Investiční bulletin Vývoj investičních fondů Týdenní verze 32. týden
V investičním životním pojištění je ideálně spojeno pojištění s výhodnou investicí volných finančních prostředků. PERSPEKTIVA je vysoce variabilní produkt, kde si klient sám volí aktuální výši pojistné ochrany a spořící složky pojištění. Zároveň může přesouvat pojistné na jednotlivá rizika, která jsou pro něj v dané životní situaci aktuální. Klient může prostřednictvím investičního životního pojištění PERSPEKTIVA investovat do několika druhů podílových fondů společnosti Erste Sparinvest, Conseq nebo C-Quadrat. Druhy fondů, které se prostřednictvím PERSPEKTIVY nakupují, jsou fondy fondů. Složení portfolia jednotlivých fondů je velmi rozmanité a reaguje na momentální situaci na světových trzích. Výhodou těchto fondů je rozložení rizika - měnového, odvětvového a regionálního - po celém světě. Jednotlivé investiční strategie se navzájem liší podle poměru rozložení investic do akciových a dluhopisových fondů. Vhodným výběrem investiční strategie si klient volí takovou míru rizika a výnosnosti, která je pro něj nejpřijatelnější. Prodejní ceny podílových jednotek fondů a aktuální výnosnost fondů (ke dni 3. 8. 2015) Absolutní výnosnost Název fondu Ceny podílových jednotek měsíc 3 měsíce 6 měsíců rok p.a. 2 roky Od založení fondu Konzervativní Dynamický Progresivní 4 486,38 Kč B 0,35 % A -3,53 % A -1,15 % B 5,46 % B 20,84 % B 29,64 % 4 410,49 Kč B 0,50 % A -3,36 % B 1,22 % B 10,35 % B 26,17 % B 25,15 % 5 041,14 Kč B 0,56 % A -4,04 % B 4,06 % B 19,09 % B 37,06 % B 44,79 % C-Quadrat Balanced 5 291,66 Kč A -1,01 % A -7,04 % A -3,51 % B 6,02 % B 23,80 % B 65,88 % C-Quadrat Dynamic 5 363,29 Kč B 0,45 % A -7,16 % A -2,69 % B 4,83 % B 24,51 % B 68,13 % Conseq Vyvážené portfolio 1,22 Kč B 0,09 % A -2,61 % B 1,88 % B 2,04 % B 10,21 % B 62,14 % Conseq Dynamické portfolio 1,06 Kč A -0,34 % A -4,78 % B 3,54 % B 2,63 % B 15,90 % B 61,32 % Conseq Horizont Invest 10 0,94 Kč A -0,22 % A -4,46 % B 3,75 % B 3,88 % B 16,82 % B 36,02 % Conseq Horizont Invest 11 0,86 Kč A -0,36 % A -4,85 % B 3,91 % B 3,94 % B 18,19 % B 27,52 % Komoditní 52,73 Kč A -8,26 % A -10,66 % A -10,25 % A -29,15 % A -31,37 % A -45,13 % C-Quadrat Strategie AMI 1 279,27 Kč B 1,22 % A -3,89 % B 1,31 % B 8,44 % B 17,04 % B 23,87 % Conseq Horizont Invest 3 1,06 Kč B 0,22 % A -1,62 % B 0,72 % B 2,48 % B 5,85 % B 6,20 % Conseq Horizont Invest 4 1,17 Kč A -0,07 % A -2,36 % B 0,47 % B 1,39 % B 6,79 % B 7,88 % Conseq Horizont Invest 5 1,18 Kč A -0,19 % A -2,89 % B 0,65 % B 1,41 % B 7,85 % B 9,10 % Conseq Horizont Invest 6 1,22 Kč A -0,28 % A -3,26 % B 1,19 % B 1,82 % B 9,43 % B 11,43 % Conseq Horizont Invest 7 1,41 Kč A -0,35 % A -3,74 % B 1,45 % B 1,72 % B 10,90 % B 13,40 % Garantovaný (2,4 %) 1 235,77 Kč B 0,20 % B 0,60 % B 1,18 % B 2,40 % B 4,86 % B 23,51 % Garantovaný (1,9 %) 1 040,13 Kč B 0,16 % B 0,48 % B 0,94 % B 1,90 % B 3,84 % B 3,91 % PU 10 1,12 Kč B 0,68 % A -3,49 % A -0,62 % B 7,33 % - B 11,16 % PU 13 1,13 Kč B 0,88 % A -3,67 % A -0,21 % B 9,37 % - B 13,68 % 2013 Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group, www.koop.cz 2
Vývoj investičních fondů (týdenní zpráva k 3. 8. 2015) Fondy Erste Sparinvest KAGmbH (hodnota fondů k 24. 11. 2003 = 100%) Fondy C-Quadrat Arts (hodnota fondů k 24. 11. 2003 = 100%) 2013 Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group, www.koop.cz 3
Conseq Investment Management Garantovaný fond Garantovaný fond od Kooperativy kopíruje zhodnocení kapitálového životního pojištění, který respektuje všechny zásady investování jako investování rezerv životního pojištění. Garantovaný růst ceny podílové jednotky je 2,4 % ročně. Ročně je připisováno zhodnocení ve formě podílu na zisku. Tento fond je vhodný pro velmi konzervativní investory anebo investory, kteří chtějí zabránit kapitálovým ztrátám. 2013 Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group, www.koop.cz 4
Partners Universe Právní upozornění Jakékoliv odhady výnosů nebo údaje o minulých výnosech slouží pouze pro informační účely a nejsou zárukou budoucích výnosů. Hodnota investice v čase kolísá a není-li uvedeno jinak, není zaručena návratnost investice. jakoukoliv ztrátu, která by investorovi mohla vzniknout použitím informací uvedených v této zprávě, nelze uplatňovat nároky na náhradu případné ztráty anebo škody. 2013 Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group, www.koop.cz 5