P Ř Í K A Z. I. Podnikající fyzická osoba Vinh Khoi Nguyen, IČO , se sídlem Kasární náměstí 110/2, Cheb, se uznává vinným, že

Transkript

1 NA PŘÍKOPĚ PRAHA 1 Sekce licenčních a sankčních řízení V Praze dne 11. června 2018 Č.j.: 2018 / / 570 Ke sp. zn. Sp/2017/438/573 Počet stran: 19 Vinh Khoi Nguyen IČO Kasární náměstí 110/ Cheb P Ř Í K A Z Česká národní banka (dále též jen správní orgán ) jako správní orgán příslušný k dohledu podle zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o České národní bance ) a v oblasti provozování směnárenské činnosti podle zákona č. 277/2013 Sb., o směnárenské činnosti ve znění zákona č. 183/2017 Sb. (dále jen zákon o směnárenské činnosti ) a orgán příslušný ke kontrole podle zákona č. 136/2011 Sb., o oběhu bankovek a mincí a o změně zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o oběhu bankovek a mincí ), orgán dohledu nad ochranou spotřebitele podle zákona č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o ochraně spotřebitele ) a orgán příslušný ke kontrole podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen AML zákon ) rozhodla dle 90 odst. 1 zákona č. 250/2016 Sb., o odpovědnosti za přestupky a řízení o nich, (dále jen přestupkový zákon ) ve spojení s 150 zákona č. 500/2004 Sb., správní řád, ve znění pozdějších předpisů (dále jen správní řád ) v řízení vedeném s podnikající fyzickou osobou Vinh Khoi Nguyen, IČO , se sídlem Kasární náměstí 110/2, Cheb, na základě Protokolu o kontrole č.j. 2017/144770/CNB/650, ze dne , a úředních záznamů z kontrolních směn č.j. 2017/108137/CNB/650, 2017/113698/CNB/650, 2017/116953/CNB/650, 2017/119880/CNB/650 a 2017/123267/CNB/650 ze dnů , , , a takto: I. Podnikající fyzická osoba Vinh Khoi Nguyen, IČO , se sídlem Kasární náměstí 110/2, Cheb, se uznává vinným, že i) v období od do dne vydání tohoto příkazu bez zbytečného odkladu neoznámil České národní bance změnu údajů uvedených v žádosti o udělení povolení k činnosti směnárníka nebo v jejích přílohách, na jejichž základě mu bylo povolení k činnosti směnárníka uděleno, spočívající ve změně vedoucí osoby, která skutečně řídí provozování směnárenské činnosti, když jí přestala být paní ;

2 ii) v rámci směnárenských obchodů ve dnech , č. odpočtu 6, 7 a 8, , č. odpočtu 4767, , č. odpočtu 223, , č. odpočtu 7870, , č. odpočtu 1720, , č. odpočtu 1720, , č. odpočtu 1761, , č. odpočtu 133 a 134 a , č. odpočtu 145 nesdělil v 11 případech před provedením směnárenského obchodu zájemci v textové podobě v českém a anglickém jazyce kompletní informace uvedené v ustanovení 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti, jazyce, když nesdělil zájemci informaci o právu podat stížnost orgánu dohledu a název a adresu sídla tohoto orgánu a informace o právu podat návrh orgánu mimosoudního řešení sporů mezi zájemcem a provozovatelem a název a adresu sídla tohoto orgánu; iii) iv) ve dnech a poskytl České národní bance prostřednictvím výkazu DEV (ČNB) Nákup a prodej cizí měny opožděně, a to v prvním případě o 11 dní a ve druhém případě o 38 dní, informace o objemu směnárenských obchodů provedených v cizích měnách ve 2. a 4 čtvrtletí roku 2016 a dále poskytl ve dnech , , , České národní bance ve výkazech DEV ČNB) Nákup a prodej cizí měny nesprávné informace o objemu směnárenských obchodů provedených v jednotlivých měnách za 1. až 4. čtvrtletí roku 2016 a za 1. a 2. čtvrtletí roku 2017, když do objemu směnárenských obchodů provedených v těchto čtvrtletích započetl i odvody finančních prostředků na svůj bankovní účet; nezajistil, aby osoba, provádějící směnárenskou činnost v jeho provozovně, neprovedla ve dnech a dva směnárenské obchody s cizí měnou CHF, když neměla odpovídající odborný kurz; v) v období od do v případě nabízení a poskytování směnárenské činnosti neinformoval spotřebitele jasným, srozumitelným a snadno dostupným způsobem o internetové adrese subjektu mimosoudního řešení spotřebitelských sporů, který je pro tuto službu věcně příslušný; vi) v období od 60 dnů poté, co se stal povinnou osobou podle ustanovení 2 odst. 1 písm. b) bodu 10 AML zákona, tj. od do nevypracoval systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření k naplnění povinností stanovených AML zákonem; vii) v období od do nezajistil proškolení osoby v oblasti předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a to před zařazením na její pracovní místo podle ustanovení 23 AML zákona; č í m ž p o r u š i l i) ustanovení 8 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti; ii) ustanovení 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti ve znění do ; iii) iv) ustanovení 15 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti ve spojení s ustanovením 8 odst. 1 a odst. 2 vyhlášky č. 315/2013 Sb.; ustanovení 33 odst. 1 zákona o oběhu bankovek a mincí; v) ustanovení 14 odst. 1 zákona o ochraně spotřebitele; 2

3 vi) vii) ustanovení 21 odst. 2 AML zákona; ustanovení 23 odst. 1 a 2 AML zákona; a d o p u s t i l s e ad i) přestupku provozovatele podle ustanovení 21 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti; ad ii) správního deliktu provozovatele podle ustanovení 22 odst. 1 písm. g) zákona o směnárenské činnosti ve znění do ; ad iii) správního deliktu provozovatele podle ustanovení 22 odst. 1 písm. i) zákona o směnárenské činnosti ve znění do ; ad iv) přestupku podle ustanovení 29 odst. 2 zákona o oběhu bankovek a mincí; ad v) přestupku podle ustanovení 24 odst. 7 písm. m) zákona o ochraně spotřebitele ve znění do ; ad vi) přestupku podle ustanovení 48 odst. 1 AML zákona ve znění do ; ad vii) přestupku podle ustanovení 48 odst. 4 písm. b) AML zákona ve znění do ; z a c o ž s e mu u k l á d á podle 29 odst. 5 písm. a) zákona o oběhu bankovek a mincí pokuta ve výši Kč (slovy osmdesát tisíc korun českých). Pokuta je splatná do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto příkazu na účet Celního úřadu pro hlavní město Prahu vedený u České národní banky, č /0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol je identifikační číslo plátce. Identifikace účastníka řízení O D Ů V O D N Ě N Í 1. Podnikající fyzická osoba Vinh Khoi Nguyen, IČO , se sídlem Kasární náměstí 110/2, Cheb (dále jen účastník řízení ), podniká na základě živnostenského oprávnění. Účastník řízení byl zapsán do živnostenského rejstříku vedeného Městským úřadem Cheb ke dni Dle výpisu 1 z živnostenského rejstříku měl účastník řízení ke dni vydání tohoto příkazu zapsán jako předmět svého podnikání výrobu, obchod a služby neuvedené v přílohách 1 až 3 živnostenského zákona a hostinskou činnost. 2. Účastník řízení je oprávněn provozovat směnárenskou činnost na základě registrace ke směnárenské činnosti provedené pobočkou České národní banky Plzeň, když je s účinností ode dne pravomocným držitelem osvědčení o registraci ke směnárenské činnosti č.j. SRE 2013/30/ Účastník řízení se tak považuje 1 Sp/2017/438/573 č. l Sp/2017/438/573 č. l. 3 3

4 za směnárníka ve smyslu přechodného ustanovení 27 bod 1. zákona o směnárenské činnosti. Směnárenská činnost je hlavní podnikatelskou činností účastníka řízení Účastník řízení provádí nebo v době kontroly prováděl směnárenskou činnost v následující Českou národní bankou evidované provozovně umístěné na adrese Kasární náměstí 113/5, Cheb (dále jen provozovna ). Změna právní úpravy 4. Podle článku 40 odst. 6 Listiny základních práv a svobod vyhlášené jako součást ústavního pořádku České republiky usnesením Předsednictva České národní rady č. 2/1993 Sb. (dále jen listina ) se trestnost činu posuzuje a trest se ukládá podle zákona účinného v době, kdy byl čin spáchán; pozdějšího zákona se použije, je-li to pro pachatele příznivější. Právní úprava rozhodná pro posouzení jednání účastníka řízení je obsažena v zákoně o směnárenské činnosti, zákoně o ochraně spotřebitele, AML zákoně a v zákoně o oběhu bankovek a mincí. 5. Dne nabyl účinnosti nový přestupkový zákon. V kontextu čl. 40 odst. 6 listiny správní orgán zohlednil také znění přechodných ustanovení upravených ustanoveními 112 přestupkového zákona. V souladu s přechodným ustanovením 112 odst. 1 přestupkového zákona se na přestupky a dosavadní jiné správní delikty, s výjimkou disciplinárních deliktů, ode dne nabytí účinnosti tohoto zákona hledí jako na přestupky podle tohoto zákona. Odpovědnost za přestupky a dosavadní jiné správní delikty, s výjimkou disciplinárních deliktů, se posoudí podle dosavadních zákonů, pokud k jednání zakládajícímu odpovědnost došlo přede dnem nabytí účinnosti tohoto zákona; podle tohoto zákona se posoudí jen tehdy, jestliže to je pro pachatele příznivější. 6. V případě přestupků ad i) a ad iv) až vii) se jedná o trvající přestupek ve smyslu ustanovení 8 přestupkového zákona, tedy takový přestupek, jehož znakem je jednání pachatele spočívající ve vyvolání a následném udržování protiprávního stavu, který se posuzuje jako jediné jednání, které trvá až do zahájení řízení, v tomto případě tedy vydání příkazu. V těchto případech se tak jednání účastníka řízení v souladu s ustanovením 2 odst. 4 písm. c) přestupkového zákona, které stanoví, že jestliže se zákon změní během páchání trvajícího přestupku, použije se zákon účinný v době, kdy došlo k odstranění protiprávního stavu, resp. v době, kdy byl protiprávní stav posledně zjištěn, posoudí podle přestupkového zákona. 7. Zákon o směnárenské činnosti byl s účinností k novelizován. Správní orgán provedl srovnání jednotlivých ustanovení zákona o směnárenské činnosti vymezujících povinnosti účastníka řízení a příslušných skutkových podstat přestupků, resp. správních deliktů v pasážích věnovaných konkrétním porušením zákona o směnárenské činnosti. Česká národní banka konstatuje, že zůstala zachována jak obsahová totožnost konkrétních zákonem stanovených povinností, které jsou relevantní pro právní hodnocení jednání účastníka řízení, tak též jejich trestnost z hlediska podřazení porušení právní povinnosti pod kategorii správního deliktu. Rovněž otázka typové závažnosti nahlížení na porušené právní povinnosti nedoznala změny ve prospěch účastníka řízení. 8. V případě zákona o oběhu bankovek a mincí rovněž došlo s účinností k k jeho novelizaci. Na základě porovnání znění tohoto zákona účinného do Česká národní banka konstatuje, že i v tomto případě zůstala zachována jak obsahová totožnost 3 Sp/2017/213/573 příloha č. 1; č.l. 1 3, Záznam o poskytnutí informací ze dne , č.j. 2017/134570/CNB/650 4

5 konkrétních zákonem stanovených povinností, které jsou relevantní pro právní hodnocení jednání účastníka řízení, tak též jejich trestnost z hlediska podřazení porušení právní povinnosti pod kategorii přestupku. 9. V případě AML zákona rovněž došlo s účinností k k jeho novelizaci. Na základě porovnání znění tohoto zákona účinného do se zněním účinným od Česká národní banka konstatuje, že i v tomto případě zůstala zachována jak obsahová totožnost konkrétních zákonem stanovených povinností, které jsou relevantní pro právní hodnocení jednání účastníka řízení, tak též jejich trestnost z hlediska podřazení porušení právní povinnosti pod kategorii přestupku. 10. Obdobně i v případě zákona o ochraně spotřebitele došlo s účinností k k jeho novelizaci. Na základě porovnání znění tohoto zákona účinného do , tedy v době protiprávních jednání, se zněním účinným od , Česká národní banka konstatuje, že i v tomto případě zůstala zachována jak obsahová totožnost konkrétních zákonem stanovených povinností, které jsou relevantní pro právní hodnocení jednání účastníka řízení, tak též jejich trestnost z hlediska podřazení porušení právní povinnosti pod kategorii přestupku. 11. V souvislosti se zněním ustanovení 112 odst. 2 přestupkového zákona, které uvádí, že ustanovení dosavadních zákonů o lhůtách pro projednání přestupku nebo jiného správního deliktu, lhůtách pro uložení pokuty za přestupek nebo jiný správní delikt a lhůtách pro zánik odpovědnosti za přestupek nebo jiný správní delikt se ode dne nabytí účinnosti tohoto zákona nepoužijí, je třeba aplikovat i tento právní institut. Odpovědnost za přestupek a dosavadní jiný správní delikt však nezanikne dříve, než by uplynula některá ze lhůt podle věty první, pokud k jednání zakládajícímu odpovědnost došlo přede dnem nabytí účinnosti tohoto zákona. Správní orgán se tedy zabýval také skutečností, zda nedošlo k zániku odpovědnosti. Podle ustanovení 30 přestupkového zákona ve spojení se speciálním ustanovením 46e odst. 3 zákona o České národní bance, by k zániku odpovědnosti v případě správního deliktu ad i) došlo nejdříve po pěti letech ode dne následujícího po dni, kdy bude odstraněn protiprávní stav, v případě správního deliktu ad ii) nejdříve ke dni , v případě správních deliktů ad iv), ad v) a ad vii) nejdříve ke dni a v případě správního deliktu ad iii) a ad vi) nejdříve ke dni Ve věci použití procesní úpravy správní orgán konstatuje, že v souladu s ustanovením 112 odst. 4 přestupkového zákona platí, že správní řízení zahájená před se dokončí podle platné právní úpravy účinné do tohoto data; logickým výkladem a contrario se pak řízení po tomto datu zahájí a projednají již v režimu přestupkového zákona, což je zároveň postup v souladu s obecným pravidlem, že se v řízení uplatní aktuálně platné znění příslušeného procesního zákona. Skutková zjištění a jejich právní kvalifikace 13. V provozovně byly ve dnech , , , a provedeny kontrolními pracovníky České národní banky kontrolní směny, které byly zaměřeny na prověření dodržování povinností stanovených zákonem o směnárenské činnosti. 14. O provedených kontrolních směnách byly ve dnech , , , a pořízeny úřední záznamy č.j. 2017/108137/CNB/650, 2017/113698/CNB/650, 2017/116953/CNB/650, 2017/119880/CNB/650 a 2017/123267/CNB/650 (dále jen úřední záznamy ). 5

6 15. U účastníka řízení byla současně ve dnech a v jeho provozovně provedena kontrolními pracovníky České národní banky, kontrola zaměřená na dodržování povinností stanovených zákonem o směnárenské činnosti, zákonem o ochraně spotřebitele, dále na kontrolu plnění povinností stanovených AML zákonem, na dodržování povinností stanovených zákonem č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí, ve znění pozdějších předpisů a na dodržování povinností stanovených zákonem o oběhu bankovek a mincí. Obsahem jednání bylo podání informací k probíhající kontrole účastníka řízení, průběh obou jednání byl zaznamenán do Záznamu o poskytnutí informací 6, č.j. 2017/134570/CNB/650 a č.j. 2017/138836/CNB/650 (dále jen záznam o poskytnutí informací ze dne a záznam o poskytnutí informací ze dne ). 16. O provedené kontrole byl dne pořízen Protokol o kontrole 7 č.j. 2017/144770/CNB/650 (dále jen protokol o kontrole ), jehož stejnopis byl účastníku řízení v souladu s ustanovením 12 odst. 3 zákona č. 255/2012 Sb., o kontrole (kontrolní řád), doručen předáním a převzetím výtisku č. 3 protokolu o kontrole dne Účastník řízení proti protokolu o kontrole nepodal v zákonné lhůtě námitky. 17. Jak již bylo uvedeno výše, ještě před zahájením kontroly bylo správním orgánem v provozovně v období července až září roku 2017 přistoupeno k provedení několika kontrolních směn, které byly zaměřeny zejména na zjištění, zda účastník řízení jako směnárník plní povinnosti podle ustanovení 11 a 13 zákona o směnárenské činnosti, tj. zda uveřejňuje kurzovní lístek se všemi jeho náležitostmi, zda sděluje zájemci s dostatečným předstihem před uzavřením směnárenského obchodu informace před provedením směnárenského obchodu podle ustanovení 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti (tzv. předsmluvní informace) a zda sděluje tyto informace takovým způsobem, že je lze uchovat a opakovaně zobrazovat. Tyto kontrolní směny měly následující konkrétní průběh: a) Kontrolní směna ze dne v 10:30 hod. v provozovně 8 : V době provedení kontrolní směny byl uvnitř provozovny nad pokladní kójí uveřejněn kurzovní lístek 9. Ve spodní části pokladní kóje se nacházel papírový kurzovní lístek. Kontrolující požádali obsluhu směnárny o prodej částky 100 EUR za CZK (prodej EUR z pohledu směnárny). Obsluha směnárny nejprve špatně pochopila požadavek a vydala kontrolujícím doklad s předsmluvními informacemi o směně v opačném směru. Následně po upozornění kontrolujícími obsluha přepočetla protihodnotu a vydala nový doklad s předsmluvními informacemi 10. Doklad nechala kontrolujícím podepsat a převzala si jej zpět. Po převzetí předloženého obnosu v CZK vyplatila obsluha směnárny požadovanou částku v EUR a současně kontrolujícím předala doklad 4 Sp/2017/438/573 příloha č. 1, č.l. 1 3, Záznam o poskytnutí informací ze dne , č.j. 2017/134570/CNB/650 z důvodu administrativního pochybení kontrolujícími pracovníky správního orgánu je na dokumentu uvedeno chybné datum , místní šetření se však konalo dne Sp/2017/438/573 příloha č. 2, č.l. 4 5, Záznam o poskytnutí informací ze dne , č.j. 2017/138836/CNB/650 6 Sp/2017/438/573 příloha č. 1 a 2, č.l. 1 5, Záznam o poskytnutí informací ze dne a Sp/2017/438/573 příloha č.3, č.l. 6 12, č.j. 2017/144770/CNB/650 8 Sp/2017/438/573 příloha č. 4, č.l , Úřední záznam č.j. 2017/108137/CNB/650 9 Sp/2017/438/573 příloha č. 4, č.l , Úřední záznam č.j. 2017/108137/CNB/650 (str. 3 fotografie) 10 Sp/2017/438/573 příloha č. 4, č.l , Úřední záznam č.j. 2017/108137/CNB/650 (str. 4 kopie dokladu s informacemi před provedením směnárenského obchodu) 6

7 s předsmluvními informacemi a prodejní odpočet 11. Použitý směnný kurz 1 EUR/26,15 CZK odpovídal kurzu zveřejněnému ve směnárenské provozovně. Za provedení směnárenského obchodu nebyl účtován žádný poplatek. b) Kontrolní směna ze dne v 10:30 hod. v provozovně 12 : V době provedení kontrolní směny byl uvnitř provozovny nad pokladní kójí uveřejněn kurzovní lístek. Kontrolující požádali obsluhu směnárny o prodej částky EUR za CZK (prodej EUR z pohledu směnárny). Obsluha směnárny souhlasila a požádala kontrolující o občanské průkazy, avšak ti obsluze sdělili, že jej nemají. Obsluha směnárny odmítla bez občanského průkazu kontrolujících směnu provést a nabídla kontrolujícím směnu EUR. Kontrolující směnu nižší částky odmítli. c) Kontrolní směna ze dne v 10:30 hod. v provozovně 13 : V době provedení kontrolní směny byl uvnitř provozovny nad pokladní kójí uveřejněn kurzovní lístek. Kontrolující požádali o směnu EUR za CZK (nákup EUR z pohledu směnárníka). Obsluha směnárny souhlasila, převzala hotovost, přepočítala a obratem požádala kontrolující o občanský průkaz, avšak ti obsluze sdělili, že jej nemají. Obsluha odmítla provést směnu bez doložení občanského průkazu. d) Kontrolní směna ze dne v 10:00 hod. v provozovně 14 : V době provedení kontrolní směny byl uvnitř provozovny nad pokladní kójí uveřejněn kurzovní lístek, Kontrolující požádali obsluhu směnárny o prodej částky 100 EUR za CZK (prodej EUR z pohledu směnárny). Obsluha směnárny provedla propočet korunové protihodnoty a po jejím odsouhlasení předala kontrolujícím předsmluvní informaci, kterou kontrolující podepsali. Tento doklad si následně převzala obsluha směnárny zpět. Obsluha směnárny vydala kontrolujícím částku 100 EUR a spolu s touto také předsmluvní informace a prodejní odpočet 15. Použitý směnný kurz 1 EUR/26,15 CZK odpovídal kurzu zveřejněnému v provozovně. Za provedení směnárenského obchodu nebyl účtován žádný poplatek. e) Kontrolní směna ze dne v 10:35 hod. v provozovně 16 : V době provedení kontrolní směny byl uvnitř provozovny nad pokladní kójí uveřejněn kurzovní lístek, Kontrolující požádali obsluhu směnárny o prodej částky 400 EUR za CZK (prodej EUR z pohledu směnárny). Obsluha směnárny provedla propočet korunové protihodnoty a po jejím odsouhlasení předala kontrolujícím předsmluvní informaci, kterou kontrolující podepsali. Tento doklad si následně převzala obsluha směnárny zpět. Obsluha směnárny vydala kontrolujícím CZK a spolu s touto částkou také předsmluvní informace a prodejní odpočet 17. Použitý směnný kurz 1 EUR/26,15 CZK odpovídal kurzu zveřejněnému v provozovně. Za provedení směnárenského obchodu nebyl účtován žádný poplatek. Po provedení kontrolní směny se kontrolující prokázali před obsluhou směnárny svými služebními průkazy a požádali obsluhu směnárny, zda by jim poskytla ke kontrole a pořízení kopii povolení k pobytu či jiný doklad. Kontrolující ověřili podobu obsluhy směnárny s fotografií na povolení k pobytu. 11 Sp/2017/438/573 příloha č. 4, č.l , Úřední záznam č.j. 2017/108137/CNB/650 (str. 5 prodejní odpočet) 12 Sp/2017/438/573 příloha č. 5, č.l. 16, Úřední záznam č.j. 2017/113698/CNB/ Sp/2017/438/573 příloha č. 6, č.l. 17, Úřední záznam č.j. 2017/116953/CNB/ Sp/2017/438/573 příloha č. 7, č.l , Úřední záznam č.j. 2017/119880/CNB/ Sp/2017/438/573 příloha č. 7, č.l , Úřední záznam č.j. 2017/119880/CNB/650 (str. 6 7 kopie dokladu s informacemi před provedením směnárenského obchodu a prodejní odpočet) 16 Sp/2017/438/573 příloha č. 8, č.l , Úřední záznam č.j. 2017/123267/CNB/ Sp/2017/438/573 příloha č. 8, č.l , Úřední záznam č.j. 2017/123267/CNB/650 (str. 5 fotografie) 7

8 18. Správní orgán výše popsaná a další kontrolní zjištění uvedená v protokolu o kontrole vyhodnotil a rozhodl o vydání příkazu. Jedná se o ta kontrolní zjištění, která zakládají podezření na závažná porušení zákona o směnárenské činnosti, zákona o oběhu bankovek a mincí, zákona o ochraně spotřebitele a AML zákona. ad (i) Neoznámení změny údajů uvedených v žádosti o udělení povolení k činnosti směnárníka 19. Ustanovení 8 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že: Směnárník oznámí bez zbytečného odkladu České národní bance změnu údajů uvedených v žádosti o udělení povolení k činnosti směnárníka nebo v jejich přílohách, na jejichž základě mu bylo povolení k činnosti směnárníka uděleno. Směnárník není povinen České národní bance oznamovat změnu údajů, které jsou vedeny v základních registrech jako referenční údaje. 20. Dle ustanovení 3 odst. 1 vyhlášky č. 315/2013 Sb., o směnárenské činnosti (dále jen vyhláška č. 315/2013 ) jsou náležitostmi žádosti fyzické osoby o udělení povolení k činnosti směnárníka: a) identifikační údaje žadatele, b) identifikační údaje skutečného majitele žadatele, je-li skutečný majitel odlišný od žadatele, včetně uvedení skutečností, na jejichž základě je tato osoba skutečným majitelem a c) identifikační údaje osoby, která je vedoucí osobou žadatele, je-li vedoucí osoba odlišná od žadatele nebo skutečného majitele. 21. Dle ustanovení 3 odst. 2 vyhlášky č. 315/2013 jsou přílohami k žádosti: a) doklad k posouzení důvěryhodnosti žadatele a osoby, která je vedoucí osobou žadatele, b) doklad o dosaženém vzdělání vedoucí osoby žadatele, která skutečně řídí provozování směnárenské činnosti, c) doklad vydaný cizím státem o bezúhonnosti žadatele a každé vedoucí osoby žadatele a d) prohlášení žadatele o způsobilosti k právním úkonům. 22. V žádosti 18 o registraci ke směnárenské činnosti (dále jen žádost o registraci ) účastníka řízení je jako osoba, která bude řídit podnikání žadatele, uvedena paní. V rámci místního šetření 19 dne sdělil účastník řízení kontrolujícím na dotaz, zda došlo od doby provedení registrace účastníka řízení u České národní banky k nějakým změnám, následující: Je to stejné od začátku. je dcera mého známého a tuto jsem využíval při získání licence a pomáhala mi, protože umí dobře česky. Směnárnu řídím já, zde mi s ničím nepomáhá. 23. V rámci místního šetření 20 dne na žádost kontrolujících o vysvětlení skutečné pozice a působení paní ve směnárně, sdělil účastník řízení následující: Vedoucí osobou, jež skutečně řídí směnárenskou činnost, jsem já, Nguyen Vinh Khoi. Tedy zajistím provedení změny vedoucí osoby u České národní banky. 24. Z vyjádření účastníka řízení tak jednoznačně vyplynulo, že paní nikdy reálně nebyla osobou, která by skutečně řídila provozování směnárenské činnosti, jak v žádosti o registraci deklaroval účastník řízení. Do dne vydání tohoto příkazu účastník Sp/2017/438/573 příloha č. 9, č.l , Žádost o registraci ke směnárenské činnosti (fyzická osoba) ze dne , č.j. 2013/12207/580 Sp/2017/438/573 příloha č. 1, č.l. 1 3, Záznam o poskytnutí informací ze dne , č.j. 2017/134570/CNB650, str. 3 Sp/2017/438/573 příloha č. 2, č.l. 4 5, Záznam o poskytnutí informací ze dne , č.j. 2017/138836/CNB/650, str. 3 8

9 řízení neoznámil změnu vedoucí osoby, která skutečně řídí provozování směnárenské činnosti. 25. Vzhledem ke shora uvedeným skutečnostem má správní orgán za prokázané, že účastník řízení v období do dne vydání tohoto příkazu bez zbytečného odkladu neoznámil České národní bance změnu údajů uvedených v žádosti o udělení povolení k činnosti směnárníka nebo v jejích přílohách, na jejichž základě mu bylo povolení k činnosti směnárníka uděleno, spočívající ve změně vedoucí osoby, která skutečně řídí provozování směnárenské činnosti, když jí přestala být paní, čímž porušil ustanovení 8 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti a dopustil se přestupku podle ustanovení 21 odst. 1 téhož zákona. 26. Tímto svým protiprávním jednáním se účastník řízení dopustil trvajícího přestupku ve smyslu ustanovení 8 přestupkového zákona, neboť neoznámením změn údajů uvedených v žádosti o registraci nastolil od protiprávní stav, který svou nečinností nadále udržuje. Okolnost, že se účastník řízení dopustil trvajícího přestupku, zvyšuje závažnost tohoto přestupku. ad (ii) Neinformování zájemce před provedením směnárenského obchodu 27. Ustanovení 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že: Provozovatel sdělí zájemci o provedení směnárenského obchodu s dostatečným předstihem před uzavřením tohoto obchodu informace uvedené v odstavci 2 tohoto zákona. Tyto informace musí být zájemci sděleny v textové podobě, určitě a srozumitelně alespoň v českém a anglickém jazyce. Textová podoba je zachována, jsou-li informace sděleny takovým způsobem, že je lze uchovat a opakovaně zobrazovat. 28. Dle ustanovení 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti musí být zájemci sděleny tyto informace o: a) provozovateli 1. obchodní firma nebo název anebo jméno, popřípadě jména, a příjmení, 2. adresa sídla a adresa provozovny, v níž je smlouva uzavírána, popřípadě jiná adresa, včetně elektronické, která má význam pro komunikaci zájemce s provozovatelem, a 3. identifikační číslo osoby, b) směnárenském obchodu 1. názvy nebo jiná označení měn, mezi nimiž má být směna provedena, 2. částka, která má být zájemcem složena k provedení směny, 3. směnný kurz, 4. částka, která odpovídá částce složené zájemcem k provedení směny po přepočtu směnným kurzem, 5. úplata za provedení směnárenského obchodu, 6. částka, která má být zájemci vyplacena po provedení směny, jestliže se liší od částky uvedené v bodě 4, a 7. datum a čas poskytnutí informace a c) dalších právech zájemce 1. informace o právu zájemce podat stížnost orgánu dohledu a název a adresa sídla tohoto orgánu a 2. informace o právu zájemce podat návrh orgánu mimosoudního řešení sporů mezi zájemcem a provozovatelem a název a adresa sídla tohoto orgánu. 29. Na základě výzvy 21 k předložení podkladů si kontrolující pracovníci vyžádali předložení evidence všech směnárenských obchodů provedených v období od do , ze které byl náhodně vybrán kontrolní vzorek 15 směnárenských obchodů. Na základě doplňující výzvy 22 k předložení podkladů účastník řízení předložil doklady, které souvisejí s vybranými obchody, viz níže: 21 Sp/2017/438/573 příloha č. 10, č.l. 31 CD 01_Dokumenty k zahájení kontroly, Výzva k předložení podkladů ze dne , č.j. 2017/123885/CNB/650, bod Sp 2017/438/573 příloha č. 10, č.l. 31 CD 01_Dokumenty k zahájení kontroly, Doplňující výzvy, Výzva k předložení podkladů ze dne , č.j. 2017/133653/CNB/650 9

10 Datum provedení Číslo odpočtu Částka směnárenského obchodu EUR EUR EUR EUR CHF EUR EUR EUR EUR EUR EUR 30. V případě všech výše uvedených směnárenských obchodů, předložil účastník řízení doklady 23, na kterých absentovaly informace podle ustanovení 13 odst. 2 písm. c) bod 1 a 2 zákona o směnárenské činnosti, tedy informace o právu zájemce podat stížnost orgánu dohledu a název a adresa sídla tohoto orgánu a informace o právu zájemce podat návrh orgánu mimosoudního řešení sporů mezi zájemcem a provozovatelem a název a adresa sídla tohoto orgánu. 31. Vhledem k výše uvedeným skutečnostem má tak správní orgán za prokázané, že v rámci směnárenských obchodů uskutečněných ve dnech , č. odpočtu 6, 7 a 8, , č. odpočtu 4767, , č. odpočtu 223, , č. odpočtu 7870, , č. odpočtu 1720, , č. odpočtu 1720, , č. odpočtu 1761, , č. odpočtu 133 a 134, a , č. odpočtu 145 nesdělil v 11 případech před provedením směnárenského obchodu zájemci v textové podobě v českém a anglickém jazyce kompletní informace uvedené v ustanovení 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti, když nesdělil zájemci informaci o právu podat stížnost orgánu dohledu a název a adresu sídla tohoto orgánu a informace o právu podat návrh orgánu mimosoudního řešení sporů mezi zájemcem a provozovatelem a název a adresu sídla tohoto orgánu, čímž porušil ustanovení 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti, a dopustil se tak správního deliktu provozovatele podle ustanovení 22 odst. 1 písm. g) zákona o směnárenské činnosti ve znění do Tímto svým protiprávním jednáním se dopustil účastník řízení pokračování ve správním deliktu, neboť jednotlivá protiprávní jednání naplňovala shodnou skutkovou podstatu správního deliktu a byla spojena stejným způsobem provedení, blízkou souvislostí časovou a dílčí útoky byly vedeny jednotným záměrem. Posuzování jednotného záměru u správního deliktu spáchaného účastníkem řízení je specifické, neboť je u něj dána objektivní odpovědnost, tzn. jeho odpovědnost je založena bez ohledu na konkrétní zavinění. Dle správního orgánu k naplnění jednotného záměru v konkrétním případě postačí, že ačkoliv si účastník řízení byl vědom své zákonné povinnosti, nesdělil kompletní tzv. předsmluvní informace (srov. rozsudek Nejvyššího správního soudu ze dne 17. července 2014, č.j. 9 Afs 55/ ). 23 Sp/2017/438/573 příloha č. 10, č.l. 31, CD 04_Kontrolní návštěva, Fotodokumentace 10

11 33. Účastník řízení pokračoval ve správním deliktu ve dnech , , , , , , a Úprava pokračování ve správním deliktu dříve nebyla v předpisech správního práva výslovně upravena, ale byla odvozována analogicky z trestního práva. S nabytím účinnosti rekodifikace přestupkového práva lze nalézt již i v oboru správního práva legální definici pokračování (konkrétně v ustanovení 7 přestupkového zákona), která se prakticky shoduje s úpravou v trestním zákoníku. Vzhledem k tomu, že se jedná o hmotněprávní otázku doplňující charakteristiku správního deliktu, kterého se účastník řízení dopustil, je na místě nikoli přímá aplikace přestupkového zákona, ale postup per analogiam legis. Okolnost, že účastník řízení pokračoval ve správním deliktu, zvyšuje závažnost tohoto správního deliktu. ad (iii) Nesprávné a opožděné údaje poskytnuté České národní bance při plnění informační povinnosti o objemu směnárenských obchodů 34. Ustanovení 15 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že: Provozovatel poskytuje České národní bance informace o objemu směnárenských obchodů provedených v jednotlivých měnách. Ustanovení 15 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že: Rozsah, formu, lhůty a způsob poskytování informací stanoví prováděcí právní předpis. 35. Ustanovení 2 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že: Směnárenským obchodem je obchod spočívající ve směně bankovek, mincí nebo šeků znějících na určitou měnu za bankovky, mince nebo šeky znějící na jinou měnu. 36. Prováděcím právním předpisem je vyhláška č. 315/2013, která ve svém ustanovení 8 odst. 1 stanoví, že: Provozovatel, který v uplynulém kalendářním roce nakoupil nebo prodal cizí měnu v objemu alespoň Kč, ke konci každého kalendářního čtvrtletí sestavuje výkaz DEV (ČNB) Nákup a prodej cizí měny vyplněním elektronického formuláře, kde uvede za všechny své provozovny souhrnné údaje o objemu směnárenských obchodů provedených v jednotlivých měnách za vykazované kalendářní čtvrtletí. 37. Ustanovení 8 odst. 2 vyhlášky č. 315/2013 stanoví, že: Výkaz podle odstavce 1 provozovatel předkládá České národní bance vždy do 15 kalendářních dnů po skončení kalendářního čtvrtletí prostřednictvím internetové aplikace České národní banky pro sběr informačních povinností. 38. Kontrolou systému Sběr informačních povinností regulovaných subjektů bylo zjištěno, že výkazy DEV (ČNB) Nákup a prodej cizí měny za období 2. a 4. čtvrtletí roku 2016 nebyly zaslány ve vyhláškou č. 315/2013 stanoveném termínu, tj. do 15 kalendářních dnů po skončení kalendářního čtvrtletí. Výkaz DEV (ČNB) Nákup a prodej cizí měny za 2. čtvrtletí roku 2016 byl České národní bance doručen dne a tentýž výkaz za 4. čtvrtletí roku 2016 byl doručen dne Tato skutečnost byla potvrzena 24 účastníkem řízení v rámci místního šetření ze dne Sp/2017/438/573 příloha č. 1, č.l. 1 3, Záznam o poskytnutí informací ze dne , č.j. 2017/134570/CNB/650, str. 4 11

12 39. Dále kontrolou systému Sběr informačních povinností regulovaných subjektů a porovnáním se zaslanou evidencí směnárenských obchodů 25 bylo zjištěno, že ve výkazech DEV (ČNB) Nákup a prodej cizí měny za období všech kalendářních čtvrtletí roku 2016 a 1. a 2. čtvrtletí roku 2017 byly do objemu směnárenských obchodů provedených v jednotlivých měnách nesprávně zahrnuty i odvody finančních prostředků na bankovní účet účastníka řízení, přičemž tato skutečnost byla rovněž potvrzena účastníkem řízení v rámci místního šetření Vzhledem ke shora uvedeným skutečnostem má tak správní orgán za zjištěné a prokázané, že účastník řízení tím, že ve dnech a poskytl České národní bance prostřednictvím výkazu DEV (ČNB) Nákup a prodej cizí měny opožděně, a to v prvním případě o 11 dní a ve druhém případě o 38 dní, informace o objemu směnárenských obchodů provedených v cizích měnách ve 2. a 4. čtvrtletí roku 2016 a dále poskytl ve dnech , , a České národní bance ve výkazech DEV ČNB) Nákup a prodej cizí měny nesprávné informace o objemu směnárenských obchodů provedených v jednotlivých měnách za 1. až 4. čtvrtletí roku 2016 a za 1. a 2. čtvrtletí roku 2017, když do objemu směnárenských obchodů provedených v těchto čtvrtletích započetl i odvody finančních prostředků na svůj bankovní účet, porušil ustanovení 15 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti ve spojení s ustanovením 8 odst. 1 a odst. 2 vyhlášky 315/2013, a dopustil se tak správního deliktu provozovatele podle ustanovení 22 odst. 1 písm. i) zákona o směnárenské činnosti ve znění do I tímto svým protiprávním jednáním se účastník řízení navíc dopustil pokračování ve správním deliktu. Účastník řízení pokračoval ve správním deliktu ve dnech , , , a Okolnost, že účastník řízení pokračoval ve správním deliktu, zvyšuje závažnost tohoto správního deliktu. ad (iv) Odborný kurz o rozpoznávání bankovek a mincí podezřelých z padělání nebo pozměňování 42. Ustanovení 33 odst. 1 zákona o oběhu bankovek a mincí stanoví, že: Česká národní banka, úvěrová instituce provádějící pokladní operace, zpracovatel tuzemských bankovek a mincí, směnárník...,u nichž při poskytování platebních služeb nebo vydávání elektronických peněz dochází k vrácení přijatých bankovek nebo mincí do oběhu, zajistí, aby osoby, které při zpracování tuzemských bankovek a mincí posuzují jejich pravost nebo vracejí přijaté bankovky a mince do oběhu, byly držiteli osvědčení o absolvování odborného kurzu o rozpoznávání bankovek a mincí podezřelých z padělání nebo pozměňování (dále jen kurz ) vydaného Českou národní bankou nebo osobou jí k tomu pověřenou (dále jen osvědčení ). 43. Ustanovení 33 odst. 3 zákona o oběhu bankovek a mincí stanoví, že: Kurz se pořádá pro a) osoby, které po jeho absolvování mohou lektorsky vést kurz, b) osoby, které při zpracování tuzemských bankovek a mincí posuzují jejich pravost nebo vracejí přijaté bankovky nebo mince do oběhu 1. v České národní bance, 2. v úvěrových institucích provádějících pokladní operace, 3. u zpracovatelů tuzemských bankovek a mincí, nebo 4. u směnárníka, který provádí směnárenské obchody mezi měnami jinými než česká Sp/2017/438/573 příloha č. 10, č.l. 31, CD 06_Podklady od KO, Valutovakniha.msg, č.j.2017/133553/cnb/650 Sp/2017/438/573 příloha č. 1, č.l. 1 3, Záznam o poskytnutí informací ze dne , č.j. 2017/134570/CNB/650, str. 4 12

13 koruna, euro, americký dolar, britská libra nebo japonský jen, c) osoby, které u osob neuvedených v písmenu b) při zpracování tuzemských bankovek, a mincí posuzují jejich pravost nebo vracejí přijaté bankovky nebo mince do oběhu. 44. V rámci místního šetření kontrolující vyzvali účastníka řízení k předložení osvědčení všech osob, které fakticky provádějí výkon směnárenské činnosti. Účastník řízení předložil osvědčení 27 osob Nguyen Vinh Khoi, č a, č.. Osvědčení paní bylo vydáno po absolvování kurzu podle ustanovení 33 odst. 3 písm. c) zákona o oběhu bankovek a mincí. 45. Při kontrole předložené evidence směnárenských obchodů 28 kontrolní pracovníci zjistili, že účastník řízení je směnárníkem, který provádí směnárenské obchody mezi jinými měnami než česká koruna, euro, americký dolar, britská libra nebo japonský jen. Zákon o směnárenské činnosti stanoví povinnost pro osoby, které při zpracování tuzemských bankovek a mincí posuzují jejich pravost nebo vracejí přijaté bankovky nebo mince do oběhu u směnárníka, aby absolvovaly odborný kurz podle ustanovení 33 odst. 3 písm. b) bod 4. Z předložené evidence směnárenských obchodů pak vyplývá, že paní prováděla dne a směnárenské obchody na měnu švýcarský frank, aniž by byla držitelkou osvědčení v souladu s uvedeným ustanovením směnárenského zákona. 46. Na základě shora uvedených skutečností má tak správní orgán za prokázané, že účastník řízení tím, že ve dnech a v rozporu s 33 odst. 1 zákona o oběhu bankovek a mincí nezajistil, aby osoba, provádějící směnárenskou činnost v jeho provozovně, provedla ve dnech a dva směnárenské obchody s cizí měnou CHF, měla odpovídající odborný kurz, a dopustil se tak přestupku podle 29 odst. 2 téhož zákona. 47. Tímto svým protiprávním jednáním se účastník řízení dopustil pokračování ve správním deliktu. Účastník řízení pokračoval ve správním deliktu ve dnech a Okolnost, že účastník řízení pokračoval ve správním deliktu, zvyšuje závažnost tohoto správního deliktu. ad (v) Informační povinnost o mimosoudním řešení spotřebitelských sporů 48. Podle ustanovení 14 odst. 1 zákona o ochraně spotřebitele: prodávající informuje spotřebitele jasným, srozumitelným a snadno dostupným způsobem o subjektu mimosoudního řešení spotřebitelských sporů, který je pro daný typ nabízeného, prodávaného, poskytovaného nebo zprostředkovaného výrobku nebo služby věcně příslušný. Informace musí zahrnovat též internetovou adresu tohoto subjektu Na základě fotodokumentace 29 pořízené v rámci kontrolní návštěvy dne bylo zjištěno, že v období od do účastník řízení na dokladech souvisejících s poskytováním směnárenských služeb, na kterých sděloval klientovi mj. základní informace o orgánu mimosoudního řešení spotřebitelských sporů (Kancelář finančního arbitra, Legerova 69, Praha 1), neinformoval klienty o internetové adrese tohoto subjektu Sp/2017/483/573 příloha č. 10, č. l. 31, CD 04_Kontrolní návštěva, Fotodokumentace osvědčení Sp/2017/483/573 příloha č. 10, č.l. 31, CD 05_Podklady o KO, valutovakniha.msg, č.j. 2017/133553/CNB/650 Sp/2017/438/573 příloha č. 10, č.l. 31, CD 04_Kotrolní návštěva, Fotodokumentace dokladů ke směnárenským obchodům 13

14 mimosoudního řešení spotřebitelských sporů, který je pro uvedenou službu věcně příslušný, tedy o internetové stránce resp Na základě shora uvedených skutečností má správní orgán za prokázané, že účastník řízení v období od do v případě nabízení a poskytování směnárenské činnosti neinformoval spotřebitele jasným, srozumitelným a snadno dostupným způsobem o internetové adrese subjektu mimosoudního řešení spotřebitelských sporů, který je pro tuto službu věcně příslušný, čímž porušil ustanovení 14 odst. 1 zákona o ochraně spotřebitele a dopustil se tak přestupku podle ustanovení 24 odst. 7 písm. m) téhož zákona ve znění do Tímto svým protiprávním jednáním se účastník řízení v období od do dopustil trvajícího přestupku, neboť tím, že neinformoval spotřebitele jasným, srozumitelným a snadno dostupným způsobem o internetové adrese subjektu mimosoudního řešení spotřebitelských sporů, který je pro tuto službu věcně příslušný, nastolil protiprávní stav, který touto opakovanou činností nadále udržoval. Okolnost, že se účastník řízení dopustil trvajícího přestupku, zvyšuje závažnost tohoto přestupku. ad (vi) Systém vnitřních zásad 52. Podle ustanovení 21 odst. 2 AML zákona povinná osoba uvedená v 2 odst. 1 písm. a) až d) a h) vypracuje ve lhůtě do 60 dnů ode dne, kdy se stala povinnou osobou, na základě hodnocení rizik podle 21a a v rozsahu, ve kterém provádí činnosti podléhající působnosti tohoto zákona, písemně systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření k naplnění povinností stanovených tímto zákonem (dále jen systém vnitřních zásad ). Součástí písemného systému vnitřních zásad je i písemné hodnocení rizik podle 21a odst. 2. Systém vnitřních zásad včetně hodnocení rizik schvaluje statutární orgán povinné osoby. 53. Účastník řízení má směnárenskou činnost jako předmět podnikání zapsanou v obchodním rejstříku od Povinnost vypracovat systém vnitřních zásad vznikla účastníku řízení 60 dnů poté, co se stal povinnou osobou podle ustanovení 2 odst. 1 písm. b) bodu 10 AML zákona, tj. od , kdy nabylo účinnosti znění zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. 54. Na základě zaslané výzvy 30 byl účastník řízení vyzván k předložení systému vnitřních zásad ve smyslu ustanovení 21 odst. 2 AML zákona, případně veškerých dalších vnitřních předpisů či dokumentů obdobného charakteru vztahujících se k dodržování povinností vyplývajících z AML zákona. Na tuto výzvu účastník řízení nijak nereagoval. 55. Dne byla účastníku řízení zaslána opakovaná výzva 31 s totožným obsahem. Účastník řízení zaslal dne vyjádření 32, ve kterém uvedl následující: Jsme sami, takže není nutné Sp/2017/438/573 příloha č. 10, č.l. 31, CD složka 01_Dokumenty k zahájení kontroly, Výzva k předložení dokladů ze dne , č.j. 2017/123885/CNB/ Sp/2017/438/573 příloha č. 10, č.l. 31, CD složka 01_Dokumenty k zahájení kontroly, Doplňující výzvy, Výzva k předložení dokladů ze dne , č.j. 2017/133653/CNB/ Sp/2017/438/573 příloha č. 10, č.l. 31, CD složka 05_Podklady od KO, Podklady ze dne , č.j. 2017/134580/CNB/650 14

15 56. V rámci místního šetření dne účastník řízení potvrdil 33, že systém vnitřních zásad v písemné formě nevede a nedisponuje ani jiným písemným dokumentem upravujícím postup a kontrolní opatření k zajištění plnění povinností plynoucích z AML zákona. Správní orgán dále uvádí, že dne účastník řízení dodatečně zaslal prostřednictvím u požadovaný dokument Systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření Na základě shora uvedených skutečností má správní orgán za prokázané, že účastník řízení v období od 60 dnů poté, co se stal povinnou osobou dle ustanovení 2 odst. 1 písm. b) bodu 10 AML zákona, tj. od do nevypracoval systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření k naplnění povinností stanovených AML zákonem, čímž porušil ustanovení 21 odst. 2 AML zákona a dopustil se tak přestupku podle ustanovení 48 odst. 1 AML zákona ve znění do Rovněž tímto svým protiprávním jednáním se účastník řízení dopustil trvajícího přestupku dle ustanovení 8 přestupkového zákona, neboť v období od 60 dnů poté, co se stal povinnou osobou podle ustanovení 2 odst. 1 písm. b) bod 10 AML zákona, tj. od , nastolil protiprávní stav, který svou nečinností udržoval do Okolnost, že se účastník řízení dopustil trvajícího přestupku, zvyšuje závažnost tohoto správního deliktu. ad (vii) Proškolení zaměstnanců 59. Ustanovení 23 odst. 1 AML zákona stanoví, že: Povinná osoba zajistí nejméně jedenkrát v průběhu 12 měsíců proškolení zaměstnanců, kteří se mohou při výkonu své pracovní činnosti setkat s podezřelými obchody, a proškolení všech zaměstnanců před zařazením na takováto pracovní místa. 60. Ustanovení 23 odst. 2 AML zákona stanoví, že: Školení podle odstavce 1 povinná osoba zajistí také pro osoby, které se na předmětu činnosti povinné osoby podílejí na základě jiné než pracovní smlouvy, pokud se tyto osoby mohou při výkonu své činnosti setkat s podezřelými obchody. 61. Ustanovení 23 odst. 4 AML zákona stanoví, že: Povinná osoba vede evidenci o účasti a obsahu školení, a to nejméně po dobu 5 let od jejich konání. 62. Z předložené evidence směnárenských obchodů 35 vyplývá, že směnárenskou činnost vykonávala v období od do paní, což rovněž potvrdil 36 účastník řízení v rámci místního šetření dne V rámci místního šetření dne účastník řízení na dotaz o absolvování školení podle AML zákona dále sdělil, že: Ne, podklady o absolvování školení ve smyslu ustanovení 23 AML zákona nemám. Školení takového druhu nebyly uskutečněny. 33 Sp/2017/438/573 příloha č. 2, č.l. 4 5, Záznam o poskytnutí informací ze dne , č.j. 2017/138836/CNB/650, str Sp/2017/438/573 příloha č. 10, č.l. 31, CD složka 05_Podklady od KO, Nápravná opatření ze dne , č.j. 2017/144293/CNB/ Sp/2017/438/573 příloha č. 10., č.l. 31, CD 06_Podklady od KO, Valutovakniha.msg, č.j.2017/133553/cnb/ Sp/2017/438/573 příloha č. 1, č.l. 1 3, Záznam o poskytnutí informací ze dne , č.j. 2017/134570/CNB/650 15

16 63. Vzhledem ke shora uvedeným skutečnostem má správní orgán za prokázané, že účastník řízení v období od do nezajistil proškolení osoby v oblasti předcházení legalizace výnosu z trestné činnosti a financování terorismu, čímž porušil ustanovení 23 odst. 1 a 2 AML zákona a dopustil se tak přestupku podle ustanovení 48 odst. 4 písm. b) AML zákona ve znění do V tomto případě se jedná o trvající přestupek podle ustanovení 8 přestupkového zákona, když podstata jeho spáchání spočívala v tom, že účastník řízení v období od do vykonával směnárenskou činnost prostřednictvím osoby, která neabsolvovala školení podle AML zákona a tento stav svojí nečinností nadále udržoval. Odůvodnění pokuty 65. Ustanovení 90 odst. 1 přestupkového zákona zmocňuje správní orgán, aby o přestupku rozhodnul příkazem, přičemž uložil trest v podobě napomenutí, pokuty, zákazu činnosti, nebo propadnutí věci nebo náhradní hodnoty. Speciální úprava v ustanovení 46e odst. 2 zákona o České národní bance dále zmocňuje Českou národní banku, že může uložit rovněž opatření k nápravě nebo odejmout oprávnění k činnosti podle příslušného právního předpisu. Správní orgán přistoupil k vydání příkazu, neboť v tomto případě považuje skutková zjištění za dostatečná, a ze všech výše uvedených důvodů rozhodl tak, jak je uvedeno ve výroku tohoto příkazu. 66. Účastník řízení je profesionálním subjektem působícím v době provedení kontroly, v oblasti provozování směnárenské činnosti již 4 roky, účastník řízení by tedy vzhledem ke svému dlouhodobému působení v oblasti směnárenství měl znát všechny předpisy upravující směnárenskou činnost a dodržovat povinnosti z těchto předpisů vyplývající. 67. K možné liberaci účastníka řízení dle 21 odst. 1 a 2 přestupkového zákona ve spojení s 23 odst. 1 téhož zákona správní orgán uvádí, že účastník řízení nevynaložil veškeré úsilí, které po něm bylo možné požadovat, aby přestupku zabránil. 68. V popsaném případě se jeví jako nejefektivnější prostředek, který zajistí splnění individuálně a generálně preventivního i represivního účelu sankce uložení pokuty dle ustanovení 29 odst. 5 písm. a) zákona o oběhu bankovek a mincí, které umožňuje správnímu orgánu uložit za nejpřísněji postižitelný správní delikt, tj. za správní delikt ad iv), pokutu do Kč. 69. Vzhledem ke skutečnosti, že účastník řízení spáchal více přestupků, postupuje Česká národní banka, v souladu s ustanovením 41 odst. 1 přestupkového zákona a uloží správní trest podle ustanovení vztahujícího se na přestupek nejpřísněji trestný, tedy za přestupek uvedený v ustanovení 29 odst. 2 zákona o oběhu bankovek a mincí. 70. Podle ustanovení 37 přestupkového zákona se při určení druhu správního trestu a jeho výměry přihlédne zejména mimo jiné k povaze a závažnosti přestupku, k přitěžujícím a polehčujícím okolnostem, u fyzické osoby k jejím osobním poměrům a k tomu, zda a jakým způsobem byla pro totéž protiprávní jednání potrestána v jiném řízení před správním orgánem než v řízení o přestupku a u trvajícího a pokračujícího přestupku k tomu, zda k části jednání, jímž byl přestupek spáchán, došlo za účinnosti zákona, který za přestupek stanovil správní trest mírnější než zákon, který byl účinný při dokončení tohoto jednání. 71. Ustanovení 38 potom říká, že povaha a závažnost přestupku je dána zejména mimo jiné významem zákonem chráněného zájmu, který byl přestupkem porušen nebo ohrožen, 16