Príklady k Sadzobníku poplatkov klientov privátneho bankovníctva Tatra Platné a účinné od 3.1.2018 1. príklad typ investičnej služby prijatie a postúpenie pokynu klienta týkajúceho sa jedného alebo viacerých finančných nástrojov typ finančného nástroja akcia Klient z vlastného podnetu nakúpi 1000 akcií vydaných v USA pri cene 11 USD za jeden kus prostredníctvom regulovaného trhu s finančným vysporiadaním z bežného účtu klienta vedeného v banke v EUR pri výmenom kurze 1,1 EUR/USD. Výmenný kurz devíza stred je 1,12 EUR/USD. Klient má v banke vedený Investičný účet. Jednorazové vstupné náklady: 0,50%x10000 EUR + (1-1,1/1,12)x10000 EUR= 228,57 EUR 0,30%x10000 EUR= 30,00 EUR alebo minimálne 40 EUR Náklady na investičnú a vedľajšiu službu 50 40 0 90 (0,50%) (0,40%) (0,00%) (0,90%) Stimuly 0 0 0 0 Devízové náklady 178,57 0 0 178,57 (1,79%) (0,00%) (0,00%) (1,79%) 228,57 40 0 268,57 Náklady v 1. roku investície (2,29%) (0,40%) (0,00%) (2,69%) 40 40 Ročné náklady v priebehu investície (0,40%) (0,40%) 40 0 40 Náklady v poslednom roku investície (0,40%) (0,00%) (0,40%) Popis: Celkové ročné náklady na ťarchu klienta počas trvania investície sú vo výške od 40 EUR do 268,57 EUR (od 0,40% do 2,69% z investovanej sumy). Kumulatívny účinok celkových nákladov na návratnosť investície klienta teda predstavuje maximálne 2,69% p.a.
2. príklad typ investičnej služby prijatie a postúpenie pokynu klienta týkajúceho sa jedného alebo viacerých finančných nástrojov typ finančného nástroja dlhopis Klient z vlastného podnetu nakúpi dlhopisy vydané v USA v celkovej menovitej hodnote 10000 USD pri cene 110% z celkovej menovitej hodnoty prostredníctvom regulovaného trhu s finančným vysporiadaním z bežného účtu klienta vedeného v banke v EUR pri výmenom kurze 1,1 EUR/USD. Výmenný kurz devíza stred je 1,12 EUR/USD. Klient má v banke vedený Investičný účet. Jednorazové vstupné náklady: 0,50%x10000 EUR + (1-1,1/1,12)x10000 EUR= 228,57 EUR 0,05%x10000 EUR= 5,00 EUR alebo minimálne 40 EUR Náklady na investičnú a vedľajšiu službu 50 40 0 90 (0,50%) (0,40%) (0,00%) (0,90%) Stimuly 0 0 0 0 Devízové náklady 178,57 0 0 178,57 (1,79%) (0,00%) (0,00%) (1,79%) 228,57 40 0 268,57 Náklady v 1. roku investície (2,29%) (0,40%) (0,00%) (2,69%) 40 40 Ročné náklady v priebehu investície (0,40%) (0,40%) 40 0 40 Náklady v poslednom roku investície (0,40%) (0,00%) (0,40%) Popis: Celkové ročné náklady na ťarchu klienta počas trvania investície sú vo výške od 40 EUR do 268,57 EUR (od 0,40% do 2,69% z investovanej sumy). Kumulatívny účinok celkových nákladov na návratnosť investície klienta teda predstavuje maximálne 2,69% p.a.
3. príklad typ investičnej služby prijatie a postúpenie pokynu klienta týkajúceho sa jedného alebo viacerých finančných nástrojov typ finančného nástroja dlhopis Klient nakúpi dlhopisy vydané spoločnosťou Raiffeisen Bank International AG s celkovou menovitou hodnotou 10000 EUR pri cene 100% z celkovej menovitej hodnoty s finančným vysporiadaním z bežného účtu klienta vedeného v banke v EUR. Klient má v banke vedený Investičný účet. Banka prijíma od emitenta jednorázový stimul za predaj produktu vo výške 0,1% z investovanej sumy. Odplata banky za realizáciu nákupu dlhopisu RBI je 0,1% z investovanej sumy. Jednorazové vstupné náklady: 0,10%x10000 EUR + 30 EUR= 40 EUR 0,05%x10000 EUR= 5,00 EUR alebo minimálne 40 EUR Náklady na investičnú a vedľajšiu službu 10 40 0 50 (0,10%) (0,40%) (0,00%) (0,50%) Produktové náklady 30 0 0 30 (0,30%) (0,00%) (0,00%) (0,30%) z toho stimuly 10 0 0 10 (0,10%) (0,00%) (0,00%) (0,10%) 40 40 0 80 Náklady v 1. roku investície (0,40%) (0,40%) (0,00%) (0,80%) 40 40 Ročné náklady v priebehu investície (0,40%) (0,40%) 40 0 40 Náklady v poslednom roku investície (0,40%) (0,00%) (0,40%) Popis: Celkové ročné náklady na ťarchu klienta počas trvania investície sú vo výške od 40 EUR do 80 EUR (od 0,40% do 0,80% z investovanej sumy). Kumulatívny účinok celkových nákladov na návratnosť investície klienta teda predstavuje maximálne 0,80% p.a.
4. príklad typ investičnej služby prijatie a postúpenie pokynu klienta týkajúceho sa jedného alebo viacerých finančných nástrojov typ finančného nástroja investičný certifikát vydaný treťou osobou Klient z vlastného podnetu nakúpi 1000 kusov investičného certifikátu vydaného treťou osobou pri cene 10 EUR za jeden kus prostredníctvom regulovaného trhu. Klient má v banke vedený Investičný účet. Banka prijíma od emitenta jednorázový stimul za predaj produktu vo výške 0,2% z investovanej sumy. Jednorazové vstupné náklady: 0,50%x10000 EUR + 30 EUR= 80 EUR 0,60%x10000 EUR= 60,00 EUR alebo minimálne 40 EUR Náklady na investičnú a vedľajšiu službu 50 60 0 110 (0,50%) (0,60%) (0,00%) (1,10%) Produktové náklady 30 0 0 30 (0,30%) (0,00%) (0,00%) (0,30%) z toho stimuly 20 0 0 20 (0,20%) (0,00%) (0,00%) (0,20%) 80 60 0 140 Náklady v 1. roku investície (0,80%) (0,60%) (0,00%) (1,40%) 60 60 Ročné náklady v priebehu investície (0,60%) (0,60%) 60 0 60 Náklady v poslednom roku investície (0,60%) (0,00%) (0,60%) Popis: Celkové ročné náklady na ťarchu klienta počas trvania investície sú vo výške od 60 EUR do 140 EUR (od 0,60% do 1,40% z investovanej sumy). Kumulatívny účinok celkových nákladov na návratnosť investície klienta teda predstavuje maximálne 1,40% p.a.
5. príklad typ investičnej služby vykonanie pokynu klienta na jeho účet typ finančného nástroja investičný certifikát vydaný treťou osobou Klient zadal pokyn na nákup 100 kusov investičných certifikátov vydaných treťou osobou, ktorý banka zrealizovala predajom zo svojho portfólia pri cene 100 EUR za jeden kus. Investičný certifikát predtým banka nakúpila od emitenta za cenu 99,80 EUR za jeden kus. Emitent si účtuje Structuring fee pri vydaní investičného certifikátu vo výške 3% z investovanej sumy. Klient má v banke vedený Investičný účet. Jednorazové vstupné náklady: 0,50%x10000 EUR + (100 EUR - 99,80 EUR)x100 kusov + 300 EUR= 370 EUR 0,60%x10000 EUR= 60,00 EUR alebo minimálne 40 EUR Náklady na investičnú a vedľajšiu službu 70 60 0 130 (0,70%) (0,60%) (0,00%) (1,30%) Produktové náklady 300 0 0 300 (3,00%) (0,00%) (0,00%) (3,00%) z toho stimuly 0 0 0 0 370 60 0 430 Náklady v 1. roku investície (3,70%) (0,60%) (0,00%) (4,30%) 60 60 Ročné náklady v priebehu investície (0,60%) (0,60%) 60 0 60 Náklady v poslednom roku investície (0,60%) (0,00%) (0,60%) Popis: Celkové ročné náklady na ťarchu klienta počas trvania investície sú vo výške od 60 EUR do 430 EUR (od 0,60% do 4,30% z investovanej sumy). Kumulatívny účinok celkových nákladov na návratnosť investície klienta teda predstavuje maximálne 4,30% p.a.
6. príklad typ investičnej služby prijatie a postúpenie pokynu klienta týkajúceho sa jedného alebo viacerých finančných nástrojov typ finančného nástroja podielové listy podielového fondu (PL TAM) Klient nakúpi 100 000 kusov PL TAM za kurz 0,1 EUR za 1 kus PL TAM. Klient má v banke vedené konto podielnika. TER (Total Expense Ratio priebežné poplatky počas roka) podielového fondu je 2,94% p.a. Jednorazové vstupné náklady: 0 EUR 2,94%x10000 EUR= 294 EUR Náklady na investičnú službu 0 0 0 0 Produktové náklady 0 294 0 294 (0,00%) (2,94%) (0,00%) (2,94%) z toho stimuly 0 0 0 0 0 294 0 294 Ročné náklady v priebehu investície (0,00%) (2,94%) (0,00%) (2,94%) Popis: Celkové ročné náklady na ťarchu klienta počas trvania investície sú vo výške 294,00 EUR (2,94% z investovanej sumy). Kumulatívny účinok celkových nákladov na návratnosť investície klienta teda predstavuje 2,94% p.a.
7. príklad typ investičnej služby prijatie a postúpenie pokynu klienta týkajúceho sa jedného alebo viacerých finančných nástrojov typ finančného nástroja podielové listy, resp. obdobné cenné papiere zahraničného podielového fondu Klient z vlastného podnetu nakúpi podielové listy, resp. obdobné cenné papiere zahraničného podielového fondu v správe Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.h. v hodnote 10000 EUR. Klient má v banke vedený Investičný účet. Nákup klient realizoval zo svojho bežného účtu vedeného v banke v EUR. Banka dostala od emitenta vyplatený stimul 50 EUR a TER (Total Expense Ratio priebežné poplatky počas roka) zahraničného podielového fondu bolo 2% p.a. Jednorazové vstupné náklady: 0,50%x10000 EUR= 50 EUR (0,30%x10000 EUR= 30,00 EUR alebo minimálne 40 EUR) + 2%x10000 EUR= 240 EUR Náklady na investičnú a vedľajšiu službu 50 40 0 90 (0,50%) (0,40%) (0,00%) (0,90%) Produktové náklady 0 200 0 200 (0,00%) (2,00%) (0,00%) (2,00%) z toho stimuly 0 50 0 50 (0,00%) (0,50%) (0,00%) (0,50%) 50 240 0 290 Náklady v 1. roku investície (0,50%) (2,40%) (0,00%) (2,90%) 240 240 Ročné náklady v priebehu investície (2,40%) (2,40%) 240 0 240 Náklady v poslednom roku investície (2,40%) (0,00%) (2,40%) Popis: Celkové ročné náklady na ťarchu klienta počas trvania investície sú vo výške od 240 EUR do 290 EUR (od 2,40% do 2,90% z investovanej sumy). Kumulatívny účinok celkových nákladov na návratnosť investície klienta teda predstavuje maximálne 2,90% p.a. Poznámka: Ak klient predá podielový list, resp. obdobný cenný papier zahraničného podielového fondu, tak odplata banky za obstaranie predaja podielového listu, resp. obdobného cenného papiera zahraničného podielového fondu je 0,5% z objemu obchodu, min. 25 EUR v zmysle časti A bodu 1. Sadzobníka poplatkov pre privátnych klientov Tatra
8. príklad typ vedľajšej služby držiteľská správa (Investičný účet) typ finančného nástroja akcia/ dlhopis/ investičný certifikát/ podielový list, resp. obdobný cenný papier zahraničného podielového fondu Klient má v banke vedený Investičný účet. Na investičný účet si prevedie akcie vydané v Rakúsku v hodnote 10000 EUR z inej banky. Počas roka mu je vyplatená dividenda vo výške 1000 EUR. Jednorazové vstupné náklady: 0 EUR 0,30%x10000 EUR= 30,00 EUR alebo minimálne 40 EUR Náklady na vedľajšiu službu 0 40 0 40 (0,00%) (0,40%) (0,00%) (0,40%) Stimuly 0 0 0 0 0 40 0 40 Ročné náklady v priebehu investície (0,00%) (0,40%) (0,00%) (0,40%) Popis: Celkové ročné náklady na ťarchu klienta počas trvania investície sú vo výške 40 EUR (0,40% z investovanej sumy). Kumulatívny účinok celkových nákladov na návratnosť investície klienta teda predstavuje 0,40% p.a. Poznámky k príkladom: Výška odplaty za vedenie Investičného účtu závisí od typu finančného nástroja a od krajiny, v ktorej bol finančný nástroj vydaný, pričom je klientovi účtovaná v zmysle Sadzobníka poplatkov klientov privátneho bankovníctva Tatra a je minimálne 40 EUR za rok. Produktové náklady spojené s príslušným finančným nástrojom sú uvedené na základe informácie od tvorcu príslušného finančného nástroja Devízové náklady závisia od vybraného menového páru a individuálne dohodnutej transakcie klienta.