3/11. Rosteme. s Partners 21,2 % 36,4 % 18,3 % 30,7 % 10 % 18 % Znalost značky Partners

Transkript

1 3/11 Rosteme s Partners 21,2 % 36,4 % 18,3 % 30,7 % 10 % 18 % Znalost značky Partners spontánní podporovaná

2 STRATEGIE Partners Lidé Nestačí mít lidi, je třeba mít správné lidi silné osobnosti s aktivním přístupem, vysokou odborností a zodpovědností. Značka Důvěryhodnou a silnou značku tvoří správní lidé a správné činy. S Partners jsme spojili své jméno. Expanze Dynamický a trvalý růst ve všech strategických směrech. Chceme být všude, kde jste vy. IT a systémy Prostřednictvím IT a technologií dáváme finančnímu poradenství nový rozměr. Služba Individuální přístup, inovativní produkty, komplexní a široce dostupná služba. Hodnoty Uznáváme hodnoty, na které budete hrdi společně s námi: etiku, zodpovědnost a disciplinovanou firemní kulturu. Zajímá nás člověk a jeho životní cíle. VIZE Partners Jsme symbolem novodobého finančního plánování. Měníme dějiny finančního poradenství. Jsme hrdi, že jsme Partners. POSLÁNÍ Partners Každého z našich KLIENTŮ vnímáme jako jedinečnou osobnost s vlastními cíli. Naším posláním je zvyšování jejich životní úrovně řešením skutečných potřeb. Vytváříme prostředí pro podnikatelský úspěch našich PORADCŮ. Odborným a praktickým vzděláváním pomáháme rozvíjet jejich potenciál. Určujeme FINANČNÍMU PORADENSTVÍ směr a dáváme mu důstojnost, která mu náleží. Přelom září a října tohoto roku se nesl ve znamení dlouho očekávané emise státních dluhopisů České republiky pro občany. Dluhopisy byly vyprodány o dva týdny dříve, než bylo původně plánováno, a ministr Kalousek pro velký úspěch plánuje emisi zopakovat již příští měsíc. Že by se lidé konečně naučili investovat? Ekonom Pavel Kohout však ve svém exkluzivním komentáři pro JsmePartners připomíná, že v důsledku inflace, která od roku 1980 dosahuje v zemích eurozóny sedmi procent ročně, by se mohly opět dostat do kurzu dnes zavrhované typy investic, jakými jsou třeba akcie či nemovitosti. Na stole tedy máme kardinální otázku: Do čeho dnes vlastně investovat? Společnost Partners má své investiční priority jasně dané. Investujeme tam, kde spatřujeme dlouhodobou hodnotu: do kvality poskytovaných služeb, profesionality svých poradců a renomé značky. Divize distribuce vyvíjí zcela nové metody získávání klientů a zdokonaluje nástroje servisu klientů stávajících. Reklamní kampaň podpořila znalost značky, a aby bylo tyrkysové logo v ulicích českých měst ještě viditelnější, oslovili jsme architekty a designéry, aby vytvořili nový design manuál pro rozrůstající se síť klientských center a poboček společnosti. Své ovoce přinesly také investice finanční i časové do oblasti vzdělávání. 8. září jsme vyhlásili vůbec první Den finanční gramotnosti a díky vám, poradcům a manažerům, se daří prostřednictvím seminářů a školení průběžně zvyšovat úroveň finanční gramotnosti obyvatel České republiky. Nevzděláváme však jen své okolí, ale zdokonalujeme také sami sebe. Před časem jsme iniciovali vznik české pobočky profesního sdružení EFPA, které vydává certifikát FA a umožňuje tak finančním poradcům ověřit míru jejich profesionality a posunout tak tuzemský segment finančního poradenství a plánování na evropskou úroveň. Devítka poradců, která na sklonku září úspěšně zvládla náročné certifikační zkoušky, je důkazem toho, že Partners jsou skutečnou elitou ve svém oboru. Přeji vám příjemné čtení Jakub Zeman TÉMA JSME PARTNERS 4 Pavel Kohout komentuje investiční důsledky krize eurozóny NOVINKY PARTNERS 6 Nový design manuál posouvá vzhled klientských center Partners na světovou úroveň ROZHOVOR Vít Mikolášek představuje aktuální podněty Evropské komise k legislativě v oblasti finančních služeb 11 SERIÁL PRO PORADCE 16 Michal Holík vysvětluje princip fungování time managementu a GTD metody FINANČNÍ GRAMOTNOST 32 Michal Farský vypráví o svých seminářích finanční gramotnosti KARIÉROVÝ PŘÍBĚH 36 Erik Brychta popisuje svoji cestu na pozici D2 FOTOGALERIE 44 Na fotkách si připomeneme srpnovou strategickou konferenci a výlet do Skotska

3 TÉMA JSME PARTNERS Klient investoval do fondu a má ztrátu kolem pěti procent. Rozčileně volá a ptá se, co má dělat. Možná jste také slyšeli o podobných případech nebo je dokonce zažili. Dost možná. Jak odpovědět? Pavel Kohout Investiční důsledky krize eurozóny V poslední době čtu knihu Lords of Finance (autor Liaquat Ahamed). Je to důkladná práce o meziválečném období. Nicméně na rozdíl od většiny podobných děl se Páni financí zabývají také finanční krizí, která následovala po první světové válce historie u nás málo známá. A pro dnešek velmi užitečná. Proč: současná krize eurozóny je způsobena především dluhy. Evropa je nyní zadlužena jako po středně velké válce srovnání se začátkem 20. let není vůbec přehnané. Kde jsou podobnosti? Z extrému do extrému Evropské státy zastávaly začátkem 20. let dva extrémní přístupy k financím. Britská myšlenková škola měla za to, že je zapotřebí co nejdříve nastolit předválečné ceny a ukotvit kurz měny ke zlatu ve stejném poměru, jaký platil během většiny 19. století. Měnová stabilita je vším, cokoli ostatního je vedlejší. Je nutné kvůli poklesu cen způsobit hospodářskou krizi? Ano, je to smutné, avšak nutné. Zastáncem tohoto přístupu byl Montagu Norman, guvernér Bank of England. Pro zajímavost, československý ministr financí Alois Rašín zastával přesně stejný přístup. Výsledkem byla krize v Británii i v Československu. Britská generální stávka z roku 1926 do značné míry ovlivnila budoucí vývoje země směrem doleva; atentát na Rašína, provedený anarchistou, rovněž o něčem vypovídá. Význačným kritikem britské finanční politiky byl John Maynard Keynes. Jeho názor: návrat k předválečné zlaté paritě je škodlivý. Sám zlatý standard nemá smysl. Je lepší soustředit se na růst a zaměstnanost. Opačným extrémem byla německá škola. Německý ministr financí Rudolf von Havenstein usoudil, že jeho vlast potřebuje peníze. Ujal se úkolu po svém: zrekvíroval tiskařské stroje a pustil se do práce. Inflace zpočátku ekonomice pomohla, neboť smazala dluhy soukromého sektoru i vnitřní dluh státu. Nezaměstnanost poklesla na tři procenta. Jenže von Havenstein, který neměl žádné ekonomické vzdělání, nevěděl, kdy přestat. V srpnu 1923 chrlily tiskárny bankovky v nominální hodnotě dvaceti bilionů marek denně. Nezaměstnanost vzrostla na 20 procent, neboť v takovémto ekonomickém prostředí se nedalo podnikat. Dobrá zajímavá lekce z historie, ale k čemu je to platné dnes? Jednoduše řečeno: provádět deflační politiku dnes nikdo nehodlá. O hyperinflaci už vůbec nemůže být řeč. Zmizely extrémy a zůstal Keynes. To on je velkým vítězem sporů o hospodářskou a finanční politiku, třebaže jeho skutečnou teorii politikové mnohdy tvořivě upravovali až k nepoznání. Peněz bude víc a víc Ale co praxe, co investice, co klienti? V praxi se můžeme spolehnout na to, že objem peněz ve světovém hospodářství poroste. Podíváme-li se do zemí nynější eurozóny (kromě Slovenska, Slovinska a Estonska), zjistíme, že od roku 1980 rostl objem peněz v ekonomice členských států ročním tempem 7,2 procenta. V posledních letech pomaleji kvůli finanční krizi ale nenechme se mýlit, Keynes žije a myšlenka rozpouštění dluhů inflací také nezůstala zapomenuta. Naopak, různí ekonomové i organizace o ní mluví zcela seriózně jako o cestě ven z dluhů. Dnes je to naopak Velká Británie, která řeší dluhy inflací. Rovněž USA, kde od roku 1980 rostl objem peněz dokonce o 8,2 procenta ročně. Eurozóna však, navzdory německé nechuti vůči inflaci, patrně nebude mít rovněž na výběr. Evropská centrální banka již nakoupila dluhopisy rizikových států za 150 miliard eur a nákupy pokračují. Nákupy dluhopisů mají vlastně také inflační efekt, neboť touto cestou se do oběhu dostávají nekryté peníze. Když roste objem peněz o sedm procent ročně, znamená to, že za deset let se zdvojnásobí. Zdvojnásobí se rezervoár peněz pro investice do nemovitostí, akcií a vůbec všech hmotných aktiv. Podobně jak roste objem peněz, rostou i akciové indexy nebo třeba ceny dosahované na aukcích uměleckých děl. Dnes populární zlato je trochu zvláštní případ. Řekl bych k němu jen jedno: nikde a nikdy se nevyplatilo kupovat investici, která byla zrovna v módě. V roce 2007 byly populární americké nemovitosti, které během let následujících ztratily mnohde i přes polovinu hodnoty. V roce 2000 hodně lidí přišlo o peníze na tehdy módních internetových akciích. V roce 1997 byla v módě Asie, v roce 1995 Mexiko cokoli v investičním světě frčí, tomu je lepší se vyhnout včas. Stanou se akcie opět hitem? Nynější finanční krize zdaleka není tím nejhorším, co Evropu kdy potkalo. Máme štěstí v tom smyslu, že měnovou politiku dnes neřídí ani Montagu, ani von Havenstein. Panika a každodenní nervózní titulky samozřejmě srážejí důvěru investorů, a tím i ceny akcií. Ty kolísají pět procent sem, pět procent tam, žádná míra. Ale to není podstatné. Podstatná je jiná věc. Před deseti lety byl objem peněz ve světové ekonomice méně než poloviční ve srovnání s dneškem. Akcie byly v roce 2000 populární, a proto drahé. Nemovitosti teprve čekal masivní cenový růst. Za deset let ode dneška může být objem peněz ve světové ekonomice dvojnásobný, možná ještě větší ve srovnání s dneškem. Akcie, dnes nepopulární, a proto levné, mohou být znova v kurzu. Nemovitosti se velmi pravděpodobně vzpamatují z nedávného výprasku. O zlatu si netroufám nic tvrdit, je to nestálá a nevyzpytatelná investice. Ať tak či onak, jakákoli majetková investice bude lepší než peníze v matraci, peníze na účtu, nebo dokonce státní dluhopisy, které inflací trpí nejvíce. 4 5 Pavel Kohout

4 NOVINKY PARTNERS Recepce v provedení s místem pro jednání s klienty Příklad řešení menší manažerské kanceláře Partners průkopníky moderního designu Rok 2010 byl ve znamení rozšiřování sítě klientských center a poboček. Počet měst na tyrkysové mapě se tenkrát rozrostl o dvojnásobek. Potřeba sladit vzhled reprezentativních prostor v duchu korporátní identity společnosti Partners vedla k vytvoření zbrusu nového design manuálu, který svým jedinečným obsahem pasoval Partners mezi průkopníky moderního interiérového designu. Podrobnosti nám prozradil vedoucí projektu design manuálu Petr SEDLÁK. Chceme navodit pocit důvěry, ukázat klientovi míru naší profesionality a zároveň chceme být jednoznačně zařaditelní a zapamatovatelní, vysvětluje Petr Sedlák poslání nového design manuálu. Na vzhledu klientských center Partners se nová koncepce projeví čistým a dynamickým stylem interiéru, v němž jsou charakteristickými znaky krom barevnosti i kontrast křivek a přímých linií, stejně tak jako přehlednost vstupní části, diskrétnost jednacích míst a v neposlední řadě i důraz kladený na klienta Tak promyšleným interiérovým designem se nemůže chlubit snad žádná česká firma, určitě ne v našem oboru. Nový design manuál nás posouvá ke standardům západní Evropy, poukazuje Petr Sedlák na jedinečnost pojetí design manuálu Partners, zejména pak v kontextu poněkud konzervativního designu charakteristického pro valnou většinu firem podnikajících v českém finančním sektoru. Férová společnost, která nic neskrývá Coby autor nové koncepce byl v transparentním výběrovém řízení vybrán nadějný brněnský architekt Ivo Chmelař. Modelové klientské centrum je v jeho pojetí situováno do přízemí budovy na frekventované ulici. Výlohy jsou co možná nejprůhlednější, aby kolemjdoucí viděl, co se děje uvnitř, a neměl zábrany vstoupit do neznámého prostředí. Chceme tím říci, že jsme féroví, čitelní a že nic neskrýváme, vysvětluje Petr Sedlák. Zatímco transparentnost byla od začátku daná, barevné provedení interiéru nebylo zdaleka tak jednoznačné. Bylo jasné, že v tomto případě nemůžeme zůstat jen u korporátní barvy. Tyrkysový interiér by působil příliš chladně a neosobně. Dali jsme proto na doporučení Iva Chmelaře, který ve spolupráci se zkušeným grafikem navrhnul interiér v harmonické kombinaci korporátních barev s barvami doplňkovými, konkrétně trávově zelenou, světle modrou a citronově žlutou. Tyto odstíny vznikly vzájemným skládáním korporátních barev, a jsou s nimi proto v harmonii, nikoliv v agresivním kontrastu. Například v konferenčních místnostech naleznete pro oživení židle různých barev, a může se tak stát, že se mezi manažery strhne souboj o to, kdo bude sedět na zelené židli, dodává s nadsázkou Petr Sedlák. Přímé linie v interiéru mají pak vytvořit protiváhu k oválnému logu Partners. Znakem, který prolíná celým interiérem a celý prostor tak spojuje, je tzv. novotvar, který najdeme ve tvaru recepce, dělicích příček, polepů či orientačním systému. Je nutno dodat, že onen novotvar nebyl zvolen náhodně. Ve skutečnosti se jedná o kmen či spíše výřez z kmene stylizovaného stromu, který si autor vypůjčil z loga společnosti Partners. Jedinečný poměr cena kvalita Manažeři, kteří se účastnili panelové diskuze na téma design manuál na plzeňské SMC konferenci, vyjádřili své obavy z toho, že by aplikování zásad nového design manuálu mohlo ještě více prodražit rozpočet projektů nových klientských center. Petr Sedlák však přítomné přesvědčil o opaku; design manuál přinese manažerům úspory, a to hned ve třech aspektech. Tím prvním je úspora nákladů na architekta, kterému ušetří více než 40 procent práce. Druhým, hlavním pozitivem jsou množstevní slevy na nábytek i další prvky interiéru ve výši zhruba 30 procent, které znamenají výraznou úsporu nákladů na vybavení. Zároveň se nejen klientským centrům dostane kvalitního nábytku se zárukou a dlouhou životností, přičemž ceny budou stále srovnatelné s nabídkou low cost prodejců nábytku. V neposlední řadě pak design manuál znamená výraznou úsporu času, a tím i peněz manažerů, kteří se do projektu klientského centra pustí, a kteří se tak mohou více věnovat své práci. Na nábytek z katalogu design manuálu platí záruka 10 let, avšak jeho reálná životnost je podle výrobce až dvojnásobná. Tím, že bude mít nábytek jednotný vzhled, jsme se dostali na minimální výrobní náklady, které podle mého názoru nemají v poměru ceny a kvality obdoby, tvrdí Sedlák. Navíc si umím představit, že by v budoucnu vzniklo něco jako firemní ebay, kde by manažeři mohli vzájemně nakupovat a prodávat použitý nábytek. Tím by šlo dosáhnout velkých úspor při doplňování inventáře či rozšiřování kanceláří. Z pohledu nákladů jsme vytěžili z minima maximum. Dokázali jsme vytvořit jedinečný design při použití kvalitních, ale zároveň levných materiálů a například oproti návrhu dalšího favorita tendru lze vybudovat klientské centrum až o 50 procent levněji. Klientské centrum na klíč Samotnou stavbu klientského centra lze podle Petra Sedláka realizovat v zásadě dvojím způsobem. Buď si sám manažer řídí a koordinuje celý projekt za pomoci design manuálu, nebo mu celý projekt bude realizován na klíč. V obou případech si navíc může u většiny prvků interiéru zvolit buď vybraného dodavatele, či zadat výrobu lokální firmě podle technické dokumentace z design manuálu. Podle Sedláka je první varianta jednodušší a hlavně rychlejší. Po zkušenostech většiny manažerů, kteří si procesem budování klientského centra prošli, rozhodně doporučuji využít realizace na klíč. Zaplatíte sice dodavateli za koordinaci a řízení projektu, ale ve výsledku ušetříte stačí si spočítat, kolik stojí hodina vašeho času, doplňuje Petr Sedlák. Pilotním projektem nového designu bylo brněnské klientské centrum, vzápětí následované klientskými centry v České Lípě a v Olomouci. Zatímco v Brně využili ředitelé služeb projektového manažera, v Olomouci i v České Lípě se Michal Slunečko, respektive Rostislav Hofmann se svými týmy pustili do náročné realizace vlastními silami, i když ve všech případech za pomoci hlavního architekta. Ivo Chmelař nám byl velmi nápomocen; jeho služby doporučujeme všem svým následovníkům, nechal se slyšet Slunečko krátce po otevření svého klientského centra v Olomouci. Jakub Zeman 6 7

5 Nad designem klientských center bdí odborníci Supervize Na t vorbě design manuálu spolupracovala i odbornice na slovo vzatá Ing. arch. Nicol Gale, která je mimo jiné supervizorka několika nadnárodních společností pro severní Evropu, vyučující předmětu design manuál design manuál na brněnské fakultě architektury a může se pyšnit desítkami zdařilých interiérů ve velmi známých lokalitách. Nově bude i hlavní supervizorkou design manuálu Partners. Pojmem supervize rozumějme zejména kontrolu správného použití design manuálu. V první fázi supervizor konzultuje samotný návrh či studii interiéru, a to buď s architektem, či dokonce pouze s manažerem. Design manuál umožní totiž v jednodušších případech buď velmi omezit, či dokonce vyloučit nutnost architekta manažer si může podle design manuálu a právě s pomocí supervizora sestavit klientské centrum sám. Super vizor je pak k dispozici ke konzultacím i v průběhu projektu a kontroluje výslednou realizaci. Tímto postupem omezíme chyby v použití design manuálu a dosáhneme jednotné kvality a vzhledu. Kanceláře Povinnost dodržovat design manuál v plné formě mají klientská centra, na která podstatně přispívá centrála Partners. Chceme sjednotit vzhled všech poboček, tudíž i pro kanceláře manažerů a poradců platí jednotný design, ale manažeři mají na výběr i levnější varianty náby tku a nemusí v yužít doporučené v ýrobce. Barevnost, mater iály a určitou mír u k vality, stanovené technickými v ýkresy v design manuálu, je však nutno dodržet. Stávající klientská centra a kanceláře Přerod současných poboček a klientských center bude velmi pozvolný a bude sledovat spíše konec životnosti použitých prvků. Nechceme manažery finančně zatěžovat, a i z toho důvodu bude změna designu v převážné většině dobrovolná. V povinných prvcích, pokud budou požadovány, bude finančně přispívat centrála. Pro tyto případy máme v design manuálu připraveno několik etap přeměny. První etapa se bude zcela jistě týkat výloh a exteriéru, který představuje první kontakt s klientem a jehož změna formou polepů či plakátů není finančně příliš náročná. V další fázi se zaměříme na změnu barevnosti stěn a doplňky. Teprve nakonec budeme případně řešit nábytek a dražší prvky interiéru, jako je recepce a podobně. Pokud tedy manažeři sami ucítí potřebu něco vylepšit, máme pro ně připraven nástroj. Petr Sedlák Se vstupem osově koresponduje hlavní komunikace, na které je situována recepce a zóna klienta. Kolmo na komunikační osu jsou řazeny poradenské kóje, po jedné nebo obou stranách. Za poradenskými místy jsou pak umístěny místnosti jako jednací místnost a manažerská kancelář nebo také vstup do zázemí. Interiér menšího klientského centra - pohled od vstupu Světlé prostory, které jsou jasně vymezené, čitelné a přehledné. Návštěvník má již od vstupu jasno o svém pohybu prostorami klientského centra a vždy se dokáže snadno zorientovat v prostoru. Komunikace je podpořena řazením liniových světel. Interiér pracuje s kombinací základní barevnosti doplněnou o aplikaci novotvaru. Výmalba interiéru ctí firemní barvy. Bílá je však navržena v lomeném odstínu. Interiér je doplněn živými květinami. 8 9

6 Autoři design manuálu Nicol Gale Supervizor Ivo Chmelař, Architekt ROZHOVOR Konference AFIZ: Aktuální podněty k legislativě a zbrusu nový registr zprostředkovatelů Společnost Partners byla generálním partnerem červnové konference AFIZu s podtitulem Aktuální podněty Evropské komise k legislativě v oblasti finančních služeb v Evropě. K jednotlivým tématům, která zde byla projednávána, jsme se vrátili spolu s ředitelem úseku právních služeb Partners Vítem MIKOLÁŠKEM. Společnost Partners mne před rokem požádala o hodnocení návrhů architektonických kanceláří pro Koncept řešení Klientských center a poboček Partners. Role byla zajímavou zkušeností, protože stěžejním kritériem výběrového řízení nebyla pouze kvalita projektu, ale i ochota architekta respektovat podmínky investora a rozvíjet jeho vize. Při vytváření korporátní identity je to nesmírně důležité. Všichni se snažili o vytvoření elegantního prostředí, které je na vysoké estetické úrovni. Nešlo nám o pr voplánové ohromení trendy designem" - interiér y společnosti by měly působit čistým dojmem a vytvořit co nejméně rušivou kulisu pro komunikaci se zákazníky. Architekt Chmelař vnesl do návrhu spoustu tvarových propojení a originálních prvků, které jsou lehce zapamatovatelné. Vytvořit kvalitní vizuální styl, který by byl zároveň ekonomický pro investora, to je pro architekta vždy velká výzva. V našem případě však autor tuto výzvu naplnil skvěle. Design manuály interiérů firem jsou v českém prostředí v počátcích. Stále převažuje názor, že manuál designu interiérů je výsadou bohatých investorů a že za každou cenu musí ohromovat návštěvníky. Často pak máte pocit, že jde spíše o showroomy samotných designérů. Vyspělé společnosti by měly, tak jako jinde v Evropě, interiérem pouze podtrhnout vlastní identitu a kvalitu služeb. Společnost Partners znám díky bratrovi, který v ní působí od jejího vzniku. V minulosti jsem mu pomáhal s realizací kanceláří, což byl také důvod, proč jsem byl osloven ve výběrovém řízení na Koncept řešení klientských center a poboček Partners. V interiéru by se měly odrážet vize a poslání společnosti Partners. Důležité je, aby prostředí působilo na klienta pozitivně, zaujalo ho a navodilo v něm pocit důvěry. Důležitá je nadčasovost konceptu a jeho důraz na značku Partners. Novotvar neboli fragment firemního loga se interiérem prolíná jako elementární stavební prvek. Z oblého loga byla použita jeho přímá část, která pro mne symbolizuje podstatu filozofie společnosti Partners, tedy jasné a přímé jednání, které tvoří solidní základ komunikace s klientem. Kvalita každého konceptu se však vždy prokáže teprve až ve fázi realizace. Jedním z prvních projektů, kde byl design manuál aplikován, bylo Klientské centrum Olomouc manažera Michala Slunéčka. To bylo situováno v parteru historické budovy, což je vždy velká výzva. Zdařilý výsledek realizace však prokázal kvality konceptu, použitelného i v těchto případech. Konference se jako každý rok věnuje aktuálním podnětům evropské legislativy, která má samozřejmě dopady i na český finanční trh. Z velkého množství připravované evropské regulace jsou vybrána taková témata, která jsou s ohledem na místní specifika trhu často diskutována nebo jsou z nějakého důvodu kontroverzní. Letos tomu nebylo jinak, a tak se s ohledem na plánovanou revizi některých již platných evropských směrnic projednávala zejména oblast úpravy podnikání na kapitálovém trhu, která má svůj základ ve směrnici MiFID, dále směrnice IMD, která upravuje zprostředkování pojištění, a v neposlední řadě také iniciativa Evropské komise zaměřená na sjednocení pravidel při prodeji produktů s investiční složkou, tzv. PRIPs. Mírně vzdáleným tématem od klasických retailových služeb byla poutavá přednáška na téma České republiky jako fondového centra typu např. Lucemburska, a to v souvislosti se směrnicí AIFMD, která upravuje činnost správců alternativních fondů. Došlo také na dlouho očekáváné registry zprostředkovatelů a principy a standardy finančního plánování. S jakými hosty se mohli účastníci konference setkat? Konferenci zahájil Vladimír Tomšík, viceguvernér ČNB. Dále zde byl prezident evropské asociace finančních poradců a zprostředkovatelů FE- CIF Vincent J. Derudder, Alan Morgan Moodie, výkonný ředitel evropské asociace životních pojišťoven AILO. Samozřejmě na konferenci také vystoupili zástupci ministerstva financí Lukáš Vacek a České národní banky Aleš Smutný a v neposlední řadě také odborníci na právo finančního trhu Zdeněk Husták, Jakub Joska a Martin Hanzlík a mnozí další. V panelu věnovaném standardům finančního plánování vystoupil se svým praktickým příspěvkem i Karel Maroušek. Jaké jsou podle vás nejstěžejnější podněty Evropské komise k legislativě finančních služeb? Pokud jde o evropskou iniciativu, tak rozhodně velkou důležitost bude nutné do budoucna věnovat regulaci pravidel při poskytování produktů s investiční složkou, kam zcela jistě spadne investiční životní pojištění, produkty v rámci penzijního spoření a další. Snaha Evropské komise v této oblasti jde směrem k maximálnímu sjednocení pravidel u všech těchto produktů a víceméně srovná regulaci s přímými investičními nástroji typu podílových listů, akcií a dluhopisů. V současné době nám mnohem více činí problémy vypořádat se s návrhy národních legislativců, které jdou v mnohém ještě za požadavky evropské legislativy. Evropská legislativa např. jde v posledních letech cestou výrazného posílení informací, které musí klient před uzavřením jakékoliv smlouvy znát, aby učinil informované rozhodnutí, často diskutovanou oblastí informační povinnosti je např. co nejkonkrétnější informace o provizi, která zprostředkovateli náleží za uzavření smlouvy s klientem. Současné české legislativní návrhy jdou ještě dál a snaží se provizi za zprostředkování konkrétních produktů striktně regulovat, tedy stanovit její výši. V dohledné době má být spuštěn nový registr finančních zprostředkovatelů a poradců. Co bylo impulzem pro jeho vytvoření? Těch impulzů pro vytvoření registru zprostředkovatelů bylo několik, ale těmi hlavními bylo to, že dosavadní oficiální registr pojišťovacích zprostředkovatelů, který vede ČNB, je absolutně nedostačující a zastaralý a nezobrazuje tolik důležitou historii subjektů. Druhým důvodem je snaha o kultivaci finančněporadenského trhu, k níž má přispět registr zprostředkovatelů hlavně motivačním prvkem, protože centrály finančněporadenských společností budou moci ihned zjistit, jaká je historie konkrétního zprostředkovatele na finančním trhu, tedy od základních informací, jaké má oprávnění k poskytování služeb, a které produkty tak může zprostředkovat, až po detailní historii, ve kterých společnostech fungoval, zda nemá nějaký prohřešek proti pravidlům či nedluží za storna. Tvůrci a administrátoři registru s ním mají velké plány, uvidíme, do jaké míry a kdy se nám podaří do registru dostat všechny důležité funkcionality

7 kurenční výhodu. Pokud bude projekt úspěšný, lze samozřejmě tuto formu samoregulace dále rozšiřovat. Znamená to, že v budoucnu budou paralelně fungovat dva registry? Nepohltí dvojnásobná administrativa s tím spojená všechna pozitiva nového registru? Nové nástroje servisu: 30 procent bankovních jednotek od stávajících klientů Jakou roli sehrála ve věci vytvoření nového registru společnost Partners? Zástupci právního oddělení společnosti Partners jsou od samého začátku u příprav nového registru, účastnili se vzájemných setkání se zástupci trhu a provozovatelem registru a aktivně se podíleli na vytvoření pravidel, za jakých má registr prostředkovatelů fungovat. Co je hlavní myšlenkou nového registru? Základní myšlenkou v tuto chvíli dobrovolného registru je vytvořit určitou část samoregulace, což je skutečnost, kdy se soukromý sektor sám reguluje prostřednictvím určité asociace, komory apod., jak to funguje třeba u advokátů, lékařů či architektů. U nich je členství v takové komoře povinné a bez něj nelze danou službu samostatně vykonávat. Samozřejmě registr nejde tak daleko, ale snaží se dohledovým orgánům nabídnout cestu, jak se trh dá v některých oblastech regulovat samostatně bez použití státní moci. Na trhu by se tak měla vytvořit motivace být členem registru, protože na společnosti, které se projektu registru zprostředkovatelů účastnit nebudou, se bude zbytek trhu dívat tak, že nepodnikají transparentně a že schovávají své negativní stránky. Naopak společnosti a fyzické osoby, které se v registru objeví, by měly získat na trhu kon- Určitě se v začátcích počítá s tím, že budou fungovat oba registry, tedy ten oficiální, vedený ČNB, i ten soukromý. V zásadě by si ani tyto registry neměly ve všech ohledech nějak konkurovat či se dublovat. Určitá administrativní zátěž tu existovat bude, ale je nutné si uvědomit, že veřejnoprávní registr vede ČNB, společnostem tak vzniká administrativa pouze s posíláním údajů. Nový registr by měl zároveň fungovat v co největší míře pomocí automatizovaných prostředků s minimálními požadavky na ruční práci a dovoluji si tvrdit, že pozitiva, která registr přinese, v mnohém převýší náklady spojené s administrativou. Není však vyloučeno, že soukromý registr bude v budoucnu i pro ČNB natolik důvěryhodný, že mu umožní vést i oficiální formu veřejnoprávní registrace. Nový registr má mapovat historii jednotlivých zprostředkovatelů. Bude to využíváno firmami při náborech, dostanou se k těmto informacím i klienti? Ano, je tomu tak. Tím, že je soukromý registr vytvářen na bázi podnikatelského záměru a má fungovat obdobně jako třeba registry úvěrů, jeho cílem je tvořit zisk, a vydělávat tedy na zpoplatněných přístupech do registru. Registr tak budou využívat především finančněporadenské společnosti při posuzování důvěryhodnosti osoby finančního poradce, ale domnívám se, že projekt počítá i s nějakou základní variantou pro veřejnost, kde by si mohl i klient zjistit a ověřit finančního poradce. Samozřejmě tento veřejný přístup nebude obsahovat zdaleka tolik informací, protože by jinak konkuroval přístupu placenému. Další variantou je, že výpis z registru si bude moci nechat udělat každý za poplatek. Vít Mikolášek Možnosti zdokonalení servisu stávajících klientů se staly ústředním tématem letošní SMC konference. Divize distribuce představila hned tři nové nástroje servisu: Kartu klienta, servisního poradce a Partners franšízu. Stěžejním nástrojem zdokonalujícím efektivitu servisu je Karta klienta. Na základě data miningu se do ní generují data o klientovi a jeho portfoliu a tzv. generátor příležitostí automaticky vyhledává situace vhodné pro oslovení klienta s nabídkou servisu, aniž by portfolia svých klientů musel kontrolovat přímo poradce. Třeba Česká spořitelna tímto způsobem dělá kampaní ročně a je to pro ni nejúspěšnější nástroj pro další obchod a také způsob, jakým dodávají práci svým pobočkám, prohlásil Petr Borkovec. Karta klienta je výsledkem spolupráce Partners s poradenskou společností KPMG. Zcela novým nástrojem servisu je tzv. servisní poradce, který zastane povinnosti spojené se servisem stávajících klientů manažerů M2. Dalším nástrojem ke zdokonalení servisu klientů je projekt franšíz Partners, které by měly v budoucnu doplnit stávající síť klientských center. Projekt nese pracovní název Partners Market a podle Petra Borkovce představuje nejen nové podnikatelské příležitosti pro ty poradce, kteří se rozhodnou nejít kariérovou cestou, ale i možnost, jak zlepšit servis stávajících klientů, i způsob, jak oslovit mnohem širší cílovou skupinu potenciálních klientů než doposud. Pracovní název má cíleně evokovat název nějakého obchodu. Představme si situaci na malém městě, kde se z ničeho nic objeví tyrkysový Partners Market. Většina lidí neodolá, podlehne zvědavosti a přijde se na ten market podívat na vlastní oči, objasňuje Petr Borkovec rafinovaný marketingový přesah nového projektu. Zachránili jsme miliony Co vlastně motivovalo divizi distribuce k vývoji nových servisních nástrojů? Průměrná česká domácnost má na trhu šestnáct různých smluv. Na Partners z toho připadají v průměru jen asi dvě smlouvy. To se musí změnit, apeloval Petr Borkovec na účastníky SMC konference. Musíme být pro klienty řešením ještě dříve, než o daném produktu vůbec začnou uvažovat. Zkrátka je třeba být o krok napřed. Průměrná česká domácnost má na trhu šestnáct různých smluv. Na Partners z toho připadají v průměru jen asi dvě smlouvy. To se musí změnit." Petr Borkovec připomněl cíle projektu Servisní agent ze srpna loňského roku. Došlo k efektivní kategorizaci klientů do pěti skupin, což je klíčové pro jasné definování skupiny klientů, které chceme pravidelně servisovat. Ukazuje se, že 30 procent bankovních jednotek lze získat u klientů, kteří využívají naše služby déle než jeden rok. Budoucnost je v rozšiřování portfolií. Na rozvinutých trzích v západní Evropě je tento trend ještě mnohem markantnější, tvrdí Borkovec. Stoprocentní úspěch zaznamenala kampaň Záchrana smluv, díky níž 81 procent oslovených klientů uhradilo nedoplatky, které vznikly na jimi uzavřených smlouvách. V praxi tak bylo zachráněno klientů a smluv, respektive Kč. Skvělé výsledky přinesl rovněž Welcome call, kampaň realizovaná prostřednictvím call centra, v rámci níž měli oslovení klienti možnost vyjádřit se ke kvalitám poskytovaných služeb a poradců. Spokojenost se službami uvedlo 99 procent oslovených a o odborných znalostech poradců bylo přesvědčeno celých sto procent dotázaných. Jakub Zeman K čemu slouží kampaně Není v lidských silách informovat všechny klienty o nových možnostech a produktech na trhu. Poradcům však výrazně pomohou v práci kampaně zaměřené na komunikaci nových produktů nebo zajímavých slev, jako například na zvýhodněné Konto Partners, zlevněné neživotní pojištění u Allianz nebo na Partners Profesionální multibrand. Protože jsou kampaně vysoce individualizované, oslovujeme jmenovitě konkrétní vybrané klienty jménem Partners a jejich finančního poradce. Připomínáme tak klientům značku Partners, službu, kterou poskytujeme, a zvyšujeme jejich loajalitu i ochotu Partners doporučit

8 Lead Management: Klientský potenciál v širých vodách internetu V červnu letošního roku odstartovala divize distribuce projekt s názvem Lead Management. Po třech měsících jsou známy jeho první výsledky. Partners bankovní služby: Poradci excelují Před rokem a půl bylo uvedeno do prodeje Konto Partners. K dnešnímu dni mají Partners bankovní služby spokojených klientů, kteří si mohou vybírat již ze tří typů účtů. Produktové i organizační novinky nám představila projektová manažerka Dagmar PRAJZLEROVÁ. Lead Management funguje na základě spolupráce Partners s vybranými webovými servery, které jsou orientovány do oblasti financí a investic. Jejich prostřednictvím můžeme získat zajímavé kontakty na potenciální klienty. První takové kontakty, respektive leady získala společnost Partners v první polovině června prostřednictvím serverů firem Mediacentrum Group a Ornicus. V pořadí třetím webovým serverem, s nímž v dohledné době navážeme spolupráci, je finanční portál Chytrý Honza. Další připravovaná fáze Lead Managementu by se měla zaměřit na tzv. work leady, tedy kontakty na potenciální spolupracovníky. Přejímání leadů od společnosti Mediacentrum Group dosud funguje pouze v omezeném měřítku a soustředí se prozatím jen na vybrané regiony České republiky; Jihomoravský, Olomoucký, Jihočeský, Ústecký a Pardubický kraj, dále pak na kraj Vysočina a také na Prahu. Po vyhodnocení úspěšnosti bude projekt rozšířen i do ostatních regionů; celorepublikově již dnes funguje generování leadů prostřednictvím společnosti Ornicus. O financování projektu se dělí centrála i poradenská síť. Ačkoliv náklady na získání každého leadu nejsou malé, první dosažené výsledky jsou velmi slibné; na sklonku léta bylo v rámci projektu Lead Managementu zaznamenáno celkem přijatých kontaktů, z nichž zhruba tři čtvrtiny byly úspěšně předány do sítě. Zatímco leady přejaté od společnosti Mediacentrum Group putují prostřednictvím divize distribuce přímo k poradcům, kontakty zprostředkované společností Ornicus jsou nejprve zpracovávány call centrem. Teprve v případě přetrvávajícího zájmu daného potenciálního klienta přeposílá operátorka jeho kontakt do sítě, přičemž vychází ze seznamu přihlášených poradců v daném okrese. Poradcům je spolu s každým novým leadem generován rovněž doporučený scénář telefonního hovoru. V obou případech požaduje divize distribuce zpětnou vazbu, zda si poradce domluvil schůzku, případně zda již proběhla a jaký byl její výsledek. Ivo Rybnikář, Jakub Zeman Jaké novinky se v poslední době objevily v portfoliu Partners bankovních služeb? Dík y strategickému par tnerst v í s bankou UniCredit Bank se nám podařilo získat do portfolia spotřebitelský úvěr, který lze využít i účelově na konsolidace dluhů a který pomůže našim klientům ubránit se drahým a nevýhodným půjčkám splátkových společností typu Provident a spol. Produkt se nabízí pod názvem Presto půjčka, vyžaduje pouze minimum papírování a rozhodnutí banky, zda úvěr poskytne či nikoli, je klientovi sdělen prakticky on line. Naši rodinu účtů máme v úmyslu rozšířit o další dvě konta. Jedno by mělo uspokojit potřeby klientů, kteří využívají cizoměnové účty, a druhé bude typem nějakého business konta. Jak probíhá školení manažerů a poradců Partners na bankovní služby? V současné době probíhá cyklus celodenního školení na objednávku jednotlivých manažerů. Když se podívám na struktury, které mají o informace zájem, jde o týmy s podnikatelským duchem a schopností hledat příležitosti. Už to samo o sobě napovídá, že se potkávám s lidmi, kteří chtějí hledat způsoby, jak bankovní služby zařadit do téměř každého portfolia svých klientů. Velice si vážím jejich práce. O to více těch, kteří pracují v prostředí venkova a měst, kde není taková síť bankomatů UniCredit jako například v Praze. Největší podporu dávají Partners bankovním službám týmy na Liberecku, Pardubicku, v Ostravě, Olomouci a Brně. V Praze je to struktura Karla Marouška a Ondřeje Novotného. Věřím ale, že se přidají brzy i ostatní a budeme v prodeji účtů konkurovat i renomovaným bankovním domům. V mobilitě účtů jsme s bankovními službami udělali docela díru do světa! Můžete nám říci něco víc? Za poslední rok jsme nabídli a úspěšně zrealizovali bezmála 1300 mobilit. Dá se říci, že poradci a manažeři Partners opět excelovali, když tento existující, ale bankami nevyužívaný nástroj ukázali klientům a uvedli jej v život. Z neoficiálních zdrojů jsem se dozvěděla, že Česká republika sklidila za implementaci mobility pochvalu na úrovni Evropské unie. Velká část této pochvaly patří poradcům, kteří Partners bankovní služby podporují. Na druhou stranu, ne všechno je ideální. S čím hlavně bojujete? Trápí mě chybovost v dokumentaci a hodně mi záleží na tom, abychom se zlepšili co nejdříve a chyby minimalizovali. Jen tak máme možnost urychlit rozšíření portfolia PBS o další účty a banka s námi začne seriózně jednat. Dagmar Prajzlerová Nejčastější chyby v dokumentaci produktů bankovních služeb chybějící podpisy za poradce nevyplněný kód bezpečnostní obálky na podpisovém vzoru neověřený doklad totožnosti Další častou chybou je neuvedení RIZIKOVÉHO FAKTORU v žádosti. Možným vodítkem pro poradce je místo narození klienta. Pokud se klient narodil na jiném území, než je Česká republika, je potřeba nahlédnout do příručky Rizikový klient, kde je informace, jak dále postupovat. Místo narození je uvedeno v občanském průkazu nebo jiném dokladu totožnosti. Partners bankovní služby: Návod k použití Momentálně spolupracujeme s oddělením marketingu na scénáři a natočení instruktážního filmu k obchodním dovednostem PBS. Bude to perfektní pomůcka a poradci se budou moci na tento film podívat v interní zóně na webu. Hodně jsem přemýšlela jakým způsobem zvýšit počet členů fanklubu Partners bankovních služeb a ukázat poradcům, že cesta k uzavření některého z Parters kont není tak trnitá, jak se může na první pohled zdát. Takovým prvním počinem v této oblasti je Obchodní manuál úspěšného poradce JAK SPRÁVNĚ NA BANKOVNÍ SLUŽBY (zájemci naleznou v Prometeu ve složce Partners_ bankovni_sluzby/manualy_ SKOLE- NI_PREZENTACE), kde jsou shrnuty zkušenosti poradců a manažerů, kterým se na poli PBS extrémně daří a byli ochotni se podělit o zkušenosti. Obchodní manuál úspěšného poradce je zároveň podkladem pro scénář k instruktážnímu filmu. Žhavou novinkou je zavedení koučů v podání specialistů z UniCredit Bank, kteří již dnes podporují obchodní sít uvnitř banky. Zatím se intenzivně starají o 60 úvěrových bankéřů a dalších 150 odborníků na malých pobočkách UCB, kterým pomáhají s řešením náročnějších úvěrů, zejména hypoték. Už dnes s nimi mohou poradci a manažeři konzultovat výnosové financování či malé developerské projekty. Kouči pro Prahu a Čechy jsou: Tomáš Benda tomas.benda@unicreditgroup.cz Radim Aust radim.aust@unicreditgroup.cz Koučem pro Moravu je: Bohuslav Šmaha bohuslav.smaha@unicreditgroup.cz 14 15

9 SERIÁL PRO PORADCE ji začal nejen okamžitě používat, ale časem i školit. Spojení písmen GTD je odvozeno od anglického Getting Things Done, které se překládá jako mít vše hotovo. Autorem této metody je americký kouč David Allen. Je postavena na několika jednoduchých principech, které jsou elegantně poskládané k sobě. Její přínos se dá shrnout do několika bodů: 1) GTD vás vede k tomu, abyste zbytečně nenechávali žádné úkoly a položky kolem sebe bezprizorně ležet, ale naopak, abyste se jednoduše a rychle dokázali rozhodnout, jak se k jednotlivým věcem postavíte a jak je budete řešit. 2) Tím, že zaujmete k věcem rychle postoj, můžete je jednoduše založit na správné místo. Tím udržujete svoje prostředí uspořádané a přehledné. 3) Díky tomu, že mají věci své místo, můžete se vždy jednoduše rozhodnout, co dělat právě teď. pročišťujete a udržujete v klidu, ale systematickým tříděním těchto inboxů vám nic neproklouzne. GTD je jako navigátor Používáte-li v autě navigaci, možná si užíváte onu bezstarostnost z jízdy. Její přínos je v tom, že vás vždy včas upozorní na blížící se křižovatku i na to, jak se právě zachovat. Ani neřešíte, zdali na vaší cestě je křižovatek deset nebo sto padesát. Pokud máte spolehlivou navigaci a důvěřujete jí, nemusíte se stresovat z toho, kde zrovna jste ani za jak dlouho bude další odbočka. O to více si můžete užívat samotnou cestu a prostě se kochat. Plánovací nástroj GTD je takovou navigací ve vašich projektech a cílech. Vždy vás v čas a na správném místě upozorní Co dělat právě teď?. Další kouzlo je v tom, že vám na křižovatce neříká, kam se chcete dostat, ale co přesně teď máte udělat. Kolikrát se podíváte do diáře a tam máte poznámku Vyřídit hypotéku pro pana 4) GTD může být chápana rovněž jako antistresová metoda. GTD metoda krok za krokem Michal Holík: Time management Věnujete své práci maximum energie, a přesto se vám nedaří tak, jak byste chtěli? Příčinou může být špatná organizace času. Řešením jsou metody time managementu, které se zakládají na efektivním shromažďování a třídění myšlenek či úkolů a napomáhají ke zlepšení pracovních výkonů. Jedním z osvědčených nástrojů time managementu je metoda GTD neboli Getting Things Done. Její osvojení vám může pomoci stát se úspěšným finančním poradcem a manažerem Když jsem studoval, jako většina vysokoškoláků jsem měl ve svých věcech naprostý chaos. Relativně dlouhou dobu se mi dařilo v chaosu fungovat, ale v jistém okamžiku přišel zlom a já si uvědomil, že je načase dát věcem řád a systém. Začal jsem hledat metody a nástroje, které mi pomohou nejen efektivně plánovat a uspořádat mé aktivity a úkoly, ale také moje plány realizovat. Po pěti letech usilovného zefektivňování všeho jsem narazil na revoluční metodu. Byl jsem překvapen, že mě po tolika letech plánování dokáže ještě nějaká metoda takhle překvapit. Metoda s tajemnou zkratkou GTD mi učarovala, a proto jsem Lidský mozek má své limity Problém není v našem mozku, ale v tom, k čemu a jak ho používáme. Mozek je geniální orgán, jehož prostřednictvím můžeme myslet a přemýšlet o věcech. Je ale v ýrazně méně spolehlivý při myšlení na věci. Určitě se vám stalo, že po celém dni v kanceláři spěcháte ke klientovi a ve chvíli, kdy už nastupujete do auta nebo autobusu, vaše hlava vám připomene, že jste si chtěli v kanceláři ještě něco okopírovat nebo vzít nějaké materiály. Proč to dělá? Měla na to celý den, ale ona si počká až na chvíli, kdy už s tím nemůžete nic dělat. Další problém je v tom, že většina lidí si svoji hlavu postupně zanáší takovým způsobem, že je nenechá delší dobu soustředit se na důležitou činnost, natožpak večer v klidu usnout. GTD vás vede k tomu, vytvořit si pár vstupních schránek, do kterých si můžete okamžitě zaznamenat vše, co se vám vybaví v hlavě. Nejen, že tím zásadním způsobem svoji hlavu 1) Založte si sběrnou schránku - inbox 2) Ukládejte do něj všechny své úkoly a myšlenky a vše, co si žádá vaši pozornost 3) Rozhodněte, zda jsou pro vás jednotlivé položky ve schránce důležité a co pro ně konkrétně musíte udělat. 4) Jednotlivé kroky uspořádejte do přehledného systému. 5) Díky tomuto systému se v každém okamžiku můžete rozhodnout, co udělat právě teď. Nováka. Vy nejste ale úplně ve formě a to poslední, o čem se vám chce nyní přemýšlet, je, co pro to konkrétně musíte udělat. Kdybyste místo toho ve svém diáři našli konkrétní pokyn Zavolat do banky kvůli odhadu HYPO p. Novák, spíše takovou věc vyřídíte

10 Zpracujte do dvou minut! GTD je plné zajímav ých principů. Pravidlo dvou minut je na seminářích jedno z nejoblíbenějších, neboť dokáže člověka zbav it zbytečného stresu. Jednoduše vás vede k tomu, abyste drobné záležitosti vůbec neodkládali a nezapisovali do systému, ale pokud to jde, vyřídili je hned. Řada lidí je dnes zavalena množstvím drobných restů. Problém není v jednotliv ých úkolech, ale v samotném množství, které jim už přerostlo přes hlavu. Jak funguje pravidlo dvou minut? Je třeba okamžitě zvážit, zda záležitost v daném okamžiku je realizovatelná, nebo ne. Položte si otázku: mohu úkol splnit hned (během ná sledujících dvou minut)? Termín dvě minuty samozřejmě není možné brát dogmatick y. Přesnější formulace by byla: úkol, pro jehož realizaci mám všechny potřebné podklady. Výsledek: splněné závazky A co mám na této metodě nejraději já? Asi práci s kontexty. GTD je jediná metoda, se kterou jsem se setkal, jež využívá rozdělení vašich úkolů podle místa, kde danou věc chcete v y ř ídit, nebo nástroje, s nímž potřebujete věc vyřídit. Není nad to sednout si cestou ze semináře do auta, zapnout handsfree a otevřít seznam úkolů s kontextem TELEFON. Pravě zde naleznu všechny telefonáty, které mohu vyřídit napříč všemi projekty a cíli. A pak už stačí jen vyřizovat a odšk r távat jeden úkol za druhý m. Stejně tak vám může ulehčit orientaci ve velkém množství závazků kontex t K A NCEL Á Ř nebo POČÍTAČ. Takových principů je v GTD celá řada. Pokud si vás některá část metody nezíská nebo je na vás příliš složitá jako celek, jednoduše si vyberete jen to, co je pro vás užitečné. Někdy i drobné věci mohou napomoci velk ý m v ýsledkům Michal Holík, Jakub Zeman Kdo je Michal Holík Vystudoval ČVUT v Praze. Vzdělávání lidí se věnuje devět let. Posledních šest let se intenzivně věnuje vlastnímu osobnímu rozvoji a práci s principy osobní i mezilidské efektivity. Poslední čtyři roky se věnuje výhradně lektorské práci a za tu dobu vedl stovky seminářů, které mají účastníkům pomoci efektivně řídit sebe sama a rozvíjet důležité vztahy. Řídí se heslem Školím to, co sám dělám, a proto jsou jeho semináře velice osobité, plné opravdových zkušeností a praktických tréninků. Coby školitel Partners vede dva semináře. Školení s názvem Kouzlo realizace pomáhá k pochopení základních principů efektivity a realizace a posiluje schopnosti uskutečnění naplánovaných aktivit, stanovených cílů nebo vyřčených předsevzetí. Jeho druhý seminář detailně představuje metodu time managementu GTD a její aplikaci v praxi. Nová finanční analýza Rostoucí nároky na efektivitu servisu klientů i budoucí požadavky ČNB na doložení provedení finanční analýzy vedly Partners k zásadním úpravám klíčového pracovního nástroje finančních poradců. Finanční analýza získala letos novou atraktivnější, a především efektivnější podobu. Nováčkům nová analýza pomůže s obchodní úspěšností a poskytne jim záchytnou linii ideálního profesionálního průběhu schůzky. Formulář analýzy je vytištěn na křídovém papíře a jeho titulní strana vychází z aktuální reklamní kampaně společnosti. Novinkou je propisovací část, na kterou poradce zaznamenává všechna potřebná data. Samotný sešit finanční analýzy s barevnými grafy a ilustracemi zůstává v rukou klienta, který díky tomu již nikdy neodejde z první schůzky s prázdnou. Oproti původní verzi je třeba do formuláře nové finanční analýzy vyplnit více dat o klientovi. Ta budou bohatě zúročena při poradenství a servisních schůzkách. Zpočátku to možná bude vypadat jako zbytečná práce navíc, ale ručím vám za to, že správné vyplnění finanční analýzy je nejlépe investovaných 20 minut vašeho času, které se vám budou zhodnocovat dalších 30 let. Je to zkrátka jen další rutina, kterou je třeba si osvojit, prohlásil na adresu nové finanční analýzy Director Jan Hárovník. Vyplňování dat usnadňuje struktura formuláře, která odpovídá struktuře ve FiPu. Zbyněk Mátl názorně demonstruje funkci nové finanční analýzy Kvalitní analýza je základem úspěchu Prezentace nové finanční analýzy se v závěrečné části letošní SMC konference ujala Jitka Lucbauerová spolu s Janem Hárovníkem, Zbyňkem Mátlem, Petrem Welschem a Markem Liškou. Pro publikum si dokonce připravili názornou ukázku toho, proč je finanční analýza skutečně nezbytná. Chrlíme klienty jako bublifuk, prohlásil Zbyněk Mátl, který si ze zákulisí na pódium přinesl skutečný bublifuk. Jenže pokud není vypracovaná finanční analýza dostatečně kvalitní, ty bubliny po čase splasknou. Je třeba si uvědomit, že naše podnikání do budoucna nebude stát jen na získávání nových klientů, ale na rozšiřování portfolií stávajících klientů, které u světových poradenských firem činí až 70 procent obratu! Kvalitní finanční analýza, respektive řádně vyplněná data ve FIPu jsou i základním předpokladem úspěšného data minigu a navazujících servisních kampaní. V této oblasti postupně docilujeme stále lepších výsledků. Zatímco v září loňského roku bylo vypracováno nových analýz s hodnocením 15,72, letos v červenci, to bylo analýz s hodnocením 19,42. To je velký kus dobré práce, chválil v Plzni Petr Borkovec. Jakub Zeman 18 19

11 O produktech s Dušanem Šídlem Zbrusu nové připojištění horních končetin Uniqa Elita, upgrade pojištění Aegon Invest & Live a Maximum od ČPP to je jen část produktových novinek, které přineslo letošní léto. Jejich přehled spolu s doporučením analytického oddělení centrály v oblasti životního pojištění přináší Dušan ŠÍDLO. Partners/AXA Club karta: Nejlepší bonusová platební karta v České republice Oblíbený produkt AXA karta, která nabízí unikátní bonusy pro klienty, se nyní převléká do nového kabátu a do konce roku 2011 budeme mít k dispozici Partners/ AXA kartu s exkluzivním brandem Partners. Stále častěji se mluví o penzijní reformě a analytické oddělení dokonce přišlo s novou analýzou penzijního připojištění pro poradce. Jak se jednotlivým penzijním fondům daří a které analytické oddělení doporučuje? Spoření na penzi je velmi diskutované. Rozdíly mezi penzijními fondy nejsou přitom zanedbatelné. Nejlepší fond připsal klientům za posledních pět let v průměru tři procenta, nejhorší fond o více než polovinu méně. Nejlépe hodnotíme fondy ze skupiny Allianz a České spořitelny. Za zmínku stojí fakt, že v oblasti penzijního připojištění jsme završili proces sjednocení provizí. To znamená, ať vybere finanční poradce klientovi jakýkoliv penzijní fond, jeho finanční odměna je stejná. A jaké doporučení dává analytické oddělení centrály v oblasti životního pojištění? Jsou i zde nějaké rozdíly? V oblasti životního pojištění jsou rozdíly ještě větší než v případě penzijního připojištění. Je to dané tím, že si pojišťovny mohou napsat do pojistných podmínek, co chtějí. Důraz proto věnujeme porovnávání těchto podmínek, kde jsou největší rozdíly. Jedním nešvarem jsou rozdíly v definici pojistné událostí, tím druhým celá řada výluk. Pojistné podmínky také poskytují pojišťovnám manévrovací prostor pro plnění slibů daných klientovi při sjednání pojištění. Čím menší prostor pro likvidátora pojišťovny, tím lépe. Aby finanční poradce nemusel číst desítky stran textu napsaného drobným písmem, je součástí analýzy životních pojištění přehledný výtah z pojistných podmínek na jednu stránku. Součástí analýzy jsou pochopitelně i doporučení na jednotlivé produkty. Proč pojišťovny používají různé triky na nalákání klientů? Pojišťov ny jsou akciové společnosti, které chtějí dosahovat co největšího zisku. Čím větší prodeje, tím se budou mít lépe. Klienti jsou velmi citliví na cenu pojištění, kterou si dokážou porovnat, ostatní důležitější parametry už méně. Prostor pro klamání klientů je tak dostatečný. Těší mě však, že naše partnerské pojišťovny reagují na naše analýzy a některé z nich mění či se chystají změnit své pojistné podmínky podle našich připomínek. Vytváří se tak velmi zdravé konkurenční prostředí. Co se chystá v oblasti produktů v portfoliu Partners? Předně mám radost, že se podařilo ve spolupráci s Uniqa pojišťovnou přijít s novinkou v rámci úrazového pojištění, a sice s pojištěním horních končetin. Pro řadu povolání jde o velmi užitečné pojištění, které zatím na českém trhu chybělo a ze strany našich finančních poradců bylo velmi poptáváno. Neustále komunikujeme s pojišťovnami o upgradech stávajících tarifů. Chceme nabízet vždy to nejlepší. Aktuálně vylepšujeme pojistné produkty Aegon Invest & Live a Maximum od České podnikatelské pojišťovny. Na základě doporučení poradců jsme upravili také pojištění Partners Care od Cardifu. Další na řadě je Allegro od Generali. Ještě v tomto roce plánujeme spustit atraktivní jednorázový investiční produkt a unikátní pojištění nemovitostí a domácností. Kromě toho se chystáme rozšířit nabídku takzvaných servisních produktů, které mohou být nabídnuty stávajícím klientům. Kde mohou finanční poradci sehnat informace o jednotlivých finančních produktech? Kromě školení našich obchodních partnerů jsou to například již zmiňované analýzy. Kolega Aleš Tůma chystá podrobnou analýzu investičních produktů, kolegyně Lucie Drásalová porovnání hypoték. Užitečné informace o pojištění jsou k dispozici v knize Život jako riziko. Protože jsem jejím autorem, jsem rád, že se pomalu a jistě stává mezi finančními poradci bestsellerem. Ti poradci, kteří chtějí ještě více informací, se mohou prostřednictvím svých vedoucích přihlásit na semináře nazvané Dušan Šídlo live, na nichž v menších skupinách probíráme detaily jednotlivých produktů. Tento rok se konalo již deset seminářů a nové neustále probíhají. V neposlední řadě je možné využít nabídku seminářů Finance v souvislostech. Dušan Šídlo V čem je AXA Club karta tak výjimečná? Kromě zajímavých bonusů pro klienta je AXA Club karta také skvělým produktem pro servis, a to nejen z hlediska vazby bonusů na jednotlivé produkty AXA v portfoliu klienta (jako např. velmi oblíbený produkt pravidelného investování Generace X), ale rovněž z hlediska provizního. Členem Partners/AXA Clubu se může stát každý, kdo má ve svém portfoliu produkt společnosti AXA. Jaké nadstandardní výhody pro klienta AXA karta představuje? Možnost spořit si při každém nákupu minimálně 1 procento, v síti partnerů až 11 procent Asistenční služby v domácnosti v hodnotě 49 tisíc korun ročně zdarma. Cestovní pojištění pro opakované turistické cesty do zahraničí pro celou rodinu za zvýhodněnou cenu 480 korun ročně Bonusy z Partners/AXA Club karty si mohou klienti převádět na všechny produkty skupiny AXA: Životní pojištění Penzijní připojištění Investiční produkty Pojištění majetku Maximální komfort klientů Bonusy dosažené na Partners/A X A Club kartě se po dosažení stanovených limitů automaticky převádějí na klientem vybraný produkt společnosti AXA. Limity pro realizaci převodu na jednotlivé produkty: Penzijní připojištění bez limitu Pojištění domova a vozidla 51 Kč Investiční životní pojištění a dětské životní pojištění Medvídek Kč Podílové fondy AXA CZK Konto 500 Kč Vladislava Cisarzová Partneři Partners/AXA CLUBU a výše bonusů Z každé platby AXA kartou 1 % PENNY MARKET (z nákupu nad 500 Kč) 4 % SCHLECKER 4 % EXIM TOURS (z ceny last minute) 5 % EXIM TOURS (z ceny zájezdu) 9 % KANZELSBERGER 8 % BONTONLAND 6 % DATART 4 % SIKO KOUPELNY 4 % HERVIS Sport 4 % EIFFEL OPTIC 10 % Salon vín ČR 9 % EL NINO PARFUM 11 % CONNEX 11 % BENZINA 0,50 hal./l + 1 % 20 21

12 Diplomat ve službách Partners Senior Manager Bořivoj BERÁNEK zastává od letošního března funkci ombudsmana Partners. Zeptali jsme se ho, co motivovalo vedení společnost ke zřízení tohoto neobvyklého postu a co je vlastně náplní ombudsmanovy práce Proč se Partners rozhodli zřídit funkci ombudsmana? Partners je strukturální firma a základním předpokladem fungování každé strukturální firmy jsou dobré mezilidské vztahy. Pokud nejsou vztahy mezi lidmi v pořádku, může to model našeho podnikání ohrozit. Ombudsman zde má být jakousi poslední instancí, má pomoci napravit nesrovnalosti ve vztazích uvnitř struktur, pokud si s tím obě strany sporu nevědí rady nebo pokud již spolu nedokážou komunikovat. Zatímco etický výbor řeší převážně podněty týkající se klientské práce, spory o klienty atd., ombudsman má v režii čistě interní strukturální záležitosti. Jak se stalo, že jste byl do funkce zvolen právě vy? Jedním důvodem je, že v naší branži působím přes deset let, z toho osm let jsem se velmi aktivně věnoval budování vlastní struktury a vedení lidí, a mnoho krizových situací ve vztazích jsem tedy sám zažil a musel řešit jako manažer. Domnívám se, že druhým důvodem je fakt, že věci obvykle nevidím černobíle. Situace, které život přináší, mají mnohem více barev a odstínů než jen černou a bílou a je důležité si to v řadě případů uvědomit. Na druhou stranu se o mně snad po těch letech ví, že nejsem typ člověka, který se ohýbá podle větru, ale že si za svými názory a hlavně hodnotami stojím. A když se pak začalo uvažovat o zřízení postu ombudsmana, oslovili mne Katka Palková a Radim Lukeš, zda bych se této funkce, či spíše role ujal. Jak vlastně vypadá typický pracovní den ombudsmana? V podstatě je to klidná práce, některé úkony s ní spojené mohu zastat z domova ze své pracovny s knihovnou, kde rád trávím svůj pracovní i studijní čas. Pokud mne někdo osloví a požádá o pomoc, mým prvním úkolem je vyslechnout aktéry sporu. S každým zvlášť si pohovořím osobně nebo po telefonu a vyslechnu si názory a pohnutky obou zainteresovaných stran. Poté, co mám všechna potřebná fakta, která si občas také zajišťuji nebo ověřuji ve spolupráci s právním nebo personálním oddělením, můžeme již společně začít hledat optimální cestu k řešení daného sporu. řekl jste pracovna s knihovnou ; jsou knihy pro práci ombudsmana důležité? Popravdě řečeno, že bych otevřel Platóna a hledal tam klíč k řešení nějakého sporu, to jsem ještě nikdy neudělal. Na druhou stranu je ale pravda, že knihy jsou pro mě obrovským zdrojem inspirace a často v nich najdu myšlenky, které mě nutí přemýšlet a klást si otázky - proto mám knihy rád. A tím mi vlastně nepřímo pomáhají i v mé roli ombudsmana A s jakými spory se vlastně nejčastěji setkáváte? Typickým příkladem jsou spory, které pramení ze vztahu podřízený-nadřízený manažer nebo spolupracovník. Vzpomínám si na případ jednoho Consultanta, který byl sice velmi schopný, jenže byl zároveň velmi sebevědomý a ve vztahu ke svému nadřízenému silně arogantní. Pokud manažer nedokáže chování svého podřízeného korigovat, pak je to problém. Jenže má-li onen člověk opravdu schopnosti a pevnou vůli v tomto podnikání něco dokázat, pak by byla přece škoda, kdyby o něj Partners přišli jen v důsledku vztahového nedorozumění, které lze vyřešit. Opět je třeba si uvědomit, že nic není černobílé. Když se na nějaký spor podíváte s odstupem, většinou zjistíte, že každé chování má svou příčinu. Navíc chyby se mohou objevit na obou stranách. Mou rolí je pomoci oběma stranám najít společnou řeč a překonat vzájemné antagonismy. Funkce ombudsmana doplňuje činnosti etického výboru Ano, v podstatě je to tak. Zasedání etického výboru se sice účastním, ale jen jako přísedící. Jinými slovy není mým úkolem zasahovat do jeho průběhu, ale určitě je pro mou práci přínosné, abych byl s projednávanými tématy obeznámen. Souvisí-li to nějak s mojí funkcí, pak jsem vyzván ke slovu a je-li to třeba, řeším s etickým výborem možnou nápravu příčin, které vedly ke vzniku sporu. Kuriózní shodou okolností je má přítelkyně Gabriela Kudrnová místopředsedkyní etického výboru. Musím říci, že v řadě případů nám tento fakt usnadnil práci. Jsme v každodenním kontaktu a jsme se svou prací obeznámení, fungujeme jako dobře sehraná dvojka a můžeme do vzniklých problémů rychleji proniknout a pružněji je řešit. Kolik sporů jste během půlroku ve funkci ombudsmana musel řešit? Těch náročnějších, kdy bylo zapotřebí několika osobních setkání k vyřešení sporu, mohlo být kolem deseti. Jestli se nepletu, tak všechny se nám snad podařilo uspokojivě vyřešit. Zde bych ale rád zdůraznil nezanedbatelný fakt, že ve všech případech měli aktéři sporu velkou snahu o jeho vyřešení, a ač osobně zainteresovaní, dokázali se na věc dívat rozumně. Dá se tedy říci, že jsem plnil de facto jen úlohu diplomata, který pomohl nalézt řešení a korigoval jednání u společného stolu. Jakub Zeman 22 23

13 Oblek na míru i thajská masáž Nový benefitní program Partners Společnost Partners se snaží maximálně podporovat své poradce. Oddělení marketingu se proto letos rozhodlo pro radikální upgrade benefitního programu a kromě stávajících výhod, jakými jsou například exkluzivní nabídky mobilního operátora T-Mobile, přináší nové atraktivní benefity, které zohledňují nejen náplň práce poradců, ale i vysoké nároky na volnočasové aktivity. Ačkoliv na trhu existuje celá řada věrnostních programů i společností, které se těmito programy zabývají, rozhodli jsme se, že vytvoříme nový benefitní program zcela ve své režii. Jedině tak můžeme garantovat opravdu kvalitní dodavatele, kteří poskytnou co možná nejlepší servis a nejatraktivnější slevy. Program má ve své počáteční fázi co nejvíce korespondovat s náplní práce poradců a manažerů. V nabídce proto naleznete kancelářské doplňky, oblečení, či automobily. Postupně chceme program rozšiřovat i o volnočasové aktivity, protože jsme si vědomi toho, že kvalitně strávený volný čas přináší pozitivní přístup k pracovním aktivitám. Původně jsme chtěli program diferencovat podle postavení daného poradce či manažera. Později jsme se však rozhodli sestavit jej tak, aby jednotlivé produkty byly přístupné všem. Některé benefity jsou záměrně zvoleny tak, aby uspokojily především výše postavené manažery tím však chceme zároveň stimulovat začínající poradce a motivovat je k co nejlepším výkonům a postupu podle kariérového plánu. Benefitní program můžete ovlivnit i vy Dbáme na to, aby nabídka benefitů byla celorepubliková a aby některé regiony nebyly znevýhodňovány. Vzhledem ke struktuře společnosti jsme se rozhodli připravit program tak, aby každý poradce mohl jednotlivé benefity využít co nejsnáze a bez prostřednictví centrály. Věříme, že tento způsob naši poradci uvítají, protože vynecháním prostředníka docílíme co nejhladšího průběhu celého procesu. Sami poradci mohou do programu zasahovat; vítáme jakoukoliv zpětnou vazbu a také budeme vděčni za zajímavé kontakty, které nám pomohou přinášet do programu stále nové produkty. Od spuštění programu jsme získali mnoho návrhů ze sítě a řadu z nich jsme již využili. Kompletní přehled benefitů naleznete v nové sekci na webu JsmePartners. Klára Šilhavíková Společnost Business Clothes má zkušenosti s vytvářením image společnostem, firmám, institucím i jednotlivcům nejen v České republice, ale i v zahraničí. Jejím prostřednictvím si mohou poradci nechat připravit oblek na míru a využít služeb módního poradenství, které usnadní výběr typu a barvy látky. Zaměstnanci společnosti Business Clothes za svými zákazníky přijedou, kamkoliv si budou přát, a veškeré produkty přivezou na místo určení. Tím odpadá složité shánění vhodné kombinace oblečení v kamenných obchodech. Připravili jsme pro vás rovněž výběr toho nejzajímavějšího ze sortimentu společnosti Samsonite, která vyrábí kvalitní cestovní zavazadla. Po konzultaci s dodavatelem je navíc možné tento výběr operativně rozšířit. Společnost G-car nabízí atraktivní financování nových i zánovních automobilů. Ačkoliv se dříve tato společnost zabývala spíše prodejem luxusních aut, v současné době je schopna připravit zajímavou nabídkou i pro začínající poradce, pro které není nákup auta prvořadou investicí. V oblasti volnočasových aktivit jistě zaujme nabídka zvýhodněných masáží v centrech Tawan, která se nacházejí na více místech naší rrepubliky a v nichž můžete využít jejich nabídky a zrelaxovat duši i tělo po náročném pracovním dni. Žhavou novinkou v benefitním programu jsou manažerské kancelářské a cestovní vybavení ADK a hodinky značek Fortis, Cimier a Maurice Lacroix za velmi výhodné ceny

14 Partners v očích české veřejnosti Z letního marketingového průzkumu pro Partners vyplynulo, že jsme stále známější. Ale nejen to. Dozvěděli jsme se také, že značka Partners je hlavně spojována s atributy známosti, orientace na zisk nebo profesionality. A také to, že největším konkurentem Partners stále zůstávají poradci na pobočkách bank a že příznivci finančního poradenství jsou spíše mladšího věku a něžného pohlaví. Co to všechno tedy znamená? Znalost značky Partners a konkurenčních společností Znalost značky tak v posledních letech utěšeně roste, což je zásluhou marketingové podpory Partners a samozřejmě i každodenního působení poradenské sítě Partners na území celé České republiky. Za poslední dva roky se znalost brandu více než zdvojnásobila. Jaké vlastnosti si dnes lidé se značkou Partners spojují? Známá > Orientovaná na zisk Profesionální > Perspektivní Přesvědčivá > Orientovaná na zákazníky Přátelská > Nezávislá Zhruba dvakrát do roka se ve výzkumu ptáme bezmála dvou tisícovek lidí na to, jak vnímají Partners, naši reklamní kampaň i finanční poradenství jako takové. Můžeme tak jednoduše posoudit, jestli naše marketingové snažení má smysl a kudy dál. Naposledy se pro nás agentura MindBridge dotazovala ve výzkumu v červnu letošního roku. Zjistila mimo jiné to, že znalost značky Partners opět poskočila a utekli jsme konkurenci. Spontánní znalost, tedy taková, kdy musíte z hlav y v yjmenovat finančněporadenskou firmu, kterou znáte, je u Partners více než 21 procent. Podpořená znalost neboli výběr ze seznamu názvů společností je ještě o pořádný kus vyšší a přesahuje 36 procent. Políčeno na banky Průzkum se soustředil i na to, jak dnes veřejnost vnímá službu finančního poradenství a značku Partners. Ukazuje se, že našimi konkurenty nejsou firmy typu Fincentra, AWD nebo OVB, ale především a žalostně takzvaní poradci na bankovních pobočkách. Na otázku: Kterého finančního poradce máte v úmyslu v následujících dvanácti měsících využít? naprostá většina dotázaných odpověděla: finančního poradce banky. Navzdory opakovanému vysvětlování většina veřejnosti stále netuší, jaký je fundamentální rozdíl mezi nezávislým poradcem- -profesionálem a zástupcem jedné banky či pojišťovny. To je něco, co budeme mít při přípravě dalších kampaní vždy na mysli. Padly i otázky na znalost reklamní kampaně Partners a její výhody a nevýhody. Na základě sesbíraných odpovědí jsme se rozhodli v rámci podzimní vlny letošní kampaně zjednodušit televizní spot, ubrat povídání a zdůraznit hlavní přidanou hodnotu poradenství podle Partners. Také jsme se rozhodli soustředit se na kampaň na internetu, která se na jaře osvědčila. Pro velký úspěch bude zopakovaná i regionální billboardová kampaň s více než dvěma stovkami plakátů s tvářemi poradců a manažerů Partners ve všech krajích. Start podzimní kampaně připadá na září a poběží nejintenzivněji po dobu osmi týdnů. TV spot bude opět vysílán na kanálech televize Prima a reklamu zaznamenáte i v podobě bannerů na internetu nebo v tiskové inzerci. A protože tyrkysová animace v reklamě se líbila, držíme se jí a i podzimní kampaň bude ve znamení moderny! Lada Kičmerová Podzimní reklamní kampaň 2011: Cíle a provedení Podpořit automatické propojení Partners a finanční poradenství Vzdělávat veřejnost v tom, co je to finanční poradenství jinak Zvýšit odstup ve znalosti značky od konkurence Přivést potenciální klienty na náš web a zelenou linku Oslovit primárně cílovou skupinu let cca 1,5 mil. lidí Spontánní znalost značky Partners Podpořená znalost značky Partners 26 27

15 PARTNERS MEDIA Peníze hýbou světem! Kdo v tom má prsty? Nakonec jsme se ale rozhodli, že vám raději představíme tým lidí, díky němuž jsou dnes weby Partners media tam, kde jsou. U rozjezdu a rozmachu Partners médií stál především Tomáš Prouza. Ten se tak vrátil na místo činu, protože v roce 2000 to byl právě on, kdo server Peníze.cz spoluzakládal. A kdo se stará o obsah webů i jejich každodenní chod? Tady jsou... Redakce Martin Vlnas šéfredaktor Peníze.cz a Finmag.cz I když nějakou školu navštěv u- je už dvacátým rokem, dotáhl to zatím jen na bakaláře v politologii, sociologii a mediálních studiích na FSS MU v Brně. Na univerzitě Sung-kyunkwan v jihokorejském Soulu se rok seznamoval s východoasijskou kulturou. Přes den teoreticky, po večerech a na cestách pak prakticky. Praxe ho bavila víc. Ačkoliv ho první rok na žurnalistice naprosto zbavil chuti cokoliv psát, po čase se opět vyléčil a začal jako externista spolupracovat s Reflexem, Respektem či časopisem Týden, svou kariéru však odstartoval jako portýr. Když ale zjistil, že dva japonské kufry váží skoro stejně jako on, řekl si, že poslechne dobře mířené rady rodičů a bude se raději živit hlavou. Od března 2008 proto pravidelně přispíval do Finančního magazínu, kam v září 2009 nastoupil jako editor. V lednu 2010 se stal jeho šéfredaktorem. Serveru Peníze.cz se ujal přesně rok poté. V současnosti vede redakci a zodpovídá za obsah obou. Na starosti má také vývoj mobilních aplikací. V poslední době Martina baví povídat si se slavnými lidmi o korupci, odposleších a dalších problémech české kotliny. Výběr toho nejlepšího pak publikuje v sobotních rozhovorech. Když nepracuje, nejspíše cestuje po Asii, jezdí na kole, hraje squash, případně se dobře baví s přáteli. Gabriel Pleska editor Gabriel vystudoval český jazyk a literaturu. Pracoval v literárním časopise a na tiskovém oddělení České pošty, později na volné noze jako korektor a editor. Píše recenze na knížky pro děti a texty pro svoji rockovou skupinu. S Finmagem začal spolupracovat v roce Nejdříve externě jako korektor, který srdnatě zápasil s texty (nejen) Arsena Lazareviče a uváděl je v život. Podle čtenosti Arsenových textů (a vůbec podle toho, že jim čtenáři rozuměli) bylo hned jasné, jak dobře svému řemeslu rozumí. O postu nového editora Peníze.cz tak bylo rozhodnuto vlastně ještě před tím, než pozice vznikla. Pokud se vám líbí (nebo nelíbí) stylistka či obrázky, kterými doprovázíme texty na Penězích, vězte, že je má na starosti právě Gabriel. Nedávno mu k pořádné porci starostí, která se na něj každý den valí v práci, přibyla ještě jedna. Naštěstí mnohem příjemnější. Jmenuje se Lota a roste jako z vody. Petra Dlouhá redaktorka Stejně jako je málo žen v politice, je málo žen také v ekonomické žurnalistice. Naštěstí se objevila Petra. S redakcí Peněz spolupracovala nejdříve externě. Její originální nápady, vybroušený styl a hlavně ochota zavřít Google a vyrazit za informacemi do terénu z ní okamžitě udělaly žhavou kandidátku na post nové redaktorky. Na Penězích si můžete přečíst její texty o nerovném boji věřitelů s dlužníky, finančních prasárnách nebo podvodech na předváděcích akcích. Od prvního července letošního roku, kdy Petra nastoupila, jsme zase o kus před konkurencí. Petra vystudovala bakaláře na Fakultě humanitních studií UK a právě dokončuje magisterské studium žurnalistiky na Fakultě sociálních věd. V průběhu studia absolvovala stáž v Lidových novinách. Ráda čte, sportuje a cestuje za sluncem. Ondřej Tůma redaktor Ondra absolvoval bakalářský program Fakulty humanitních studií na Karlově univerzitě, během kterého studoval půl roku ve Frankfurtu nad Mohanem na Johann Wolfgang Goethe Universität. Nyní je studentem posledního ročníku magisterského oboru žurnalistika na Fakultě sociálních věd UK. Má za sebou stáže v Lidových novinách a Českém rozhlase. S Penězi začal spolupracovat ještě za předchozích majitelů, tehdy ještě na poloviční přelétavý úvazek, protože zároveň vedl cestovatelský sever Tripzone.cz a podílel se také na projektech společnosti CMC Online. Dnes je Ondra dalším plnohodnotným členem redakčního týmu. Právě pod jeho rukama se z kdysi fádní rubriky Očima expertů, v níž se vyptáváme (nejen) Tomia Okamury na všechno, co hýbe dnešním světem, stala jedna nejnavštěvovanějších sekcí webu. Kromě ankety se Ondra spolupodílí na pravidelných sobotních rozhovorech s lidmi, kteří mají co říct, a samozřejmě píše články. V poslední době se z něho stal odborník na penze. Výhledově se bude pravidelně věnovat produktovým srovnávačkám. Společně s Gabrielem a Martinem se pak stará o propagaci webů na sociálních sítích a aktualizuje datovou sekci. Má rád literaturu, cestování, filmy, fotbal a spánek. Kterého se mu ale dostává mnohem méně, než by si sám představoval. Technické zázemí Marek Teiml ředitel vývoje Marek své první programové řádky naťukal už na střední škole. Po studiu Technické univerzity v Liberci pracoval několik let na Ministerstvu obrany ČR, pro nás je ale klíčové, že se v roce 2000 společně s Tomášem spolupodílel na prvních dětských krůčcích Peněz. Jako správný táta se pak o své dítě (a programátorský tým, který kolem webu postupně vznikl) staral dalších téměř sedm let. Poté více než tři roky pracoval ve společnosti Euronews, a. s., jako ředitel IT. Koncem loňského roku se podobně jako Tomáš do Peněz vrátil. Na starosti má řízení strategických projektů v oblasti IT obchodní rejstřík, portfolio či nabídkovač. Kromě nich se zabývá sběrem dat. Ve volném čase se rád věnuje rodině. Baví ho cestování, poznávání nových zážitků, sledování špičkových sportovních výkonů a kvalitních filmů. Zajímá se o internet a nové technologie. Je příznivcem Divadla Járy Cimrmana. Rekreačně provozuje lyžování, plavání, jízdu na kole a stolní tenis. Pavel Slavík webmaster Pavel vystudoval PB-VOŠ a střední školu managementu, obor aplikace výpočetní techniky. Už během studia docházel v rámci školní praxe do redakce serveru Peníze.cz. Po zakončení vzdělávacího procesu se pak stal asistentem redakce. Na asistentské pozici ale dlouho nesetrval. Postupně se vypracoval až na administrátora a styčného důstojníka mezi redakcí a světem jedniček a nul. Pro běžný chod redakce je tak naprosto nepostradatelný. Co to znamená v reálu? Třeba to, že když je Pavel na dovolené, neobjeví na webu žádná nová kalkulačka. A to je pro server o osobních financích docela průšvih, nemyslíte? Když zrovna nepracuje, sbírá Pavel skalpy soupeřů (nebo alespoň modřiny) při florbalových utkáních, na badmintonu nebo na lyžích. Martin Vlnas 28 29

16 Den finanční gramotnosti Letošním ročníkem projekt Dne finanční gramotnosti teprve začíná. Podařilo se nám navázat spolupráci s organizací UNESCO, které se náš nápad podpory vzdělanosti ve financích líbil, a nyní jednáme o dlouhodobé záštitě Sekretariátu UNESCO a podpoře uznání Dne na mezinárodní úrovni. Rýsuje se i spolupráce s dalšími institucemi a organizacemi. Důležitou součástí projektu Den finanční gramotnosti tak, jak ho Partners prezentují pro UNESCO, je nabídka seminářů na téma finanční gramotnosti pro základní a především střední školy, případně i mateřská centra a sdružení nevidomých. Zde budeme potřebovat součinnost poradců a manažerů Partners, kteří se rozhodnou projekt podpořit výukou ve svém regionu a věnovat jeden či dva dny v roce dobré věci a zvýšení povědomí o Partners i Dni finanční gramotnosti. Již brzy se můžete těšit na přesnější informace! Pojďte do toho s námi a propagujte Lada Kičmerová Partners usilují o to, aby se 8. září zapsalo do hlav obyvatel nejen České republiky jako Den finanční gramotnosti (DFG). Přicházíme s dlouhodobým projektem atraktivním z hlediska PR, marketingu i společenské odpovědnosti, který dlouhodobě zvýší znalost značky a podpoří dobré jméno Partners. Den finanční gramotnosti byl poprvé vyhlášen právě letos, a to na tiskové konferenci v pražském hotelu Yasmin, kde s prezentacemi vystoupili ředitelé centrály Partners Pavel Kohout, Tomáš Prouza a Vlasta Divoký. Tématem letošního Dne finanční gramotnosti bylo mezigenerační srovnání úrovně finanční gramotnosti. V té souvislosti si Partners nechali vypracovat i výzkum znalostí u mladé, střední a starší generace, který prezentovali novinářům. Podzimní DFG 2011 je také spojen se spuštěním webu denfinancnigramotnosti.cz, na kterém probíhá soutěž o mobilní telefony včetně modelu iphone 4. Soutěžící mají za úkol vytvořit a nahrát nejvtipnější video nebo komiks na téma financí obecně, a především finanční gramotnosti. Chceme, aby se do soutěže zapojilo co nejvíce našich klientů, ať již stávajících, nebo potenciálních. S tím můžete pomoci i vy! Podpořte Den finanční gramotnosti! Řekněte o Dni finanční gramotnosti svým klientům a spolupracovníkům. Odkažte své klienty na web a vyzvěte je, ať se zapojí do soutěže o iphone nebo si udělají test finanční gramotnosti. Na " nahrajte své video nebo komiks a zapojte se i vy sami do soutěže. Podpořte projekt výuky finanční gramotnosti ve svém regionu. O seminář by mohla mít zájem místní střední škola, mateřské centrum, úřad práce i další instituce. Naší vizí jsou semináře finanční gramotnosti pod hlavičkou DFG a Partners po celé republice. Podpořte Den finanční gramotnosti na Facebooku, aby se informace o něm šířily dál Výzkum finanční gramotnosti napříč generacemi Výzkum v rámci akce Den finanční gramotnosti 2011 realizovala pro Partners agentura MindBridge Consulting v srpnu 2011 na reprezentativním vzorku populace N = 900 ve třech věkových kategoriích mladá generace ve věku od 15 do 25 let, střední generace ve věku od 35 do 50 let a generace seniorů 60 a více let. Z výzkumu vyplynulo, že generace mladých ve věku 15 až 25 let má velmi slabé finanční znalosti. Jejich orientace ve finančních pojmech, produktech a službách byla o 27 procent horší než znalosti střední generace, tedy jejich rodičů. Skupinou nejvíce ohroženou finanční negramotností jsou senioři, kteří nejenže financím zpravidla nerozumějí, ale zároveň, jak ukázal průzkum, jsou až přespříliš důvěřiví k mladším lidem. Díky tomu se pak stávají snadnou obětí nejrůznějších pastí neprofesionálních prodejců. Součástí průzkumu byl i test základních pojmů a znalostí ve finanční gramotnosti. Víte, které otázky dělaly respondentům největší potíže? Byl to dotaz na rizikovost typů podílových fondů, na posouzení výhodnosti úvěru 1 % p. m. vs. 10 % p. a., na složené úročení, daňové úlevy nebo bezúročné období na kreditní kartě. Naopak s pojmy konsolidace úvěrů, dluhová past nebo RPSN dotazovaní příliš problémů neměli

17 FINANČNÍ GRAMOTNOST finanční gramotnosti pro studenty střední školy. Na liberecké Právní akademii, kde sám před lety maturoval, se Farský setkal s příznivou reakcí. Po konzultaci s ředitelem školy se ukázalo, že s ohledem na obsah učebních osnov jsou nejvhodnějšími adepty pro absolvování semináře studenti 3. ročníku. Lidé okolo sedmnácti let jsou samozřejmě moc mladí na to, aby se okamžitě stali poradci. Jenže za pět let už se z nich mohou vyprofilovat reální spolupracov níci. Nav íc už nyní během studia si mohou vytvářet návyky, které jejich rodičům chybí, tvrdí Farský. Jeden kontakt přináší další provizní systém zajišťuje nestrannost a maximální etičnost poradců vůči klientovi, ucítil jsem, že jejich pohled na finanční poradenství se mění. Ve výsledku se mezi posluchači vyprofilovali dva lidé, které jsem oslovil s nabídkou práce v Partners a později se s nimi setkal na Infu. Podle Farského je pořádání sem i n á ř ů i nve s t ic í s n áv r at no s t í v dlouhodobém horizontu. Je třeba k tomu př ist upovat ja ko podnikatel a mít na paměti, že ačkoliv mi přednášení nepřinese okamžitý zisk, dělám něco pro posílení brandu a zvýšení prestiže finančního poradenství. A o to by koneckonců mělo jít každému manažerovi v Partners, říká Farský. Potenciál, kam oko pohlédne Když před čtvrt rokem uspořádal Tomáš Gross seminář finanční gramotnosti pro žáky základní školy, ostatním manažerům Partners tím vnuknul zajímavou inspiraci. Také Executive manager Michal FARSKÝ se rozhodl oslovit studenty tentokrát středoškoláky. Podařilo se mu rozšířit povědomí o značce Partners a získal také řadu zajímavých kontaktů. Michal Farský patří k nejmladší generaci manažerů společnosti Partners. Když se mu před rokem rozpadl tým a on neobhájil pozici M2, nenechal se neúspěchem odradit a zacílil se na znovupostavení svého týmu. V dubnu se vrátil do pozice M2 a pokusil se rozšířit řady svých spolupracovníků i portfolio klientů neotřelou metodou. Bavili jsme se s jedním kolegou o tom, jak využít potenciál studentů a učitelů ze střední školy. Tušil jsem, že síla přednesu je velká a že by se posluchači mohli pro myšlenku f inančního poradenst v í nadchnout a stát se v budoucnu našimi klienty, nebo dokonce spolupracovníky, vypráví Michal Farský. A tak se zrodil nápad uspořádat školení Semináře se opakují jednou za tři měsíce, na začátku školního roku, před Vánocemi, před Velikonocemi a před koncem školního roku. Michal Farský během nich objasnil studentům pojmy jako stavební spoření, hypotéka či kontokorent. Semináře však mají velký přínos i pro samotné školitele. Byl to výborný trénink osobních prezentačních schopností. Je totiž úplně něco jiného upoutat děti, které o daném tématu v podstatě nic nevědí, než zaujmout posluchače na Infu, vysvětluje Farský. Během seminářů se člověk leccos dozví, například to, který z rodičů by ocenil pomoc finančního poradce nebo kdo by měl zájem o budování kariéry v poradenské branži. V neposlední řadě se Farskému podařilo sérií seminářů výrazně podpořit znalost značky Partners v regionu. Na základě doporučení ředitele školy Farského v červnu kontaktovala organizátorka rekvalifikačních kurzů z úřadu práce v Jablonci nad Nisou s prosbou o uspořádání semináře finanční gramotnosti. Přednášel jsem před skupinou lidí, kteří se rekvalifikovali na obchodní zástupce, vzpomíná Farský. Hned v úvodu jsem se účastníků ptal, jak řeší správu svých osobních financí. Reakce byla velmi negativní, převažoval názor, že v otázce financí není komu důvěřovat. Jenže v momentu, kdy jsem jim v ysvětlil, že existují poradenské společnosti, jejichž Lada Kičmerová, Jakub Zeman Seminář finanční gramotnosti, v tomto případě ovšem pro žáky základní školy, před časem uspořádali i vedoucí projektu zvyšování finanční gramotnosti Partners Jan Zvara a Executive Manager Tomáš Gross. Učitelka základní školy v Teplicích nad Metují Dana Švecová na základě pořadu Krotitelé dluhů oslovila centrálu Partners a domluvila sv ým žákům odborný seminář finanční gramotnos - ti. Žáci se jeho prostřednictvím dozvěděli, jak lze zodpovědným chováním v budoucnu dosáhnout vyššího životního standardu a jak nezapadnout do dluhové pasti. V závěru semináře absolvovaly děti výstupní test, aby prokázaly, zda dokážou rozlišit mezi aktivy a pasivy investicemi do aktiv, které jim do budoucna přinesou další prostředky, a pasivy, které jim přinesou pouze krátkodobé uspokojení, říká manažer Tomáš Gross, který se ujal vedení semináře. Pokud by i další učitelé základních škol přistupovali k v ýuce sv ých žáků podobným způsobem, jako tomu je na základní škole v Teplicích nad Metují, v ypadala by finanční gramotnost v republice jinak, uvažuje Gross

18 CHARITA Pomáháme dobrým věcem I v letošním roce pokračují Partners v udílení charitativních grantů neziskovým a veřejně prospěšným organizacím. První letošní charitativní grant ve výši korun předal v červenci Consultant Jiří Slezák klubu Auxilium, který pomáhá zdravotně postiženým dětem. Během léta získaly symbolický tyrkysový šek také prachatický Hospic sv. Jana N. Neumanna, občanské sdružení Bolíto, vzdělávací organizace Most či SOS vesnička v Brně-Medlánkách. Všech dvacet projektů, které podpořili poradci, manažeři a ředitelé Partners, představíme detailně v nové rubrice Charita na webu JsmePartners

19 KARIÉROVÝ PŘÍBĚH Kariérový příběh: Erik Brychta Erik BRYCHTA je dokonalým důkazem toho, jak může v praxi fungovat kariérový plán. Letos na jaře povýšil na pozici D2, přitom nechybělo mnoho a jeho život se mohl ubírat zcela jinou cestou. To by ovšem nesměl byt studentem Petra Borkovce Pocházím z Ivančic, městečka kousek od Brna. Studoval jsem na Mendelově univerzitě finance a to předurčilo mou budoucí kariéru. Přednášel tam totiž Petr Borkovec a právě u něj jsem měl skládat zkoušku z finančních trhů. První termín jsem propásnul, na druhý termín jsem se nestačil připravit a zbýval už jen poslední pokus. Po zkoušce mi Petr Borkovec položil záludnou otázku, zda by mne finanční trhy nezajímaly i z té praktické stránky. Jedinou praxí, kterou jsem měl tenkrát za sebou, byl marketingový průzkum, který jsem dělal pro Brněnské veletrhy a výstavy. A tak jsem na jeho nabídku kývnul. Celé mládí jsem se věnoval sportu. Od šesti do třiadvaceti let jsem hrál fotbal na vysoké úrovni a snil o dráze profesionálního sportovce. Jenže kvůli zdravotním problémům jsem se musel začít po svém budoucím uplatnění poohlížet jinde. Můj otec podnikal ve stavebnictví. Logicky se tedy očekávalo, že budu pokračovat v jeho šlépějích. Jenže stavebnictví nikdy nebyla moje parketa a navíc se mi silně příčilo stát se jedním z těch, kteří jsou pouhými pokračovateli práce někoho druhého. Nebylo by sice nic snazšího, než kdyby mne můj otec dosadil do ředitelské funkce; nejspíš bych dnes seděl v klidu a v teple kanceláře a řídil bych drahé auto. Jenže všichni ostatní by si na mne ukazovali prstem, že jsem ke všemu přišel náramně lacino. Tohle ale není můj styl. Žádná umělá motivace: hlavní je vůle! Finanční poradenství jsem bral jako možnost vybudovat něco sám, vlastním umem a vlastní vůlí, bez pomyslných berliček rodičů. Úvod do praxe finančního poradce nebyl zdaleka tak růžový, jak by se mohlo zdát. Pamatuju si, že jsem se o poradenství bavil s přáteli na fotbale, ale jejich reakce byly vesměs negativní. Tenkrát se mi nepodařilo je pro myšlenku nadchnout. Dnes už by tomu možná bylo jinak. Vzpomínám si, že coby nováček jsem od svého nadřízeného dostal první úkol mít do týdne hotov ých deset finančních analýz. Vůbec jsem tenkrát nepřemýšlel nad tím, zda je reálné úkol splnit, nebo ne. Na konci týdne jsem měl deset finančních analýz skutečně pohromadě. První dva roky jsem neměl v Ivančicích kanceláře, kam bych mohl pozvat své klienty. Veškerá jednání probíhala u klientů doma nebo v restauracích. V prvních letech jsem měl jasný cíl: minimálně deset realizovaných jednání týdně. Navíc jsem šest let souběžně s podnikáním studoval vysokou školu. Studium jsem ukončil právě v kvartálu, ve kterém jsem povyšoval na pozici ředitele. Občas mívám pocit, že začínající poradci dnes dostanou vše naservírované na zlatém podnosu, což leckdy může bý t kontraproduktiv ní přece jen je to o něčem jiném, když člověk musí něco vybudovat od píky vlastními silami. Úspěch je odměnou za píli, úsilí a čas obětovaný tréninku. Lidé, kteří se věnují vrcholově sportu, mají tohle pravidlo vryté pod kůží a ne náhodou tolik poradců a manažerů Partners vzešlo z řad sportovců. Na rozdíl od mnohých svých kolegů nemám v týmu nejbližší přátele, nebo dokonce příbuzné. Přátelství a obchod podle mého nejde až tak úplně dohromady. Spolu se sv ými lidmi však máme jednu společnou vlastnost - silnou vůli. Vnější motivace podle mého nefunguje. Je-li něco rozhodující, pak je to především ona síla vůle. Úspěch je odměnou za píli, úsilí a čas obětovaný tréninku. Lidé, kteř í se věnují v rcholově spor tu, mají tohle pravidlo vryté pod kůží a ne náhodou tolik poradců a manažerů Partners vzešlo z řad sportovců. Moje motto zní: Slovník je jediné místo, kde je success před work. Barcelona, má láska Za nejzásadnější okamžik své kariéry považuji dosažení pozice M1. Pro člověka je to důkaz, že kariérový plán není jen jakási fikce, ale že skutečně funguje. Tehdy se naprosto zásadním způsobem lámal obsah mé pracovní náplně a v současné době se starám o portfolia pouze několika svých nejvýznamnějších klientů. Je pravda, že oběti, které musí člověk přinést na oltář kariéry, nejsou vůbec malé. Úměrně s mým kariérním růstem v Partners a přibýváním manažerských povinností jsem musel omezit své koníčky a definitivně se vzdát úvah o kariéře profesionálního fotbalisty, o které jsem snil v mládí. Nyní mi však má práce přináší tak obrovské možnosti, že svého rozhodnutí v žádném případě nelituji. Před časem jsem se dokonce opět vrátil k fotbalu. Když jsem se po dlouhé době ocitl na hřišti, byl to docela šok. Člověk hrozně r ychle ztrácí f yzičku a s přibývajícím věkem je to o to horší. Dnes s ivančickým fotbalovým týmem hraji nižší soutěž, navíc díky svému postavení mohu svůj klub sponzorovat a z toho mám velkou radost. Mým oblíbeným mužstvem je FC Barcelona, už se moc těším na zápasy Ligy mistrů; na stadionu Nou Camp je neuvěřitelná atmosféra Jakub Zeman 36 37

20 ÚSPĚŠNÍ PARTNERS Noví ředitelé Partners V každém vydání magazínu JsmePartners představujeme manažery čerstvě povýšené na pozice M2 a M3. V uplynulém kvartálu získali Partners navíc hned čtyři nové ředitele. O své cestě na post Directora nám vyprávěli Petra PŘÍCHOVSKÁ a Jan NOVÁČEK. Kdy jste poprvé uslyšela pojem finanční poradenství a jaké byly vaše první představy o práci poradce? Vybavuji si moment, kdy sedím doma v kuchyni, Kristina Žůrková přijde k nám na návštěvu a začne mi popisovat svou novou práci. Pomatuji si, že tenkrát mluvila o nových kancelářích v Českém Krumlově, o službě pro lidi, která byla pro mě úplně nová. Chtěla jsem vědět více. Řekla jsem si, že když jde Kristina dělat do financí, tak to asi musí být hodně zajímavé. A taky že bylo! Cílila jste již od začátku na ředitelskou pozici, nebo jste takové ambice získala až postupně se svým kariérním růstem? Já jsem hodně tvrdohlavá, když si něco vezmu do hlavy, tak pro to dělám maximum. Viděla jsem, že je v Partners příležitost něco dokázat. To bylo rozhodující. V prvním období jsem zjistila, že kariéra je reálná, že vedle mě rostou noví manažeři, nové kanceláře, nové regiony a to bylo podstatné. Jak reálná je pozice ředitele, jsem si uvědomila na pozici Executive manažera. Když se ohlédnete za svou dosavadní kariérou v Partners, který okamžik považujete za nejšťastnější nebo nejdůležitější a kdy jste naopak zatínala zuby? Stěžejní okamžiky v Partners mám dva. První, když jsem povýšila na Team manažera. V tom období jsem pracovala asi čtrnáct hodin denně. Povýšení bylo pro mě důkazem, že se mi investovaný čas začíná vracet. Druhý moment hrozně ráda vzpomínám na období, kdy jsem povyšovala první manažery ve svém týmu. To byl ještě hezčí pocit. Viděla jsem, že se daří i mým kamarádům, nejen mně. Zuby jsem zatínala nejvíce na začátku, kdy jsem z každé maličkosti dělala velké řešení. Postupně zjišťujete, že nic není neřešitelné. Stále musíte řešit čím dál zodpovědnější rozhodnutí, protože už se nic netýká jen vás, ale celého týmu. Zjistíte, že vše má své řešení, rozhodující je jen to, jak efektivně, rychle a správně to vyřešíte. Kde jste získávala své první zkušenosti s financemi? Před pěti lety byla má finanční gramotnost na nule. Nemusela jsem používat ani běžný účet, čili zkušenosti téměř žádné. Důležité ale bylo, že svou (ne)znalost oboru jsem nikdy neřešila. Věděla jsem, že s motivací jsem schopna naučit se cokoliv. Co stojí za mým úspěchem? Má pevná vůle a vytrvalost, respekt k lidem v týmu, důvěra v obor a ve značku Partners. Petra Příchovská Kde byste ráda viděla společnost Partners a svou vlastní pozici v ní za pět let? Myslím si, že zásadní posun bude v tom, že Partners za pět let budou mít pevněji vybudované to správné jméno a značku u široké veřejnosti, nejen u lidí z oboru. Už teď mám představu, co vše lze za pět let zvládnout. Chtěla bych se stále více soustředit na to, jak podpořit a zviditelnit Partners v jižních Čechách. Mé malé přání je, aby Partners byli více spojováni i s mým jménem. Máte nějakou zálibu, kterou jste v minulosti úměrně s růstem povinností musela přerušit a ke které se nyní chcete vrátit? Od základní školy jsem se aktivně věnovala volejbalu, pak aerobiku, posledních pět let je kvůli Partners vše tyrkysové. Protože jsem pocítila, že mi zase chybí aktivní sport, začala jsme hrát golf. V osobním životě si chci udělat více času sama na sebe. A ten poslední cíl? Rodina, která ještě nevím, jak vzdálená je Jan Nováček Kdy jste poprvé uslyšel pojem finanční poradenství a jaké byly vaše první představy o práci poradce? Pojem finanční poradenství jsem poprvé slyšel na pohovoru se svým získatelem Markem Liškou. Před pohovorem jsem o financích věděl velice málo, zkušenosti s finančními institucemi jsem neměl, výchova rodičů mě ale připravila dobře na hospodaření s penězi, proto pocit, který ve mně tato práce evokovala, byl kladný. Nejspíš sehrála roli má výchova i nadšení pro nové věci, každopádně vize posunout finanční gramotnost v Česku společně s vlastní kariérou se mi líbila a držím se jí dodnes. Cílil jste již od začátku na ředitelskou pozici, nebo jste takové ambice získal až postupně se svým kariérním růstem? Cílil jsem vždy na vyšší pozice, jen jsem zpočátku nevěděl, jak jich dosáhnu. Proč se držet při zemi, když je tolik možností. Je ale potřeba vystoupit ze zóny komfortu. Na pozici C se zdá pozice D velice daleko, ale pravidelné aktivity a poučení z nich vedly k ujasnění a prohloubení znalostí a dovedností. Na začátku byl cíl, ale nebyla jistota, protože nebyly zkušenosti. Z pravidelných aktivit od nejnižších pozic získáte zkušenosti a z nich jistotu, zkrátka Baťovo kolečko. Když se ohlédnete za svou dosavadní kariérou v Partners, který okamžik považujete za nejšťastnější nebo nejdůležitější a kdy jste naopak zatínal zuby? Štěstí přeje připraveným. Z pohledu kariéry odpovídá připravenost úrovni vzdělávání. A v Partners je vzdělávání na vysoké úrovni. Vzdělávání je o objevování nových věcí, pokud je pochopíte, zapracujete a fungují, pak můžete být šťastní. Stále objevuji nové a nové věci a ty zapracovávám a fungují. Pak jsem tedy šťastný pořád, i když se stále neusmívám. Nejvíce práce a zatínání bylo na pozici M1. Na druhou stranu na této pozici se pořád něco děje a tvoří se na ní budoucí kariéra, je jedna z nejzajímavějších. Ale jak se říká, rychle na M1 a ještě rychleji na M2. Kde jste získával své první zkušenosti s financemi? V mládí jsem neznal akcie, dluhopisy, v mých patnácti letech ani nebyly. První zkušenosti jsem získával od rodičů, kteří, i když mohli, mi nedali nic zadarmo. Za to jsem jim vděčný. Otcovo podnikání tomu dalo další rozměr. Když se ohlédnete zpět, co si myslíte, že stojí za vaším kariérovým úspěchem v Partners? Jednoznačně vytrvalost, v kladném slova smyslu zarputilost a důvěra. Důvěra v trh, Partners, ve vedoucí, důvěra v lidi a v sebe. Dávám si důvěru, že vše zvládnu, a odpovědnost za to, jak vše zvládnu. S osobnostmi které jsou v Partners, je lehké věřit a mít důvěru. Kde byste rád viděl společnost Partners a svou vlastní pozici v ní za pět let? Za čtyři roky v Partners se udála spousta věcí. Po úspěšném rozjezdu nových projektů školení, IT, bankovních služeb, hypoték, klientských center je těžké odhadnout pětiletý horizont vývoje. Má vize je následující: v každém městě nad obyvatel v Česku budeme mít klientské centrum. Budeme v dalších minimálně pěti zemích Evropy, budeme mít vlastní televizní kanál o financích, banku Partners a hrubý provizní obrat tři miliardy korun. V roce 2016 bude spuštěn akciový program, takže sebe vidím hlavně jako akcionáře a třeba ředitele pro region Čína a Indie. Máte nějakou zálibu, kterou jste v minulosti úměrně s růstem povinností musel přerušit a ke které se nyní chcete vrátit? Horolezectví jsem pověsil na hřebík a je čas se k tomu vrátit. Více pohybu, více přírody, více času s blízkými a přítelkyní. Na pozici D1 v tomto kvartálu dále povýšili Radek Skřivánek a Tomáš Myšák