Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s.

Transkript

1 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. Polročná správa o hospodárení s vlastným majetkom spoločnosti k

2 Základné údaje o spoločnosti Obchodné meno: Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. Sídlo: Dvořákovo nábrežie 4, Bratislava IČO: zapísaná v obchodnom registri vedenom Okresným súdom Bratislava I, oddiel Sa, vložka 3443/B Depozitár: Československá obchodná banka, a.s. Sídlo: Michalská 18, Bratislava IČO: Audítor spoločnosti: Číslo licencie: 96 KPMG Slovensko spol. s r.o. 2

3 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. 1. Kmeňový list dôchodkovej správcovskej spoločnosti Obchodné meno dôchodkovej správcovskej spoločnosti Identifikačný kód Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s Základné údaje o DSS Sídlo DSS č. r. Stav ku dňu a b 1 Ulica a číslo 1 Dvořákovo nábrežie 4 Poštové smerovacie číslo a obec Bratislava Štát 3 SR Korešpodenčná adresa DSS Ulica a číslo 4 Dvořákovo nábrežie 4 Poštové smerovacie číslo a obec Bratislava Telekomunikačné spojenie Číslo telefónu 6 02/ Číslo faxu 7 ová adresa 8 info@dsspabk.sk Akcie Zaknihované akcie na meno (celková hodnota) ,48 EUR z toho: kmeňové akcie (počet, menovitá hodnota) ks; ,18 EUR prioritné akcie (počet, menovitá hodnota) 11 zamestnanecké akcie (počet, menovitá hodnota) 12 ISIN akcií: 13 SK , SK IČE akcií: 14 Iné Predmet činnosti 15 a) vytváranie a správa dôchodkových fondov na vykonávanie starobného sporenia, b) riadenie investícií, ktorým sa rozumie zhodnocovanie majetku v dôchodkových fondoch, c) administrácia, d) propágacia a reklama dôchodkových fondov Vykonávané činnosti 16 a) vytváranie a správa dôchodkových fondov na vykonávanie starobného sporenia, b) riadenie investícií, ktorým sa rozumie zhodnocovanie majetku v dôchodkových fondoch, c) administrácia, d) propágacia a reklama dôchodkových fondov Evidenčný počet zamestnancov

4 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. Člen štatutárneho orgánu DSS č.r. Meno a priezvisko Funkcia Dátum nástupu do funkcie Číslo telefónu a Ing. Stanislav Žofčák predseda predstavenstva / Mgr. Jaroslav Pilát člen predstavenstva / Ing. Vladimír Salkovič člen predstavenstva / Člen dozornej rady DSS č.r. Meno a priezvisko Funkcia Dátum nástupu do funkcie Zamestnávateľ Číslo telefónu a JUDr. Marek Tarda člen dozornej rady Poštová banka, a.s. 02/ Ing. Slavomír Varcholík členka dozornej rady Poštová banka, a.s. 02/ Ing. Daniela Pápaiová členka dozornej rady Poštová banka, a.s. 02/ Vedúci zamestnanec DSS č.r. Meno a priezvisko Funkcia Dátum nástupu do funkcie Zamestnávateľ Číslo telefónu a Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, 1 Ing. Ivana Kubisová vedúca úseku prevádzky d.s.s., a.s. 02/ Ing. Michal Hausner vedúci úseku obchodu a marketingu Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a.s. 02/ Ing. Juraj Dvorský vedúci úseku riadenia rizík Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a.s. 02/ JUDr. Jana Filínová vedúca právneho úseku Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a.s. 02/ Ing. Matej Varga, PhD., CFA vedúci úseku riadenia investícií Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a.s. 02/ Prokurista DSS č.r. Meno a priezvisko Funkcia Dátum nástupu do funkcie Číslo telefónu a Zodpovedný zamestnanec DSS č.r. Meno a priezvisko Funkcia Dátum nástupu do funkcie Číslo telefónu a riadenie portfólií 1 Ing. Matej Varga, PhD., CFA dôchodkových fondov / Ing. Juraj Dvorský riadenie rizík dôchodkových fondov / Ing. Eva Plulíková účtovníctvo dôchodkových fondov a spoločnosti / Ing. Erik Kobida vútorný audit / Ing. Michal Hausner obchod a marketing /

5 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. Akcionári DSS s podielom nad 1 % upísaného základného imania Vlastnený Podiel hodnoty Pora- Názov akcionára, právna forma, sídlo / IČO Hlavný Výška Celková podiel vlastnených dové meno a priezvisko akcionára, trvalý pobyt akcionára/ predmet základného hodnota na upísanom akcií číslo r.č./ činnosti imania vlastnených základnom k základnému dátum akcionára akcionára akcií DSS imaní DSS imaniu akcionára narodenia (tis. eur) (tis. eur) (%) (%) Poštová banka, a.s., Dvořákovo nábrežie 4, Bratislava Banková činnosť , , ,14 Domáci akcionári s podielom do 1 % (vrátane) celkom X X X X Zahraniční akcionári s podielom do 1 % (vrátane) celkom X X X X Základné imanie CELKOM X X X ,81 100,00 X Technická pripravenosť - zmeny vo vecných a technických predpokladoch v porovnaní s rozsahom, ako boli predložené v konaní o udelenie povolenia na vznik a činnosť DSS Dátum schválenia Organizačné predpoklady - zmeny v organizačných predpokladoch v porovnaní s rozsahom, ako boli predložené v konaní o udelenie povolenia na vznik a činnosť DSS Dátum schválenia 5

6 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. Zmeny v pravidlách činnosti - zmeny vnútorných predpisov riadenia a postupov činnosti DSS v porovnaní s tým, ako boli predložené v konaní o udelenie povolenia na vznik a činnosť DSS Dátum schválenia Stratégia riadenia rizík DSS Organizačna štruktúra spoločnosti, úprava menného zoznamu SM 3 Podpisový poriadok SM 16 Postup pri vybavovaní Sťažnosti sporiteľov a poberateľov starobného Osoby s kvalifikovanou účasťou na DSS podľa 48 ods. 2 písm. c) zákona Skupina s úzkymi väzbami podľa 8 písm. e) zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a iných investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov IČO/r.č. Obchodné meno právnickej osoby alebo meno a priezvisko fyzickej osoby Podiel v % 1 Druh podielu Iné 6

7 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. Grafické znázornenie organizačnej štruktúry DSS 7

8 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. Informácie o cudzích zdrojoch DSS Položka č. r. Hodnota v tis. eur a b 1 DLHODOBÉ ZDROJE 1 0,00 Dlhodobé úvery 2 0,00 v tom: bankové úvery dlhodobé podriadené dlhy dlhodobé úvery od iných právnických osôb bez záväzku podriadenosti Ostatné dlhodobé záväzky 3 0,00 v tom: dlhodobé zmenky na úhradu emitované dlhopisy ostatné dlhodobé záväzky KRÁTKODOBÉ ZDROJE 4 266,00 Krátkodobé úvery 5 0,00 v tom: bankové úvery krátkodobé podriadené dlhy krátkodobé úvery od iných právnických osôb bez záväzku podriadenosti Ostatné krátkodobé záväzky 6 266,00 v tom: krátkodobé zmenky na úhradu emitované krátkodobé cenné papiere okrem zmeniek záväzky z obchodného styku 6c 32,00 ostatné krátkodobé záväzky 6d 234,00 CELKOM 7 266,00 2a 2b 2c 3a 3b 3c 5a 5b 5c 6a 6b 8

9 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. 2. Hlásenie o najvýznamnejších skutočnostiach dôchodkovej správcovskej spoločnosti a ) Informácie o najvýznamnejších skutočnostiach, ktoré ovplyvnili hospodárenie dôchodkovej správcovskej spoločnosti a informácie o jeho očakávanom vývoji v nasledujúcom období Na kladný výsledok hospodárenia spoločnosti v prvom polroku 2015 mala vplyv predovšetkým výška prijatých poplatkov za zhodnotenie majetku fondu, výnosy z poplatkov za správu a výnosy z poplatkov za vedenie účtov a v neposlednom rade výška celkových prevádzkových nákladov. Spoločnosť naďalej spĺňa ukazovateľ primeranosti vlastných zdrojov a výška vlastných zdrojov zohľadňuje aj predpokladaný ďalší vývoj hospodárenia spoločnosti. Hospodárenie spoločnosti v ďalšom období budú i naďalej ovplyvňovať výnosy z prijatých poplatkov a výška celkových prevádzkových nákladov. Spoločnosť predpokladá, že kladný hospodársky vysledok dosiahne i v nasledujúcom období. Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky spravovala v dôchodkových fondoch k viac ako 337 mil. EUR. b) Informácie o osobách, ktorým dôchodková správcovská spoločnosť zverila výkon činnosti podľa 67 zákona K nezverila Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. výkon činností žiadnej osobe. 3. Výkaz aktív a pasív dôchodkovej správcovskej spoločnosti Označenie Položka č. r. Hodnota v tis. eur a b c 1 1. Dlhodobý majetok a) nehmotný majetok b) hmotný majetok Obežný majetok a) peňažné prostriedky a pohľadávky voči bankám a pobočkám zahraničných bánk b) dlhopisy a obdobné dlhové cenné papiere c) nástroje peňažného trhu 7 d) pohľadávky voči spravovaným dôchodkovým fondom e) náklady a príjmy budúcich období f) daňové pohľadávky g) iný obežný majetok Aktíva dôchodkovej správcovskej spoločnosti celkom Záväzky Vlastné imanie a) základné imanie b) emisné ážio 16 c) zákonný rezervný fond d) ostatné kapitálové fondy 18 e) oceňovacie rozdiely f) nerozdelený zisk/neuhradená strata z minulých období g) hospodársky výsledok v schvaľovacom konaní 21 h) zisk/strata bežného účtovného obdobia Pasíva dôchodkovej správcovskej spoločnosti celkom

10 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. 4. Výkaz výnosov a nákladov dôchodkovej správcovskej spoločnosti Označenie Položka č. r. Hodnota v tis. eur a b c 1 1. Výnosy z odplát a provízií a) výnosy zo správy dôchodkových fondov aa) odplata za vedenie osobného dôchodkového účtu aaa) akciový dôchodkový fond 4 17 aab) zmiešaný dôchodkový fond 5 5 aac) dlhopisový dôchodkový fond ab) odplata za správu dôchodkového fondu aba) akciový dôchodkový fond 8 71 abb) zmiešaný dôchodkový fond 9 24 abc) dlhopisový dôchodkový fond ac) odplata za zhodnotenie majetku v dôchodkovom fonde aca) akciový dôchodkový fond acb) zmiešaný dôchodkový fond acc) dlhopisový dôchodkový fond b) ostatné výnosy z odplát a provízií (indexový dôchodkový fond) Náklady na odplaty a provízie a) poplatky depozitárovi za činnosť depozitára 17 b) poplatky subjektu zabezpečujúcemu vyrovnanie obchodov s cennými papiermi a obchodníkovi s ceným 18 c) poplatky banke alebo pobočke zahraničnej banky 19 1 f) poplatky Národnej banke Slovenska a ostatné zákonné poplatky g) provízie pre sprostredkovateľov starobného dôchodkového sporenia 21 h) časové rozlíšenie provízií pre sprostredkovateľov starobného dôchodkového sporenia i) ostatné náklady na odplaty a provízie Zisk/strata z odplát a provízií Finančné výnosy a) výnosy z úrokov a obdobné výnosy b) výnosy z kurzových rozdielov 27 6 c) ostatné finančné výnosy Finančné náklady 29 6 a) náklady na úroky a obdobné náklady 30 b) náklady na kurzové rozdiely 31 6 c) náklady súvisiace s akciami dôchodkovej správcovskej spoločnosti 32 d) nákladové úroky z prijatých pôžičiek 33 e) ostatné finančné náklady Zisk/strata z operácií s cennými papiermi a z derivátových operácií Výnosy z precenenia cenných papierov Náklady na precenenie cenných papierov Zisk/strata z precenenia cenných papierov Zisk/strata z predaja a prevodu hmotného a nehmotného majetku Personálne náklady Odpisy majetku Náklady na propagáciu a reklamu Ostatné náklady a) náklady na tvorbu rezerv 44 b) náklady na tvorbu opravných položiek 45 c) náklady zverené činnosti 46 d) náklady na audit, právne a daňové poradenstvo e) náklady na informačné technológie f) iné ostatné náklady Ostatné výnosy a) výnosy zo zrušenia rezerv 51 b) výnosy zo zrušenia opravných položiek a z odpísaných pohľadávok c) iné ostatné výnosy Zisk/strata dôchodkovej správcovskej spoločnosti za účtovné obdobie pred zdanením Daň z príjmov Zisk/strata dôchodkovej správcovskej spoločnosti za účtovné obdobie po zdanení

11 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. 5. Účtovná závierka dôchodkovej správcovskej spoločnosti Výkaz o finančnej situácii ( v tisícoch EUR ) Majetok Poznámka Peniaze a peňažné ekvivalenty Pohľadávky voči bankám Finančný majetok na predaj Daňové pohľadávky Odložené daňové pohľadávky Nehmotný majetok Stroje, prístroje a zariadenia Ostatný majetok Náklady a príjmy budúcich období Majetok celkom Záväzky Odložené daňové záväzky Ostatné záväzky Záväzky celkom Vlastné imanie Základné imanie Zákonný rezervný fond Oceňovacie rozdiely z fin. majetku na predaj Neuhradená strata minulých rokov 0 (1 084) (1 319) Neuhradený zisk minulých rokov Zisk/ (strata) za účtovné obdobie Vlastné imanie celkom Záväzky a vlastné imanie celkom

12 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. Výkaz komplexného výsledku ( v tisícoch EUR ) Poznámka Výnosy z úrokov a obdobné výnosy Náklady na platené úroky a obdobné náklady Čisté úrokové výnosy Výnosy z poplatkov a provízií Náklady na poplatky a provízie 12 (390) (338) (589) Čisté výnosy z poplatkov a provízií Čistý zisk alebo strata z finančných operácií Ostatné prevádzkové výnosy Celkové prevádzkové výnosy Personálne náklady 13 (251) (236) (249) Odpisy hmotného a nehmotného majetku 6 (46) (53) (94) Ostatné všeobecné prevádzkové náklady 14 (195) (157) (234) Celkové prevádzkové náklady (492) (446) (577) Tvorba /zúčtovanie opravnej položky Opravné položky Zisk pred zdanením Daň z príjmov 15 (136) (8) 0 Čistý zisk za účtovné obdobie Oceňovacie rozdiely z fin. majetku na predaj (10) (8) (19) Komplexný výsledok

13 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s. 6. Skrátená verzia polročnej správy o hospdárení s vlastným majetkom Skrátená verzia polročnej správy o hospodárení s vlastným majetkom dôchodkovej správcovskej spoločnosti Obchodné meno dôchodkovej správcovskej spoločnosti Stav ku dňu Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s Výkaz aktív a pasív dôchodkovej správcovskej spoločnosti Položka čís. r. Hodnota v tis. eur k Hodnota v tis. eur k Hodnota v tis. eur k a b c Dlhodobý majetok Obežný majetok Aktíva dôchodkovej správcovskej spoločnosti celkom Záväzky Vlastné imanie 5 a) základné imanie b) emisné ážio 7 c) zákonný rezervný fond d) ostatné kapitálové fondy 9 e) oceňovacie rozdiely f) nerozdelený zisk/(neuhradená strata) z minulých období g) hospodársky výsledok v schvaľovacom konaní 12 h) zisk/(strata) bežného účtovného obdobia Pasíva dôchodkovej správcovskej spoločnosti celkom Označenie Označenie Výkaz výnosov a nákladov dôchodkovej správcovskej spoločnosti Položka čís. r. Hodnota v tis. eur k Hodnota v tis. eur k Hodnota v tis. eur k a b c Výnosy z odplát a provízií Náklady na odplaty a provízie Zisk/(strata) z odplát a provízií Finančné výnosy Finančné náklady 5 6. Zisk/(strata) z operácií s cennými papiermi a z derivátových operácií 6 7. Zisk/(strata) z precenenia cenných papierov 7 8. Zisk/(strata) z predaja a prevodu hmotného a nehmotného majetku 8 9. Personálne náklady Odpisy majetku Náklady na propagáciu a reklamu Ostatné náklady Ostatné výnosy Zisk/(strata) dôchodkovej správcovskej spoločnosti za účtovné obdobie pred zdanením Daň z príjmov Zisk/(strata) dôchodkovej správcovskej spoločnosti za účtovné obdobie po zdanení celkom

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30

31

32

33

34

35

36

37

38

39

40

41

42

43

44

45

46

47

48