ROČNÁ SPRÁVA O HOSPODÁRENÍ S VLASTNÝM MAJETKOM DOPLNKOVEJ DÔCHODKOVEJ SPOLOČNOSTI

Transkript

1 ROČNÁ SPRÁVA O HOSPODÁRENÍ S VLASTNÝM MAJETKOM DOPLNKOVEJ DÔCHODKOVEJ SPOLOČNOSTI podľa 65 ods. 5 zákona č. 65/24 Z. z. o doplnkovom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona č. 449/28 Z. z. k Košice, /1

2 Najvýznamnejšie skutočnosti doplnkovej dôchodkovej spoločnosti STABILITA d.d.s., a. s. za rok 212 Spoločnosť STABILITA d.d.s., a. s. k 1. februáru 212 otvorila nový, akciový príspevkový doplnkový dôchodkový fond pre tých účastníkov sporenia, ktorí preferujú pri sporení vyššiu zložku rizika. Investičná stratégia fondu je rastová, s cieľom dosiahnuť rast hodnoty majetku v dlhodobom horizonte pri snahe o zachovanie primeranej úrovne rizika. K 31. decembru 212 spravuje spoločnosť v akciovom príspevkovom d.d.f. celkovú hodnotu aktív vo výške 615 tis. eur. Spoločnosť dosiahla k celkový objem výnosov 6 85 tis eur, čo je oproti plánu vo výške 4 72 tis. eur nárast o 2 13 tis. eur. Medziročný nárast oproti porovnateľnému obdobiu minulého roka bol vyšší o 44%. Výnosy z odplát za zhodnotenie majetku vo všetkých troch fondoch dosiahli výšku 1 89 tis. eur, odplata za odstupné bola v čiastke 74 tis. eur. Objem nákladov v celkovej hodnote 4 8 tis. eur predstavoval úsporu 231 tis. eur oproti plánu. Hlavnou položkou v šetrení nákladov boli personálne náklady v objeme 144 tis. eur, odpisy predstavujú úsporu 17 tis. eur, spotreba materiálu 13 tis. eur, nakupované výkony úsporu 57 tis. eur. Počet účastníkov sporenia za rok 212 stúpol o osôb, keď plán náboru účastníkov bol stanovený vo výške 6. Celkový objem čistého majetku vo fondoch k 31. decembru 212: Položka Čistá hodnota majetku k Čistá hodnota majetku k Stabilita príspevkový d.d.f., STABILITA, d.d.s., a. s Stabilita výplatný d.d.f., STABILITA, d.d.s., a. s Stabilita akciový príspevkový d.d.f., STABILITA,d.d.s Majetok fondov celkom: Medziročný nárast NAV oproti porovnateľnému obdobiu minulého roka predstavuje nárast o 13,96%. b) Informácie o osobách, ktorým doplnková dôchodková spoločnosť zverila výkon činnosti podľa 37) zákona Spoločnosť nezverila výkon činností spojených so správou doplnkových dôchodkových fondov žiadnej fyzickej ani právnickej osobe v zmysle 37 Zákona 65/24 Z.z. 2/1

3 Príloha č. 1 k vyhl. 546/29 Z.z. Stav ku dňu: Kmeňový list doplnkovej dôchodkovej spoločnosti Obchodné meno doplnkovej dôchodkovej spoločnosti Identifikačný kód STABILITA, d.d.s., a. s Sídlo DDS Ulica a číslo Bačíkova 5 PSČ a obec 4 1 Košice Štát Slovenská republika Korešpondenčná adresa DDS Ulica a číslo Bačíkova 5 PSČ a obec 4 1 Košice Telekomunikačné spojenie Číslo telefónu 55/ ová adresa bachledova@stabilita.sk Akcie Zaknihované akcie na meno (celková hodnota) 1 66 z toho: kmeňové akcie 5 prioritné akcie zamestnanecké akcie ISIN akcií SK IČE akcií Iné Predmet činnosti vytváranie a správa d.d.fondov Evidenčný počet zamestnancov 48 3/1

4 1. Členovia štatutárneho orgánu DDS Číslo r. Meno a priezvisko člena predstavenstva Dátum nástupu do funkcie Funkcia člena predstavenstva 1. Ing. M iloš Krššák predseda predstavenstva 2. JUDr. M arián M elichárek podpredseda predstavenstva 3. Ing. Igor Hornák, CSc člen predstavenstva 2. Členovia dozornej rady DDS Číslo r. Meno a priezvisko člena DR Dátum nástupu do funkcie Funkcia člena dozornej rady 1. Ing. Ján Žačko predseda 2. Ing. Rudolf Pecar podpredseda 3. JUDr. Magdaléna Martincová členka 4. Ing. Ľubor Podracký člen 5. Ing. Štefan Hlinka člen 6. Ing. Ľubomír Ihring člen 7. Ing. Stanislava Fejfarová, CSc členka 8. Ing. Vladimír Ľupták člen 9. Ing. Peter Benedikt člen 1. Ing. Ján Peržeľ člen 11. JUDr. Nataša Kučerová členka 3. Vedúci zamestnanci DDS Číslo r. Meno a priezvisko Dátum nástupu Funkcia člena predstavenstva 1. Ing. Gabriela Porvazníková ved. zam. riad. útv. kontroly 2. Ing. Marek Pravda ved.zam.zodp. za riad. investícií 4. Prokurista DDS spoločnosť nemá prokuristu 5. Zodpovední zamestnanci DDS Číslo r. Meno zamestnanca Funkcia Dátum nástupu do funkcie 1. JUDr. Robert Sedlák ved.právneho oddelenia Mgr. Dana Glovňová ved.riad.ľud.zdrojov Ing. Janka Parnahajová ved.odd.real.dávok Ing. Iveta Bušovská ved.správy klient.účtov Ing.Mária Zvodárová ved.inf.systémov Mgr.Jana Volnerová ved.odd.marketingu Ing.Július Medvecký ved.riad.obchodu Ing.Agáta Bachledová ved.odd.účtovníctva Ing. Daniel Padyšák riad.pobočky Vsl. región PaedDr. Peter Petro riad.pobočky Ssl. región Ing. Ľuboš Tulík riad.pobočky Zsl.región Stojče Spasovski riad. pobočky Bratislava /1

5 6. Akcionári DDS s podielom nad 1% upísaného základného imania Celková Podiel na upís.zi DDS v % Podiel hodnoty vl.akcií k ZI P.č. Priezvisko/Obchodné meno akcionára DDS IČO akcionára Výška ZI akcionára hodn.vlast.akcií DDS (tis. eur) 1. Železnice SR, Bratislava ,26,11 2. Lorea Investment Limited ,72 28,67 3. U. S. Steel Košice, s.r.o ,3,2 4. ZSNP, a. s ,5,33 5. Železiarne Podbrezová ,17,11 Domáci akcionári s podielom do 6. 1% celkom: Marek Szabo 1,5 Základné imanie celkom: 166 1, 7. Technická pripravenosť zmeny vo vecných a technických predpokladoch v porovnaní s rozsahom, ako boli predložené v konaní o udelenie povolenia na vznik a činnosť DDS V aplikácii SOFISTAR bola zabezpečená úprava programu pre otvorenie ďalšieho príspevkového fondu, prevody kont (alebo časti kont) medzi príspevkovými fondami, prispievanie do dvoch príspevkových fondov súčasne Ďalej bola zabezpečená úprava programu SofiStar pre výpočet, evidenciu a výplatu bodov vernostného programu. Výstupy z vernostného programu boli zapracované do výpisov z osobného účtu. 8. Organizačné predpoklady zmeny v organizačných predpokladoch v porovnaní s rozsahom, ako boli predložené v konaní o udelenie povolenia na vznik a činnosť DDS Organizačná štruktúra je prílohou č. 5 na strane 1 správy o hospodárení s vlastným majetkom DDS a zároveň je zverejnená na internetovej stránke spoločnosti 9. Zmeny v pravidlách činnosti zmeny vnútorných predpisov riadenia a postupov činnosti DDS v porovnaní s tým, ako boli predložené v konaní o udelenie povolenia na vznik a činnosť DDS S účinnosťou od aktualizovaná smernica: Smernica o vymožiteľnosti ústnych dohôd pri uzatváraní obchodov s finančnými nástrojmi S účinnosťou od aktualizovaná smernica: Smernica o pracovnom postupe pri riadení rizík v DDF S účinnosťou od aktualizovaná smernica: Metodická príručka k výkonu DDS S účinnosťou od : Smernica predstavenstva STABILITA, d.d.s., a. s. o registratúrnom poriadku, registratúrny plán S účinnosťou od : Smernica o pracovnom postupe pri oceňovaní majetku v d.d.f. a určovaní čistej hodnoty majetku v doplnkových dôchodkových fondoch Skupina s úzkymi väzbami podľa 8 písm. e) zákona č. 566/21 Z.z. o cenných papieroch a iných investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov IČO/RČ Obchodné meno PO Podiel v % Druh podielu Lorea Investment Lim ited 21,72 P Železnice SR 55,26 P 5/1

6 Informácie o cudzích zdrojoch DDS Položka Hodnota v tis.eur DLHODOBÉ ZDROJE Dlhodobé úvery v tom: bankové úvery dlhodobé podriadené dlhy dlhodobé úvery od iných právn. osôb bez záväzku podriadenosti Ostatné dlhodobé záväzky v tom: dlhodobé zmenky na úhradu emitované dlhopisy ostatné dlhodobé záväzky KRÁTKODOBÉ ZDROJE 1 55 Krátkodobé úvery - v tom: bankové úvery - krátkodobé podriadené dlhy - krátkodobé úvery od iných právn. osôb bez záväzku podriadenosti - Ostatné krátkodobé záväzky 1 55 v tom: krátkodobé zmenky na úhradu - emitované krátkodobé cenné papiere okrem zmeniek - záväzky z obchodného styku 85 Ostatné krátkodobé záväzky 97 CELKOM: /1

7 Príloha č. 3 k vyhláške 546/29 Výkaz aktív a pasív doplnkovej dôchodkovej spoločnosti k Označe nie Položka Č.r. Hodnota v tis. eur a b c 1 1. Dlhodobý majetok a) nehmotný majetok b) hmotný majetok Obežný majetok a) peňažné prostriedky a pohľadávky voči bankám alebo pobočkám zahričných bá b) dlhopisy a obdobné dlhové cenné papiere 6 c) nástroje peňažného trhu 7 d) pohľadávky voči spravovaným doplnkovým dôchodkovým fondom e) pohľadávky voči sprostredkovateľom doplnkového dôchodkového sporenia 9 f) náklady a príjmy budúcich období 1 24 g) daňové pohľadávky h) iný obežný majetok Aktíva doplnkovej dôchodkovej spoločnosti celkom Záväzky Vlastné imanie a) základné imanie b) emisné ážio 17 c) zákonný rezervný fond a fondy tvorené zo zisku d) ostatné kapitálové fondy e) oceňovacie rozdiely 2 4 f) nerozdelený zisk/neuhradená strata z minulých období 21 8 g) hospodársky výsledok v schvaľovacom konaní 22 h) zisk/strata bežného účtovného obdobia Pasíva doplnkovej dôchodkovej spoločnosti celkom /1

8 Príloha č. 4 k vyhláške 546/29 Výkaz výnosov a nákladov doplnkovej dôchodkovej spoločnosti k Označ enie Položka Č.r. Hodnota v tis. eur a b c 1 1. Výnosy z odplát a provízií a) výnosy zo správy doplnkových dôchodkových fondov aa) odplata za správu doplnkového dôchodkového fondu aaa) výplatný doplnkový dôchodkový fond aab) príspevkový doplnkový dôhcodkový fond ab) odplata za prestup účastníka do inej doplnkovej dôchodkovej spoločno 6 ac) odplata za zhodnotenie majetku v doplnkovom dôchodkovom fonde ad) odplata za odstupné 8 74 b) ostatné výnosy z odplát a provízií 9 2. Náklady na odplaty a provízie Zisk/strata z odplát a provzízií Finančné výnosy 12 1 a) výnosy z úrokov a obdobné výnosy 13 1 b) výnosy z kurzových rozdielov 14 c) ostatné finančné výnosy Finančné náklady 16 7 a) náklady na úroky a obdobné náklady 17 b) náklady na kurzové rozdiely 18 1 c) náklady súvisiace s akciami doplnkovej dôchodkovej spoločnosti 19 d) nákladové úroky z prijatých pôžičiek 2 e) ostatné finančné náklady Zisk/strata z operácií s cennými papiermi a derivátových operácií Výnosy z precenenia cenných papierov Náklady na precenenie cenných papierov Zisk/strata z precenenia cenných papierov Zisk/strata z predaja a prevodu hmotného anehmotného majetku Personálne náklady Odpisy majetku Náklady na propagáciu a reklamu Ostatné náklady a) náklady na tvorbu rezerv 31 b) náklady na tvorbu opravných položiek 32 c) náklady na oceňovacie rozdiely 33 d) náklady na zverené činnosti 34 e) náklady na audit, právne a daňové poradenstvo f) náklady na informačné technológie g) poplatky a príspevky Národnej banke Slovenska h) ostatné náklady Ostatné výnosy 39 2 a) výnosy zo zrušenie rezerv 4 b) výnosy zo zrušenia opravných položiek a z odpísaných pohľadávok 41 c) iné ostatné výnosy Zisk/strata doplnkovej dôchodkovej spoločnosti pred zdanením Daň z príjmov Zisk/strata doplnkovej dôchodkovej spoločnosti po zdanení /1

9 Informácia o očakávanom vývoji v nasledujúcom období Spoločnosť STABILITA, d.d.s., a. s. v roku 213 očakáva stabilný vývoj v hospodárení spoločnosti. Doplnkové dôchodkové sporenie si aj v nasledujúcom roku zachová svoje základné princípy a benefity a ostane jedinou formou sporenia na dôchodok, ktorá daňovo zvýhodňuje príspevky zamestnávateľa. Objem výnosov na rok 213 je naplánovaný vo výške tis. eur, celková výška nákladov je v sume tis. eur, zisk pred zdanením predstavuje hodnotu 618 tis. eur. Pri plánovaní počtu nových účastníkov sme vychádzali z predpokladu, že do systému budú vstupovať účastníci na základe dvojzložkového a jednozložkového systému. Predpoklad na rok 213 je 4 nových účastníkov. Predpokladáme, že nárast účastníkov bude ovplyvnený aj počtom účastníkov, ktorým bude priznaný niektorý typ z doplnkových dôchodkov alebo iný drhu dávky, po uplatnení svojho nároku opakovane uzatvoria nové zmluvy. V nasledujúcom roku chceme využiť stabiĺitu spoločnosti, fungujúcej na trhu už 15 rokov na jej propagáciu a prezentáciu a tým si udržať jej trhové postavenie. Informácia o zárukách poskytnutých doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou Doplnková dôchodková spoločnosť neposkytla z vlastného majetku žiadne záruky na úvery a pôžičky inej fyzickej ani právnickej osobe. Ing. Miloš Krššák predseda predstavenstva JUDr. Marián Melichárek podpredseda predstavenstva 9/1

10 Príloha č. 5 Oddiel XVII. Organizačná štruktúra STABILITA, d.d.s., a.s. Dozorná rada Predstavenstvo Investičný výbor Vedúci zamestnanec riadiaci útvar vnútornej kontroly Ing. Gabriela Porvazníková Sekretariát spoločnosti Zamestnanec zodpovedný za riadenie investícií Ing. Marek Pravda Predseda predstavenstva a generálny riaditeľ Ing. Miloš Krššák Podpredseda predstavenstva a výkonný riaditeľ JUDr. Marián Melichárek Člen predstavenstva a investičný riaditeľ Ing. Igor Hornák, CSc. Metodik Mgr. Ema Kramárová Počet 1 Právne oddelenie Vedúci JUDr. Róbert Sedlák Počet 2 Oddelenie riadenia ľudských zdrojov Vedúci Mgr. Dana Glovňová Počet 2 Oddelenie účtovníctva a kontrolingu Vedúci Ing. Agáta Bachledová Počet 3 Oddelenie realizácie dávok a správa výplat Vedúci Ing. Janka Parnahajová Počet 4 Oddelenie správy účastníckych účtov Vedúci Ing. Iveta Bušovská Počet 6 Oddelenie marketingu a podpory predaja Vedúci Mgr. Jana Volnerová Počet 3 Oddelenie riadenia obchodu a pobočiek Vedúci Ing. Július Medvecký Počet 1 Pobočka pre Vsl. región Riaditeľ pobočky Ing. Daniel Padyšak Počet 7 Pobočka pre Ssl. región Riaditeľ pobočky PaedDr. Róbert Petro Počet 4 Pobočka pre Zsl. región Riaditeľ pobočky Ing. Ľuboš Tulik Počet 3 Realizácia obchodov Počet 1 Ing. Marek Pravda Poistný matematik Počet 1 Mgr. Rastislav Ruš Investičný analytik Počet 1 Ing. Tomáš Snítily Risk manažment Počet 1 Ing. Marián Borsuk Oddelenie informačných systémov Vedúci Ing. Mária Zvodárová Počet 3 Pobočka pre Bratislavu Riaditeľ pobočky Stojče Spasovski Počet 2 1 1/