Metodické listy Magisterské studium jako studium nadstavbové má zásadním způsobem rozšiřovat vědomosti získané v bakalářském studiu. V daném případě má tento předmět doplňovat a rozšiřovat vědomosti získané v následujících předmětech bakalářského studia: Pojišťovnictví, Pojistné právo, Pojištění fyzických osob a jejich majetku, Pojištění podnikatelských rizik,. Současně má uvedené studium klást důraz na rozvíjení měkkých dovedností, znamená to, že v soustředění 3., 4., 5., 6., studenti zvolí referát, případně ve skupině provedou případovou studii k danému tématu, a to v rozsahu 20-30 min. Této případové studii bude předcházet úvodní komentář vyučujícího s poukazem na zásadní problematiku daných odvětví. Po referátu (referátech), případně případové studii bude následovat řízená diskuze s vyhodnocením a konečným rozebráním dané problematiky. 1. Úvodní soustředění Neživotní pojištění jako odvětví pojištění ve smyslu přílohy č.1, část B k zákonu č. 363/ 1999 Sb. o pojišťovnictví Členění pojištění podle zákona č.37/ 2004 Sb., o pojistné smlouvě Některá další členění pojištění Neživotní pojištění osob 2.Soukromoprávní úprava neživotních pojištění Právní úprava neživotních pojištění, tj. pojištění škodových podle zákona č.37/ 2004 Sb., o pojistné smlouvě. Účel pojištění, základní pojmy, množné pojištění, horní a dolní hranice pojistného plnění, podpojištění, nadpojištění, pojištění na 1.riziko, pojistná částka, pojistná hodnota. 3. Pojištění majetku Pojištění FLEXA, pojištění technických rizik 4. Pojištění odpovědnosti za škodu Pojištění odpovědnosti občanů, odpovědnost za škodu v pojištění podnikatelských rizik 5. Pojištění zvláštních rizik Pojištění právní ochrany, pojištění úvěru, pojištění kauce, pojištění ostatních finančních ztrát, šomážní pojištění 6. Význam a vývoj neživotních pojištění, současná situace na pojistném trhu s ohledem na katastrofické pojistné události v posledních letech 1
Metodický list pro první soustředění kombinovaného studia Název tématického celku: Neživotní pojištění jako odvětví pojištění ve smyslu přílohy č.1, část B k zákonu č. 363/ 1999 Sb. o pojišťovnictví Cíl: základním cílem tohoto tématického ceku je celkový pohled na neživotní pojištění a jeho členění 1) Neživotní pojištění ve smyslu přílohy č.1, část B k zákonu č. 363/ 1999 Sb. o pojišťovnictví, 2) Neživotní pojištění jako pojištění škodová 3) Další členění pojištění 4) Neživotní pojištění osob Zákon č.. 37/2004 Sb., o pojistné smlouvě Občanský zákoník, zákon č.40/ 1965 Sb., ve znění pozdějších předpisů hlava XV. Pojistné smlouvy, platná právní úprava do 31.12.2004 ve smyslu ust. 72 zák.č.37/ 2004 Sb., o pojistné smlouvě (přechodná ustanovení) - veřejná pojištění, soukromá pojištění - soukromoprávní úprava soukromých pojištění - veřejnoprávní úprava soukromých pojištění, - základní právní úprava a právní úprava provedená speciálními právními předpisy. Dobře si zapamatujte vymezení a charakteristiku těchto základních pojmů: Účastník pojištění, oprávněná osoba, osoba obmyšlená, pojistné riziko a pojistné nebezpečí, riziko cizí a riziko vlastní. Základní právní rámec sjednávání, vzniku pojistné smlouvy, průběhu pojištění, změn v pojistné smlouvě, zániku soukromého pojištění, přerušení soukromého pojištění, zániku pojištění, s tím, že vysvětlíte specifika povinných pojištění podle ust. 5 zákona č.37/ 2004 Sb., o pojistné smlouvě. 2
Metodický list pro druhé soustředění kombinovaného studia Název tématického celku: Soukromoprávní úprava neživotních pojištění tj. pojištění škodových podle zákona č.37/ 2004 Sb., o pojistné smlouvě. Cíl: základním cílem tohoto tématického ceku je seznámit posluchače s právní úpravou neživotních pojištění 1) Účel pojištění 2) Specifika a základní pojmy v obnosových pojištěních, - množné pojištění (soupojištění, souběžné pojištění, vícenásobné pojištění), - horní a dolní hranice pojistného plnění, excedentní a integrální spoluúčast - pojistná hodnota, pojistná částka - podpojištění, nadpojištění, pojištění na 1.riziko. Dobře si zapamatujte vymezení a charakteristiku těchto základních pojmů: Pojistná doba, pojistné období, jednorázové a běžné pojistné, pojištění All risks, pojištění named perils, pojištění loss occurance, claims made. současný rámec právní úpravy obnosových pojištění s přihlédnutím na účel jejich sjednávání (za účelem získání náhrady škody). 3
Metodický list pro třetí soustředění kombinovaného studia Název tématického celku: Pojištění majetku Cíl: Základním cílem tohoto tématického celku je rozšířit znalosti posluchačů ohledně právní úpravy, sjednávání pojištění, underwrittingu jednotlivých pojistných produktů v pojištění majetku ( škodových pojištěních) 1) Pojištění FLEXA 2) Doplňková pojištění 3) Pojištění technických rizik 4) Pojištění přepravy Pojištění technických rizik sjednávané na bázi All risks, sjednávání rámcových smluv v pojištění stavebně-montážním. Sjednávání pojistné ochrany v pojištění přepravy zásilek v závislosti na dodací paritě (INCOTERM 2000). Dobře si zapamatujte vymezení a charakteristiku těchto základních pojmů: Pojištění podle obratu, pojištění podle kontraktu, jednotlivé přihlašování zásilek do pojištění. Současnou stav a vývoj pojištění majetku, rozvoj pojištění technických rizik na pozadí financování staveb velkých komplexů s návazným pojištěním těchto komplexů proti živelním a ostatním pojistným nebezpečím. 4
Metodický list pro čtvrté soustředění kombinovaného studia Název tématického celku: Pojištění odpovědnosti za škodu Cíl: základním cílem tohoto tématického ceku je rozšířit znalosti posluchačů v oblasti pojištění odpovědnosti za škodu občanů v běžném občanském životě, v pojištění odpovědností za škodu v podnikatelské činnosti 1) Právní úprava pojištění odpovědnosti za škodu 2) Pojištění odpovědnosti za škodu v běžném občanském životě 3) Pojištění odpovědnosti za škodu z provozní činnosti organizace 4) Pojištění odpovědnosti za výrobek 5) Pojištění profesní odpovědnosti Sylabus přednášek z Pojištění podnikatelských rizik, Zárybnická 2003 - jednotlivých povinným pojištěním a jejich právní úpravě, - pojištění odpovědnosti silničního dopravce, zasílatele, a zasílatele v multimodální přepravě zásilek, - pojištění D+O, - pojištění odpovědnosti za škody způsobené na životním prostředí specifika pojištění odpovědnosti za škodu z profesní činnosti a pojištění odpovědnosti za výrobek. V souvislosti s předchozím výkladem charakterizujte rozdíly v nárocích pojištěného na výplatu pojistného z plnění v pojištěním majetku a pojištění odpovědnosti za škodu a současně uveďte nároku pojistitele po přechodu práva podle právní úpravy s ohledem na datum sjednání pojistné smlouvy. 5
Metodický list pro páté soustředění kombinovaného studia Název tématického celku:. Pojištění zvláštních rizik Cíl: Základním cílem tohoto tématického celku je rozšířit znalosti posluchačů v pojištění právní ochrany, pojištění úvěru, pojištění kauce, pojištění ostatních finančních ztrát, šomážní pojištění 1) Právní úprava jednotlivých druhů těchto pojištění dle zákona č.37/ 2004 Sb., o pojistné smlouvě 2) Jednotlivé druhy pojištění a jejich zvláštnosti Sylabus přednášek z Pojištění podnikatelských rizik, Zárybnická 2003 Pojištění přímé a nepřímé záruky,, pojištění záruky za jakost, pojištění ostatních záruk, pojištění ručitele, pojištění úvěru, obecné úvěrové pojištění, pojištění exportních a předexportních úvěrů, pojištění ostatních finančních ztrát, nová struktura pojistitelů tato pojištění nabízející, pojistitelé provozující některá z těchto pojištění jako pojištění se státní garancí. svůj samostatný pohled na šomážní pojištění živelních rizik. Proveďte případovou studii u zvoleného podniku, kde byla sjednána pojistná smlouva (zvolte její rozsah, případně variantně několik možných rozsahů a analyzujte postup po vzniku pojistné události. 6
Metodický list pro šesté soustředění kombinovaného studia Název tématického celku: Význam a vývoj neživotních pojištění, současná situace na pojistném trhu s ohledem na katastrofické pojistné události v posledních letech Cíl: Účelem této přednášky je shrnout a vyhodnotit současný stav neživotních pojištění, na pozadí nové právní úpravy shrnout poznatky v souvislosti s jednoletou účinností nové právní normy, upravující soukromé pojištění. 1) Stav a vývoj neživotních pojištění 2) Underwritting v neživotních pojištění- v souvislosti s problematikou soupojištění, zajištění a navyšováním pojistných a zajistných sazeb. 3) Pojistitelná, nepojistitelná a obtížně pojistitelná rizika Webové stránky našich největších zajistitelů (www.munichre.com, www.swissre.com, případně další uvedení zajistitelé mají většinu dokumentů v AJ i v NJ), Sylabus přednášek z Pojištění podnikatelských rizik, Zárybnická 2003 Daný seminář předpokládá znalost problematiky uvedené v záhlaví těchto metodických listů a dále z Zajištění a soupojištění. Jeho obsahem bude především řízená diskuze na dané téma s tím, že posluchači budou mít požadované informace o současném aktuálním stavu v neživotním pojištění s vyhodnocením nejvetších katastrofických pojistných událostí (především hurikán Katrin 2005 ) 7