INVESTICE: vyvážený a náročný klient, co s ním?

INVESTICE: vyvážený a náročný klient, co s ním? moderuje: JAN D. KABELKA NN Investment Partners VLADIMÍR KOS Saturia Consulting JAN MAŇÁK BNP Paribas Investment Partners LUKÁŠ PALDUS VALfin, In Invest MICHAL VALENTÍK Broker Trust MAREK JANŠTA KZ FINANCE

Zadání případové studie Co nabídnout vyváženému klientovi (cca 50:50 akcie, dluhopisy) s horizontem 5 7 let pro - jednorázovou investici 1 milion korun a - pravidelnou 10 tisíc měsíčně?

VYVÁŽENÝ A NÁROČNÝ KLIENT, CO S NÍM? Co nabídnout vyváženému klientovi (50:50 akcie, dluhopisy) s horizontem 5 7 let pro jednorázovou investici 1 milion korun a pravidelnou 10 tisíc měsíčně Doplňující otázky: Vyberete všechny prostředky najednou nebo postupně formou renty? Máte ještě jiné zdroje a cíle? Jak velké, z čeho se skládají a kdy mají nastat? Kolik a jak dlouho je budete vybírat a chcete je všechny spotřebovat?

STRATEGIE ALL SEASONS 15,0% 5,0% Akcie - rozvojové trhy 10,0% Akcie růstové Akcie hodnotové Zlato 15,0% Komodity Korporátní dluhopisy 7,5% 25,0% Zahraniční státní dluhopisy 7,5% 15,0% České státní dluhopisy Výsledky 1970 2017 (48 let) Průměrný roční výnos 9,49% Roky s výnosem 92% Počet let se ztrátou 4 Nejhorší roční ztráta -3,69% Nejlepší roční výnos 30,06% Nejhorších 10 let 4,20% p.a. Ray Dalio - portfoliomanažer Bridgewater Associates, Tato strategie je dlouhodobě stálá a vyvážená. Umí reagovat na propady a v extrémních situacích portfolio podrží V pětiletých obdobích je portfolio vždy v plusu. Tato stabilita je samozřejmě vykoupena nižším celkovým zhodnocením.

STRATEGICKÁ ALOKACE

VÝBĚR FONDŮ

KONTROLA SLOŽENÍ PORTFOLIA

VÝSTUP PRO KLIENTA Popis vybrané investiční strategie a základní alokace Výběr konkrétních fondů, částky, charakteristika Rozložení portfolia dle měn, odvětví, velikosti firem a regionu Historická výkonnost portfolia za posledních 10 let Scénáře vývoje portfolia (průměrné, špatné a žádné zhodnocení) Scénáře čerpání renty (průměrné a minimální zhodnocení) Pokyny a poplatky

Vyvážený a náročný investor Každý chce investovat do toho, co má hodnotu. Proč? Hodnota totiž zaručuje dlouhodobý rozvoj/progres/užitek/zisk/spokojenost Každý investor je tedy z definice náročný Úspěšný poradce musí být také náročný K tomu jsou potřeba adekvátní produkty a nástroje

Adekvátní produkty Rozdělili jsme investiční svět do 9 tříd aktiv Každé třídě aktiv jsme přiřadili benchmark Analytické pokrytí fondů všech producentů v ČR v rámci každé třídy aktiv

Silná korelace mezi fondy a benchmarkem V zásadě tedy nejde o to vybrat konkrétní fond, ale o nastavení správného poměru jednotlivých tříd aktiv

Adekvátní produkty Rozložení portfolia poradenství vyvážený investor Hodnota se skrývá především v dluhopisových fondech Klient se stává věřitelem firem Hodnota roste především díky úrokům Dividendové akcie ne částečný substitut korporátních dluhopisů Konzervativní dluhopisy a nemovitosti určitá kotva Analyticky prověřené fondy v každé třídě aktiv

Adekvátní nástroj Investiční platforma Přehledné prezentační materiály Rychlé a komfortní sjednání obchodu Reporting všech investic klienta na jednom místě

Prezentační materiály

Sjednání obchodu

Sjednání obchodu Na výběr ze tří služby

Sjednání obchodu Neustále vidíme v jaké fázi sjednání obchodu jsme Maximální usnadnění a urychlení práce Elektronický souhlas se zpracováním osobních údajů Povinné přílohy se dělají na pozadí

Investiční dotazník Možnost odeslat klientovi Lepší příprava na schůzku Úspora času

Definice cílů V rámci investičního dotazníku klient může vyplnit i cíle V klidu si je může rozmyslet Na schůzku s klientem je poradce již připraven Úspora času Zkvalitnění služeb

Tvorba portfolia

Vyhodnocení investičního portfolia

Povinné přílohy? Dělají se samy na pozadí!

Reporting

Reporting nabízí jednoduchý přehled o aktivech pod správou

A nebo i celkem podrobný stav klientského portfolia