Vyhláška Ministerstva financí ze dne..2004, kterou se provádí zákon. 38/2004 Sb., o pojišovacích zprostedkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí a o zmn živnostenského zákona (zákon o pojišovacích zprostedkovatelích a likvidátorech pojistných událostí) Ministerstvo financí (dále jen ministerstvo ) podle 12 odst. 1, 16 odst. 2, 18 odst. 3 a 10 a 22 odst. 2 zákona. 38/2004 Sb., o pojišovacích zprostedkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí a o zmn živnostenského zákona (dále jen zákon ), stanoví: Touto vyhláškou se stanoví a) tvar a obsah registraních ísel, 1 Pedmt úpravy b) náležitosti osvdení o zápisu do registru pojišovacích zprostedkovatel a samostatných likvidátor pojistných událostí, c) seznam doklad, kterými se prokazuje ukonení odborného studia podle 18 odst. 1 zákona, d) rozsah odborného minima znalostí pro základní, stední a vyšší stupe odborné zpsobilosti, e) seznam škol, školících zaízení a specializovaných profesních institucí oprávnných poskytovat vzdlávací programy zamené na dosažení odborné zpsobilosti, f) pojišovny oprávnné poskytovat vzdlávací programy zamené na dosažení odborné zpsobilosti, g) zpsob složení a rozsah odborných zkoušek pojišovacího agenta a pojišovacího maklée vetn podmínek, za kterých lze tyto zkoušky vykonat, h) podrobnosti a formu roního výkazu innosti pojišovacího agenta a pojišovacího maklée. (1) Registraní íslo má tvar íslic a písmen. 2 Tvar a obsah registraních ísel (2) Registraní íslo obsahuje ) poadí, ve kterém je osoba zapsána do registru, vyjádené šestimístným íslem poínaje íslem 000001, 1
a) písemné vyjádení ásti registru, ve kterém je registrovaná osoba zapsána, složené z následujících písmen 1. VPZ, které vyjaduje registraci vázaného pojišovacího zprostedkovatele podle 5 zákona, 2. PPZ, které vyjaduje registraci podízeného pojišovacího zprostedkovatele podle 6 zákona, 3. VPA, které vyjaduje registraci vázaného pojišovacího agenta podle 7 odst. 3 zákona, 4. PA, které vyjaduje registraci pojišovacího agenta podle 7 zákona, s výjimkou pojišovacího agenta podle bodu 3., 5. PM, které vyjaduje registraci pojišovacího maklée podle 8 zákona, 6. PZS, které vyjaduje registraci pojišovacího zprostedkovatele z jiného lenského státu podle 9 zákona, 7. SLPU, které vyjaduje registraci samostatného likvidátora pojistných událostí podle 10 zákona, a a) elektronický zabezpeovací kód. 3 Náležitosti osvdení o zápisu do registru (1) Osvdení o zápisu do registru fyzické osoby obsahuje ) jméno, pop. jména a píjmení, pop. obchodní firmu, a) datum narození, b) bydlišt a místo podnikání, je-li odlišné od bydlišt, c) datum zápisu do registru, d) registraní íslo, pod kterým je fyzická osoba registrována, e) výkon innosti, pro kterou byla fyzická osoba registrována a f) uvedení adresy, na které je možno si ovit registraci. (2) Osvdení o zápisu do registru se opatí kulatým razítkem ministerstva a podpisem osoby oprávnné ministerstvem s uvedením jejího jména, píjmení a funkce. Vzor osvdení o zápisu je uveden v píloze. 1 k této vyhlášce. (3) Osvdení o zápisu do registru právnické osoby obsahuje a) obchodní firmu, b) sídlo a identifikaní íslo, c) jméno, pop. jména a píjmení, datum narození a bydlišt odpovdného zástupce, d) datum zápisu do registru, e) registraní íslo, pod kterým je právnická osoba registrována, f) výkon innosti, pro kterou byla právnická osoba registrována a g) uvedení adresy, na které je možno si ovit registraci. (4) Osvdení o zápisu do registru se opatí kulatým razítkem ministerstva a podpisem osoby oprávnné ministerstvem s uvedením jejího jména, píjmení a funkce. Vzor osvdení o zápisu do registru je uveden v píloze. 2 k této vyhlášce. 2
4 Seznam doklad prokazujících ukonení odborného studia (1) Dokladem prokazujícím ukonení odborného studia podle 18 odst. 2 zákona je a) vysokoškolský diplom o ukonení bakaláského, magisterského, doktorského, nebo postgraduálního odborného studia, b) doklad o ukonení odborného studia na vyšší odborné škole nebo stední odborné škole, c) doklad o absolvování odborného studia obsahov srovnatelného s rozsahem odborného minima znalostí požadovaných pro píslušný stupe odborné zpsobilosti pojišovacího zprostedkovatele a d) listina potvrzená školou, která doklad podle písmene a) až c) vydala, potvrzující absolvování studia v rozsahu studijního nebo uebního plánu, který svým obsahem odpovídá nejmén rozsahu odborného minima znalostí uvedeného v píloze. 3 až 5 pro píslušný kvalifikaní stupe odborné zpsobilosti. (2) Stedoškolským studiem se pro úely této vyhlášky rozumí ukonené stedoškolské vzdlání získané zejména absolvováním studia na stedním odborném uilišti, gymnáziu, stední odborné škole, konzervatoi nebo uilišti podle zvláštního právního pedpisu. 1 ) (3) Odbornými znalostmi se pro úely této vyhlášky rozumí znalosti získané absolvováním odborného studia na stední nebo vysoké škole nebo prokázané složením odborné zkoušky. (4) Pokud jsou doklady prokazující získání odborné zpsobilosti vydány v jiném než eském nebo slovenském jazyce, pikládá se souasn i jejich úedn ovený peklad do eského jazyka. 5 Rozsah odborného minima znalostí (1) Rozsah odborného minima znalostí požadovaných pro jednotlivé kvalifikaní stupn odborné zpsobilosti se uruje v závislosti na zákonem stanoveném obsahu zprostedkovatelské innosti v pojišovnictví nebo innosti samostatných likvidátor pojistných událostí. (2) Rozsah odborného minima znalostí pro ) základní kvalifikaní stupe odborné zpsobilosti je uveden v píloze. 3, a) stední kvalifikaní stupe odborné zpsobilosti je uveden v píloze. 4. a b) vyšší kvalifikaní stupe odborné zpsobilosti je uveden v píloze. 5. (3) Odborné znalosti lze získat odborným studiem nebo absolvováním vzdlávacích program ve škole, školicím zaízení nebo specializované profesní instituci uvedené v seznamu podle 1 ) Nap. zákon. 29/1984 Sb., o soustav základních škol, stedních škol a vyšších odborných škol (školský zákon), ve znní pozdjších pedpis. 3
6 a v pojišovnách oprávnných vzdlávací programy poskytovat. Odborné znalosti lze získat všemi formami studia nebo samostudiem. 6 Seznam institucí oprávnných poskytovat vzdlávací programy, zamené na dosažené odborné zpsobilosti (1) Vzdlávací programy podle 18 odst. 3 zákona a doškolovací kurzy podle 18 odst. 9 zákona poskytují školy, školicí zaízení nebo specializované profesní instituce uvedené v seznamu podle pílohy. 6. Ministerstvo do tohoto seznamu zapíše školu, školicí zaízení nebo specializovanou profesní instituci na základ její žádosti o zápis, pokud prokáže souasné splnní následujících podmínek a) personální, kapacitn dostaující technické a organizaní zabezpeení vzdlávacího programu alespo v rozsahu odborného minima znalostí uvedeného v píloze pro kvalifikaní stupe odborné zpsobilosti, který chce poskytovat, b) vzdlávací program, který svým obsahem odpovídá rozsahu odborného minima znalostí uvedeného v píloze pro kvalifikaní stupe odborné zpsobilosti, který chce poskytovat, c) urení fyzické osoby odborn zpsobilé, která je garantem plnní výše uvedených podmínek. Tato osoba mže být garantem pouze pro jeden subjekt. (2) Instituce splující podmínky podle v odstavce 1 jsou oprávnny provádt odborné zkoušky pro základní kvalifikaní stupe a vystavovat osvdení o složení odborné zkoušky pro tento kvalifikaní stupe, a to obdobn podle vzoru uvedeného v píloze. 8. (3) Instituce podle odstavce 1 si ve svých vnitních pedpisech upraví obsahové, personální, technické a organizaní zabezpeení vzdlávacího programu, a v pípad, že realizuje odborné zkoušky pro základní kvalifikaní stupe, též podmínky vykonání této odborné zkoušky, a to pimen podle 8 a 9. Instituce zabezpeí odborné studijní texty v rozsahu vzdlávacího programu. Na písemné vyžádání ministerstva pedloží tyto vnitní pedpisy a studijní texty ministerstvu k informaci. (4) Ministerstvo zjišuje, zda píslušná instituce poskytuje vzdlávací program v požadovaném rozsahu a zda odborná zkouška prokazuje požadované odborné minimum znalostí. V pípad zjištní nedostatk, které instituce v pimené lht neodstraní, vyškrtne ministerstvo takovou instituci ze seznamu podle pílohy. 6. 7 Pojišovny oprávnné poskytovat vzdlávací programy na dosažení odborné zpsobilosti (1) Pojišovna je oprávnna poskytovat vzdlávací programy v rozsahu odborného minima znalostí stanovených pro píslušný kvalifikaní stupe, doškolovací kurzy 4
a odborné zkoušky pro základní kvalifikaní stupe v rozsahu ministerstvem povolené innosti související s provozovanou pojišovací inností podle zvláštního právního pedpisu. 2) (2) Ministerstvo ve správním ízení ve vci schválení žádosti o rozšíení innosti pojišovny o poskytování vzdlávacích program, doškolovacích kurz nebo odborných zkoušek na úrovni základního stupn odborné zpsobilosti zjišuje, zda pojišovna, která hodlá poskytovat vzdlávací programy, doškolovací kurzy a odborné zkoušky podle odstavce 2, zabezpeuje potebnou odbornou úrove a zda spluje obsahové, personální, technické a organizaní zabezpeení vzdlávacího programu, a v pípad, že realizuje odborné zkoušky pro základní kvalifikaní stupe, též podmínky vykonání odborné zkoušky, a to pimen podle 8 a 9. Pojišovna zabezpeí odborné studijní texty v rozsahu poskytovaných vzdlávacích program. (2) Ministerstvo ve své kontrolní innosti podle zvláštního právního pedpisu ovuje u pojišovny, která poskytuje vzdlávací programy, doškolovací kurzy nebo odborné zkoušky na úrovni základního stupn odborné zpsobilosti, zda pojišovna spluje podmínky pro tuto svoji innost. V pípad zjištní nedostatk uloží ministerstvo pojišovn opatení k jejich odstranní podle zvláštního právního pedpisu 3 ) vetn k tomu pimené lhty. Pokud ve stanovené lht nedojde k náprav, ministerstvo udlené povolení k provozování této související innosti podle tohoto zvláštního právního pedpisu pojišovn odejme. 8 Odborná zkouška pro stední a vyšší kvalifikaní stupe odborné zpsobilosti (1) Úelem odborné zkoušky, která se skládá ped zkušební komisí, je ovit, zda uchaze spluje odbornou zpsobilost k výkonu zprostedkovatelské innosti, pro kterou zákon stanoví stední nebo vyšší kvalifikaní stupe odborné zpsobilosti. (2) Uchaze o složení odborné zkoušky pedloží ministerstvu písemnou pihlášku, a to nejpozdji 30 dn ped ádným zkušebním termínem a na pedepsaném formulái, jehož vzor je uveden v píloze. 7. ádnými zkušebními termíny jsou 1. bezen, 1. erven, 1. záí a 1. prosinec; pokud toto datum pipadne na den pracovního volna, je zkušebním termínem první následující pracovní den. Pihlásí-li se k odborné zkoušce takový poet uchaze, že by nebylo možné v ádném zkušebním termínu všem uchazem vyhovt, mže ministerstvo vyhlásit mimoádný zkouškový termín. Místo a datum konání odborné zkoušky uveejní ministerstvo nejpozdji 35 dn ped zkouškovým termínem zpsobem umožujícím dálkový pístup. (3) V pihlášce uchaze uvede všechny požadované informace a piloží ovené doklady o ukonení stední školy a délce odborné praxe. Nedoloží-li uchaze splnní podmínek pro složení odborné zkoušky, ministerstvo uchazee k odborné zkoušce nepipustí, piemž dvody sdlí ministerstvo uchazei písemn nejpozdji 5 dn ped požadovaným termínem konání odborné zkoušky. (4) Uchaze se k odborné zkoušce dostaví v termínu podle odstavce 2, který uvedl v pihlášce 2 ) 2 odst. 1 písm. h) a 3 odst. 4 zákona. 363/1999 Sb., o pojišovnictví, ve znní pozdjších pedpis. 3 ) 27 odst. 1 zákona. 363/1999 Sb. 5
s výjimkou stanovení mimoádného zkouškového termínu. V takovém pípad ministerstvo uchazei termín zkoušky sdlí písemn nejpozdji 15 dn ped jejím konáním. Alternativa I (5) Odborná zkouška se skládá z písemného testu, jehož obsah vychází z požadavk minima odborných znalostí stanoveného touto vyhláškou pro píslušný stupe odborné zpsobilosti, a z ústní ásti. Otázky písemného testu se ohodnocují body 1 až 3 v závislosti na jejich složitosti; každý test má celkov 100 bod. Ústní ást odborné zkoušky se promíjí uchazei, který správn odpovdl nejmén 90 % otázek písemného testu. Uchaze, který správn odpovdl mén než 75 % otázek písemného testu v odborné zkoušce neuspl a nepodrobuje se ústní ásti odborné zkoušky. Podrobnosti o prbhu konání odborné zkoušky upravuje zkušební ád stanovený ministerstvem. Alternativa II (5) Odborná zkouška se skládá z písemného testu, jehož obsah vychází z požadavk minima odborných znalostí stanoveného touto vyhláškou pro píslušný stupe odborné zpsobilosti. Otázky písemného testu se ohodnocují body 1 až 3 v závislosti na jejich složitosti; každý test má celkov 100 bod. Uchaze, který správn odpovdl mén než 85 % otázek písemného testu v odborné zkoušce neuspl. Podrobnosti o prbhu konání odborné zkoušky upravuje zkušební ád stanovený ministerstvem. (6) Uchaze, který odstoupil od zkoušky, byl vylouen ze zkoušky nebo u zkoušky neuspl, mže zkoušku opakovat v kterémkoliv dalším termínu. (7) Zkušební komise vystaví uchazei, který úspšn vykonal odbornou zkoušku, osvdení o stedním nebo vyšším kvalifikaním stupni odborné zpsobilosti pojišovacího zprostedkovatele (dále jen osvdení ) podle vzoru uvedeného v píloze. 8, a to ve dvou vyhotoveních. Osvdení opatí razítkem ministerstva a podpisem pedsedy a tajemníka zkušební komise. Ministerstvo odešle takto vyhotovené osvdení do vlastních rukou uchazee, a to do 15 dn ode dne, kdy obdrželo doklad o zaplacení správního poplatku. 4) (8) Jedno vyhotovení osvdení, vyplnné písemné testy opatené podpisem pedsedy zkušební komise a protokol podle odstavce 6 ministerstvo archivuje nejmén po dobu 10 let. (9) Proti nepipuštní k odborné zkoušce mže uchaze podat ministerstvu protest nebo proti oznámení o tom, že u odborné zkoušky neprospl, mže uchaze podat ministerstvu žádost o pezkoumání. V takovém pípad ministerstvo sdlí uchazei svoje konené stanovisko písemn do 30 dn ode dne doruení protestu nebo žádosti o pezkoumání; na toto ízení se nepoužije správní ád. 9 Zkušební komise (1) Ministr financí jmenuje leny zkušební komise ( 18 odst. 4 zákona) na návrh ministerstva z ad odborník psobících v oblasti soukromého pojišovnictví ve školách, profesních sdruženích pojišoven a profesních sdruženích pojišovacích zprostedkovatel. lenem 4 ) Položka 64 písm. c) k zákonu. 368/1992 Sb., o správních poplatcích, ve znní zákona. 39/2004 Sb. 6
komise je zástupce ministerstva, který vykonává funkci tajemníka zkušební komise. Tajemník zkušební komise organizan zajišuje prbh odborných zkoušek a vede protokol o prbhu odborné zkoušky. lenem komise mže být pouze fyzická osoba pln zpsobilá k právním úkonm a trestnprávn bezúhonná. (2) Zkušební komise vyhotoví o odborné zkoušce protokol. Protokol o prbhu odborné zkoušky obsahuje a) jméno, pípadn jména a píjmení len zkušební komise, b) datum a místo konání zkoušky, c) seznam uchaze o konání zkoušky a u každého uchazee uvede jméno, pípadn jména, píjmení, popípad titul, bydlišt a datum a místo narození, d) zhodnocení výsledk zkoušek uchaze slovy uspl neuspl, e) datum vyhotovení protokolu, f) podpisy len píslušné zkušební komise. (3) Ministr financí zizuje zkušební komise v potu podle aktuální poteby a s ohledem na teritoriální psobnost. (4) Za innost ve zkušební komisi náleží jejím lenm odmna. Výši odmny stanoví svým vnitním pedpisem ministerstvo. (5) Zkušební komise mže zasedat v potu nejmén tí len s právem hlasovat. Její jednání ídí pedseda nebo, není-li pítomen, jím urený len komise. Zkušební komise se usnáší prostou vtšinou hlas pítomných len komise; pi rovnosti hlas je rozhodující hlas pedsedy zkušební komise. Tajemník zkušební komise nehlasuje. (6) Výkon funkce lena zkušební komise zaniká a) dnem, ke kterému jej ministr financí z funkce odvolá, nebo b) dnem, kdy na funkci rezignuje, nebo c) dnem, kdy uplyne doba 12 msíc, po kterou funkci nevykonává, pokud se v tomto období konaly odborné zkoušky, nebo d) dnem, kterým ztratil svoji zpsobilost k právním úkonm nebo svoji trestnprávní bezúhonnost, nebo e) dnem jeho smrti. 10 Výkaz innosti pojišovacího zprostedkovatele kvalifikovaného pro stední a vyšší stupe odborné zpsobilosti (1) Výkaz innosti pojišovacího zprostedkovatele kvalifikovaného pro stední nebo vyšší stupe odborné zpsobilosti, který je fyzickou osobou, obsahuje a) a) jeho jméno, popípad jména a obchodní firmu, b) jeho bydlišt a adresu místa podnikání, je-li odlišná od místa podnikání, c) jeho registraní íslo, d) seznam pojišoven, pro které byl v uplynulém kalendáním roce inný, jde-li o pojišovacího agenta, e) seznam pojišoven, kterým v uplynulém kalendáním roce zprostedkoval uzavení 7
pojistné smlouvy pro své klienty, jde-li o pojišovacího maklée, f) objem jím uzavených obchod za uplynulý kalendání rok, a to v celkové výši a podle jednotlivých pojišoven, g) objem jím inkasovaného pojistného, popípad zprostedkovaného pojistného plnní, pokud byl v uplynulém kalendáním roce zmocnn k penosu tchto finanních prostedk, h) místo jeho trvalého pobytu v eské republice, jde-li o osobu s bydlištm v jiném než lenském stát, a i) seznam pojišovacích zprostedkovatel s bydlištm nebo sídlem v jiném lenském stát než eské republice, pro které byl inný na základ práva zizovat poboky nebo na základ svobody doasn poskytovat služby. (2) Výkaz innosti pojišovacího zprostedkovatele kvalifikovaného pro stední nebo vyšší stupe odborné zpsobilosti, který je právnickou osobou, obsahuje a) jeho obchodní firmu vetn její právní formy, popípad jeho název, b) jeho sídlo a adresy všech jeho poboek, c) jeho registraní íslo, d) seznam pojišoven, pro které byl v uplynulém kalendáním roce inný, jde-li o pojišovacího agenta, s výjimkou pojišovacího agenta podle 7 odst. 3 zákona, e) seznam pojišoven, kterým v uplynulém kalendáním roce zprostedkoval uzavení pojistné smlouvy pro své klienty, jde-li o pojišovacího maklée, f) objem jím uzavených obchod za uplynulý kalendání rok, a to v celkové výši a podle jednotlivých pojišoven, (1) g) objem jím inkasovaného pojistného, popípad zprostedkovaného pojistného plnní, pokud byl v uplynulém kalendáním roce zmocnn k penosu tchto finanních prostedk, h) seznam pojišovacích zprostedkovatel s bydlištm nebo sídlem v jiném lenském stát než eské republice, pro které byl inný na základ práva zizovat poboky nebo na základ svobody doasn poskytovat služby. (3) Objemem uzavených obchod se pro úely této vyhlášky rozumí poet pojistných smluv, jejichž uzavení pojišovací zprostedkovatel za sledované období za úplatu zprostedkoval, (4) Objemem pojistného se pro úely této vyhlášky rozumí celková výše pojišovacím zprostedkovatelem inkasovaného pojistného, které pipadá na objem uzavených obchod, (5) Objemem pojistného plnní se pro úely této vyhlášky rozumí celková výše pojistného plnní, k jehož výplat oprávnné osob byl pojišovací zprostedkovatel pojišovnou zmocnn. (6) Roní výkaz innosti se pedkládá písemn na formátu A4 nebo elektronickou poštou za podmínky použití elektronického podpisu. (7) Roní výkaz innosti pojišovací zprostedkovatel opatí datem jeho vypracování a podpisem oprávnné osoby. Jde-li o právnickou osobu, je výkaz podepsán též jejím odpovdným zástupcem. 8
11 Pechodné ustanovení Výkaz innosti pojišovacího zprostedkovatele kvalifikovaného pro stední a vyšší stupe odborné zpsobilosti pedloží pojišovací agent, s výjimkou pojišovacího agenta podle 7 odst. 3 zákona, a pojišovací maklé poprvé za rok 2005 do 31. bezna 2006. 12 Úinnost Tato vyhláška nabývá úinnosti dnem 1. ledna 2005. 9
Píloha. 1 k vyhlášce /2004 Sb. OSVDENÍ O ZÁPISU DO REGISTRU POJIŠ OVACÍCH ZPROSTEDKOVATEL A SAMOSTATNÝCH LIKVIDÁTOR POJISTNÝCH UDÁLOSTÍ Jméno, pop. jména a píjmení, Obchodní firma nar.:.. bydlišt a místo podnikání, je-li odlišné od bydlišt: splnil/a podmínky k zápisu do registru podle zákona. 38/2004 Sb., o pojišovacích zprostedkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí a o zmn živnostenského zákona (zákon o pojišovacích zprostedkovatelích a likvidátorech pojistných událostí) a byl/a dne. zapsán/a v registru pod íslem:.. jako. uvede se výkon innosti, pro kterou byla fyzická osoba registrována Zápis do registru je možno ovit v sídle Ministerstva financí Letenská 15, 118 10 Praha 1, nebo na internetové stránce www.urad-poj-dozoru.cz kulaté razítko Ministerstva financí jméno, píjmení a podpis oprávnné osoby s uvedením její funkce 10
Píloha. 2 k vyhlášce /2004 Sb. OSVDENÍ O ZÁPISU DO REGISTRU POJIŠ OVACÍCH ZPROSTEDKOVATEL A SAMOSTATNÝCH LIKVIDÁTOR POJISTNÝCH UDÁLOSTÍ Obchodní firma sídlo :, I., odpovdný zástupce: jméno, pop. jména a píjmení:.. nar.:.., bydlišt:. splnila podmínky k zápisu do registru podle zákona. 38/2004 Sb., o pojišovacích zprostedkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí a o zmn živnostenského zákona (zákon o pojišovacích zprostedkovatelích a likvidátorech pojistných událostí) a byla dne zapsána v registru pod íslem:.. jako. uvede se výkon innosti, pro kterou byla právnická osoba registrována Zápis do registru je možno ovit v sídle Ministerstva financí Letenská 15, 118 10 Praha 1, nebo na internetové stránce www.urad-poj-dozoru.cz kulaté razítko Ministerstva financí jméno, píjmení a podpis oprávnné osoby s uvedením její funkce 11
Píloha. 3 k vyhlášce /2004 Sb. ROZSAH ODBORNÉHO MINIMA ZNALOSTÍ PRO ZÁKLADNÍ KVALIFIKANÍ STUPE ODBORNÉ ZPSOBILOSTI POJIŠ OVACÍCH ZPOSTEDKOVATEL A SAMOSTATNÝCH LIKVIDÁTOR POJISTNÝCH UDÁLOSTÍ I. Právní úprava soukromého pojišovnictví Základní pojmy Státní dozor v pojišovnictví (jeho výkon, formy a nástroje) Mlenlivost a ochrana osobních údaj ( povinnosti, sankce) II. Právní úprava soukromého pojištní Obecné právní pojmy (právní subjektivita, právní úkony, zpsobilost k právním úkonm, odpovdnost) Základní pojmy zákona o pojistné smlouv Pojištní, vznik, zánik, perušení, pojistná smlouva Škodové pojištní Obnosové pojištní Informace poskytované zájemci a pojistníkovi Povinná pojištní III a. Zprostedkování pojištní: (jen pro pojišovací zprostedkovatele) Základní pojmy zákona o pojišovacích zprostedkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí Pedpoklady innosti pojišovacích zprostedkovatel (registrace, jednotný evropský trh) Právní vztahy mezi pojišovnou a pojišovacím zprostedkovatelem Státní dozor nad provozováním innosti Práva a povinnosti pojišovacího zprostedkovatele (vi klientovi, pojišovn, nap. postup pi sjednávání pojištní, informaní povinnost, výkaznictví, úetnictví, ale také odpovdnost za škodu, dsledky porušení povinností, odmování) III b. Likvidace pojistných událostí (jen pro samostatné likvidátory pojistných událostí) Základní pojmy zákona o pojišovacích zprostedkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí Pedpoklady innosti samostatných likvidátor pojistných událostí Právní vztahy mezi pojišovnou a samostatným likvidátorem pojistných událostí Státní dozor nad provozováním innosti Práva a povinnosti samostatného likvidátora pojistných událostí (vi klientovi, pojišovn, - odpovdnost za škodu, dsledky porušení povinností apod.) 12
IV. Další požadavky: Daová úprava pojištní z hlediska klienta Etika pi výkonu innosti pojišovacího zprostedkovatele a samostatného likvidátora pojistných událostí (Kodexy etiky) 13
Píloha. 4 k vyhlášce /2004 Sb. ROZSAH ODBORNÉHO MINIMA ZNALOSTÍ PRO STEDNÍ KVALIFIKANÍ STUPE ODBORNÉ ZPSOBILOSTI POJIŠ OVACÍCH ZPOSTEDKOVATEL I. Právní úprava soukromého pojišovnictví Základní pojmy Základní podmínky provozování životního a neživotního pojištní Státní dozor v pojišovnictví (psobnost, opatení) Základní kritéria hodnocení stability pojišovny Mlenlivost a ochrana osobních údaj (povinnosti, sankce) Vybrané právní pedpisy: zákon o nkterých opateních proti legalizaci výnos z trestné innosti, zákon o zadávání veejných zakázek, vybraná ustanovení obchodního zákoníku (hospodáská soutž) a vybraná ustanovení trestního zákona (pojistný podvod). II. Právní úprava soukromého pojištní Obecné právní pojmy (právní subjektivita, právní úkony, zpsobilost k právním úkonm, odpovdnost) Základní pojmy zákona o pojistné smlouv Pojištní, vznik, zánik, perušení, pojistná smlouva Škodové pojištní Obnosové pojištní Pojištní vci a jiného majetku Pojištní odpovdnosti za škodu Pojištní právní ochrany Životní pojištní, pojištní úrazu a pojištní nemoci Povinná pojištní Informace poskytované zájemci a pojistníkovi III. Zprostedkování pojištní Základní pojmy zákona o pojišovacích zprostedkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí Pedpoklady innosti pojišovacích zprostedkovatel (registrace, jednotný evropský trh) Právní vztahy mezi pojišovnou a pojišovacím zprostedkovatelem Státní dozor nad provozováním innosti Analýza pojistných produkt, výbr pojistného produktu a zásady výpotu pojistného Práva a povinnosti pojišovacího zprostedkovatele (vi klientovi, pojišovn, nap. postup pi sjednávání pojištní, informaní povinnost, výkaznictví, úetnictví, ale také odpovdnost za škodu, dsledky porušení povinností, odmování) 14
IV. Další požadavky: Zásady posuzování rizik pro úely pojištní Základní rozlišení produkt na finanním trhu Daová úprava pojištní z hlediska klienta Etika pi výkonu innosti pojišovacího zprostedkovatele a samostatného likvidátora pojistných událostí (Kodexy etiky) 15
Píloha. 5k vyhlášce /2004 Sb. ROZSAH ODBORNÉHO MINIMA ZNALOSTÍ PRO VYŠŠÍ KVALIFIKANÍ STUPE ODBORNÉ ZPSOBILOSTI POJIŠ OVACÍCH ZPROSTEDKOVATEL I. Právní úprava soukromého pojišovnictví Základní pojmy Základní podmínky provozování životního a neživotního pojištní Základní podmínky provozování zajištní Jednotný trh Spoleenství z hlediska soukromého pojišovnictví Základní kritéria hodnocení stability pojišovny a zajišovny Státní dozor v pojišovnictví (psobnost, opatení) Mlenlivost a ochrana osobních údaj (povinnosti, sankce) Vybrané právní pedpisy: zákon o nkterých opateních proti legalizaci výnos z trestné innosti, zákon o zadávání veejných zakázek, vybraná ustanovení obchodního zákoníku (hospodáská soutž) a vybraná ustanovení trestního zákona (pojistný podvod). II. Právní úprava soukromého pojištní Obecné právní pojmy (právní subjektivita, právní úkony, zpsobilost k právním úkonm, odpovdnost) Základní pojmy zákona o pojistné smlouv Pojistná smlouva a pojistka Pojištní, vznik, perušení a zánik pojištní, Škodové pojištní Obnosové pojištní Pojištní vci a jiného majetku Pojištní odpovdnosti za škodu Pojištní právní ochrany Životní pojištní, pojištní úrazu a pojištní nemoci Pojištní odpovdnosti za škodu z provozu vozidla a jiná povinná pojištní Soupojištní a velká pojistná rizika Volba práva v pojistných smlouvách Informace poskytované zájemci a pojistníkovi III. Zajištní v soukromém pojišovnictví Základní pojmy Zajištní proporciální a neproporcionální Zvyklosti pi sjednávání zajištní a základní obsah zajišovacích smluv 16
IV. Zprostedkování pojištní a zajištní Základní pojmy zákona o pojišovacích zprostedkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí Pedpoklady innosti pojišovacích zprostedkovatel (registrace, jednotný evropský trh) Právní vztahy mezi pojišovnou, resp. zajišovnou a pojišovacím zprostedkovatelem Státní dozor nad provozováním innosti Analýza pojistných a zajišovacích produkt, výbr pojistného nebo zajistného produktu a zásady výpotu pojistného nebo zajistného Práva a povinnosti pojišovacího zprostedkovatele (vi klientovi, pojišovn, nap. postup pi sjednávání pojištní, informaní povinnost, výkaznictví, úetnictví, ale také odpovdnost za škodu, dsledky porušení povinností, odmování) IV. Další požadavky: Zásady posuzování rizik pro úely pojištní Základní rozlišení produkt na finanním trhu Daová úprava pojištní z hlediska klienta Etika pi výkonu innosti pojišovacího zprostedkovatele a samostatného likvidátora pojistných událostí (Kodexy etiky) 17
Píloha. 6 k vyhlášce /2004 Sb. SEZNAM ŠKOL A INSTITUCÍ I. Seznam škol poskytujících odborné studium 0).. 1).. 2).. II. Seznam institucí poskytujících vzdlávací programy zamené na dosažení odborné zpsobilosti 5) 0). 1). 2). 5) Krom názvu instituce je uveden i rozsah poskytovaného vzdlávacího programu, vetn možnosti provádt odborné zkoušky pro základní kvalifikaní stupe. 18
Píloha. 7 k vyhlášce. /2004 Sb. PIHLÁŠKA K ODBORNÉ ZKOUŠCE POJIŠ OVACÍHO ZPROSTEDKOVATELE PRO STEDNÍ/ VYŠŠÍ KVALIFIKANÍ STUPE ODBORNÉ ZPSOBILOSTI Píjmení, jméno, titul : Rodné píjmení : Rodné íslo : Datum a místo narození : Státní obanství : Adresa místa trvalého pobytu /u cizích státních píslušník adresa pobytu v R/ (ulice a íslo, PS, obec) : Adresa pro doruování písemností, je-li odlišná od místa trvalého pobytu : Kontakt : - telefon : - fax : - e-mail : Požadovaný stupe odborné zkoušky : stední vyšší Požadovaný termín odborné zkoušky : Souhlasím s použitím uvedených osobních údaj pro úely vykonání odborné zkoušky a pro registraní poteby Ministerstva financí. Datum: Podpis uchazee: 19
Píloha. 8 k vyhlášce. /2004 Sb. OSVDENÍ O STEDNÍM/ VYŠŠÍM KVALIFIKANÍM STUPNI ODBORNÉ ZPSOBILOSTI POJIŠ OVACÍHO ZPROSTEDKOVATELE p r o Píjmení, jméno, titul : Rodné píjmení :... Rodné íslo : Datum a místo narození Státní obanství : Adresa místa trvalého pobytu /u cizích státních píslušník adresa pobytu v R/ (ulice a íslo, PS, obec) :. Osvduje se, že výše uvedený/á složil/a ped zkušební komisí dne..,. protokolu., odbornou zkoušku pro stední/ vyšší kvalifikaní stupe odborné zpsobilosti pojišovacího zprostedkovatele podle zákona. 38/2004 Sb. razítko Ministerstva financí... podpis pedsedy zkušební komise Datum vystavení osvdení:... podpis tajemníka zkušební komise 20