CERTIFIKACE FINANNÍHO SPECIALISTY

PROGRAM FINANNÍ GRAMOTNOSTI TRHU Vzdlávací projekt CERTIFIKACE FINANNÍHO SPECIALISTY pro podnikatelskou sféru poradce, prodejce a zprostedkovatele finanních produkt a služeb Projekt realizuje: A.I.P. Consulting International s.r.o. Kozí 8, 602 00 Brno Odborný garant a partner: Bankovní institut vysoká škola, a.s. Nárožní 2600 9/380, 158 00 Praha 5

PROFIL SPOLENOSTI - Bankovní institut vysoká škola, a.s. Bankovní institut, a.s., jako samostatná vzdlávací instituce, byl založen v roce 1994 NB, Bankovní asociací a 18-ti nejvýznamnjšími komerními bankami. Postupn rozšioval obsahovou nabídku vzdlávacích aktivit a své psobení i mimo bankovní a finanní sektor. Na základ rozhodnutí Ministerstva školství, mládeže a tlovýchovy R ze dne 14.6.1999,.j. 4.J.23003/99-30 mu byl udlen státní souhlas psobit jako soukromá vysoká škola, zmnil název na Bankovní institut vysoká škola, a.s. (dále jen BIVŠ ). V roce 2001 do BIVŠ kapitálov vstoupila nmecká vzdlávací spolenost holdingového typu COGNOS AG a tím se BIVŠ stala první soukromou vysokou školou v eské republice se strategickým zahraniním partnerem. Po akreditaci MŠMT R se BIVŠ zamila v oblasti vzdlávání na vytvoení a realizaci systému profesn orientovaného vzdlávání pro podnikatelskou oblast nejenom v oboru bankovnictví, ale i pro obory finannictví, obchodu, výroby a služeb, dále vzdlávacích program pro neziskové organizace, veejnou a státní správu. Do dnešního dne se podailo BIVŠ rozšíit své vzdlávací aktivity do dalších tyech stát Slovensko, Ukrajina, Maarsko a Nmecko. Mimo systému vysokoškolského studia BIVŠ nabízí: - další vzdlávací akce realizované formou otevených i zakázkových akcí, jako jsou konference, workshopy, kurzy a semináe s tuzemskou i zahraniní klientelou zamené na všechny formy podnikání, neziskové organizace, veejnou i státní správu a to v oblastech finanních, bankovních, právních, marketingu, ízení, výuky jazyk a obor zabývajících se rozvojem osobnosti manažer i pracovník, - certifikaci fyzických osob a systém ízeni jakosti dle ISO 9001 (fyzických osob podle normy SN EN 45 013 v 8 oblastech (pracovních pozicích) a systém ízení jakosti podle SN EN 45 012 - poradenskou, konzultaní a expertizní innost. lenství v asociacích a sdruženích: - mezinárodní - EBTN a IFCEB (asociace bankovního a finanního vzdlávání), - tuzemské - BA, AIVD, AVIVS, Sdružení pro vzdlávání a certifikaci personálu, atd. REFERENCE Instituce NB eská bankovní asociace Nejvyšší státní zastupitelství MV R MO R opp odbor vzdlávání Asociace institucí vzdlávání dosplých ATTF Agence de Transfert de Technology Financiére IFB The Portuguese Bank Training Institute Realitní spolenost S, a.s. Gepard Finance a.s. S, a.s.

PROFIL SPOLENOSTI A.I.P. Consulting International s.r.o. Spolenost A.I.P. Consulting International s.r.o., len asociace AIVD a držitel akreditace MŠMT, byla založena poátkem roku 1996 nmeckou spoleností A.I.P. Training na základ stále vtšího potu spoleností uvdomujících si potebu kvality. A.I.P. Consulting International s.r.o. je vzdlávací a personální spolenost nabízející komplexní profesionální služby pi ešení úkol rozvoje a rstu lidských zdroj. Je nezávislá efektivn organizovaná spolenost se zastoupením v eské republice, Slovinsku, Chorvatsku, Slovensku, Srbsku a spolupracuje podle požadavk s vybranými smluvními partnery v Nmecku, Maarsku, Rakousku a Bulharsku. Lektoi pracující pro spolenost A.I.P. Consulting International s.r.o. jsou všichni kmenoví pracovníci. Jejich odborná zpsobilost je dána pedevším dlouholetými zkušenostmi ve vedení seminá, s vedením a ízením lidských zdroj na všech stupních managementu, což vede k vysoké úrovni seminá a spokojenosti úastník i samotných klient. V A.I.P. Consulting International s.r.o. jsou propojeny zkušenosti eského a mezinárodního trhu s nejnovjšími metodami a technikami vzdlávacího oboru. Uspokojuje poteby zákazníka se zetelem na jeho konkrétní požadavky v souladu se strategií a cílem spolenosti na dané období. Pro naše zákazníky jsme k dispozici v oblastech školení, personálního servisu, operativního poradenství, prodeje plánovací a prezentaní techniky a organizace seminá a výjezdních zasedání. REFERENCE Spolenosti: CITCO - Finanní trhy, a.s. Raiffeisen stavební spoitelna a.s. eskomoravská stavební spoitelna, a.s. Citibank Slovakia, a.s. Stavebná sporite a Wüstenrot a.s. SOB Poisov a, a.s. Generali Poisovna, a.s. Národna banka Slovenska a.s. GRAWE Zavarovalnica d.d. UNIQA osiguranje d.d. Merkur Zavarovalnica d.d.

I. POPIS PROJEKTU Název vzdlávacího projektu: CERTIFIKACE FINANNÍHO SPECIALISTY - CerFiS Popis projektu: Certifikace finanního specialisty (CerFiS) je pro bankovní a finanní trh EU akreditované dvousemestrové vzdlávací studium. Je uren pro finanní specialisty s praxí. Obsahuje celkem 25 studijních dn, vetn dvou semestrových zkoušek, praktické a závrené zkoušky a certifikaní ízení. Každé ze sedmnácti témat - pedmt je zakoneno zkouškou, resp. zápotem pi možnosti dalšího bakaláského studia v BIVŠ. V prbhu studia jsou zápoty a výsledky zkoušek zaznamenávány do indexu úastníka. Jednotlivé zápoty a zkoušky s ureným kreditem jsou absolventm uznávány v pípad dalšího studia na BIVŠ. Absolventi mohou dále absolvovat i další certifikované kurzy CŽV v BIVŠ, jako nap. Odhadce majetku a Maklé. Po úspšném absolvování pedmtových i semestrových zkoušek obdrží absolventi kvalifikaní Osvdení o absolvování CerFiS v rámci celoživotního vzdlávání dosplých. Následuje pak certifikaní ízení, v rámci kterého jsou jim zapoteny semestrové zkoušky jako zkouška certifikaní (do prmru 2 - pedmtových a semestrových zkoušek), absolventi zpracují závrený projekt na pidlené téma a po jeho obhájení ped certifikaní komisí obdrží absolventi certifikát CerFiS, v. kulatého razítka s íslem certifikace a jménem, s platností 5 let na území EU. U absolvent CerFiS, držitel certifikát, bude zvýšený dohled nad jejich inností. V pípad stížnosti na jejich jednání a uznání porušení norem chování nebo dopuštní se jiných pestupk souvisejících s inností finanních poradc, jim bude certifikace odebrána a vydán zákaz užívání vydaného certifikovaného razítka. Realizace projektu: 1) Pípravná fáze po konzultacích upravit projekt s partnery dle strategií, koncepcí i realizací vzdlávání klient a zadavatel doplnit projekt dle zvyklostí, pipomínek i požadavk a jeho následné pedložení k posouzení a schválení vedením klientské firmy 2) Schvalovací fáze interní - oponentním ízením v BIVŠ externí - s experty a vedením klient a zadavatel

3) Implementaní fáze po schválení projektu a ztotožnní se vedení klientské firmy, resp. zadavatele s jejich cíli bude projekt realizován a realizátor pak oekává plnou podporu vedení pi vlastní realizaci vlastní realizace 4) Nadstavbová ást certifikaní ízení bakaláské vysokoškolské studium Forma projektu: Formy studia: Strategický cíl: Cíl vzdlávacího projektu a profil absolventa: Generální dodavatel: Lektorský sbor: Kontinuální a otevený model celoživotního, oteveného, resp. vnitropodnikového vzdlávání s možností vstupu a zmny obsahového i asového zamení dle aktuálních poteb. Kombinovaná forma studia realizovaná jako týmové studium, trénink a samostudium. Strategickým cílem vzdlávacího projektu Certifikace finanního specialisty a jeho navazujících cykl je snižování finanní negramotnosti trhu. Kvalifikovaný specialista získá dvru budoucího klienta, umí dobe poradit na základ své orientace na finanním trhu pi dodržování pravidel etiky ádného obchodníka. Uspokojuje zájem trhu o kvalifikované informace. Cílem je, aby absolvent znal základy z oblastí, které se úzce dotýkají jeho pracovního zaazení, zvýšilo se jeho povdomí o tom, jak funguje finanní trh a jaké jsou jeho specifikace. Nauil se tyto specifikace rozeznávat a orientovat se pi jejich aplikaci. To umožní poskytnout klientovi službu, která se opírá o fakta a dává klientovi záruku kvality poskytované služby podpoené certifikátem finanního specialisty. Každých pt rok musí absolvent obhajovat udlení certifikace zkouškou, která provuje znalosti zmn a úprav souvisejících s jeho inností za uplynulé období. Bankovní institut vysoká škola, a.s. A.I.P. Consulting International s.r.o. Lektoi BIVŠ a A.I.P. Consulting s.r.o. z oblastí finannictví, obchodu, bank a spoitelen, pojišoven, investiní sféry a kapitálových trh, ústedních orgán, ekonomických ústav, vzdlávacích poradenských a konzultaních tuzemských i zahraniních firem.

Garant projektu: Konzultaní a koordinaní partnei pro realizaci: Délka konání: Délka seminá: Výstupy studia: doc. RNDr. František Jirásek, DrSc. rektor BIVŠ Ing. Josef Jana, editel Institutu celoživotního uení BIVŠ Jaroslav Kladiva, Manager of sales and education A.I.P. Consulting International s.r.o. Dvousemestrové studium Dle potu hodin na téma, dva po sob jdoucí dny v msíci. 1) Osvdení o absolvování semináe, 2) Osvdení vydané BIVŠ o absolvování akreditovaného CŽV na základ zákona. 111/1998 Sb., zákona. 147/2001 Sb. a zákona. 552/2005 Sb., kterým se mní zákon. 111/1998 Sb. o vysokých školách. 3) Bakaláské studium na BIVŠ (uznání zkoušek dle vysokoškolského zákona) 4) Certifikát dle ISO 9001 - certifikace fyzických osob podle normy SN EN 45 013 II. OBSAHOVÁ NÁPL PROJEKTU Pedmty: Jsou navrženy prezov a otevenost systému spoívá v jejich omezování i dopl ování, resp. absolvování jen vybraných pedmt. Jejich názvy, obsah a asový fond jsou u nkterých pedmt totožné s pedmty bakaláského studia (uznávání zkoušek). Semináe: Obsah seminá: Jsou projektovány jako nápl jednotlivých pedmt jejich variabilita, tj. omezování a dopl ování jak v pedmtech, tak i mezi pedmty vytváí otevenost systému s možností kontinuální projekce dalších seminá. Skladbu seminá lze volit podle individuálních poteb. Ped konzultacemi s lektory a zadavateli navrhujeme pouze zkrácenou verzi obsahu modul, které pak budou doplnny, resp. upraveny podle námt a pipomínek tchto odborník.

III. OBSAHOVÉ NÁPLN KURZ A SEMINÁ Po. I. semestr Pedmt Rozsah a ukonení Odb. garant Obsah, nápl pedmtu název hod. Zk/z kredit Úvod obecné podmínky 1.1. Zahájení Etika a etiketa 1.2. Právní základy finanních služeb 2. Dovednosti specialisty Plánování a efektivní ízení asu 2 6 z 3 odb. garant: Mgr.Matoušková, Ph.D. 8 Zk 3 odb. garant: JUDr. Rozehnal, Ph.D. 16 z - odb. garant: doc.ing.mazák, - pivítání úastník, seznámení s programem cyklu, podmínky studia - etika podnikání a etické kodexy, podniková kultura, její image ve vztahu na klienta - pracovní styk, kultivace pracovního prostedí, vztahy s okolím a interpersonální vztahy - spoleenský styk, základní pravidla v. stolování, oblékání a osobního stylu, výbr spoleenských styk, obchod a restaurací - multikulturální prostedí a jeho specifika - úvod do právní nauky právní normy a prameny práva - realizace práva (obanský zákoník, obchodní zákoník, živnostenský zák.) - právní postavení podnik. subjekt a OSV, obchodní zákoník - podnikatelé, fyzické a právnické osoby, státní a veejná správa) - uzavírání smluv (náležitosti a odpovdnosti) - zajištní pohledávek (zástavní právo, ruení, zajišovací postupy) - vymáhání pohledávek (upomínky, žaloby, pravomocná rozhodnutí) - exekuní a konkurzní ízení, promlení - nekalá soutž a neoprávnné podnik., ochrana spotebitele - osobní životní koncept - ízení asu - denní plán = denní cíle - stanovení priorit - žrouti asu a rušivé faktory - jak správn delegovat - práce s plánovacím diáem - ízení informací - stres

3.1. Bankovnictví 8 Zk 3 odb. garant: Mgr.Matoušková Ph.D. 3.2. Úvrové obchody 8 Zk 6 odb. garant: doc.ing. Pavelka, 4. Dovednosti specialisty Efektivní pracovní komunikace 16 z - odb. garant: doc.ing.mazák, 5.1. Finanní trhy 8 Zk 5 odb. garant: doc.ing.pavelka, 5.2. Finanní plánování 8 Zk 4 odb. garant: doc.ing.pavelka, - finanní systémy ve svt, v R, finanní trh a instituce - bankovní systém a jeho subjekty, NB mnová polit., obchodní banky, - innosti obchodní banky bilance (pasiva, aktiva), lenní bank - ízení bank rentabilita, likvidita, bezpenost, regulace - bankovní produkty, smnky, akcie, cenné papíry, obligace, finanní deriváty, úvry, hypotéky, leasing, forfaiting, faktoring - platební styk, platební karty, - bankovní obchody-s cennými papíry, devizové, úty a vklady - mezibankovní finanní trh - úvrové obchody parametry, úel, píjemce, výše a mna, splatnost, zajištní, erpání a splácení, úroky - úvry pro firmy provozní, investiní, hypoténí, konsorciální, komunální, emisní pjka - úvry pro obany spotebitelské, hypoténí, úvry stavebních spoitelen, americké hypotéky - fáze úvrového procesu žádost, identifikace subjektu úvrové registry, schvalování, realizace, ešení probl. úvr, klasifikace úvr - komunikace po telefonu - komunikace osobní - komunikace písemná - transakní metody - komunikace a její dsledky - zásady a prvky komunikace - finanní soustava a finanní trh, - lenní penžní a kapitálový trh, - úastníci finanního trhu (zprost.) - cenné papíry a trhy cenných papír (právní úpravy v R, emise, burza) - investiní proces - penžní trh (depozita, repo obchody, dluhopisy, smnky, deriváty), - vládní cenné papíry - základy finanní analýzy - proces finanního plánování - výnos a výnosová míra - úrok a úroková sazba - úroení - spoení - likvidita, likvidnost aktiva - obecná typologie cenných papír dle rizika - dchody

6.1. Marketing finanních služeb 6.2. Závrené semestrové zkoušky 8 Zk 3 odb. garant: doc.ing.mazák, 8 88 + 8 - Komise: p. Kladiva Ing. Jana pí. Horsáková - definice, pojmy a úloha marketingu - koncepce mark. ídící, prodejní, tržní, sociáln-etická, - trh definice, úastníci, vztahy - mark. služeby specifika, rozvoj a faktory rstu služeb, cíle - SWOT analýza a její výstupy (postavení a segmentace trhu, atd.), - informace lenní segmentace trhu - strategie, cíle, píklady (nabídkové ízení, propagace, inzerce, internet) Obsah: souhrn znalostí z obsah odborných finanních témat z I. semestru. Písemná ást. 7.1. Jednání s klientem Jednání a ešení konfliktních situací II. semestr 8 z - odb. garant: Mgr.Matoušková Ph.D. 7.2. Pojišovnictví 8 z - odb. garant: doc.ing.flaška, 8.1. ízení lidských zdroj Využití kreativity v praxi 8.2. Dovednosti specialisty Moderní metody rozhodování a ešení 8 z - odb. garant: doc.ing.flaška, 8 Zk kumul. zk. z 2., 4., 8.2. 3 odb. garant: doc. Ing.Mazák, - ešení konflikt - získání dvry - analýza poteb - návrh ešení - zacházení s námitkou - pedcházení problémovým situacím - úvod základní pojmy, systematika pojistných produkt, pojistitelnost, rizik, zajištní, rating - struktura, kalkulace a technické rezervy pojistného - penzijní a dchodové systémy - právní úpravy pojištní (novela zákona), státní dozor, pipr. zmny - co to je kreativita - kde vzniká kreativita - základní pedpoklady pro kreativní myšlení a jednání - kreativní proces podle Grahama Wallase - techniky kreativity - proces ešení problém - vnímání problém - pojmenovat problém a stanovit cíle - vytvoit si hypotézy a provit je - nástroje k analýze problém - vytvoení alternativ ešení - rozhodnutí se pro alternativy ešení - realizace alternativ ešení v praxi - kontrola ešení problém

9. Jednání s klientem Psychologie prodeje 10.1. Pojišovnictví Neživotní pojištní 10.2. Pojišovnictví Životní pojištní 11. Jednání s klientem Prezentaní dovednosti 12. Závrené semestrové zkoušky + praktická zkouška 16 z - odb. garant: - znalost lidí pi prodeji Mgr. Matoušková, - úspšná komunikace v prodeji Ph.D. - telefonní akvizice klient - prodej - postup pi reklamacích - zpsoby vnímání - osobnostní typologie 8 z - odb. garant: doc. Ing.Flaška, 8 Zk kumul. zk. z 7.2., 10.1., 10.2. 16 Zk kumul. zk. z 7.1., 9., 10. 8 80 + 8 7 odb. garant: doc.ing. Flaška, 3 odb. garant: Mgr.Matoušková Ph.D. Komise: p. Kladiva Ing. Jana pí. Horsáková - charakteristika neživotního pojištní - úrazové pojištní a soukromé zdravotní pojištní - pojištní majetku, havarijní pojištní - pojištní odpovdnosti za škody - pojištní odpovdnosti z provozu motorových vozidel - pojištní právní ochrany - charakteristika životního pojištní - lenní životního pojištní rizikové, rezervotvorné pojištní - investiní a kapitálové životní poj. - úrazové pojištní - fondy, lenní a jejich úloha - druhy prezentací - stanovení cíle prezentace - píprava prezentace - e tla - zvládání otázek, námitek a kritických situací - práce s prezentaní technikou - kontrolní seznamy pro individuální pípravu Obsah kumulace znalostí ze všech pedmt II. semestru. Písemná a praktická ást.

Certifikaní ízení 1. Uznání závrených semestrových zkoušek 2. Zadání projektu (dle námt zadavatele zpracování nabídky klientovi) Komise: p. Kladiva Ing. Jana Ing. Martínková Ing. Dokal 2 Zadají: Ing. Martínková Ing. Dokal 3. Obhajoba projektu 8 Komise: p.kladiva Ing. Jana Ing. Martínková Ing. Dokal 4. Certifikaní zkouška a obhajoba projektu 5. Pedání osvdení a certifikát 8 Komise: p. Kladiva Ing. Jana Ing. Martínková Ing. Dokal Slavnostní vyazení 4 p. Kladiva pí. Uzlová Ing. Jana Ing. Šeflová Ing. Martínková Ing. Dokal Kumulované zkoušky za I. a II. semestr musí poslucha vykonat ze všech pedmt do prmru známky 2 (chvalitebný) Pípadová studie, projekt zpracovávaný individuáln doma Pro posluchae s uznanými zkouškami Certifikaní zkouška dle podmínek certifikaního oddlení BIVŠ pro posluchae s horším prmrem než 2 všichni úspšní absolventi Možnost zahájení vysokoškolského studia na BIVŠ Možnost zahájení dalších akreditovaných kurz na BIVŠ IV. ZÁVRY 1) Na základ úspšného absolvování samostatného semináe obdrží posluchai Osvdení o absolvování semináe. 2) Po ukonení studia složením závrené zkoušky obdrží posluchai Osvdení o absolvování specializovaného kurzu celoživotního vzdlávání podle 60, ods. 2, zákon. 111/1998 Sb., zák.. 114/2001 Sb. a zákona. 552/2005 Sb., kterým se mní zákon. 111/1998 Sb. o vysokých školách. 3) Dle Projektu interní certifikace - bude vypsáno a realizováno certifikaní ízení, kdy cílem je píprava absolvent k certifikaci a realizace certifikace dle SN EN 45 013, která spl uje evropská kritéria (normy ady ISO 9000). 4) Vždy po realizaci kurzu bude rozhodnuto o pokraování projektu v podob, která z hodnocení vyplyne. 5) Koneným cílem projektu je získat ponejvíce kvalifikovaných odborník jak s praktickým vzdláním dosáhnutém v rámci studia CŽV, tak i s vysokoškolským vzdláním.

V. Organizaní zajištní CerFiS nad rámec vzdlávacího projektu Sestavení harmonogramu školení: - zkorigování termín s požadavky klienta - nastavení obsah dle aktuálních poteb klienta Seminární prostory: - zajištní vhodných školících zaízení - osobní výbr, výbr z více lokalit - komunikace se školícími zaízeními ped a v prbhu každého semináe, upesnní ubytování, složení coffeebreaku, výbr obdu, uspoádání školící místnosti, zajištní techniky - organizaní dozor v míst semináe Komunikace s úastníky: - úvodní email seznámení, struný obsah vzdlávání, nastavení zpsobu komunikace - 30 dn ped konáním semináe odeslán e-mail úastníkm s informacemi o následujícím školení, míst konání, informace o zajištní ubytování z naší strany - 15 dn ped konáním semináe znovu odeslán e-mail úastníkm, kteí na pedchozí nereagovali - 10 dn ped konáním semináe, telefonické kontaktování úastník, kteí nereagovali a ovení doruení e-mailu Poskytnutí zptné vazby klientovi: - evidence úastník, informace o prbhu semináe - hodnocení seminá - pravidelná komunikace s odpovdnou osobou klienta - aktuální informace vyžadující operativní ešení

VI. Certifikace vzdlávacího projektu

VII. Ostatní dokumenty 1) Výkaz o studiu evidence úasti, zápoty a výsledky zkoušek

2) Osvdení o absolvování vzdlávacího projektu

finan ního specialisty Tímto se potvrzuje zvládnutí znalostí ve výše uvedené oblasti podle stanovených požadavk certifikace "Finan ního specialisty".

A.I.P. Consulting International s.r.o. Kozí 8 602 00 Brno tel.: +420 542 219 604 fax: +420 542 218 671 e-mail: info@aipconsult.com www.aipconsult.com Spolupráce s Vámi pro nás znamená: Vysokou flexibilitu Systematinost a komplexnost Vysokou náronost na naši kvalitu Spolehlivost ve vztahu k dodržení smluvních závazk Spolen s Vámi vyvinout cílená ešení, žádné šablony Poskytnout službu se zamením na Vaše cíle a Váš úspch