Investiční dotazník Společnost HV Private Investment Trust, a.s. (dále jen Společnost ) je v souladu s platnou legislativou jako investiční zprostředkovatel povinna vyžadovat od zákazníků informace o jejich odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic, a o jejich finanční situaci a investičních cílech. Informace získané z tohoto dotazníku slouží společnosti pro správné posouzení vhodnosti a přiměřenosti poskytovaných investičních služeb a investičních nástrojů a dále pomáhají společnosti jednat v nejlepším zájmu klienta. Společnost posuzuje své klienty z hlediska finanční síly, investičních očekávání, postoji k riziku, vědomostí a zkušeností s investičními nástroji. Společnost bere v úvahu kategorii i profil klienta a podle toho zvažuje vhodnost a přiměřenost investičních nástrojů, které klientovi nabídne. Čím úplnější a přesnější informace Společnosti poskytnete, tím lépe Vám budeme schopni nalézt vhodné investice. Jméno a příjmení / Společnost Rodné číslo / IČ Trvalé bydliště / Sídlo: Klientské číslo Zařazení klienta do příslušné kategorie Politicky exponovaná osoba Není profesionální Profesionální klient Způsobilá protistrana Ano Ne ČÁST A Znalosti investičních nástrojů a zkušenosti s nimi 1. Jaké druhy investičních nástrojů znáte, vč. jejich vlastností a rizik? Akcie a obdobné majetkové cenné papíry včetně ETFs (=Exchange Traded Funds) 5 Fondy kolektivního investování (podílové fondy, investiční fondy) 3 Dluhopisy a obdobné dlužné cenné papíry, směnky, termínované vklady 1 Nástroje peněžního trhu (zejména pokladniční poukázky, T-Bills) 1 Strukturované produkty (investiční certifikáty = například garantované certifikáty, indexové certifikáty, airbag / bonus certifikáty a další nepákové certifikáty) 3 Měnové deriváty (zejména forward, swap, měnové opce či jejich kombinace) 5 Úrokové deriváty 5 Fondy kvalifikovaných investorů 3 jiné,. 1 žádné 0 2. Jaké typy investičních služeb využíváte, nebo jste využíval? portfolio management (obhospodařování aktiv) 1 podávání pokynů k nákupu nebo prodeji investičních nástrojů 5 investiční poradenství 3 jiné, uveďte. 1 žádné 0 3. Prováděl jste v minulosti obchody s těmito instrumenty? a) Dluhopisy a/nebo směnky HV Private Investment Trust, a.s. Strana 1 z 6 Platnost od 23.07.2015
b) Podílové fondy (cenné papíry kolektivního investování) c) Akcie d) Certifikáty, ETF a jiné obdobné nástroje obchodované na burze e) Opce, futures, swapy, forwardy a jiné finanční deriváty 4. Jaký je celkový objem Vašich investic do výše uvedených nástrojů? dosud žádný 0 0 Kč 1.000.000,- Kč 1 1.000.000,- Kč 5.000.000,- Kč 3 více než 5.000.000,- Kč 5 5. Jaká je Váš průměrný roční počet obchodů? 0 0 1-10 1 10-50 3 více než 50 5 6. Máte vzdělání nebo profesní kvalifikaci v oblasti investičních nástrojů, služeb a obchodů? minimální vzdělání (občasný kontakt se zprávami z trhu, internet, noviny, apod.) 1 pokročilé vzdělání (investiční kurzy, cílené samostatné vzdělávání) 3 profesionální vzdělání související s povoláním 5 ČÁST B Investiční cíle a finanční situace klienta Investiční cíle klienta 7. Jaký je Váš investiční horizont? HV Private Investment Trust, a.s. Strana 2 z 6 Platnost od 23.07.2015
do 1 roku 1 1 rok 5 let 3 déle než 5 let 5 8. Zaškrtněte všechny investiční nástroje, na které chcete dostávat investiční poradenství, tzn. jejichž tržní a další rizika jste ochoten akceptovat: (můžete vybrat více možností) dluhopisy, směnky, depozitní produkty 1 cenné papíry kolektivního investování (standardní a jiné srovnatelné fondy) 1 všechny veřejně obchodovatelné akcie a investiční certifikáty se strukturou omezující ztrátu 3 ETF a veřejně obchodované investiční certifikáty 3 Fondy kvalifikovaných investorů 5 (bližší informace o rizicích viz www.hvtrust.cz / Dokumenty / Popis investičních nástrojů a upozornění na rizika) 9. Uveďte jaký je účel Vaší investice: Investice do relativně bezpečných investičních nástrojů, se kterými je spojen pravidelný (nižší) výnos. Forma nejméně rizikového zhodnocování finančních prostředků. Očekávám možnosti výnosů srovnatelné s výnosy na vkladových účtech a jsem ochoten akceptovat riziko nárazového propadu vložené investice. 1 Investice do investičních nástrojů, které jsou z dlouhodobého pohledu považovány za méně rizikové a s nimiž je často spojena výplata kapitálových výnosů, dividendy nebo úroky. Očekávám možnosti výnosů mírně převyšující výnosy na vkladových účtech a jsem ochoten akceptovat riziko propadu vložené investice a to i v krátkodobém horizontu (1-3 roky). 1 Investice do nástrojů, se kterými je často spojena výplata kapitálových výnosů, dividendy nebo úroky, v případě akcií však zisk emitenta nemusí být z dlouhodobého pohledu stabilní, v důsledku čehož bývá s daným titulem spojena vyšší výnosnost v budoucnosti za cenu vyššího rizika kolísání hodnoty. Očekávám možnosti výnosů výrazně převyšující výnosy na vkladových účtech a jsem ochoten akceptovat riziko nárazového propadu vložené investice. Ve výjimečných tržních situacích i větší propady a to i ve střednědobém horizontu (3-5 let). 3 Investice do nástrojů s vyšším výnosem, se kterými může být spojeno vyšší riziko kolísání hodnoty a ztráty investice. Očekávám možnosti výnosů výrazně převyšující 10 % ročně. Vzhledem ke spekulativnímu charakteru investiční strategie jsem srozuměn s možným rizikem ztráty podstatné části investované částky. 3 Investice do nástrojů s potencionálním vysokým výnosem, které však mohou vést ke ztrátě investice. Očekávám možnosti výnosů v desítkách procent ročně. Vzhledem k silně spekulativnímu charakteru investiční strategie jsem srozuměn s možným rizikem ztráty podstatné části investované částky a v krajním případě i se ztrátou celé investice. 5 10. Jak velkou část z Vašeho majetku tvoří zamýšlená investice? zanedbatelnou část z celkových úspor 1 méně než polovinu z celkových úspor 3 více než polovinu z celkových úspor 5 veškeré úspory 5 Finanční zázemí Zákazníka HV Private Investment Trust, a.s. Strana 3 z 6 Platnost od 23.07.2015
Podle 15h zákona č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu (dále jen Zákon ) je Společnost před poskytnutím investičního poradenství povinna získat informace o výši majetku Zákazníka, včetně likvidních aktiv, investic a finančních závazků. 11. Jaké jsou zdroje Vašich příjmů? příjmy ze závislé činnosti (např. zaměstnaneckého poměru) a funkční požitky 5 příjmy z podnikání a z jiné samostatné výdělečné činnosti 3 příjmy z kapitálového majetku (úroky, dividendy, podíly na zisku společnosti) 1 příjmy z pronájmu nemovitostí 1 jiné, uveďte. 1 12. Jaké jsou Vaše pravidelné měsíční příjmy? méně než 10.000,- Kč 1 10.000,- Kč 100.000,- Kč 3 více než 100.000,- Kč 5 13. Jaké jsou Vaše pravidelné měsíční výdaje? (zahrnující běžné výdaje na domácnost, splátky úvěrů apod.) do 30 % mých příjmů 5 do 50 % mých příjmů 3 do 80 % mých příjmů 1 více než 80 % mých příjmů 0 14. Jaký je objem Vašich úspor (vč. penzijní produkty, stavební spoření, bankovní vklady, apod.) a investic (zahrnující fondy kolektivního investování, akcie, dluhopisy, investiční nemovitosti a další investice)? méně než 1.000.000,- Kč 1 1.000.000,- Kč 5.000.000,- Kč 3 více než 5.000.000,- Kč 5 Vyhodnocení investičního profilu klienta Min. 0 bodů Max. 70 bodů 0 20 bodů = konzervativní profil V tomto profilu jsou zařazeni klienti, kteří nemají odborné znalosti ani zkušenosti s investičními nástroji. Největší priority konzervativního klienta jsou stabilita investice, ochrana kapitálu nebo pravidelný příjem. Jejich tolerance k riziku je velmi nízká až nízká. Typickou investicí jsou depozitní produkty, fondy kolektivního investování, kvalitní emise dluhopisů a strukturované produkty s úplnou garancí investovaných prostředků. 20 40 bodů = vyvážený profil V tomto profilu jsou zařazení klienti, kteří mají zkušenosti s investičními nástroji. Jejich investiční cíle obsahují kromě pravidelných příjmů i vědomé zakomponování investic s možností dosažení vyšších výnosů. S tímto typem investic je spojené i vyšší riziko. Jejich tolerance k riziku je střední. Typickou investicí je portfolio obsahující vedle investičních nástrojů uvedených v předchozí skupině investice do smíšených, akciových popřípadě nemovitostních fondů, strukturovaných produktů (s částečnou ochranou investovaných prostředků nebo do indexových certifikátů) či vybraných kvalitních akcií. 40 70 bodů = spekulativní profil V tomto profilu jsou zařazeni klienti se zkušenostmi s nejvíce rizikovými produkty. Akceptují vysokou míru rizika (jsou si vědomi možnosti ztráty celé investice) ve vztahu k možnosti dosáhnout vysokého výnosu. HV Private Investment Trust, a.s. Strana 4 z 6 Platnost od 23.07.2015
Typickou investicí je kromě produktových skupin uvedených v předchozí skupině portfolio s převahou investic do akcií, akciových fondů, indexových certifikátů apod. Aktuální seznamy investičních nástrojů platných pro jednotlivé profily jsou k dispozici na internetových stránkách společnosti. Klient, který není profesionální Klientem, který není profesionální, je fyzická nebo právnická osoba, které Společnost jako Investiční zprostředkovatel poskytuje investiční službu podle Zákona a která nesplňuje kritéria pro zařazení do kategorie profesionální klient nebo oprávněná protistrana. Tomuto klientovi je Společnost povinna poskytnou nejvyšší míru ochrany při poskytování investičních služeb. Klient může Společnost požádat o přeřazení do kategorie profesionální klient při splnění podmínek dle Zákona. Tento přestup je spojen se ztrátou dosavadní míry ochrany a úrovně zacházení a zejména v případě zahraničního systému obdobného Garančnímu fondu obchodníků s cennými papíry může dojít ke ztrátě práva na výplatu náhrady. Dohoda o přeřazení do jiné kategorie musí mít písemnou formu. Žádosti klienta o přeřazení do kategorie s nižší ochranou Společnost nemusí vyhovět ani za situace, kdy klient splňuje Zákonem stanovené kvantitativní požadavky, a to jak za situace, kdy se jedná o přestup pouze v rámci jedné kategorie investičních nástrojů, tak i v případě přestupu v rámci všech kategorií investičních nástrojů. Profesionální klient Profesionálním klientem je fyzická nebo právnická osoba, které Společnost jako poskytovatel investičních služeb poskytuje investiční službu podle Zákona a která má odborné znalosti a zkušenosti v rozsahu, které předpokládají vlastní rozhodnutí o nákupu, prodeji, popřípadě jiných operací spojených s investičními nástroji, a především posouzení rizik, která s tím souvisí, a současně splňuje podmínky Zákona. Profesionální klient je při poskytování investičních služeb zproštěn některých úkonů v porovnání s klientem, který není profesionální, což může pozitivně ovlivnit dynamiku obchodování, na druhé straně je nutné upozornit na skutečnost, že profesionální klient v porovnání s klientem, který není profesionální, požívá nižší míry ochrany při poskytování investičních služeb. Profesionální klient může při splnění podmínek plynoucích ze Zákona požádat o přeřazení do kategorie oprávněná protistrana. Žádosti klienta o přeřazení do kategorie s nižší ochranou Společnost nemusí vyhovět. Profesionální klient může také požádat o přeřazení do kategorie klienta, který není profesionální. V tomto případě Společnost musí žádosti vyhovět za předpokladu, kdy o přestup žádá klient, který byl původně klient, který není profesionální nebo za předpokladu, kdy se jedná o požadavek vyšší míry ochrany; v opačném případě Společnost není povinna přestupu vyhovět. Dohoda o přeřazení do jiné kategorie musí mít písemnou formu. Oprávněná protistrana Oprávněnou protistranou je právnická osoba, které Společnost jako poskytovatel investičních služeb poskytuje investiční službu podle Zákona a která splňuje podmínky stanovené Zákonem pro zařazení do této kategorie. Klient v kategorii oprávněná protistrana je zproštěn některých úkonů spojených s kategoriemi výše, avšak nepožívá žádný stupeň ochrany při poskytování investičních služeb. Klient zařazený do kategorie oprávněná protistrana může požádat o vyšší stupeň ochrany přeřazením do kategorie profesionální nebo klient, který není profesionální. Společnost musí žádosti vyhovět za předpokladu, kdy o přestup žádá klient, který byl původně zařazen v kategorii s vyšší ochranou, nebo za předpokladu, kdy se jedná o požadavek vyšší míry ochrany; v opačném případě Společnost není povinna přestupu vyhovět. Dohoda o přeřazení do jiné kategorie musí mít písemnou formu. Prohlašuji, že údaje výše uvedené jsou aktuální, přesné a úplné a zavazuji se informovat Společnost o jakýchkoliv změnách. Jsem si vědom toho, že uvedení nepravdivých nebo neúplných skutečností mě vystavuje riziku souvisejícímu s nevhodností obchodů, finančních nástrojů nebo produktů nebo nesprávně stanovenou investiční strategií. Prohlašuji, že jsem srozuměn s tím, že Společnost je oprávněna po mně vyžadovat aktualizaci údajů zde uvedených. HV Private Investment Trust, a.s. Strana 5 z 6 Platnost od 23.07.2015
Jsem si vědom skutečnosti, že jakékoliv dotazy zde uvedené mohu se společností konzultovat osobně nebo telefonicky na čísle: +420511189838. V případě, že neodpovím na všechny otázky, byl jsem informován a jsem srozuměn s tím, že Společnost nebude moci vyhodnotit vhodnost a/nebo přiměřenost investičního nástroje mým znalostem, zkušenostem, finanční situaci a investičním cílům, a nebude mi moci poskytnout investiční poradenství. V dne... podpis Zákazníka HV Private Investment Trust, a.s. Strana 6 z 6 Platnost od 23.07.2015