NA PŘÍKOPĚ 28 115 03 PRAHA 1 Sekce dohledu nad finančním trhem Odbor kontroly odborné péče Klášterní 3301/11 401 22 Ústí nad Labem V Ústí nad Labem dne 2. 7. 2015 Č. j.: 2015/074609/CNB/580 Příkaz č. 9/2015 Počet stran: 6 ALFORAT s.r.o. IČO 26216221 Pražská 3002/16 415 01 Teplice Prosetice P Ř Í K A Z N A M Í S T Ě Česká národní banka (dále též správní orgán ) jako správní orgán příslušný podle 1 odst. 3, 44 odst. 1 písm. e) a 44 odst. 2 písm. f) zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů a 17 odst. 1 ve spojení s 24 odst. 4 zákona č. 277/2013 Sb., o směnárenské činnosti (dále jen zákon o směnárenské činnosti ), ve vazbě na prováděcí vyhlášku č. 315/2013 Sb., o směnárenské činnosti (dále jen vyhláška č. 315/2013 Sb. ), rozhodla dle 150 odst. 5 zákona č. 500/2004 Sb., správní řád, ve znění pozdějších předpisů (dále jen správní řád ), v řízení o správních deliktech právnické osoby ALFORAT s.r.o., IČO 26216221, Pražská 3002/16, 415 01 Teplice Prosetice, na základě kontrolního zjištění vycházejícího z kontroly vedené pod sp. zn. S-Sp-2015/00089/CNB/589, t a k t o : A. Právnická osoba ALFORAT s.r.o., IČO 26216221, Pražská 3002/16, 415 01 Teplice Prosetice: I. ve dnech 16. 12. 2014, 28. 4. 2015 a 11. 6. 2015 nesdělila zájemcům o provedení směnárenského obchodu s dostatečným předstihem před uzavřením směnárenského obchodu stanovené informace, a to v zákonem požadované formě (v textové podobě, určitě, srozumitelně, v českém a anglickém jazyce), II. dne 16. 12. 2014 nesdělila zájemci před uzavřením směnárenského obchodu informace dle 13 odst. 2 písm. b) zákona č. 277/2013 Sb., a to v zákonem požadované formě (v textové podobě, určitě, srozumitelně, v českém a anglickém jazyce), III. ve dnech 16. 12. 2014, 28. 4. 2015 a 11. 6. 2015 nevydala bez zbytečného odkladu tomu, s kým provedla směnárenský obchod, doklad podle zákona upravujícího ochranu spotřebitele, IV. ve dnech 16. 12. 2014, 28. 4. 2015 a 11. 6. 2015 neuveřejnila ve své provozovně kurzovní lístek, který by obsahoval veškeré zákonem stanovené náležitosti (tj. označení, že se jedná o kurzovní lístek, obchodní firmu nebo název provozovatele Strana 1 (celkem 6)
a identifikační číslo osoby, názvy nebo jiná označení měn, mezi nimiž provozovatel směnu provádí), V. ve dnech 16. 12. 2014, 28. 4. 2015 a 11. 6. 2015 neuveřejnila ve své provozovně kurzovní lístek s údaji o směnných kurzech, které by byly uvedeny určitým a srozumitelným způsobem, č í m ž p o r u š i l a (i) skutky ad I. a ad II. povinnost dle ustanovení 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti, (ii) skutkem ad III. povinnost dle ustanovení 14 zákona o směnárenské činnosti, (iii) skutkem ad IV. ustanovení 11 odst. 1, 2 písm. a), b) a c) zákona o směnárenské činnosti, (iv) skutkem ad V. ustanovení 11 odst. 1, 2 písm. d) a odst. 3 zákona o směnárenské činnosti, a d o p u s t i l a s e t a k (i) skutky ad I. a ad II. správního deliktu podle ustanovení 22 odst. 1 písm. g) zákona o směnárenské činnosti, (ii) skutkem ad III. správního deliktu podle ustanovení 22 odst. 1. písm. h) zákona o směnárenské činnosti, (iii) skutky ad IV. a ad V. správního deliktu podle ustanovení 22 odst. 1 písm. c) zákona o směnárenské činnosti, z a c o ž s e j í u k l á d á podle ustanovení 22 odst. 2 písm. a) a b) zákona o směnárenské činnosti pokuta ve výši 5 000 Kč (slovy pět tisíc korun českých). Uložená pokuta je splatná do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto rozhodnutí na účet Celního úřadu pro hlavní město Prahu vedený u České národní banky, č. 3754-67724011/0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol je identifikační číslo plátce. B. Právnické osobě ALFORAT s.r.o., IČO 26216221, Pražská 3002/16, 415 01 Teplice Prosetice, se podle ustanovení 79 odst. 5 správního řádu ve vazbě na ustanovení 6 odst. 1 vyhlášky č. 520/2005 Sb., o rozsahu hotových výdajů a ušlého výdělku, které správní orgán hradí jiným osobám, a o výši paušální částky nákladů řízení, ukládá náhrada nákladů řízení, které vyvolala porušením své právní povinnosti, ve výši 1 000 Kč (slovy jeden tisíc korun českých). Paušální náhradu nákladů řízení je výše uvedená právnická osoba povinna zaplatit do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto příkazu na místě na účet České národní banky vedený u České národní banky, č. 43-69193891/0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol je identifikační číslo plátce. Strana 2 (celkem 6)
Identifikace účastníka řízení Právnická osoba ALFORAT s.r.o., IČO 26216221, Pražská 3002/16, 415 01 Teplice Prosetice (dále též jen účastník řízení ) je s účinností ke dni 12. 1. 2010 držitelem povolení k činnosti směnárníka a je zapsána v registru směnárníků spravovaném Českou národní bankou pod číslem registrace 2010/150/765.300. S ohledem na skutečnost, že účastník řízení byl registrován ke směnárenské činnosti podle 3 zákona č. 219/1995 Sb., devizový zákon, ve znění účinném do 31. 10. 2013 (dále jen zákon č. 219/1995 Sb. ), tak se podle ustanovení 27 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti považuje za směnárníka. Účastník řízení měl ke dni provedení kontroly evidovánu 1 provozovnu pro výkon směnárenské činnosti, a to na adrese U Císařských lázní 368/7, 415 01 Teplice. Skutková zjištění a jejich právní kvalifikace V rámci kontroly zahájené dne 8. 6. 2015 u účastníka řízení (viz pověření sp. zn. S-Sp-2015/00089/CNB/589, č. j. 2015/059200/CNB/580, ze dne 3. 6. 2015 a oznámení o zahájení kontroly, č. j. 2015/059201/CNB/580, ze dne 3. 6. 2015) bylo zjištěno, že: Ad I. a ad II. Informace před provedením směnárenského obchodu Při kontrolních směnách provedených ve dnech 16. 12. 2014 1, 28. 4. 2015 2 a 11. 6. 2015 3 bylo zjištěno, že účastník řízení nesdělil zájemci s dostatečným předstihem před uzavřením směnárenského obchodu informace dle 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti. V rámci výše uvedených směn účastník řízení sice vyhotovil doklad s názvem Informace pro klienta o podmínkách budoucího obchodu, který měl obsahovat informace dle 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti, kontrolujícím jej však předal až po uzavření směnárenského obchodu. Dále bylo zjištěno, že při kontrolní směně provedené dne 16. 12. 2014 účastník řízení informace dle 13 odst. 2 písm. b) zákona o směnárenské činnosti zájemci o směnu nesdělil vůbec. Účastník řízení po uzavření směnárenského obchodu vyhotovil a kontrolujícím předal dokument s názvem Informace pro klienta o podmínkách budoucího obchodu, který byl však vyhotoven pro opačný směr směny, a neobsahoval tudíž správné a pravdivé informace o provedeném směnárenském obchodu, tj. o výši směnného kurzu a o částce, která měla být zájemcem složena k provedení směny. 4 Ustanovení 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel sdělí zájemci s dostatečným předstihem před uzavřením směnárenského obchodu informace o provozovateli, o směnárenském obchodu a o dalších právech zájemce. Tyto informace musí být zájemci sděleny v textové podobě, určitě a srozumitelně alespoň v českém a anglickém jazyce. Textová podoba je zachována, jsou-li informace sděleny takovým způsobem, že je lze uchovat a opakovaně zobrazovat. Ad III. Doklad o provedení směnárenského obchodu Při kontrolních směnách provedených 16. 12. 2014, 28. 4. 2015 a 11. 6. 2015 bylo zjištěno, že účastník řízení po provedení výše uvedených směnárenských obchodů nevydal zájemcům (kontrolujícím) bez zbytečného odkladu, ani dodatečně, doklad podle zákona upravujícího ochranu spotřebitele. 1 Záznam z kontrolní směny č. j. 2014/074323/CNB/580 2 Záznam z kontrolní směny č. j. 2015/046674/CNB/580 3 Záznam z kontrolní směny č. j. 2015/063025/CNB/580 4 Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/062029/CNB/580 ze dne 11. 6. 2015 bod č. 19 Strana 3 (celkem 6)
K výše uvedeným skutečnostem účastník řízení sdělil, 5 že při výkonu směnárenské činnosti postupoval do dne provedení kontroly na místě, tj. do 11. 6. 2015, tak že: - po zjištění požadavku zájemce nejdříve ukázal vypočítanou výši protihodnoty na displeji kapesního kalkulátoru, - převzal od zájemce hotovost a vypořádal směnárenskou transakci, - po ukončení směnárenského obchodu předal zájemci doklad Informace pro klienta o podmínkách budoucího obchodu, - doklad o provedeném směnárenském obchodu nebyl zájemcům tisknut a předáván. Ustanovení 14 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel vydá bez zbytečného odkladu tomu, s kým provedl směnárenský obchod, doklad podle zákona upravujícího ochranu spotřebitele. Ad IV. a V. Kurzovní lístek Při kontrolních směnách provedených ve dnech 16. 12. 2014, 28. 4. 2015 a 11. 6. 2015 bylo zjištěno, že účastník řízení v provozovně na adrese U Císařských lázní 368/7, 415 01 Teplice neuveřejnil kurzovní lístek ve smyslu 11 zákona č. 277/2013 Sb., neboť prostředek, který měl plnit funkci kurzovního lístku, neobsahoval veškeré zákonem stanovené náležitosti, tj. označení, že se jedná o kurzovní lístek, obchodní firmu nebo název provozovatele a identifikační číslo osoby, názvy nebo jiná označení měn, mezi nimiž provozovatel směnu provádí. 6 Ustanovení 11 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel uveřejňuje v provozovnách, v nichž provádí směnárenské obchody, kurzovní lístek. Ustanovení 11 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti dále stanoví, že kurzovní lístek obsahuje a) označení, že se jedná o kurzovní lístek, b) obchodní firmu nebo název anebo jméno, popřípadě jména, a příjmení provozovatele a identifikační číslo osoby, a c) názvy nebo jiná označení měn, mezi nimiž provozovatel směnu provádí. Kontrolující při kontrolních směnách provedených ve dnech 16. 12. 2014, 28. 4. 2015 a 11. 6. 2015 dále zjistili, že účastník řízení použil na uveřejněném prostředku, který měl plnit funkci kurzovního lístku, pro označení směrů směny v českém jazyce pouze označení Nákup / Prodej. 7 Takto formulované označení je pro zájemce zpravidla nesrozumitelné a v rozporu s ustanovením 11 odst. 3 zákona o směnárenské činnosti, neboť pro něj není jasné, zda se jedná o nákupní či prodejní kurz. Z hlediska požadavku určitosti a srozumitelnosti informací o směnných kurzech na kurzovním lístku musí být označení směrů směny zájemci o směnu sděleno jednoznačně, tj. specifikovat směr směny např. označením nakupujeme / prodáváme. Ustanovení 11 odst. 3 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že se údaje na kurzovním lístku uvádějí v přiměřené velikosti určitým a srozumitelným způsobem. Číselné údaje se uvádějí arabskými číslicemi. 5 Potvrzení o převzetí zajištěných dokladů č. j. 2015/062029/CNB/580 ze dne 11. 6. 2015 bod č. 18 6 Záznamy z kontrolních směn č. j. 2014/074323/CNB/580, 2015/046674/CNB/580 a 2015/063025/CNB/580 7 Záznamy z kontrolních směn č. j. 2014/074323/CNB/580, 2015/046674/CNB/580 a 2015/063025/CNB/580 Strana 4 (celkem 6)
Sankce Ustanovení 22 odst. 2 písm. a) zákona o směnárenské činnosti zmocňuje správní orgán uložit ve správním řízení osobě, která se dopustila správního deliktu, pokutu do 1 000 000 Kč. Ustanovení 22 odst. 2 písm. b) zákona o směnárenské činnosti zmocňuje správní orgán uložit ve správním řízení osobě, která se dopustila správního deliktu, pokutu do 5 000 000 Kč. Ustanovení 150 odst. 5 věty první správního řádu stanoví, že příkazem na místě lze uložit povinnost k peněžitému plnění do výše 10 000 Kč. Správní orgán při určení výše pokuty přihlédl v souladu s ustanovením 24 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti ke stanoveným kritériím, a to k závažnosti správního deliktu, zejména ke způsobu jeho spáchání a jeho následkům a k okolnostem, za nichž byl spáchán. S ohledem na výše uvedené se správní orgán rozhodl uložit účastníku řízení pokutu ve výši 5 000 Kč (slovy pět tisíc korun českých). Prohlášení účastníka řízení Právnická osoba ALFORAT s.r.o., IČO 26216221, Pražská 3002/16, 415 01 Teplice Prosetice, prostřednictvím jednatele HADI A HASANA, trvale bytem U Hadích lázní 1214/68, 415 01 Teplice tímto prohlašuje, že v plném rozsahu a bez jakýchkoliv výhrad uznává výše uvedené kontrolní zjištění správního orgánu a z něho vyplývající porušení zákona o směnárenské činnosti, souhlasí s povinností (pokutou) jí uloženou ve výroku tohoto příkazu na místě a je si plně vědoma, že podepsáním tohoto prohlášení se tento příkaz na místě stává pravomocným a vykonatelným rozhodnutím, neboli není již proti němu přípustný žádný řádný opravný prostředek a po marném uplynutím lhůty stanovené k dobrovolnému splnění povinnosti je již možno vymáhat toto splnění formou exekuce. V Teplicích dne 3. 7. 2015 HADI A HASAN Náhrada nákladů řízení Správní orgán v příkazu na místě ze shora uvedených důvodů shledal, že účastník řízení svým jednáním porušil zákon o směnárenské činnosti. Účastník řízení tedy vyvolal správní řízení porušením své povinnosti. Ustanovení 79 odst. 5 správního řádu stanoví, že povinnost nahradit náklady řízení paušální částkou uloží správní orgán účastníkovi, který řízení vyvolal porušením své právní povinnosti. Prováděcí právní předpis stanoví výši paušální částky nákladů řízení a výši paušální částky nákladů řízení ve zvláště složitých případech nebo byl-li přibrán znalec. Prováděcí předpis, tj. vyhláška č. 520/2005 Sb., o rozsahu hotových výdajů a ušlého výdělku, které správní orgán hradí jiným osobám, a o výši paušální částky nákladů řízení, svým 6 odst. 1 stanovuje, že paušální částka nákladů správního řízení, které účastník vyvolal porušením své právní povinnosti, činí 1 000 Kč. Z uvedených důvodů uložil správní orgán účastníku řízení k úhradě náklady řízení ve výši 1 000 Kč. Strana 5 (celkem 6)
P O U Č E N Í Proti tomuto příkazu na místě nelze podat odpor a tento se tak dnem svého vydání stává pravomocným a vykonatelným rozhodnutím. ČNB referát kontroly drobných distributorů finančních produktů Ústí nad Labem ČNB referát kontroly drobných distributorů finančních produktů Ústí nad Labem Vydaný příkaz na místě převzal HADI A HASAN, dne: Jeho totožnost byla ověřena dle povolení k pobytu č. Totožnost osoby, která převzala vydaný příkaz na místě, ověřil,, ČNB referát kontroly drobných distributorů finančních produktů Ústí nad Labem. Strana 6 (celkem 6)