Nabídka na zhodnocení finančních prostředků s podílovými fondy Investiční kapitálové společnosti KB v CZK. (Aktualizováno k datu 28.2.

Transkript

1 Nabídka na zhodnocení finančních prostředků s podílovými fondy Investiční kapitálové společnosti KB v CZK (Aktualizováno k datu )

2 Představení společnosti Investiční kapitálová společnost KB, a.s., (dále IKS ) se řadí již dlouhá léta mezi nejúspěšnější poskytovatele služeb kolektivního investování na českém trhu. Od 1. ledna 2010 se IKS stala součástí mezinárodně působící skupiny v oblasti správy aktiv Amundi Group (Amundi), která vznikla fúzí společností Société Générale Asset Management a Crédit Agricole Asset Management. Objem prostředků po správou nově vzniklé entity se k pohyboval na úrovni 670 miliard eur, což řadí Amundi mezi tři největší správce aktiv v Evropě a osm největších na světě. K obhospodařovala IKS majetek v celkové výši cca 94 mld. Kč (26 otevřených podílových fondů, portfolio Penzijního fondu KB a Komerční pojišťovny a uzavřený investiční fond Protos). Podíl na trhu správy podílových fondů dosahoval na konci roku %, čímž se společnost řadila mezi tři největší investiční společnosti v ČR. Vývoj hodnoty majetku pod správou společnosti v miliardách CZK 84,76 89,44 91,68 94,03 52,55 61,68 32,50 34,25 36,

3 Co Vám podílové fondy IKS nabízí Šanci dosáhnout zajímavého zhodnocení svých úspor Pestrou nabídku investičních příležitostí a inovativní přístup v každé třídě je možno vybírat minimálně ze dvou fondů Aktivní správu Vašich prostředků - fondy jsou řízeny jedním z nejzkušenějších portfolio-manažerských týmů v České republice Rychlou dostupnost vložených prostředků Kontakt Máte-li zájem dozvědět se více informací o tomto produktu či si jej přímo sjednat, kontaktujte svého bankovního poradce nebo volejte na bezplatnou Infolinku Potřebuji bližší informace - zavolejte mi Více informací naleznete na internetových stránkách Investiční kapitálové společnosti KB Poučení o rizicích Předchozí výkonnost fondů nezaručuje stejnou výkonnost v budoucích obdobích. Před investováním se seznamte se statutem fondu, který obsahuje kompletní informace o možných rizicích. Hodnota investice a příjem z ní mohou stoupat i klesat 3

4 Nabídka jednotlivých fondů V této nabídce si Vám dovolujeme představit otevřené podílové fondy IKS KB. Investiční doporučení, resp. portfolio na míru jsme připraveni sestavit dle Vašich konkrétních potřeb a požadavků. Pro vytvoření portfolia jsou rozhodující informace o podílníkovi typu přístupu k riziku, investiční horizont apod. IKS Peněžní trh PLUS Krátkodobé zhodnocení Vašich volných peněžních prostředků IKS Peněžní trh PLUS nabízí krátkodobé zhodnocení volných prostředků s investičním horizontem do jednoho roku. Vedle velmi konzervativních cenných papírů, jako české státní dluhopisy, najdeme v portfoliu i podnikové a strukturované dluhopisy. Oproti konzervativním dluhopisovým fondům nesou dynamické peněžní fondy o stupeň vyšší riziko, které je ale vyvažováno potenciálem dosažení vyššího výnosu v kontextu délky investice. Fond splňuje kritéria AKAT pro zařazení do skupiny peněžní fondy. Fond byl založen v roce YtD od založení 5,13% 4,01% 2,06% 2,42% 1,89% 1,68% 1,34% -7,28% 2,91% 0,53% 0,06% 54,22 % IKS Peněžní trh PLUS je proto vhodný pro investory, kteří chtějí zhodnotit své finanční prostředky v krátkodobém až střednědobé horizontu a jsou ochotni akceptovat možné kolísání kurzu fondu za cenu vyššího výnosu, než nabízejí konzervativní peněžní fondy. Účty v bankách 37, SPP 39T 7 mld 8, SPP 52T 5 mld 7, SPP 52T 6 mld 6,93 ST.DLUHOP. 4,10/11 6, SPP 52T 8 mld 5, SPP 52T 6 mld 4, SPP 39T 8 mld 4,94 ST.DLUHOP. VAR/12 4, SPP 52T 5 mld 3,93 4

5 IKS Dluhopisový PLUS Investice do středoevropských dluhopisů IKS Dluhopisový PLUS nabízí možnost investovat na dluhopisových trzích ve střední a východní Evropě. Hlavní část portfolia fondu je investována do státních dluhopisů nových členských zemí Evropské Unie. Především se jedná o Českou republiku, Maďarsko, Polsko. Zbylá část směřuje do podnikových dluhopisů, vydaných emitenty působících v regionu střední a východní Evropy. Aktivní řízení portfolia umožňuje okamžitě reagovat na nastalé nebo očekávané změny v ekonomické situaci v regionu (slábnoucí ekonomická aktivita, pokles inflace, strukturální změny ve veřejných financích) a zvyšovat tak potenciál fondu. Fond byl založen v roce YtD od založení 4,18% 7,00% -3,17% 7,36% 1,53% 0,79% -0,23% 1,06% 3,02% 3,54% -0,64% 28,03% IKS Dluhopisový PLUS je určen pro investory, kteří hledají výnosnější alternativu k investicím do konzervativního dluhopisového fondu a akceptují možné vyšší výkyvy ve vývoji kurzu. Doporučovaný investiční horizont je proto 3 roky a více. ST. DLUHOP. 3,75/20 11,18 ST. DLUHOP. 4,6/18 6,64 UNIPETROL VAR/13 5,90 ST.DLUHOP. 5,00/19 5,84 ČS 3,50/12 5,25 EIB 4,85 02/12/13 4,93 POLGB 5,5 25/10/19 4,85 C-Devizové účty 4,43 HGB 6,00 24/10/12 3,80 POLGB 5,5 25/04/15 3,32 5

6 IKS Balancovaný - konzervativní Konzervativní mix dluhopisů a akcií IKS Balancovaný - konzervativní kombinuje ve svém portfoliu bezpečné české státní dluhopisy, podnikové dluhopisy emitentů ze střední a východní Evropy a akcie, které jsou reprezentovány z velké části tituly obchodovanými na pražské burze. Převahu v portfoliu má jednoznačně dluhopisová a peněžní složka, které dle statutu fondu musí tvořit minimálně 85% portfolia fondu. Zbylá část je vyhrazena akciím, jejichž úkolem je zvyšovat výnosový potenciál fondu v období růstu akciových trhů. Historie fondu se datuje do roku od YtD založení -3,30% 0,49% 4,88% 9,88% 9,17% 2,95% 1,47% -1,14% 4,44% 1,48% -0,63% 35,12% Data k IKS Balancovaný - konzervativní je určen pro relativně konzervativní investory, kteří chtějí prostřednictvím fondu investovat do dluhopisového portfolia, které je okořeněno akciemi stabilních společností obchodovaných na pražské burze. Účty v bankách 12,08 ST.DLUHOP. 5,00/19 9,67 ST.DLUHOP. 5,70/24 8,07 ST.DLUHOP. 4,00/17 7,59 ST. DLUHOP. 4,6/18 6,66 TELEFONICA EMISIONES 4, 6,43 ST. DLUHOP. 3,75/20 6,14 ST. DLUHOP. 6,55/11 6,07 EIB 6,50/15 4,89 ST.DLUHOP. 4,70/22 4,83 6

7 IKS Balancovaný dynamický Investice do středoevropských akcií a dluhopisů IKS Balancovaný - dynamický vyhledává investiční příležitosti na dluhopisových a akciových trzích střední a východní Evropy. S ohledem na stávající/očekávanou ekonomickou situaci dominuje v portfoliu vždy ta složka, pro niž jsou okolností příznivější. Poměr mezi akciovou a dluhopisovou složkou je dán statutem fondu, přičemž akciová složka musí tvořit vždy minimálně 30 % portfolia a podíl dluhopisové složky nesmí přesáhnout hranici 70 %. V dluhopisové složce se koncentrují jak státní dluhopisy zemí středoevropského regionu, tak i podnikové dluhopisy emitentů, které vyvíjejí aktivity napříč tímto regionem. Základ akciové složky tvoří tzv. středoevropské blue-chips akcie (nejkvalitnější, často obchodované akciové tituly) doplněné o tituly se zajímavým výnosovým potenciálem. Fond byl založen v roce od YtD založení -8,74% -5,42% 20,99% 30,56% 30,19% 10,66% 8,12% -26,78% 18,94% 9,15% -1,40% 147,34% Fond je určen široké investorské veřejnosti, která má dílčí zkušenosti s produkty kolektivního investování. Investor by si měl být vědom rizika zvýšeného kolísání hodnoty investice spojená s investicí, byť pouze dílčí, do akcií a dodržet investiční horizont 5 let. GAZPROM OAO - ADR 5,39 TELEFONICA EMISIONES 4, 5,13 KGHM POLSKA MIEDZ S.A. 4,45 PKO BANK POLSKI SA 4,12 ST. DLUHOP. 3,75/20 3,86 ST.DLUHOP. 5,00/19 3,76 ERSTE GROUP BANK 3,64 LUKOIL ADR 3,64 Účty v bankách 3,25 ST.DLUHOP. 5,70/24 3,07 7

8 IKS Akciový PLUS Investice do vysoce kvalitních akcií obchodovaných na trzích střední a východní Evropy IKS Akciový PLUS kombinuje ve svém portfoliu nejkvalitnější emise, které jsou obchodovány na středoevropských a východoevropských akciových trzích, s nově umístěnými tituly v rámci primární emise akcií v tomto regionu. Většina titulů v portfoliu je charakterizována pravidelnou výplatou dividend., které jsou znovu investovány do majetku fondu. Významně jsou v portfoliu zastoupeny tato odvětví: energie, těžařský průmysl, telekomunikace, média. Vedle těchto titulů v portfoliu najdeme i řadu emisí, které byly na trh umístěny v rámci primární či sezónní emise akcií (tzv. IPO). Minimální podíl akciové složky je dán hranicí 66 %. Portfolio-manažer tak může upravovat podíl akciové složky v závislosti na výhledu/aktuální situaci na trhu. Historie fondu se datuje do roku Současná investiční strategie fondu platí od roku od YtD založení -22,23% -33,10% 11,76% -4,58% 16,47% 2,51% -0,72% -52,93% 38,44% 8,95% -1,80% -59,00% IKS Akciový PLUS je určen je určen těm investorům, kteří mají víceleté zkušenosti s produkty kolektivního investování. Investor by si měl být vědom rizika zvýšeného kolísání hodnoty investice spojená s investicí do akcií a dodržet investiční horizont minimálně 5 let. Účty v bankách 8,35 GAZPROM OAO - ADR 7,21 KGHM POLSKA MIEDZ S.A. 6,05 PKO BANK POLSKI SA 5,59 ERSTE GROUP BANK 5,20 LUKOIL ADR 5,13 ČEZ 3,87 POLSKI KONCERN NAFTOWY 3,51 ROSNEFT GDR 3,45 JSC MMC NORILSK NICKEL- 3,34 8

9 KB Peněžní trh Konzervativní krátkodobé zhodnocení Vašich prostředků KB Peněžní trh se svým zaměřením řadí mezi nejvíce konzervativní peněžní fondy nabízené v České republice. Portfolio fondu je složeno výhradně z nejméně rizikových krátkodobých domácích cenných papírů (státních pokladničních poukázek a státních dluhopisů) a bankovních vkladů. Nízké riziko fondu (úrokové a kreditní riziko), vyplývající z velmi konzervativního složení portfolia, se odráží v téměř nulovém kolísání výnosu fondu. KB Peněžní trh je vhodný nejen jako likvidní rezerva (např. na neočekávané výdaje či dočasné uložení volných prostředků), ale i jako základní stavební kámen Vašeho investičního portfolia. Fond byl založen v roce YtD od založení 1,48% 2,93% 1,58% 0,41% 0,04% 6,54% KB Peněžní trh, fond s vysoce bezpečnou a konzervativní investiční strategií, je určený především pro nejkonzervativnější investory, kteří chtějí investovat v krátkodobém horizontu (cca do 6 měsíců) a nejsou ochotni akceptovat ani krátkodobé kolísání kurzu fondu. Účty v bankách 40, SPP 39T 7 mld 10,76 ST.DLUHOP. 4,10/11 10,72 ST. DLUHOP. 6,55/11 9, SPP 52T 5 mld 9, SPP 52T 6 mld 7, SPP 39T 5 mld 3, SPP 52T 6 mld 3, SPP 13T 7 mld 3,07 9

10 KB Dluhopisový Investice do českých státních dluhopisů Fond KB Dluhopisový reprezentuje konzervativnější dluhopisové fondy nabízené v ČR. Hlavní část prostředků fondu je investována do českých státních korunových dluhopisů. Portfolio fondu je vhodně doplněno o dluhopisy českých měst a domácích podniků, čímž se zvyšuje výnosový potenciál portfolia fondu. Riziko (úrokové riziko) možné ztráty plynoucí z investování je diverzifikováno prostřednictvím odlišné doby splatnosti dluhopisů v portfoliu fondu. Stejně tak jako u ostatních dluhopisových fondů je doporučen pro investování střednědobý investiční horizont (2 3 roky). Fond byl založen v roce YtD od založení -2,03% 3,28% 6,27% 4,03% -0,35% 14,18% Data k KB Dluhopisový je vhodný jak pro konzervativní investory, kteří chtějí investovat ve střednědobém investičním horizontu (2-3 roky), tak i pro investory dynamické, kteří chtějí snížit riziko svého dynamického portfolia prostřednictvím investice do konzervativnějších cenných papírů. ST.DLUHOP. 4,10/11 16,36 ST.DLUHOP. 4,00/17 11,16 ST.DLUHOP. 5,00/19 9,73 ST. DLUHOP. 3,75/20 9,44 ST.DLUHOP. 5,70/24 9,37 ST.DLUHOP. 4,70/22 7,59 ST. DLUHOP. 4,6/18 6,82 ST. DLUHOP. 3,80/15 6,70 ST.DLUHOP. 2,80/13 6,55 ST. DLUHOP. 3,55/12 5,25 10

11 KB Realitních společností Investice do akcií a dluhopisů realitních společností ze střední a východní Evropy KB Realitních společností nabízí možnost investovat do akcií a dluhopisů nemovitostních společností ze střední a východní Evropy. Ačkoliv se může zdát, že vrchol tohoto trhu je již za námi, v dlouhodobém horizontu představují akcie developerů působících v nejrychleji se rozvíjejícím regionu Evropy stále zajímavou investiční příležitost. Poměr mezi akciovou a dluhopisovou složkou je dán statutem fondu, přičemž akciová složka musí tvořit vždy minimálně 30 % portfolia a podíl dluhopisové složky nesmí přesáhnout hranici 70 %. S ohledem na stávající/očekávanou ekonomickou situaci dominuje v portfoliu vždy ta složka, pro niž jsou okolností příznivější. Portfoliomanažer tak má k dispozici manévrovací prostor pro optimalizaci investičních příležitostí v sektoru realitních společností. Fond byl založen v roce YtD od založení -25,63% -64,70% 45,64% 6,83% -2,23% -59,16% Fond je vhodný pro investory, kteří chtějí prostřednictvím fondu investovat do portfolia akcií nemovitostních a developerských společností ve střední a východní Evropě a jsou ochotni akceptovat riziko vyplývající z koncentrace investic do stejného druhu investičních nástrojů a stejného regionu. Doporučovaný investiční horizont fondu je 5 a více let. Účty v bankách 44,85 Atrium European Real Es 10,62 IMMFINANZ AG 10,38 MEINL EUROPEAN LAND VAR 8,30 SPARKASSEN IMMOB.AG 7,53 ECHO INVESTMENT S.A. 6,01 DOM DEVELOPMENT S.A. 5,40 GLOBE TRADE CENTRE S.A. 3,45 CA IMMOBILIEN ANLAGEN A 2,77 IMPACT SA 0,59 11

12 KB Akciový Investice do českých akcií KB Akciový přináší možnost investovat do akcií, které jsou obchodovány na pražské burze. Do portfolia fondu jsou zařazovány nejvíce obchodované tituly s růstovým potenciálem z hlavního akciového indexu burzy PX. Cílem fondu však není tento index kopírovat, ale překonávat ho v dlouhodobém horizontu. Aktivní správa portfolia umožňuje investovat více do titulů, které představují větší ziskový potenciál, a naopak vyřazovat tituly s nepříliš optimistickým výhledem. Vzhledem k nízkému počtu emisí obchodovaných na pražské burze je portfolio doplněno o blue-chips akcie (nejkvalitnější, často obchodované akciové tituly) z polského a maďarského akciového trhu. Fond byl založen v roce YtD od založení 9,27% -41,63% 21,76% 9,98% -0,75% -14,59% Fond je vhodný pro investory, kteří chtějí prostřednictvím fondu investovat do portfolia akcií, které jsou převážně obchodovány na pražské burze, a jsou ochotni akceptovat riziko vyplývající z koncentrace investic do stejného druhu investičních nástrojů a stejného regionu. Doporučovaný investiční horizont fondu je 5 a více let. ERSTE GROUP BANK 19,84 ČEZ 15,27 KOMERČNÍ BANKA 12,71 TELEFÓNICA O2 C.R. 11,39 NEW WORLD RESOURCES N.V 6,65 Účty v bankách 8,51 KGHM POLSKA MIEDZ S.A. 2,77 PHILIP MORRIS ČR 2,56 PKO BANK POLSKI SA 2,35 VIENNA INSURANCE GROUP 1,98 12

13 KB Konzervativní profil Základem jeho portfolia jsou investorům blízké české státní dluhopisy. Protože úspěch v investování zajišťuje správné rozložení prostředků, je portfolio fondu doplněno o americké a evropské dluhopisy emitentů ze státní i podnikové sféry. Podíl dluhopisů v portfoliu může kolísat v závislosti na tržní situaci mezi 30 a 70 procenty. Zbylá část prostředků je umístěna na bankovních vkladech. Pro zajištění výnosů z dluhopisových trhů činíme maximum, a proto investice v portfoliu ochraňujeme před negativním dopadem měnového rizika (např. posílení koruny proti euru). Minimální zvažovaná délka investice do fondu by se měla pohybovat na úrovni 2 let. Fond byl založen v roce YtD od založení -0,28% 0,88% -0,22% -0,84% 4,69% 1,88% -0,24% 5,90% Fond je vhodný pro investory, kteří chtějí konzervativně rozložit investované prostředky především mezi dluhopisové fondy a fondy peněžního trhu. Investiční horizont 2 roky a více. Účty v bankách 29,63 SGAM FUND-BONDS EURO-JC 12,54 KB Dluhopisový 12,08 SGAM FD-BONDS US OPPORT 11,59 IKS Peněžní trh PLUS 11,09 IKS Dluhopisový PLUS 11,00 AMUNDI CREDIT EURO-I 4,71 AMUNDI ETF EUR CORPORAT 3,39 AMUNDI EURO INFLATION 1,83 13

14 KB Vyvážený profil Tento fond jako jeden z mála na českém trhu může snižovat podíl akcií v portfoliu při mimořádných situacích až na nulu. Cílem investiční strategie je podpořit výkonnost fondu akciovými investicemi v době růstu trhů, avšak na druhé straně investovat velmi opatrně, pokud se akciím příliš nedaří. Investoři se tak již nemusejí obávat o své investice, pokud trh investicím do akcií nepřeje. Podíl akcií v portfoliu může kolísat v rozmezí nula až 40 procent v závislosti na situaci na kapitálovém trhu. Zbylá část portfolia je vyplněna dluhopisovými investicemi a hotovostí. Investiční spektrum zahrnuje české, evropské a americké dluhopisy emitentů z podnikové a státní sféry a dále pak akcie z vyspělých, ale i rychle rostoucích trhů (Asie, střední a východní Evropa). Fond byl založen v roce YtD od založení 3,02% 3,81% 1,40% -16,75% 10,23% 4,13% -1,16% 2,40% Fond je vhodný pro investory, kteří chtějí rozložit investované prostředky mezi dluhopisové a akciové fondy, zaměřené povětšinou na region střední a východní Evropy. Investiční horizont 3 roky a více. IKS Dluhopisový PLUS 18,44 IKS Peněžní trh PLUS 14,83 IKS Balancovaný-konzerv 8,17 IKS Balancovaný-dynamic 7,91 Účty v bankách 6,74 IKS Akciový PLUS 5,85 AMUNDI ETF MSCI PACIFIC 5,06 SGAM FD-EQUITIES EUROLA 4,89 AMUNDI FUNDS EMERGING W 3,91 SGAM FUND EQUITIES US R 3,54 14

15 KB Růstový profil KB Růstový profil je svým způsobem univerzální smíšený fond, který na jedné straně dokáže naplno využít růstu akciových trhů a na druhé straně minimalizovat ztráty, pokud se akciím zrovna příliš nedaří. Široký manévrovací prostor investiční strategie fondu dává týmu portfolio manažerů možnost prokázat skutečnou přidanou hodnotu. Je-li soubor tržních signálů vyhodnocen ve všech případech pozitivně, roste podíl akcií v portfoliu až na 70 procent. Vaše investice v takovém případě naplno profituje z růstu akciových trhů, za což je Vám odměnou velmi zajímavé zhodnocení. Naopak nejsou-li podmínky na trhu dvakrát příznivé a je možné pozorovat známky začínající ekonomické recese, je podíl akcií v portfoliu snížen na minimální hranici, tedy 30 procent. Zbylou část portfolia vždy vyplňují dluhopisy a hotovost. Investiční spektrum zahrnuje české, evropské a americké dluhopisy emitentů z podnikové a státní sféry a dále pak akcie z vyspělých, ale i rychle rostoucích trhů (Asie, střední a východní Evropa). Fond byl založen v roce YtD od založení -0,24% 1,48% -22,05% 19,41% 5,77% -1,31% -12,79% Fond je vhodný pro zkušenější dynamické investory, jež mají zájem investovat do širokého spektra akciových fondů doplněných vhodně o dluhopisové. Doporučovaný investiční horizont u tohoto fondu proto činí 5 a více let. IKS Akciový PLUS 26,46 IKS Dluhopisový PLUS 12,66 KB Akciový 12,09 KB Dluhopisový 8,86 AMUNDI ETF MSCI PACIFIC 7,14 AMUNDI-INDX NORTH AMER- 4,99 SGAM FD-EQUITIES EUROLA 4,78 AMUNDI FUNDS EMERGING W 3,78 AMUNDI ETF MSCI EUROPE 3,70 Účty v bankách 3,70 15

16 KB Dynamický profil I Filosofií fondu je těžit z růstu akciových trhů, ať už se růst nachází kdekoli. Fond je vhodným nástrojem pro dlouhodobé pravidelné investování. Ve výběru akciových pozic je hledána rovnováha mezi vyspělými trhy (USA, Evropa, Japonsko) a rychle rostoucími trhy, tzv. emerging markets (Čína, Indie, Brazílie, Rusko atd.). Podíl akcií v portfoliu může kolísat mezi 60 a 100 procenty v závislosti na tržní situaci. Zbylý prostor vyplňuje hotovost. Pozitivem investiční strategie bezesporu je, že fond zajišťuje měnové riziko u akciových pozic na vyspělých trzích. Investoři se tak už nemusejí obávat, že by jim zisky krátilo posilování koruny proti euru nebo dolaru. Fond byl založen v roce YtD od založení 10,02% -3,14% 19,51% 0,95% -3,96% -42,87% 26,66 9,77% -2,87% -47,82% Fond přináší možnost investovat na všech významných světových akciových trzích. Fond je tak určen především pro velmi zkušené investory. Doporučovaný investiční horizont je u tohoto fondu 5 a více let. KB Akciový 16,53 IKS Akciový PLUS 16,48 AMUNDI FUNDS EMERGING W 8,58 SGAM FUND/EQUITIES CONC 7,88 MERRILL L. IIF US OPP F 5,27 AMUNDI ETF MSCI PACIFIC 5,05 HSBC GLOB.INV. FD-PAN E 4,87 JPM FUNDS-JF ASIA PACIF 4,79 FRANK TEMP INVEST EUROP 4,66 SOGELUX EQUITIES US REL 4,62 V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování upozorňujeme, že předchozí výkonnost fondu nezaručuje stejnou výkonnost v budoucím období. Hodnota investice a příjem z ní může stoupat i klesat a není zaručena návratnost původně investované částky. Úplné názvy podílových fondů jsou uvedeny ve statutech nebo prospektech fondů. Bližší informace získáte na bezplatné informační lince , info@iks-kb.cz nebo 16