Karta předmětu prezenční studium

Transkript

1 Karta předmětu prezenční studium Název předmětu: Bankovnictví (BANK) Číslo předmětu: Garantující institut: Garant předmětu: Institut ekonomiky a systémů řízení Ing. Jana Bartoňová Kredity: 6 Povinnost: povinný Úroveň studia: pregraduální Jazyk výuky: čeština Ročník: 3. Semestr: zimní Odkaz na web: Určeno pro fakulty: HGF Určeno pro typ studia: bakalářské Způsob zakončení: záp. + zk. Rozsah výuky: Prerekvizity: Korekvizity: Vyskytuje se v prerekvizitách: nemá nemá není Výstupy z učení - student prokazuje znalosti: principu bankovního podnikání úlohy centrální banky a obchodních bank v bankovním systému bankovních vkladových a úvěrových produktů - student umí: určit vhodné bankovní produkty pro fyzické a právnické subjekty aplikovat úrokový počet při řešení bankovních úloh - student je schopen: orientace v bankovní problematice řešit bankovní úlohy na principech vysokoškolské matematiky

2 Metody výuky (zastoupení jednotlivých metod je třeba kvantifikovat v %) přednášky 42 % cvičení 28 % samostatná práce 30 % Anotace Předmět seznamuje s podnikáním v bankovním sektoru od jeho počátků do současnosti. Důraz je kladen na úlohu bank v tržní ekonomice, na cíle bankovního podnikání a na charakteristiku vkladových a úvěrových produktů včetně zajištění bankovních operací. Samostatně je řešen tuzemský a zahraniční platební styk, jeho zprostředkování a zúčtování. Povinná literatura REVENDA, Zbyněk. Peněžní ekonomie a bankovnictví. 5. vyd. Praha : Management Press, s. ISBN ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava. Bankovnictví. 1. vyd. Praha : Vysoká škola finanční a správní, s. ISBN VAŇEK, Michal; MAGNUSKOVÁ, Jana; BARTOŇOVÁ, Jana. Management osobních financí. 1. vyd. Ostrava : VŠB TU OSTRAVA, s. 71. ISBN Doporučená literatura GREGORIOU, Greg N. The banking crisis handbook. 1. vyd. Boca Raton : CRC Press, s. ISBN Nároky na zabezpečení výuky Metody průběžné kontroly znalostí během semestru Znalosti v průběhu semestru jsou kontrolovány pomocí vypracování samostatných úkolů na cvičeních. Osnova přednášek 1) Základní pojmy a prvky finančního systému 2) Bankovní systém v ČR, legislativa 3) ČNB a její úloha v měnové politice 4) Hlavní cíle a zásady bankovního podnikání 5) Bankovní krátkodobé úvěry a půjčky kontokorentní, spotřebitelský, lombardní, směnečné úvěry, ručitelský 6) Střednědobé a dlouhodobé bankovní úvěry emisní půjčka, úvěr závazkového typu, hypoteční úvěr, střednědobý spotřebitelský úvěr 7) Další finančně úvěrové obchody bank finanční leasing, faktoring, forfaiting 8) Zajištění úvěrů zkouška úvěrové způsobilosti dlužníka, osobní a reálné úvěrové záruky 9) Bankovní vkladové produkty, ochrana pojištění vkladů 10) Zprostředkování a zúčtování platebního styku formy tuzemského a zahraničního platebního styku

3 Osnova cvičení 1) Aplikace úrokového počtu na bankovní úlohy výpočet úroku, úrokové míry, doby splatnosti, budoucí a současné hodnoty 2) Jednoduché úročení - diskont, skonto 3) Složené úročení 4) Smíšené úročení 5) Běžný účet a kontokorentní úvěr 6) Cena a výnosnost do splatnosti obligace 7) Umořování dluhu Otázky ke zkoušce 1) Bankovní instituce a jejich zařazení ve finančním systému 2) Finanční trh, jeho členění a regulace 3) Bankovní systém, vývoj bank v naší zemi 4) Zákon č.6/1993 Sb., o České národní bance, v platném znění 5) Zákon č.21/1992 Sb., o bankách, v platném znění 6) Měnová politika a její základní cíle, měnové agregáty 7) Přímé nástroje měnové politiky 8) Nepřímé nástroje měnové politiky 9) Hlavní cíle bankovního podnikání 10) Zajištění úvěru omezováním vzniku rizikových situací 11) Zkouška úvěrové způsobilosti dlužníka 12) Úvěrové zajištění pro případ platební neschopnosti dlužníka 13) Bankovní krátkodobé úvěry a půjčky 14) Kontokorentní úvěr a náklady s ním spojené 15) Avalový a lombardní úvěr 16) Spotřebitelský úvěr 17) Směnka a její náležitosti, členění a využívání směnek v praxi 18) Směnečný eskontní úvěr a negociační úvěr 19) Akceptační a remboursní úvěr 20) Bankovní střednědobé a dlouhodobé úvěry 21) Emisní půjčka, její vybavení, náležitosti a druhy 22) Zprostředkování emisní půjčky bankou 23) Úvěrový úpis a formy jeho zprostředkování 24) Hypoteční úvěr, jeho podklady, čerpání a splácení 25) Faktoring, forfaiting a finanční leasing 26) Bankovní depozitní produkty 27) Stavební spoření, úvěry ze stavebního spoření 28) Ochrana pojištění vkladů 29) Formy tuzemského platebního styku 30) Formy zahraničního platebního styku

4 Podmínky absolvování předmětu Název úlohy Typ úlohy Max. počet bodů (akt. za podúlohy) Min. počet bodů Zápočet a zkouška Zápočet a zkouška 100 (100) 51 Zápočet Zápočet 33 (33) 17 Zkouška Zkouška 67 (67) 34 Písemná zkouška Písemná zkouška Údaje o předmětu v cizím jazyce Annotation The course introduces students to enterprising in the banking sector from its origination until today. It emphasises the role of banks in the market economy, objectives of the banking business, characteristics of deposit and loan products, including the protection of banking operations. Domestic and cross-border payments, their facilitating and recognizing. Outline of lectures 1) Basic terms and financial system components 2) Banking system in CR, legislation 3) CNB and its role in the monetary politics 4) Main goals and principles of the banking business 5) Short-term bank credits and loans with an authorised overdraft, consumer, Lombard, exchange and guaranteed loans 6) Medium-term and long-term bank credits emission loan, commitment loan facilities, mortgage loan, medium-term consumer loan 7) Other financial and loan bank operation financial leasing, factoring, forfeiting 8) Credit protection testing of the debtor's loan eligibility, personal and credit guaranties 9) Bank deposit products, deposit/guarantee protection 10) Facilitation and recognition of payments forms of domestic and foreign payments Outline of exercises 1) Application of the interest calculation in banking exercises calculation of interest, interest rate, maturity, future and current value 2) Simple interest method - discount 3) Compound interest 4) Mixed interest 5) Current account and authorised overdraft 6) Price and return-to-maturity bonds 7) Debt amortisation

5 Exam question topics 1) Bank institutions and their classification in the financial system 2) Financial market, its segmentation and regulation 3) Bank system, banking development in our county 4) Act No.6/1993 Sb., on Czech National Bank, as amended 5) Act No.6/1992 Sb., on Banks, as amended 6) Monetary policy and its basic objectives, monetary aggregates 7) Direct tools of the monetary politics 8) Indirect tools of the monetary politics 9) Main goals of the banking business 10) Credit protection by limiting the occurrence of risky situations 11) Testing of the debtor's loan eligibility 12) Credit protection in case of the debtor's insolvency 13) Short-term bank credits and loans 14) Overdraft credits and related costs 15) Guaranteed and Lombard credit 16) Consumer credit 17) Bill of exchange and its requirements, classification and use of bill of exchange in practice 18) Exchange discounted credit a negotiation credit 19) Acceptance and reimbursement credit 20) Bank medium-term and long-term credits 21) Emission loan, its conclusion, requirements and types 22) Facilitating of an emission loan by a bank 23) Credit note and forms of facilitating 24) Mortgage loan, its background documents, drawing and repayment 25) Factoring, forfeiting and financial leasing 26) Bank deposit products 27) Building savings, construction loans 28) Deposit insurance protection 29) Forms of domestic payments 30) Forms of cross-border payments