OVB Journal. Počítáme s odpovědností. Pomáháme formovat společnost. Michal Knapp Společně sdílené hodnoty nás provázejí na každém kroku

OVB Journal LISTOPAD 2010 Počítáme s odpovědností Pomáháme formovat společnost Michal Knapp Společně sdílené hodnoty nás provázejí na každém kroku Hana Slezáková Společenská odpovědnost je mnohonásobkem naší vlastní

40. jubileum OVB V Německu, na domácím trhu, má OVB již 40 let zkušeností v oblasti zákaznicky orientovaného finančního poradenství pro soukromé domácnosti v oblasti pojištění, ochrany, vybudování a rozvoje majetku, zajištění budoucnosti a získávání nemovitostí.

editorial Čtyřicet let budoucnosti Milí vedoucí pracovníci a spolupracovníci, čtyřicet let, to už je z hlediska jednoho lidského života malá věčnost. Podíváme-li se však na lidi a svět kolem nás komplexně, nejsou čtyři desetiletí nic jiného než krátký okamžik v evoluci a dějinách lidstva. Mluvíme-li ale o roce 1970, pak není správným pojmem evoluce, ale revoluce. Jednoho pamětihodného dne, právě před čtyřiceti lety, se potkali tři zakladatelé OVB, Otto Wittschier, Bruno Tönnes a Bert Schwarz, aby zásadním způsobem změnili finanční poradenství v Německu. Měli odpovídající obchodní model, měli sny a vize. Především ale už brzy nalezli spolehlivé a snaživé společníky, které též myšlenka OVB fascinovala. Co se od tohoto významného roku 1970 z naší OVB stalo, všichni víme. Jsme jedním z vedoucích poskytovatelů služeb finančního poradenství v Evropě se zastoupením ve čtrnácti zemích. Máme skoro 4600 spolupracovníků na plný úvazek a zhruba pět set zaměstnanců centrál v jednotlivých zemích. Stali jsme se vysoce respektovaným partnerem milionů lidí, kteří nám důvěřují, a v rámci tohoto odvětví nabízíme všem, kteří o to mají zájem, jedinečné možnosti kariéry a vývoje. Dávno již není svět takový, jako býval tenkrát. Pád berlínské zdi byl ve východoevropských zemích začátkem pokojné revoluce, která od konce 80. let skoro pro každého přinesla do té doby netušené možnosti, šance a svobody. Symbolem a jasným důkazem právě těchto svobod je nadmíru úspěšný a fascinující rozvoj společnosti OVB v České republice. Již dávno je tato firma nosným pilířem našeho evropského holdingu OVB. Čtyřicet let OVB to je také čtyřicet let budoucnosti. Před čtyřmi desítkami let tři lidé a hrstka spolupracovníků položili základ pro všechno, co dnes máme a čím dnes jsme. I v následujících letech máme jedinečnou šanci sami utvářet svoji osobní a profesní budoucnost. V rámci OVB nemohou být perspektivy a prostředí pro nás a všechny ty, kteří k nám ještě naleznou cestu, lepší. Naše firma má díky vaší výkonnosti a díky vašim kompetencím mimořádnou pověst. V České republice a v ostatních zemích Evropy potřebují lidé spolehlivého a silného partnera, neboť státní systémy zabezpečení erodují. Není proto překvapující, že v prvních šesti měsících tohoto roku naše společnosti v jednotlivých zemích střední a východní Evropy pracovaly obzvláště úspěšně. Zaznamenaly značný nárůst provizních příjmů. Tento potěšující vývoj je především zásluhou silného výkonu OVB v České republice. Pouhé poděkování za to všechno by nebylo dostatečným oceněním vaší práce. Proto vás vyzývám: Využijte svých šancí, chopte se příležitostí. Lidé ve vaší zemi vás potřebují více než kdy předtím, lidé v Evropě potřebují nás, společnost OVB. Se srdečnými pozdravy Wilfried Kempchen, předseda představenstva OVB Holding AG 3

obsah OVB INFO 6 Rekapitulujeme čtyřicet let fungování společnosti OVB Allfi nanz. OVB INFO 20 Jednotný vizuální styl a jednotné vystupování jsou základem marketingové komunikace. OVB TÝM 26 Cesta vzhůru: blahopřejeme manažerům povýšeným za poslední půlrok. TÉMA 48 Termín společenská odpovědnost se v poslední době objevuje čím dál častěji. 8 Předseda představenstva a generální ředitel české OVB Michal Knapp má své plány a vize. 22 Vytváříme OVB komunitu na nejvýznamnějších sociálních sítích na webu. 32 Aplaus: přinášíme názory našich úspěšných spolupracovníků. 36 Oblastní ředitel Jan Hamr vlastníma očima. 38 Den s oblastní vedoucí Hanou Horkou. 51 OVB spustila hned několik projektů hlásících se k ideji společenské odpovědnosti. 54 Díky podpoře koncernu UNIQA se v Národním muzeu v Praze konala svatováclavská výstava. 4 12 Analytický web OVB je efektivní základnou pro každého poradce OVB. 14 Připravili jsme unikátní projekt fi nančního vzdělávání žáků základních škol. 16 Ředitelka PR a marketingu Jaroslava Matoušková představuje změny v komunikaci fi rmy. 18 Kniha procesů OVB CZ se změnila k lepšímu. 23 Kreditní karta OVB Exclusive výsledek spolupráce s Raiffeisenbank. 24 SSLD Hana Slezáková vnímá změny v OVB jako pozitivní. 68 Nápady, zkušenosti a pracovní zásady vybraných oblastních a obchodních vedoucích. 70 Názory vybraných kolegů na nové projekty společenské odpovědnosti.

ANALÝZY 56 Problematiku důchodové reformy rozebírá člověk nejpovolanější, Vladimír Bezděk. OVB V AKCI 60 Na Evropský den se do Kolína nad Rýnem sjelo na osm tisíc OVBáků. PARTNEŘI 25 O aktuálním dění na hypotečním trhu s produktovým manažerem Raiffeisenbank Janem Burešem. ROZHOVORY 44 LD Dita Slezáková má fi rmu plnou vrstevníků a ráda by je dovedla do vyšších pozic. 96 Oboustranně výhodnou spolupráci s OVB hodnotí generální ředitel a člen představenstva Amcico pojišťovny Daniel Martínek. 74 Desítky společenských akcí pořádaných jednotlivými zemskými ředitelstvími. 5 98 Změny v oboru penzijního připojištění nám přiblížil nový Key Account Manager Penzijního fondu České pojišťovny Jiří Kostka. 99 S Evou Király Tomanovou, ředitelkou Externích obchodních cest společnosti Wüstenrot, o sedmnáctiletém partnerství s OVB. 100 Ing. Jiří Tesař, ředitel úseku Alternativní distribuční kanály v Allianz pojišťovně, představuje servis zaměřený na externí poradce. OVB JOURNAL 2/2010 Vyšlo: 1. 11. 2010 v Praze, vychází 2 ročně, evidenční číslo: MK ČR E 17468 Vydavatel: OVB Allfi nanz, a.s., Baarova 1026/2, 140 00 Praha 4 Michle Šéfredaktor: Jaroslava Matoušková; Náměty a dotazy: redakce@ovbmail.cz Redakce, grafi cká úprava, předtisková příprava: Boomerang Publishing, s. r. o., Nad Kazankou 37/708, 171 00 Praha 7 Osvit a tisk: DRJ Tiskárna Resl, s. r. o. Publikace obsahuje údaje platné k datu vydání. Určeno pro vnitřní potřeby.

OVB info TEXT: Převzato z německého originálu Success 1/2010 40 let OVB Skutečný důvod k oslavě! OVB začala před čtyřmi desítkami let jako Organizace pro zprostředkování smluv o stavebním spoření (Organisation zur Vermittlung von Bausparverträgen). Tento rok tedy slavíme čtyřicáté narozeniny. Dostatečný důvod k tomu, abychom se ohlédli za působivou historií úspěchu a důležitými milníky posledních čtyř dekád. 6 Skupinové foto ze začátků OVB Willi Keth, Otto Wittschier, Wilfried Kempchen Management a vedoucí pracovníci v devadesátých letech Rok narození OVB 1970 Angažovanost, důvěra, vize a pionýrský duch, to jsou hesla, která se hodí k Ottu Wittschierovi, jednomu ze tří otců zakladatelů. Společně s Brunem Tönnesem a Bertem Schwarzem uvedl v roce 1970 OVB do života jako Organizaci pro zprostředkování smluv o stavebním spoření. Původní název společnosti odkazuje na dobu, kdy jedna z prvních státních podpor vůbec byla určena pro účastníky stavebního spoření. A i když byla nabídka již brzy rozšířena, zůstali jsme věrni zkratce OVB. Začalo to tedy v roce 1970 na Ursulaplatzu v Kolíně, než se OVB v roce 1981 přestěhovala na Heumarkt. Mužem první hodiny byl Willi Keth, který byl v září 1970 činný v prodejní síti a dodnes hrdě stojí na palubě OVB jako zemský ředitel pro Wiesbaden. Asi po roce od založení firmy, v červenci 1971, přibyl na palubu Wilfried Kempchen, který je ztělesněním ducha a filozofie OVB. Finanční č poradenství se naučil od píky a dnes je předsedou představenstva OVB Holding AG a také OVB Vermögensberatung AG. Může být lepší příklad skvělé kariéry u nás? Z jeho zkušeností již léta profitují nejen mladí spolupracovníci, ale také zkušení vedoucí pracovníci. Wilfried Kempchen je motivátor! Dlouho jím byl pro spolupracovníky svých struktur, nyní je jím pro všechny OVBáky a vždy také sám pro sebe. Kladný ohlas v celé Evropě mluví za vše OVB začala již záhy rozšiřovat úspěšný německý model na další země. Při pohledu zpět se zdá být tento krok logický, ale na začátku 90. let bylo třeba hodně odvahy k dobývání nových trhů zejména pak v zemích střední a východní Evropy po pádu železné opony. Také otevření německých hranic mělo pro OVB důležité důsledky. Tehdy jsme byli v nových německých zemích velice úspěšní. Jako první zahraniční dcera byla v roce 1991 založena OVB Rakousko, v roce 1992 následovaly společnosti v Polsku, na Slovensku, v Česku a Maďarsku. Organickým růstem se v následujících letech opakovaně dařilo dobývat nové trhy. Dnes je OVB etablovanou a aktivní značkou ve 14 zemích Evropy. Stejně jako předtím je zahraniční obchod ústředním motorem růstu. OVB vidí všude, kde již působí, další šanci pro hlubší proniknutí na trh. O tom je přesvědčen také super senior zemský ředitel Gerd Fink, který je v řadách OVB důsledným zastáncem expanze do zahraničí. Gerd Fink zahájil svou kariéru u OVB v roce 1988. Práce se vyplácí: včera, dnes a zítra Obchodní model OVB nabízí od začátku mnoho možností, které nám naši konkurenti na trhu finančních služeb skutečně závidí. Sem patří mimo jiné možnost stát se samostatným podnikatelem. S OVB jako férovým partnerem po boku si spolupracovníci vlastními výkony určují vzestup do vedoucích pozic a další kariérní vývoj. Celoevropská síť OVB mimo to nabízí poptávce odpovídající a konkurenceschopnou paletu produktů, rozsáhlý a výjimečný koncept vzdělávání, stejně jako efektivní a výkonné zázemí. Procento fluktuace u vedoucích pracovníků OVB, které je v rámci daného oboru nízké, je důkazem úspěchu našeho partnerského konceptu. Stejně jako dříve platí: Kdo využije své osobní šance u OVB a angažuje se, vzdělává se a rozvíjí se, má předpoklady pro skvělou kariéru a vynikající výdělek. Heslo značky OVB Užívat si bez starostí tak platí nejen pro naše klienty, ale také pro nás všechny, kteří patříme do velké rodiny OVB. A přesně to jsme vždy byli: velká rodina, ve kte-

Otcové zakladatelé Bert Schwarz a Otto Wittschier Muži v zadní řadě: Gerd Fink, Wilfried Kempchen a Bruno Tönnes 7 ré se člověk cítí dobře, kde vzájemná důvěra a pochopení napomáhají tomu, abychom byli úspěšní. Dobročinnost neodmyslitelně patří k naší firemní kultuře V roce 1983 zaměstnanci, spolupracovníci a vedoucí pracovníci založili dobročinnou organizaci Menschen in Not, e. V., a začali naplňovat hodnotu sociální odpovědnosti. To, co bylo původně omezeno na kolínský region, se v průběhu let rozvinulo do stále větších rozměrů. Od té doby jsme na dobročinné účely poskytli více než 3,5 milionu eur. Finanční prostředky dobročinné organizace OVB pocházejí přitom výhradně od spolupracovníků OVB. Stejně jako předtím jsou obchodní úspěch a sociální odpovědnost pro OVB neoddělitelně spojeny, a tak bude sociální odpovědnost OVB i v příštích desetiletích pevnou součástí naší firemní kultury a žebříčku hodnot. Razantní vzestup byl nezadržitelný V roce 2004 byla ve firmě vytvořena dnešní koncernová struktura s mateřskou společností OVB Holding AG, která vlastní 100 % podílů každé ze 14 dceřiných společností. V červenci 2006 se OVB úspěšně podařilo vstoupit na burzu. Známost značky OVB byla vstupem na burzy v celé Evropě ještě posílena a akcie OVB získávají výrazně na hodnotě. Tento potěšitelný, příznivý vývoj dokumentuje osvědčený a úspěšný obchodní model OVB a v očích našich akcionářů se OVB jeví jako investice zaručující vysoké výnosy. Jaká je společnost dnes a kam se bude vyvíjet OVB prošla celosvětovou ekonomickou krizí ve srovnání s ostatními společnostmi dobře. Jsme přesvědčeni, že v tomto roce opět zaznamenáme pozitivní výsledky a vrátíme se k naší tradici růstu se ziskem, je přesvědčen Wilfried Kempchen. Obchodní model jako rozhraní mezi zákazníky a trhem pro finanční investice a pojištění bude nadále žádaný, protože potřeba kompetentního finančního poradenství neustále roste. Právem se můžeme s hrdostí ohlédnout za dosavadními čtyřiceti lety, s optimismem se dívat vpřed. Ve dnech 12. a 13. září 2010 jsme společně v Kolíně nad Rýnem v Lanxess aréně, jedné z největších a nejmodernějších v Evropě, oslavili v rekordním počtu téměř 8000 členů rodiny OVB naše výročí. Toto unikátní prostředí s ohromující show plnou světel a ohňostrojů, s bohatým kulturním programem a zajímavými vystoupeními řečníků nám všem přineslo hluboký zážitek a na společnou oslavu 40 let OVB budeme dlouho a rádi vzpomínat. Věděli jste vůbec že Jürgen Pape, generální zmocněnec OVB, tehdy ředitel prodeje u Heimbau- Bausparkasse, byl spolu s Deutscher Ringem, než přišel do OVB, jedním z našich prvních produktových partnerů? Další napínavé historky jsme si schovali pro příští Success. Těšte se tedy již dnes na některé z příštích vydání!

OVB info Děláme si věci po svém aneb Sto dní, které otřásly konkurencí TEXT: Zdeněk Soudný, Mgr. Jaroslava Matoušková FOTO: archiv OVB

Michal Knapp po více než sto dnech v pozici generálního ředitele a předsedy představenstva tvrdí, že jednou z největších hodnot naší firmy je lidský potenciál. Emoce, energie a schopnosti nás všech, spolupracovníků i zaměstnanců, přetavené do společného vnímání růstu. V posledních letech je zvykem pojmenovávat každou vládu nějakým přívlastkem. Ta současná sama sebe zve vládou rozpočtové odpovědnosti. Kdybyste měl podobným přívlastkem pojmenovat svých prvních sto dní v čele české OVB, jaký by to byl a proč? Já bych v mém případě určitě nemluvil o vládě, snad o vedení. Ale pokud by šlo o to, jaký přívlastek bych dal svému stylu, zůstal bych u klidné síly a hodnotového managementu. Styl, který jsme si s mým příchodem nastavili a který se snažíme každodenní prací vytvářet a dodržovat, je především o hodnotách, které jsme si stanovili, vzali za své a které společně sdílíme. A myslím, že v tomto ohledu jsme úspěšní všichni dohromady já, moji kolegové na Centrále i spolupracovníci. Takže vaším největším úspěchem ve funkci je definice a sdílení hodnot? Žádná čísla, statistiky, obchodní úspěchy, ale abstraktní hodnoty? Hodnoty jsou něčím, co prostupuje naši činnost, ale samy o sobě nemohou být měřítkem úspěchu, to bychom na tom byli vlastně špatně. Pomáhají nám ale stmelovat se, cítit sounáležitost, a tím být úspěšnějšími. Já jsem velmi rád, že se nám daří v oblasti komunikace, že si jasně pojmenováváme hodnoty, které jsou pro náš byznys důležité, a řídíme se jimi. Každá naše aktivita, každý z projektů, který uvádíme v život, naplňuje naše hodnoty. Vždycky všechny, některou však dominantně. A tím jsme vlastně vytvořili takový speciální hodnotový navigátor, který nás bude na každém kroku provázet týmovým firemním životem. A pokud se týká faktických úspěchů například na Centrále, v onom nenápadném, ale o to důležitějším back officu, pak to je asi úspěšná implementace systému myovb. Udělali jsme obrovský kus práce na Analytickém webu, který naši analytici vyprojektovali, naplnili, rozjeli a vyvíjejí. Především díky lidem z marketingu a PR jsme udělali obrovský kus práce v oblasti komunikace a marketingu. Rozjeli jsme řadu projektů, například Finanční gramotnost, OVB Vstřícnou banku, prohlubujeme spolupráci se Zlatou korunou, s CFA Czech Society, s Vysokou školou finanční a správní, budujeme sociální sítě To je přesně případ, kdy více a více roztahujeme deštník společenské odpovědnosti OVB pokaždé o další dílek pomyslného šestnáctiúhelníku, přičemž přidáváme věci, o kterých jsme přesvědčeni, že dávají smysl. A upřímně řečeno, odezva je velice pozitivní. Když pak konkurence skřípe zuby nad tím, co děláme, tak je to prostě proto, že se nám nejen daří tyto projekty realizovat, ale také je umíme komunikovat. Když jste před sto dny přicházel, určitě jste měl svou představu o tom, co a jak bude fungovat. Mnohé se povedlo, ale jsou také věci, u kterých jste čekal, že to bude snazší, a nakonec jste byl nemile překvapen? Jsem rád, že mohu říci, že nápady, které posledních několik měsíců realizujeme, nejsou příliš vzdálené od představ, se kterými jsem přicházel. Nemyslím ani tak konkrétní jednotlivosti, mluvím spíše v obecné rovině. S čím jsem sice počítal, ale přesto mě to překvapilo, nebo možná spíš to předčilo mé představy, je čas potřebný k tomu, aby se vše prodiskutovalo, vykomunikovalo a vlastně i spustilo. V tom jsem se asi ve své původní představě mýlil. Už jsem ale tomu tempu navykl, i když se přiznám, že se nevzdávám myšlenky celý tento proces přece jen trochu zrychlit. Do jisté míry byla pro vás nová i ta hierarchie, systém, jakým společnost funguje. Onen strukturální způsob práce. Jak vám to sedí? Ověřil jsem si, že je to velmi efektivní nástroj, jak vlastně řídit jakoukoli obchodní organizaci. Bez ohledu na to, co prodáváte. Z tohoto pohledu je to absolutně efektivní. I z hlediska vaší každodenní činnosti? Kdybyste to porovnal se svými zkušenostmi z minulých let, není to třeba náročnější? Náročnější to je, ale nikoli proto, že je zde struktura nějak členěná, ale proto, že všichni naši spolupracovníci jsou vlastně samostatní podnikatelé. Každý podniká samostatně v rámci skupiny, a přitom podnikání jednoho může ohrozit toho druhého. Takže k práci s nimi není možné přistupovat s nějakým imperativem, myslet si, že něco řeknu a tak to bude. Harmonizace dvanácti zemských ředitelství a jejich emocí a energií přetavených do výkonu není jednoduchá. Je to ale na druhé straně velká výzva, a tady se vracíme opět k hodnotám všichni společně jisté hodnoty sdílíme, pečujeme o ně a všichni naši spolupracovníci se musejí chovat tak, aby s nimi byli v souladu. A musejí udělat také něco pro to, aby tyto hodnoty byly živé. Myslím, že je správné, že právě hodnoty jsou tím, co pozitivně ovlivňuje naši činnost a napomáhá naší jednotě. A funguje to tak? Musí. Protože všichni podnikáme pod značkou OVB a jakákoli špatná věc, která se stane, ovlivní podnikání nás všech, naši perspektivu. Tam, kde začíná právo druhého, končí svoboda prvního. A samozřejmě také naopak. A všichni to musíme respektovat, a přitom vědět, že ve všeobecném konsenzu spočívá naše síla a perspektiva. A nemáte někdy těžkou hlavu ze všech těch samostatných podnikatelů, kteří za vámi přicházejí se svými nápady a myšlenkami a chtějí je realizovat? Je těžké to ukočírovat, když vám deset, třicet, padesát lidí přijde s nápadem, někdy dobrým, někdy výborným, někdy lepším, někdy horším, někdy mimo. Mnohé by stálo za to realizovat, a přitom vy musíte být ten, kdo nakonec zvolí prioritu v činnostech, které musí probíhat centrálně. Ale není to 9

OVB info 10 2 09 úplně tak, že bychom byli zavaleni nápady a projekty, které po nás někdo chce, abychom udělali. Protože od počátku mého působení jsme vytyčili strategii v oblasti komunikace a marketingových aktivit, kterou chceme postupně naplňovat, a určité směry, hodnoty, které chceme naší prací zdůraznit. Jsem moc rád, že myšlenky, se kterými se v rámci sítě setkávám, jsou právě v souladu s těmito námi deklarovanými hodnotami. A také jsem rád, že všichni víme, že nejde dělat všechno najednou. A jak tedy nakonec volíte správnou cestu, jak kočírujete to dvanáctispřeží nápadů, aby běželo ke společnému cíli? Neříkejte, že stačilo nastavit hodnoty, a ono to teď funguje tak trochu samo? To určitě ne. Já jen říkám, že jsme sjednotili pod společné hodnoty všechnu aktivitu, iniciativu, znalost trhu a konkurence, zkušenosti, know-how a vědomostní i lidský potenciál našich pracovníků z centrály i ze struktur. A tak se zrodila nová marketingová rada složená ze zástupců všech zemských ředitelství a efektivně vedená šéfkou marketingu a PR, která velmi dobře funguje oproti tomu, jak to bylo v minulosti. Vytváříme různé strategie v různých oblastech, jsme jejich nositeli, diskutujeme, pracujeme, přicházíme s nápady, řešíme, nesouhlasíme, protestujeme, přinášíme argumenty, hádáme se, hledáme kompromisy, řešení a cesty, vytváříme pracovní skupiny a uvádíme projekty do života. A baví nás to. Jak se ukazuje, je investice do PR a marketingu dobrou cestou. Jako paralela může posloužit tvorba filmu námět spolupracovníci, scénář pracovní skupiny, režie Centrála, produkce OVB. Máme výsledky, a to mě těší, jsme tým. Lze tedy říci, že se podařilo celý ten pomyslný vlak rozjet a a všichni víme, proč a kam jedeme, proč tu pracujeme a podnikáme. Takže je snadné se rozhodnout nejen do toho vlaku nastoupit, ale také v něm zůstat. Opět je to o tom hodnotovém managementu, o kterém se od počátku bavíme. My už dnes nemusíme ztrácet čas diskusemi o tom, kdo jsme a co je naším posláním, kam jdeme, proč nebo jaké máme hodnoty. Od toho máme náš hodnotový navigátor. A tak máme více času na nápady a vlastní iniciativu. To nám hodně odlehčilo. Můžeme si dělat věci po svém, baví nás to. Pojďme od filozofie zpět k praxi. Nedávno se potvrdilo, že i přes ekonomickou krizi se OVB v loňském roce dařilo dobře. Vše nasvědčuje tomu, že výsledky budou dobré i v letošním roce. Čím si vysvětlujete, že v době, kdy všichni ostatní hlásili minimálně zbrzdění, tak OVB mělo pořád tak dobře našlápnuto? Paradoxně sektoru finančního poradenství krize rozhodně prospěla. Je to zcela logické, protože ve chvíli, kdy se reálná spotřeba snižuje, lidé více rozvažují. Uvědomují si nutnost odložené spotřeby a potom přemýšlejí, jak s finančními prostředky naložit. A OVB si za sedmnáct let svého působení na českém trhu finančního poradenství získala prestiž a důvěru, není proto překvapivé, že za námi lidé přicházejí. Aktivita široké veřejnosti v nakládání s financemi se rozhodně zvýšila, a finanční poradenství proto získává, ostatně nedaří se jen nám, ale také celému sektoru. I když konkurenci bychom to všemi našimi aktivitami chtěli trochu ztížit. Platí-li tato logika, neobáváte se potom, že když nyní ekonomika startuje, může to znamenat naopak přibrzdění trhu finančního poradenství? Nevrhnou se lidé opět do okamžité spotřeby? Nastane-li takový okamžik, byť já jsem dosud nenabyl přesvědčení, že již nastal, povede to samozřejmě k jistému upřednostnění konzumu nad uvědomělostí, že může přijít méně světlý zítřek, a že je tedy třeba se proti případným rizikům pojistit. Také se ale zároveň ukáže, jak se lidé poučili a co pro jejich vzdělávání udělaly samy společnosti, které se finančnímu poradenství věnují. Nemyslím si ale, že by se situace vrátila zpět před ekonomickou krizi. Jistý vývoj tam vždy bude znát. Znamená to, že OVB využila dobu krize k tomu, čemu se říká osvěta? Tedy aby lidé správně pochopili význam peněz a jejich fungování, aby znali pojmy, jako je odložená spotřeba, aby mysleli na budoucnost, a tu si vhodně pojistili. Proto věříte, že se výsledky budou i nadále zlepšovat? Myslím, že ano, protože jsme se tomu opravdu intenzivně věnovali. Upřímně řečeno neočekávám, že všichni teď najednou prozřou a budou velmi uvědomělí a svědomití či zodpovědní. Myslím, že takhle úplně to nebude, ale určitý trend byl krizí nastartován, myslím tím především trend k větší zodpovědnosti, k úvaze o vlastních úsporách. Je třeba ale neustále v této vzdělávací práci pokračovat a varovat všechny před návratem zpět. Odložená spotřeba, respektive finanční eliminace pojistných rizik nejsou jen prázdnými termíny. A kdo si to neuvědomil ani nyní, může na to při další krizi opět doplatit. A možná více než po té současné. Styl, který jsme si s mým příchodem nastavili a který se snažíme každodenní prací vytvářet a dodržovat, je především o hodnotách, které jsme si stanovili. Takže bojovým plánem vaším a OVB pro nadcházející období je? Určitě bych tomu neříkal bojový plán. Je to spíše klíč k úspěchu. A je to to, co děláme již několik měsíců. I nadále se musíme snažit komunikovat o významu finančního poradenství, o hodnotách, které OVB má, podporovat projekty, které jdou vstříc spotřebitelům a obecně zvedají povědomí o finanční gramotnosti či produktech. Na druhé straně se musíme soustředit také na podporu našich spolupracovníků. I nadále musíme pracovat na lepším a pružnějším systému, na lepším prostředí, které by lépe podporovalo efektivitu jejich práce při finančním poradenství. Naším plánem je neustrnout, ale naopak se i nadále dynamicky rozvíjet. Je to o systematické a systémové práci, která prostě musí pokračovat. To je dle mého názoru ta nejlepší cesta, která vede k úspěchu. Je jedním z těchto systémových kroků také vstup OVB do USF, ke kterému nedávno došlo? Určitě. Jednou z hodnot, ke kterým se hlásíme, je společenská odpovědnost. A v jejím rámci nejen já, ale většina z nás cítí, že by OVB měla hrát větší roli při designování či připomínkování legislativy finančního poradenství. Ale nejedná se jen o legislativu, ale také o zkvalitnění trhu jako takového. Od vstupu do USF si slibujeme především možnost vést diskusi o změnách a příležitost pozitivně tyto změny ovlivňovat. Ale není to jen o tom. Chceme se pokusit změnit náladu, která panuje mezi společnostmi, jež na poli finančního poradenství v České republice působí. Chceme se pokusit otupit hroty, zmírnit onu konfrontační kampaň, která zde již léta probíhá a která ve svém důsledku ubližuje především trhu jako takovému, tedy nám všem. A to nejen v očích našich klientů a široké veřejnosti, ale také u našich produktových partnerů a v neposlední řadě u regulátorů. Je nám jasné, že to nebude procházka růžovým sadem, ale musíme se o to snažit. Zmínil jste společenskou odpovědnost, jež je jednou z hodnot OVB, které sdílíte. Co ale pro vás i pro OVB tato společenská odpovědnost znamená, proč je pro vás osobně tak důležitá? Nešlo by to bez ní a nebylo by to nakonec lacinější? Čím je společenská odpovědnost pro mě osobně? Pověst má každý z nás jen jednu a na dlouhou dobu je dána tím, jak se chováme. A já sám chci mít svědomí, byť to zní možná starosvětsky, vždy čisté. Patří to k jisté profesionalitě práce každého z nás. Musíme se chovat ve prospěch klienta, podle pravidel, která jsou závazná. Protože pak to, co děláme, dává smysl v delším časovém horizontu, ne jen teď a tady. Potom se nemusíte ve své kariéře bát ohlédnout zpět, protože se nemáte za co stydět. To je pro mě má osobní společenská odpovědnost. A vlastně velmi podobné je to s celou společností. Alespoň tak to já chápu. Setkáváte se s podobným přístupem i u svých nejbližších spolupracovníků? Až mě mnohdy překvapuje, jak hodně a jak často. To, že jsem v tomto ohledu našel jistou harmonii, je pro mě strašně důležité, protože nikdo není úspěšný, pakliže je sám voják v poli. Je vlastně velmi důležité pro stejnou myšlenku, pro stejný myšlenkový proud či stejný postoj získat i celý váš tým. A tady v OVB jsem našel spřízněné prostředí a spřízněné duše. Jste v každodenním kontaktu se spoustou lidí napříč strukturami, od Prahy po Uherský Brod, od Karlových Varů po Ostravu. Když to řeknu nepěkně, z kanceláře v Praze se o sociální odpovědnosti hovoří pěkně. Jakou ale máte zpětnou vazbu z terénu? My tady v kancelářích nesedíme a neurčujeme, co kdo má dělat. Tak to není, nechápejte to špatně. Při své každodenní práci v Centrále společně s mými kolegy investujeme čas a také finanční prostředky této společnosti do různých oblastí, mimo jiné také do již několikrát zmiňovaného hodnotového managementu. Nakonec jde tedy o to, zda lidé v regionech definovanou vizi hodnot přijali za svou. A zpětná vazba, kterou mám, ukazuje, že se to podařilo. Ve své podstatě se tento

přístup projevuje pozitivně také na obchodní síti protože když přijdete ke klientovi, je mnohem snazší získat si jeho důvěru, když ví, že se věnujeme také něčemu jinému než jen vydělávání peněz, že máme své hodnoty, za kterými stojíme. Jedním z takových konkrétních projektů je finanční vzdělávání pro žáky základních škol, do kterého se právě zapojují jednotliví spolupracovníci v regionech. Projekt je úspěšný a je o něj zájem. Je o něj ale zájem také mezi spolupracovníky? Chtěli by lidé v regionech do něj vstoupit? Neříkám, že by volali přímo mně, i když i se mnou se o něm baví. Ale vím, že volají kolegům z marketingu a PR nebo vzdělávání. Jsem tomu rád, ale zároveň mám tak trochu obavy, aby byl celý projekt správně uchopen. On totiž není primárně určen k otvírání nových dveří, i když samozřejmě i to jako vedlejší efekt přinese, ale primárně je určen skutečně k finančnímu vzdělávání žáků a přiznávám, že také k pozitivní propagaci naší značky. Je tedy mimo jiné součástí našich PR a marketingových aktivit. Celým naším rozhovorem se jako pomyslná nit nese marketing a komunikace. Očividně se těmto oblastem výrazně věnujete. Od počátku se snažím být v této oblasti otevřený, naslouchat potřebám a také spolupracovníkům a kolegům, kteří říkají, jak na ně reagovat. Z toho, co jsem za dobu svého působení ve firmě vypozoroval, mnoho dobrých věcí dříve nebylo vyslyšeno. Nechci udělat stejnou chybu. Proto jsem ve spolupráci s kolegy přišel s novým uspořádáním, a především jsme přišli s něčím, čemu se říká strategický marketing. Myslím, že toto nové uspořádání lépe reflektuje nové výzvy, které na trhu jsou, obzvláště na tak dynamickém trhu, jakým je finanční poradenství. Oddělení PR a marketingu spolu s oddělením Product managementu a vzdělávání tak naplňují oblast strategického marketingu. Tímto moderním organizačním uspořádáním vycházíme vstříc potřebám a výzvám, které přicházejí z trhu. Firma, která si naplňováním svých vizí a cílů nevytváří strategie založené na znalostech trhu, svých klientů a aktivního marketingu, nemá šanci na trhu dlouhodobě úspěšně fungovat a růst. Od našich snah očekávám především zjednodušenou, ucelenější a efektivnější komunikaci potřeb mezi našimi spolupracovníky, námi a trhem. Jakákoli organizační struktura ale nedokáže nic bez dobrých lidí a já jsem rád, že v těchto oblastech máme lidi na svém místě, bez nich bych sám nic nedokázal a musím říci, že mě v mnohém inspirují. Zůstaňme ale ještě chvíli u pojmu strategický marketing. Mnoho spolupracovníků jej asi slyší poprvé. Kdybyste ho měl jednoduchým způsobem vysvětlit, co to tedy vlastně znamená a jak ho mohou využít? Především na konci by to vše mělo vyústit ve snazší práci v terénu. To by mělo být výslednicí těchto aktivit, ale samozřejmě před tím je celý řetězec procesů, kroků, konkrétních věcí, které je třeba udělat. A právě strategický marketing, nebo obecně marketing v tom dnešním pojetí je alespoň tak, jak ho vnímám já, oblastí, která má identifikovat příležitosti a strategii, kterou je možné zúročit na dnešním trhu. Je to tedy vlastně něco, co vám dává zase trošku větší náskok před konkurencí? Nechtěl bych se tady chvástat, ale upřímně musím říci, že ano. Já do detailu neznám organizační struktury, práci a strategii naší konkurence. A možná trochu fanfarónsky řeknu, že my víme, co a jak máme dělat, a budeme to i nadále dělat po svém. Samozřejmě někdo může říci, že sedm měsíců a v nich mých sto dní v pozici nejvyšší je krátká doba na to, vysledovat nějaký trend, ale když se podíváte na naše výsledky, což je jakási nezpochybnitelná výslednice veškeré naší činnosti i vzájemné komunikace se spolupracovníky, tak je výsledek jednoznačně pozitivní. Nejedná se přitom o náhodu, jde o zřetelný trend. Když jste nastoupil, probíhaly ve společnosti interní změny, které za vašeho vedení ještě posílily. Mnohé z nich již přinášejí první výsledky. Například Analytický web, myovb a mnohé další. Jak se to vše tedy rozběhlo? Co se podpory našich spolupracovníků týká, pokud srovnáme stav dnes a před rokem, tak je to opravdu velký rozdíl. Dnes máme v podstatě téměř hotový Analytický web, to, co představuje, je ojedinělé, velmi uchopitelné, použitelné a zároveň sofistikované. Všechny tyto změny, na kterých ještě stále pracujeme, jsou velkou podporou pro všechny naše spolupracovníky. A funkcionalita? Naučili se ho spolupracovníci používat? Dnes jsme ve fázi, kdy jsou tito pomocníci hotoví a uvádíme je v život. Mimo jiné tím, že s nimi seznamujeme naše spolupracovníky. Naším dalším úkolem je propojit například náš analytický web s běžnou činností našich finančních poradců. Řešíme třeba, jak efektivně, rychle a uchopitelně vyexportovat do sítě našich spolupracovníků data, která při našich analýzách získáme. Když to opět zjednoduším, je to jedna z cest, jak ulehčit práci finančním poradcům v terénu, jak jim dát do ruky silný nástroj, se kterým se oni teď budou učit efektivně pracovat. Ale ten nástroj už připravený je, bude se do budoucna dynamicky rozvíjet a bude jim poskytovat další služby. Přejděme k další oblasti, a tou je trh obecně. Ten i za těch vašich sto dní prošel poměrně výrazným vývojem. Kdybyste měl shrnout, z vašeho pohledu, je ten vývoj pro finanční trh pozitivní, nebo negativní, a jakým směrem teď vlastně jde? Myslím, že vývoj jde dobrým směrem, ale to berte jako můj osobní pohled na věc. Jsem rád, že trh sám o sobě je méně konfrontační, myslím, a nechci, aby to znělo nabubřele, že tomu pomohl i fakt, že se největší hráč na trhu vrátil do jedné ze samoregulujících organizací. Je to i určitý signál odborné veřejnosti. Trh jako celek je nyní schopen lépe připomínkovat určité legislativní návrhy na úpravu, která je pro nás relevantní, a to je moc dobře. Máme tedy více klidu na práci. Daří se nám posilovat postavení finančního poradenství ve společnosti, a to je hlavní. A prosím nechtějte po mně komentovat některé výroky našich konkurentů v médiích. Podle mě se jedná již o lékařsky diagnostikovatelný stav. (v koutcích úst mu hraje ironický úsměv) Teď trochu osobně. Jak se za těch sto dní změnil život Michalu Knappovi jako člověku? Chtěl bych říci, že nijak, a částečně by to byla pravda. Ale upřímně musím říci, že pro můj život je důležité, aby byly v rovnováze práce, rodina a můj osobní pocit uspokojení. V poslední době je tento vztah nevyvážený ve prospěch práce. Ale to si nestěžuji, to jen konstatuji. Paradoxně mě to velmi naplňuje a baví, energii čerpám z těch nejbližších v práci kolem sebe, kteří jí překypují. A to je důvod, proč mám svou práci rád. A jaké jsou vaše plány na dalších sto dní? Myslím ty pracovní. V plánu máme řadu činností a projektů, a to jak směrem dovnitř, do sítě, tak také v oblasti externí komunikace. Těším se například na výsledky marketingových rad, na jedné jsem se byl podívat a bylo to fantastické, když vidíte, jako to její členové berou za své, jak se tam lidé věcně přou a pak přicházejí s návrhy a plány. Velmi pozitivní ohlas na tento orgán mám také z regionů. Chtěl bych udržet toto dynamické tempo ve všech oblastech naší činnosti. V minulém čísle Journalu jste na mou otázku, zda se nebojíte, že OVB ujede rozjetý vlak trhu, odpověděl, že se už díky opatřením, která jste učinili, nebojíte. Jak se na to díváte dnes? Současný vývoj v OVB jasně potvrzuje, že jsem měl pravdu. 11

OVB info TEXT: Ing. Eva Poláchová FOTO: archiv OVB Analytický web žije! OVB Allfinanz, a. s., se v rámci své společenské odpovědnosti hlásí k tomu, že základní charakteristikou profesionálního finančního poradce je jeho nezávislost a objektivita vůči klientovi. Mimo jiné to tedy znamená kvalitní Finanční analýzu potřeb klienta a nezávislý a objektivní výběr finančních nástrojů. Analytický web OVB je efektivní základnou pro každého poradce OVB. 12 2 09 V dubnovém čísle OVB Journalu jsme přinesli článek o aktivitách nově zřízeného Analytického centra OVB a představili jsme nástroje pro usnadnění práce našich poradců. Od té doby se webové stránky centra ještě více zaplnily novými informacemi a pomůckami, a to nejen z oblasti produktové. Naším cílem je, aby se Analytický web stal informační platformou ve všech základních oblastech činnosti všech našich spolupracovníků. Hypotéky a pojištění Na Analytickém webu jsou dnes v produktové oblasti dostupné vedle hypoték i další moduly. V oblasti Hypotéky a úvěry pro fyzické osoby tedy naleznete kalkulačku a srovnávač úvěrů s aktuálním přehledem sazeb, jednotlivé produktové listy (celkem 64 listů) a aktuální informace a návody vztahující se k této oblasti (např. jak refinancovat hypotéku, zelené hypotéky, družstevní byt na hypotéku apod.). V oblasti Pojištění osob je publikován přehled produktů, produktové listy, obecné definice produktů, právní pojmy a informace o aktuálních nových produktech či produktových změnách v této oblasti, přičemž stěžejní a dominantní součástí je Srovnávač pojištění osob. V této pomůcce pro výběr produktů z oblasti pojištění osob naleznete charakteristiky veškerých produktů týkajících se pojištění osob, nejen životní pojištění, ale také rizikové životní pojištění a jiné. Je zde přes osmdesát produktových listů jednotlivých produktů, které obsahují detailní parametry daného pojištění. Produkty lze mezi sebou srovnávat podle více než dvou set parametrů seskupených do logických skupin nebo lze zobrazovat a tisknout jednotlivé produktové listy. Penze a stavební spoření Další aktivní součástí Analytického webu je modul Penzijní připojištění, kde opět nechybí Srovnávač produktů našeho portfolia v této oblasti, dále je zde přehled produktů a produktových listů, obecné definice a právní předpisy. Užitečný je rovněž modul Stavební spoření Srovnávací kalkulačka penzijního připojištění (a to včetně meziúvěrů), kde je znovu zcela funkční Srovnávač produktů, produktové listy, přehled probíhajících akcí v rámci stavebního spoření, obecné definice, a navíc i aktuální komentář k plánovaným vládním změnám v oblasti stavebního spoření. Srovnávací kalkulačka pojištění osob Srovnávací kalkulačka stavebního spoření Produktový list pojištění osob Naším cílem je, aby se Analytický web stal informační platformou všech našich spolupracovníků.

Pomoc s papírováním Vedle těchto parametrických produktových srovnávačů, kalkulaček a přehledů jsou nedílnou součástí Analytického webu i podpůrné nástroje, které vám výrazně zjednoduší administrativní činnosti. Jedná se zejména o Seznam produktů, partnerů, jejich kontaktů, portálů a hypotečních specialistů, který slouží pro snadnější práci při vyhledávání produktů v rámci nabídky každého našeho partnera nebo v rámci dané produktové skupiny (soubor Partneři kontakty, produkty, informace ). Mimo produktů v něm naleznete pravidelně aktualizované kontakty na naše partnery, na jejich hypoteční specialisty nebo adresy partnerských portálů, u jednotlivých partnerů pak i identifikační čísla, která jsou nedílnou součástí každé partnerské smlouvy a která jsou mimo jiné i jednou z podmínek pro správné zaslání provize. Navíc jsme do základního menu Analytického webu přidali i Přehled týdenních reportů tak, aby byly dostupné i historické verze těchto týdenních aktualit. Žhavé novinky Naprostými novinkami jsou moduly Kniha procesů (pojednává o ní samostatný článek v tomto čísle) a modul Finanční gramotnost, který poskytuje základní informace o projektu OVB, který si již dnes získal velkou pozornost veřejnosti. Pro kompletní aktuální výčet funkčních modulů je třeba uvést ještě OVBwiki, což je slovníček základních pojmů z oblasti finančních služeb a navigátor pro zákony vztahující se k této oblasti. Zapomenout bychom neměli ani na možnost hlasování v OVB Vstřícná banka. Aby byl v základních rysech Analytický web hotov, je v plánu ještě modul Pojištění majetku a motorových vozidel, dále modul Investice a modul Katalog vzdělávání, který poskytne kompletní katalog jednotlivých seminářů s prezentacemi a metodikou objednávání těchto vzdělávacích aktivit. Aktuálně nyní bude činnost analytiků mimo výše uvedené směřována na tvorbu nástroje s pracovním názvem Osobní finanční plán, jehož definice vznikla v rámci marketingové rady. Jedná se o nástroj, který logicky navazuje na Analýzu potřeb a definuje doporučené portfolio klienta. Tento projekt je nesmírně důležitý a náročný a v dalších měsících bude prioritní. Analytický web je nesmírně živý organismus, každý den jej naši analytici v Brně aktualizují a doplňují, takže je docela možné, že dnes, když čtete tyto řádky, je některý z plánovaných modulů již funkční. Základní předností Analytického webu je jeho aktuálnost v čase a interaktivnost. Jinými slovy: jste to vy, kteří na základě výstupů z Finanční analýzy volíte vhodný produkt pro klienta, a právě Analytický web je tím nástrojem, který vám umožní objektivní, nezávislý, výhodný a férový výběr produktu pro krytí individuálních potřeb konkrétního klienta v rámci portfolia OVB. To je to, co nás výrazně odlišuje od konkurence, co je zárukou kvality našeho obchodu a co naplňuje naši společenskou odpovědnost. Přehled produktů a partnerů Statistická data trhu 13

OVB info TEXT: Mgr. Jaroslava Matoušková FOTO: archiv OVB Finanční vzdělávání dorazilo díky OVB na základní školy Myslíte si, že nejhorší, co by vás mohlo potkat, je učit na základní škole, a proto jste se rozhodli pro kariéru finančních poradců? Co když se vám to ale ani tak nevyhne? A co když byste měli školáky učit finanční gramotnosti? Poradíte si s tím? OVB Allfinanz, a. s., připravila projekt, na jehož konci budou třídy finančně vzdělaných žáků. Pojďme se nyní podívat pod pokličku tohoto projektu, na to, jak začal a s čím se v prvních měsících svého života potýká 14 Jak už to bývá, vše se odehrálo vlastně úplně náhodou. Diskutovali jsme o aktivitách v rámci sociální odpovědnosti naší společnosti a projekt finančního vzdělávání najednou začal nabývat reálných obrysů. Původně jsme vlastně ani nevěděli, jak ho uchopit, jen jsme cítili, že bychom měli přispět k tomu, aby široká česká veřejnost věděla o financích víc než dnes. Zatímco pro starší děti a studenty některých středních škol podobné modely existují, velmi záhy jsme zjistili, že základní školy jsou nedotčenou půdou, a ačkoli se vyskytují osnovy pro výuku základních pojmů z oblasti financí, rozsah a kvalita výuky samotné jsou značně rozdílné. A tak se zrodil projekt Finanční vzdělávání žáků základních škol. Tým, který na projektu pracoval, postupně přicházel s nápady, jak jej pojmout. Od první myšlenky přípravy podkladů pro výuku se nakonec zrodil komplexní projekt, který nejenže poskytuje školám možnost zúčastnit se jej, ale také zábavnou a netradiční formou umožňuje prozkoušet žáky, jak na tom jsou. A třeba je také oznámkovat. První výkop v Liberci Že se jde správnou cestou, dokázala také podpora statutárního města Liberce v čele s primátorem Jiřím Kittnerem, který odstartoval pilotní projekt právě ve městě pod Ještědem. Sám studovaný ekonom byl nápadem od počátku nadšen a pomohl při oslovení základních škol v katastru města. Jsem rád, že se pilotní projekt finančního vzdělávání žáků základních škol v této formě představuje právě v Liberci. Jak věřím, ekonomicky a finančně vzdělaní obyvatelé města jsou jeho budoucností a je potřeba předávat jim základy tohoto vzdělání již od základní školy. Tento projekt svou interaktivitou a moderním přístupem zároveň splňuje požadavky současných žáků, a proto, Kromě toho se ale projekt rozšířil také za hranice naší republiky. Bylo to pro nás překvapení, ale o náš projekt je zájem také v zahraničí. Slovensko asi není až takovým překvapením, ale oslovili nás také naši kolegové z Ukrajiny, kteří by se chtěli k jeho realizaci přidat. Zájem nás potěšil a zcela určitě najdeme ten správný formát, jak se o celý projekt podělit a rozšířit ho.

jak věřím, bude úspěšný nejen na území našeho města, ale v celé České republice, řekl při této příležitosti primátor. A nepletl se. Tisková konference, která se u příležitosti představení projektu v Liberci uskutečnila, přilákala překvapivě velké množství novinářů a následující dny vyšly články nejen v regionálním tisku, ale také v novinách po celé České republice. Jasný důkaz, že se podařilo najít projekt, který svým významem přesahuje původní záměry. A hned vzápětí se ve velkém začaly ozývat Manuál k projektu Filozofie projektu Doporučený postup při realizaci projektu (komentovaný timing) Manuál pro jednání s místní samosprávou (vzorové dopisy pro představitele města a ředitele základních škol) Jak na projektu spolupracovat s médii návod na přípravu plánu komunikačních aktivit, přípravu tiskové konference, prezentace pro využití na tiskové konferenci s představením projektu Vzor prezentace k využití na tiskové konferenci FAQ základní otázky a odpovědi k projektu Výukové materiály I sylabus přednášek Výukové materiály II výuková prezentace Návod pro práci s internetovou hrou zapojení do interaktivní on-line hry Návod pro práci s komiksovým testem, který je součástí internetové hry Mediální výstupy o projektu školy s žádostmi o připojení k projektu. Finanční vzdělávání žáků základních škol bylo spuštěno více než úspěšně. Hlavně být interaktivní a nenudit A v čem je vlastně celý projekt tak unikátní? Předně v tom, že si školy mohou samy vybrat formát, ve kterém se k němu připojí. Mohou získat třeba jen materiály, které jim pomohou při výuce, mohou se připojit k on-line aplikacím nebo si mohou objednat odborné lektory, kteří jim připraví výuku doslova na klíč. Tak dlouhou, jak chtějí, a v takovém rozsahu, jaký potřebují. Při přípravě struktury projektu se z velké míry vycházelo z podkladů ministerstva školství a ministerstva financí, která se podobnými projekty také zabývala a jsou jakýmisi jejich odbornými garanty. Přesto jsme si stále lámali hlavy, jak nenudit, jak udělat výuku poutavou, jak do ní dostat interaktivit a hravost. Nakonec se nejlepším řešením ukázalo propojit stacionární projekt s interaktivní formou výuky prostřednictvím on-line hry. Dnes víme, že to byla sázka na jistotu. A do přípravy celého projektu, včetně internetových aplikací, se zapojili další kreativci, programátoři a především Analytické centrum společnosti OVB Allfinanz, a. s., které se stalo garantem faktické správnosti a odbornosti. Přesně v duchu odkazu Jana Amose Komenského vznikla nakonec na podporu finančního vzdělávání také hra Moje familie. Žák v roli manažera rodiny rozhoduje o výdajích za potraviny, ošacení i za zájmy jednotlivých členů. Musí se vypořádat s řadou fixních nákladů, jako je třeba provoz domu. Hospodaří s příjmem matky a otce tak, aby udržel domácnost v chodu a faktor štěstí členů rodiny na optimální úrovni s cílem Projekt finančního vzdělávání žáků základních škol Náplní unikátního projektu jsou nejen přednášky, výukové podklady a materiály, následné testy, ale také internetové aplikace, které vhodnou formou doplňují a motivují posluchače. Především jde o interaktivní hru založenou na principu oblíbených strategických simulátorů. Hráč je v roli rodinného manažera a řídí čtyřčlennou rodinu v jejich domečku tak, aby ekonomicky vyšla s platem a zároveň byli všichni šťastní. Cílem je uspořit během šesti měsíců na jednu ze tří dovolených. Součástí on-line aplikací projektu je také znalostní test ve formě komiksu, který může učitelům pomoci v hodnocení toho, jak žák v projektu uspěl. Na tvorbě projektu finančního vzdělávání žáků základních škol participovali nejen praktici z řad společnosti OVB, ale i odborníci z dalších společností a pedagogičtí pracovníci. Uvědomění si společenské odpovědnosti na trhu v České republice je pro společnost OVB Allfinanz, a. s., velmi silné, chápe ji jako jednu ze svých nejdůležitějších hodnot a také závazek chovat se v rámci podnikání odpovědně. Proto se aktivně zapojila do zvyšování finanční gramotnosti obyvatel, jejíž součástí je i projekt finančního vzdělávání žáků základních škol. ušetřit během hry na letní dovolenou. Hra je rozdělena do šesti herních měsíců. Každý měsíc se projde jedním kolem, které trvá pět až sedm minut. Aplikace má za cíl, aby si žáci zapamatovali, že mají odpovědnost za svůj život, za svá rozhodnutí a hlavně za vlastní finanční situaci. A jak už to bývá, je právě o tuto hru největší zájem, a to nejen mezi školami a žáky, ale také u dospělých. Obracejí se na nás s tím, zda je možné zahrát si tuto hru někde alespoň nanečisto. Zřejmě se podařilo zapůsobit také na generaci dnešních rodičů, kteří si, mimo jiné také díky odeznívající krizi, nutnost orientace v oblasti financí silně uvědomují. Stále si říkáme, zda hru nerozšířit také na dospělé, neudělat různé úrovně a nezpřístupnit ji on-line také pro mimoškolní aktivity. Teprve jsme odstartovali Projekt je přesto pořád ještě na začátku. Stále se soustředíme na pilotní projekt v Liberci, který po prázdninách pokračuje, ale samozřejmě již reagujeme na zájem z ostatních regionů. Zájem projevili například z Karlových Varů, z jižní Moravy a třeba také z Ostravska. Cílem společnosti je poskytnout možnost zapojit se do projektu maximální možné šíři škol. Záleží samozřejmě také na našich možnostech. Ačkoli lektoři jsou vybíráni z našich řad, je nutné jejich proškolení, a ne každý finanční poradce může být lektorem. Přesto OVB očekává, že projekt bude na další školy na území České republiky vstupovat postupně také v celém dalším školním roce. I z tohoto důvodu byl připraven kompletní manuál pro zemská ředitelství, který sice není vyčerpávajícím návodem, který s celým projektem od jeho plánování až po realizaci pomůže sám, je ale jistě dobrým pomocníkem, který může proces implementace projektu finančního vzdělávání žáků v daném regionu ulehčit, a tím také urychlit. Kromě samotné filozofie a popisu projektu se v manuálu nacházejí také praktické ukázky a šablony, které je možné v rámci projektu finančního vzdělávání žáků použít. 15

OVB info TEXT: Zdeněk Soudný FOTO: archiv OVB I v komunikaci je třeba zachovávat klid a systém 16 V posledních měsících nasadilo OVB Allfinanz hbité tempo nejen v získávání nových klientů a smluv, ale také v komunikaci svých úspěchů a projektů. Větší prostor dostal l rozvoj komunikačních aktivit, které, stejně jako další oblasti marketingu, získaly nový rozměr, především díky novému uspořádání a naplnění oblasti strategického marketingu. A úspěchy na sebe nenechaly dlouho čekat. Povídali i jsme si o nich s ředitelkou elkou PR a marketingu Jaroslavou Matouškovou.. Když se díváte do různých tabulek a monitoringů, je změna v komunikaci OVB patrná také v nich? Nemyslím si, že změny lze porovnávat čísly. I když ta hodně vysoká čísla mne samozřejmě velmi těší, vývoj v letech je růstový, a to významně. Podstatnější ale je, co a jak se o nás píše. A i v tomto ohledu se nemáme za co stydět výrazně vzrostl počet pozitivních ohlasů na naši práci. A to je dobře. Stejně jako to, že téměř vymizely články, které pro nás příznivé a příjemné nebyly. A kdybyste to měla kvantifikovat. Pochlubit se nějakým tím číslem? Jen údaj za první polovinu roku 2010 říká, že proti celému roku 2009 jsme navýšili naše mediální aktivity o 310 % a ve srovnání s rokem 2007 je to o 600 %. A to jsou, podotýkám, údaje za prvních sedm měsíců 2010. Ale další čísla po mně nechtějte. Čísla mohou svádět. Vypadají dobře, ale co ta- kové číslo vlastně může říci. Počet článků je jen jedním z faktorů, stejně jako to, jak vyzněly, zda jsme v nich byli zmíněni více či méně. Mnohem podstatnější je, zda změnu vidí naši spolupracovníci v celé České republice, zda jim pomáhá při jejich práci. Zda si jí všímají naši klienti. Jedině tak lze hodnotit úspěch toho, co tady děláme. A když byste neměla kvantifikovat, ale zastavili bychom se spíše u kvality? Daří se nám komunikovat projekty, které obvykle leží tak trochu stranou zájmu médií. Alespoň těch českých, která nerada píší o sociálních projektech, o něčem pozitivním. Nám se podařilo uspět i v tomto. A toho si velmi cením. Jakou podobu bude mít komunika- ce OVB v následujícím období? Stejnou, jakou měla v tom uplynulém, protože není důvod měnit něco, co funguje. Před- pokládám, že se nám podaří ještě více rozběhnout komunikaci s médii v jednotlivých regionech. Postupně budeme rozvíjet projekt finančního vzdělávání pro žáky základních škol a to bude jistě šan- ce vyzkoušet si, jak práce s médii funguje v regionech. Přece jen, neplánujete nějaké no- vinky? Třeba v oblasti moderních komunikačních prostředků? My už mnohé z toho používá- me dlouho. A samozřejmě jak jde doba, budou přibývat nové komu- nikační kanály, různé sociální sítě a podobně. OVB rozhodně nebude pozadu v moderních způsobech komunikace a se všemi, kdo s námi komunikovat chtějí a kdo se zajímají, budeme udržovat čilou diskusi. Nelze ale čekat nějaká revoluční a převratná řešení. Je potřeba pracovat systematicky a s klidem. Pravidlo, které platí pro obchod, platí jednoznačně i pro nás. A nemohla byste jedno takové překvapení poodhalit už dnes? Nemohla. Protože pak už by to přece nebylo překva- pení. A v komunikaci více než kde jinde je potřeba dávat si opravdu dobrý pozor, kdy co řeknete. Vše má svůj čas. Myslím ale, že pokud se nám plány vydaří, budou mít výsled- né grafy naší komunikace stále stoupající tendence. I když, a to je také třeba si říci, to není jen o nás, ale také o všech v terénu, o těch, kdo nám svou prací dávají šanci komuni- kovat to pozitivní.

TEXT: JUDr. Bronislava Wlasáková FOTO: Profimedia Nová pravidla přinášejí větší nároky na všechny Finanční poradenství začíná svazovat čím dál tím více pravidel, protože zákony jsou stále přísnější a také snaha oddělit profesionální finanční poradce od těch méně profesionálních prodejců s sebou přináší daleko větší nároky na chování každého z nás. Nejen z tohoto důvodu byl v květnu letošního roku završen proces tvorby nového znění smlouvy o obchodním zastoupení a počínaje červnem jsou jeho výsledky již distribuovány mezi vás, naše spolupracovníky v OVB. Tato obsahově zcela nová smlouva, navíc vybavena moderním designem, reaguje nejen na potřeby legislativy, neustále se měnícího trhu na poli zprostředkovatelském, ale zejména plně zapadá do fi lozofie vedení společnosti OVB, které si zcela jasně uvědomuje postavení OVB na českém trhu. Vedoucí pozice mezi našimi konkurenty nás totiž nesmírně zavazuje a toto vědomí společenské odpovědnosti se jako mnoho dalších aktivit překlopilo i do znění nové smlouvy o obchodním zastoupení. Co nám smlouva zaručuje Obsahově tento dokument jasně a transparentně upravuje vzájemný smluvní vztah mezi spolupracovníky a Centrálou společnosti OVB, plně zohledňuje obchodní praxi a současnou soudní praxi, které bylo třeba se přizpůsobit. nové smlouvy oproti té původní. Při výpovědi smlouvy ze strany OVB smlouva jasně deklaruje také nárok na odškodné. Jak je koncipována a co přináší nového Formálně je nová smlouva rozdělena do tištěného právního dokumentu v tvrdých deskách, který je v jednom originálu evidován a spravován na Centrále společnosti, ve druhém je pak vlastnictvím každého našeho spolupracovníka. Tento právní dokument obsahuje všechny legislativou dané a požadované části, v právní řeči jsou to preambule, definiční oddíly, práva a povinnosti obou smluvních stran, definice plánu kariéry a způsoby provizního odměňování, pojištění odpovědnosti za škodu, povinnosti mlčenlivosti, zákaz konkurence, konsekvence plynoucí z nedodržení smlouvy Smlouva si klade za cíl ochranu a vymahatelnost relevantních nároků každého z vás. návrhu, ve kterém jsou uvedena závazná pravidla pro kontrolu, obsahový rámec a odpovědnosti při uzavírání, správě a odevzdávání produktových smluv či návrhů. Součástí vnitřních pravidel je i systém vnitřních zásad odrážející povahu strukturálního prodeje v rámci OVB a pravidla jednání se zákazníky, která směřují k etice obchodu samotného, včetně pravidel pro uchovávání osobních údajů. Etický kodex shrnuje pak to základní, co by měl každý finanční poradce (nejen OVB) nebo manažer znát a v praxi uplatňovat. V zájmu nás všech je kvalitní poradenství, které vychází z objektivních potřeb a skutečností, reflektuje tržní souvislosti, odráží možnosti klienta, a tím jej chrání. Proces přesmlouvání celé obchodní sítě právě vrcholí. Novou smlouvu o obchodním zastoupení je třeba chápat jako kvalitní základ smluvního vztahu, který chrání nejen obě smluvní strany, primár- ně pak naše spolupracovníky, ale formou vnitřních předpisů splňuje všechny nároky profesionálního a etického chování finančních poradců OVB vůči klientovi. 17 Právě prostřednictvím systému vnitřních předpisů, které odráží zákonné povinnosti vztahující se na nás na všechny, došlo k jasnému smluvnímu zakotvení těchto základních principů. Smlouva o obchodním zastoupení samozřejmě reflektuje zejména zákon č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník, v jeho aktuálním a platném znění. Je zcela logické, že nová smlouva o obchodním zastoupení si stanovením práv a povinností obou smluvních stran klade za cíl ochranu a vymahatelnost relevantních nároků každého z vás, zaručuje vám mimo jiné výplatu provize za sjednaný obchod, deklaruje postup v souladu s kritérii dle plánu kariéry a nárok na uzavření dodatkové smlouvy, která deklaruje další benefity a provize. Co se týče veškerých nároků, tyto jsou přeneseny z původní smlouvy, čímž jsme zajistili, aby nedošlo k poškození žádného z našich stávajících spolupracovníků a aby nedošlo k jakémukoli zvýhodnění a konečně i články popisující dobu trvání a účinnost smlouvy. Nedílnou součástí stí smlouvy jsou pak elektronické vnitřní předpisy pisy jednoduše řečeno doplňky smlouvy, které jsou vždy v aktuální verzi k dispozici v interním elektronickém mu (OVB Portál). Jsou to: pravidla odměňo- vání ceník provizí, jež obsahují veškerá systéprovizní schémata pro produkty v rámci portfolia OVB a způsob výplaty, a vnitřní předpis plán kariéry, ve kterém jsou uvedena ena postupová a sestupová kritéria pro jednotlivé pozice a pravidla v rámci systémpovyšování. Dále pak vnitřní ní předpis kritéria přijetí

OVB info TEXT: Petr Meliš FOTO: archiv OVB Nová podoba Knihy procesů OVB CZ 18 V minulém OVB Journalu jsme si vysvětlili, proč je nutné mít znalost administrativních procesů, a následně jste se mohli dočíst o Knize procesů OVB CZ jako o metodické příručce procesů, které přímo souvisí s činností spolupracovníka ve vztahu k Centrále OVB. Nyní vám přinášíme novou formu výstupu této příručky pro další využití. Knihu procesů OVB CZ naleznete na OVB portálu a nově také na webových stránkách Analytického centra v ucelené formě. Tato forma má podobu prezentací rozdělených podle tří hlavních procesů: Správa MA, Zpracování smluv, Provize. Hlavní procesy jsou následně doplněny o popis Podpůrných procesů pro obchodní síť, kde máte možnost získat informace o dalších oblastech a procesech, které jsou vázány na vaši každodenní činnost spolupracovníka společnosti OVB Allfinanz. V každém hlavním procesu naleznete podkapitoly, pod kterými se skrývá prezentace daného procesu, kterou jednoduše spustíte, prohlédnete a případně vytisknete. K dispozici budete mít i možnost tisku celé Knihy procesů OVB CZ. Toto zpracování bylo připraveno zejména s cílem usnadnit vám orientaci v celém dokumentu a vyhledávání konkrétních témat, ale také by vám mělo poskytnout rychlé a aktualizované informace o procesech, které můžete okamžitě využít v každodenní práci. Má-li být Kniha procesů OVB CZ efektivně využívána a má-li mít smysl, je nutná zpětná vazba od vás. Při průběžné aktualizaci jsme připraveni reagovat na vaše připomínky či požadavky na doplnění tak, aby se tento materiál stal nedílnou součástí

vaší práce pro OVB, podobně jako standardně využíváte pracovní sešity 10 minut, 2 hodiny týdně či Analýzu potřeb klienta. Naším cílem je, abyste měli zájem Knihu procesů OVB CZ využívat při denním kontaktu a komunikaci s vašimi spolupracovníky a aby se stala nástrojem pro kvalitnější a hodnotnější spolupráci mezi vámi a Centrálou OVB. V rámci Knihy procesů OVB CZ jsme pro vás připravili také krátký popis jednotlivých procesů v souvislosti s jednotlivými úseky Centrály OVB a jejich odpovědnostmi za dané procesy. Tento popis je vytvořen v podobě virtuál ní prohlídky budovy Centrály OVB a bude volně ke stažení také na Analytickém webu. Atraktivním způsobem vás provedeme Centrálou OVB, krok po kroku projdeme jednotlivé procesy a poradíme, jak správně webovou stránku používat. Co říci závěrem? Snad jen vyslovit přání, aby myšlenka, se kterou jsme do přípravy a tvorby Knihy procesů OVB CZ v oddělení ADS před několika měsíci vstupovali, došla naplnění. Ta myšlenka měla jediný základ ukázat, že spolupráce vás, spolupracovníků, a OVB má své zákonitosti, a stejně tak jako vaším cílem je spokojený klient, cílem Centrály OVB je profesionální spolupracovník, který zná nastavené procesy a respektuje je. To pak Centrále OVB umožní realizovat spolupracovníkům takovou podporu, jaká je z jejich strany očekávána. Kniha procesů OVB CZ a její obsah se staly v komunikaci se spolupracovníky oficiálním dokumentem společnosti OVB Allfinanz. Má-li být Kniha procesů OVB CZ efektivně využívána a má-li mít smysl, je nutná zpětná vazba od vás. 19

OVB info 20 Jednotný vizuální styl je o sdílení firemních hodnot TEXT: Mgr. Jaroslava Matoušková FOTO: Profimedia Jednotný vizuální styl a jednotné vystupování jsou v dnešní vyspělé marketingové komunikaci základem, bez kterého se již neobejde ani menší společnost. Nejenže jednotná podoba pomáhá zvýšit povědomí o značce, ale také říká, jaká tato značka vlastně je. Některé příručky o korporátní identitě se stále omezují na to, že se jedná o komplex jednotné grafi cké podoby společnosti, skutečností ale je, že portfolio spadající do této kategorie je mnohem širší a zahrnuje například také to, jak se zaměstnanci či představitelé společnosti na veřejnosti chovají a jaké hodnoty vyznávají. Obecně vzato je jednotný vizuální styl hlavní vizitkou společnosti. Je tím, co o nás vytváří první dojem.