HODNOCENÍ NÁVRHŮ ZDRAVOTNĚ POJISTNÝCH PLÁNŮ NA ROK A STŘEDNĚDOBÝCH VÝHLEDŮ NA ROKY 2019 A 2020 JEDNOTLIVÝCH ČINNÝCH ZDRAVOTNÍCH POJIŠŤOVEN Úvod Při tvorbě návrhů a SDV 2019 až 2020 zdravotní pojišťovny vycházely z predikovaných makroekonomických ukazatelů, regionálních specifik a vlastního výchozího stavu, především finančního. V oblasti zdravotní politiky Ministerstvo zdravotnictví hodnotí především soulad s modelacemi dopadů úhradové vyhlášky na rok. Úhradová vyhláška je na smluvní vztahy aplikována pouze v případě, kdy nedojde k dohodě na odlišném úhradovém dodatku. Pro hypotetický případ, kdy k dohodám nedojde, a kdy by celý systém fungoval právě podle úhradové vyhlášky, je nutné dohlédnout na konstrukci zdravotně pojistného plánu v takové podobě, aby úhrady podle úhradové vyhlášky umožňoval. V ekonomické oblasti Ministerstvo financí hodnotí plánované hospodaření celého systému veřejného zdravotního pojištění, jakožto významné součásti veřejných rozpočtů. To se odráží i v hodnocení jednotlivých zdravotních pojišťoven. Veřejným zájmem je takové hospodaření zdravotních pojišťoven, které v době hospodářského růstu nesnižuje zůstatky na jejich účtech, a tím ponechává rezervy pro absorpci možného negativního šoku. V dílčím hodnocení se MF zaměřuje také na dodržování souladu s tzv. fondovou vyhláškou MF. Na základě obdržených zdravotně pojistných plánů na rok je možno konstatovat, že tyto plány jsou v souladu s právními předpisy, veřejným zájmem i požadavkem, aby umožnily naplnění cílů úhradové vyhlášky na rok. Pro větší přehlednost jsou ukazatele v ekonomické části zaokrouhleny na miliony korun a tomuto zaokrouhlení odpovídají i indexy. výdajů na vlastní činnost představuje snahu zachytit co nejširší okruh výdajů, které se přímo netýkají hrazení zdravotních služeb. Oproti úžeji definovanému maximálnímu limitu nákladů na vlastní činnosti, kromě rozdílů výdajů a nákladů, zachycuje také např. výdaje za různé poplatky spjaté se ZFZP i všech ostatních fondů, kterých se zmíněný limit netýká. Zahrnuje též ostatní zdaňovanou činnost. Výdaje na vlastní činnost tak mohou zmíněný limit převyšovat. Naopak, z ukazatele jsou vyloučeny všechny financující operace, byť mohou být prováděny např. z provozního fondu, kurzové ztráty, změny stavu hodnoty aktiv (nejedná se o cashflow) a interní převody mezi fondy. Vzhledem k transpozici evropské směrnice 2011/85/EU o požadavcích na rozpočtové rámce členských států vyplynula zákonem č. 23/2017 Sb., zákon o pravidlech rozpočtové odpovědnosti, pro zdravotní pojišťovny povinnost sestavovat střednědobé výhledy svého hospodaření pro roky 2019 a 2020. Text byl tak rozdělen na hodnocení zdravotně pojistných plánů (část I.) a střednědobých výhledů (část II.) hospodaření jednotlivých zdravotních pojišťoven v ČR.
I. Hodnocení zdravotně pojistných plánů na rok 111 Všeobecná zdravotní pojišťovna ČR (VZP ČR) Hodnocení ekonomické (použité číselné údaje jsou obsaženy v příloze, v tabulkách č. 1, 1a), 1b), 1c), případně v ) Pojišťovna očekává v roce 2017 dosažení rekordního přebytku ve výši 5,06 mld. Kč, ten by se měl v roce zhoršit na 1,38 mld. Kč. Je to způsobeno předpokladem, že růst celkových výdajů bude předstihovat růst celkových příjmů o 2,4 p.b. Nebude tak pokračovat růst poměru celkových zůstatků na účtech VZP ČR k celkovým výdajům, který se ustálí na 9 %. Absolutně však celkové zůstatky na konci roku vzrostou na 15,65 mld. Kč. VZP ČR v odhadu příjmů z výběrů pojistného očekává nižší růst objemu mezd a platů v české ekonomice oproti Makroekonomické predikci ČR sestavenou Ministerstvem financí o cca 1 p.b. Tento rozdíl představuje necelých 1,3 mld. Kč, které tvoří určitou rezervu pro případ horšího než predikovaného vývoje objemu mezd a platů. Bilanci hospodaření VZP však přímo ovlivňuje vývoj příjmů z pojistného po přerozdělování, jejichž meziroční růst pojišťovna odhaduje na 5,2 %. Zde se odráží vliv zvýšení platby státu za tzv. státní pojištěnce, ale také pokles průměrného počtu těchto pojištěnců (především v důsledku dalšího očekávaného snížení počtu nezaměstnaných) o cca 28 tisíc osob. Mimořádným vlivem, který v roce bude pozitivně působit na příjmy pojišťovny, je změna systému přerozdělování pojistného mezi zdravotní pojišťovny. Zde se bude nově zohledňovat počet a struktura chronických pacientů zařazených do farmaceuticko-nákladových skupin (PCG) dle spotřeby léčiv. Pojišťovna předpokládá meziroční zvýšení příjmů z přerozdělování vlivem tohoto parametru o 0,5 mld. Kč. VZP ČR plánuje v roce, stejně jako v roce předchozím, 100% využít maximální limit převodu prostředků na vlastní činnost. Výdaje na vlastní činnost dosáhnou 4,5 mld. Kč s 14% meziroční růstem. Nejvýznamnější položkou výdajů na vlastní činnost jsou výdaje na mzdy zaměstnanců pojišťovny, které v roce dosáhnou 1,82 mld. Kč při meziročním růstu o 4,9 %. Do růstu se promítne plánované zvýšení průměrného přepočteného počtu zaměstnanců o 1,7 % na 3 650. Poměrový ukazatel počtu pojištěnců na jednoho zaměstnance se dále sníží na 1 624 a bude nadále nejnižší mezi všemi zdravotními pojišťovnami. Ostatní provozní výdaje se budou zvyšovat o 20,8 % na 1,45 mld. Kč. To je zdůvodněno budováním Nového informačního systému (NIS), kde část nákladů je provozního charakteru, dále opravou a údržbou budov a zajištěním jiných provozních výdajů v oblasti ICT. Investice z FRM se mají zvýšit ze 180 na 340 mil. Kč. Zde je třeba poznamenat, že v posledních letech VZP ČR výrazně nedočerpávala naplánované prostředky na pořízení dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku. Ke zvýšení investičních výdajů má dojít především kvůli pomalejšímu tempu realizace investičních akcí zaměřených na oblast ICT v roce 2017. Strategickým cílem investičního rozvoje je budování NIS. Pojišťovna musí také reagovat na bezpečnostní rizika, zajistit ochranu osobních údajů a ICT systémů proti kybernetickým hrozbám. V roce se chce zaměřit též na vybudování systému pro zpracování dokumentů a modernizaci datových center. Další investiční prostředky budou směřovat do rekonstrukce klientských hal a vyvolávacích systémů pro klientská pracoviště. 2
2013 2014 2015 2016 Oček. skut.2017 /Oč. skut.2017 (průměrný počet ) % pojištěnců 6 084 931 5 975 170 5 932 825 5 920 196 5 922 120 5 926 000 100,1 z toho státem hrazených 3 616 273 3 533 194 3 465 449 3 421 246 3 375 436 3 347 000 99,2 zaměstnanců 3 542 3 537 3 557 3 550 3 590 3 650 101,7 pojištěnců na 1 zaměstnance (v mil. Kč ) 1 718 1 689 1 668 1 668 1 650 1 624 98,4 příjmy celkem * 144 000 149 333 155 374 161 606 170 161 178 905 105,1 pojistné po přerozdělování 142 126 147 458 153 427 159 498 168 100 176 800 105,2 na 1 pojištěnce (v Kč) 23 357 24 678 25 861 26 941 28 385 29 835 105,1 výdaje celkem * 145 414 146 327 153 699 155 975 165 098 177 522 107,5 výdaje na zdravotní služby ze ZFZP 140 600 141 621 148 991 151 018 159 832 171 602 107,4 na 1 pojištěnce (v Kč) 23 106 23 702 25 113 25 509 26 989 28 957 107,3 výdaje na preventivní programy 599 415 359 563 515 523 101,6 výdaje na vlastní činnost 3 763 3 777 3 738 3 695 3 954 4 507 114,0 příděl ze ZFZP do PF 4 640 4 814 4 498 4 676 4 926 5 179 105,1 max. limit nákladů na vlastní činnost 4 640 4 814 4 498 4 676 4 926 5 179 105,1 saldo příjmů a výdajů celkem * 1 414 3 006 1 675 5 631 5 063 1 383 27,3 stav pohledávek celkem ** 22 540 21 665 18 763 18 536 19 248 19 863 103,2 z toho po lhůtě za plátci pojistného ** 10 785 10 415 7 382 6 396 6 268 6 113 97,5 dohadné položky aktivní ** 1 482 977 874 1225 847 887 104,7 stav opravných položek ** 20 751 21 295 20 912 21 166 21 149 21 737 102,8 roční odpisy pohledávek 2 631 2 801 6 755 4 780 3 900 3 360 86,2 roční odstranění tvrdosti 158 147 170 129 150 150 100,0 stav závazků celkem ** 21 291 21 625 19 362 21 542 22 650 24 170 106,7 z toho po lhůtě vůči PZS ** 0 0 0 0 0 0 *** dohadné položky pasivní ** 4 319 4 939 4 398 4 654 3 682 4 006 108,8 rezervy na soudní spory ** 219 167 340 386 1259 1259 100,0 stav BÚ fondů celkem ** 465 2 790 3 990 9 190 14 262 15 654 109,8 stav půjček a úvěrů ** 1 700 1 000 500 0 0 0 *** * včetně OZdČ ** stav k poslednímu dni roku 3
Hodnocení zdravotní (použité číselné údaje jsou obsaženy v příloze, v tabulkách č. 4, 4a, 4b, 4c, příp. ve ) VZP ČR ve svém uvádí, že bude i nadále dbát na sledování kvality poskytovaných zdravotních služeb tak, aby pro pojištěnce zajistila nejen dostupné, ale i kvalitní a bezpečné zdravotní služby. Dále bude sledovat, zda jsou zdravotní služby poskytovány v souladu s právními předpisy a podmínkami stanovenými odbornými společnostmi a zda je zajištěna návaznost dalších potřebných zdravotních služeb. V roce by dle nemělo docházet k výraznějším změnám smluvní politiky ve vztahu k poskytovatelům zdravotních služeb. VZP ČR bude v roce podporovat zejména vznik nových praxí všeobecných praktických lékařů, praktických lékařů pro děti a dorost a nových stomatologických praxí v regionech, kde je obtížná dostupnost těchto druhů primární péče, a to formou koeficientu navýšení celkové výše úhrady Podporovány budou ordinace, kde probíhá příprava budoucích praktických lékařů, což je podstatný krok pro zajištění generační výměny lékařů v těchto segmentech. V Tabulce č. 1 lze vidět, že soustava smluvních poskytovatelů zdravotních služeb je u většiny kategorií dlouhodobě stabilní, a ani v roce nejsou předpokládány výraznější změny. Počet smluvních praktických lékařů pro děti a dorost vykazuje mírný klesající trend z důvodu věkové struktury lékařů. Tabulka č. 1: Soustava smluvních poskytovatelů zdravotních služeb Kategorie smluvních PZS Ambulantní poskytovatelé 36 067 36 059 36 135 36 390 36 623 36 613 36 748 Praktický lékař pro dospělé 5 415 5 406 5 394 5 396 5 405 5 379 5 370 Praktický lékař pro děti a dorost 2 264 2 234 2 191 2 154 2 129 2 102 2 076 Praktický zubní lékař 7 513 7 558 7 701 7 889 8 025 8 025 8 093 Ostatní ambulantní poskytovatelé 20 875 20 861 20 849 20 951 21 064 21 107 21 209 Lůžkoví poskytovatelé* 272 270 269 267 267 268 272 Ostatní poskytovatelé 3 779 3 850 3 945 4 127 4 089 4 026 4 011 Celkem 40 118 40 179 40 349 40 784 40 979 40 907 41 031 *Použité kritérium pro rozlišení smluvních lůžkových PZS: dle IČ Revizní a kontrolní činnost představuje širokou škálu aktivit a v roce se bude zaměřovat jak na činnosti regulačního charakteru svěřené VZP ČR právními předpisy (souhlas s úhradou zdravotních služeb jako jsou výkony, léčivé přípravky, zdravotnické prostředky, lázeňská léčebně rehabilitační péče), tak na vlastní kontrolní činnost spočívající v ověření správnost a oprávněnosti úhrady vykázaných zdravotních služeb. Revizní pracovníci se dále podílejí svojí expertní činností na dalších agendách pojišťovny, jako je např. vyčíslení náhrad škod, zpracování stanovisek ve smluvní politice a stanovisek k regulačním srážkám apod. Struktura a výše nákladů na zdravotní služby je určena zejména na základě vývoje v minulých obdobích, očekávaného počtu pojištěnců a návrhu úhradové vyhlášky. Celkové náklady na zdravotní služby čerpané ze ZFZP plánuje VZP ČR ve výši 171 597 mil. Kč, což představuje meziroční nárůst o 6,8 % oproti očekávané skutečnosti roku 2017 (Tabulka č. 2 a 3). Průměrné náklady na zdravotní služby na 1 pojištěnce jsou plánovány ve výši 4
28 957 Kč, což v meziročním porovnání znamená nárůst o 6,8 %. Pro rok jsou tedy plánovány historicky nejvyšší průměrné náklady na pojištěnce, což lze vidět v Grafu č. 1 či v Tabulce č. 4. Meziroční nárůst nákladů je očekáván ve všech segmentech zdravotních služeb V objemově největším segmentu lůžkové péče VZP ČR plánuje nárůst nákladů o 9,1 % na 96 609 mil. Kč. K významnému zvýšení nákladů na lůžkovou péči dochází již od roku 2014. Segment ambulantní péče vykazuje také trvalý rostoucí trend a v roce dojde k meziročnímu nárůstu nákladů o 3,9 % na 41 870 mil. Kč. Stejných meziročních procentuálních změn je dosahováno i po přepočtu na 1 pojištěnce. Celkové náklady i náklady v jednotlivých segmentech v přepočtu na 1 pojištěnce vykazují dlouhodobě rostoucí trend. (Tabulka č. 2 a Graf č. 2). Tabulka č. 2: Struktura nákladů na zdravotní služby podle jednotlivých segmentů 1 (v mil. Kč) ambulantní péči 34 639 35 086 35 455 36 353 38 325 40 283 41 870 lůžkovou péči 76 596 73 531 77 296 79 876 83 299 88 516 96 609 Ostatní náklady 32 511 30 305 30 337 30 625 31 128 31 830 33 118 Celkové náklady 143 746 138 922 143 088 146 854 152 752 160 629 171 597 Tabulka č. 3: Vývoj nákladů na jednotlivé segmenty 2013/2012 2014/2013 2015/2014 2016/2015 2017/2016 /2017 (v %) ambulantní péči 101,29 101,05 102,53 105,42 105,11 103,94 lůžkovou péči 96,00 105,12 103,34 104,29 106,26 109,14 Ostatní náklady 93,21 100,11 100,95 101,64 102,26 104,05 Celkové náklady 96,64 103,00 102,63 104,02 105,16 106,83 Tabulka č. 4: Struktura nákladů v přepočtu na 1 pojištěnce (v Kč) ambulantní péči 5 613 5 766 5 934 6 127 6 474 6 802 7 065 lůžkovou péči 12 412 12 084 12 936 13 463 14 099 14 947 16 302 Ostatní náklady 5 268 4 981 5 077 5 163 5 229 5 375 5 590 Celkové náklady 23 293 22 831 23 947 24 753 25 802 27 124 28 957 1 ostatní náklady (náklady na lázeňskou léčebně rehabilitační péči, služby v ozdravovnách, přepravu, zdravotnickou záchrannou službu, léky vydané na recepty, zdravotnické prostředky vydané na poukazy, léčení v zahraničí, očkovací látky a finanční prostředky vratky) 5
zdravotní služby (v tis. Kč na pojištěnce) zdravotní služby (v tis. Kč na pojištěnce) Graf č. 1: Celkové náklady na zdravotní služby v přepočtu na 1 pojištěnce 29 27 25 23 21 19 17 Graf č. 2: zdravotní služby podle segmentů v přepočtu na 1 pojištěnce 17 ambulantní péči lůžkovou péči Ostatní náklady 15 13 11 9 7 5 3 Objem finančních prostředků (vratek) podle 16b zákona č. 48/1997 Sb. VZP ČR plánuje výrazně vyšší v důsledku novely tohoto zákona, ve výši 386,0 mil. Kč oproti 55,0 mil. Kč v očekávané skutečnosti roku 2017 (v roce dojde ke snížení ochranného ročního limitu pro doplatky na léky pro děti a seniory). léčení cizinců, kteří si jako výpomocnou zdravotní pojišťovnu zvolí VZP ČR, jsou plánovány ve výši 938,0 mil. Kč (Tabulka č. 5). Oproti očekávané skutečnosti předchozího roku se jedná o nárůst o 11,0 %. Protože VZP ČR ve svém zdravotně pojistném plánu na rok předpokládá nárůst počtu ošetřených cizinců, průměrné náklady na jednoho ošetřeného cizince zůstávají z dlouhodobého pohledu na srovnatelné úrovni. Na ZFZP je plánováno přijmout od zahraničních pojišťoven za léčení cizinců (včetně plateb vypořádaných tzv. paušálem) 743,0 mil. Kč a naopak, z prostředků ZFZP uhradit za léčení cizinců 6
PZS 882,0 mil. Kč, což znamená rozdíl mezi těmito příjmy a výdaji ve výši 139,0 mil. Kč. Tato částka snižuje konečný zůstatek ZFZP. Tabulka č. 5: Vývoj nákladů na léčení cizinců v České republice léčení cizinců (mil. Kč) 522 500 580 659 757 845 938 Počet ošetřených cizinců 78 652 95 200 102 548 119 562 132 497 142 000 155 000 Průměrné náklady na 1 ošetřeného cizince (Kč) 6 638 5 249 5 658 5 510 5 716 5 951 6 052 preventivní péči čerpané z Fprev plánuje VZP ČR v celkové výši 522,6 mil. Kč, tj. meziroční nárůst nákladů o 1,5 % a v absolutním vyjádření o 7,9 mil. Kč. Program prevence bude i v roce členěn do tří základních skupin, tj. zdravotně preventivní programy, ozdravné pobyty a ostatní. U zdravotně preventivních programů dojde k výraznějšímu poklesu (o 12,8 %), u ozdravných pobytů a ostatní činnosti naopak k výraznějšímu nárůstu o 66,7% resp. o 29,0% (Tabulka č. 6). Tabulka č. 6: preventivní zdravotní péči čerpané z fondu prevence (v mil. Kč) zdravotní programy 257 455 324 251 408 393 343 ozdravné pobyty 89 90 39 38 40 60 100 Ostatní činnosti 81 73 21 56 104 62 80 Celkové náklady na preventivní zdravotní péči 427 618 384 344 552 515 523 Zdravotně preventivní programy zahrnují klientské programy, které souvisí s prevencí nad rámec hrazených služeb. Jedná se o programy preventivní péče pro kardiovaskulární onemocnění, pro onemocnění diabetes mellitus, onemocnění duševního zdraví, onkologická onemocnění a rovněž prevenci infekčních onemocnění. V roce bude VZP ČR pokračovat v nabídce tuzemských ozdravných pobytů pro děti, které dlouhodobě žijí v regionech s opakovaně překročenými hodnotami imisního limitu. Chronicky nemocným dětem je umožněno absolvovat léčebně ozdravný pobyt u moře. Mezi ostatní činnosti jsou zařazeny programy sloužící jako doplněk výše uvedených skupin preventivních programů, čímž VZP ČR srovnává nabídku klientských programů konkurenčních ZP. Především se jedná o klientské programy Maminka, který je určen ženám v graviditě a Bezpříspěvkoví dárci krve pro pojištěnce, kteří bezpříspěvkově darují krev. Závěr Ministerstvo zdravotnictví ověřilo soulad plánovaných nákladů na jednotlivé segmenty s modelovaným dopadem úhradové vyhlášky na rok. V případě VZP ČR lze konstatovat, že struktura nákladů dle segmentů (Tabulka č. 4) umožňuje naplnění cílů úhradové vyhlášky pro rok v případě jejího dodržení. Na příjmové i nákladové straně existuje shoda mezi a odhady MZ, což znamená, že VZP ČR bude v roce hospodařit mírně přebytkové. 7
Z obdržených podkladů lze soudit, že návrh Všeobecné zdravotní pojišťovny je v souladu s právními předpisy a veřejným zájmem. Ministerstvo zdravotnictví a Ministerstvo financí doporučují vládě České republiky předložit tento návrh Poslanecké sněmovně Parlamentu České republiky k projednání s návrhem na jeho schválení. 8
201 Vojenská zdravotní pojišťovna České republiky (VoZP ČR) Hodnocení ekonomické (použité číselné údaje jsou obsaženy v příloze, v tabulkách č. 1, 1a), 1b), 1c), případně v ) Plán je sestavován na základě předpokládaného počtu pojištěnců. Jejich průměrný počet má vzrůst o 0,3 % na celkových 700 000 osob. Pojišťovna očekává posilování stavů Armády České republiky (AČR) a nárůst počtu pojištěnců vlivem vzniku nových kontaktních míst a marketingové činnosti zaměstnanců pojišťovny. Obdobný meziroční nárůst pojišťovna plánuje u státem hrazených pojištěnců, kterých je z celkového počtu okolo 54 %. Dalším významným faktorem, ze kterého plán vychází, je předpokládaný výběr pojistného. Na základě celorepublikového růstu platů a mezd o 7,6 % a nízké nezaměstnanosti odhaduje VoZP ČR výši příjmů z pojistného na 16,21 mld. Kč, tj. 23 163 Kč na 1 pojištěnce. Příjmy po přerozdělování plánuje v objemu 18,7 mld. Kč, což odpovídá 26 716 Kč na pojištěnce s meziročním nárůstem 7,3 %. Výdaje na zdravotní služby ze ZFZP jsou plánovány ve výši 17,98 mld. Kč a v přepočtu na jednoho pojištěnce činí 25 697 Kč, tj. navýšení o 5,1 %. Saldo příjmů a výdajů celkem je plánováno kladné ve výši 51 mil., což je oproti očekávané skutečnosti roku 2017 zlepšení o 205 mil. Kč. Zůstatky na BÚ celkem se oproti očekávané skutečnosti roku 2017 navyšují o 5,6 % na celkových 959 mil. Kč. Výdaje na preventivní programy se plánují téměř zdvojnásobit. Dosáhnou podle plánu 140 mil. Kč. Nárůst je plánován z důvodu posílení programů Fprev a především větší propagace těchto programů směrem k pojištěncům. Nárůst respektuje výši dostupných zdrojů pro rok a nevyžaduje mimořádný příděl z PF. VoZP ČR bude jako každý rok zabezpečovat správu dvou specifických fondů. Fond pro úhradu preventivní péče (FPÚPP) slouží ke zprostředkování úhrady preventivní péče pro vojáky v činné službě. Je tvořen převodem ze státního rozpočtu prostřednictvím kapitoly Ministerstva obrany (MO) ve výši 8,5 mil. Kč, což je oproti roku 2017 navýšení o 54,5 %. Výdaje se pro rok navyšují mírně o 0,5 %. Provozní výdaje související s činnostmi spojenými s tímto fondem se meziročně nemění a jsou ve výši 0,67 mil. Kč. Fond pro zprostředkování úhrady zdravotní péče (FZÚZP) slouží ke zprostředkování úhrady zdravotní péče pro vojáky v činné službě. V roce bude tvořen příjmy ve výši ve výši 6,5 mil. Kč z kapitoly MO, tj. o 62,5 % více než v roce 2017. Výdaje fondu poklesnou na 88,9 % tj. na 6 mil. Kč. Provozní výdaje zůstávají meziročně beze změn ve výši 0,67 mil. Kč. VoZP ČR počítá i nadále s programem pro válečné veterány ve spolupráci s AČR. Program na rozdíl od minulých let nebude pouze pro bývalé účastníky zahraničních vojenských misí, ale vybrané příspěvky budou moci čerpat všichni váleční veteráni s osvědčením Ministerstva obrany. Příděl do PF je plánován ve výši 3,06 % z vybraného pojistného po přerozdělování, náhrad škod, pokut, penále a přirážek k pojistnému. Kalkuluje se s maximálním limitem ve výši 576 mil. Kč a skutečný příděl se plánuje uskutečnit ve výši 560 mil. Kč. Úspora bude ponechána na ZFZP k úhradám zdravotní péče. Pojišťovna dále předpokládá stavební investice do budov ve vlastnictví ve výši 13,5 mil. Kč. Největší investice se plánují v oblasti IT, a to ve výši 69 mil. Kč. 9
2013 2014 2015 2016 Oček. skut.2017 /Oč. skut.2017 (průměrný počet ) % pojištěnců 667 970 695 592 708 402 700 285 698 000 700 000 100,3 z toho státem hrazených 368 170 383 734 389 014 378 522 374 150 375 200 100,3 zaměstnanců 392 395 394 398 410 425 103,7 pojištěnců na 1 zaměstnance (v mil. Kč ) 1 704 1 761 1 798 1 760 1 702 1 647 96,8 příjmy celkem * 13 354 14 772 15 565 16 259 17 611 18 942 107,6 pojistné po přerozdělování 13 201 14 623 15 392 16 033 17 380 18 701 107,6 na 1 pojištěnce (v Kč) 19 763 21 022 21 728 22 895 24 900 26 716 107,3 výdaje celkem * 13 133 14 740 15 633 16 189 17 765 18 891 106,3 výdaje na zdravotní služby ze ZFZP 12 633 14 234 15 151 15 583 17 059 17 988 105,4 na 1 pojištěnce (v Kč) 18 913 20 463 21 388 22 252 24 440 25 697 105,1 výdaje na preventivní programy 72 59 54 66 76 140 184,2 výdaje na vlastní činnost 403 412 347 420 470 594 126,4 příděl ze ZFZP do PF 397 480 474 360 450 560 124,4 max. limit nákladů na vlastní činnost 451 499 474 494 535 576 107,7 saldo příjmů a výdajů celkem * 220 31 68 70 154 51 33,1 stav pohledávek celkem ** 1 932 2 143 2 361 2 441 2 472 2 472 100,0 z toho po lhůtě za plátci pojistného ** 786 826 1 064 1021 950 950 100,0 dohadné položky aktivní ** 35 112 218 79 200 200 100,0 stav opravných položek ** 1 884 2 119 2 409 2 646 2 700 2 700 100,0 roční odpisy pohledávek 295 101 90 155 160 165 103,1 roční odstranění tvrdosti 3 3 3 3 4 4 100,0 stav závazků celkem ** 1 653 2 306 2 369 2 785 2 765 2 840 102,7 z toho po lhůtě vůči PZS ** 0 0 0 0 0 0 *** dohadné položky pasivní ** 435 401 498 562 680 680 100,0 rezervy na soudní spory ** 15 15 0 0,3 0,3 0,3 100,0 stav BÚ fondů celkem ** 1 023 1 056 989 1 061 908 959 105,6 stav půjček a úvěrů ** 0 0 0 0 0 0 *** * včetně OZdČ ** stav k poslednímu dni roku 10
Hodnocení zdravotní (použité číselné údaje jsou obsaženy v příloze, v tabulkách č. 4, 4a), 4b), 4c), příp. ve ) VoZP ČR je ZP s celostátní působností a k zajištění optimální míry, geografické, medicínské, časové a dopravní dostupnosti zdravotních služeb má vytvořenu síť PZS na celém území ČR včetně vojenského zdravotnictví (jako jsou spádová vojenská zdravotnická zařízení konstituována do Center zdravotních služeb, nemocnic a rehabilitačních i lázeňských zařízení). V oblasti smluvní politiky nepředpokládá v roce žádné změny. Svoji síť smluvních poskytovatelů zdravotních služeb považuje v současné době za stabilizovanou, Smluvní vztahy bude přizpůsobovat v těch regionech, kde v důsledku přírůstku nových pojištěnců není dostatečně pokryto poskytování zdravotních služeb k zajištění optimální místní a časové dostupnosti. Přesto se v žádné oblasti v roce nepočítá s nárůstem počtu smluvních PZS. Tento plánovaný vývoj lze vidět i v Tabulce č. 1, počet smluvních PZS se v roce nebude měnit. Tabulka č. 1: Soustava smluvních poskytovatelů zdravotních služeb Kategorie smluvních PZS Ambulantní poskytovatelé 20 918 21 822 21 720 22 205 22 617 22 583 22 583 Praktický lékař pro dospělé 4 325 4 433 4 458 4 439 4 519 4 485 4 485 Praktický lékař pro děti a dorost 1 974 2 324 1 979 2 001 1 975 1 965 1 965 Praktický zubní lékař 5 480 5 534 5 630 5 644 5 836 5 829 5 829 Ostatní ambulantní poskytovatelé 9 139 9 514 9 707 10 121 10 287 10 304 10 304 Lůžkoví poskytovatelé* 412 411 414 422 423 435 435 Ostatní poskytovatelé 2 682 2 708 2 744 3 062 3 042 3 292 3 292 Celkem 24 012 24 941 24 878 25 689 26 082 26 310 26 310 *Použité kritérium pro rozlišení smluvních lůžkových PZS: dle IČZ V roce bude VoZP ČR mít jako hlavní úkol prohloubení účinnosti revizní a kontrolní činnosti. To umožní její postupná centralizace a soustředění na segmenty s největšími náklady, zvýšení účinnosti lékové politiky a fyzických revizí, a doplnění těchto činností o automatizované revize, uskutečňované prostřednictvím integrovaného informačního systému. Cílem je úplná elektronická komunikace s PZS přes Portál ZP. Elektronizace agendy tak umožní v daleko větší míře zpracovat a kontrolovat objemy vykazovaných zdravotních služeb ve vazbě na sjednané smluvní podmínky. Plánovaná struktura a výše nákladů na zdravotní služby je určena zejména na základě vývoje v minulých obdobích, úhradovou vyhláškou a uzavřenými dohodami v dohodovacím řízení. Celkové náklady na zdravotní služby čerpané ze ZFZP plánuje VoZP ČR ve výši 18 063 mil. Kč, což představuje meziroční nárůst o 5,5 % (Tabulka č. 2 a 3). Průměrné náklady na zdravotní služby na 1 pojištěnce jsou plánovány ve výši 25 805 Kč, což v meziročním porovnání znamená nárůst o 5,2 %. Pro rok jsou plánovány historicky nejvyšší průměrné náklady na pojištěnce, což lze vidět v Grafu č. 1 či v Tabulce č. 4. V objemově největším segmentu lůžkové péče, VoZP ČR plánuje nárůst nákladů o 7,6 % na 9 441 mil. Kč. V segmentu ambulantní péče VoZP ČR dojde k meziročnímu nárůstu nákladů o 2,9 % na 5 187 mil. Kč (Tabulka č. 2 a Graf č. 2). Po přepočtu na 1 pojištěnce se předpokládá 2,6% nárůst 11
zdravotní služby (v tis. Kč na pojištěnce) nákladů na ambulantní péči, náklady na lůžkovou péči pak meziročně vzrostou o 7,3 %. Celkové náklady i náklady v jednotlivých segmentech v přepočtu na 1 pojištěnce vykazují dlouhodobě rostoucí trend. Tabulka č. 2: Struktura nákladů na zdravotní služby podle jednotlivých segmentů (v mil. Kč) ambulantní péči 3 419 3 499 4 113 4 249 4 962 5 040 5 187 lůžkovou péči 5 887 6 472 7 294 7 785 7 821 8 774 9 441 Ostatní náklady 2 768 2 824 3 007 3 136 3 209 3 316 3 435 Celkové náklady 12 074 12 795 14 414 15 170 15 992 17 130 18 063 Tabulka č. 3: Vývoj nákladů na jednotlivé segmenty 2013/2012 2014/2013 2015/2014 2016/2015 2017/2016 /2017 (v %) ambulantní péči 102,34 117,55 103,31 116,78 101,57 102,92 lůžkovou péči 109,94 112,70 106,73 100,46 112,19 107,60 Ostatní náklady 102,02 106,48 104,29 102,33 103,33 103,59 Celkové náklady 105,97 112,65 105,24 105,42 107,12 105,45 Tabulka č. 4: Struktura nákladů v přepočtu na 1 pojištěnce (v Kč) ambulantní péči 5 465 5 239 5 913 5 997 7 086 7 220 7 410 lůžkovou péči 9 408 9 689 10 486 10 990 11 169 12 570 13 488 Ostatní náklady 4 424 4 227 4 323 4 428 4 581 4 751 4 907 Celkové náklady 19 297 19 155 20 722 21 415 22 836 24 541 25 805 Graf č. 1: Celkové náklady na zdravotní služby v přepočtu na 1 pojištěnce 29 27 25 23 21 19 17 12
zdravotní služby (v tis. Kč na pojištěnce) Graf č. 2: zdravotní služby podle segmentů v přepočtu na 1 pojištěnce 17 ambulantní péči lůžkovou péči Ostatní náklady 15 13 11 9 7 5 3 Objem finančních prostředků (vratek) podle 16b zákona č. 48/1997 Sb. VoZP ČR plánuje výrazně vyšší v důsledku novely tohoto zákona, ve výši 50,0 mil. Kč oproti 5,5 mil. Kč v očekávané skutečnosti roku 2017 (v roce dojde ke snížení ochranného ročního limitu pro doplatky na léky pro děti a seniory). léčení cizinců, kteří si jako výpomocnou zdravotní pojišťovnu zvolí VoZP ČR, jsou plánovány ve výši 130,0 mil. Kč. Oproti očekávané skutečnosti předchozího roku se jedná o nárůst o 8,3 %. Při plánovaném zvýšení počtu ošetřených cizinců je průměrný náklad na jednoho ošetřeného cizince ve výši 10 156 Kč s meziročním nárůstem 1,6 % (Tabulka č. 5). Na ZFZP je plánováno přijmout od zahraničních pojišťoven za léčení cizinců (včetně plateb vypořádaných tzv. paušálem) 105,0 mil. Kč a naopak, z prostředků ZFZP uhradit za léčení cizinců PZS 150,0 mil. Kč, což znamená rozdíl mezi těmito příjmy a výdaji ve výši 45,0 mil. Kč. Tato částka snižuje konečný zůstatek ZFZP. Tabulka č. 5: Vývoj nákladů na léčení cizinců v České republice léčení cizinců (mil. Kč) 14 15 37 67 106 120 130 Počet ošetřených cizinců 3 118 3 931 6 763 9 993 11 802 12 000 12 800 Průměrné náklady na 1 ošetřeného cizince (Kč) 4 580 3 875 5 543 6 661 8 971 10 000 10 156 preventivní péči čerpané z Fprev plánuje VoZP ČR v celkové výši 140,0 mil. Kč, v roce, tj. meziroční nárůst nákladů o 85,3 %, v absolutním vyjádření o 64,5 mil. Kč. Navýšení nákladů Fprev je způsobeno jednoduššími podmínkami pro čerpání, zvýšením některých příspěvků, ale i rozšířením okruhu příjemců v programu pro válečné veterány, Toto navýšení však bude možné pokrýt z příjmů tohoto fondu a nebude vyžadovat mimořádný příděl z fondu provozního. Program prevence pro rok je členěn do tří základních skupin. První skupina zahrnuje zdravotně preventivní programy. Do druhé skupiny jsou zařazeny ozdravné pobyty. Do třetí skupiny jsou zařazeny ostatní činnosti se zaměřením na péči pro vojáky (Tabulka č. 6). 13
Tabulka č. 6: preventivní zdravotní péči čerpané z fondu prevence (mil. Kč) zdravotní programy 49 44 47 39 53 64 127 ozdravné pobyty 14 14 14 12 12 10 11 Ostatní činnosti 1 5 7 3 1 1 2 Z jiných zdrojů (VoZP) 9 11 9 10 10 13 14 Celkové náklady na preventivní zdravotní péči 72 74 77 64 75 89 154 Plánované čerpání finančních prostředků Fprev zaměřuje VoZP ČR zejména na cílové skupiny pojištěnců, u nichž nároky na preventivní péči jsou s ohledem na rizikové faktory vyšší. Dále jsou zaměřeny na preventivní péči o matku a dítě a na očkování proti infekčním nemocem s nebezpečnými následky, na dárcovství krve, krevní plasmy a kostní dřeně, na pohybové aktivity dětí, dospělých v produktivním věku i seniorů, na podporu včasného vyhledávání nádorových onemocnění kožního melanomu, prsu a karcinomu tlustého střeva a příspěvek na odvykací kúru pro kuřáky. Stejně jako tomu bylo v roce 2017, připravila VoZP ČR program Maminka pro těhotné a ženy po porodu, Válečný veterán pro všechny válečné veterány s osvědčením MO a Rodina vojáka určený na podporu vojáků z povolání i v aktivní záloze a jejich nejbližších rodinných příslušníků. V roce VoZP ČR bude dále financovat ozdravné pobyty dětí v tuzemsku i zahraničí. Mezi ostatní činnosti jsou zařazeny balíčky prevence pro vojáky na zahraničních misích a očkovací látky pro příslušníky AČR. VoZP ČR má dva specifické fondy (fond zprostředkování úhrady zdravotní péče a fond pro úhradu preventivní péče). úhradu zdravotní péče a preventivní zdravotní péče z těchto specifických fondů by měly dosáhnout plánované výše 14,0 mil. Kč, oproti 13,0 mil. Kč v roce 2017. Závěr Ministerstvo zdravotnictví ověřilo soulad plánovaných nákladů na jednotlivé segmenty s modelovaným dopadem úhradové vyhlášky na rok. V případě VoZP ČR lze konstatovat, že struktura nákladů dle segmentů (Tabulka č. 4) umožňuje naplnění cílů úhradové vyhlášky pro rok v případě jejího dodržení. Na příjmové i nákladové straně existuje shoda mezi a odhady MZ, což znamená, že VoZP ČR bude v roce hospodařit mírně přebytkově. Z obdržených podkladů lze soudit, že návrh Vojenské zdravotní pojišťovny České republiky je v souladu s právními předpisy a veřejným zájmem. Ministerstvo zdravotnictví a Ministerstvo financí doporučují vládě České republiky předložit tento návrh Poslanecké sněmovně Parlamentu České republiky k projednání s návrhem na jeho schválení. 14
205 Česká průmyslová zdravotní pojišťovna (ČPZP) Hodnocení ekonomické (použité číselné údaje jsou obsaženy v příloze, v tabulkách č. 1, 1a), 1b), 1c), případně v ) Pojišťovna plánuje v roce stejně jako v předchozím roce dosáhnout přebytkového hospodaření s kladným saldem +53 mil. Kč. Zatímco příjmy z pojistného po přerozdělování na jednoho pojištěnce mají růst o 7,1 %, růst výdajů na zdravotní služby ze ZFZP na jednoho pojištěnce by měl dosáhnout 7,3 %. Přebytkové hospodaření umožní dále navyšovat úroveň celkových zůstatků na účtech pojišťovny. Tento pozitivní trend lze pozorovat v hospodaření od roku 2016. Zůstatky by měly činit na konci roku přibližně 3,2 mld. Kč, což by představovalo pokrytí ekvivalentu 22 denních výdajů na zdravotní služby ze ZFZP (mělo by tak dojít k mírnému meziročnímu růstu oproti očekávané skutečnosti roku 2017 z hodnoty 21 dní), avšak tento ukazatel ještě v roce 2012 dosahoval hodnoty 58. ČPZP využije 100% limit převodu prostředků ze základního do provozního fondu. Výdaje na vlastní činnost by měly stoupnout o cca 10,4 % na 915 mil. Kč. Největší podíl z této částky připadne na mzdové a další osobní výdaje včetně příslušenství (537 mil. Kč). Investiční výdaje z FRM mají stoupnout o 18 % z 69 na 82 mil. Kč. Z toho převážná část (46 mil. Kč) bude směřovat do oblasti ICT (upgrade IS MD Navision), do rozvoje informačních systémů (pořízení nových diskových polí) a na zajištění kybernetické bezpečnosti (implementace nařízení EU GDPR). Další investice budou směřovány do modernizace vlastněných nemovitostí (32 mil. Kč), nebo do výměny zastaralých součástí budov ve svém vlastnictví pro zlepšení bezpečnosti provozu a hygienických podmínek na pracovištích. ČPZP plánuje v roce pokračovat ve výrazném meziročním navyšování výdajů na preventivní programy meziročně o 39 %. Při srovnání s rokem 2016 se tyto výdaje vice než zdvojnásobí. Největší meziroční nárůst plánuje u preventivních aktivit zaměřených na podporu zdravého způsobu života a proti vzniku závažných onemocnění. Jednou z příčin významného navyšování výdajů na prevenci je i převod z provozního fondu, což umožnila změna zákona v souvislosti s novelou rozpočtových pravidel. Průměrný počet zaměstnanců pojišťovny by měl stoupnout meziročně o 1 na 639. Počet pojištěnců na jednoho zaměstnance pak zůstane neměnný na hodnotě 1 947. Tato hodnota patří mezi zaměstnaneckými zdravotními pojišťovnami mezi nejvyšší. Průměrný počet pojištěnců ČPZP má nepatrně vzrůst o necelé 2 000 (0,2 %). Hodnota pohledávek i závazků by měla růst adekvátně k růstu příjmů a výdajů pojišťovny (obě o 5,9 %). Ani v roce se nečeká vznik závazků po lhůtě splatnosti vůči poskytovatelům zdravotních služeb. ČPZP plánuje v roce ponechat výši rezervy na soudní spory v částce 3 mil. Kč. 15
2013 2014 2015 2016 Oček. skut.2017 /Oč. skut.2017 (průměrný počet ) % pojištěnců 1 186 460 1 205 872 1 212 456 1 232 406 1 242 053 1 244 000 100,2 z toho státem hrazených 706 153 714 022 705 892 712 054 711 375 706 191 99,3 zaměstnanců 633 632 632 634 638 639 100,2 pojištěnců na 1 zaměstnance (v mil. Kč ) 1 874 1 908 1 918 1 944 1 947 1 947 100,0 příjmy celkem * 22 837 24 323 25 887 27 710 29 722 31 846 107,1 pojistné po přerozdělování 22 605 24 101 25 645 27 470 29 464 31 598 107,2 na 1 pojištěnce (v Kč) 19 053 19 986 21 151 22 290 23 722 25 400 107,1 výdaje celkem * 22 865 24 977 26 401 27 452 29 520 31 793 107,7 výdaje na zdravotní služby ze ZFZP 21 860 23 893 25 517 26 557 28 462 30 577 107,4 na 1 pojištěnce (v Kč) 18 424 19 814 21 046 21 549 22 915 24 580 107,3 výdaje na preventivní programy 207 210 124 102 154 214 139,0 výdaje na vlastní činnost 770 829 714 732 829 915 110,4 příděl ze ZFZP do PF 768 820 787 843 905 969 107,1 max. limit nákladů na vlastní činnost 768 820 787 843 905 969 107,1 saldo příjmů a výdajů celkem * 28 654 514 258 202 53 26,2 stav pohledávek celkem ** 3 856 4 488 4 629 4 853 5 187 5 492 105,9 z toho po lhůtě za plátci pojistného ** 1 894 2 172 2 295 2 355 2 423 2 503 103,3 dohadné položky aktivní ** 593 696 586 516 498 478 96,0 stav opravných položek ** 3 215 3 254 3 229 3 364 3 584 3 746 104,5 roční odpisy pohledávek 69 106 303 286 287 310 108,0 roční odstranění tvrdosti 19 21 22 25 24 25 104,2 stav závazků celkem ** 2 620 3 559 3 123 3 358 3 537 3 746 105,9 z toho po lhůtě vůči PZS ** 0 0 0 0 0 0 *** dohadné položky pasivní ** 723 1 076 897 1 017 1 175 1 175 100,0 rezervy na soudní spory ** 1 0 0 0 3 3 100,0 stav BÚ fondů celkem ** 3 608 3 092 2 679 2 947 3 151 3 202 101,6 stav půjček a úvěrů ** 0 0 0 0 0 0 *** * včetně OZdČ ** stav k poslednímu dni roku 16
Hodnocení zdravotní (použité číselné údaje jsou obsaženy v příloze, v tabulkách č. 4, 4a), 4b), 4c), příp. ve ) ČPZP je zdravotní pojišťovnou s celorepublikovou působností. Síť smluvních poskytovatelů zdravotních služeb považuje ČPZP za dostatečnou. V roce ČPZP předpokládá pouze možnost doplnění počtu PZS, a to v souladu se stanovenými parametry místní a časové dostupnosti, s délkou čekacích dob na vybrané druhy zdravotních služeb, možností výběru PZS v odpovídající vzdálenosti od místa bydliště pojištěnce a počtem pojištěnců v daném regionu, zejména v odbornostech praktický lékař pro dospělé, praktický lékař pro děti a dorost, klinická stomatologie a gynekologie. Z Tabulky č. 1 vyplývá, že u žádné kategorie nebude docházet k výrazným změnám v počtu smluvních poskytovatelů. Dojde pouze k mírnému navýšení u ambulantních specialistů, počet lůžkových smluvních poskytovatelů zůstane nezměněn. Tabulka č. 1: Soustava smluvních poskytovatelů zdravotních služeb Kategorie smluvních PZS Ambulantní poskytovatelé 22 119 22 061 22 097 22 091 22 065 22 040 22 059 Praktický lékař pro dospělé 4 335 4 337 4 355 4 356 4 361 4 349 4 353 Praktický lékař pro děti a dorost 1 888 1 894 1 889 1 867 1 844 1 835 1 837 Praktický zubní lékař 5 418 5 369 5 361 5 385 5 387 5 378 5 381 Ostatní ambulantní poskytovatelé 10 478 10 461 10 492 10 483 10 473 10 478 10 488 Lůžkoví poskytovatelé* 277 275 271 269 269 269 269 Ostatní poskytovatelé 3 215 3 160 3 054 3 026 2 942 2 922 2 922 Celkem 25 611 25 496 25 422 25 386 25 276 25 231 25 250 *Použité kritérium pro rozlišení smluvních lůžkových PZS: dle IČ V ČPZP jsou uplatňovány mechanismy kontrolní a revizní činnosti prostřednictvím informačního systému a vlastní činností revizních pracovníků. Cílem ČPZP je stejně jako v letech minulých snaha o maximální racionalizaci úhrad a minimalizaci neúčelného poskytování zdravotních služeb, resp. jejich účelového vykazování ze strany PZS. Kontrolní činnost u poskytovatelů bude zahrnovat veškeré druhy a formy uhrazených zdravotních služeb, především však ty, které jsou z hlediska nákladů na zdravotní služby významné tj. lůžková péče, ambulantní péče, zdravotnické prostředky a léčivé přípravky. ČPZP bude pokračovat v rozšiřování prerevizních kontrol s cílem zajistit vyšší efektivitu revizních lékařů a revizních pracovníků a snížení střední doby identifikace podezřelého dokladu. Celkové náklady na zdravotní služby čerpané ze ZFZP plánuje ČPZP ve výši 30 582 mil. Kč, což představuje meziroční nárůst o 7,4 % oproti očekávané skutečnosti roku 2017 (Tabulka č. 2 a 3). Průměrné náklady na zdravotní služby na 1 pojištěnce jsou plánovány ve výši 24 583 Kč, což v meziročním porovnání znamená nárůst o 7,2 %. Pro rok jsou plánovány nejvyšší průměrné náklady na pojištěnce posledních několika let, což lze vidět v Grafu č. 1 či v Tabulce č. 4. V objemově největším segmentu, segmentu lůžkové péče, ČPZP plánuje nárůst nákladů o 11,2 % na 15 622 mil. Kč. V segmentu ambulantní péče v roce dojde k meziročnímu nárůstu nákladů o 4,3 % na 9 288 mil. Kč. (Tabulka č. 2 a Graf č. 2). Po přepočtu na 1 pojištěnce se předpokládá 4,1% nárůst nákladů na ambulantní péči, náklady na lůžkovou péči pak meziročně 17
zdravotní služby (v tis. Kč na pojištěnce) vzrostou o 11,0 %. Celkové náklady i náklady v jednotlivých segmentech v přepočtu na 1 pojištěnce vykazují dlouhodobě rostoucí trend. Tabulka č. 2: Struktura nákladů na zdravotní služby podle jednotlivých segmentů (v mil. Kč) ambulantní péči 4 882 6 882 7 690 7 927 8 579 8 908 9 288 lůžkovou péči 7 565 10 401 12 105 12 252 12 930 14 047 15 622 Ostatní náklady 3 555 4 713 4 897 5 008 5 244 5 517 5 672 Celkové náklady 16 002 21 996 24 692 25 187 26 753 28 472 30 582 Tabulka č. 3: Vývoj nákladů na jednotlivé segmenty 2013/2012 2014/2013 2015/2014 2016/2015 2017/2016 /2017 (v %) ambulantní péči 140,97 111,74 103,08 108,23 103,83 104,27 lůžkovou péči 137,49 116,38 101,21 105,53 108,64 111,21 Ostatní náklady 132,57 103,90 102,27 104,71 105,21 102,81 Celkové náklady 137,46 112,26 102,00 106,22 106,43 107,41 Tabulka č. 4: Struktura nákladů v přepočtu na 1 pojištěnce (v Kč) ambulantní péči 5 772 5 800 6 377 6 538 6 961 7 172 7 466 lůžkovou péči 8 944 8 766 10 038 10 105 10 491 11 309 12 558 Ostatní náklady 4 205 3 973 4 061 4 130 4 256 4 443 4 559 Celkové náklady 18 921 18 539 20 476 20 773 21 708 22 924 24 583 Graf č. 1: Celkové náklady na zdravotní služby v přepočtu na 1 pojištěnce 29 27 25 23 21 19 17 18
zdravotní služby (v tis. Kč na pojištěnce) Graf č. 2: zdravotní služby podle segmentů v přepočtu na 1 pojištěnce 17 ambulantní péči lůžkovou péči Ostatní náklady 15 13 11 9 7 5 3 Objem finančních prostředků (vratek) podle 16b zákona č. 48/1997 Sb. ČPZP ČR plánuje výrazně vyšší v důsledku novely tohoto zákona, ve výši 55,0 mil. Kč oproti 12,0 mil. Kč v očekávané skutečnosti roku 2017 (v roce dojde ke snížení ochranného ročního limitu pro doplatky na léky pro děti a seniory). léčení cizinců, kteří si jako výpomocnou zdravotní pojišťovnu zvolí ČPZP, jsou plánovány ve výši 92,7 mil. Kč. Oproti očekávané skutečnosti předchozího roku se jedná o nárůst o 15,0 %. Při plánovaném počtu 19 250 ošetřených cizinců vzroste průměrný náklad na jednoho ošetřeného cizince na 4 816 Kč, tj. o 4,5 % oproti očekávané skutečnosti roku 2017. (Tabulka č. 5). Na ZFZP je plánováno přijmout od zahraničních pojišťoven za léčení cizinců (včetně plateb vypořádaných tzv. paušálem) 52,6 mil. Kč a z prostředků ZFZP uhradit za léčení cizinců PZS 87,5 mil. Kč, což znamená rozdíl mezi těmito příjmy a výdaji ve výši 34,9 mil. Kč. Tato částka snižuje konečný zůstatek ZFZP. Tabulka č. 5: Vývoj nákladů na léčení cizinců v České republice léčení cizinců (mil. Kč) 25 27 42 48 62 81 93 Počet ošetřených cizinců 3 152 8 043 8 922 11 628 14 462 17 500 19 250 Průměrné náklady na 1 ošetřeného cizince (Kč) 7 949 3 356 4 660 4 104 4 294 4 606 4 816 preventivní péči čerpané z Fprev plánuje ČPZP ve výši 214,0 mil. Kč, tj. meziroční nárůst nákladů o 35,2 %, v absolutním vyjádření o 55,7 mil. Kč. Program prevence pro rok je členěn do tří základních skupin. První skupina zahrnuje zdravotně preventivní programy. Do druhé skupiny jsou zařazeny ozdravné pobyty. Do třetí skupiny jsou zařazeny ostatní činnosti, na které ČPZP od roku 2011 nevydává žádné náklady. 19
Tabulka č. 6: preventivní zdravotní péči čerpané z fondu prevence (mil. Kč) zdravotní programy 110 200 193 102 95 148 203 ozdravné pobyty 7 9 10 11 11 11 11 Ostatní činnosti 0 0 0 0 0 0 0 Celkové náklady na preventivní zdravotní péči 117 209 203 112 105 158 214 Zdravotně preventivní programy zahrnují podporu prevence vzniku závažných onemocnění, programy podporující zdravý způsob života, preventivní programy pro dárce krve, plasmy a kostní dřeně a rehabilitačně rekondiční preventivní programy. Další z klíčových zdravotních programů je program Manažerka mateřství. Nastávajícím matkám umožní čerpat příspěvky na péči nehrazenou z veřejného zdravotního pojištění, např. na prvotrimestrální screening, příspěvky na kurzy pro těhotné nebo psychoprofylaktickou přípravu těhotných k porodu. V roce bude ČPZP organizovat ozdravně léčebné pobyty pro děti do 15 let pořádané v oblastech s prokazatelně pozitivními vlivy na zdravotní stav dětí, neboť významná část pojištěnců ČPZP žije v průmyslově zatíženém životním prostředí, které negativně ovlivňuje jejich zdravotní stav. Závěr Ministerstvo zdravotnictví ověřilo soulad plánovaných nákladů na jednotlivé segmenty s modelovaným dopadem úhradové vyhlášky na rok. V případě ČPZP lze konstatovat, že struktura nákladů dle segmentů (Tabulka č. 4) umožňuje naplnění cílů úhradové vyhlášky pro rok v případě jejího dodržení. Na nákladové i příjmové straně existuje shoda mezi predikcí MZ a. Saldo roku se očekává jako mírně přebytkové. Z obdržených podkladů lze soudit, že návrh České průmyslové zdravotní pojišťovny je v souladu s právními předpisy a veřejným zájmem. Ministerstvo zdravotnictví a Ministerstvo financí doporučují vládě České republiky předložit tento návrh Poslanecké sněmovně Parlamentu České republiky k projednání s návrhem na jeho schválení 20
207 Oborová zdravotní pojišťovna zaměstnanců bank, pojišťoven a stavebnictví (OZP) Hodnocení ekonomické (použité číselné údaje jsou obsaženy v příloze, v tabulkách č. 1, 1a), 1b), 1c), případně v ) je sestaven jako mírně deficitní v hodnotě 16 mil. Kč, což představuje zhoršení hospodářského výsledku oproti roku 2017, kdy OZP očekává kladné saldo 532 mil. Kč. Tento nepříznivý vývoj je způsoben očekávaným expanzivním nastavením úhradové vyhlášky na výdaje na zdravotní služby v roce, novým systémem přerozdělování pojistného (viz dále) a realizací odložených investičních akcí v oblasti ICT. Zůstatky na bankovních účtech fondů OZP se vzhledem k plánovanému hospodářskému výsledku téměř nezmění a budou se stále pohybovat okolo 2,9 mld. Kč, což by v roce představovalo pokrytí ekvivalentu 29 denních výdajů na zdravotní služby ze ZFZP (došlo by tak k mírnému meziročnímu poklesu z 31 dní). Celkové příjmy pak meziročně porostou o 3,3 % z 17,8 na 18,4 mld. Kč v roce, kde nejvýznamnější položkou je pojistné po přerozdělování, které vzroste z 17,6 na 18,2 mld. Kč. I nadále se bude prohlubovat negativní trend vlivu přerozdělování pojistného na příjmovou stranu ZFZP. OZP pro rok očekává, že z něj získá o 1,4 mld. Kč méně, než do něj odvede na vybraném pojistném. Při srovnání s rokem 2017 je to o 55 % více, což je zapříčiněno aplikací nového modelu přerozdělení PCG, který zohledňuje chronické nemoci spojené s vyšší spotřebou léčivých přípravků. Dlouhodobě je stále přerozdělování velmi solidární (zohledňuje především věk a pohlaví pojištěnců). Nastavení systému tak kompletně eliminuje nejvyšší výběr pojistného na jednoho pojištěnce, který OZP vzhledem ke kmenu svých pojištěnců realizuje. Všechny ostatní pojišťovny naopak získávají ze systému více, než činí jejich výběr pojistného. Růst celkových příjmů bude předstihován plánovaným zvýšením celkových výdajů, které by měly meziročně vzrůst o 6,5 % z 17,3 na 18,4 mld. Kč, z toho činí v roce výdaje na zdravotní služby 17,6 mld. Kč (růst 6,2 %) a na jednoho pojištěnce pak bude zvýšení činit 6,0 %. To pojišťovna zdůvodňuje i rostoucími požadavky poskytovatelů zdravotních služeb nad rámec vyhlášky a dále řadou motivačních prvků pro lékaře, které byly zapracovány do úhrad. Vzhledem ke struktuře pojistného kmene má pojišťovna většinu nákladů alokovánu v drahých městech, co se týče úrovně nákladů na zdravotní služby, tj. v Praze, Brně a Ostravě. Pojišťovna plánuje nepatrný růst průměrného počtu pojištěnců (o 1 172) a průměrného přepočteného počtu zaměstnanců z 377 na 392 (v souvislosti s výměnou informačního systému OZP). počtu pojištěnců na jednoho zaměstnance by se tak měl snížit o 3,7 % na hodnotu 1 864. Na vlastní činnost bude využit převod ve výši 100 % maximálního povoleného limitu. Výdaje na vlastní činnost stoupnou o 16,5 % z 546 na 636 mil. Kč především z důvodu výše zmíněných investic v oblasti ICT. Největší položku však představují mzdové a jiné osobní výdaje, které jsou naplánovány ve výši 337 mil. Kč. Hodnota pohledávek by měla nepatrně růst. Jinak je tomu na straně závazků, které meziročně vzrostou o 17,6 % na částku 2 511 mil. Kč, avšak ani v roce se nečeká vznik závazků po lhůtě splatnosti. K významnějšímu růstu dochází především u dohadných položek pasivních (meziročně o 31 %), což představuje riziko pro dodržení plánovaného hotovostního salda hospodaření. OZP bude i nadále držet 100% podíly ve svých dceřiných společnostech Vitalitas pojišťovna a.s., OZP Servis s.r.o., Vitapharma, s. r. o.. 21
2013 2014 2015 2016 Oček. skut.2017 /Oč. skut.2017 (průměrný počet ) % pojištěnců 704 718 728 722 737 563 727 791 729 332 730 504 100,2 z toho státem hrazených 406 465 423 369 426 416 415 986 411 198 409 082 99,5 zaměstnanců 376 379 378 376 377 392 104,0 pojištěnců na 1 zaměstnance (v mil. Kč ) 1 874 1 923 1 951 1 936 1 935 1 864 96,3 příjmy celkem * 13 633 14 893 15 648 16 356 17 827 18 411 103,3 pojistné po přerozdělování 13 487 14 722 15 475 16 181 17 635 18 218 103,3 na 1 pojištěnce (v Kč) 19 138 20 202 20 981 22 233 24 180 24 939 103,1 výdaje celkem * 13 495 14 543 15 526 16 036 17 295 18 427 106,5 výdaje na zdravotní služby ze ZFZP 12 969 14 020 14 935 15 445 16 603 17 636 106,2 na 1 pojištěnce (v Kč) 18 403 19 239 20 249 21 222 22 765 24 142 106,0 výdaje na preventivní programy 74 56 69 75 78 86 110,3 výdaje na vlastní činnost 425 436 485 441 546 636 116,5 příděl ze ZFZP do PF 460 503 477 498 543 561 103,3 max. limit nákladů na vlastní činnost 460 503 477 498 543 561 103,3 saldo příjmů a výdajů celkem * 138 350 122 320 532 16 3,0 stav pohledávek celkem ** 3 081 3 092 3 139 3 147 3 319 3 368 101,5 z toho po lhůtě za plátci pojistného ** 1 442 1 452 1 494 1485 1 523 1531 100,5 dohadné položky aktivní ** 200 223 303 254 324 334 103,1 stav opravných položek ** 1 345 1 464 1 567 1 616 1 639 1 700 103,7 roční odpisy pohledávek 94 143 147 235 210 215 102,4 roční odstranění tvrdosti 8 13 11 11 11 12 109,1 stav závazků celkem ** 1 896 2 031 2 086 2 317 2 136 2 511 117,6 z toho po lhůtě vůči PZS ** 0 0 0 0 0 0 *** dohadné položky pasivní ** 526 600 601 805 573 752 131,2 rezervy na soudní spory ** 6 2 2 4 20 20 100,0 stav BÚ fondů celkem ** 1 578 1 932 2 052 2 367 2 895 2 878 99,4 stav půjček a úvěrů ** 0 0 0 0 0 0 *** * včetně OZdČ ** stav k poslednímu dni roku 22
Hodnocení zdravotní (použité číselné údaje jsou obsaženy v příloze, v tabulkách č. 4, 4a), 4b), 4c), příp. ve ) V oblasti smluvní politiky bude trvalou prioritou OZP podpora co nejširší sítě poskytovatelů primární péče a výjezdových stanovišť zdravotnické záchranné služby pro zajištění okamžité dostupnosti lékaře prvního kontaktu v kterémkoliv místě republiky. Dlouhodobým zájmem OZP bude i v roce snaha o koncentraci zdravotních služeb do funkčních a plně vybavených především multioborových zařízení s objektivně efektivnější organizací diagnostického a léčebného procesu. Síť smluvních PZS OZP je téměř ve všech odbornostech a regionech dlouhodobě plně vyhovující, její další extenzivní rozšiřování tak již objektivně není potřebné a ani účelné. Výjimku však tvoří zajištění dostupnosti primární péče v okrajových částech republiky. Právě v těchto regionech bude OZP svojí bonifikační politikou podporovat generační obměnu praxí a iniciovat vznik nových praxí. Smlouvy s nově zařazovanými PZS do sítě bude tedy OZP uzavírat v roce pouze ve výjimečných případech a v odbornostech, kdy v daném regionu není doposud síť v dané odbornosti objektivně naplněna, dochází ke generační obměně stávajících poskytovatelů zdravotních služeb či změně právní subjektivity, jsou průkazné signály o dlouhých objednacích dobách v některých odbornostech, nabízený rozsah zdravotních služeb přináší nové a ekonomicky efektivní způsoby diagnostiky či léčby. Tento plánovaný vývoj lze vidět i v Tabulce č. 1, počet smluvních PZS se v roce nebude výrazně měnit. Tabulka č. 1: Soustava smluvních poskytovatelů zdravotních služeb Kategorie smluvních PZS Ambulantní poskytovatelé 22 543 22 449 22 427 22 269 22 564 22 576 22 564 Praktický lékař pro dospělé 4 378 4 367 4 387 4 365 4 417 4 405 4 395 Praktický lékař pro děti a dorost 2 026 2 004 1 981 1 933 1 930 1 916 1 914 Praktický zubní lékař 5 671 5 674 5 652 5 656 5 718 5 734 5 730 Ostatní ambulantní poskytovatelé 10 468 10 404 10 407 10 315 10 315 10 521 10 525 Lůžkoví poskytovatelé* 398 391 397 389 398 397 401 Ostatní poskytovatelé 3 114 3 152 3 293 3 502 3 461 3 450 3 454 Celkem 26 055 25 992 26 117 26 160 26 423 26 423 26 419 *Použité kritérium pro rozlišení smluvních lůžkových PZS: dle IČZ Základní prioritou revizní činnosti pro rok bude především důkladná kontrola dodržování obecně závazných předpisů, nastavených a smluvně sjednaných podmínek a omezení s cílem zajistit co nejvyšší efektivitu výdajů ze ZFZP. Veškeré vyúčtované zdravotní služby budou podrobovány desítkám automatizovaných kontrol v online propojeném informačním systému OZP. Jedná se o tzv. automatickou prerevizi. Následně všechna vyúčtování, ve kterých automatizovaná kontrola identifikuje chybu, a veškerá finančně nákladná vyúčtování budou předkládána k povinné ruční revizi. Revizní lékaři budou i nadále pokračovat v individuálních i týmových fyzických revizích u PZS, kteří jsou předmětem stížností pojištěnců nebo kteří vykazují známky účelového chování, nedůvodné vysoké náklady na jednoho pojištěnce, případně skokové nárůsty objemu vykazovaných služeb nebo vysoké procento komplikací. 23