Mezinárodní sankce. Certifikovaný AML Officer. Petr KORBÁŠ Praha, 10. dubna
|
|
- Sára Valentová
- před 5 lety
- Počet zobrazení:
Transkript
1 Mezinárodní sankce Certifikovaný AML Officer Petr KORBÁŠ Praha, 10. dubna
2 Hlavní úkoly FAÚ AML/CFT problematika: centrální státní orgán pro sběr a analýzu oznámení o podezřelých obchodech podává trestní oznámení v případě podezření ze spáchání trestného činu kontroluje uplatňování AML zákona povinnými osobami spolupracuje se zahraničními finančními zpravodajskými jednotkami FIUs MS problematika: vnitrostátní koordinace při provádění mezinárodních sankcí v ČR (od = účinnost SZ) - včetně kontroly a vynucování dodržování MS - součinnost s dalšími státními orgány a ostatními institucemi, které sankce provádějí (MZV, MV, MPO, GŘC, MO, MD, SÚJB, ČNB, MŠMT) Rozdělení kompetencí v ČR Dáno v tzv. kompetenčním zákoně (zákon č. 2/1969 Sb.) MZV - podílí se na sjednávání mezinárodních sankcí a koordinuje postoje České republiky k nim FAÚ - vnitrostátně koordinuje uplatňování mezinárodních sankcí v ČR; rozhodování v oblasti finančních sankcí MPO - řídí a vykonává činnosti spojené s uplatňováním licenčního režimu v oblasti hospodářských styků se zahraničím ( VOJMAT a DUÁL ); včetně kontroly a SŘ 2
3 Mezinárodní sankce obecně Mzn. sankce = příkaz, zákaz nebo omezení ( omezující opatření restrictive measures) NIKOLI VŠAK TREST! Stanovené za účelem: - udržení mezinárodního míru a bezpečnosti - ochrana lidských práv - boj proti terorismu Legislativa mezinárodních sankcí dokumenty OSN rozhodnutí RB (rezoluce) právo Evropské unie (rozhodnutí, nařízení) - někdy jen tzv. autonomní sankce EU (např. Sýrie, RF, Burundi, Bělorusko) X někdy i kombinace (Írán) rozhodnutí (CD, Council Decision) = závaznost pouze pro ČS nařízení (CR, Council Regulation) = závaznost v plném rozsahu pro každého ve všech ČS vnitrostátní právo ČR (sankční zákon, NV) 3
4 Charakteristika sankcí politikum donucovací prostředek mzn. společenství dočasné do splnění účelu cílené (angl. targeted), měkké, inteligentní, chytré (na rozdíl od totálních embarg či blokád X větší nároky na provádění) mezinárodní - OSN EU - autonomní EU národní MF USA (OFAC); dále např. UK, Kanada, Japonsko, Austrálie apod. Sankční opatření v EU Typy (formy) sankčních opatření hospodářské a finanční sankce cestovní omezení (zákaz vstupu a průjezdu přes EU, travel či visa ban) ostatní omezení např. v dopravě, v přístupu na kapit. trhy, zákazy spec. výuky, omezení pracovních příležitostí ale také možná omezení diplomatických, kulturních, vědeckých a sportovních styků, atp.) 4
5 Hospodářské a finanční sankce zmrazení finančních prostředků a hospodářských zdrojů určených subjektů ( zmrazení = zajištění) zákaz přímo i nepřímo poskytovat finanční prostředky nebo hospodářské zdroje těmto subjektům zákaz či jiné omezení obchodování (vývoz či dovoz) s konkrétními druhy zboží (vojmat, duál, sektorové sankce ) zákaz poskytování související finanční a technické pomoci (vč. poskytování školení) zákaz poskytování pojištění či zajištění Sankční opatření v EU Přehled účinných předpisů stanovujících mzn. sankce: Pdf soubor Restrictive measures in force: FAÚ doporučuje: - Využívat aplikaci EUR-Lex (nespoléhat na aktuálnost výčtu předpisů) - Zkontrolovat správnost překladu (zejm. v pochybnostech) - Nespoléhat 100% na konsolidovaná znění předpisů (byť v OJ publikovaných) 5
6 Sankční opatření v EU EUR-LEX: 6
7 Sankční opatření v EU ( sankční režimy ) Afghánistán Al Kajdá + ISIL (Daes h) Anjouan - zrušeno Barma/Myanmar část. pozastaveny Bělorusko část. pozastaveny Bosna a Hercegovina Burundi Egypt Eritrea Guinea Guinea-Bissau Irák Írán část. zrušeny či pozastaveny Konžská DR KLDR Libanon Libérie Libye Mali Moldávie (Podněstří) Pobřeží slonoviny Rusko Sierra Leone - zrušeno Somálsko Středoafrická republika Súdán Jižní Súdán Sýrie Tunisko Ukrajina Uzbekistán zrušeno Venezuela Zimbabwe část. pozastaveny Teroristické organizace Sankční seznam EU zveřejňuje jej EK na adrese: zahrnuje všechny aktuálně uplatňované finanční sankce ( konsolidovaná verze) nezohledňuje tedy např. jen (samostatně uložený) travel ban či jen přístup na kapitálové trhy zohledňuje pozastavené sankce 7
8 Sankční mapa EU Výkon sankcí v ČR FAÚ MF zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí účinnost od nařízení vlády č. 210/2008 Sb., k provedení zvláštních opatření k boji proti terorismu (novela NV č. 88/2009 Sb. účinnost od ) tzv. vnitřní teroristé EU 8
9 Zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí OZNAMOVACÍ POVINNOST - 10 s.z. každý, u koho se nachází sankcionovaný majetek Povinná osoba (podle AMLZ) plní vždy výhradně formou OPO a obvyklou cestou (MW, doporučená pošta, osobně)! v pochybnostech o shodě povinnost do úplného vyloučení shody postupovat jako kdyby o shodu šlo a buď rovnou oznámit FAÚ (při podezření na shodu) anebo požádat FAÚ o součinnost při prověrce (při částečné shodě identifikátorů a přetrvávajících pochybnostech i po provedení veškerých dostupných kroků) DO VYJASNĚNÍ OBCHOD NEPROVÉST! při posuzování shody využívat veškeré dostupné prostředky(věk, jméno + jméno po otci u rusky mluvících osob, atp.) Je-li ztotožněná osoba mladší 18 let => nelze proti ní uplatnit sankce EU (nejedná se o sankc. osobu) => netřeba kontaktovat FAÚ Zákon č. 69/2006 Sb. o provádění mezinárodních sankcí SPRÁVA (ZMRAZENÉHO) MAJETKU - zajišťuje FAÚ X nemusí nutně také samo vykonávat (sankcionovaný majetek spravovat)! VÝJIMKY - Povoluje FAÚ v rozsahu přípustném podle příslušného mezinárodního aktu - zejména humanitární důvody, diplomatické výsady (často tzv. notifikační povinnost = potenc. komplikace) 9
10 Mzn. sankce souvislost problematik AML/CFT a MS Povinnost PO uplatňovat opatření k rozpoznání subjektů vůči nimž ČR uplatňuje mzn. sankce: 8/3 AMLZ: V rámci identifikace klienta povinná osoba zjistí a zaznamená, zda klient není politicky exponovanou osobou nebo zda není osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí Týká se všech účastníků obchodu, na něž se vztahuje povinnost identifikace ( 7 AML zákona) 21/1 AMLZ: Povinná osoba zavede a uplatňuje odpovídající strategie a postupy vnitřní kontroly a komunikace ke zmírňování a účinnému řízení rizik legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu identifikovaných v hodnocení rizik podle 21a a k naplnění dalších povinností stanovených AML zákonem. 21a AMLZ - povinnost hodnotit rizika (mj. i zeměpisné riziko příl. 2 bod 3 AML zákona) Mzn. sankce v praxi PO Metodický pokyn FAÚ č. 1 z (Pro práci s předpisy o mzn. sankcích včetně postupu při podezření na porušení mzn. sankcí a některé indikátory možného financování terorismu) Metodický pokyn FAÚ č. 5 z (K provádění některých omezujících opatření vůči osobám, subjektům a orgánům, na které se vztahují rozhodnutí Rady bezpečnosti OSN) 10
11 MS v AML zákoně - obligatorně podezřelý obchod 6 odst. 2 klientem nebo skutečným majitelem je sankcionovaný subjekt předmětem obchodu je sankcionované zboží nebo služby klient se odmítá podrobit kontrole nebo odmítá uvést identifikační údaje osoby, za kterou jedná Náležitosti oznámení o sankcionovaném majetku 18 odst. 5 AMLZ PO vždy formou OPO Popis majetku, jeho hodnota, umístění v době oznámení, vlastník (je-li znám) Zda hrozí poškození, znehodnocení nebo zneužití Další (dle oznamovatele významné) informace Kontakty na oznamovatele 22 11
12 Nakládání s majetkem podle sankčních předpisů PO majetek zajistí vždy nejde o zajištění podle 20 AMLZ (!) časově neomezené (po dobu trvání sankce - často i několik let) majitele nemusí informovat; v případě dotazu mu však smí sdělit důvod zmrazení, např. dát odkaz na přísl. sankční předpis (nikoli však informaci o podání OPO!) KONTROLA - 15 SZ Přestupky kontrola a postih všechny státní orgány, do jejichž působnosti patří výkon kontroly; v ost. případech FAÚ, ČNB u jí dohlížených (regulovaných) subjektů při zjištění nedostatku nebo porušení povinnosti podle sankčního zákona (porušení mzn. sankcí) státní orgány podklady k řízení předají FAÚ (event. MPO duál či vojmat ) 12
13 Přestupky kontrola a postih Přestupky SZ (část pátá s.z.) - porušení omezení nebo zákazu v 5 8 sankčního zákona - porušení omezení nebo zákazu z přímo účinného předpisu ES (! 18/1 písm. b) SZ) - nesplnění oznamovací povinnosti - nakládání se sankcionovaným majetkem v rozporu se sankcemi - porušení povinnosti mlčenlivosti Přestupky kontrola a postih Projednává vždy FAÚ! (s výjimkou vojmatu a duálu MPO) Postih pokuty do 200 tis. Kč, ale také až do 50 mil. Kč (PO, resp. FOP) - podle druhu porušení a závažnosti následku - trestní postih ( 410 TZ Porušení mezinárodních sankcí, max. až 8 let OS) 13
14 Nařízení vlády č. 210/2008 Sb. (k vnitřním teroristům EU ) CP 2001/931/SZBP (z o uplatnění zvláštních opatření k boji proti terorismu) proveden CR (ES) č. 2580/2001 (z o zvláštních omezujících opatřeních namířených proti některým osobám a subjektům s cílem bojovat proti terorismu) - na seznamu v příloze označeny hvězdičkou osoby a skupiny usazené v EU = tzv. internals (ETA, IRA, Rudé brigády atp.) - povinnost zmrazit FP a HZ, zákaz s nimi obchodovat V rámci SZBP nelze uplatnit omezující opatření vůči vlastním občanům EU (internals) povinnost ČS reagovat vnitrostátními předpisy -> v ČR NV č. 210/2008 Sb. Národní sankce Vedle v ČR závazných mzn. sankcí (OSN, EU) další seznamy ( blacklisty ) Např. OFAC list (MF USA), Bank of England atp. NEZÁVAZNOST a NEVYNUTITELNOST v ČR, ALE Při shodě* vyhodnotit podání OPO dle 6 odst. 1 AML zákona: (obchod uskutečněný za okolností vyvolávajících podezření, že v obchodu užité prostředky jsou určeny k financování terorismu nebo že obchod jinak souvisí nebo je spojen s financováním terorismu, anebo jiná skutečnost, která by mohla takovému podezření nasvědčovat) *) zejména se subjektem s označením FTO, SDGT či SDT na OFAC listu 14
15 OFAC list (OSTATNÍ ) ZDROJE INFORMACÍ veřejné internet - vyhledávače, - speciální stránky (např. iranwatch.org; globalsecurity.org; sbis.ru; rusprofile.ru; org-info.com; zachestnyibiznes.ru atp.) komerční - (placené) databáze např. World Check, Průkaznost (rekonstruovatelnost) provedených úkonů pro kontrolní orgány! 15
16 Sankce proti Íránu 2 sankční režimy: nešíření ( íránský jaderný program) vychází ze sankcí OSN nařízení Rady (EU) č. 267/2012 ze dne 23. března 2012 o omezujících opatřeních vůči Íránu a o zrušení nařízení (EU) č. 961/2010 (navazuje na rozhodnutí Rady 2010/413/SZBP) zahájeny kroky ke zrušení (JCPOA dle Implement. Plan ledna 2016 = Implementation Day) lidská práva (autonomní sankce EU) status quo rozhodnutí Rady 2011/235/SZBP + nařízení Rady (EU) č. 359/2011 Sankce proti Íránu Základní předpisy: rozhodnutí Rady 2010/413/SZBP Některá omezení nařízení Rady č. 267/2012 zůstávají (úplné embargo na zbraně; položky v příl. III MTCR) - zcela zrušena (oznam./povol. převodů fin. prostředků) X hodnocení FATF - modifikována (dříve úplný zákaz, nyní lze s předchozím povolením přísl. orgánu: např. položky v přílohách I a II; zákaz specializované výuky) Některé přílohy - zcela zrušeny (IV, IVA, V, VI, VIA, VIB a VII) - seznamy (významně) redukovány (příl. VIII a IX ALE POZOR: zůstávají i některé IR banky) - přidány nové (příl. VIIA a VIIB, XIII a XIV) Vodítka Information Note on EU sanctions to be lifted under the JCPOA (z 23. ledna 2016) - viz web FAÚ 16
17 UKRAJINA - RUSKO Sankce přijímány postupně podle vývoje situace v UA-RU konfliktu: s. režim zpronevěra (CD 2014/119/CFSP + CR 208/2014) - zpronevěra UA státních fin. prostředků; s. režim UA-RU (územní integrita a svrchovanost UA), (CD 2014/145/CFSP + CR 269/2014) - narušení nebo ohrožení územní celistvosti, svrchovanosti a - nezávislosti UA; s. režim anexe Krymu (CD 2014/386/CFSP + CR 692/2014) - protiprávní anexe Krymu a Sevastopolu; s. režim destabilizace Ukrajiny (CD 2014/512/CFSP + CR 833/2014) - činnosti Ruska destabilizující situaci na Ukrajině RUSKO Vodítka EK ( Pokyny Komise k provádění některých ustanovení nařízení (EU) č. 833/2014 ) viz web FAÚ (forma FAQ, novelizována) Příloha II CR 833/ čl. 3 tzv. citlivé technologie (vhodné pro průzkum těžby ropy a pro ropný průmysl) - vývozní povolení vystavuje FAÚ ( příslušný orgán ) Formulář žádosti o vývozní povolení - web FAÚ souběh 2 sankčních režimů! CR No. 833/2014 a CR No. 692/2014 zeměpisné hledisko! Součinnost FAÚ s CS a s MPO (LS) 17
18 KLDR - kontinuální zpřísňování sankcí (OSN+EU) po pokračujících testech: - jen v r přijaty 4 rezoluce RB OSN - Aktuálně: CD (SZBP) 2016/849 (nahradilo CD 2013/183/SZBP), a CR (EU) 2017/1509 (nahradilo letité CR č. 329/2007) - vedle zákazu investic z/do KLDR, zákazu obchodu s lux. zbožím, zákazu jakékoli veř. i soukr. finanční podpory obchodu s KLDR (vč. udělování vývozních úvěrů, záruk nebo pojištění), mj. také: - zákaz převodů fin. prostředků do/z KLDR, nejsou-li výslovně povoleny předem (přípustné pouze vyjmenované transakce, do 15 tis. EUR bez pís. povolení FAÚ, u osobních remitencí práh jen 5 tis. EUR) - 10 dní ex ante notifikace záměru udělit povolení ČS a Komisi) - forma žádosti nestanovena; platí obdobné zásady jako v minulosti u IRN: sčítání souvisejících plateb; platby v hot. i elektronicky, šeky - výjimka pro dipl. a konzul. mise ČS v KLDR Ostatní protisankce přijímány dotčenými státy jako reakce na sankce EU ( odvetná opatření ) z pohledu mzn. sankcí EU či OSN (a jejich uplatňování v ČR) irelevantní! (nespadá do problematik FAÚ => mimo kompetenci FAÚ!) Např.: Rusko zákaz dovozu vybraných druhů zboží z EU do RF (!potraviny) Ukrajina zákaz vstupu některých občanů ČS EU na území Ukrajiny na tyto osoby se v ČR (EU) nehledí jako na sankcionované! 18
19 Ostatní SÝRIE 1. září 2017 vydána vodítka EK: COMMISION FREQUENTLY ASKED QUESTIONS ON EU RESTRICTIVE MEASURES IN SYRIA forma FAQ, ke stažení na webu FAÚ MALI sankce OSN -> EU - účinnost od 30. září zmrazení fp + hz seznamy v CD i CR zatím prázdné - travel ban pro konkrétní FO VENEZUELA autonomní sankce EU - účinnost od 14. listopadu zákaz dodávek vojmatu a zařízení a technologií použitelných k vnitřní represi - zmrazení fp + hz - travel ban pro konkrétní FO Internet: Datová schránka: Tel. : Děkuji za Vaši pozornost! Finanční analytický úřad egi8zyh fau@mfcr.cz (sekretariát) Poštou: Finanční analytický úřad, P.O. Box 675, Jindřišská 14, Praha 1, 19
Mezinárodní sankce. Petr KORBÁŠ Praha, 23. listopadu 2017
Mezinárodní sankce Petr KORBÁŠ Praha, 23. listopadu 2017 www.financnianalytickyurad.cz/mezinarodni-sankce.html Sankční opatření v EU ( sankční režimy ) Afghánistán Al Kajdá (Anjouan zrušeno) Barma/Myanmar
VíceMezinárodní sankce (omezující opatření) a jejich uplatňování v ČR. Petr Korbáš Finanční analytický útvar Ministerstvo financí
(omezující opatření) a jejich uplatňování v ČR Petr Korbáš Finanční analytický útvar Ministerstvo financí Praha, 29. listopadu 2016 podstata a různé chápání sankcí Mezinárodní sankce = omezující opatření
VíceMezinárodní sankce vůči Rusku a jejich vliv na obchody s RF. Petr Korbáš Praha, 1. března 2017
vůči Rusku a jejich vliv na obchody s RF Petr Korbáš Praha, 1. března 2017 charakteristika a typy sankcí MS = omezující opatření - stanovené rozhodnutím RB OSN nebo orgánem EU (k udržení či znovunastolení
VíceMezinárodní sankce. Certifikovaný AML Officer. Petr KORBÁŠ Praha, 4. dubna
Mezinárodní sankce Certifikovaný AML Officer Petr KORBÁŠ Praha, 4. dubna 2017 www.financnianalytickyurad.cz/mezinarodni-sankce.html 1 Hlavní úkoly FAÚ AML/CFT problematika: centrální státní orgán pro sběr
VíceMezinárodní sankce. Jiří Tvrdý 26. října Činnost FATF oblast TF.
Mezinárodní sankce Jiří Tvrdý 26. října 2016 Činnost FATF oblast TF http://www.fatf-gafi.org Consolidated FATF Strategy on Combatting Terrorist Financing Emerging Terrorist Financing Risks (10/2015) Financing
VíceJiří Tvrdý Finanční analytický útvar Ministerstvo financí 10. dubna 2013
Povinnosti NNO vyplývající ze zákona proti praní peněz Jiří Tvrdý Finanční analytický útvar Ministerstvo financí 10. dubna 2013 Škody z trestné činnosti svět 1 500 000 000 000 až 6 500 000 000 000 USD/rok
VíceMezinárodn. rodní sankce legislativa a praxe. Ministerstvo financí
Mezinárodn rodní sankce legislativa a praxe Jiří Tvrdý Ministerstvo financí Finanční analytický útvar 3. března b 2011 Účel mezinárodn rodních sankcí udržen ení mezinárodn rodního míru m a bezpečnosti
VíceRizika smluvních vztahů v nových teritoriích. Jana Maršálková 31. května 2017
Rizika smluvních vztahů v nových teritoriích Jana Maršálková 31. května 2017 Allen & Overy 2017 Zaměření prezentace Sankce Rozhodné právo, řešení sporů Lokální odlišnosti Allen & Overy 2017 2 Co jsou sankce
VíceDohledový benchmark č. 2/2018. K požadavkům na vybrané postupy pro provádění mezinárodních sankcí
Dohledový benchmark č. 2/2018 K požadavkům na vybrané postupy pro provádění mezinárodních sankcí 1. Relevantní právní úprava Předpis: zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí, ve znění pozdějších
VíceDoplnění informace pro výrobce a vývozce k sankčním opatřením proti Ruské federacy
Doplnění informace pro výrobce a vývozce k sankčním opatřením proti Ruské federacy S případnými dotazy k uvedené problematice se můžete obracet na Zelenou linku pro export bezplatně na tel. čísle 800 133
VíceFAÚ Finanční analytický útvar. Ministerstvo financí ČR Mgr. René Urban
FAÚ Ministerstvo financí ČR Mgr. René Urban 1. FAÚ - Obsah prezentace Činnost FAÚ Zákonná úprava Spolupráce s Policií ČR, daňovou a celní správou 2. - zařazení, struktura Ministr financí Náměstek ministra
VíceFINANČNÍ ANALYTICKÝ ÚTVAR MINISTERSTVA FINANCÍ ČR
FINANČNÍ ANALYTICKÝ ÚTVAR MINISTERSTVA FINANCÍ ČR Ing. Libor Kazda Finanční analytický útvar Ministerstvo financí 2015 Finanční analytický útvar Ministr financí Náměstek ministra sekce 05 Odd. 2401 Mezinárodní
VíceSankce vůči Ruské federaci ve vztahu k činnosti Licenční správy. Sankce vůči Ruské federaci ve vztahu k činnosti Licenční správy 1
ve vztahu k činnosti Licenční správy Sankce vůči Ruské federaci ve vztahu k činnosti Licenční správy 1 Akty EU zavádějící sankce vůči Ruské federaci (RF) 1. Rozhodnutí Rady 2014/512/SZBP o omezujících
VíceRole celních orgánů v oblasti obchodu se strategickým materiálem
Role celních orgánů v oblasti obchodu se strategickým materiálem kpt. Bc. Milan Halberštát mjr. Mgr. Lubomír Doskočil Generální ředitelství cel Odbor Celní 21.října 2009 Obsah: Celní správa ČR Úvod do
VícePOVINNOSTI PROVOZOVATELŮ HAZARDNÍCH HER PODLE AML ZÁKONA PO 1. LEDNU Jiří Tvrdý říjen 2016
POVINNOSTI PROVOZOVATELŮ HAZARDNÍCH HER PODLE AML ZÁKONA PO 1. LEDNU 2017 Jiří Tvrdý říjen 2016 Prameny mezinárodního práva AML/CTF Doporučení FATF (ve znění revize 2012) 1990 Štrasburská AML Úmluva o
VícePOZNATKY Z PROVEDENÝCH KONTROL NEJČASTĚJI ZJIŠTĚNÉ NEDOSTATKY STATISTIKY
DOHLED FAÚ NAD PLNĚNÍM LEGISLATIVNÍCH POŽADAVKŮ V OBLASTI AML/CFT René Urban Finanční analytický úřad Praha, 4. dubna 2017 PRÁVNÍ RÁMEC DRUHY KONTROL FÁZE KONTROL POZNATKY Z PROVEDENÝCH KONTROL STATISTIKY
VíceHodnocení rizikovosti klienta
Hodnocení rizikovosti klienta Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Nové požadavky na "hodnocení rizik" (RBA) 2. Hodnocení rizik na úrovni České republiky 3. Hodnocení
VíceSpolečný návrh NAŘÍZENÍ RADY. o omezujících opatřeních vzhledem k situaci ve Středoafrické republice
EVROPSKÁ KOMISE VYSOKÁ PŘEDSTAVITELKA EVROPSKÉ UNIE PRO ZAHRANIČNÍ VĚCI A BEZPEČNOSTNÍ POLITIKU V Bruselu dne 13.1.2014 JOIN(2014) 1 final 2014/0004 (NLE) Společný návrh NAŘÍZENÍ RADY o omezujících opatřeních
VícePoliticky exponovaná osoba
Politicky exponovaná osoba Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 12. 4. 2018 Obsah 1. Kdo patří mezi politicky exponované osoby 2. Detekce a identifikace PEP 3. Kontrola a další opatření
VíceOmezující opatření vůči Ruské federaci
Seminář Rusko exportní příležitosti pro české firmy 1. března 2017 1 Akty EU zavádějící opatření vůči Ruské federaci (RF) 1. Rozhodnutí Rady 2014/512/SZBP o omezujících opatřeních vzhledem k činnostem
VíceSkutečný majitel. Pavel Polášek. ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB Veřejné. 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele
Skutečný majitel Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 12. 4. 2018 Obsah 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele 2. Kdo je skutečný majitel 3. Jak zjišťovat skutečného majitele 4. Neprůhledná
VíceSeminář Asociace inkasních agentur Praha, 31. leden 2013
Seminář Asociace inkasních agentur Praha, 31. leden 2013 PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ - proškolení ve smyslu zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování
VíceOpatření proti praní peněz a financování terorismu ( AML pravidla)
Opatření proti praní peněz a financování terorismu ( AML pravidla) Obchodní firma: VIKIPID a.s. Sídlo: Sirotčí 1145/7, 703 00 Ostrava - Vítkovice Identifikační číslo: 29450896 Prevence praní peněz 26.6.2017
VíceVYHLÁŠKA. č. 281/2008 Sb. ze dne 1. srpna 2008
VYHLÁŠKA č. 281/2008 Sb. ze dne 1. srpna 2008 o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu Česká
VíceOznámení podezřelého obchodu a další spolupráce s OČTŘ
Oznámení podezřelého obchodu a další spolupráce s OČTŘ Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Kontaktní osoba pro zaměstnance a pro FAU 2. Oznámení podezřelého obchodu
VícePREZENTACE PRO PARTNERY REALITNÍ SPOLEČNOSTI ČESKÉ SPOŘITELNY, A.S.
PROBLEMATIKA AML PREZENTACE PRO PARTNERY REALITNÍ SPOLEČNOSTI ČESKÉ SPOŘITELNY, A.S. Zdeněk Kočvara, Česká spořitelna, a.s. Obsah prezentace AML OBECNĚ Legalizace výnosů z trestné činnosti Pojem AML, hlavní
VíceZÁKON č. 70/2006 Sb. ze dne 3. února 2006, kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o provádění mezinárodních sankcí
ZÁKON č. 70/2006 Sb. ze dne 3. února 2006, kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o provádění mezinárodních sankcí Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: ČÁST PRVNÍ
VícePoliticky exponovaná osoba
Politicky exponovaná osoba Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Kdo patří mezi politicky exponované osoby 2. Detekce a identifikace PEP 3. Kontrola a další opatření
VíceROZHODNUTÍ RADY 2014/512/SZBP ze dne 31. července 2014 o omezujících opatřeních vzhledem k činnostem Ruska destabilizujícím situaci na Ukrajině
31.7.2014 L 229/13 ROZHODNUTÍ RADY 2014/512/SZBP ze dne 31. července 2014 o omezujících opatřeních vzhledem k činnostem Ruska destabilizujícím situaci na Ukrajině RADA EVROPSKÉ UNIE, s ohledem na Smlouvu
Více1 Předmět úpravy Tento zákon upravuje v návaznosti na přímo použitelný předpis Evropských společenství 1 ) (dále jen nařízení
Strana 560 Sbírka zákonů č. 38 / 2008 Částka 11 38 ZÁKON ze dne 17. ledna 2008 o vývozu a dovozu zboží, které by mohlo být použito pro výkon trestu smrti, mučení nebo jiné kruté, nelidské či ponižující
VíceZÁKON č. 38/2008 Sb.,
Pracovní verze úplného znění zákona č. 38/2008 Sb. (včetně vyznačení změn provedených zákonem č. 183/2017 Sb., kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o odpovědnosti za přestupky
VíceKontrola exportu zboží dvojího použití
Kontrola exportu zboží dvojího použití Legislativa EU a ČR týkající se kontroly vývozu o povolení k vývozu 29. 11. 2016 Právní předpisy upravující kontrolu exportu zboží dvojího použití nařízení Rady (ES)
VíceAdresa: Kontaktní osoba: Mgr. Daniel Putík Loretánské nám. 101/5 Telefon: Praha 1 Hradčany Fax:
Návrh výzkumné potřeby státní správy pro zadání veřejné zakázky na projekt z programu veřejných zakázek ve výzkumu, experimentálním vývoji a inovacích pro potřeby státní správy BETA Předkladatel - garant
VíceIDENTIFIKACE PODEZŘELÝCH OBCHODŮ
5. dubna 2017 Seminář Certifikovaný AML Officer IDENTIFIKACE PODEZŘELÝCH OBCHODŮ Martina Aujeská AML Specialist, odděl. Compliance & AML, Sberbank CZ, a.s. Obsah školení AML Risk Self Assessment riziková
VíceAML DOTAZNÍK. Příjmení...Jméno..Titul. Obchodní firma, odlišující dodatek... Ulice, č.p. (ev.) Město...PSČ...Stát... Rodné číslo/ič Datum narození
AML DOTAZNÍK Požadovat od klienta informace uvedené v tomto dotazníku ukládá zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorizmu. Ve formuláři
VíceOchrana osobních údajů a AML obsah
Ochrana osobních údajů a AML 10. - 12. 4. 2018 Praha conforum Konferenceseminare.cz Ochrana osobních údajů a AML obsah Základní právní rámec Základní podmínky zpracování osobních údajů Výjimky z pravidel
VíceSkutečný majitel. Obsah. 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele. 2. Kdo je skutečný majitel. 3. Jak zjišťovat skutečného majitele
Skutečný majitel Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele 2. Kdo je skutečný majitel 3. Jak zjišťovat skutečného majitele 4. Neprůhledná
VícePavel Polášek Veřejné. Obsah. 1. Praní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy. 3. Kontaktní osoba pro zaměstnance povinné osoby
Činnost Compliance officera pojišťovny v oblasti AML Pavel Polášek 6. 3. 2018 Obsah 1. Praní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy 2. Systém vnitřních zásad povinné osoby 3. Kontaktní osoba pro
VícePOVINNOSTI PRÁVNICKÝCH OSOB OD 1. LEDNA 2017: I.
POVINNOSTI PRÁVNICKÝCH OSOB OD 1. LEDNA 2017: I. Skutečný majitel: Podle 29b zákona č. 253/2008 Sb. (po novele účinné od 1. ledna 2017) musí každá právnická osoba a správce svěřenského fondu vést a průběžně
VícePřevodní tabulka Zákon o ochraně osobní údajů Obecné nařízení o ochraně osobních údajů
Převodní tabulka Zákon o ochraně osobní údajů Obecné nařízení o ochraně osobních údajů Zákon č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů předmět úpravy 1 Článek 1 zřízení Úřadu
VícePředmět úpravy. Osobní působnost
67/2018 Sb. znění účinné od 1. 10. 2018 67 VYHLÁŠKA ze dne 11. dubna 2018 o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a
VíceParlament se usnesl na tomto zákoně České republiky:
Strana 4546 Sbírka zákonů č. 300 / 2016 300 ZÁKON ze dne 24. srpna 2016 o centrální evidenci účtů Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: 1 Předmět a účel úpravy Tento zákon upravuje práva
Vícelegalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
Strana 914 Sbírka zákonů č. 67 / 2018 Částka 34 67 VYHLÁŠKA ze dne 11. dubna 2018 o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti
VíceMgr. Markéta Hlavinová 10. dubna 2018
Mgr. Markéta Hlavinová 10. dubna 2018 Legislativa AML vnitrostátní i mezinárodní Relevantní mezinárodní instituce Role FAÚ Povinné osoby přehled hlavních povinností podle AML zákona Hodnocení rizik 4.
VíceRusko: exportní příležitosti pro české firmy. NADPIS PREZENTACE (upravit v předloze) Минпромторг Чешской Республики
Rusko: exportní příležitosti pro české firmy Vladimír Йиржи Bärtl Пытличек náměstek Начальник ministra отдела Sekce СНГ EU и других a zahraničního obchodu MPO ČR Hlavní témata příspěvku Celkové výsledky
VíceFAÚ Finanční analytický útvar
FAÚ analytický Ministerstvo financí JUDr. Milan Cícer ředitel 2. analytický FAÚ česká finanční zpravodajská jednotka odpovědná za boj proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
Více300/2016 Sb. ZÁKON. ze dne 24. srpna o centrální evidenci účtů. Předmět a účel úpravy
300/2016 Sb. ZÁKON ze dne 24. srpna 2016 o centrální evidenci účtů Změna: 183/2017 Sb. Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: 1 Předmět a účel úpravy Tento zákon upravuje práva a povinnosti
VíceOpatření proti legalizaci výnosu z trestné činnosti a financování terorismu v pojišťovnictví
AML CTF RBA CDD EDD ŽP NŽP OSINT Opatření proti legalizaci výnosu z trestné činnosti a financování terorismu v pojišťovnictví CERTIFIKOVANÝ AML OFFICER, 11.4.2018, Praha Mgr. Ing. Jan Klíma, Útvar bezpečnostního
Víceanglická verze goods presented to custome
Celní řízení a sankce v celním právu Alena Salinková 21. 10. 2011 Celní řízení znamená předložení zboží celním orgánům k nějaké proceduře, nikoliv pouhý proces rozhodování o přidělení celně schváleného
VíceObchod s Íránem po uvolnění sankcí
Obchod s Íránem po uvolnění sankcí Vývoz jaderných položek Ing. Michal Merxbauer, Ph.D. ředitel odboru pro kontrolu nešíření ZHN Státní úřad pro jadernou bezpečnost 1 Cílem této prezentace je poskytnout
VíceAML klasifikace v rámci pravidel Risk Based Approach uplatňovaná v Komerční bance, a.s. 17.9.2013 Tomáš Götthans C1
AML klasifikace v rámci pravidel Risk Based Approach uplatňovaná v Komerční bance, a.s. 17.9.2013 Tomáš Götthans C1 Klasifikace rizik Kdy? před navázáním obchodního vztahu (přijetí klienta) po celou dobu
Víces ohledem na společný návrh vysoké představitelky Unie pro zahraniční věci a bezpečnostní politiku a Evropské komise,
12.9.2014 L 271/3 NAŘÍZENÍ RADY (EU) č. 960/2014 ze dne 8. září 2014, kterým se mění nařízení (EU) č. 833/2014 o omezujících opatřeních vzhledem k činnostem Ruska destabilizujícím situaci na Ukrajině RADA
Více69/2006 Sb. ZÁKON ze dne 3. února 2006. o provádění mezinárodních sankcí ČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ USTANOVENÍ. Předmět úpravy
69/2006 Sb. ZÁKON ze dne 3. února 2006 o provádění mezinárodních sankcí Ve znění zákona č. 227/2009 Sb., 281/2009 Sb., 139/2011 Sb. Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: ČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ
VíceSystém vnitřních zásad
Systém vnitřních zásad (podle zákona č. 253/2008 Sb., zákona č. 254/2008 Sb. a vyhlášky 281/2008 Sb.) Povinná osoba: IČ: Adresa: Osoba zodpovědná za plnění oznamovací povinnosti a k zajišťování průběžného
VíceVěstník ČNB částka 6/2007 ze dne 12. února 2007
Třídící znak 1 0 1 0 7 5 3 0 OPATŘENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY Č. 1 ZE DNE 6. ÚNORA 2007 K VNITŘNÍMU ŘÍDICÍMU A KONTROLNÍMU SYSTÉMU SPOŘITELNÍHO A ÚVĚRNÍHO DRUŽSTVA PRO OBLAST PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ
VíceVěstník ČNB částka 14/2003 ze dne 16. září 2003
Třídící znak 1 0 1 0 3 5 1 0 OPATŘENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY Č. 1 ZE DNE 8. ZÁŘÍ 2003 K VNITŘNÍMU ŘÍDICÍMU A KONTROLNÍMU SYSTÉMU BANKY PRO OBLAST PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ Z TRESTNÉ ČINNOSTI 0 Česká národní
VíceAktuální vývoj právního rámce pro AML
Aktuální vývoj právního rámce pro AML Adam Nečas BBH, advokátní kancelář, s.r.o. Praha 20. listopadu 2018 OBSAH 1 Aktuální vývoj AML/CFT opatření v FATF a EU 2 Hlavní změny po aktuální novele zákona č.
VíceNejčastější nedostatky, které se vyskytují v systémech vnitřních zásad u provozovatelů hazardních her 1. Obecné nedostatky
Nejčastější nedostatky, které se vyskytují v systémech vnitřních zásad u provozovatelů hazardních her Vzhledem k rostoucímu počtu systémů vnitřních zásad (dále jen SVZ ) zasílaných Finančnímu analytickému
VíceČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ USTANOVENÍ
Zákon č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu ze dne 5. června 2008 ve znění zákona č. 285/2009 Sb., kterým se mění některé zákony v souvislosti
VíceTento dokument je třeba brát jako dokumentační nástroj a instituce nenesou jakoukoli odpovědnost za jeho obsah
2006R1412 CS 01.07.2013 003.001 1 Tento dokument je třeba brát jako dokumentační nástroj a instituce nenesou jakoukoli odpovědnost za jeho obsah B NAŘÍZENÍ RADY (ES) č. 1412/2006 ze dne 25. září 2006 o
VíceInformativní poznámka k sankcím EU, které se zruší na základě společného komplexního akčního plánu (JCPOA) Brusel 23. ledna 2016
Informativní poznámka k sankcím EU, které se zruší na základě společného komplexního akčního plánu (JCPOA) Brusel 23. ledna 2016 1. Úvod 1.1 Souvislosti a přehled Tato informativní poznámka 1 se zveřejňuje
VícePostup auditorů při zamezování legalizace výnosů z trestné činnosti ( Money Laundering") a financování terorismu
Postup auditorů při zamezování legalizace výnosů z trestné činnosti ( Money Laundering") a financování terorismu Metodická pomůcka Komory auditorů ČR 1. Účel materiálu Účelem materiálu je poskytnout auditorům
VícePrezentace k problematice PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ
Prezentace k problematice PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ Výklad pojmů Legalizace výnosů z trestné činnosti (praním špinavých peněz) se rozumí jednání sledující zakrytí nezákonného původu jakékoliv ekonomické výhody
VíceTento dokument je třeba brát jako dokumentační nástroj a instituce nenesou jakoukoli odpovědnost za jeho obsah
2012R0267 CS 16.01.2016 017.001 1 Tento dokument je třeba brát jako dokumentační nástroj a instituce nenesou jakoukoli odpovědnost za jeho obsah B NAŘÍZENÍ RADY (EU) č. 267/2012 ze dne 23. března 2012
Více69/2006 Sb. ZÁKON ČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ USTANOVENÍ
69/2006 Sb. ZÁKON ze dne 3. února 2006 o provádění mezinárodních sankcí Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: ČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ USTANOVENÍ 1 Předmět úpravy Tento zákon upravuje v návaznosti
VíceStátní rozpočet 2015 a připravované změny daní s dopady do rozpočtů samospráv
Státní rozpočet 2015 a připravované změny daní s dopady do rozpočtů samospráv Rozpočet a finanční vize měst a obcí Autoklub ČR Praha - 11. září 2014 Mgr. Simona Hornochová Náměstkyně ministra financí Obsah
VíceOznámení o výkonu činnosti v hostitelském členském státě
Oznámení o výkonu činnosti v hostitelském členském státě I. SPRÁVNÍ ORGÁN 1. Název a adresa správního orgánu Název správního orgánu Česká národní banka Sídlo Na Příkopě 28, Praha 1, 115 03 Podatelna Senovážná
VíceZ Á K O N č. 6 9 / S b.
ve znění zákona: Z Á K O N č. 6 9 / 2 0 0 6 S b. ze dne 3. února 2006 o provádění mezinárodních sankcí - č. 227/2009 Sb., kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o základních registrech
VíceIdea rizikového přístupu v rámci 4 AML Direktivy. Vít Šindelář
Idea rizikového přístupu v rámci 4 AML Direktivy Vít Šindelář 28.8.2013 OSNOVA AML program a rizikový přístup v současnosti 4. AML direktiva a vztah k RBA Hlavní změny v 4 AML direktivě Konkrétní požadavky
VíceOprávněný hospodářský subjekt (AEO) Ing. Jiří Martiš Odd. 03 AEO, APEO a EORI Celní úřad pro Jihočeský kraj
Oprávněný hospodářský subjekt (AEO) Ing. Jiří Martiš Odd. 03 AEO, APEO a EORI Celní úřad pro Jihočeský kraj Program - Právní základ v souladu s UCC - Kdo může získat status AEO - Druhy povolení a kritéria
VíceSpolečný návrh NAŘÍZENÍ RADY, kterým se mění nařízení (EU) č. 204/2011 o omezujících opatřeních s ohledem na situaci v Libyi
EVROPSKÁ KOMISE VYSOKÁ PŘEDSTAVITELKA EVROPSKÉ UNIE PRO ZAHRANIČNÍ VĚCI A BEZPEČNOSTNÍ POLITIKU V Bruselu dne 14.4.2014 JOIN(2014) 16 final 2014/0127 (NLE) Společný návrh NAŘÍZENÍ RADY, kterým se mění
VíceVšeobecná pravidla pro poskytnutí dotace v rámci Operačního programu přeshraniční spolupráce Česká republika Polská republika 2007-2013
Příloha č. 1 Všeobecná pravidla pro poskytnutí dotace v rámci Operačního programu přeshraniční spolupráce Česká republika Polská republika 2007-2013 (dále jen Pravidla ) 1. Splnění účelu projektu Příjemce
VíceSYSTÉM VNITŘNÍCH ZÁSAD
Dnešního dne, měsíce a roku byl společností: Listrum real s.r.o., IČ: 27812332, se sídlem: Tesařská 322/2, 736 01 Havířov - Město zastoupena Jaromírem Kohutem, jednatelem, společnost je zapsána u Krajského
VíceFinanční Analytický Útvar. Výroční zpráva
Finanční Analytický Útvar Výroční zpráva 2010 FAÚ - Finanční analytický útvar Ministerstvo financí Finanční analytický útvar poštovní přihrádka č. 675 Jindřišská 14 111 21 Praha 1 Tel.: + 420 257 044 501
VíceVěstník ČNB částka 12/2007 ze dne 29. května 2007. ÚŘEDNÍ SDĚLENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY ze dne 21. května 2007
Třídící znak 2 1 5 0 7 6 2 0 ÚŘEDNÍ SDĚLENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY ze dne 21. května 2007 kterým se vydává metodika k vybraným povinnostem podle zákona č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí, určená
VíceČeská exportní banka Česká banka pro český export , Praha
Česká exportní banka Česká banka pro český export 26. 1. 2016, Praha Výsledky ČEB 1996-2014 Objem podpořeného exportu 375,3 miliard Kč Počet uzavřených obchodů 1 262 ČEB v roce 2014 2015 ČEB rozšířila
Víceze dne 3. února 2006 o provádění mezinárodních sankcí
Z Á K O N č. 6 9 / 2 0 0 6 S b. ze dne 3. února 2006 o provádění mezinárodních sankcí ve znění zákona: - č. 227/2009 Sb., kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o základních registrech
VíceParlament se usnesl na tomto zákoně České republiky:
Strana 3066 Sbírka zákonů č. 259 / 2014 259 ZÁKON ze dne 22. října 2014 o prekurzorech výbušnin a o změně zákona č. 634/2004 Sb., o správních poplatcích, ve znění pozdějších předpisů (zákon o prekurzorech
VícePodvodná jednání v kontextu legalizace výnosů z trestné činnosti ( Money Laundering") a financování terorismu novela AML od 1.1.
Podvodná jednání v kontextu legalizace výnosů z trestné činnosti ( Money Laundering") a financování terorismu novela AML od 1.1.2017 Účelem zákona proti praní špinavých peněz resp. zákona č. 253/2008 Sb.,
VícePokyny. Zákaz dovozu a vývozu luxusního zboží podle nařízení Rady (EU) 2017/1509 (omezující opatření vůči Korejské lidově demokratické republice)
EVROPSKÁ KOMISE V Bruselu dne 31.1.2019 C(2019) 644 final Pokyny Zákaz dovozu a vývozu luxusního zboží podle nařízení Rady (EU) 2017/1509 (omezující opatření vůči Korejské lidově demokratické republice)
VíceInformativní poznámka k sankcím EU, které se zruší na základě. společného komplexního akčního plánu (JCPOA) Brusel 16. ledna 2016
SN 10176/1/17 REV 1 Informativní poznámka k sankcím EU, které se zruší na základě společného komplexního akčního plánu (JCPOA) Brusel 16. ledna 2016 Poslední aktualizace dne 3. srpna 2017 1. Úvod 1.1 Souvislosti
VícePraní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy
Praní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy Jiří Tvrdý 4. dubna 2017 Doporučení FATF Doporučení FATF se zaměřují na boj proti: praní špinavých peněz financování terorismu financování šíření zbraní
VíceMetodické listy pro kombinované studium předmětu. Bankovní právo.
Metodické listy pro kombinované studium předmětu. Kurs,, je určen pro posluchače bakalářského studia na oboru Finance a finanční služby a jeho cílem je poskytnout studentům ucelený soubor poznatků o právní
Víceze dne 3. února 2006 o provádění mezinárodních sankcí
Z Á K O N č. 6 9 / 2 0 0 6 S b. ze dne 3. února 2006 o provádění mezinárodních sankcí ve znění zákona: - č. 227/2009 Sb., kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o základních registrech
VíceZÁKON č. 69/2006 Sb. ze dne 3. února 2006 o provádění mezinárodních sankcí ČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ USTANOVENÍ
ZÁKON č. 69/2006 Sb. ze dne 3. února 2006 o provádění mezinárodních sankcí Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: ČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ USTANOVENÍ 1 Předmět úpravy Tento zákon upravuje v návaznosti
VíceIDENTIFIKACE A KONTROLA KLIENTA V SOUVISLOSTI S OPATŘENÍMI KOMERČNÍ BANKY, A.S. V OBLASTI PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ
IDENTIFIKACE A KONTROLA KLIENTA V SOUVISLOSTI S OPATŘENÍMI KOMERČNÍ BANKY, A.S. V OBLASTI PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ Z TRESTNÉ ČINNOSTI A FINANCOVÁNÍ TERORISMU Vážená klientko, vážený kliente, rádi
VíceSTÁTNÍ ÚŘAD PRO JADERNOU BEZPEČNOST R O Z H O D N U T Í
STÁTNÍ ÚŘAD PRO JADERNOU BEZPEČNOST Senovážné náměstí 9, 110 00 Praha 1 V Praze dne: 17. 12. 2014 Č. j.: SÚJB/OKNJZ/28297/2014 Číslo spisu: 23359/2014 Vyřizuje útvar: Odbor pro kontrolu nešíření ZHN R
VíceČinnost Finančního analytického útvaru v roce 2009
Činnost Finančního analytického útvaru v roce 2009 Finanční analytický útvar Ministerstva financí je součástí celosvětové sítě tzv. finančních zpravodajských jednotek, zřízených za účelem boje proti praní
VícePředkládání informací a dokladů o skutečném majiteli vybraného dodavatele
Předkládání informací a dokladů o skutečném majiteli vybraného dodavatele Zákon č. 134/2016 Sb. o zadávání veřejných zakázek (dále jen ZZVZ ), přináší oproti předchozí právní úpravě zcela novou povinnost
VíceMetodický list pro první soustředění kombinovaného studia předmětu KOMERČNÍ BANKOVNICTVÍ 2
Metodický list pro první soustředění kombinovaného studia předmětu KOMERČNÍ BANKOVNICTVÍ 2 Název tematického celku: Cíl: Základním cílem tohoto tematického celku je seznámit studenty s podstatou, charakteristickými
VícePředkládání informací a dokladů o skutečném majiteli vybraného dodavatele po
Předkládání informací a dokladů o skutečném majiteli vybraného dodavatele po 1. 1. 2017 Zákon č. 134/2016 Sb. o zadávání veřejných zakázek (dále jen ZZVZ ), přináší oproti předchozí právní úpravě zcela
VíceROZHODNUTÍ RADY (SZBP)
21.9.2016 L 255/25 ROZHODNUTÍ ROZHODNUTÍ RADY (SZBP) 2016/1693 ze dne 20. září 2016 o omezujících opatřeních proti ISIL (Dá'iš) a al-káidě a osobám, skupinám, podnikům a subjektům, které jsou s nimi spojeny,
VíceNAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) /... ze dne ,
EVROPSKÁ KOMISE V Bruselu dne 12.10.2015 C(2015) 6823 final NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) /... ze dne 12.10.2015, kterým se mění nařízení Rady (ES) č. 428/2009, kterým se zavádí režim Společenství
VíceRole FAÚ MF při detekci daňových podvodů
Role FAÚ MF při detekci daňových podvodů 17. 2. 2015 Mgr. Michaela Hladká, Ph.D. - zařazení, struktura Ministr financí Náměstek ministra Odd. 2401 Mezinárodní a právní Ředitel FAÚ Odd. 2403 243 Kontrolní
VícePoliticky exponovaná osoba zákonná definice
Politicky exponovaná osoba zákonná definice Politicky exponovanou osobou se pro účely zákona rozumí a) fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem,
VíceRada Evropské unie Brusel 17. dubna 2015 (OR. fr)
Rada Evropské unie Brusel 17. dubna 2015 (OR. fr) Interinstitucionální spis: 2013/0025 (COD) 7768/15 ADD 1 REV 1 POZNÁMKA K BODU I/A Odesílatel: Příjemce: Předmět: Generální sekretariát Rady Výbor stálých
VíceB E Z P E Č N O S T N Í R A D A S T Á T U. Plán práce Bezpečnostní rady státu na 1. pololetí 2016 s výhledem na 2. pololetí 2016
B E Z P E Č N O S T N Í R A D A S T Á T U P ř í l o h a k usnesení Bezpečnostní rady státu ze dne 18. ledna 2016 č. 14 Plán práce Bezpečnostní rady státu na 1. pololetí 2016 s výhledem na 2. pololetí 2016
VíceOBECNÉ POKYNY K MINIMÁLNÍMU SEZNAMU SLUŽEB A ZAŘÍZENÍ EBA/GL/2015/ Obecné pokyny
EBA/GL/2015/06 06.08.2015 Obecné pokyny k minimálnímu seznamu služeb nebo zařízení nezbytných k tomu, aby příjemce mohl provozovat činnost, která na něj přešla, podle čl. 65 odst. 5 směrnice 2014/59/EU
Více