy ve sloupci Příloha (viz Obrázek 12).! Informace o aktuálním zůstatku na Vaší smlouvě naleznete v sekci Přehled smlouvy Osobní penzijní účet. V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 12/17

14 Kliknutím na jednotlivé záložky zobrazíte detaily smlouvy Zobrazení smlouvy o doplňkovém penzijním spoření Dokumenty ke stažení Obrázek 11: Informace o smlouvě o doplňkovém penzijním spoření Obrázek 12: Dokumenty ke stažení Klikněte zde pro stažení daného dokumentu V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 13/17

15 B.3.3. Záložka: Penzijní připojištění Záložka obsahuje informace o Vaší smlouvě penzijního připojištění. Zobrazené informace jsou rozděleny do několika záložek, mezi kterými můžete přepínat kliknutím na konkrétní záložku. Podrobnosti k produktu Penzijního připojištění naleznete na stránkách v sekci Penze. Sjednané podmínky základní údaje o smlouvě (viz Obrázek 13) Účet detailní informace o penežním zůstatku na smlouvě a o jednotlivých platbách Kontaktní údaje souhrn kontaktních údajů pro tuto smlouvu Kliknutím na jednotlivé záložky zobrazíte detaily smlouvy Zobrazení smlouvy o penzijním připojištění Zde naleznete dokumenty ke stažení Obrázek 13: Informace o smlouvě o Penzijním připojištění V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 14/17

16 Dokumenty ke stažení dokumenty, které jsme pro Vás připravili ke stažení (viz Obrázek 14). Pro stažení dokumentu klikněte na ikonu lupy ve sloupci Příloha. Obrázek 14: Dokumenty ke stažení Klikněte zde pro stažení daného dokumentu V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 15/17

17 B.4. Přidat dokument - oznámení o změně Prostřednictvím aplikace nám můžete oznámit změny některých údajů uvedených ve smlouvě. Stačí kliknout na tlačítko Přidat dokument v horní liště stránky pro zobrazení podrobností smlouvy o doplňkovém penzijním spoření a zvolit jednu z možností. Přidat dokument Obrázek 15: Přidat dokument oznámení o změně B.4.1. Dodatek ke smlouvě o doplňkovém penzijním spoření Na stránce Dodatek smlouvy DPS lze změnit tyto skutečnosti: změna adresy bydliště účastníka trvalé bydliště, korespondenční adresa. změna kontaktních údajů - údajů pro elektronickou komunikaci (mobilní telefon, ). Obrázek 16: Dodatek smlouvy doplňkového penzijního spoření Volba požadované změny V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 16/17

18 B.4.2. Oznámení pro penzijní společnost Na stránce Oznámení PS nám můžete oznámit následující skutečnosti: změna výše příspěvku účastníka, změna příspěvku zaměstnavatele, změna služby daňové optimalizace, změna služby upomínání neuhrazeného příspěvku účastníka, aktivace garance, změna podmínek nároku na státní příspěvek (kartička zdravotní pojišťovny, bydliště v EU). Obrázek 17: Oznámení o změně pro penzijní společnost V případě dotazů nás, prosím, kontaktujte na adrese penze@conseq.cz 17/17

19 V případě dotazů nás neváhejte kontaktovat: