ZÁPIS z jednání řádné valné hromady (dále jen valná hromada ) společnosti MONETA Money Bank, a.s., se sídlem Praha 4 Michle, Vyskočilova 1442/1b, PSČ 140 28, IČO: 256 72 720, zapsané v obchodním rejstříku vedeném Městský soudem v Praze, sp. zn. B 5403 (dále jen Společnost nebo banka ), konané dne 24. dubna 2019 od 10:00 v budově Společenského centra Bethany na adrese Praha 4, Za Brumlovkou 1519/4, PSČ 140 00 Rozhodným dnem k účasti na valné hromadě byl den 17. dubna 2019 (středa). Právo účastnit se valné hromady a vykonávat svá akcionářská práva (včetně práva hlasovat) má pouze akcionář uvedený ve výpisu z evidence zaknihovaných akcií MONETA Money Bank, a.s. (ISIN: CZ0008040318) k uvedenému rozhodnému dni. Na základě protokolu o usnášeníschopnosti vyhotoveného v 10:00 hod. byla valná hromada usnášeníschopná a způsobilá přijímat rozhodnutí, neboť byli přítomni osobně nebo prostřednictvím zástupce akcionáři Společnosti, kteří dohromady vlastnili 308.636.620 akcií o celkové jmenovité hodnotě 308.636.620 Kč, což představuje 60,4 % základního kapitálu Společnosti. Valná hromada je usnášeníschopná v případě, že jsou přítomni osobně nebo v zastoupení akcionáři, jejichž jmenovitá hodnota přesahuje 50 % základního kapitálu Společnosti, tzn. akcionáři vlastnící minimálně 255.500.001 akcií o celkové jmenovité hodnotě 255.500.001 Kč. Jednání zahájil pan Tomáš Spurný, předseda představenstva Společnosti, v 10:04 hod., přivítal přítomné, představil se, a uvedl, že na základě pověření představenstvem Společnosti bude tuto valnou hromadu řídit, a to až do chvíle, kdy se tohoto úkolu ujme valnou hromadou zvolený předseda valné hromady. Pan Tomáš Spurný dále konstatoval, že jednání valné hromady bude probíhat v českém jazyce. V případě vystoupení anglicky mluvících osob bude takové vystoupení simultánně překládáno do českého jazyka. Současně je zajištěn i simultánní překlad z českého jazyka do anglického jazyka. Za tímto účelem byla akcionářům rozdána sluchátka pro poslech tlumočeného projevu spolu s poskytnutím návodu k použití. V průběhu valné hromady byla akcionářům k jednotlivým bodům pořadu jednání valné hromady promítána prezentace. Pan Tomáš Spurný dále představil další přítomné členy orgánů Společnosti: za dozorčí radu: - předsedu dozorčí rady, pana Gabriela Eichlera - místopředsedu dozorčí rady, pana Miroslava Singera - člena dozorčí rady, pana Clare Ronalda Clarka - člena dozorčí rady, pana Denise Arthura Halla - člena dozorčí rady, pana Michala Petrmana - členku dozorčí rady, paní Kláru Sokolovou - člena dozorčí rady, pana Jiřího Humla - člena dozorčí rady, pana Aleše Sloupenského
za představenstvo: - místopředsedu představenstva, pana Carla Normanna Vökta - člena představenstva, pana Jana Novotného - člena představenstva, pana Jana Frička a za výbor pro audit: - předsedu výboru pro audit, pana Michala Petrmana - člena výboru pro audit, pana Denise Arthura Halla a uvedl, že z dnešního jednání valné hromady se řádně omluvil člen představenstva, pan Albert Piet van Veen, člen dozorčí rady, pan Tomáš Pardubický a členka výboru pro audit, paní Zuzana Prokopcová. Představenstvo, dozorčí rada i výbor pro audit byly i přes omluvené absence usnášeníschopné. Dále pan Tomáš Spurný uvedl, že na dnešním jednání valné hromady je také přítomen hlavní právník Společnosti, pan Tomáš Černý. Pan Tomáš Spurný dále uvedl, že dle stanov Společnosti je valná hromada usnášeníschopná, pokud jsou na ní přítomni akcionáři, kteří vlastní akcie, jejichž jmenovitá hodnota přesahuje 50 % základního kapitálu Společnosti (viz článek 12 odst. 1, resp. článek 10 odst. 9 stanov Společnosti). Valná hromada se považuje za usnášeníschopnou, dokud prezenční místo nesdělí opak. Usnášeníschopnost valné hromady se pravidelně ověřuje, a to nejméně vždy před zahájením každého hlasování o jednotlivých návrzích předložených této valné hromadě. Z důvodu zvýšených nároků na evidenci přítomných akcionářů a organizaci této valné hromady požádal pan Tomáš Spurný přítomné akcionáře, aby svůj případný předčasný odchod zaznamenali v prezenčním místě, tj. v místě registrace akcionářů, a provedli v případě odchodu odregistrování tak, aby mohla být průběžně ověřována aktuální způsobilost valné hromady se platně usnášet. Pan Tomáš Spurný dále informoval, že se zahájením jednání této valné hromady se svých funkcí prozatímně ujaly osoby, které představenstvo Společnosti bude následně navrhovat do funkcí zapisovatele, ověřovatelů zápisu a osob pověřených sčítáním hlasů (skrutátorů). Tyto osoby budou své funkce vykonávat až do rozhodnutí o orgánech valné hromady. Dále pan Tomáš Spurný akcionáře přítomné na valné hromadě informoval, že v současné době je výše základního kapitálu Společnosti 511.000.000 Kč, přičemž tento základní kapitál je rozvržen na 511.000.000 kmenových akcií ve formě na jméno, vydaných jako zaknihovaný cenný papír, o jmenovité hodnotě 1 Kč každé z nich. Následně pan Tomáš Spurný přečetl protokol o usnášeníschopnosti obdržený od prezenčního místa a potvrdil, že valná hromada Společnosti je usnášeníschopná a způsobilá přijímat rozhodnutí, jak je uvedeno výše. Pan Tomáš Spurný poté informoval valnou hromadu o dále uvedených organizačních záležitostech s tím, že tyto informace jsou rovněž obsaženy v návrhu jednacího řádu, který byl uveřejněn společně s pozvánkou na valnou hromadu. 2
Akcionáři při prezenci obdrží identifikační kartu s identifikačním číslem akcionáře, resp. zástupce akcionáře a hlasovací lístky s předtištěným identifikačním číslem akcionáře podle identifikační karty. Akcionáři hlasují hlasovacími lístky, které obdrží při prezenci, případně v průběhu valné hromady na základě pokynu předsedy valné hromady. S každou akcií Společnosti je spojen jeden hlas. Návrhy jednotlivých usnesení předtištěných na hlasovacích lístcích jsou uvedeny jak v českém, tak anglickém jazyce. Ke každému hlasování jsou v sadě hlasovacích lístků, kterou akcionáři obdrželi při prezenci, k dispozici vždy dva samostatné hlasovací lístky s předtištěným pořadovým číslem hlasování. Jeden se zeleným podtiskem je určen pro hlasování PRO a druhý s červeným podtiskem je určen pro hlasování PROTI. V případě, že se chce akcionář hlasování ZDRŽET, neodevzdá žádný hlasovací lístek. Každý odevzdaný hlasovací lístek musí obsahovat identifikační číslo akcionáře dle identifikační karty a musí být akcionářem či jeho zástupcem podepsán. Příslušný hlasovací lístek akcionář oddělí z balíčku hlasovacích lístků v levém horním rohu, hlasovací lístek pouze podepíše a odevzdá osobám pověřeným sběrem hlasovacích lístků. Na hlasovacím lístku se nevyplňují ani nevyznačují žádné další informace, neprovádí se tedy žádné zaškrtávání či křížkování ani kroužkování, ale postačí příslušný hlasovací lístek pouze podepsat a odevzdat. V případě, že hlasovací lístek není podepsán nebo jsou odevzdány oba hlasovací lístky (tedy PRO i PROTI ) se stejným pořadovým číslem hlasování, bude takové hlasování považováno za neplatné. V této souvislosti pan Tomáš Spurný dále upozornil, že hodlají-li se akcionáři aktivně účastnit hlasování, je jejich přítomnost v jednacím sále nezbytná. Proto akcionáře požádal, aby věnovali zvýšenou pozornost tomu, kdy budou jednotlivá hlasování probíhat, a v případě, že akcionáři budou potřebovat dočasně opustit jednací sál, je nutné, aby měli u sebe identifikační kartu, která pak akcionářům umožní bezproblémový návrat na jednání valné hromady. Poté pan Tomáš Spurný akcionáře informoval, že v případě jakékoliv žádosti o vysvětlení ke kterémukoliv bodu pořadu jednání valné hromady je třeba takovou žádost o vysvětlení v písemné podobě předložit co nejdříve informačnímu středisku, které tak bude moci okamžitě zahájit její zpracování. Tím bude umožněna větší plynulost jednání valné hromady. Podávání žádostí o vysvětlení v ústní formě bude v průběhu valné hromady připuštěno výhradně na vyzvání předsedou valné hromady. Ústní žádosti o vysvětlení je vždy třeba formulovat na mikrofon. V takovém případě jsou akcionáři povinni se o slovo přihlásit zvednutím ruky. Jakmile to průběh valné hromady dovolí, udělí předseda valné hromady nebo jiná osoba řídící valnou hromadu příslušnému akcionáři slovo, a to v pořadí, v jakém se přihlásil. Tento akcionář musí přitom vždy uvést, že se jedná o žádost o vysvětlení, a identifikovat se. Akcionář tedy uvede svoje identifikační číslo akcionáře dle identifikační karty, jméno a příjmení u akcionářů - fyzických osob, obchodní firmu či název a identifikační číslo u akcionářů - právnických osob. V případě zastoupení též jméno a příjmení zástupce. Uvedené požadavky na identifikaci akcionářů, resp. jejich zástupců, platí i pro podávání žádostí o vysvětlení písemnou formou. 3
Dále pak pan Tomáš Spurný připomněl, že akcionáři mají právo podat proti usnesení valné hromady protest a uplatňovat návrhy a protinávrhy k záležitostem zařazeným na pořad jednání valné hromady. Pokud akcionář hodlá uplatnit protest, návrh či protinávrh ústní formou, je rovněž povinen se o slovo přihlásit zvednutím ruky. Jakmile to průběh valné hromady dovolí, bude tomuto akcionáři uděleno slovo v pořadí, v jakém se tento akcionář přihlásil. Jakékoliv ústní podání je vždy třeba formulovat na mikrofon. Akcionář je povinen se náležitě identifikovat a musí uvést, zda uplatňuje protest, návrh či protinávrh. Tyto požadavky na identifikaci akcionářů, resp. jejich zástupců, se uplatní i při podávání protestů, návrhů či protinávrhů v písemné formě. Písemná podání musí být podepsána, odevzdávají se v informačním středisku a musí mít v záhlaví uvedeno, zda se jedná o protest, návrh či protinávrh. Při odevzdání písemného podání je třeba se prokázat identifikační kartou. Informační středisko pak toto písemné podání označí podle pořadí převzetí a předá je předsedovi valné hromady. 1. Schválení jednacího řádu valné hromady Následně pan Tomáš Spurný uvedl, že je možné přistoupit k bodu 1. pořadu jednání valné hromady, kterým je schválení jednacího řádu valné hromady. Připomněl, že úplné znění návrhu jednacího řádu valné hromady bylo uveřejněno společně s pozvánkou na valnou hromadu na internetových stránkách Společnosti, bylo k dispozici k nahlédnutí v sídle Společnosti a je též k dispozici přítomným akcionářům k nahlédnutí v informačním středisku. Valná hromada byla informována, že návrh usnesení předkládaný představenstvem Společnosti valné hromadě k hlasování v rámci bodu 1. pořadu jednání valné hromady je vytištěn na hlasovacím lístku s pořadovým číslem hlasování 1. Předkládané znění jednacího řádu vychází z obvyklé praxe při pořádání valných hromad tohoto rozsahu. Pan Tomáš Spurný informoval přítomné akcionáře, že před tím, než bude přistoupeno k samotnému hlasování, mají možnost k tomuto bodu pořadu jednání valné hromady požadovat vysvětlení. Dále se pan Tomáš Spurný dotázal, zda informační středisko eviduje nějakou žádost o vysvětlení či protinávrh týkající se tohoto bodu 1. pořadu jednání valné hromady, nebo zda některý z akcionářů hodlá podat žádost o vysvětlení či protinávrh týkající se tohoto bodu 1. pořadu jednání valné hromady ústní formou. Informační středisko potvrdilo, že k tomuto bodu pořadu jednání valné hromady neeviduje žádné další diskusní lístky než již předané. Zároveň ani žádný z akcionářů nepodal další žádost o vysvětlení či protinávrh týkající se tohoto bodu pořadu jednání valné hromady ústní formou. Pan Tomáš Spurný informoval přítomné akcionáře, že i v případě usnesení navrženého pod bodem 1. pořadu jednání valné hromady mají právo uplatnit protest a zároveň informoval o obdržení protestu k bodu 1. pořadu jednání valné hromady, který podal v písemné formě akcionář, p. Luboš Smutka, identifikační číslo 0279, v tomto znění: Protestuji proti zpoplatnění příloh k zápisu z valné hromady i v případě jejich elektronického zaslání (10 Kč / stránka). Pan Tomáš Spurný se ujal odpovědi na uvedený protest a uvedl, že protest bude řádně zaevidován, Společnost jej bere tímto na vědomí a zváží a prověří, zda je nutné, aby byl uvedený úkon zpoplatňován. 4
Následně se pan Tomáš Spurný dotázal, zda informační středisko eviduje nějaký další protest týkající se usnesení navrženého pod bodem 1. pořadu jednání valné hromady, nebo zda některý z akcionářů hodlá podat protest týkající se usnesení navrženého pod bodem 1. pořadu jednání valné hromady ústní formou. Informační středisko potvrdilo, že k usnesení navrženému pod bodem 1. pořadu jednání valné hromady nebyl podán žádný další protest. Zároveň ani žádný z akcionářů nepodal protest proti usnesení navrženému pod bodem 1. pořadu jednání valné hromady ústní formou. Pan Tomáš Spurný následně požádal prezenční místo o vyhotovení protokolu o usnášeníschopnosti valné hromady k hlasovacímu lístku s pořadovým číslem hlasování 1 a připomněl, že k přijetí rozhodnutí je zapotřebí dosažení prosté většiny hlasů přítomných akcionářů. Poté přečetl protokol o usnášeníschopnosti valné hromady k hlasovacímu lístku s pořadovým číslem hlasování 1 a konstatoval, že valná hromada je nadále usnášeníschopná. Pan Tomáš Spurný dále zopakoval, že návrh usnesení předkládaný představenstvem Společnosti valné hromadě k hlasování v rámci tohoto bodu 1. pořadu jednání valné hromady je vytištěn na hlasovacím lístku s pořadovým číslem hlasování 1 a zní následovně: Valná hromada schvaluje jednací řád valné hromady ve znění předloženém představenstvem. Poté vyzval akcionáře, aby si vzali hlasovací lístky s pořadovým číslem hlasování 1, jež jsou určeny k hlasování o bodu 1. pořadu jednání valné hromady, vybrali v souladu se svým rozhodnutím příslušný hlasovací lístek (tj. PRO nebo PROTI ), podepsali jej a odevzdali osobám pověřeným sběrem hlasovacích lístků. Pokud se některý z akcionářů chce hlasování ZDRŽET, pak hlasovací lístek neodevzdá. Pokud odevzdá oba hlasovací lístky k jednomu usnesení ( PRO i PROTI ) nebo odevzdá hlasovací lístek nepodepsaný, bude takové hlasování neplatné. Následně pan Tomáš Spurný informoval akcionáře, že poté, co budou převzaty hlasovací lístky ode všech akcionářů, kteří chtějí hlasovací lístek odevzdat, bude zahájeno vyhodnocení hlasování ze strany skrutátorů s tím, že jakmile bude dosaženo většiny hlasů potřebných k tomu, aby mohlo být navržené usnesení valné hromady prohlášeno za přijaté nebo zamítnuté, bude tento předběžný výsledek valné hromadě oznámen a valná hromada bude pokračovat v jednání. Poté proběhlo hlasování a pan Tomáš Spurný vyzval ty z přítomných akcionářů, kteří neměli příležitost odevzdat hlasovací lístek, aby se přihlásili. Po chvíli pan Tomáš Spurný konstatoval, že se žádný z akcionářů nehlásí. Následně pan Tomáš Spurný informoval akcionáře, že podle předběžných výsledků hlasování pro schválení návrhu jednacího řádu ve znění předloženém představenstvem Společnosti hlasovala nadpoloviční většina hlasů přítomných akcionářů. Předmětné usnesení bylo tudíž přijato. Zároveň pan Tomáš Spurný informoval, že přesný počet hlasů bude sdělen valné hromadě ve vhodnou chvíli nebo bude uveden v zápise z valné hromady, který bude vyhotoven do 15 dnů a uveřejněn na internetových stránkách Společnosti spolu s dalšími zákonem požadovanými údaji. Tento postup umožňuje článek 3 odst. 13 schváleného jednacího řádu. Údaj o usnášeníschopnosti k hlasovacímu lístku s pořadovým číslem hlasování 1: 5
Při hlasování o návrhu byli přítomni akcionáři, kteří vlastní akcie se jmenovitou hodnotou 314.564.694 Kč, představující 61,56 % základního kapitálu Společnosti. Konečný výsledek hlasování k hlasovacímu lístku s pořadovým číslem hlasování 1: Návrh usnesení byl přijat. Při hlasování bylo odevzdáno 314 392 938 platných hlasů (spojených s 314 392 938 akciemi Společnosti), což činí 61,52 % podíl na základním kapitálu Společnosti. Počet hlasů % z hlasů přítomných PRO 314 391 896 99,945068 PROTI 1 042 0,000331 ZDRŽEL SE 171 756 0,054601 Neplatné hlasy 0 0,000000 2. Volba předsedy valné hromady, zapisovatele, ověřovatelů zápisu a osob pověřených sčítáním hlasů Následně pan Tomáš Spurný uvedl, že je možné přistoupit k bodu 2. pořadu jednání valné hromady, kterým je volba osob do orgánů valné hromady. Konkrétně se jedná o volbu předsedy valné hromady, zapisovatele, ověřovatelů zápisu a osob pověřených sčítáním hlasů, tzv. skrutátorů. Návrh usnesení předkládaný valné hromadě k hlasování v rámci tohoto bodu pořadu jednání valné hromady je vytištěn na hlasovacím lístku s pořadovým číslem hlasování 2. Pan Tomáš Spurný konstatoval, že navrhované obsazení orgánů valné hromady vychází z požadavků zákona a stanov Společnosti. Navrhované osoby považuje představenstvo Společnosti s ohledem na jejich kvalifikaci a praxi za vhodné kandidáty na uvedené funkce. Pan Tomáš Spurný následně vyzval pana Karla Dřevínka, navrhovaného do funkce předsedy valné hromady, aby se akcionářům představil, a ten tak učinil. Dále byly panem Tomášem Spurným vyzvány i ostatní osoby navrhované do orgánů valné hromady, aby se akcionářům také stručně představily. Následně se tedy akcionářům představila paní Dominika Bubeníčková, navrhovaná do funkce zapisovatele, pánové Jiří Bureš a Pavel Mrázek, navrhovaní do funkce ověřovatelů zápisu a pánové Petr Brant, Milan Vácha a Josef Nuhlíček, navrhováni do funkcí osob pověřených sčítáním hlasů (skrutátorů). Pan Tomáš Spurný upozornil akcionáře, že před tím, než valná hromada přistoupí k hlasování, mají akcionáři možnost k tomuto bodu pořadu jednání valné hromady požadovat vysvětlení. Dále se pan Tomáš Spurný dotázal, zda informační středisko eviduje nějakou žádost o vysvětlení či protinávrh týkající se tohoto bodu 2. pořadu jednání valné hromady, nebo zda některý z akcionářů hodlá podat žádost o vysvětlení či protinávrh týkající se tohoto bodu 2. pořadu jednání valné hromady ústní formou. 6
Informační středisko potvrdilo, že k tomuto bodu pořadu jednání valné hromady neeviduje žádné diskusní lístky. Zároveň ani žádný z akcionářů nepodal žádost o vysvětlení či protinávrh týkající se tohoto bodu pořadu jednání valné hromady ústní formou. Pan Tomáš Spurný informoval přítomné akcionáře, že i v případě usnesení navrženého pod bodem 2. pořadu jednání valné hromady mají právo uplatnit protest. Následně se pan Tomáš Spurný dotázal, zda informační středisko eviduje nějaký protest týkající se usnesení navrženého pod bodem 2. pořadu jednání valné hromady, nebo zda některý z akcionářů hodlá podat protest týkající se usnesení navrženého pod bodem 2. pořadu jednání valné hromady ústní formou. Informační středisko potvrdilo, že k usnesení navrženému pod bodem 2. pořadu jednání valné hromady nebyl podán žádný protest. Zároveň ani žádný z akcionářů nepodal protest proti usnesení navrženému pod bodem 2. pořadu jednání valné hromady ústní formou. Pan Tomáš Spurný následně požádal prezenční místo o vyhotovení protokolu o usnášeníschopnosti valné hromady k hlasovacímu lístku s pořadovým číslem hlasování 2 a připomněl akcionářům, že k přijetí rozhodnutí je zapotřebí dosažení prosté většiny hlasů přítomných akcionářů. Poté přečetl protokol o usnášeníschopnosti valné hromady k hlasovacímu lístku s pořadovým číslem hlasování 2 a konstatoval, že valná hromada je nadále usnášeníschopná. Návrh usnesení předkládaný představenstvem Společnosti valné hromadě k hlasování v rámci tohoto bodu 2. pořadu jednání valné hromady je vytištěn na hlasovacím lístku s pořadovým číslem hlasování 2 a zní následovně: Valná hromada volí předsedou valné hromady Karla Dřevínka, zapisovatelem Dominiku Bubeníčkovou, ověřovateli zápisu Jiřího Bureše a Pavla Mrázka a osobami pověřenými sčítáním hlasů (skrutátory) Petra Branta, Milana Váchu a Josefa Nuhlíčka. Pan Tomáš Spurný vyzval akcionáře, aby si vzali hlasovací lístky s pořadovým číslem hlasování 2, jež jsou určeny k hlasování o bodu 2. pořadu jednání valné hromady, v souladu s jejich rozhodnutím vybrali příslušný hlasovací lístek (tj. PRO nebo PROTI ), podepsali jej a odevzdali osobám pověřeným sběrem hlasovacích lístků, a pokud se akcionáři chtějí hlasování ZDRŽET, nechť hlasovací lístek neodevzdávají žádný. Následně pan Tomáš Spurný informoval akcionáře, že poté, co budou převzaty hlasovací lístky od všech akcionářů, kteří chtějí hlasovací lístek odevzdat, bude zahájeno vyhodnocení hlasování ze strany skrutátorů s tím, že jakmile bude dosaženo většiny hlasů potřebných k tomu, aby mohlo být navržené usnesení valné hromady prohlášeno za přijaté nebo zamítnuté, bude tento předběžný výsledek valné hromadě oznámen a valná hromada bude pokračovat v jednání. Poté proběhlo hlasování a pan Tomáš Spurný vyzval ty z přítomných akcionářů, kteří neměli příležitost odevzdat hlasovací lístek, aby se přihlásili. Po chvíli pan Tomáš Spurný konstatoval, že se žádný z akcionářů nehlásí. Následně pan Tomáš Spurný informoval akcionáře, že podle předběžných výsledků hlasování pro přijetí usnesení o volbě navržených osob do orgánů valné hromady ve znění předloženém představenstvem 7
Společnosti hlasovala nadpoloviční většina hlasů přítomných akcionářů. Předmětné usnesení bylo tudíž přijato. Dále pan Tomáš Spurný akcionáře informoval, že přesný počet všech hlasů pro přijetí předmětného usnesení jim bude sdělen ve vhodné chvíli v dalším průběhu valné hromady nebo bude uveden v zápise z valné hromady, který bude vyhotoven do 15 dnů ode dne jejího ukončení a uveřejněn společně s dalšími zákonem požadovanými údaji na internetových stránkách Společnosti. Tento postup umožňuje článek 3 odst. 13 schváleného jednacího řádu. Vzhledem k tomu, že předsedou valné hromady byl zvolen pan Karel Dřevínek, předal pan Tomáš Spurný nově zvolenému předsedovi valné hromady slovo. Pan Karel Dřevínek poděkoval panu Tomáši Spurnému, představil se, pozdravil přítomné a za všechny osoby zvolené do orgánů valné hromady poděkoval za projevenou důvěru. Údaj o usnášeníschopnosti k hlasovacímu lístku s pořadovým číslem hlasování 2: Při hlasování o návrhu byli přítomni akcionáři, kteří vlastní akcie se jmenovitou hodnotou 314.566.251 Kč, představující 61,56 % základního kapitálu Společnosti. Konečný výsledek hlasování k hlasovacímu lístku s pořadovým číslem hlasování 2: Návrh usnesení byl přijat. Při hlasování bylo odevzdáno 314 393 938 platných hlasů (spojených s 314 393 938 akciemi Společnosti), což činí 61,52 % podíl na základním kapitálu Společnosti. Počet hlasů % z hlasů přítomných PRO 314 393 938 99,945222 PROTI 0 0,000000 ZDRŽEL SE 172 313 0,054778 Neplatné hlasy 0 0,000000 3. Zpráva představenstva o podnikatelské činnosti MONETA Money Bank, a.s. a stavu jejího majetku za rok 2018; souhrnná vysvětlující zpráva představenstva podle 118 odst. 9 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen ZPKT ) Poté pan Karel Dřevínek uvedl, že je možné přistoupit k bodu 3. pořadu jednání valné hromady, kterým je zpráva představenstva o podnikatelské činnosti Společnosti a stavu jejího majetku za rok 2018 podle 436 odst. 2 zákona o obchodních korporacích, a souhrnná vysvětlující zpráva představenstva podle 118 odst. 9 ZPKT, týkající se záležitostí podle 118 odst. 5 písm. a) až k) ZPKT. Pan Karel Dřevínek uvedl, že obě uvedené zprávy byly uveřejněny spolu s pozvánkou na valnou hromadu a jsou k dispozici v sídle Společnosti a na internetových stránkách Společnosti. Tyto zprávy jsou současně akcionářům k dispozici k nahlédnutí v informačním středisku. Pan Karel Dřevínek dále akcionářům připomněl, že v rámci pozvánky na valnou hromadu bylo publikováno vyjádření představenstva Společnosti k tomuto bodu pořadu jednání valné hromady. 8
Následně pan Karel Dřevínek požádal předsedu představenstva Společnosti, pana Tomáše Spurného, aby prezentoval obě zprávy představenstva Společnosti. Předseda představenstva Společnosti, pan Tomáš Spurný se ujal slova a okomentoval hospodářské výsledky Společnosti. Uvedl, že čistý konsolidovaný zisk v roce 2018 dosáhl výše 4,2 mld. Kč, což představuje návratnost hmotného kapitálu na úrovni 17,9 %, ve srovnání s průměrnou hodnotou návratnosti kapitálu v evropském bankovním sektoru okolo 8-9%. Dále pan Tomáš Spurný okomentoval hlavní faktory, které vedly k dosažení tohoto příznivého výsledku v roce 2018. Prvním faktorem byl růst bilanční sumy Společnosti, zejména díky růstu úvěrové aktivity, kde růst dosáhl 14 % a v oblasti depozit byl růst Společnosti 13,6 %. To znamená, že Společnost roste zhruba dvojnásobným tempem proti celému bankovnímu sektoru v ČR. Druhým faktorem úspěchu Společnosti byl úspěšný odprodej tzv. pohledávek v selhání, který pozitivně ovlivnil náklady na rizika Společnosti a jehož objem dosáhl výše 1,1 mld. Kč. Třetím faktorem, který se podílel na dobrém finančním výsledku Společnosti pak bylo řízení nákladů Společnosti, které dosáhly celkové výše 4,9 mld. Kč, což obsahuje již i tzv. restrukturalizační rezervu na realizaci digitální strategie Společnosti. Na základě finančních výsledků Společnosti a na základě kapitálové síly Společnosti, která na konsolidovaném základě dosáhla kapitálové přiměřenosti na úrovni 16,4 %, je Společnost schopna vyplatit akcionářům ve formě dividendy 75 % zisku za uplynulý kalendářní rok a představenstvo navrhuje valné hromadě dividendu ve výši 6,15 Kč na jednu akcii před zdaněním, což celkem představuje více než 3 mld. korun. Předseda představenstva Tomáš Spurný se dále věnoval prezentaci strategie Společnosti. Tato strategie se skládá z osmi hlavních komponent. Mezi nimi pan Tomáš Spurný zmínil především zaměření na udržení pozice v v tzv. retailovém segmentu, kde Společnost dosahuje zhruba dvacetiprocentního podílu na trhu spotřebitelských úvěrů. Společnost se dále snaží vytvořit silnou pozici v segmentu hypotečního financování, kde dosahuje výrazně rychlejšího tempa růstu objemu ve srovnání s celým bankovním sektorem ČR. Druhým pilířem strategie Společnosti je stát se bankou první volby pro živnostníky, OSVČ a malé podnikatele. V této oblasti banka dosáhla výrazného růstu a získala více než 5 000 nových klientů v tomto segmentu trhu a úvěrová aktiva Společnosti vzrostla o více než 63 %. Třetí pilíř strategie Společnosti je udržet dobrou ziskovou pozici, kterou Společnost má v malém a středním podnikatelském segmentu, zejména v českém zemědělství, kde banka sice dosahuje menšího tempa růstu (i tak ale cca 1 % nad průměrem českého bankovního sektoru), ale bance se daří optimalizovat strukturu služeb a produktů v tomto segmentu a zlepšovat kapitálovou pozici Společnosti. Digitalizace představuje čtvrtý pilíř strategie Společnosti a je zaměřena jak na zvýšení efektivity prodeje vlastních služeb a produktů, tak na zajištění prodeje produktů a služeb třetích stran právě prostřednictvím digitálních kanálů. Dalším pilířem strategie je udržet rizikový profil Společnosti, kde poměr nedobytných pohledávek poklesl na 2,8 % ke konci roku 2018 z úrovně 4,1 % na konci roku 2017. Společnost se dále zaměřuje ve své strategii na efektivní využití kapitálu, kde v uplynulém období dosáhla růstu rizikově vážených aktiv a tím dosáhla efektivnějšího využití kapitálu Společnosti. Dalším pilířem strategie je společenská odpovědnost Společnosti. Společnost dokázala téměř o jednu třetinu snížit uhlíkovou stopu. Předseda představenstva, pan Tomáš Spurný, dále ocenil práci zaměstnanců Společnosti ve prospěch dobročinných akcí a zmínil rovněž finanční pomoc Společnosti více než 50 různým charitativním organizacím. Pan Tomáš Spurný dále akcionářům podrobněji okomentoval růst portfolia Společnosti, jak v retailu, tak v komerčním bankovnictví, včetně podrobného komentáře k dosaženým výsledkům a cílům Společnosti v jednotlivých sektorech trhu a v jednotlivých segmentech produktů a služeb Společnosti. Součástí prezentace akcionářům byla i podrobnější informace o výsledcích, trendech a cílech digitální strategie. 9
V oblasti kapitálové přiměřenosti pan Tomáš Spurný zdůraznil silnou kapitálovou pozici Společnosti, kde požadavek regulátora je na úrovni 14,35 %, se zvýšením na 14,65 % na konci roku 2019. Dnes kapitál Společnosti představuje objem 26 mld. Kč a hmotný kapitál, neboli tzv. regulatorní kapitál, představuje 21 mld. Kč. To znamená, že Společnost má v kapitálu určitou rezervu na úrovni zhruba 1,2 mld Kč. Tato rezerva je nutná ze tří důvodů zvýšené požadavky na kapitál ze strany regulátora v nejbližším období, dále pak potřeba zajištění další expanze a za třetí také pokračující investice do digitalizace Společnosti, modernizace poboček a sítě ATM, která je třetí největší na trhu v ČR. Předseda představenstva, pan Tomáš Spurný, dále akcionářům představil finanční a podnikatelské záměry Společnosti na následující období. Pro rok 2019 Společnost plánuje zisk na úrovni 3,9 mld. Kč, což je méně oproti předchozímu období a důvodem k takovému plánu je skutečnost dokončení prodejů hlavních pohledávek v selhání v uplynulém období a tím omezená možnost realizace výnosů v této oblasti. Po roce 2019 Společnosti plánuje růst zisku na úroveň 4 mld. Kč do roku 2021. Plánovaný růst zisku Společnosti je založen na růstu celkového objemu bilance a dosažení výnosů během tří let na úrovni 11,6 mld. Kč, v roce 2019 pak výnosů 10,3 mld. Kč. Pan Tomáš Spurný dále uvedl, že rok 2019 je podle plánu prvním rokem, kdy Společnost dosáhne růstu celkových výnosů a zvrátí tak desetiletý opačný trend, který přetrvával již před kotováním akcií Společnosti na burze. V oblasti nákladů Společnost předpokládá ve svém finančním plánu růst nákladů o 4 % v horizontu tří let, především na základě předpokládaného růstu mzdových nákladů, kde se projevuje rekordně nízká nezaměstnanost. Dalšími faktory růstu nákladů budou náklady na zvýšenou amortizaci, investice do IT platformy Společnosti, do její digitalizace a modernizace, aby Společnost udržela a zvýšila svoji konkurenceschopnost na trhu. Společnost plánuje vyplatit svým akcionářům v průběhu následujících tří let minimálně 8,6 mld. Kč, což představuje zhruba 5,4 až 5,9 Kč na akcii během dalších tří let. Předseda představenstva akcionáře zároveň informoval, že vedení Společnosti předpokládá revize těchto odhadů, spíše směrem vzhůru, patrně již v prvním pololetí tohoto roku, nicméně to závisí na požadavcích regulátora na kapitálovou přiměřenost a jiné požadavky, i na vývoji trhu bankovních služeb i makroekonomické situace ČR a EU jako celku. Předseda představenstva, pan Tomáš Spurný, poděkoval akcionářům za pozornost. Pan Karel Dřevínek poděkoval panu Tomáši Spurnému za jeho vystoupení. Následně pan Karel Dřevínek připomněl akcionářům, že v rámci tohoto bodu pořadu jednání valné hromady není předvídáno žádné hlasování a že na základě akcionáři schváleného jednacího řádu lze žádosti o vysvětlení vztahující se ke zprávám, vyjádřením a stanoviskům prezentovaným v rámci bodů 3., 4. a 5. pořadu jednání valné hromady ústně podávat až po prezentaci všech těchto zpráv, vyjádření a stanovisek. V písemné podobě mohou být podávány i dříve, avšak zodpovězeny budou vždy až po prezentaci uvedených zpráv, vyjádření a stanovisek. Dále pan Karel Dřevínek požádal o upřesnění diskusního lístku č. 2, podaného akcionářem identifikační číslo 0091, panem Jurajem Gago. Diskusní lístek je nadepsán Juraj Gago, ale v samotné žádosti o vysvětlení je pak uvedeno, že o poskytnutí vysvětlení žádá společnost PERRY MEDIA s.r.o. Pan Karel Dřevínek dotazem ověřil, že pan Juraj Gago je osobně přítomen na jednání valné hromady, a vyzval jej k vysvětlení, který z údajů uvedených na diskusním lístku je platný. Pan Karel Dřevínek dále uvedl, že dle ověření v prezenčním systému je na této valné hromadě registrovaným akcionářem společnost PERRY MEDIA s.r.o. a dotázal se pana Juraje Gago, zda tedy žádost o vysvětlení podává za tohoto akcionáře. 10
Pan Juraj Gago uvedl: Já jsem jednatel PERRY MEDIA s.r.o., to znamená, že v podstatě to podávám já, Juraj Gago, za firmu PERRY MEDIA s.r.o. Pan Karel Dřevínek dále pana Juraje Gago upozornil, že diskusní lístek č. 2 byl podán jako žádost o vysvětlení, není na něm však uvedeno, ke kterému bodu pořadu jednání valné hromady, a požádal pana Juraje Gago tedy o upřesnění, ke kterému bodu pořadu jednání valné hromady se podaná žádost vztahuje. Pan Juraj Gago uvedl: Ano, ale toto podání jsem už odvolal. Pan Karel Dřevínek vzal tuto informaci na vědomí a v této souvislosti požádal ještě o potvrzení, že zástupce akcionáře vzhledem k odvolání žádosti dále nepožaduje žádost o vysvětlení, k čemuž pan Juraj Gago uvedl: Nepožaduji žádost o vysvětlení ani přečtení. Pan Karel Dřevínek se tedy pro úplnost ještě dotázal, zda může tedy pan Juraj Gago vzhledem k odvolání žádosti potvrdit, že nepožaduje ani přiložení žádosti k zápisu z jednání této valné hromady. Pan Juraj Gago v reakci na tento dotaz uvedl: Nepožaduji. Následně pan Karel Dřevínek konstatoval, že tímto lze celou záležitost považovat za vyjasněnou. 4. Zpráva dozorčí rady o výsledcích její činnosti za rok 2018; vyjádření dozorčí rady k řádné konsolidované účetní závěrce za rok 2018, k řádné individuální účetní závěrce za rok 2018 a k návrhu na rozdělení zisku Poté pan Karel Dřevínek uvedl, že je možné přistoupit k bodu 4. pořadu jednání valné hromady, kterým je zpráva dozorčí rady o výsledcích její činnosti za rok 2018, vyjádření dozorčí rady k řádné konsolidované účetní závěrce za rok 2018, k řádné individuální účetní závěrce za rok 2018 a k návrhu na rozdělení zisku. Pan Karel Dřevínek uvedl, že uvedené dokumenty byly uveřejněny spolu s pozvánkou na valnou hromadu a jsou k dispozici v sídle Společnosti a na internetových stránkách Společnosti. Tyto dokumenty jsou současně akcionářům k dispozici k nahlédnutí v informačním středisku. Pan Karel Dřevínek dále akcionářům připomněl, že v rámci pozvánky na valnou hromadu bylo publikováno vyjádření představenstva Společnosti k tomuto bodu pořadu jednání valné hromady. Následně pan Karel Dřevínek udělil slovo předsedovi dozorčí rady, panu Gabrielu Eichlerovi, a požádal ho, aby valné hromadě prezentoval zprávu dozorčí rady. Pan Gabriel Eichler se ujal slova a prezentoval následující hlavní body zprávy dozorčí rady: Pan Gabriel Eichler uvedl, že rok 2018 byl úspěšným rokem, nejen z hlediska dobrých finančních výsledků, správy a řízení Společnosti a pokroku v naší strategii zlepšení nabídky digitálních produktů a služeb. Zároveň se zlepšil rizikový profil Společnosti a její ziskovost. Dále uvedl, že během uplynulého roku došlo k několika změnám jak ve složení dozorčí rady, tak i představenstva, kdy v srpnu 2018 byl po odstoupení paní Cicognani zvolen předsedou dozorčí rady pan Gabriel Eichler a v únoru 2019 dozorčí rada zvolila pana Jana Frička členem představenstva Společnosti místo odstoupivšího Philipa Holemanse. 11
Dále pak pan Gabriel Eichler uvedl, že v roce 2018 Společnost vykázala konsolidovaný čistý zisk ve výši 4,2 miliardy Kč a výrazně překonala původní cíl ve výši 3,4 miliardy Kč a zároveň zvýšila konsolidovaný čistý zisk o 7,1 % oproti roku 2017. 6. února 2019 oznámila Společnost svůj záměr vyplatit dividendy v celkové výši 11,8 miliardy Kč během následujících čtyř let, přičemž 3,1 miliardy Kč z této částky je navrženo akcionářům ke schválení jako dividenda za rok 2018 na této valné hromadě. Cílem Společnosti je stát se digitálním lídrem na českém bankovním trhu a nabídnout zákazníkům rychlost a pohodlí při poskytování produktů i služeb. Společnost se během roku 2018 posunula v diverzifikaci svého produktového mixu, zaměřila se na nové zdroje výnosů z nabídky pojištění a investičních fondů a nabídla nové bankovní služby pro retailové klienty, živnostníky a drobné podnikatele. Následně pak pan Gabriel Eichler zmínil, že dne 8. října 2018 Společnost oznámila, že uzavřela nezávazné Memorandum of Understanding se společností Home Credit Group B.V. o možné koupi Air Bank a českého a slovenského Home Creditu. Dne 26. února 2019 byli akcionáři Společnosti a kapitálové trhy informováni, že navzdory snahám na obou stranách se nepodařilo dosáhnout dohody a jednání ohledně potenciální akvizice byla ukončena. K dalším činnostem dozorčí rady pak pan Gabriel Eichler uvedl, že dozorčí rada během roku 2018 mimo jiné přezkoumala účetní závěrky Společnosti k 31. prosinci 2017, které byly sestavené dle IFRS a ověřeny externím auditorem. Dozorčí rada rovněž přezkoumala návrh představenstva na rozdělení zisku po zdanění za účetní období 2017 a doporučila jeho schválení na valné hromadě v dubnu 2018. Na základě výsledku výběrového řízení na auditora k provedení povinného auditu Společnosti za rok 2019, doporučil výbor pro audit dozorčí radě navrhnout akcionářům ke schválení auditorskou společnost Deloitte Audit s.r.o. jako nového auditora Společnosti. Deloitte Audit s.r.o. splňuje všechny požadavky kladené na profesionalitu a nezávislost auditora Společnosti, což potvrdila i Česká národní banka. Dozorčí rada také pravidelně projednávala čtvrtletní hospodářské výsledky Společnosti a její postavení na trhu s ohledem na vývoj makroekonomického prostředí, výsledky práce interního auditu a jeho plán na rok 2019. V oblasti řízení rizik, pan Gabriel Eichler dále uvedl, že Společnost si zachovává robustní rámec řízení rizik. Výbor dozorčí rady pro řízení rizik se v rámci svých jednání v roce 2018 zaměřil na sledování rizikového profilu Společnosti se zvláštním zaměřením na kvalitu portfolia, úvěrové riziko, tržní riziko a provozní riziko. Udržitelný rozvoj zůstal pro Společnost důležitou prioritou i v roce 2018. Společnost se stává lídrem na trhu ve snižování firemní uhlíkové stopy a je odhodlána snížit svou uhlíkovou stopu do roku 2020 o 35 %. V roce 2018 Společnost také pokračovala v úzké spolupráci s místními podnikateli, školami a komunitami. V průběhu roku 2018 Společnost věnovala 5 miliónů Kč celkem 59 organizacím a naši dobrovolníci odpracovali téměř dva a půl tisíce dobrovolnických hodin v rámci komunitní činnosti. Dále pan Gabriel Eichler uvedl, že Společnost obdržela v průběhu minulého roku množství různých ocenění. V digitální oblasti byla mobilní aplikace Smart Banka vyhlášena jako nejlepší online aplikace v České republice v soutěži Zlatá koruna 2018 a jako 3. nejlepší mobilní řešení serverem WebTop100. V průběhu roku se Společnost stala jedním z pěti nejlepších poskytovatelů nových hypoték. Naše silná stránka v procesu poskytování hypoték byla potvrzena i nejvyšším hodnocením, které Společnost získala mezi svými českými konkurenty za kvalitu svého hypotečního procesu, stejně jako ocenění Nejlepší hypotéka v rámci 12
soutěže Banka roku 2018. Společnost rovněž získala první místo v kategorii Bankovní inovátor v soutěži Nejlepší banka roku 2018. Poté pan Gabriel Eichler představil akcionářům výhled Společnosti na období 2019-2021, ve kterém Společnost plánuje dosáhnout konsolidovaného čistého zisku ve výši 3,7 miliardy Kč, resp. 3,8 miliardy Kč a 4 miliardy Kč v letech 2019, 2020 a 2021. Během tohoto roku bude Společnost pokračovat ve snižování svého portfolia nevýkonných úvěrů a budeme se snažit přinášet další úspory nákladů prostřednictvím digitálních inovací a optimalizace pobočkové sítě. Závěrem pak pan Gabriel Eichler poděkoval jménem dozorčí rady vedení a zaměstnancům Společnosti za jejich úsilí a podíl na úspěchu Společnosti v roce 2018. Pan Gabriel Eichler dále prezentoval vyjádření dozorčí rady k řádné konsolidované účetní závěrce za rok 2018, k řádné individuální účetní závěrce za rok 2018 a k návrhu na rozdělení zisku za rok 2018 a uvedl, že dozorčí rada v průběhu roku 2018 splnila veškeré úkoly, které jí náleží ze zákona, stanov a vnitřních předpisů Společnosti. Dozorčí rada přezkoumala řádnou konsolidovanou i individuální účetní závěrku Společnosti za rok končící 31. prosincem 2018 včetně zprávy auditora k těmto účetním závěrkám a konstatuje, že účetní záznamy a evidence byly vedeny průkazným způsobem a v souladu s obecně závaznými předpisy upravujícími vedení účetnictví bank. Účetní závěrky sestavené na základě těchto účetních záznamů podávají věrný a poctivý obraz předmětu účetnictví a finanční situace Společnosti a její skupiny. Dozorčí rada doporučuje valné hromadě schválit řádnou konsolidovanou a individuální účetní závěrku Společnosti za rok končící 31. prosincem 2018 i návrh na rozdělení zisku tak, jak jej navrhuje představenstvo Společnosti. Dále pan Gabriel Eichler uvedl, že dozorčí rada přezkoumala návrh představenstva na rozdělení zisku a doporučuje valné hromadě, aby schválila rozdělení zisku za účetní období po zdanění za rok 2018 dle řádné individuální účetní závěrky Společnosti za rok končící 31. prosincem 2018 v celkové výši 4 407 770 846,75 Kč dle návrhu představenstva následovně: (i) (ii) 3 142 650 000,00 Kč bude rozděleno mezi akcionáře Společnosti jako podíl na zisku (dividenda); a 1 265 120 846,75 Kč bude převedeno na účet nerozděleného zisku Společnosti z minulých let. Podíl na zisku k rozdělení mezi akcionáře Společnosti (dividenda) v přepočtu na jednu akcii činí 6,15 Kč před zdaněním. Závěrem pan Gabriel Eichler uvedl, že dozorčí rada po celý rok 2018 dohlížela na to, jak představenstvo vykonává svou působnost, kontrolovala účetní záznamy a jiné finanční dokumenty Společnosti a zjišťovala efektivnost řídicího a kontrolního systému, kterou pravidelně vyhodnocovala. Pan Karel Dřevínek poděkoval panu Gabrielu Eichlerovi za jeho vystoupení. Následně pan Karel Dřevínek připomněl akcionářům, že v rámci tohoto bodu pořadu jednání valné hromady není předvídáno žádné hlasování a že na základě akcionáři schváleného jednacího řádu lze žádosti o vysvětlení vztahující se ke zprávám a vyjádřením prezentovaným v rámci bodů 3., 4. a 5. pořadu jednání valné hromady ústně podávat až po prezentaci všech těchto zpráv, vyjádření a stanovisek. V písemné podobě mohou být podávány i dříve, avšak zodpovězeny budou vždy až po prezentaci uvedených zpráv, vyjádření a stanovisek. 13
Následně pan Karel Dřevínek konstatoval, že bod 4. pořadu jednání valné hromady byl vyčerpán. 5. Zpráva výboru pro audit o výsledcích jeho činnosti za rok 2018 Poté pan Karel Dřevínek uvedl, že je možné přistoupit k bodu 5. pořadu jednání valné hromady, kterým je zpráva výboru pro audit o výsledcích jeho činnosti za rok 2018. Pan Karel Dřevínek uvedl, že tato zpráva byla uveřejněna spolu s pozvánkou na valnou hromadu a je k dispozici v sídle Společnosti a na internetových stránkách Společnosti. Tato zpráva je současně akcionářům k dispozici k nahlédnutí v informačním středisku. Pan Karel Dřevínek dále akcionářům připomněl, že v rámci pozvánky na valnou hromadu bylo publikováno vyjádření představenstva Společnosti k tomuto bodu pořadu jednání valné hromady. Následně pan Karel Dřevínek udělil slovo předsedovi výboru pro audit, panu Michalu Petrmanovi, a požádal ho, aby valné hromadě prezentoval zprávu výboru pro audit. Pan Michal Petrman se ujal slova shrnutím hlavních bodů zprávy výboru pro audit o výsledcích jeho činnosti za rok 2018. Pan Michal Petrman v úvodu uvedl, že výbor pro audit je samostatným orgánem Společnosti a v roce 2018 pokračoval ve své činnosti ve stejném složení jako v předchozím roce byl tedy tříčlenný, kdy všichni členové výboru pro audit byli nezávislí a všichni členové výboru pro audit splňovali požadavky na patřičné zkušenosti, praxi a kvalifikaci. Výbor pro audit se v průběhu roku 2018 zaměřil na tři základní oblasti činnosti: 1) Dohled nad činností externího auditora: pro účetní rok 2018 byla auditorem Společnosti společnost KPMG Česká republika Audit, s.r.o. S externím auditorem se výbor pro audit sešel opakovaně v průběhu provádění externího auditu a seznámil se s rozsahem práce, způsobem prováděním auditu a dalšími záležitostmi, zejména v oblasti identifikace klíčových rizik a reakcí na tato klíčová rizika. Výbor pro audit po celou dobu provádění auditu sledoval nezávislost externího auditora a v této oblasti neshledal žádný problém. Výbor pro audit se také seznámil s výstupem práce auditora s auditorskou zprávou a výbor pro audit také obdržel tzv. dodatečnou zprávu auditora, která je určena právě výboru pro audit a podrobněji popisuje práci externího auditora. V průběhu roku 2018 výbor pro audit také schválil provádění neauditních služeb externím auditorem, tak jak předepisuje platná legislativa a rovněž v této oblasti nebyly identifikovány žádné problémy, žádná z těchto služeb nebyla v konfliktu s funkcí externího auditora a všechny tyto služby byly výborem pro audit schváleny. Dále pan Michal Petrman připomněl, že jak již byla valná hromada informována na předchozím zasedání, proběhlo výběrové řízení na nového externího auditora, ve kterém zvítězila společnost Deloitte Audit, s.r.o., a ta byla také výborem pro audit doporučena dozorčí radě jako auditor Společnosti počínaje rokem 2019. Jmenování auditora pak podléhá schválení valné hromady a bude tedy předmětem dalšího bodu jednání této valné hromady. 2) Oblast finančního výkaznictví a vedení účetnictví Společnosti: výbor pro audit dohlížel zejména na proces přípravy řádné účetní závěrky a na existenci a správné fungování interního kontrolního systému, který se týká účetnictví a finančního výkaznictví. Žádná významnější zjištění v této oblasti nebyla a výbor pro audit 14
vyjadřuje spokojenost s průběhem přípravy řádné účetní závěrky a kvalitou vnitřního kontrolního systému. 3) Problematika vnitřního kontrolního systému včetně fungování vnitřního auditu Společnosti: vnitřní audit Společnosti, pokud se týká jeho zaměření a činnosti, podléhá dohledu výboru pro audit, tedy výbor pro audit např. schvaluje roční plán auditu a také se seznamuje s výstupy jednotlivých auditních zakázek. Výbor pro audit se také průběžně seznamoval s významnějšími změnami ve vnitřním kontrolním systému a také v oblasti řízení rizik probíhala pravidelná aktualizace a jednání s pracovníky Společnosti odpovědnými za řízení rizik s tím, že výbor pro audit se ve své činnosti nepřekrývá s výborem dozorčí rady pro rizika, ale zaměřuje se celkově na kvalitu vnitřního kontrolního systému a problematiky řízení rizik v rámci vnitřního kontrolního systému. Pan Petrman následně sdělil, že toto byly hlavní oblasti, kterým se výbor pro audit v roce 2018 věnoval a poděkoval za pozornost. Pan Karel Dřevínek poděkoval panu Michalu Petrmanovi za jeho vystoupení. Následně pan Karel Dřevínek připomněl akcionářům, že v rámci tohoto bodu pořadu jednání valné hromady není předvídáno žádné hlasování, a že na základě akcionáři schváleného jednacího řádu lze žádosti o vysvětlení vztahující se ke zprávám a vyjádřením prezentovaným v rámci bodů 3., 4. a 5. pořadu jednání valné hromady ústně podávat až po prezentaci všech těchto zpráv, vyjádření a stanovisek. V písemné podobě mohou být podávány i dříve, avšak zodpovězeny budou vždy až po prezentaci uvedených zpráv, vyjádření a stanovisek. Následně pan Karel Dřevínek vyzval akcionáře k podání ústních a případně písemných žádostí o vysvětlení ke zprávám a vyjádřením prezentovaným v rámci bodů 3., 4. a 5. pořadu jednání valné hromady, a uvedl, že jednotlivé dotazy budou vyslechnuty, případně shromážděny a předloženy představenstvu Společnosti k zodpovězení. Pan Karel Dřevínek dále akcionářům připomněl, že v případě ústního položení žádosti o vysvětlení je nutno takovou žádost sdělit zřetelně, aby mohla být zapisovatelem řádně a úplně zaznamenána, a že vysvětlení může být v souladu se zákonem o obchodních korporacích poskytnuto formou souhrnné odpovědi na více otázek obdobného charakteru. Pan Karel Dřevínek dále sdělil, že obdržel protinávrh od akcionáře pana Václava Kratochvíla, identifikační číslo 288 ve vztahu k výši dividendy, který uvedený akcionář podal k bodu 5. pořadu jednání valné hromady, ke kterému však není tento protinávrh dle sdělení předsedy valné hromady, pana Karla Dřevínka, zařaditelný, neboť pro bod 5. pořadu jednání valné hromady není předjímáno žádné hlasování. Pan Karel Dřevínek se tudíž dotázal, zda je akcionář, pan Václav Kratochvíl přítomen v jednacím sále, a zda souhlasí se zařazením tohoto protinávrhu až k bodu č. 8 týkající se rozhodnutí o rozdělení zisku Společnosti. Pan Václav Kratochvíl vyjádřil s tímto postupem souhlas a tento protinávrh byl tudíž v rámci pořadu jednání valné hromady odsunut k pozdějšímu projednání. Dále pan Karel Dřevínek sdělil, že obdržel žádost o vysvětlení akcionáře Ing. Pavla Dobranského, identifikační číslo 0247 v tomto znění: Prosím o sdělení, jakým způsobem by ziskovost banky MONETA Money Bank, a.s. mohlo ovlivnit případné zavedení sektorové daně. 15
Pan Karel Dřevínek požádal předsedu představenstva, pana Tomáše Spurného, o podání vysvětlení k této žádosti. Pan Tomáš Spurný, předseda představenstva Společnosti, následně požádal o odpověď na tuto otázku člena představenstva a finančního ředitele Společnosti, pana Jana Frička, který se představil, poděkoval za udělené slovo a v odpovědi na uvedenou žádost o vysvětlení uvedl, že výhled finančního plánu na následující tři roky předložený valné hromadě ve zprávě představenstva o podnikatelské činnosti Společnosti a stavu jejího majetku za rok 2018 nepředpokládá zavedení sektorové daně. Jan Friček dále ve své odpovědi uvedl, že případné zavedení sektorové daně by mělo dopad na výši čistého zisku Společnosti v rozsahu podle stanovené výše sektorové daně, protože bude vyšší efektivní daňová sazba. Pan Tomáš Spurný, předseda představenstva doplnil, že podle zatím dostupných veřejných informací by celkový vliv na zisk Společnosti byl v rozsahu 250-300 milionů korun a ziskovost kapitálu by tak poklesla o přibližně 6 až 7 procentních bodů a uvedl, že nicméně i v takovém scénáři by Společnost díky řízení svého kapitálu byla schopna za jinak nezměněných okolností dosáhnout výplaty dividend v plánované výši na minimální úrovni 8,6 miliardy korun českých. Předseda valné hromady, pan Karel Dřevínek, poděkoval panu Janu Fričkovi a panu Tomáši Spurnému za vysvětlení a dále se dotázal informačního střediska, zda byly předloženy nějaké další písemné dotazy nebo požadavky na vysvětlení. Vzhledem k tomu, že písemné požadavky ze strany akcionářů předloženy nebyly, vyzval pan Karel Dřevínek akcionáře k přednesení případných ústních dotazů a požadavků na vysvětlení. O slovo se přihlásil akcionář JUDr. Vladimír Běhůnek, identifikační číslo 287 a přednesl několik dotazů k prezentovaným zprávám a vyjádřením. První připomínka akcionáře, JUDr. Vladimíra Běhůnka, se týkala skutečnosti, že podle jeho zkušenosti je velká řada lidí, zejména starší generace, která nepoužívá počítače a moderní informační techniku, a akcionář podotkl, že proto může být pro ně obtížné využívat služeb Společnosti. Akcionář, JUDr. Vladimír Běhůnek dále požádal o další, podrobnější informace o potenciální akvizici Air Bank a českého a slovenského Home Creditu, zejména o cílech a předpokladech této akvizice a o důvodech následného ukončení jednání. Akcionář, JUDr. Vladimír Běhůnek, dále podotkl, že například výplata dividendy Komerční Banky bude realizována během několika málo dní, zatímco u Společnosti zabere delší čas a podotkl, že by bylo vhodné zkrátit tuto dobu. Akcionář, JUDr. Vladimír Běhůnek také zmínil jiné, dle jeho názoru modernější způsoby technického zajištění organizace valné hromady. Dále se akcionář, JUDr. Vladimír Běhůnek, dotázal, jaké je přibližně procentní zastoupení zahraničního kapitálu mezi akcionáři Společnosti. Závěrem akcionář JUDr. Vladimír Běhůnek také vyjádřil názor, že v následujícím roce by Společnost měla vyplácet vyšší dividendu, ve výši alespoň 6,50 Kč na akcii. Na dotazy a připomínky akcionáře JUDr. Vladimíra Běhůnka, odpověděl předseda představenstva Společnosti, pan Tomáš Spurný. K otázce výše dividend pan Tomáš Spurný uvedl, že zmíněná dividenda je aktuální předpoklad a uvedl, že možná výše dividendy bude ve prospěch akcionářů případně přehodnocena podle aktuálních výsledků a možností Společnosti. 16