P Ř Í K A Z N A M Í S T Ě. t a k t o : A. Právnická osoba AGENTURA MODUA s.r.o., IČO , Mostecká 39/3, Chomutov:

Transkript

1 NA PŘÍKOPĚ PRAHA 1 Sekce dohledu nad finančním trhem Odbor kontroly odborné péče Klášterní 3301/ Ústí nad Labem V Ústí nad Labem dne Č. j.: 2015/052605/CNB/580 Příkaz č. 8/2015 Počet stran: 7 AGENTURA MODUA s.r.o. IČO Mostecká 39/ Chomutov P Ř Í K A Z N A M Í S T Ě Česká národní banka (dále též správní orgán ) jako správní orgán příslušný podle 1 odst. 3, 44 odst. 1 písm. e) a 44 odst. 2 písm. f) zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů a 17 odst. 1 ve spojení s 24 odst. 4 zákona č. 277/2013 Sb., o směnárenské činnosti (dále jen zákon o směnárenské činnosti ), ve vazbě na prováděcí vyhlášku č. 315/2013 Sb., o směnárenské činnosti (dále jen vyhláška č. 315/2013 Sb. ), rozhodla dle 150 odst. 5 zákona č. 500/2004 Sb., správní řád, ve znění pozdějších předpisů (dále jen správní řád ), v řízení o správních deliktech právnické osoby AGENTURA MODUA s.r.o., IČO , Mostecká 39/3, Chomutov, na základě kontrolního zjištění vycházejícího z kontroly zahájené dne , t a k t o : A. Právnická osoba AGENTURA MODUA s.r.o., IČO , Mostecká 39/3, Chomutov: I. v období od do nesdělovala zájemcům s dostatečným předstihem před uzavřením směnárenského obchodu stanovené informace, a to v zákonem požadované formě (v textové podobě, určitě, srozumitelně, v českém a anglickém jazyce), II. dne neuveřejnila ve své provozovně kurzovní lístek, který by obsahoval veškeré zákonem stanovené náležitosti (tj. obchodní firmu nebo název provozovatele a identifikační číslo osoby, názvy nebo jiná označení měn, mezi nimiž provozovatel směnu provádí), III. dne neuveřejnila ve své provozovně kurzovní lístek s údaji o směnných kurzech, které by byly uvedeny určitým a srozumitelným způsobem, IV. bez zbytečného odkladu neoznámila České národní bance zrušení provozovny na adrese Chelčického 99, Chomutov, V. nesplnila oznamovací povinnost týkající se provozovny na adrese náměstí 1. Máje 5885, Chomutov, Strana 1 (celkem 7)

2 č í m ž p o r u š i l a (i) skutkem ad I. povinnost dle ustanovení 13 odst. 1 zákona (ii) skutkem ad II. ustanovení 11 odst. 1, 2 písm. b) a c) zákona o směnárenské činnosti, (iii) skutkem ad III. ustanovení 11 odst. 1, 2 písm. d) a odst. 3 zákona o směnárenské činnosti, (iv) skutkem ad IV. oznamovací povinnost dle ustanovení 10 odst. 4 zákona (v) skutkem ad V. oznamovací povinnost dle ustanovení 10 odst. 4 zákona o směnárenské činnosti ve spojení s 27 odst. 3 téhož zákona, a d o p u s t i l a s e t a k (i) skutkem ad I. správního deliktu podle ustanovení 22 odst. 1 písm. g) zákona (ii) skutky ad II. a III. správního deliktu podle ustanovení 22 odst. 1. písm. c) zákona (iii) skutkem ad IV. a V. správního deliktu podle ustanovení 22 odst. 1 písm. b) zákona z a c o ž s e j í u k l á d á podle ustanovení 22 odst. 2 písm. a) a b) zákona o směnárenské činnosti pokuta ve výši Kč (slovy čtyři tisíce korun českých). Uložená pokuta je splatná do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto rozhodnutí na účet Celního úřadu pro hlavní město Prahu vedený u České národní banky, č /0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol je identifikační číslo plátce. B. Právnické osobě AGENTURA MODUA s.r.o., IČO , Mostecká 39/3, Chomutov, se podle ustanovení 79 odst. 5 správního řádu ve vazbě na ustanovení 6 odst. 1 vyhlášky č. 520/2005 Sb., o rozsahu hotových výdajů a ušlého výdělku, které správní orgán hradí jiným osobám, a o výši paušální částky nákladů řízení, ukládá náhrada nákladů řízení, které vyvolala porušením své právní povinnosti, ve výši Kč (slovy jeden tisíc korun českých). Paušální náhradu nákladů řízení je výše uvedená právnická osoba povinna zaplatit do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto příkazu na místě na účet České národní banky vedený u České národní banky, č /0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol je identifikační číslo plátce. Identifikace účastníka řízení Právnická osoba AGENTURA MODUA s.r.o., IČO , Mostecká 39/3, Chomutov (dále též jen účastník řízení ) je s účinností ke dni držitelem povolení k činnosti směnárníka a je zapsána v registru směnárníků spravovaném Českou národní Strana 2 (celkem 7)

3 bankou pod číslem registrace 2010/627/ S ohledem na skutečnost, že účastník řízení byl registrován ke směnárenské činnosti podle 3 zákona č. 219/1995 Sb., devizový zákon, ve znění účinném do (dále jen zákon č. 219/1995 Sb. ), tak se podle ustanovení 27 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti považuje za směnárníka. Účastník řízení měl ke dni provedení kontroly evidovánu 1 provozovnu pro výkon směnárenské činnosti, a to na adrese Chelčického 99, Chomutov. Skutková zjištění a jejich právní kvalifikace V rámci kontroly zahájené dne u účastníka řízení (viz pověření sp. zn. S-Sp-2015/00055/CNB/589, č. j. 2015/041679/CNB/580, ze dne a oznámení o zahájení kontroly, č. j. 2015/041682/CNB/580, ze dne ) bylo zjištěno, že: Ad I. Informace před provedením směnárenského obchodu Při kontrolních směnách provedených ve dnech , a účastník řízení nesdělil zájemci s dostatečným předstihem před uzavřením směnárenského obchodu zákonem stanovené informace, a to v zákonem požadované formě (v textové podobě, určitě, srozumitelně, v českém a anglickém jazyce) dle 13 odst. 1 zákona tj. formě, která by umožnila zájemci informace uchovat a opakovaně zobrazovat. Účastník řízení při vypořádání výše uvedených směn vždy vyhotovil a předal kontrolujícím pouze doklad 1 o provedení směnárenského obchodu ve smyslu ustanovení 14 zákona o směnárenské činnosti. Účastník řízení při kontrole na místě dne sdělil 2, že od data registrace do dne provedení kontroly na místě, tj. od do vykonával směnárenskou činnost tak, že obsluha směnárny po sdělení požadavku zájemcem obvykle ústně sdělila výši kurzu a cenu služby (tj. 10 Kč jako manipulační poplatek), poté zadala požadovanou směnu ve směnárenském programu, ústně sdělila výši protihodnoty, převzala hotovost určenou ke směně, po odsouhlasení sdělené výše protihodnoty klientem vytiskla doklad o směně a ten předala klientovi současně s vyplacenou výši protihodnoty. Povinné informace dle ustanovení 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti nebyly před provedením směnárenského obchodu zájemcům sdělovány zákonem stanoveným způsobem (tj. v textové podobě, určitě a srozumitelně alespoň v českém a anglickém jazyce). Při kontrole na místě dne bylo dále zjištěno, že účastník řízení používal pro výkon směnárenské činnosti samostatný software s názvem ExOff (verze 5.c3/G), který neumožňoval vystavení dokladu prokazujícího sdělení informací před provedením směnárenského obchodu ve smyslu ustanovení 13 zákona o směnárenské činnosti. Upgrade softwaru v souvislosti s účinností nového zákona o směnárenské činnosti nebyl do dne proveden. 3 Ze shora uvedeného vyplývá, že účastník řízení při provádění směnárenských obchodů v kontrolovaném období, tj. od do , postupoval v rozporu s ustanovením 13 zákona o směnárenské činnosti. Ustanovení 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel sdělí zájemci s dostatečným předstihem před uzavřením směnárenského obchodu informace 1 Odpočet o prodeji cizí měny evid. číslo , odpočty o nákupu cizí měny evid. číslo a Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne bod č Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne bod č. 16 Strana 3 (celkem 7)

4 o provozovateli, o směnárenském obchodu a o dalších právech zájemce. Tyto informace musí být zájemci sděleny v textové podobě, určitě a srozumitelně alespoň v českém a anglickém jazyce. Textová podoba je zachována, jsou-li informace sděleny takovým způsobem, že je lze uchovat a opakovaně zobrazovat. Ad II. a III. Kurzovní lístek Při kontrole na místě dne bylo zjištěno, že účastník řízení v provozovně na adrese náměstí 1. Máje 5885, Chomutov neuveřejnil kurzovní lístek ve smyslu 11 zákona neboť prostředek, který měl plnit funkci kurzovního lístku, neobsahoval všechny zákonem stanovené náležitosti, tj. obchodní firmu nebo název provozovatele a identifikační číslo osoby, názvy nebo jiná označení měn, mezi nimiž provozovatel směnu provádí. 4 Ustanovení 11 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel uveřejňuje v provozovnách, v nichž provádí směnárenské obchody, kurzovní lístek. Ustanovení 11 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti dále stanoví, že kurzovní lístek obsahuje b) obchodní firmu nebo název anebo jméno, popřípadě jména, a příjmení provozovatele a identifikační číslo osoby, a c) názvy nebo jiná označení měn, mezi nimiž provozovatel směnu provádí. Kontrolující při kontrole na místě dne dále zjistili, že účastník řízení použil na uveřejněném prostředku, který měl plnit funkci kurzovního lístku, pro označení směrů směny v českém jazyce pouze označení Nákup / Prodej. 5 Takto formulované označení je pro klienta zpravidla nesrozumitelné a v rozporu s ustanovením 11 odst. 3 zákona neboť není pro zájemce o směnu jasné, zda se jedná o nákupní či prodejní kurz. Z hlediska požadavku určitosti a srozumitelnosti informací o směnných kurzech na kurzovním lístku musí být označení směrů směny zájemci o směnu sděleno jednoznačně, tj. specifikovat směr směny např. označením nakupujeme / prodáváme. Ustanovení 11 odst. 3 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že se údaje na kurzovním lístku uvádějí v přiměřené velikosti určitým a srozumitelným způsobem. Číselné údaje se uvádějí arabskými číslicemi. Ad IV a V. Provozovna V rámci provedených kontrolních směn a z vyjádření účastníka řízení bylo zjištěno, že v provozovně evidované na adrese Chelčického 99, Chomutov (schválena Českou národní bankou dne ) účastník řízení ukončil činnost již v únoru roku Tato změna údajů nebyla České národní bance do dne provedení kontroly na místě, tj. do , oznámena. Na základě vyjádření 7 účastníka řízení bylo dále zjištěno, že účastník řízení začal provozovat směnárenskou činnost v prostorách nově vybudovaného Městského informačního centra 8, umístěného na adrese náměstí 1. Máje 5885, Chomutov, od února roku Účastník řízení však do dne provedení kontroly na místě neoznámil České národní bance umístění této provozovny. 4 Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne bod č. 3 5 Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne bod č. 3 6 Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne bod č Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/045494/CNB/580 ze dne bod č Statutární město Chomutov je vlastníkem stavby a na budově Městského informačního centra uvádí adresu: U městských mlýnů 5885, Chomutov. V katastru nemovitostí je však uvedeno, že stavba je umístěna na adrese: náměstí 1. Máje 5885, Chomutov Strana 4 (celkem 7)

5 Změny týkající se směnárenské provozovny nebyly do provedení kontroly na místě, tj. do dne České národní bance oznámeny způsobem uvedeným v ustanovení 7 odst. 1 vyhlášky č. 315/2013 Sb., tj. v elektronické podobě prostřednictvím internetové aplikace České národní banky pro registraci subjektů. 9 Dne účastník řízení oznámil ČNB změny týkající se směnárenské provozovny žádost podána prostřednictvím internetové aplikace České národní banky pro registraci subjektů (systém REGIS). 10 Podle ustanovení 10 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti se provozovnou pro účely tohoto zákona rozumí prostor, v němž je směnárenská činnost provozována. Podle ustanovení 10 odst. 4 zákona o směnárenské činnosti provozovatel oznámí České národní bance, kde bude jeho provozovna umístěna, alespoň 3 pracovní dny přede dnem, ve kterém v ní začne provozovat směnárenskou činnost. Provozovatel oznámí České národní bance bez zbytečného odkladu změnu údajů uvedených v tomto oznámení; to neplatí, jedná-li se o změnu údajů, které jsou vedeny v základních registrech jako referenční údaje. Podle ustanovení 7 odst. 1 vyhlášky č. 315/2013 Sb., se oznámení o umístění provozovny a oznámení o změně údajů uvedených v oznámení o umístění provozovny podává v elektronické podobě prostřednictvím internetové aplikace České národní banky pro registraci subjektů. Podle 27 odst. 3 zákona o směnárenské činnosti provozovatel, který začal provozovat směnárenskou činnost v provozovně před dnem nabytí účinnosti tohoto zákona, splní ohledně této provozovny oznamovací povinnost podle 10 odst. 4 do 1 měsíce ode dne nabytí účinnosti tohoto zákona, ledaže se jedná o provozovnu, která byla evidována Českou národní bankou podle 3h zákona č. 219/1995 Sb. Sankce Ustanovení 22 odst. 2 písm. a) zákona o směnárenské činnosti zmocňuje správní orgán uložit ve správním řízení osobě, která se dopustila správního deliktu, pokutu do Kč. Ustanovení 22 odst. 2 písm. b) zákona o směnárenské činnosti zmocňuje správní orgán uložit ve správním řízení osobě, která se dopustila správního deliktu, pokutu do Kč. Ustanovení 150 odst. 5 věty první správního řádu stanoví, že příkazem na místě lze uložit povinnost k peněžitému plnění do výše Kč. Správní orgán při určení výše pokuty přihlédl v souladu s ustanovením 24 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti ke stanoveným kritériím, a to k závažnosti správního deliktu, zejména ke způsobu jeho spáchání a jeho následkům a k okolnostem, za nichž byl spáchán. S ohledem na výše uvedené se správní orgán rozhodl uložit účastníku řízení pokutu ve výši Kč (slovy čtyři tisíce korun českých). 9 Podklady ke kontrole č. j. 2015/047212/CNB/580 ze dne Č. j. 2015/050624/CNB/580 a č. j. 2015/050645/CNB/580 Strana 5 (celkem 7)

6 Prohlášení účastníka řízení Právnická osoba AGENTURA MODUA s.r.o., IČO , Mostecká 39/3, Chomutov, prostřednictvím jednatelky Ivany Šnáblové, trvale bytem Rudé Armády 13, Droužkovice, okres Chomutov tímto prohlašuje, že v plném rozsahu a bez jakýchkoliv výhrad uznává výše uvedené kontrolní zjištění správního orgánu a z něho vyplývající porušení zákona souhlasí s povinností (pokutou) jí uloženou ve výroku tohoto příkazu na místě a je si plně vědoma, že podepsáním tohoto prohlášení se tento příkaz na místě stává pravomocným a vykonatelným rozhodnutím, neboli není již proti němu přípustný žádný řádný opravný prostředek a po marném uplynutím lhůty stanovené k dobrovolnému splnění povinnosti je již možno vymáhat toto splnění formou exekuce. V Ústí nad Labem dne Ivana Šnáblová Náhrada nákladů řízení Správní orgán v příkazu na místě ze shora uvedených důvodů shledal, že účastník řízení svým jednáním porušil zákon o směnárenské činnosti. Účastník řízení tedy vyvolal správní řízení porušením své povinnosti. Ustanovení 79 odst. 5 správního řádu stanoví, že povinnost nahradit náklady řízení paušální částkou uloží správní orgán účastníkovi, který řízení vyvolal porušením své právní povinnosti. Prováděcí právní předpis stanoví výši paušální částky nákladů řízení a výši paušální částky nákladů řízení ve zvláště složitých případech nebo byl-li přibrán znalec. Prováděcí předpis, tj. vyhláška č. 520/2005 Sb., o rozsahu hotových výdajů a ušlého výdělku, které správní orgán hradí jiným osobám, a o výši paušální částky nákladů řízení, svým 6 odst. 1 stanovuje, že paušální částka nákladů správního řízení, které účastník vyvolal porušením své právní povinnosti, činí Kč. Z uvedených důvodů uložil správní orgán účastníku řízení k úhradě náklady řízení ve výši Kč. Strana 6 (celkem 7)

7 P O U Č E N Í Proti tomuto příkazu na místě nelze podat odpor a tento se tak dnem svého vydání stává pravomocným a vykonatelným rozhodnutím. ČNB referát kontroly finančního zprostředkování Ústí nad Labem ČNB referát kontroly finančního zprostředkování Ústí nad Labem Vydaný příkaz na místě převzala Ivana Šnáblová, dne: Její totožnost byla ověřena dle občanského průkazu č. Totožnost osoby, která převzala vydaný příkaz na místě, ověřil,, ČNB referát kontroly finančního zprostředkování Ústí nad Labem Strana 7 (celkem 7)