KLIENTSKÁ DATABÁZE... 1 1. Obecné informace... 1 1.1 V ekmeni jsou zobrazovány informace... 1 1.2 Vyhledání klienta... 2 2. Záložka Klient... 2 2.1 Sekce Klient... 2 2.2 Sekce Úvěry MPSS... 4 2.3 Sekce Rizikový profil... 4 3. Záložka Produkty... 4 3.1 Spoření... 5 3.2 Úvěry MPSS... 5 3.3 Hypotéky KB... 6 3.4 Spotř. úvěry... 6 3.5 Pojištění... 7 3.6 Bankovní služby... 7 3.7 Investice... 8 3.8 Spoř. na penzi... 9 3.9 Spuštění aplikace WebGarant (KB Penzijní společnost)... 10 4. Zobrazované informace dle typu oprávnění... 11 4.1 Záložka Klient... 11 4.2 Záložka Produkty... 11 4.3 Zobrazování detailních informací u jednotlivých produktů třetích stran... 11 4.4 Zaměstnanci KB Group... 13 KLIENTSKÁ DATABÁZE Manuál k rozšíření ekmene o Klientskou databázi zobrazování informací o vlastnictví produktů třetích stran, rizikový profil klienta a vybrané kontaktní údaje. Zobrazení informací o klientech, kteří vlastní produkty třetích stran a nemají žádný produkt Modré pyramidy. 1. Obecné informace V souvislosti se spuštěním Klientské databáze (KD) dochází k rozšíření zobrazovaných informací v aplikaci ekmen. 1.1 V ekmeni jsou zobrazovány informace a) o klientech, kteří vlastní produkt Modré pyramidy (stavební spoření a úvěr MPSS), ty jsou rozšířeny o informace o vlastnictví produktů třetích stran, rizikový profil klienta a vybrané kontaktní údaje b) o klientech, kteří vlastní produkt třetích stran (produkt, který poskytuje některá ze společností skupiny KB), pokud byl alespoň jeden takový produkt prodán prostřednictvím Modré pyramidy (tj. tito klienti nevlastní stavební spoření ani úvěr od Modré pyramidy, ale mají jiný produkt ze skupiny KB prodaný prostřednictvím MP) Nově akvírovaný klient, bude automaticky zařazen do portfolia poradce, který mu zprostředkoval první ze všech produktů obsažených v Klientské databázi. 1
1.2 Vyhledání klienta Klienta lze standardně vyhledat na základě rodného čísla nebo čísla smlouvy SS (pokud vlastní stavební spoření nebo úvěr ze stavebního spoření). Pokud se jedná o klienta, kterého má poradce ve svém kmeni, lze ho vyhledat také na základě příjmení a jména = beze změny. Po vyhledání klienta se zobrazí informace o klientovi a produktech, které vlastní (viz obr. 2). Zobrazí se řádek, který obsahuje jméno a příjmení klienta a datum narození. Tento řádek zůstává viditelný při překlikávání mezi jednotlivými záložkami (obr. 2). 2. Záložka Klient V souvislosti s doplněním informací je nově uspořádána záložka Klient (obr. 1). 2.1 Sekce Klient Kontakty na záložce Klient jsou uváděny kontakty Tel. (sb) a Email (sb). Jedná se o zdroj dat ze StarBuildu. Dále jsou zobrazovány (pouze pokud jsou informace dostupné): Tel. (OKD), Mobil hlavní (OKD) a Email (OKD). Jedná se o kontakty, které má klient uvedeny ve skupině KB. Kontakty se zobrazují jen uživatelům s plným náhledem (centrála, poradce má klienta ve svém kmeni, call centrum). Pro externí partnery a poradce KB se kontaktní údaje nezobrazují. V případě, že se jedná o klienta KB, je uvedena informace Přiřazení KB pobočky ke klientovi a přiřazení KB BaPo ke klientovi informace o tom, kde má klient svou domovskou pobočku KB a v čí obsluze (bankovního poradce) v KB je. Klientem skupiny KB od: datum, začátek nepřerušeného klientství ve skupině KB Klientem MPSS od: datum, začátek nepřerušeného klientství v MPSS Skupinový souhlas s oslovením klienta (tzv. 101 ): Možnost oslovit klient dle zákona 101 ano/ne Neoslovovat Lze oslovit, skupina 4 Text v ekmeni Popis (typ souhlasu) souhlasu, který je zobrazen v ekmeni specifikuje, co lze klientovi nabídnout. Klienta neoslovujte s žádnými nabídkami, ani v rámci tzv. "péče o klienta" (např. dotazy na spokojenost). Klienta oslovujte pouze jménem MPSS v přímé souvislosti s jeho smlouvou. Můžete oslovit v rámci tzv. "péče o klienty" (např. dotazy na spokojenost), avšak pouze v souvislosti s jeho platnou smlouvou. Volat pouze v případě, když telefon bude nahráván a klient s tímto souhlasí. Lze oslovit, skupina 5 Klienta oslovujte s nabídkami MPSS, nebo, v případě souvislosti se stavebním spořením, nabídkami KB (např. Modré produkty). Klienta můžete oslovovat v rámci tzv. "péče o klienty" (např. dotazy na spokojenost). Volat pouze v případě, když telefon bude nahráván a klient s tímto souhlasí. Lze oslovit, skupina 6 Klienta oslovujte s obchodními nabídkami MPSS nebo dalšího člena finanční skupiny KB. Klienta můžete oslovovat v rámci tzv. "péče o klienty" (např. dotazy na spokojenost), lze pro ostatní nabídky v rámci finanční skupiny KB. Lze oslovit, skupina 7 Klienta oslovujte s nabídkami MPSS nebo dalšího člena finanční skupiny KB/SG. Klienta můžete oslovovat v rámci tzv. "péče o klienty" (např. dotazy na spokojenost). 2
Příklad zobrazení souhlasu viz obr. 1. Typ klienta je rozšířen o další 3 typy a současně došlo k přejmenování Spořicího klienta na Aktivní. Nově se zobrazuje: Aktivní klient s aktivní smlouvou v Modré pyramidě (stavební spoření, úvěr) Vypořádaný klient nemá v MP žádný aktivní produkt (stavební spoření, úvěr) Potenciální klient založený v ekmeni (nemá žádný další produkt), založen pro účely zpracování finanční analýzy Partner klient ve smyslu spoludlužník, ručitel, zákonný zástupce KB Group klient má pouze produkty třetích stran, nemá žádný aktivní produkt v MP Obr. 1 3
2.2 Sekce Úvěry MPSS Na záložce nebyly provedeny žádné změny. 2.3 Sekce Rizikový profil Informace je uváděna i u klientů, kteří již produkty (kreditní karta, spotřebitelský úvěr) mají, je možné využít např. pro navýšení limitu. Zobrazuje se poradcům MPSS (bez ohledu na to, zda je/není klient v jejich kmeni) poradcům KB a call centru. Externím partnerům se rizikový profil nezobrazuje. Pokud je sekce Rizikový profil nevyplněna, pak ke klientovi nejsou dostupná žádná riziková data. Pokud se sekce nezobrazí vůbec, pak ke klientovi nejsou data ve skupině k dispozici. 3. Záložka Produkty Na záložce Produkty jsou umístěny informace o následujících produktech: - Stavební spoření - Úvěry MPSS - Hypotéky KB - Spotřebitelské úvěry (Modrá půjčka, Perfektní půjčka, Předhypoteční úvěr a Osobní úvěr) - Pojištění (RŽP Pyramida, Moudré pojištění, Pojištění penze) - Bankovní služby (běžné a spořicí účty, kreditní karty) - Investice (Investiční fondy IKS KB a Vital Invest) - Spoření na penzi (Penzijní připojištění v Transformovaných fondech, Doplňkové penzijní spoření III. pilíř, Důchodové spoření II. pilíř) Obr. 2 Pokud klient vlastní produkt z kategorie v levém menu je kategorie označena modře podtrženým písmem (viz obr. 3 Spoření a Bankovní služby). 4
V případě, že má uživatel plná práva (centrála, poradce má klienta ve svém portfoliu) objeví se u jednotlivých produktových kategorií počet produktů v dané kategorii, které klient má/měl (tj. započítávají se i počty ukončených produktů). Pokud se jedná o omezený náhled (poradce nemá klienta ve svém kmeni) zobrazí se počty produktů pouze u Spoření a Úvěrů MPSS. U externích partnerů se nezobrazují ani produktové kategorie pro produkty třetích stran, tj. zobrazí se pouze záložky Spoření a Úvěry. Pokud má klient více produktů (např. běžných účtů) lze detail konkrétního produktu zobrazit překliknutím na příslušné číslo smlouvy (stejná funkcionalita jako u stavebního spoření). U jednotlivých produktů je uvedeno jméno poradce, který produkt sjednal. U každého produktu je uvedeno datum poslední aktualizace dat (Data platná k: dd.mm.rrrr). Obr. 3 Pozn.: Čísla smluv produktů třetích stran jsou zobrazována bez počátečních nul (př. číslo smlouvy spotřebitelského úvěru 00035228917 je zkráceno na 35228917). Produktové kategorie 3.1 Spoření Tato kategorie je beze změny. 3.2 Úvěry MPSS V této kategorii se zobrazují detailní informace o úvěrech poskytnutých MPSS. Informace o předschválených limitech a risk class najdete na záložce Klient (viz kapitola 2. Záložka Klient). 5
3.3 Hypotéky KB V této kategorii najdete informace o tom, zda klient má/nemá hypoteční úvěr od KB a dle práv také detailní informace o produktu část Hypo (více viz kapitola 4. Zobrazované informace dle typu oprávnění). Ukázka zobrazení informací (v případě plného oprávnění) viz obr. 4. Obr. 4 V druhé části Hypotéky KB najdete informaci elpr, tj. informaci o stavech zpracování Hypotéky KB v MPSS. Informace o Předhypotečních úvěrech najdete v části Spotř. úvěry. 3.4 Spotř. úvěry V této kategorii jsou zobrazeny informace o spotřebitelských úvěrech KB. Konkrétně se jedná o produkty: Modrá půjčka, Perfektní půjčka, Předhypoteční úvěr a Osobní úvěr (viz Název produktu). Ukázka zobrazení informací (v případě plného oprávnění) viz obr. 5. Obr. 5 6
3.5 Pojištění V této kategorii naleznete informace o pojistných produktech, které má klient uzavřeny. V současné době jsou zde zobrazovány informace o RŽP Pyramida (varianty RPK i RPA), Moudrém pojištění a Pojištění penze. Obr. 6 Nově byla přidána informace o frekvenci platby pojistného u všech typů pojištění. 3.6 Bankovní služby V kategorii Bankovní služby jsou zobrazovány informace o Běžných / Spořicích účtech včetně informací o debetních kartách (první část) a kreditních kartách (druhá část) od KB. 7
Obr. 7 V běžných účtech jsou informace o těchto produktech: Běžný účet v CZK, G2, G2.2, Dětské konto, Modré konto, Modré konto Plus, MůjÚčet. Informace o spořicích účtech je zobrazena pouze jako ano (tj. bez ohledu na typ uživatelského oprávnění se nezobrazuje detail). Pokud klient vlastní kreditní kartu, je ve spodní části zobrazena informace o jeho kreditní kartě. Jedná se pouze o kreditní karty KB (např. Lady karta, A karta, KK Visa Electron, Modrá kreditní karta). 3.7 Investice V kategorii Investice jsou zařazeny informace o produktech: Investiční fondy IKS (smlouva a fondy) a Vital Invest (smlouva a fondy). 8
Obr. 8 3.8 Spoř. na penzi Na této záložce jsou zobrazovány informace k důchodovému spoření od KB Penzijní společnosti. Penzijní připojištění (pilíř III.) Jedná se o smlouvy, které byly uzavřeny do 30.11. 2012 (jako Penzijní připojištění, dnes jako transformovaný fond) i o nové smlouvy uzavírané od 1. 1. 2013, tedy Doplňkové penzijní spoření III. pilíř (účastnické fondy). Dle Názvu produktu lze rozlišit, o jaký typ spoření se jedná: a) Doplňkové penzijní spoření (smlouvy uzavřené od 1. 1. 2013) b) Penzijní připojištění v Transformovaném fondu Důchodové spoření (II. pilíř) Je uveden na druhé (spodní části) stránky spoření na penzi. 9
Obr. 9a Obr. 9b Pokud u klienta najdete informaci, že smlouva byla uzavřena později než ukončena (většinou o 1 den) jedná se o smlouvu, která byla stornována klient nezačal na smlouvě nikdy spořit. 3.9 Spuštění aplikace WebGarant (KB Penzijní společnost) Tento odkaz přenáší do WebGarant i údaje o vybraném klientovi. Ve fázi vyplňování formuláře Zájemce nebo vytváření smlouvy budou tyto údaje klienta předvyplněny. Pozn.: Odkaz je funkční pouze pro uživatele s oprávněním pro aplikaci WebGarant. 10
4. Zobrazované informace dle typu oprávnění 4.1 Záložka Klient Popis zobrazovaných informací dle typu oprávnění na záložce Klient Typ oprávnění Klient Záložka Klient Úvěry MPSS (zobrazuje se jen v případě, že klient je klientem MPSS, tj. má SS nebo úvěr ze SS, pokud není klientem MPSS, tabulka chybí) Plné (centrála MP, finanční poradce MP - má klienta ve svém kmeni, call centrum) ano, vč. kontaktních údajů (adresy, telefony, emaily) ano ano Omezené (poradce MP nemá klienta ve svém kmeni) ano, ale bez kontaktních údajů ano ano Externí partneři ano, ale bez kontaktních údajů ano Bankovní poradci KB ano, ale bez kontaktních údajů ano ano Rizikový profil (klient je klientem KB Group, pokud není klientem KB Group, nezobrazuje se tabulka vůbec) ne (tabulka se nezobrazuje vůbec) 4.2 Záložka Produkty Zobrazování informací o produktech a jejich počtech (levé menu viz obr. 2) Typ oprávnění Plné (centrála MP, finanční poradce MP - má klienta ve svém kmeni, call centrum) Omezené (poradce nemá klienta ve svém kmeni) Záložka Produkty (menu vlevo) Produktové menu ano (včetně odkazu na WebGarant) ano (včetně odkazu na WebGarant) Počty produktů ano, tj. zobrazení informace (celkového počtu produktů) včetně vypořádaných a prodaných mimo kanál MP ano - součty produktů pouze u klientů v obsluze (včetně vypořádaných a prodaných mimo MP), u ostatních součty pouze u Spoření a Úvěrů MPSS Externí partneři Bankovní poradci KB pouze záložky Spoření a Úvěry MPSS ano počty produktů pouze u Spoření a Úvěry MPSS (včetně vypořádaných) počty produktů pouze u Spoření a Úvěry MPSS (včetně vypořádaných) 4.3 Zobrazování detailních informací u jednotlivých produktů třetích stran Typ oprávnění Plné (centrála MP, finanční poradce MP - má klienta ve svém kmeni, call centrum) Kanál sjednání MPSS - klient má produkt detailní informace o produktu (aktivních i ukončených) Produkt Jiný kanál - má produkt počet produktů (např. 3) uzavřených mimo MP (včetně ukončených) obr. 10 Kanál sjednání MPSS - klient nemá produkt Jiný kanál - klient nemá produkt nenalezen žádný záznam 11
Omezené (poradce nemá klienta ve svém kmeni) Externí partneři Bankovní poradci KB ano (aktivní produkt) / ne, pouze ukončené (klient má již všechny produkty ukončeny, tj. nemá aktivní produkt) obr. 12 ano (pokud takový produkt existuje, bez detailu) obr. 11 nezobrazují se žádné informace nezobrazují se žádné informace Obr. 10 Obr. 11 Obr. 12 12
Příklad: Obrázky 13 a 14 jsou příkladem rozdílného zobrazení dle typu oprávnění. Obr. 13 plné oprávnění - ukazuje informaci o tom, že klient má z oblasti investic uzavřenou smlouvu IKS prostřednictvím jiného kanálu než MPSS, smlouva je aktivní. Nemá žádný Vital Invest. V levém menu se zobrazují počty produktů třetích stran. Obrázek 14 zobrazuje informace s omezeným náhledem (poradce nemá klienta ve svém kmeni), tj. poradce získá informaci, že klient má smlouvu IKS a žádný Vital Invest (nezná kanál prodeje a ani informaci o tom, zde je produkt aktivní nebo ne). V levém menu se počty produktů nezobrazují. Obr. 13 Obr. 14 4.4 Zaměstnanci KB Group V Klientské databázi jsou i informace o zaměstnancích KB Group, v případě Spoření a Úvěrů MPSS ve stejném detailu, jako doposud. U ostatních produktů je bez ohledu na typ uživatelského oprávnění uvedena pouze informace ANO (tj. nezobrazují se žádné detaily), pokud zaměstnanec produkt vlastní. 13