INVESTOVÁNÍ A PASIVNÍ PŘÍJEM

Transkript

1 pracovní list k tématu INVESTOVÁNÍ A PASIVNÍ PŘÍJEM Individuální práce A) Práce v hodině Úkol č. 1: Rozhodněte, zda se jedná o úvěrový či investiční (spořicí) produkt: Kontokorent Hypotéka Dluhopis Spotřebitelský úvěr Termínovaný vklad Akcie Spořicí účet Kreditní karta Produkt Úvěrový Investiční Úkol č. 2: Doplňte následující definice: Reálný výnos je.. Nominální výnos je.. Spotřební koš je... Diverzifikace je..

2 Úkol č. 3: Napište alespoň 3 příklady pasivního příjmu Úkol č. 4: Rozhodněte, zda je následující tvrzení pravdivé či nikoliv: Tvrzení Ano Ne U kolektivního investování investor nemusí zkoumat vývoj akciového či dluhopisového trhu. Investice do státních spořicích dluhopisů jsou vysoce rizikové. Při investování je lepší zaměřit se pouze na jeden typ cenných papírů. U investic do státních dluhopisů je garantovaný výnos i splacení dlužné částky. Pasivní příjem vyžaduje přítomnost investora. Ke kolektivnímu investování postačí i nižší počáteční investice.

3 B) Práce doma Úkol č. 5: Zeptejte se rodičů, co si myslí o investování, zda již nějaké investování ve vaší rodině probíhá nebo se k němu alespoň chystají. Sepište o tom zprávu. Úkol č. 6: Najděte na internetu alespoň jeden druh akcií s dividendami (pravidelný podíl na zisku), do kterých byste případně chtěli investovat (kromě akcií ČEZ), napište, kolik stojí jedna akcie a kolik činily dividendy za jednu akcii v posledních třech letech.

4 Námět k diskusi Úkol č. 7: Jaká forma investování je vám nejsympatičtější? Máte zájem se o investice zajímat již dnes? Úkol č. 8: Myslíte si, že je investování důležité? Proč? Byli byste ochotni vzdát se některých dosavadních benefitů kvůli investování?

5 Skupinová práce Úkol č. 9: Rozdělte se do několika skupin. Každá skupina bude mít za úkol věnovat se jednomu typu (okruhu) investic. Rozmyslete, jaké jsou výhody a nevýhody tohoto okruhu investic, jaké investice byste konkrétně udělali (např. jaké druhy komodit byste nakupovali nebo jaké konkrétní cenné papíry apod.) a proč, jak často byste investovali (pravidelně / jednorázově) a jak velké částky. Odhadněte výnosnost vašich investic budete cílit na zisk (nákup prodej), na budování pasivního příjmu nebo na jiný užitek? Své závěry prezentujte zbytku třídy. finanční investice komodity nemovitosti podnikání vzdělávání

6 Námět k projektové výuce Úkol č. 10: Máte k dispozici Kč a chcete se nějakým způsobem zajistit do budoucna ať už spořením či investováním. V ideálním případě najděte způsob, jak si zajistit pasivní příjem. Na kolik odhadujete, že dokážete zhodnotit původní částku za 10 let? za 20 let? Svůj nápad prezentujte před třídou a nechte ostatní posoudit, zda je vaše možnost reálná a výhodná. Zadání lze zpracovávat individuálně nebo ve skupinkách.

7 ŘEŠENÍ Úkol č. 1: Kontokorent Hypotéka Dluhopis Spotřebitelský úvěr Termínovaný vklad Akcie Spořicí účet Kreditní karta Produkt Úvěrový Investiční Úkol č. 2: Reálný výnos je nominální (nabízený) výnos mínus srážková daň. Nominální výnos je nabízený výnos investice. Spotřební koš je souhrn cca 800 výrobků a služeb, které občan využívá. Diverzifikace je investování do různých typů cenných papírů. Úkol č. 3: Úkol č. 4: Např. zisk z pronájmu budov, z podnikání (kde není vyžadována přítomnost příjemce), z úroků, nebo z umístění cizí reklamy na váš web Tvrzení Ano Ne U kolektivního investování investor nemusí zkoumat vývoj akciového či dluhopisového trhu. Vývoj nemusí zkoumat často a do hloubky, to za něj udělá investiční fond. Každý investor by se ale měl o své investice zajímat. Investice do státních spořicích dluhopisů jsou vysoce rizikové. Státní dluhopisy jsou z cenných papírů nejméně rizikové, určité riziko tu ovšem je stejně jako u jiných investic (zde zejména krach státu apod.). V poslední době se navíc objevují i případy záporného úroku u dluhopisů. Při investování je lepší zaměřit se pouze na jeden typ cenných papírů. Při investování je zapotřebí diverzifikovat, tedy rozložit riziko mezi více typů investic / cenných papírů. U investic do státních dluhopisů je garantovaný výnos i splacení dlužné částky. Státní dluhopisy mají pevně dané částky i termíny. Pasivní příjem vyžaduje přítomnost investora. Pasivní příjem je typ příjmu, který dostáváme i bez naší aktivní účasti. Ke kolektivnímu investování postačí i nižší počáteční investice. Výhodou kol. investování je právě možnost pravidelného investování nižších částek.