Uživatelská příručka aplikace. WebKlient klientská část

Uživatelská příručka aplikace WebKlient klientská část Českomoravská záruční a rozvojová banka, a.s. Jeruzalémská 964/4, 110 00 Praha 1 Tel.: +420 255 721 111 E-mail: info@cmzrb.cz www: http://www.cmzrb.cz

Obsah 1 Charakteristika aplikace WebKlient... 1 1.1 Princip služby... 1 1.2 Technické předpoklady použití aplikace... 1 2 Bezpečnost aplikace WebKlient... 2 2.1 Identifikace a ověření uživatele... 2 2.2 Ověřování transakcí... 3 2.3 Přihlášení do aplikace... 3 2.3.1 Přihlášení certifikátem... 3 2.3.2 Přihlášení SMS kódem... 4 2.3.3 První přihlášení do aplikace WebKlient... 4 2.3.4 Druhé a další přihlášení do aplikace WebKlient... 5 2.3.5 Výběr účtu... 5 2.4 Odhlášení z aplikace WebKlient... 5 3 Používání aplikace WebKlient... 5 3.1 Obecný popis ovládacích prvků uživatelského rozhraní aplikace... 5 3.1.1 Hlavní menu... 6 3.1.2 Tlačítka... 6 3.1.3 Textové pole... 6 3.1.4 Rozbalovací seznam... 6 3.2 Nastavení hesla, autentizačních certifikátů a kontrola autorizačních prostředků... 7 3.2.1 Nastavení hesla (změna hesla)... 7 3.2.2 Autentizační certifikáty... 8 3.2.3 Autorizační prostředky... 9 3.3 Autorizace příkazu k úhradě... 10 3.4 Úvodní obrazovka... 11 3.5 Přepínání účtů... 11 3.6 Příkaz k úhradě... 12 3.6.1 Zadání jednorázového příkazu k úhradě... 12 3.6.2 Přehled příkazů k úhradě... 13 3.6.3 Filtrování a řazení v přehledu příkazů k úhradě... 15 3.6.4 Zobrazení detailu příkazu k úhradě... 16

3.6.5 Zrušení příkazu k úhradě... 17 3.6.6 Kopie příkazu k úhradě... 17 3.6.7 Upravit příkaz k úhradě... 17 3.6.8 Tiskové zobrazení příkazu k úhradě... 18 3.6.9 Tisk přehledu příkazů k úhradě... 18 3.6.10 Šablony příkazů k úhradě... 19 3.6.11 Přehled šablon příkazů k úhradě... 19 3.7 Trvalé příkazy... 20 3.7.1 Zadání trvalého příkazu k úhradě... 20 3.7.2 Přehled trvalých příkazů... 22 3.7.3 Filtrování a řazení v přehledu trvalých příkazů k úhradě... 24 3.7.4 Zobrazení detailu trvalého příkazu k úhradě... 25 3.7.5 Ukončení trvalého příkazu k úhradě... 26 3.7.6 Zrušení trvalého příkazu k úhradě... 26 3.7.7 Kopie trvalého příkazu k úhradě... 27 3.7.8 Upravit trvalý příkaz k úhradě... 27 3.7.9 Tiskové zobrazení trvalého příkazu k úhradě... 27 3.7.10 Tisk přehledu trvalých příkazů k úhradě... 28 3.8 Očekávané kredity zadání a přehled... 29 3.8.1 Zadání očekávaných kreditů... 29 3.8.2 Popis polí založení očekávaných kreditů... 29 3.8.3 Přehled očekávaných kreditů... 30 3.8.4 Filtrování a řazení v přehledu očekávaných kreditů... 31 3.8.5 Zobrazení detailu očekávaných kreditů... 32 3.8.6 Zrušení očekávaného kreditu... 32 3.8.7 Tisk přehledu očekávaných kreditů... 33 3.9 Vypořádání s burzou... 33 3.9.1 Zadání vypořádání s burzou... 33 3.9.2 Popis polí založení vypořádání s burzou... 34 3.9.3 Přehled vypořádání s burzou... 34 3.9.4 Filtrování a řazení v přehledu vypořádání s burzou... 35 3.9.5 Zobrazení detailu vypořádání s burzou... 36 3.9.6 Tisk přehledu vypořádání s burzou... 36

3.10 Zahraniční platba... 37 3.10.1 Zadání platebního příkazu do zahraničí... 37 3.10.2 Přehled zahraničních příkazů... 39 3.10.3 Filtrování a řazení v přehledu platebních příkazů do zahraničí... 41 3.10.4 Zobrazení detailu zahraniční platby... 42 3.10.5 Zrušení platebního příkazu do zahraničí... 42 3.10.6 Vytvoření kopie platebního příkazu do zahraničí... 43 3.10.7 Úprava platebního příkazu do zahraničí... 44 3.10.8 Tiskové zobrazení platebního příkazu do zahraničí... 44 3.10.9 Tisk přehledu platebních příkazů do zahraničí... 45 3.11 Dávkový příjem... 46 3.12 Výpisy z účtu... 47 3.13 Hromadné stažení výpisů... 48 3.14 Pohyby na účtu... 48 3.14.1 Tisk přehledu pohybů na účtu... 49 3.15 Přehled zůstatků... 49 3.15.1 Filtrování přehledu zůstatků... 50 3.16 Zprávy z banky... 51 4 Seznam obrázků... 52

1 Charakteristika aplikace WebKlient Aplikace WebKlient slouží k obsluze bankovních účtů ze strany klienta prostřednictvím Internetu. 1.1 Princip služby Zadáním adresy, kterou naleznete na webových stránkách ČMZRB, a.s. do internetového prohlížeče navážete spojení s aplikací WebKlient a dále pokračujeme intuitivně v ovládání aplikace. 1.2 Technické předpoklady použití aplikace Doporučeným vybavením pro správné fungování aplikace WebKlient je osobní počítač s nainstalovaným operačním systémem Microsoft Windows (Windows 7 a vyšší) a internetovým prohlížečem Microsoft Internet Explorer 6.0 SP1 nebo vyšším. Jiné operační systémy a internetové prohlížeče než výše jmenované nejsou s aplikací WebKlient podporovány, a proto z nich není možné k aplikaci přistoupit. Důrazně doporučujeme, aby na počítači, ze kterého bude přistupováno k aplikaci WebKlient, byly pravidelně instalovány všechny vydané bezpečnostní aktualizace operačního systému a prohlížeče Internet Explorer i ostatních používaných aplikací. Dále doporučujeme, aby na počítači byl nainstalován antivirový a antispyware software a osobní firewall, který bude v aktivním stavu a bude pravidelně aktualizován. 1 z 58 ČMZRB, a.s.

2 Bezpečnost aplikace WebKlient Aplikace WebKlient je standardně zabezpečena bezpečnostními prvky pro ochranu proti neautorizovanému přístupu k aplikaci a jejím funkcím. 2.1 Identifikace a ověření uživatele Podmínkou provádění aktivních i pasivních operací s účtem je úspěšná identifikace uživatele prostřednictvím bezpečnostních prvků dvou-faktorové autentizace. Aplikace využívá dva způsoby ověření identity uživatele. Buď pomocí klientského certifikátu ne autentizační SMS zprávy. Prvky identifikace uživatele při přihlášení certifikátem: klientský certifikát vydaný schválenou certifikační autoritou (slouží k prokázání identity uživatele) bezpečnostní heslo A při SMS autentizace Identifikátor uživatele je bezvýznamový identifikátor jehož hodnota se nastavuje v procesu aktivace webového bankovnictví. Bezpečnostní heslo Autentizační SMS kód je kód, který je doručen uživateli na jeho mobilní telefon po ověření Identifikátoru uživatele a bezpečnostního hesla. Aplikace rozlišuje mezi výchozím heslem 1 (které jste obdrželi během procesu aktivace webového bankovnictví) a běžným heslem nastaveným uživatelem 2. Výchozí heslo slouží pouze k prvotnímu přihlášení (během kterého je nezbytné si nastavit nové běžné heslo pro plnohodnotný přístup k účtu), nebo k odblokování účtu. Doporučujeme Vám uschovat si výchozí heslo, jehož znalost je podmínkou pro případné odblokování přístupu do aplikace WebKlient, na bezpečném místě, ke kterému máte přístup pouze Vy. 1 V případě ztráty nebo vyzrazení výchozího hesla neprodleně kontaktujte zástupce banky a vyžádejte si vygenerování nového. 2 V případě ztráty nebo podezření na vyzrazení aktuálně platného hesla neprodleně proveďte jeho změnu nebo jeho blokaci. 2 z 58 ČMZRB, a.s.

2.2 Ověřování transakcí Pro ověřování transakcí je použito systému zasílání autorizačních kódů SMS. Pro získání autorizační SMS musíte označit transakce, které chcete autorizovat, nebo vyplnit daný formulář a kliknout na tlačítko Získat. SMS zpráva bude obsahovat údaje z označených transakcí nebo formulářů, které jste vyplnili a čas odeslání. Je nezbytně nutné tyto údaje v SMS zprávě zkontrolovat s údaji ve vyplněném formuláři. 2.3 Přihlášení do aplikace Do aplikace je možné se přihlásit dvěma způsoby. Buď certifikátem nebo autentizačním SMS kódem. Pokud je na klientském počítači instalovaný platný certifikát, je volba způsobu přihlášení na uživateli. Pokud certifikát nainstalovaný není, aplikace se sama přesměruje na přihlášení SMS kódem. Obrázek 1 - Výběr certifikátu Pokud je na počítači nainstalován klientský certifikát, zobrazí se při vstupu do aplikace dialog pro výběr certifikátu (viz.: Obrázek 1 - Výběr certifikátu). Výběrem certifikátu se přihlásíte do aplikace vybraným certifikátem. Kliknutím na tlačítko storno bude přesměrování na stránku přihlášení pomocí SMS kódu. 2.3.1 Přihlášení certifikátem Po výběru certifikátu se zobrazí přihlašovací stránka, kde doplníte heslo a kliknete na tlačítko přihlásit 3 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 2 - Stránka pro přihlášení certifikátem 2.3.2 Přihlášení SMS kódem Přihlášení SMS kódem se provádí ve třech krocích. Nejprve na úvodní stránce aplikace (Obrázek 3 - Úvodní obrazovka přihlášení SMS kódem) vyplníte váš Identifikátor uživatele, Heslo a kliknete na tlačítko Přihlásit. Obrázek 3 - Úvodní obrazovka přihlášení SMS kódem Po ověření identifikátoru a hesla aplikace ukáže obrazovku, na které získáte ověřovací SMS kód. Obrázek 4 - Stránka pro zadání ověřovacího SMS kódu Nejprve klikněte na tlačítko Získat ověřovací kód. Po krátké době dojde na váš mobilní telefon SMS zpráva obsahující ověřovací kód. Tento kódu opíšete z SMS zprávy do pole Ověřovací kód. Kliknutím na tlačítko vstoupit dojde k ověření platnosti kódu a přesměrování na další stránku aplikace. 2.3.3 První přihlášení do aplikace WebKlient Po zobrazení aplikace WebKlient budete vyzváni k zadání výchozího hesla. Toto heslo jste obdrželi od banky. Po úspěšném zadání výchozího hesla budete vyzváni k nastavení běžného hesla. Zadáte staré heslo (při prvním přihlášení zadáte výchozí heslo), nové běžné heslo 3 a potvrzení nového 3 Nové heslo musí splňovat náležitosti aktuálně platné politiky hesel. Měli byste používat výhradně tzv. silná hesla, která se skládají nejméně z 10 znaků a obsahují kombinaci malých a velkých písmen, 4 z 58 ČMZRB, a.s.

běžného hesla (zadáte znovu nové heslo). Dále je nutné operaci autorizovat autorizačním kódem (po kliknutí na Získat Vám bude zaslána textová zpráva s autorizačním kódem na mobilní telefon). 2.3.4 Druhé a další přihlášení do aplikace WebKlient K dalšímu přihlášení do aplikace WebKlient použijte běžné heslo, které jste při prvním přihlášení vytvořili. Po ověření hesla, popřípadě SMS autentizačního kódu, budete vždy přepnuti na stránku s výběrem účtu, kde je nutné vybrat účet, ke kterému chcete přistoupit. A to i v případě, že používáte pouze jeden účet. 2.3.5 Výběr účtu Stránka s výběrem účtu umožňuje snadné přepínání mezi účty, ke kterým máte přístupová práva a poskytuje základní informace o účtu (datum posledního výpisu a aktuální zůstatek). Výběrem se přepnete na Úvodní obrazovku vybraného účtu. Podrobné informace o přepínání účtů naleznete v kapitole: Přepínání účtů. 2.4 Odhlášení z aplikace WebKlient K odhlášení z aplikace použijte tlačítko Odhlásit které je v pravém rohu hlavního menu aplikace. Alternativně lze použít tlačítko na stránce Přepínání účtů. Po ukončení práce byste měli vždy provést odhlášení z aplikace. 3 Používání aplikace WebKlient Aplikace WebKlient, umožňuje jednoduché ovládání Vašich účtů pomocí dále popsaných prvků uživatelského rozhraní. 3.1 Obecný popis ovládacích prvků uživatelského rozhraní aplikace K ovládání aplikace slouží rozbalovací Menu, tlačítka v horní/dolní liště, číselníky, textová pole a rozbalovací seznamy. číslic a speciálních znaků. Jako heslo byste neměli používat žádná jména, data narození, rodná čísla, apod. V případě ztráty nebo podezření na vyzrazení aktuálně platného hesla neprodleně proveďte jeho změnu nebo proveďte jeho blokaci. Aktuálně platná politika pro tvorbu hesel může přikazovat přísnější požadavky na nové heslo. 5 z 58 ČMZRB, a.s.

3.1.1 Hlavní menu Hlavní menu obsahuje rozbalovací pop-up menu (Nový, Zobrazení, Nastavení.), ve kterých jsou umístěny položky k výběru (např. Příkaz k úhradě, Trvalý příkaz k úhradě, atd.). U pravého okraje stránky v liště menu je umístěno tlačítko pro odhlášení z aplikace. Obrázek 5 - Hlavní menu s pop-up menu 3.1.2 Tlačítka Po výběru některé položky v rozbalovacím menu se na zobrazeném formuláři objeví tlačítka, která lze použít. Obrázek 6 - Tlačítka 3.1.3 Textové pole Textové pole slouží pro vkládání vstupních informací ve formulářích. Pro vložení informace klikněte na dané textové pole a napište příslušné údaje. Obrázek 7 - Textové pole pro vkládání vstupních informací 3.1.4 Rozbalovací seznam Rozbalovací seznam slouží pro výběr předdefinovaných položek formou seznamu. Pro výběr požadované položky klikněte na příslušný rozbalovací seznam, který se rozbalí, a vyberete požadovanou položku. Obrázek 8 - Rozbalovací seznam pro výběr předdefinovaných položek 6 z 58 ČMZRB, a.s.

3.2 Nastavení hesla, autentizačních certifikátů a kontrola autorizačních prostředků Aplikace WebKlient umožňuje provést změnu hesla, vložit nový autentizační certifikát a provést kontrolu autorizačních prostředků (telefonní číslo určené pro zasílání autorizačních kódů pomocí SMS zpráv). 3.2.1 Nastavení hesla (změna hesla) Formulář pro změnu hesla zobrazíte výběrem položky Změna hesla v rozbalovacím menu Nastavení. Obrázek 9 - Formulář pro změnu hesla Zadejte následující údaje pro změnu hesla: staré heslo (při prvním přihlášení zadejte výchozí heslo) nové běžné heslo 4 potvrzení nového běžného hesla (zadejte znovu nové heslo) autorizační kód (po kliknutí na Získat Vám bude zaslána textová zpráva s autorizačním kódem na mobilní telefon, který jste si zvolili při založení účtu) 4 Nové heslo musí splňovat náležitosti aktuálně platné politiky hesel. Měli byste používat výhradně tzv. silná hesla, která se skládají nejméně z 10 znaků a obsahují kombinaci malých a velkých písmen a číslic. Jako heslo byste neměli používat žádná jména, data narození, rodná čísla, atd. V případě ztráty nebo podezření na vyzrazení aktuálně platného hesla neprodleně proveďte jeho změnu nebo proveďte jeho blokaci. 7 z 58 ČMZRB, a.s.

Poté klikněte na tlačítko Odeslat. 3.2.2 Autentizační certifikáty Aplikace umožňuje vložit následný autentizační certifikát, který jste získali např. obnovou Vašeho stávajícího platného certifikátu u certifikační autority, který bude možné použít pro přihlašování do aplikace. Aby bylo možné provést vložení nového certifikátu, musí certifikát splňovat následující parametry: certifikát musí být vydán schválenou certifikační autoritou certifikát musí být platný Formulář pro vložení nového autentizačního certifikátu nebo blokaci stávajícího zobrazíte výběrem položky Autentizační certifikáty v rozbalovacím menu Nastavení. Zobrazí se formulář pro přidání nebo blokaci certifikátů. Obrázek 10 - Seznam autentizačních certifikátů Blokaci certifikátu provedete kliknutím na červený křížek vlevo. Po kliknutí se zobrazí varovné okno. Pokud opravdu chcete zablokovat daný certifikát, potvrďte jeho zablokování. Obrázek 11 - Upozornění o blokaci certifikátu Pro přidání autentizačního certifikátu klikněte na tlačítko Nový. Zobrazí se Vám formulář pro import certifikátu ze souboru. 8 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 12 - Formulář pro import autentizačního certifikátu Pro import certifikátu, uloženém na Vašem počítači, postupujte následovně: 1) Klepněte na tlačítko Procházet a pomocí zobrazeného dialogu vyberte soubor s certifikátem. 2) Klepněte na volbu Načíst. (Certifikát bude odeslán serveru a zpřístupní se odkaz pro zobrazení informací o certifikátu.) 3) Poklepejte na odkaz s názvem certifikátu a zkontrolujte údaje o certifikátu. 4) Vyžádejte si autorizační kód pro dokončení operace pomocí klepnutí na volbu Získat. 5) Po obdržení autorizačního kódu jej přepište do pole Autorizační kód. 6) Dokončete operaci pomocí klepnutí na volbu Uložit" Úspěšně vložený certifikát je automaticky aktivován. Není možné vložit prošlý ani jiným způsobem neplatný certifikát. S neplatným certifikátem není možné přihlášení do aplikace. Tzn., pokud dojde, k vypršení platnosti certifikátu v době, kdy již je importovaný, není možné ho používat k autentizaci. 3.2.3 Autorizační prostředky Ve stejném rozbalovacím menu Nastavení nalezneme položku Autorizační prostředky SMS Terminály. Jejím výběrem zobrazíme formulář, který slouží ke kontrole terminálu pro zasílání autorizačních SMS zpráv. 9 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 13 - Formulář autorizačních prostředků (mobilních čísel) 3.3 Autorizace příkazu k úhradě Pro schvalování příkazů k úhradě (všech typů) má klient možnost určit počet osob (autorizací) potřebných k odeslání příkazů. Toto nastavení provádí banka na žádost klienta. Zadání příkazu a jeho autorizaci může, ale nemusí provádět tatáž zmocněná osoba. Rovněž je možný postup, kdy jedna osoba příkaz pořídí a další osoby jej autorizují. V spojení s nastaveným počtem autorizací příkazu rozeznáváme dva režimy schvalování: dvou očí V tomto případě se jedná o klienta, u něhož je vyhotovení a odeslání příkazu k úhradě podmíněno schválením pouze jednou zmocněnou osobou. čtyř očí V tomto případě se jedná o klienta, u něhož je vyhotovení a odeslání příkazu k úhradě podmíněno schválením dvou na sobě nezávislých zmocněných osob, přičemž jedna z nich může být osoba, která příkaz pořídila. Autorizace příkazu probíhá na stránkách se seznamem příkazů k úhradě. Příkazy, které chcete schválit nebo zamítnout, označte pomocí polička v druhém sloupci tabulky. Dále je nutné získat SMS autorizační kód a zadat jej do příslušného pole. Po správném zadání autorizačního kódu klikněte na tlačítko Autorizovat. Proveďte kontrolu, zda informace uvedené zadané v autorizační SMS souhlasí s údaji z vybraných příkazů. Je-li vybrán pouze jeden příkaz, tak se v doručené SMS zobrazují detailní informace z příkazu. Je-li označeno více příkazů, zobrazí se pouze souhrnné informace, např.: celková částka nebo počet transakcí. Pomocí tlačítka Vybrat vše vyberete všechny neschválené příkazy k úhradě a pomocí tlačítka Zrušit výběr zrušíte výběr všech neschválených příkazů k úhradě. 10 z 58 ČMZRB, a.s.

3.4 Úvodní obrazovka Po přihlášení do aplikace a výběru účtu nebo po přepnutí účtu budete vždy přesměrování na úvodní obrazovku vybraného účtu. Obrázek 14 - Úvodní obrazovka k účtu Obrazovka obsahuje základní informace o účtu. Zůstatek ke dni je vždy k dnešnímu dni. Nepřečtené zprávy z banky obsahují přímý odkaz na stránku Zprávy z banky a zobrazují počet nových (nepřečtených) zpráv. 3.5 Přepínání účtů Aplikace WebKlient umožňuje snadné přepínání mezi účty, ke kterým máte přístupová práva. Pro přepnutí účtu klikněte na tlačítko Přepnout účet v hlavním menu. Obrázek 15 - Tlačítko pro přepnutí účtu Po kliknutí se zobrazí tabulka s účty, ke kterým máte přístupová práva. Obrázek 16 - Seznam účtů klienta Klinutím se přepnete do kontextu požadovaného účtu a můžete provádět příkazy k úhradě, procházet transakce, apod. V seznamu účtů jsou rovněž doplňující informace: Datum posledního výpisu Obsahuje datum posledního výpisu vydaného bankou v aplikaci WebKlient 11 z 58 ČMZRB, a.s.

Zůstatek Zobrazuje se poslední známý zůstatek na účtu. Tlačítkem Odhlásit pod seznamem účtů se můžete odhlásit z aplikace. Viz.: Odhlášení z aplikace WebKlient 3.6 Příkaz k úhradě Příkaz k úhradě slouží k jednorázovému zaslání platby na účet příjemce, který je vedený v ČMZRB, a.s. nebo v ostatních bankách v České republice. 3.6.1 Zadání jednorázového příkazu k úhradě Obrazovku zadání příkazu získáte volbou příslušného typu příkazu z rozbalovacího menu "Nový", v tomto případě výběrem položky Příkaz k úhradě. Na obrazovce pak vyplníte hodnoty příkazu a tlačítkem Uložit jej uložíte k následné autorizaci. Takto je možné zadat více příkazů najednou a posléze je hromadně autorizovat. Obrázek 17 - Formulář příkaz k úhradě Popis polí jednorázového příkazu k úhradě: Použít šablonu: V rozbalovacím seznamu se nabízí k výběru seznam připravených šablon. Výběrem konkrétní šablony dojde k vyplnění údajů z šablony do aktuálního příkazu k úhradě. Číslo účtu příjemce: zadejte číslo účtu příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto pole je povinné. 12 z 58 ČMZRB, a.s.

Kód banky: doplňte kód banky, ve které je veden účet příjemce platby. Vyplnění tohoto pole je povinné. Částka: udává výši převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Variabilní symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Konstantní symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Specifický symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Datum splatnosti: zadejte datum, ke kterému chcete provést realizaci Vašeho platebního příkazu. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Typ platby: normal nebo expres. Typ platby určuje rychlost zpracování. Datum vyhotovení: datum vyhotovení daného formuláře. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Údaje pro vnitřní potřebu příkazce: můžete doplnit upřesňující zprávu určenou pro příjemce a příkazce dané platby, a to v maximálním rozsahu 140 znaků. Nelze zadávat tyto znaky: %, >, <, $, ',,,,,../, /..,..\, \..,,,,, -,, -,,, ±,, µ,,,, «,»,,, tabelátor. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Tlačítko Uložit provede kontrolu vyplněných údajů. V případě úspěšné kontroly uloží příkaz k dalšímu zpracování a vyčistí formulář. Příkaz Autorizace vás přesměruje na stránku Přehled příkazů k úhradě, kde lze provádět autorizaci příkazů. Uložit jako šablonu slouží jako pomůcka k vytvoření šablony příkazů. Po kliknutí na tlačítko budete přesměrováni na stránku vytvoření nové šablony, ve které budou předvyplněné zadané údaje z aktuálního příkazu k úhradě. Upozornění: přechodem na šablonu dojde ke ztrátě vyplněných dat v původním příkazu. 3.6.2 Přehled příkazů k úhradě Odeslané příkazy budou dostupné v přehledu Příkazy k úhradě, který zobrazíte kliknutím na rozbalovací menu Zobrazit a výběrem položky Příkazy k úhradě. Zde je možné případně provést jeho smazání, úpravu nebo vytvořit kopii. 13 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 18 - Seznam příkazů k úhradě Možná akce nad příkazy k úhradě (ikony v prvním sloupci seznamu): - zobrazení detailu konkrétního příkazu k úhradě - zrušení konkrétního příkazu k úhradě - tiskové zobrazení konkrétního příkazu k úhradě - upravit příkaz k úhradě - kopie příkazu k úhradě - vytvoření nové šablony z příkazu k úhradě Stav ověření: zobrazují, v jakém stavu se nachází daný příkaz. Stavů, které mohou nastat, je pět: nový příkaz Založeno čeká na autorizaci další osobou (čtyři oči) Ověřeno příkaz byl odeslán Autorizováno, příkaz zrušen bankou Zrušeno bankou, příkaz zrušen uživatelem Zrušeno uživatelem 14 z 58 ČMZRB, a.s.

Zaškrtávací políčko ve druhém sloupci seznamu slouží k označení záznamů, které chcete autorizovat. Postup autorizace je popsán v kapitole Autorizace příkazu k úhradě. 3.6.3 Filtrování a řazení v přehledu příkazů k úhradě Seznam příkazů k úhradě umožňuje filtrování a řazení záznamů. Pro řazení dle sloupce, který řazení umožňuje, klikněte na záhlaví sloupce. Pro upravení filtru klikněte pod nápisem Seznam příkazů k úhradě na tlačítko Upravit vedle rozbalovacího výběru filtrů a tlačítka Aplikovat. Obrázek 19 - Ovládací prvek filtrování Po kliknutí na tlačítko Upravit se zobrazí formulář pro zadání filtračních dat a výběr sloupců řazení. Obrázek 20 - Nastavení filtru příkazu k úhradě Název filtru: libovolné označení nastavovaného filtru. Název filtru je povinný. Pokud budete ukládat filtr s takovým názvem, jaký již existuje, bude existující přepsán. Číslo účtu příjemce: číslo účtu příjemce, podle kterého chcete vyhledávat v platbách. Kód banky: číselný kód banky, podle které chcete filtrovat přehled. Částka: zadejte částku od/do, podle které chcete filtrovat platby (např. 1000-50000). Variabilní symbol: zadejte variabilní symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. 15 z 58 ČMZRB, a.s.

Konstantní symbol: zadejte konstantní symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. Specifický symbol: zadejte specifický symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. Datum splatnosti: zadejte datum od/do. Typ platby: zvolte mezi typem platby Normal, Expres nebo zvolte Neuvedeno. Stav transakce: zvolte stav transakce, podle kterého chcete filtrovat Zpráva pro příjemce: zadejte poznámku, podle níž chcete filtrovat Řazení: zvolte řazení filtrovaných položek podle názvů sloupců a vzestupné nebo sestupné řazení Pro aplikaci filtru vybraného z rozbalovacího seznamu filtrů klikněte na tlačítko Aplikovat. Filtr v rozbalovacím seznamu filtrů označený znakem * na začátku svého názvu je naposledy aplikovaným filtrem. 3.6.4 Zobrazení detailu příkazu k úhradě Zobrazení detailu příkazu k úhradě provedete kliknutím na daném řádku příkazu na ikonku. Obrázek 21 - Detail příkazu k úhradě Tlačítkem Zpět se vrátíte na seznam. Volba Uložit jako šablonu vás přesměruje na stránku Šablony příkazů k úhradě. 16 z 58 ČMZRB, a.s.

3.6.5 Zrušení příkazu k úhradě Zrušit příkaz k úhradě je možné pomocí ikonky na konkrétním řádku příkazu k úhradě v Seznamu příkazů k úhradě. Tato ikonka se nachází v prvním sloupci a to jen u takových příkazů k úhradě, které je možné ještě zrušit. Po kliknutí přejdete na zobrazení Zrušení příkazu k úhradě. Pro dokončení zrušení příkazu k úhradě je nutné získat autorizační SMS kód, zadat jej do pole Autorizační kód a stisknout tlačítko Zrušit. V případě, že by příkaz ještě nebyl autorizován, nezobrazí se ovládací prvky pro získání a zadání autorizačního kódu. Obrázek 22 - Zrušení příkazu k úhradě 3.6.6 Kopie příkazu k úhradě Kopii příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu příkazů k úhradě. Tato operace vás přesměruje na stránku Zadání jednorázového příkazu k úhradě s tím, že formulář nebude prázdný, ale bude obsahovat předvyplněné hodnoty z vybraného příkazu k úhradě. 3.6.7 Upravit příkaz k úhradě Editaci příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu příkazů k úhradě. Tato operace vás přesměruje na stránku, kde je možné příkaz upravit. Pro úpravu příkazu platí stejná pravidla jako v kapitole Zadání jednorázového příkazu k úhradě. 17 z 58 ČMZRB, a.s.

3.6.8 Tiskové zobrazení příkazu k úhradě Tiskové zobrazení příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu příkazů k úhradě. Toto zobrazení slouží k tisku příslušného příkazu k úhradě. Obrázek 21 Tiskové zobrazení příkazu k úhradě 3.6.9 Tisk přehledu příkazů k úhradě Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Seznamu příkazů k úhradě je možné vyvolat tabulkové zobrazení příkazů k úhradě (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu příkazů k úhradě. 18 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 23 - Tisk přehledu 3.6.10 Šablony příkazů k úhradě Šablony příkazů k úhradě jsou určeny ke zjednodušení zadání opakujících se příkazů k úhradě. Šablona umožňuje uživateli vyplnit potřebné údaje příkazu (kromě data splatnosti), uložit pod popisným názvem a následně opakovaně požívat při vyplňování příkazů. Obrázek 24 - Nová šablona příkazu k úhradě K zdaní nebo úpravě šablony se dostanete ze stránky Přehled šablon příkazů k úhradě nebo lze použít tlačítko v Přehledu příkazů k úhradě. Kliknutím na toto tlačítko se zobrazí nová šablona s předvyplněnými údaji z označeného příkazu. Do kolonky Název šablony vyplňte název, který se bude zobrazovat ve výběru na stránce nového příkazu k úhradě. Tlačítkem Uložit dojde k uložení šablony. 3.6.11 Přehled šablon příkazů k úhradě Stránka zobrazuje seznam všech uložených šablon. Na stránku přejdete z hlavního menu aplikace Nastavení položka Přehled šablon. 19 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 25 - Přehled šablon příkazů k úhradě Možná akce nad příkazy k úhradě (ikony v prvním sloupci seznamu): - zrušení šablony příkazu k ú radě - upravit šablonu příkaz k ú radě Tlačítkem Nová šablona přejdete na stránku zadání nové šablony. 3.7 Trvalé příkazy Trvalé příkazy k úhradě slouží k zasílání pravidelných plateb ve stanoveném intervalu v českých korunách na účty vedené v ČMZRB a ostatních bankách v České republice. Trvalý příkaz k úhradě může sloužit například k pravidelné úhradě nájmu, splátek úvěrů apod. 3.7.1 Zadání trvalého příkazu k úhradě Obrazovku zadání příkazu získáte volbou příslušného typu příkazu z rozbalovacího menu "Nový", v tomto případě výběrem položky Trvalý příkaz k úhradě. Na obrazovce pak vyplníte hodnoty příkazu a tlačítkem Uložit jej uložíte k následné autorizaci. Takto je možné zadat více příkazů najednou a posléze je hromadně autorizovat. 20 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 26 - Formulář trvalý příkaz k úhradě Popis polí založení trvalého příkazu k úhradě Číslo účtu plátce: účet, ze kterého provádíte platbu. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Číslo účtu příjemce: zadejte číslo účtu příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto pole je povinné. Kód banky: doplňte kód banky, ve které je veden účet příjemce platby, pokud kód neznáte, použijte odkaz pro otevření tabulky přípustných hodnot. Kliknutím na příslušný řádek v seznamu hodnotu vyberete a zkopírujete do pole. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Četnost platby: vyberte z rozbalovacího seznamu, jak často chcete platbu provádět. Pravidelná platba každý : vyberte den, ke kterému má být platba odesílána. Vyplnění tohoto údaje je povinné. První platba: vyberte měsíc a rok, kdy se uskuteční první platba. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Poslední platba: vyberte měsíc a rok, kdy se uskuteční poslední. Vyplnění tohoto údaje je povinné jen v případě nezaškrtnutí položky do odvolání. Částka pravidelné platby: udává výši pravidelné převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Měna: měna, ve které bude platba provedena Částka první platby: udává výši první převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Částka poslední platby: udává výši poslední převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. 21 z 58 ČMZRB, a.s.

Variabilní symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Konstantní symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků, pokud symbol neznáte, použijte odkaz " " pro otevření tabulky přípustných hodnot. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Specifický symbol: zadejte číselnou hodnotu upřesňující platbu pro příjemce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Datum vyhotovení: datum vyhotovení daného formuláře. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Zpráva pro příjemce: můžete doplnit upřesňující zprávu určenou pro příjemce a plátce dané platby, a to v maximálním rozsahu 140 znaků. Vyplnění tohoto údaje je nepovinné. Tlačítko Uložit provede kontrolu vyplněných údajů. V případě úspěšné kontroly uloží příkaz k dalšímu zpracování a vyčistí formulář. Příkaz Autorizace vás přesměruje na stránku Přehled trvalých příkazů, kde lze provádět autorizaci příkazů. 3.7.2 Přehled trvalých příkazů Odeslané příkazy budou dostupné v přehledu Trvalé příkazy k úhradě, který zobrazíte kliknutím na rozbalovací menu Zobrazit a výběrem položky Trvalé příkazy k úhradě. Zde je možné případně provést jeho smazání, úpravu nebo vytvořit kopii. U všech trvalých příkazů se zobrazují základní údaje (číslo trvalého příkazu, číslo účtu plátce, částka v CZK, četnost, stav a další). 22 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 27 - Seznam trvalých příkazů k úhradě Možná akce nad trvalými příkazy k úhradě (ikony v prvním sloupci seznamu): - zobrazení detailu konkrétního trvalého příkazu k úhradě - tiskové zobrazení konkrétního trvalého příkazu k úhradě - zrušení konkrétního trvalého příkazu k úhradě - ukončení trvalého příkazu k úhradě - kopie trvalého příkazu k úhradě - upravit trvalého příkaz k úhradě Stav ověření: stavy ověření ukazují, v jakém stavu se nachází daný příkaz. Stavů, které mohou nastat, je šest: nový příkaz Založeno čeká na autorizaci další osobou (čtyři oči) Ověřeno příkaz byl odeslán Autorizováno, příkaz zrušen bankou Zrušeno bankou, příkaz zrušen uživatelem Zrušeno uživatelem, příkaz ukončen bankou Ukončeno bankou, 23 z 58 ČMZRB, a.s.

příkaz ukončen uživatelem Ukončeno uživatelem. Zaškrtávací políčko ve druhém sloupci seznamu slouží k označení záznamů, které chcete autorizovat. Postup autorizace je popsán v kapitole Autorizace příkazu k úhradě. 3.7.3 Filtrování a řazení v přehledu trvalých příkazů k úhradě Seznam trvalých příkazů k úhradě umožňuje filtrování a řazení záznamů. Pro řazení dle sloupce, který řazení umožňuje, klikněte na záhlaví sloupce. Pro upravení filtru klikněte pod nápisem Seznam trvalých příkazů k úhradě na tlačítko Upravit vedle rozbalovacího výběru filtrů a tlačítka Aplikovat. Obrázek 28 - Ovládací prvek filtrování Po kliknutí na tlačítko Upravit se zobrazí formulář pro zadání filtračních dat a výběr sloupců řazení. Obrázek 29 - Nastavení filtru trvalého příkazu k úhradě Název filtru: libovolné označení nastavovaného filtru. Název filtru je povinný. Pokud budete ukládat filtr s takovým názvem, jaký již existuje, bude existující přepsán. Číslo účtu příjemce: číslo účtu příjemce, podle kterého chcete vyhledávat v platbách. Kód banky: číselný kód banky, podle které chcete filtrovat přehled. Částka: zadejte částku od/do, podle které chcete filtrovat platby (např. 1000-50000). 24 z 58 ČMZRB, a.s.

Variabilní symbol: zadejte variabilní symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. Konstantní symbol: zadejte konstantní symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. Specifický symbol: zadejte specifický symbol, podle kterého chcete filtrovat platby. Datum vyhotovení: zadejte datum od/do. Četnost: vyberte četnost výskytu plateb Stav transakce: zvolte stav transakce, podle kterého chcete filtrovat Zpráva pro příjemce: zadejte poznámku, podle níž chcete filtrovat Řazení: zvolte řazení filtrovaných položek podle názvů sloupců a vzestupné nebo sestupné řazení Pro aplikaci filtru vybraného z rozbalovacího seznamu filtrů klikněte na tlačítko Aplikovat. Filtr v rozbalovacím seznamu filtrů označený znakem * na začátku svého názvu je naposledy aplikovaným filtrem. 3.7.4 Zobrazení detailu trvalého příkazu k úhradě Zobrazení detailu odeslaného příkazu k úhradě provedete kliknutím na daném řádku příkazu na ikonku. Obrázek 30 - Detail trvalého příkazu k úhradě 25 z 58 ČMZRB, a.s.

3.7.5 Ukončení trvalého příkazu k úhradě Ukončení trvalého příkazu je okamžitá operace, tzn. Datem ukončení trvalého příkazu je datum a čas úspěšného dokončení operace Ukončit. Ukončit trvalý příkaz k úhradě je možné pomocí ikony na konkrétním řádku trvalého příkazu k úhradě v Seznamu trvalých příkazů k úhradě. Tato ikonka se nachází v prvním sloupci a to jen u takových trvalých příkazů k úhradě, které je možné ještě ukončit. Po kliknutí přejdete na zobrazení Ukončení trvalého příkazu k úhradě. Pro dokončení ukončení příkazu je nutné získat autorizační SMS kód, zadat jej do pole Autorizační kód a stisknout tlačítko Ukončit. Obrázek 31 - Ukončení trvalého příkazu k úhradě 3.7.6 Zrušení trvalého příkazu k úhradě Zrušení trvalého příkazu je okamžitá operace, tzn. Datem zrušení trvalého příkazu je datum a čas úspěšného dokončení operace Zrušit. Zrušit trvalý příkaz k úhradě je možné pomocí ikonky na konkrétním řádku trvalého příkazu k úhradě v Seznamu trvalých příkazů k úhradě. Tato ikonka se nachází v prvním sloupci a to jen u takových trvalých příkazů k úhradě, které je možné ještě zrušit. Po kliknutí přejdete na zobrazení Zrušení trvalého příkazu k úhradě. Pro dokončení zrušení příkazu je nutné získat autorizační SMS kód, zadat jej do pole Autorizační kód a stisknout tlačítko 26 z 58 ČMZRB, a.s.

Zrušit. V případě, že by příkaz ještě nebyl autorizován, nezobrazí se ovládací prvky pro získání a zadání autorizačního kódu. Obrázek 32 - Zrušení trvalého příkazu k úhradě 3.7.7 Kopie trvalého příkazu k úhradě Kopii trvalého příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu trvalých příkazů k úhradě. Tato operace vás přesměruje na stránku Zadání trvalého příkazu k úhradě s tím, že formulář nebude prázdný, ale bude obsahovat předvyplněné hodnoty z vybraného příkazu k úhradě. 3.7.8 Upravit trvalý příkaz k úhradě Editaci příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu trvalých příkazů k úhradě. Tato operace vás přesměruje na stránku, kde je možné příkaz upravit. Pro úpravu příkazu platí stejná pravidla jako v kapitole Zadání trvalého příkazu k úhradě. 3.7.9 Tiskové zobrazení trvalého příkazu k úhradě Tiskové zobrazení trvalého příkazu k úhradě vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu trvalých příkazů k úhradě. Toto zobrazení slouží k tisku příslušného trvalého příkazu k úhradě. 27 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 33 - Tiskové zobrazení trvalého příkazu k úhradě 3.7.10 Tisk přehledu trvalých příkazů k úhradě Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Seznamu trvalých příkazů k úhradě je možné vyvolat tabulkové zobrazení trvalých příkazů k úhradě (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu trvalých příkazů k úhradě. 28 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 34- Tisk přehledu trvalých příkazů k úhradě 3.8 Očekávané kredity zadání a přehled Očekávané kredity slouží k zapsání příchozích částek na daný účet. Jedná se o virtuální transakce, a proto s nimi nelze operovat, nevyžadují žádnou autorizaci. 3.8.1 Zadání očekávaných kreditů Obrazovku založení očekávaných kreditů získáte volbou položky Očekávané kredity z rozbalovacího menu Nový. Nové očekávané kredity vytvoříte vyplněním formuláře a následným odesláním bez ověření. 3.8.2 Popis polí založení očekávaných kreditů Obrázek 35 - Formulář nově očekávaných kreditů Číslo účtu příjemce: číslo Vašeho účtu. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. 29 z 58 ČMZRB, a.s.

Číslo účtu plátce: zadejte číslo účtu plátce o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto pole je nepovinné. Kód banky: doplňte kód banky, ve které je veden účet příjemce platby. Vyplnění tohoto pole je povinné. Částka: udává výši převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Datum splatnosti: zadejte datum, ke kterému bude provedena realizace příchozí platby. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Datum vyhotovení: datum vyhotovení daného formuláře. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. 3.8.3 Přehled očekávaných kreditů Obrazovku "Přehled očekávaných kreditů" získáte výběrem příslušné položky v rozbalovacím menu Zobrazit položku Očekávané kredity. V přehledu očekávaných kreditů jsou uvedeny všechny aktivní očekávané kredity. U všech očekávaných kreditů se zobrazují základní údaje (číslo účtu plátce, částka, měna a další). Obrázek 36 - Seznam očekávaných kreditů Možná akce nad očekávanými kredity (ikony v prvním sloupci seznamu): - zobrazení detailu konkrétního očekávaného kreditu - zrušení konkrétního očekávaného kreditu Stav ověření: stavy ověření ukazují, v jakém stavu se nachází daný očekávaný kredit. Stavy, které mohou nastat, jsou tři: 30 z 58 ČMZRB, a.s.

proběhla verifikace Verifikováno, kredit zrušen bankou Zrušeno bankou, kredit zrušen uživatelem Zrušeno uživatelem. V pravém dolním rohu Seznamu očekávaných kreditů se nachází Objem transakcí, tedy součet objemů očekávaných kreditů za stránku a za celý vybraný filtr. 3.8.4 Filtrování a řazení v přehledu očekávaných kreditů Seznam očekávaných kreditů umožňuje filtrování a řazení záznamů. Pro řazení dle sloupce, který řazení umožňuje, klikněte na záhlaví sloupce. Pro upravení filtru klikněte pod nápisem Seznam očekávaných kreditů na tlačítko Upravit vedle rozbalovacího výběru filtrů a tlačítka Aplikovat. Obrázek 37 - Ovládací prvek filtrování Po kliknutí na tlačítko Upravit se zobrazí formulář pro zadání filtračních dat a výběr sloupců řazení. Obrázek 38 - Nastavení filtru očekávaných kreditů Název filtru: libovolné označení nastavovaného filtru. Název filtru je povinný. Pokud budete ukládat filtr s takovým názvem, jaký již existuje, bude existující přepsán. Číslo účtu plátce: číslo účtu plátce, podle kterého chcete vyhledávat v platbách. Kód banky: číselný kód banky, podle které chcete filtrovat přehled. 31 z 58 ČMZRB, a.s.

Částka: zadejte částku od/do, podle které chcete filtrovat platby (např. 1000-50000). Datum splatnosti: zadejte datum od/do. Status platby: zvolte stav transakce, podle kterého chcete filtrovat Řazení: zvolte řazení filtrovaných položek podle názvů sloupců a vzestupné nebo sestupné řazení Pro aplikaci filtru vybraného z rozbalovacího seznamu filtrů klikněte na tlačítko Aplikovat. Filtr v rozbalovacím seznamu filtrů označený znakem * na začátku svého názvu je naposledy aplikovaným filtrem. 3.8.5 Zobrazení detailu očekávaných kreditů Zobrazení detailu očekávaných kreditů provedete kliknutím na daném řádku v Seznamu očekávaných kreditů na ikonku. Obrázek 39 - Detail očekávaného kreditu 3.8.6 Zrušení očekávaného kreditu Zrušit očekávaný kredit je možné pomocí ikonky na konkrétním řádku očekávaného kreditu v Seznamu očekávaných kreditů. Tato ikonka se nachází v prvním sloupci a to jen u takových očekávaných kreditů, které je možné ještě zrušit. Po kliknutí na ikonku zrušení budete dotázáni, zda chcete kredit opravdu zrušit. Pro dokončení zrušení je třeba tento dotaz potvrdit stisknutím tlačítka OK v okně s dotazem. 32 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 40 - Potvrzení zrušení očekávaného kreditu 3.8.7 Tisk přehledu očekávaných kreditů Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Seznamu očekávaných kreditů je možné vyvolat tabulkové zobrazení očekávaných kreditů (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu očekávaných kreditů. Obrázek 41 - Tisk přehledu očekávaných kreditů 3.9 Vypořádání s burzou Vypořádání s burzou slouží k zapsání příchozích nebo odchozích částek na daný účet pro klienty, kterým ČMZRB, a.s. zajišťuje vypořádávání obchodů na BCPP, a.s. Fyzicky s nimi nelze operovat, tudíž nevyžadují žádnou autorizaci. 3.9.1 Zadání vypořádání s burzou Obrazovku založení vypořádání s burzou získáte volbou položky Vypořádání s burzou z rozbalovacího menu Nový. Nové vypořádání s burzou vytvoříte vyplněním formuláře a následným odesláním bez ověření. 33 z 58 ČMZRB, a.s.

3.9.2 Popis polí založení vypořádání s burzou Obrázek 42 - Formulář vypořádání s burzou Číslo účtu příjemce: číslo Vašeho účtu. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Částka: udává výši převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Měna: udává v jaké měně je převáděná částka. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Datum splatnosti: zadejte datum, ke kterému bude provedena realizace vypořádání s burzou. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Debet/Kredit: nastavení debetní nebo kreditní platby. Datum vyhotovení: datum vyhotovení daného formuláře. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. 3.9.3 Přehled vypořádání s burzou Obrazovku Přehled vypořádání s burzou získáte výběrem příslušné položky v rozbalovacím menu Zobrazit položku Vypořádání s burzou. V přehledu vypořádání s burzou jsou uvedeny všechna aktivní vypořádání s burzou. U všech vypořádání s burzou se zobrazují základní údaje (částka, měna a další). Obrázek 43 - Seznam vypořádání s burzou 34 z 58 ČMZRB, a.s.

Možná akce nad vypořádáními s burzou (ikony v prvním sloupci seznamu): - zobrazení detailu konkrétního vypořádání s burzou - zrušení konkrétního vypořádání s burzou Stav ověření: stavy ověření ukazují, v jakém stavu se nachází dané vypořádání s burzou. Stavy, které mohou nastat, jsou tři: proběhla verifikace Verifikováno, vypořádání zrušeno bankou Zrušeno bankou, vypořádání zrušeno uživatelem Zrušeno uživatelem. V pravém dolním rohu Seznamu vypořádání s burzou se nachází Objem transakcí, tedy součet objemů burzovních vypořádání za stránku a za celý vybraný filtr. 3.9.4 Filtrování a řazení v přehledu vypořádání s burzou Seznam vypořádání s burzou umožňuje filtrování a řazení záznamů. Pro řazení dle sloupce, který řazení umožňuje, klikněte na záhlaví sloupce. Pro upravení filtru klikněte pod nápisem Seznam vypořádání s burzou na tlačítko Upravit vedle rozbalovacího výběru filtrů a tlačítka Aplikovat. Obrázek 44 - Ovládací prvek filtrování Po kliknutí na tlačítko Upravit se zobrazí formulář pro zadání filtračních dat a výběr sloupců řazení. 35 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 45 - Nastavení filtru vypořádání s burzou Název filtru: libovolné označení nastavovaného filtru. Název filtru je povinný. Pokud budete ukládat filtr s takovým názvem, jaký již existuje, bude existující přepsán. Částka: zadejte částku od/do, podle které chcete filtrovat platby (např. 1000-50000). Datum splatnosti: zadejte datum od/do. Debet/Kredit: vyberte typ vypořádání s burzou Stav platby: zvolte stav transakce, podle kterého chcete filtrovat Řazení: zvolte řazení filtrovaných položek podle názvů sloupců a vzestupné nebo sestupné řazení Pro aplikaci filtru vybraného z rozbalovacího seznamu filtrů klikněte na tlačítko Aplikovat. Filtr v rozbalovacím seznamu filtrů označený znakem * na začátku svého názvu je naposledy aplikovaným filtrem. 3.9.5 Zobrazení detailu vypořádání s burzou Zobrazení detailu vypořádání s burzou provedete kliknutím na daném řádku vypořádání s burzou na ikonku. Obrázek 46 - Detail vypořádání s burzou 3.9.6 Tisk přehledu vypořádání s burzou Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Seznamu vypořádání s burzou je možné vyvolat tabulkové zobrazení vypořádání s burzou (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu vypořádání s burzou. 36 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 47 - Tisk přehledu vypořádání s burzou 3.10 Zahraniční platba Platební příkaz do zahraničí slouží k jednorázovému zaslání platby na zahraniční na účet příjemce. 3.10.1 Zadání platebního příkazu do zahraničí Obrazovku zadání platebního příkazu do zahraničí získáte volbou příslušného typu příkazu z rozbalovacího menu Nový. V tomto případě výběrem položky Platební příkaz do zahraničí. Na obrazovce pak vyplníte hodnoty příkazu a tlačítkem Uložit jej uložíte k následné autorizaci. Takto je možné zadat více příkazů najednou a posléze je hromadně autorizovat. 37 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 48 - Formulář platebního příkazu do zahraničí Popis polí platebního příkazu do zahraničí Číslo účtu plátce: účet, ze kterého provádíte platbu. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Vedený v měně: udává v jaké měně je účet vedený. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Název plátce: název společnosti, která udává platební příkaz. Částka: udává výši převáděné částky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Měna: měna převáděné částky. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Datum splatnosti: datum, ke kterému chcete provést realizaci Vašeho platebního příkazu. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Název příjemce (Jméno): jméno příjemce. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Název příjemce (Příjmení): příjmení příjemce. Vyplnění tohoto údaje je povinné jen u fyzických osob, u právnických osob je tento údaj nepovinný a slouží pouze k rozšíření délky textu Názvu 1. Ulice: název ulice příjemce. Vyplnění tohoto údaje je povinné. 38 z 58 ČMZRB, a.s.

Město: název města příjemce. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Země (kód): kód země příjemce. Pokud kód neznáte, klikněte na odkaz a otevře se seznam kódů všech zemí. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Číslo účtu příjemce (IBAN): číslo účtu příjemce ve formátu IBAN o maximální délce 10 znaků. Vyplnění tohoto pole je povinné. Název banky příjemce: název banky příjemce. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Banka ulice: název ulice kde je banka příjemce situována. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Banka město: název města kde je banka příjemce situována. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Banka země: kód země kde je banka příjemce situována. Pokud kód neznáte, klikněte na ikonku bloku a otevře se seznam kódů všech zemí. Vyplnění tohoto údaje je povinné. SWIFT kód: mezinárodní kód banky. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Poplatky: typ poplatků, SHA sdílené, OUR hradí plátce, BEN hradí příjemce Platební titul: identifikátor účelu peněžní úhrady. Vyplnění tohoto údaje je povinné. Popis transakce: popis transakce. Generuje se na základě platebního titulu s možností jeho úpravy dle potřeby. Vyplnění tohoto údaje je povinné Účel úhrady: popis účelu platby. Vyplnění tohoto údaje není povinné. Datum zápisu: datum vytvoření příkazu. Údaj se vyplňuje automaticky a nelze ho měnit. Tlačítko Uložit provede kontrolu vyplněných údajů. V případě úspěšné kontroly uloží příkaz k dalšímu zpracování a vyčistí formulář. Příkaz Autorizace vás přesměruje na stránku Přehled zahraničních příkazů, kde lze provádět autorizaci příkazů. 3.10.2 Přehled zahraničních příkazů Obrazovku Seznam zahraničních platebních příkazů získáte výběrem příslušné položky v rozbalovacím menu Zobrazit položku Platební příkazy do zahraničí. V přehledu platebních příkazů do zahraničí jsou uvedeny všechny aktivní příkazy. U všech platebních příkazů do zahraničí se zobrazují základní údaje (účet příjemce, splatnost, částka, měna a další). 39 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 49 - Přehled platebních příkazů do zahraničí Možná akce nad platebními příkazy do zahraničí (ikony v prvním sloupci seznamu): - zobrazení detailu konkrétního platebního příkazu do zahraničí - zrušení konkrétního platebního příkazu do zahraničí - vytvoření kopie konkrétního platebního příkazu do zahraničí - tiskové zobrazení konkrétního platebního příkazu do zahraničí - úprava konkrétního platebního příkazu do zahraničí Stav ověření: stavy ověření ukazují, v jakém stavu se nachází daný platební příkaz do zahraničí. Stavy, které mohou nastat, jsou tři: nový příkaz Založeno čeká na autorizaci další osobou (čtyři oči) Ověřeno příkaz byl odeslán Autorizováno, příkaz zrušen bankou Zrušeno bankou, příkaz zrušen uživatelem Zrušeno uživatelem 40 z 58 ČMZRB, a.s.

Zaškrtávací políčko ve druhém sloupci seznamu slouží k označení záznamů, které chcete autorizovat. Postup autorizace je popsán v kapitole Autorizace příkazu k úhradě. 3.10.3 Filtrování a řazení v přehledu platebních příkazů do zahraničí Seznam zahraničních platebních příkazů umožňuje filtrování a řazení záznamů. Pro řazení dle sloupce, který řazení umožňuje, klikněte na záhlaví sloupce. Pro upravení filtru klikněte pod nápisem Seznam zahraničních platebních příkazů na tlačítko Upravit vedle rozbalovacího výběru filtrů a tlačítka Aplikovat. Obrázek 50 - Ovládací prvek filtrování Po kliknutí na tlačítko Upravit se zobrazí formulář pro zadání filtračních dat a výběr sloupců řazení. Obrázek 51 - Nastavení filtru platebního příkazu do zahraničí Název filtru: libovolné označení nastavovaného filtru. Název filtru je povinný. Pokud budete ukládat filtr s takovým názvem, jaký již existuje, bude existující přepsán. Číslo účtu (IBAN): číslo účtu příjemce, podle kterého chcete vyhledávat v platbách. Částka: zadejte částku od/do, podle které chcete filtrovat platby (např. 1000-50000). Datum splatnosti: zadejte datum od/do. Status platby: zvolte stav transakce, podle kterého chcete filtrovat Řazení: zvolte řazení filtrovaných položek podle názvů sloupců a vzestupné nebo sestupné řazení 41 z 58 ČMZRB, a.s.

Pro aplikaci filtru vybraného z rozbalovacího seznamu filtrů klikněte na tlačítko Aplikovat. Filtr v rozbalovacím seznamu filtrů označený znakem * na začátku svého názvu je naposledy aplikovaným filtrem. 3.10.4 Zobrazení detailu zahraniční platby Zobrazení detailu zahraniční platby provedete kliknutím na daném řádku zahraniční platby v Seznamu zahraničních platebních příkazů na ikonku. Obrázek 52 - Detail platebního příkazu do zahraničí 3.10.5 Zrušení platebního příkazu do zahraničí Zrušit platební příkaz do zahraničí je možné pomocí ikonky na konkrétním řádku platebního příkazu do zahraničí v Seznamu zahraničních platebních příkazů. Tato ikonka se nachází v prvním sloupci a to jen u takových příkazů, které je možné ještě zrušit. Po kliknutí přejdete na zobrazení Zrušení zahraničního příkazu k úhradě. Pro dokončení 42 z 58 ČMZRB, a.s.

zrušení příkazu je nutné získat autorizační SMS kód, zadat jej do pole Autorizační kód a stisknout tlačítko Zrušit. V případě, že by příkaz ještě nebyl autorizován, nezobrazí se ovládací prvky pro získání a zadání autorizačního kódu. Obrázek 53 - Zrušení platebního příkazu do zahraničí 3.10.6 Vytvoření kopie platebního příkazu do zahraničí Vytvoření kopie platebního příkazu do zahraničí slouží k vytvoření nového platebního příkazu do zahraničí se stejnými hodnotami. Datum splatnosti se ovšem nekopíruje. Hodnoty je možné změnit jako při platebním příkazu do zahraničí zadávaném obvyklým způsobem. Zadání kopírovaného příkazu je nutné opět potvrdit autorizačním SMS kódem. Kopii platebního příkazu do zahraničí vytvoříte kliknutím na ikonu v prvním sloupci Seznamu zahraničních platebních příkazů. 43 z 58 ČMZRB, a.s.

3.10.7 Úprava platebního příkazu do zahraničí Editaci platebního příkazu do zahraničí vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznam zahraničních platebních příkazů. Tato operace vás přesměruje na stránku, kde je možné příkaz upravit. Pro úpravu příkazu platí stejná pravidla jako v kapitole Zadání platebního příkazu do zahraničí. 3.10.8 Tiskové zobrazení platebního příkazu do zahraničí Tiskové zobrazení platebního příkazu do zahraničí vyvoláte pomocí tlačítka na příslušném řádku příkazu v Seznamu zahraničních platebních příkazů. Toto zobrazení slouží k tisku příslušného platebního příkazu do zahraničí. 44 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 54 - Tiskové zobrazení platebního příkazu do zahraničí 3.10.9 Tisk přehledu platebních příkazů do zahraničí Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Seznamu zahraničních platebních příkazů je možné vyvolat tabulkové zobrazení platebních příkazů do zahraničí (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu zahraničních platebních příkazů. 45 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 55 - Tisk přehledu platebních příkazů do zahraničí 3.11 Dávkový příjem Dávkový příjem je možnost jak v aplikaci WebKlient hromadně zpracovat příkazy k úhradě z externích systémů prostřednictvím souboru dávky. Podporovaný formát je tzv. KM formát. Stránka pro nahrání dávky je dostupná na stránce Dávkový příjem, kterou zobrazíte kliknutím na rozbalovací menu Nový a výběrem položky Dávkový příjem. Obrázek 56 - Dávkový příjem Tlačítkem procházet vyberete příslušný soubor ke zpracování. Volbou Odeslat aplikace načte a zkontroluje dávku, po té zobrazí seznam příkazů obsažený v dávce. Obrázek 57 - Seznam příkazů načtených z dávky 46 z 58 ČMZRB, a.s.

Zde můžete provést vizuální kontrolu a teprve stiskem tlačítka Odeslat dojde k zapsání příkazů do systému. Takto zpracované příkazy je ještě potřeba autorizovat na stránce Přehled příkazů k úhradě. 3.12 Výpisy z účtu Pro zobrazení výpisů z účtu vybereme z hlavního menu položku Zobrazit a dále položku Výpisy z účtu. Zobrazování výpisů z účtů musí mít dotyčná zmocněná osoba na svém uživatelském účtu povolené. Obrázek 58 - Výpisy z účtu Pokud chceme některý z výpisů stáhnout, klikneme na odkaz ve sloupci Výpisy v příslušném řádku. Chcete-li získat PDF výpis, klikněte na dostupný odkaz -> PDF. Pro získání GPC výpisu klikněte na odkaz -> GPC. Po zobrazení dialogu Stažení souboru zvolíme jednu z možností jak se staženým souborem výpisu naložit. Obrázek 54 - Možnosti výpisu 47 z 58 ČMZRB, a.s.

3.13 Hromadné stažení výpisů Pro zobrazení hromadného stažení výpisů vybereme z hlavního menu položku Zobrazit a dále položku Hromadné stažení výpisů. Hromadné stažení výpisů musí mít dotyčná zmocněná osoba na svém uživatelském účtu povolené. Operace hromadné stažení výpisů sestaví ZIP archiv, který obsahuje GPC výpisy ze všech účtů, ke kterým máte oprávnění, k zadanému dni. Obrázek 59 - Formulář hromadného stažení výpisů Zpracování výpisů je proces, který může trvat delší dobu. Nejprve vyplňte požadované datum výpisů do pole Datum výpisu a klikněte na tlačítko Sestavit balíček výpisů. V průběhu zpracovávání se zobrazí indikátor zpracování. Teprve po dokončení se ukáže odkaz Balíček výpisů GPC ke stažení zde. 3.14 Pohyby na účtu Pro zobrazení pohybů na účtu vybereme z hlavního menu položku Zobrazit a dále položku Pohyby na účtu. Zobrazování pohybů na účtu musí mít dotyčná zmocněná osoba na svém uživatelském účtu povolené. Obrázek 60 - Přehled pohybů na účtu 48 z 58 ČMZRB, a.s.

V pravém dolním rohu Pohybů na účtu se nachází Objem transakcí, tedy součet objemů pohybů za stránku a za celý vybraný filtr. 3.14.1 Tisk přehledu pohybů na účtu Pomocí tlačítka Tisk přehledu na Pohybech na účtu je možné vyvolat tabulkové zobrazení pohybů na účtu (omezeno na maximální počet zobrazených), které je určené k tisku. Toto tabulkové zobrazení přebírá aktuálně nastavené filtrování a řazení ze Seznamu Pohybech na účtu. Obrázek 61 - Tisk přehledu pohybů na účtu 3.15 Přehled zůstatků Na stránce Přehled zůstatků jsou zobrazeny konečné zůstatky na účtu po jednotlivých dnech. Na přehled přejdete z hlavního menu, položka Zobrazit a volba Přehled zůstatků. 49 z 58 ČMZRB, a.s.

Obrázek 62 - Přehled zůstatků 3.15.1 Filtrování přehledu zůstatků Přehled zůstatků umožňuje filtrování záznamů. Pro upravení filtru klikněte pod nápisem Přehled zůstatků na tlačítko Upravit vedle rozbalovacího výběru filtrů a tlačítka Aplikovat. Obrázek 63 - Ovládací prvek filtrování Po kliknutí na tlačítko Upravit se zobrazí formulář pro zadání filtračních dat a výběr sloupců řazení. Obrázek 64 - Nastavení filtru přehledu zůstatků Název filtru: libovolné označení nastavovaného filtru. Název filtru je povinný. Pokud budete ukládat filtr s takovým názvem, jaký již existuje, bude existující přepsán. Částka: zadejte částku od/do, podle které chcete filtrovat platby (např. 1000-50000). 50 z 58 ČMZRB, a.s.

Datum zůstatku: zadejte datum od/do. Řazení: zvolte řazení filtrovaných položek podle názvů sloupců a vzestupné nebo sestupné řazení Pro aplikaci filtru vybraného z rozbalovacího seznamu filtrů klikněte na tlačítko Aplikovat. Filtr v rozbalovacím seznamu filtrů označený znakem * na začátku svého názvu je naposledy aplikovaným filtrem. 3.16 Zprávy z banky Stránka obsahuje zprávy odeslané bankou pro uživatele aplikace. Zprávy mohou obsahovat různá důležitá upozornění na změny v aplikaci, bezpečnostní hrozby apod. Na stránku přejdete z Hlavního menu aplikace, volba Zobrazit položka Zprávy z banky. Obrázek 65 - Zprávy z banky Tlačítkem v prvním sloupci seznamu přejdete na náhled zprávy a zároveň dojde k označení zprávy jako přečtené. Sloupec Status může obsahovat následující stavy: Přečteno Nepřečteno 51 z 58 ČMZRB, a.s.