IDENTIFIKACE PODEZŘELÝCH OBCHODŮ
|
|
|
- Ondřej Soukup
- před 5 lety
- Počet zobrazení:
Transkript
1 5. dubna 2017 Seminář Certifikovaný AML Officer IDENTIFIKACE PODEZŘELÝCH OBCHODŮ Martina Aujeská AML Specialist, odděl. Compliance & AML, Sberbank CZ, a.s. Obsah školení AML Risk Self Assessment riziková analýza rizikové faktory v oblasti AML/CFT Nástroje pro detekci podezřelých obchodů IT systém vzdělávání a kontrola zaměstnanců Monitoring podezřelých obchodů (=PO) automatické zachycení PO na základě nadefinovaného scénáře zachycení PO v rámci jiných oddělení každý PO musí AML prošetřit Archivace doba uchování, forma archivace Závěr, diskuze 2 1
2 Vlastní hodnocení rizik v oblasti AML/CFT Co je AML Risk Self Assessment? vypracování v rámci Vaší společnosti: přítomná AML/CFT rizika vs. přijetí opatření a kontrola pravidelný update hodnocení rizik dle 21a zákona č. 253/2008 Sb., součást SVZ schvaluje představenstvo! AML/CFT rizikové faktory geografické (země původu, st. příslušnost, skutečné místo pobytu) typ klienta, produktu typ transakce sankce 3 RIZIKOVÉ FAKTORY GEOGRAFICKÉ rozdíl u fyzických osob a právnických osob, rozdíl i v AML/CFT, ve většině případů žádat doložení vazby na ČR! FYZICKÉ OSOBY: - aktuální rizikové země (př. páchání phishing. útoků) PRÁVNICKÉ OSOBY: - sídlo v daňovém ráji (EU země: V. Británie, Pobaltí) - offshore countries - zahraniční právnické osoby (FATCA, CRS) FINANCOVÁNÍ TERORISMU: - země Blízkého východu KAŽDÝ KLIENT: - země na sankčních seznamech, FATF, Transparency International 4 2
3 RIZIKOVÉ FAKTORY TYP KLIENTA FYZICKÉ OSOBY: - věk klienta (nezletilý x vyšší věk klienta) - místo pobytu (městský úřad) - VIP klient (ověření údajů) - politicky exponovaná osoba PRÁVNICKÉ OSOBY: - neprůhledná vlastnická struktura, skutečný majitel? - rizikový předmět podnikání (pronájem reklamy, velkoobchod s kovy) - riziková právní forma (nadace, svěřenský fond) FINANCOVÁNÍ TERORISMU: - azylanti, povolení k pobytu doplňková ochrana KAŽDÝ KLIENT: - délka smluvního vztahu - spící účet 5 RIZIKOVÉ FAKTORY PRODUKT, TRANSAKCE PRODUKTY: - běžné účty (základní platební účet) - produkty nabízené přes třetí stranu - životní pojištění - bankovní záruky TRANSAKCE: - hotovostní transakce - zahraniční platby mimo EU, do daňových rájů - šekové transakce 6 3
4 PROVEDENÍ KATEGORIZACE Na základě procesů (identifikace, kontrola klienta, srovnání produktů, apod.) provedeme zařazení do jedné z kategorií: VYHODNOCENÍ RIZIKA LOW RISK MEDIUM RISK HIGH RISK UNACCEPTABLE V případě hodnocení rizik hrají roli i další případné aspekty: - nedostatečné vzdělávání a proškolování zaměstnanců v AML/CFT oblasti - vysoká fluktuace zaměstnanců - chybí automatizace některých procesů, převažuje manuální činnost (selhání lidského faktoru) - nejsou nastaveny účinné kontroly 7 NÁSTROJE PRO DETEKCI PODEZŘELÝCH OBCHODŮ I. Monitoring transakcí: IT AML MONITORING & DETECTION SYSTEM - v případě velkého počtu klientů a transakcí se společnost bez IT nástroje neobejde! - díky možnosti nastavení scénářů (indikátory) a limitů pro různé typy klientů dle jejich kategorizace rizika a transakcí vyhodnotí systém PO na první úrovni - další úroveň PO již zpracovává AML dalším šetřením PO (případně podává OPO na FAÚ)! Vyladění systému externisty pro vlastní AML potřeby nelze provést! 8 4
5 NÁSTROJE PRO DETEKCI PODEZŘELÝCH OBCHODŮ II. Monitoring klientů: AUTOMAT. ALERTY (KONTROLA KLIENTA, TRANSAKCE DO ZAHRANIČÍ) - kontrola transakcí nad stanovenou částku, - monitoring transakcí z/do rizikové země V PŘÍPADĚ JEDNÁNÍ S KLIENTEM INTERNÍ HLÁŠENÍ PO ZAMĚSTNANCEM - nestandardní chování a požadavky klienta (přítomnost třetích osob, požadavek na urgentní vyřízení) - odmítnutí součinnosti při kontrole klienta (sdělení, kdo je skutečný vlastník, informace o účelu transakce, původu peněz) 9 POVINNOST UCHOVÁVÁNÍ DAT ARCHIVACE Získané identifikační údaje, kopie dokladů předložených k identifikaci, kontrole klienta, údaje a doklady o transakcích klienta, včetně informací o skutečném majiteli je povinnost uchovávat po dobu 10 let od ukončení obchodu. Archivují se i hlášení podezřelých obchodů, oznámení podezřelého obchodu, zpětná vazba k oznámení podezřelého obchodu. Lhůta začíná běžet první den roku následujícího po roce posledního obchodu. 10 5
6 DOTAZY? Děkuji za pozornost Martina Aujeská, AML specialist Compliance & AML 11 6
AML klasifikace v rámci pravidel Risk Based Approach uplatňovaná v Komerční bance, a.s. 17.9.2013 Tomáš Götthans C1
AML klasifikace v rámci pravidel Risk Based Approach uplatňovaná v Komerční bance, a.s. 17.9.2013 Tomáš Götthans C1 Klasifikace rizik Kdy? před navázáním obchodního vztahu (přijetí klienta) po celou dobu
FAÚ Finanční analytický útvar. Ministerstvo financí ČR Mgr. René Urban
FAÚ Ministerstvo financí ČR Mgr. René Urban 1. FAÚ - Obsah prezentace Činnost FAÚ Zákonná úprava Spolupráce s Policií ČR, daňovou a celní správou 2. - zařazení, struktura Ministr financí Náměstek ministra
Skutečný majitel. Obsah. 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele. 2. Kdo je skutečný majitel. 3. Jak zjišťovat skutečného majitele
Skutečný majitel Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele 2. Kdo je skutečný majitel 3. Jak zjišťovat skutečného majitele 4. Neprůhledná
4. AML direktiva. JUDr. Petr Barák Vedoucí oddělení řízení operačních rizik / Air Bank, a.s. a Předseda komise pro bankovní a finanční bezpečnost ČBA
4. AML direktiva JUDr. Petr Barák Vedoucí oddělení řízení operačních rizik / Air Bank, a.s. a Předseda komise pro bankovní a finanční bezpečnost ČBA Oblasti do kterých cílí 4.AML EU směrnice Rozšíření
Opatření proti legalizaci výnosu z trestné činnosti a financování terorismu v pojišťovnictví
AML CTF RBA CDD EDD ŽP NŽP OSINT Opatření proti legalizaci výnosu z trestné činnosti a financování terorismu v pojišťovnictví CERTIFIKOVANÝ AML OFFICER, 11.4.2018, Praha Mgr. Ing. Jan Klíma, Útvar bezpečnostního
Idea rizikového přístupu v rámci 4 AML Direktivy. Vít Šindelář
Idea rizikového přístupu v rámci 4 AML Direktivy Vít Šindelář 28.8.2013 OSNOVA AML program a rizikový přístup v současnosti 4. AML direktiva a vztah k RBA Hlavní změny v 4 AML direktivě Konkrétní požadavky
Skutečný majitel. Pavel Polášek. ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB Veřejné. 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele
Skutečný majitel Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 12. 4. 2018 Obsah 1. Kdy zjišťovat skutečného majitele 2. Kdo je skutečný majitel 3. Jak zjišťovat skutečného majitele 4. Neprůhledná
Věstník ČNB částka 6/2007 ze dne 12. února 2007
Třídící znak 1 0 1 0 7 5 3 0 OPATŘENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY Č. 1 ZE DNE 6. ÚNORA 2007 K VNITŘNÍMU ŘÍDICÍMU A KONTROLNÍMU SYSTÉMU SPOŘITELNÍHO A ÚVĚRNÍHO DRUŽSTVA PRO OBLAST PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ
Pavel Polášek Veřejné. Obsah. 1. Praní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy. 3. Kontaktní osoba pro zaměstnance povinné osoby
Činnost Compliance officera pojišťovny v oblasti AML Pavel Polášek 6. 3. 2018 Obsah 1. Praní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy 2. Systém vnitřních zásad povinné osoby 3. Kontaktní osoba pro
Věstník ČNB částka 14/2003 ze dne 16. září 2003
Třídící znak 1 0 1 0 3 5 1 0 OPATŘENÍ ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY Č. 1 ZE DNE 8. ZÁŘÍ 2003 K VNITŘNÍMU ŘÍDICÍMU A KONTROLNÍMU SYSTÉMU BANKY PRO OBLAST PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ Z TRESTNÉ ČINNOSTI 0 Česká národní
Jiří Tvrdý Finanční analytický útvar Ministerstvo financí 10. dubna 2013
Povinnosti NNO vyplývající ze zákona proti praní peněz Jiří Tvrdý Finanční analytický útvar Ministerstvo financí 10. dubna 2013 Škody z trestné činnosti svět 1 500 000 000 000 až 6 500 000 000 000 USD/rok
POZNATKY Z PROVEDENÝCH KONTROL NEJČASTĚJI ZJIŠTĚNÉ NEDOSTATKY STATISTIKY
DOHLED FAÚ NAD PLNĚNÍM LEGISLATIVNÍCH POŽADAVKŮ V OBLASTI AML/CFT René Urban Finanční analytický úřad Praha, 4. dubna 2017 PRÁVNÍ RÁMEC DRUHY KONTROL FÁZE KONTROL POZNATKY Z PROVEDENÝCH KONTROL STATISTIKY
FINANČNÍ ANALYTICKÝ ÚTVAR MINISTERSTVA FINANCÍ ČR
FINANČNÍ ANALYTICKÝ ÚTVAR MINISTERSTVA FINANCÍ ČR Ing. Libor Kazda Finanční analytický útvar Ministerstvo financí 2015 Finanční analytický útvar Ministr financí Náměstek ministra sekce 05 Odd. 2401 Mezinárodní
VYHLÁŠKA. č. 281/2008 Sb. ze dne 1. srpna 2008
VYHLÁŠKA č. 281/2008 Sb. ze dne 1. srpna 2008 o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu Česká
OPATŘENI PROTI LEGALIZACI VÝNOSU Z TRESTNÉ ČINNOSTI A FINANCOVÁNÍ TERORISMU (AML/ CFT)
1 OPATŘENI PROTI LEGALIZACI VÝNOSU Z TRESTNÉ ČINNOSTI A FINANCOVÁNÍ TERORISMU (AML/ CFT) vnitřní předpis závazný pro zaměstnance, vázané zástupce a ostatní spolupracující osoby společnosti 2 Předmět vnitřního
Opatření proti praní peněz a financování terorismu ( AML pravidla)
Opatření proti praní peněz a financování terorismu ( AML pravidla) Obchodní firma: VIKIPID a.s. Sídlo: Sirotčí 1145/7, 703 00 Ostrava - Vítkovice Identifikační číslo: 29450896 Prevence praní peněz 26.6.2017
Ochrana osobních údajů a AML obsah
Ochrana osobních údajů a AML 10. - 12. 4. 2018 Praha conforum Konferenceseminare.cz Ochrana osobních údajů a AML obsah Základní právní rámec Základní podmínky zpracování osobních údajů Výjimky z pravidel
POVINNOSTI PROVOZOVATELŮ HAZARDNÍCH HER PODLE AML ZÁKONA PO 1. LEDNU Jiří Tvrdý říjen 2016
POVINNOSTI PROVOZOVATELŮ HAZARDNÍCH HER PODLE AML ZÁKONA PO 1. LEDNU 2017 Jiří Tvrdý říjen 2016 Prameny mezinárodního práva AML/CTF Doporučení FATF (ve znění revize 2012) 1990 Štrasburská AML Úmluva o
Oznámení podezřelého obchodu a další spolupráce s OČTŘ
Oznámení podezřelého obchodu a další spolupráce s OČTŘ Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Kontaktní osoba pro zaměstnance a pro FAU 2. Oznámení podezřelého obchodu
Nejčastější nedostatky, které se vyskytují v systémech vnitřních zásad u provozovatelů hazardních her 1. Obecné nedostatky
Nejčastější nedostatky, které se vyskytují v systémech vnitřních zásad u provozovatelů hazardních her Vzhledem k rostoucímu počtu systémů vnitřních zásad (dále jen SVZ ) zasílaných Finančnímu analytickému
Politicky exponovaná osoba
Politicky exponovaná osoba Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 12. 4. 2018 Obsah 1. Kdo patří mezi politicky exponované osoby 2. Detekce a identifikace PEP 3. Kontrola a další opatření
Politicky exponovaná osoba
Politicky exponovaná osoba Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Kdo patří mezi politicky exponované osoby 2. Detekce a identifikace PEP 3. Kontrola a další opatření
Vypracovala: Juráš, Chovancová, David, advokáti v.o.s. sídlem Zlín, Lešetín IV/777, , PSČ: Mgr. Veronika Kopečková
L E G I S L A T I V N Í ZM Ě N Y Novelizace zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (tzv. zákon proti praní špinavých peněz) Vypracovala:
Daňová problematika pro oddělení Custody
Daňová problematika pro oddělení Custody Martin Švalbach 8. června 2017 Obsah 1. Povinnosti při správě aktiv vůči zahraničním daňovým správám a. Foreign Account Tax Compliance Act b. Know your customer
Prezentace k problematice PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ
Prezentace k problematice PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ Výklad pojmů Legalizace výnosů z trestné činnosti (praním špinavých peněz) se rozumí jednání sledující zakrytí nezákonného původu jakékoliv ekonomické výhody
Identifikace Investora právnická osoba
Identifikace Investora právnická osoba v4 v+ I. Společnost Prostřednictvím tohoto formuláře získává Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. se sídlem Praha 4, Na Pankráci 1720/123, 140 21,
Předmět úpravy. Osobní působnost
67/2018 Sb. znění účinné od 1. 10. 2018 67 VYHLÁŠKA ze dne 11. dubna 2018 o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a
Identifikace Investora - právnická osoba EUR
FCZIDENCPI-5-1712 Identifikace Investora Pravidla pro vyplnění tohoto formuláře - povinné údaje formuláře k vyplnění V uvedených případech vyplňujete následující části tohoto formuláře: Investor Právnická
Praní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy
Praní špinavých peněz ve světle aktuální legislativy Jiří Tvrdý 4. dubna 2017 Doporučení FATF Doporučení FATF se zaměřují na boj proti: praní špinavých peněz financování terorismu financování šíření zbraní
Hodnocení rizikovosti klienta
Hodnocení rizikovosti klienta Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB 6. 4. 2017 Obsah 1. Nové požadavky na "hodnocení rizik" (RBA) 2. Hodnocení rizik na úrovni České republiky 3. Hodnocení
Aktuální vývoj právního rámce pro AML
Aktuální vývoj právního rámce pro AML Jiří Tvrdý 26. října 2016 D o p o r u č e n í F A T F Doporučení FATF se zaměřují na boj proti: praní špinavých peněz financování terorismu šíření zbraní hromadného
IDENTIFIKACE A KONTROLA KLIENTA V SOUVISLOSTI S OPATŘENÍMI KOMERČNÍ BANKY, A.S. V OBLASTI PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ
IDENTIFIKACE A KONTROLA KLIENTA V SOUVISLOSTI S OPATŘENÍMI KOMERČNÍ BANKY, A.S. V OBLASTI PŘEDCHÁZENÍ LEGALIZACE VÝNOSŮ Z TRESTNÉ ČINNOSTI A FINANCOVÁNÍ TERORISMU Vážená klientko, vážený kliente, rádi
Systém vnitřních zásad
Systém vnitřních zásad (podle zákona č. 61/1996 Sb. po novele provedené zákonem č. 284/2004 Sb.) Povinná osoba: IČ: Adresa: Osoba zodpovědná za plnění oznamovací povinnosti a k zajišťování průběžného styku
Příprava na legislativní změny a zkoušky odborné způsobilosti úvěrový specialista
Hlavní cíle programu Úspěšným absolvováním programu získají účastníci pokročilé odborné znalosti, které jim umožní zpracovávat sofistikovaná řešení v rámci uvěrových smluv. Díky kurzu si osvojí veškeré
AML PRAVIDLA 1. ÚVODNÍ INFORMACE 2. DENTIFIKACE PARTNERA. Distanční identifikace
AML PRAVIDLA 1. ÚVODNÍ INFORMACE AML pravidly se rozumí postupy a pravidla k předcházení zneužívání finančního systému vycházející ze zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů
Identifikace Investora - právnická osoba EUR
FCZIDENCPI-2-201605 Identifikace Investora Pravidla pro vyplnění tohoto formuláře - povinné údaje formuláře k vyplnění V uvedených případech vyplňujete následující části tohoto formuláře: Investor Právnická
legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
Strana 914 Sbírka zákonů č. 67 / 2018 Částka 34 67 VYHLÁŠKA ze dne 11. dubna 2018 o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti
Informace o zpracování osobních údajů
Informace o zpracování osobních údajů Společnost A Z Risk Service spol. s r.o., IČO: 61169901, se sídlem Pod Stráží 462/9, 323 00 Plzeň, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Krajským soudem v Plzni pod
Identifikace Investora právnická osoba
Identifikace Investora právnická osoba v5 I. Společnost Prostřednictvím tohoto formuláře získává Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. se sídlem Na Pankráci 1720/123, 140 21 Praha 4, IČ
Činnost Finančního analytického útvaru v roce 2009
Činnost Finančního analytického útvaru v roce 2009 Finanční analytický útvar Ministerstva financí je součástí celosvětové sítě tzv. finančních zpravodajských jednotek, zřízených za účelem boje proti praní
Daňové povinnosti & Custody management
Daňové povinnosti & Custody management Martin Švalbach 29. ledna 2019 1 Obsah 1. Povinnosti při správě aktiv vůči zahraničním daňovým správám a. Foreign Account Tax Compliance Act b. Know your customer
II. provádět identifikaci klienta, který je právnickou osobou v rozsahu stanoveném v ustanovení 8 odst. 2 písm. b) AML zákona;
NA PŘÍKOPĚ 28 115 03 PRAHA 1 Sekce licenčních a sankčních řízení V Praze dne 1. prosince 2015 Č.j. 2015 / 131969 / 570 Ke sp.zn. Sp/2015/361/573 Počet stran: 13 P Ř Í K A Z Česká národní banka (dále též
FAÚ. 20 let bojujeme proti. Finanční analytický útvar. Praní. špinavých. peněz. Financování terorismu
FAÚ Finanční analytický útvar 20 let bojujeme proti Praní Financování terorismu špinavých peněz 1996-2016 Finanční analytický útvar (FAÚ) vznikl v roce 1996 jako organizační složka Ministerstva financí
Systém zásad proti praní špinavých peněz. Str. 01
Str. 01 Systém vnitřních zásad a postupů k předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu Společnost Moneychange s.r.o. vydává následující vnitřní předpis: I. OBECNÁ USTANOVENÍ
Certifikovaný AML Officer2017
Certifikovaný AML Officer2017 Jak vytvořit účinný a spolehlivý AML/CFT systém Praha 5. dubna 2017 JUDr. Petr Barák, Vedoucí operačních rizik, Air Bank a.s. / člen skupiny PPF, Předseda KBFB ČBA I banku
SYSTÉM VNITŘNÍCH ZÁSAD
Dnešního dne, měsíce a roku byl společností: Listrum real s.r.o., IČ: 27812332, se sídlem: Tesařská 322/2, 736 01 Havířov - Město zastoupena Jaromírem Kohutem, jednatelem, společnost je zapsána u Krajského
Očekávané dopady GDPR do pojišťovnictví
Očekávané dopady GDPR do pojišťovnictví Praha 6.3.2018 JUDr. Darina Jašíčková, compliance officer/útvar DPO Kooperativa pojišťovna, a.s., Vienna Insurance Group Česká podnikatelská pojišťovna, a.s., Vienna
FAÚ Finanční analytický útvar
FAÚ analytický Ministerstvo financí JUDr. Milan Cícer ředitel 2. analytický FAÚ česká finanční zpravodajská jednotka odpovědná za boj proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
Seminář Asociace inkasních agentur Praha, 31. leden 2013
Seminář Asociace inkasních agentur Praha, 31. leden 2013 PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ - proškolení ve smyslu zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování
ZÁSADY OCHRANY OSOBNÍCH ÚDAJŮ
ZÁSADY OCHRANY OSOBNÍCH ÚDAJŮ 0 Tento dokument obsahuje přehledné a srozumitelné informace o tom, jakým způsobem správce osobních údajů společnost REDSIDE investiční společnost, a.s., IČ: 24244601, se
MINISTERSTVO FINANCÍ ČESKÉ REPUBLIKY
MINISTERSTVO FINANCÍ ČESKÉ REPUBLIKY Finanční analytický útvar : pošt. přihrádka 675, Jindřišská 14, 111 21 Praha 1, dat. schránka: meiq7wd : +420 257 044 501; fax: +420 257 044 502 Č.j.: FAU-62533/2016/24
veřejném sektoru a jejich zavádění do praxe
Prvky protikorupčních strategií ve veřejném sektoru a jejich zavádění do praxe Forenzní služby KPMG 5. září 2013 Cíle přednášky Představit vám sebe a KPMG Představit téma protikorupčních strategií Přiblížit
- 1 - 44 zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů.
VYHLÁŠKA č. 281/2008 Sb. ze dne 1. srpna 2008 o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu ve znění
Burzovní pravidla Plodinové burzy Brno,
Burzovní pravidla Plodinové burzy Brno, při zamezování legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Postupy a zásady Plodinové burzy Brno, které vyplývají ze zákona č. 61/1996 Sb., o některých
I. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL III. ŽÁDOST
Žádost o licenci pro pobočku banky z jiného než členského státu podle zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o bankách ) I. SPRÁVNÍ ORGÁN 1. Název a adresa správního
OBCHODNÍ PODMÍNKY PRO RICHEE PRODUKTY JUNIOR
OBCHODNÍ PODMÍNKY PRO RICHEE PRODUKTY JUNIOR OBCHODNÍ PODMÍNKY BANKY CREDITAS a.s. PRO RICHEE PRODUKTY JUNIOR ÚČINNÉ OD 14. 9. 2019 OBSAH 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ 2 1.1 Úvod 2 1.2 Vymezení pojmů a výkladová
Podvodná jednání v kontextu legalizace výnosů z trestné činnosti ( Money Laundering") a financování terorismu novela AML od 1.1.
Podvodná jednání v kontextu legalizace výnosů z trestné činnosti ( Money Laundering") a financování terorismu novela AML od 1.1.2017 Účelem zákona proti praní špinavých peněz resp. zákona č. 253/2008 Sb.,
Identifikace Investora právnická osoba
Identifikace Investora právnická osoba v3 v+ I. Společnost Prostřednictvím tohoto formuláře získává Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. se sídlem Praha 4, Na Pankráci 1720/123, 140 21,
Dohledový benchmark č. 2/2018. K požadavkům na vybrané postupy pro provádění mezinárodních sankcí
Dohledový benchmark č. 2/2018 K požadavkům na vybrané postupy pro provádění mezinárodních sankcí 1. Relevantní právní úprava Předpis: zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí, ve znění pozdějších
AML DOTAZNÍK. Příjmení...Jméno..Titul. Obchodní firma, odlišující dodatek... Ulice, č.p. (ev.) Město...PSČ...Stát... Rodné číslo/ič Datum narození
AML DOTAZNÍK Požadovat od klienta informace uvedené v tomto dotazníku ukládá zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorizmu. Ve formuláři
Stanovisko odboru 34 - Státní dozor nad hazardními hrami
Ministerstvo financí Státní dozor nad hazardními hrami Mgr. Karel Blaha ředitel odboru 34 Letenská 15, Praha 1 - Malá Strana, 118 10 Pracoviště: Legerova, 69, Praha 1, 110 00 Sekretariát tel.: 25704 3322
Oznámení o výkonu činnosti v hostitelském členském státě
Oznámení o výkonu činnosti v hostitelském členském státě I. SPRÁVNÍ ORGÁN 1. Název a adresa správního orgánu Název správního orgánu Česká národní banka Sídlo Na Příkopě 28, Praha 1, 115 03 Podatelna Senovážná
IČO: Palackého třída 199, Chrudim III, Chrudim Typ povinné osoby: dle 2 AML zákona odst. 1 písm. b)
Systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření k naplnění povinností stanovených zákonem č. 253/2008 sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
PRO SLUŽBU EUROGIRO VŠEOBECNĚ
PODMÍNKY PRO SLUŽBU EUROGIRO Československá obchodní banka, a. s. Poštovní spořitelna VŠEOBECNĚ 1. Československá obchodní banka, a. s., Radlická 333/150, 150 57 Praha 5; IČ:00001350, zapsaná v obchodním
ČÁST PRVNÍ ÚVODNÍ USTANOVENÍ
Zákon č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu ze dne 5. června 2008 ve znění zákona č. 285/2009 Sb., kterým se mění některé zákony v souvislosti
O KURZU. Požadavky na absolvování a osvědčení
O KURZU Kurz je věnován výkladu povinností a opatření v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Cílem prezentace je zaškolení externím partnerů společnosti Zonky s.r.o (dále Zonky) tak,
Informace o zpracování osobních údajů
Informace o zpracování osobních údajů Společnost Exkaso s.r.o., IČO: 269 70 601, se sídlem Topolská 952, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Krajským soudem v Hradci Králové, odd. C, vložka 22325 (dále
1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ Úvod 2 2 SAZEBNÍK POPLATKŮ PRO RICHEE ÚČET 2. 3 SAZEBNÍK POPLATKŮ PRO RICHEE KARTU Týdenní limity k Richee kartě 3
SAZEBNÍK POPLATKŮ SAZEBNÍK POPLATKŮ BANKY CREDITAS a.s. PRO RICHEE PRODUKTY ÚČINNÝ OD 1. 10. 2018 OBSAH 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ 2 1.1 Úvod 2 2 SAZEBNÍK POPLATKŮ PRO RICHEE ÚČET 2 3 SAZEBNÍK POPLATKŮ PRO RICHEE
Role FAÚ MF při detekci daňových podvodů
Role FAÚ MF při detekci daňových podvodů 17. 2. 2015 Mgr. Michaela Hladká, Ph.D. - zařazení, struktura Ministr financí Náměstek ministra Odd. 2401 Mezinárodní a právní Ředitel FAÚ Odd. 2403 243 Kontrolní
Certifikovaný AML Officer 2018
Certifikovaný AML Officer 2018 Jak vytvořit účinný a spolehlivý AML/CFT systém Praha 11. dubna 2018 JUDr. Petr Barák, Vedoucí operačních rizik, Air Bank a.s. / člen skupiny PPF, Předseda KBFB ČBA I banku
Finanční analyt i cký úřad
Finanční analyt i cký úřad : p o š t. p ř i h r á d k a 6 7 5, J i n d ř i š s k á 1 4, 1 1 1 2 1 P r a h a 1, d a t. s c h r á n k a : e g i 8 z y h : + 4 2 0 2 5 7 0 4 4 5 0 1 ; f a x : + 4 2 0 257 0
Aktuální vývoj právního rámce pro AML
Aktuální vývoj právního rámce pro AML Adam Nečas BBH, advokátní kancelář, s.r.o. Praha 20. listopadu 2018 OBSAH 1 Aktuální vývoj AML/CFT opatření v FATF a EU 2 Hlavní změny po aktuální novele zákona č.
Certifikovaný AML Officer2017
Certifikovaný AML Officer2017 Jak vytvořit účinný a spolehlivý AML/CFT systém Praha 5. dubna 2017 JUDr. Petr Barák, Vedoucí operačních rizik, Air Bank a.s. / člen skupiny PPF, Předseda KBFB ČBA I banku
ZÁSADY ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ INFORMACE PRO KLIENTY NÁVŠTĚVNÍKY HERNÍCH PROSTOR A ÚČASTNÍKY HAZARDNÍCH HER
ZÁSADY ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ INFORMACE PRO KLIENTY NÁVŠTĚVNÍKY HERNÍCH PROSTOR A ÚČASTNÍKY HAZARDNÍCH HER ÚVODNÍ INFORMACE Vážení klienti, tyto zásady mají za cíl informovat Vás, jakým způsobem BONVER
ZÁSADY ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ PŘI PODNIKATELSKÉ ČINNOSTI dle Nařízení Evropského parlamentu a Rady EU 2016/679
1 ZÁSADY ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ PŘI PODNIKATELSKÉ ČINNOSTI dle Nařízení Evropského parlamentu a Rady EU 2016/679 pro zákazníky, dodavatele, marketing a návštěvníky webových stránek Zásady se týkají
Česká národní banka stanoví podle 142 zákona č. 284/2009 Sb., o platebním styku, ve znění zákona č. 139/2011 Sb. a zákona č. 420/2011 Sb.
Strana 2618 233 VYHLÁŠKA ze dne 15. října 2014, kterou se mění vyhláška č. 141/2011 Sb., o výkonu činnosti platebních institucí, institucí elektronických peněz, poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu
MĚSTSKÁ ČÁST PRAHA 12 RADA MĚSTSKÉ ČÁSTI USNESENÍ. č. R ze dne Smlouvy o běžném účtu pro akce "Areál Ráček" a "Areál Na Zvonici"
MĚSTSKÁ ČÁST PRAHA 12 RADA MĚSTSKÉ ČÁSTI USNESENÍ č. R-174-011-14 ze dne 30.9.2014 Smlouvy o běžném účtu pro akce "Areál Ráček" a "Areál Na Zvonici" Rada městské části 1. schvaluje 1.1. Smlouvu o běžném
PODNIKATELÉ A MALÉ FIRMY
Sazebník poplatků Aktivně nenabízené produkty a služby PODNIKATELÉ A MALÉ FIRMY s obratem do 25 mil. Kč Účinný od 5. 2. 2015 Obsah 1. Každodenní bankovnictví 02 1.1 Běžné účty 02 1.2 Speciální účty 04
SYSTÉM VNITŘNÍCH ZÁSAD, POSTUPŮ A KONTROLNÍCH
SYSTÉM VNITŘNÍCH ZÁSAD, POSTUPŮ A KONTROLNÍCH OPATŘENÍ K NAPLNĚNÍ POVINNOSTÍ STANOVENÝCH ZÁKONEM Č. 253/2008 SB. NÁZEV POVINNÉ OSOBY: IČO:... SÍDLO:... TYP POVINNÉ OSOBY: [Pro který/é typ(y) povinné osoby
SAZEBNÍK POPLATKŮ PRO FYZICKÉ OSOBY PODNIKAJÍCÍ, PRÁVNICKÉ OSOBY A ORGANIZACE ÚČINNÝ OD 1. LISTOPADU 2012 OBSAH. Úvodní ustanovení 1
SAZEBNÍK POPLATKŮ PRO FYZICKÉ OSOBY PODNIKAJÍCÍ, PRÁVNICKÉ OSOBY A ORGANIZACE ÚČINNÝ OD 1. LISTOPADU 2012 OBSAH Úvodní ustanovení 1 Běžný účet CREDITAS 1 Spořící vklad CREDITAS 3 Termínovaný vklad CREDITAS
PODPISOVÝ VZOR/IDENTIFIKACE KLIENTA právnické osoby
Příloha č. 1 PODPISOVÝ VZOR/IDENTIFIKACE KLIENTA právnické osoby název právnické osoby (přesný název podle dokladu opravňujícího k činnosti) IČO sídlo právnické osoby - ulice č.p. / č.or. obec PSČ Identifikace
SAZEBNÍK POPLATKŮ BANKY CREDITAS a.s. PRO FYZICKÉ OSOBY PODNIKAJÍCÍ A PRÁVNICKÉ OSOBY. 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ Úvod 2
SAZEBNÍK POPLATKŮ SAZEBNÍK POPLATKŮ BANKY CREDITAS a.s. PRO FYZICKÉ OSOBY PODNIKAJÍCÍ A PRÁVNICKÉ OSOBY ÚČINNÝ OD 1. 9. 2018 OBSAH 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ 2 1.1 Úvod 2 2 SAZEBNÍK POPLATKŮ PRO BĚŽNÝ ÚČET 2
I. SPRÁVNÍ ORGÁN II. ŽADATEL III. ŽÁDOST
Žádost o licenci pro pobočku banky z jiného než členského státu podle zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o bankách ) I. SPRÁVNÍ ORGÁN 1. Název a adresa správního
OPATŘENÍ PROTI LEGALIZACI VÝNOSŮ A FINANCOVÁNÍ TERORISMU V NEBANKOVNÍM SEKTORU
P A V E L M A C E K OPATŘENÍ PROTI LEGALIZACI VÝNOSŮ A FINANCOVÁNÍ TERORISMU V NEBANKOVNÍM SEKTORU A M L - A K T U Á L N Í R E G U L ATORNÍ P O Ž A D AV K Y A V Ý Z V Y 2 0. 1 1. 2 0 1 8 OBSAH 1 PŮSOBNOST
INFORMACE O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ
INFORMACE O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ KDO JE SPRÁVCEM OSOBNÍCH ÚDAJŮ? Správcem osobních údajů, ve vztahu k subjektům údajům, kterým je určen tento dokument je: společnost EMUN PARTNERS investiční společnost,
N Á V R H VYHLÁŠKA ze dne,
N Á V R H VYHLÁŠKA ze dne, kterou se mění vyhláška č. 141/2011 Sb., o výkonu činnosti platebních institucí, institucí elektronických peněz, poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu a vydavatelů elektronických
PROGRAM ROZVOJE VENKOVA ČR
PROGRAM ROZVOJE VENKOVA ČR 2014-2020 4. kolo příjmu žádostí Obecné podmínky Pravidel Ing. Slavomír Ladislav Vacík 17.3.2017 OBECNÁ USTANOVENÍ hlavní komunikace SZIF se žadatelem probíhá prostřednictvím
Politicky exponovaná osoba zákonná definice
Politicky exponovaná osoba zákonná definice Politicky exponovanou osobou se pro účely zákona rozumí a) fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem,
Rámcová smlouva o platebních službách
Rámcová smlouva o platebních službách uzavřená v souladu s příslušnými ustanoveními zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník, ve znění pozdějších předpisů (dále jen Občanský zákoník ), a zákona č. 284/2009
Informace o zpracování osobních údajů
Informace o zpracování osobních údajů Společnost RENOMIA BENEFIT a.s., IČO: 031 49 013, se sídlem Na Florenci 2116/15, Nové Město, 110 00 Praha 1, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem
Posnídejte s námi na semináři
Posnídejte s námi na semináři Mgr. Ondřej Nejedlý, advokát Mgr. Marie Adamová, LL.M., advokát 24. února 2015 I. Obsah Archivace a zabezpečení dokumentů 1. Archivace obecné povinnosti 2. Archivace pracovněprávní
Ochrana dat v pojišťovnictví
Ochrana dat v pojišťovnictví Praha 30.01.2019 Ing. Petr Brabenec, MBA, Kooperativa, a.s. Vienna Insurance Group Česká podnikatelská pojišťovna, a.s. Vienna Insurance Group 1 Obsah Subjekty údajů v pojišťovně
SYSTÉM VNITŘNÍCH ZÁSAD, POSTUPŮ A KONTROLNÍCH
SYSTÉM VNITŘNÍCH ZÁSAD, POSTUPŮ A KONTROLNÍCH OPATŘENÍ K NAPLNĚNÍ POVINNOSTÍ STANOVENÝCH ZÁKONEM Č. 253/2008 SB. NÁZEV POVINNÉ OSOBY: IČO:... SÍDLO:... TYP POVINNÉ OSOBY: [Pro který/é typ(y) povinné osoby
POVINNOSTI PRÁVNICKÝCH OSOB OD 1. LEDNA 2017: I.
POVINNOSTI PRÁVNICKÝCH OSOB OD 1. LEDNA 2017: I. Skutečný majitel: Podle 29b zákona č. 253/2008 Sb. (po novele účinné od 1. ledna 2017) musí každá právnická osoba a správce svěřenského fondu vést a průběžně
SAZEBNÍK POPLATKŮ PRO FYZICKÉ OSOBY PODNIKAJÍCÍ, PRÁVNICKÉ OSOBY A ORGANIZACE ÚČINNÝ OD 15. SRPNA 2012 OBSAH. Úvodní ustanovení 1
SAZEBNÍK POPLATKŮ PRO FYZICKÉ OSOBY PODNIKAJÍCÍ, PRÁVNICKÉ OSOBY A ORGANIZACE ÚČINNÝ OD 15. SRPNA 2012 OBSAH Úvodní ustanovení 1 Běžný účet CREDITAS 1 Spořící vklad CREDITAS 2 Termínovaný vklad CREDITAS
N_STFS 9. Financování trestné činnosti, jejích hospodářských důsledků a opatření proti legalizaci výnosů
N_STFS 9. Financování trestné činnosti, jejích hospodářských důsledků a opatření proti legalizaci výnosů 27.11.2013 zimní semestr 2013 Ing. Arnošt Klesla, Ph.D. Změna programu přednášek N STFS Téma 10.
Zřízení, vedení a zrušení běžného účtu. Bezhotovostní zahraniční platební styk
SAZEBNÍK POPLATKŮ PRO FYZICKÉ OSOBY PODNIKAJÍCÍ, PRÁVNICKÉ OSOBY A ORGANIZACE ÚČINNÝ OD 1. SRPNA 2013 OBSAH Úvodní ustanovení 1 Běžný účet CREDITAS 1 Spořicí vklad CREDITAS 3 Termínovaný vklad CREDITAS
Systém vnitřních zásad
Systém vnitřních zásad (podle zákona č. 253/2008 Sb., zákona č. 254/2008 Sb. a vyhlášky 281/2008 Sb.) Povinná osoba: IČ: Adresa: Osoba zodpovědná za plnění oznamovací povinnosti a k zajišťování průběžného