Metodický list pro první a druhé soustředění kombinovaného studia předmětu Název tématického celku: Úvod do problematiky, právní rámec existence a činnosti pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných událostí Vysvětlit vývoj právního rámce pro činnost pojišťovacích zprostředkovatelů v České republice ve vzájemných souvislostech v čase, v návaznosti na směrnici Evropského parlamentu a Rady 2002/92/ES o zprostředkování pojištění Tento tématický celek je rozložen do třech následujících dílčích témat: 1. Právní rámec existence pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných událostí, jejich význam a členění. 2. Podmínky podnikání pojišťovacích zprostředkovatelů v tuzemsku a v zahraničí 3. Distribuce a zprostředkování na finančním trhu K prvnímu z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Kutina, Z.: Profese: pojišťovací makléř, Vydání první. Praha:Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2010. 164 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-038-8 Hradec, M., Zárybnická, J.,Křivohlávek,V.: Pojištění a pojišťovnictví. Skripta VŠFS. 1. vydání. Praha: Vysoká škola finanční a správní,o.p.s. 2005, ISBN 80-86754-48-0 Zákon č. 38/2004 Sb., o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2002/92/ES, o zprostředkování pojištění, ze dne 9. prosince 2002 Charakteristika a význam profese pojišťovacího zprostředkovatele pro pojistný trh Charakteristika a význam profese samostatného likvidátora pojistných událostí pro pojistitele Dobře si zapamatujte vymezení a charakteristiku těchto základních pojmů: - vázaný pojišťovací zprostředkovatel, - podřízený pojišťovací zprostředkovatel, - pojišťovací agent, - výhradní pojišťovací agent, - pojišťovací makléř, - pojišťovací zprostředkovatel, jehož domovským členským státem není Česká republika, - samostatný likvidátor pojistných událostí. 1
1. Dobře porozumět vymezení výše uvedených hlavních problémů, 2. Uspokojivě vysvětlit výše uvedené základní pojmy, - Které činnosti jsou vyloučené z působnosti zákona? - Jaký význam má registrace pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných událostí? - Jak lze charakterizovat vývoj struktury pojišťovacích zprostředkovatelů do roku 2000, po účinnosti zákona o pojišťovnictví a po účinnosti zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí? - Jaký význam má pojišťovací zprostředkovatel (ve všech formách činnosti) pro pojistitele a pro pojistníka? Co se rozumí podle zákona zprostředkovatelskou činností? Jak je chápáno poradenství v činnosti pojišťovacího zprostředkovatele? Může pojišťovací zprostředkovatel nižšího kvalifikačního stupně provádět činnost příslušející vyššímu kvalifikačnímu stupni? Ke druhému z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Kutina, Z.: Profese: pojišťovací makléř, Vydání první. Praha:Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2010. 164 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-038-8 Hradec, M., Zárybnická, J.,Křivohlávek,V.: Pojištění a pojišťovnictví. Skripta VŠFS. 1. vydání. Praha: Vysoká škola finanční a správní,o.p.s. 2005, ISBN 80-86754-48-0 Hora, J., Šulcová, J., Zuzaňák, A.: Příručka pro zprostředkovatele pojištění. 1.dotisk. Praha: Linde Praha 2004, ISBN 80-7201-488-9 Zákon č. 38/2004 Sb., o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2002/92/ES, o zprostředkování pojištění, ze dne 9. prosince 2002. Podmínky podnikání pojišťovacích zprostředkovatelů v České republice Podmínky zahájení činnosti pojišťovacích zprostředkovatelů na základě práva zřizovat pobočky (usazovat se) nebo svobody dočasně poskytovat služby Výkon dohledu nad činností pojišťovacích zprostředkovatelů tuzemských a zahraničních Dobře si zapamatujte vymezení a charakteristiku pojmů: Evropský pas v činnosti zprostředkovatelů v pojišťovnictví, domovský členský stát a hostitelský členský stát, 2
právo zřizovat pobočky, svoboda dočasně poskytovat služby. 1. Dobře porozumět vymezení výše uvedených hlavních problémů, 2. Uspokojivě vysvětlit výše uvedené základní pojmy Jaké aktivity může provozovat a co musí splňovat pojišťovací zprostředkovatel, jehož domovským členským státem není Česká republika, který chce podnikat v České republice? Koho informuje pojišťovací zprostředkovatel s domovským členským státem jiným, než je Česká republika, chce-li zahájit svou činnost na území České republiky a jaký je další postup dohledu a zprostředkovatele? Má pojišťovací zprostředkovatel s bydlištěm nebo sídlem na území České republiky, chce-li působit v jiném členském státě, povinnost informovat Českou národní banku? Jak má postupovat? Jak se zajišťuje ve výše uvedených případech prokazování důvěryhodnosti, resp. bezúhonnosti? Co je to analýza rizika, kterou musí provádět pojišťovací makléř? Jakou úlohu má Česká asociace pojišťovacích makléřů? K třetímu z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Dobře si zapamatujte vymezení a charakteristiku pojmů: distribuce, distribuční kanály, multiproduktové finanční sítě, produktově specializované distribuční firmy. - Co znamenají pojmy: obchodní sítě, finanční zprostředkovatelé a poradci? - Struktura registrovaných pojišťovacích zprostředkovatelů. 1. Dobře porozumět vymezení výše uvedených hlavních problémů 2. Uspokojivě vysvětlit výše uvedené základní pojmy Jaká je nebo může být organizační struktura makléře jako právnické osoby? Jaká je nebo může být organizační struktura multi-levelu? 3
Metodický list pro třetí a čtvrté soustředění kombinovaného studia předmětu Název tematického celku: Odborná způsobilost pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných událostí Připravit studenty pro možnost vykonání odborné zkoušky na úrovni základního, středního i vyššího kvalifikačního stupně odborné způsobilosti pro výkon zprostředkovatelské činnosti a pro základní stupeň odborné způsobilosti samostatných likvidátorů pojistných událostí. Tento tématický celek není členěn do dílčích témat. K tematickému celku si pečlivě prostudujte: Zákony, které jsou východiskem pro získání odbornosti pojišťovacího zprostředkovatele dle doporučení vyučujícího. Povinnosti zájemce o registraci v registru ČNB. Zkouška odborné způsobilosti. Povinnosti registrovaného subjektu vůči dohledu ČNB. Dobře si zapamatujte vymezení a charakteristiku těchto základních pojmů: registr pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných událostí, odborné zkoušky pro základní, střední a vyšší kvalifikační stupeň odborné způsobilosti, roční výkaz činnosti pojišťovacího agenta a pojišťovacího makléře. 1. Dobře porozumět vymezení výše uvedených hlavních problémů. 2. Uspokojivě vysvětlit základní odborné pojmy. 3. Být schopni vykonat zkoušku odborné způsobilosti dle požadavku zákona. 4. Být schopni zodpovědět tyto otázky: - Kdo je oprávněný ke školení a zkouškám odborné způsobilosti? - Jak je posuzována odborná způsobilost pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů v rámci aktivit formou jednotného evropského pasu? - Být schopni vykonat zkoušku odborné způsobilosti dle požadavku zákona. Hlouběji a obšírněji se můžete s touto tematikou seznámit např. v publikaci kolektivu autorů ČAP Studijní texty odborného minima znalostí pro základní kvalifikační stupeň odborné způsobilosti pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných událostí. 4
Metodický list pro páté soustředění kombinovaného studia předmětu Název tématického celku: Závěrečný souhrn problematiky, test odborné způsobilosti Vykonat úspěšně test odborné způsobilosti na základní úrovni. Tento tématický celek nemá dílčí témata, je členěn do dvou částí následovně: 1. Odborný výklad vyučujícího k tématickým okruhům podle prováděcí vyhlášky k zákonu a k novele zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí. 2. Test odborné způsobilosti. 5