Metodický list pro první soustředění kombinovaného studia předmětu KOMERČNÍ BANKOVNICTVÍ 2 Název tematického celku: Cíl: Základním cílem tohoto tematického celku je seznámit studenty s podstatou, charakteristickými rysy a strukturou bankovnictví mimo bilanci, s nelegálními činnostmi v bankovnictví, s mezinárodním bankovnictvím a s alternativními formami financování. Tento tematický celek je rozložen do následujících dílčích témat: 1. Elektronické bankovnictví 2. Jiné formy bankovnictví mimo bilanci K prvnímu z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Šenkýřová B, a kol.: Bankovnictví, Eupress 2010, ISBN 978-80-7408-023-6, str. 104 až 110. Dvořák P.: Bankovnictví pro bankéře a klienty, Linde 2005, ISBN 80-7201-515-X, str. 386 až 392. Schlossberger O., Hozák L.: Elektronické platební prostředky, Praha, BIVŠ 2005, ISBN 80-7263-073-4 Zákon č. 284/2009 Sb., o platebním styku, vybrané části týkající se elektronických peněz a jejich vydavatelů - Příčiny vzniku elektronického bankovnictví - Soudobé formy elektronického bankovnictví - Přednosti a nedostatky elektronického bankovnictví - Produkty elektronického bankovnictví - Elektronické bankovnictví - GSM banking - Telefonní bankovnictví - Platební karty - Elektronické peníze - Informační povinnost - instituce elektronických peněz, - vydavatel elektronických peněz malého rozsahu - poskytnutí informace, - zpřístupnění informace 1
3.1. Kdy a proč vzniklo elektronické bankovnictví 3.2. Které jsou výhody a nevýhody elektronického bankovnictví. 3.3. Perspektivy vývoje elektronického bankovnictví 3.4. Zaniknou hotové peníze? Svůj názor zdůvodněte. 3.5. Jaký je rozdíl mezi internetovou aplikací a homebankingovou aplikací při poskytování elektronických služeb banky. 3.6. Jaké produkty a služby lze v rámci elektronického bankovnictví poskytovat? 3.7. Vysvětlete rozdíl mezi poskytnutím a zpřístupněním informace ze strany banky vůči klientovi při poskytování služeb elektronického bankovnictví. K druhému z uvedených dílčích témat si pečlivě prostudujte: Dvořák P.: Bankovnictví pro bankéře a klienty, Praha, Linde 2005, ISBN 80-7201-515-X, str. 599-601 - Charakteristice jednotlivých produktů bankovnictví mimo bilanci - Významu bankovnictví mimo bilanci pro banku a klienty - Investiční poradenství - Záruční bankovnictví - Úschova a správa cenných papírů - Depositář - Svěřenecké služby 3.1.V čem spočívá tzv. bankovnictví mimo bilanci? 3.2.Které problémy řeší bankovnictví mimo bilanci? 3.3.V čem spočívá funkce depositáře? 3.4.V čem spočívají tzv. svěřenecké služby? 3.5. Vysvětlete službu úschovy a správy CP. 2
Metodický list pro druhé soustředění kombinovaného studia předmětu KOMERČNÍ BANKOVNICTVÍ 2 Název tematického celku: Cíl: Základním cílem tohoto tematického celku je seznámit studenty s podstatou, charakteristickými rysy a negativními dopady nelegálních činností v bankovnictví Tento tematický celek je rozložen do následujících dílčích témat: 1. Formy nelegální činnosti v bankovnictví 2. Opatření proti legalizaci výnosů z trestné činností K prvnímu z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Dvořák P.: Bankovnictví pro bankéře a klienty, Praha, Linde 2005, ISBN 80-7201-515-X, str. 241 250 Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, vybrané pasáže - Hlavním formám nelegálních činností v bankovnictví - Praní špinavých peněz a jeho formám - Způsobům předcházení nekalým praktikám v bankovnictví. - Podvod - Korupce - Zpronevěra - Loupež - Krádeže 3.1. Z jakých příčin dochází k nelegální činnosti v bankovnictví? 3.2. V čem spočívá společenská a ekonomická nebezpečnost trestné činnosti v bankovním sektoru? 3.3. Jakým způsobem lze předcházet nelegálním praktikám v bankovnictví 3.4. Jaké jsou podvody ze strany bankovních pracovníků a jak jim předázet? 3
K druhému z uvedených dílčích témat si pečlivě prostudujte: Dvořák P.: Bankovnictví pro bankéře a klienty, Linde 2005, ISBN 80-7201-515-X, str. 241 až 250, ale ve znění pozdějších změn právní úpravy. Nařízení EP a R (ES) č. 1781/2006, o informacích o plátci doprovázející převody, Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, Vyhláška č. 281/2008 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. - Pochopení smyslu boje proti praní špinavých peněz, - Povinnostem ze strany bank a ostatních finančních institucí, které stojí v pozici osoby povinné, - Obsahu systému vnitřních zásad proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, které musejí banky a ostatní finanční instituce zpracovávat a předkládat ČNB a FAÚ. - Podezřelý obchod, - Výnos z trestné činnosti, - Skutková podstata trestného činu, - Identifikace, - Osoba povinná - Informační povinnost, - Odložení příkazu klienta, - Zprostředkovaná identifikace, - Vnitřní zásady, - Finančně analytický útvar MF ČR - mlčenlivost 3.1. Kdo patří mezi osoby povinné v rámci finančního trhu při boji proti praní špinavých peněz? 3.2. Jaké jsou základní povinnosti banky a dalších finančních institucí při boji proti praní špinavých peněz? 3.3. Vysvětlete přístup při provádění identifikace klienta? 3.4. Charakterizujte tzv. systém vnitřních zásad, jeho obsah a význam pro banky a další finanční instituce. 3.5. Vysvětlete princip odložení příkazu klienta a vazbu na FAÚ 3.6. Role ČNB při regulaci boje proti praní špinavých peněz na finančním trhu 4
Metodický list pro třetí soustředění kombinovaného studia předmětu KOMERČNÍ BANKOVNICTVÍ 2 Název tematického celku: Cíl: Základním cílem tohoto tematického celku je seznámit studenty s podstatou, charakteristickými rysy a strukturou mezinárodního bankovnictví a s dopady současné světové finanční krize na mezinárodní bankovnictví Tento tematický celek je rozložen do následujících dílčích témat: 1. Současná podoba mezinárodního bankovnictví 2. Dopady současné světové finanční krize na mezinárodní bankovnictví K prvnímu z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Schlossberger O., Soldánová M.: Platební styk, Praha, BIVŠ 2007, ISBN 80-7265-077-6, vybrané části Marková J.: Mezinárodní měnová spolupráce, Oeconomia 2006, ISBN 80-245-1053-7, vybrané části Zákon č. 219/1995 Sb., devizový zákon, ve znění pozdějších předpisů. - Koncentraci a konkurence jako hybné síly vývoje mezinárodního bankovnictví - Problematice mezinárodního platebního styku jako faktoru rozvoje mezinárodního bankovnictví - Hlavní činnosti v oblasti mezinárodního bankovnictví - Hlavním produktům v mezinárodním bankovnictví - Rizikům v mezinárodním bankovnictví Pochopení podstaty měnových kursů při provádění devizových operací, - Významu Evropská unie a historickému vývoji Společenství - Konvergenčním kritériím a názorům na jejich stanovení a plnění členskými státy - Významu Mezinárodního měnového fondu a Světové banky - Významu a postavení Evropské centrální banky - Významu a postavení Banky pro mezinárodní platby - Významu a postavení Evropského platebního výboru. - SWIFT - TARGET - Globální banky - Bankovní skupina - Devizový kurs, - Kursové rozpětí - Plovoucí kursy - EU 5
- ECB - EPC, - MMF, - SB - Konvergenční kritéria - Mezinárodní vztahy - Mezinárodní finanční trhy 3.1. V čem spočívají příčiny rozvoje mezinárodního bankovnictví? 3.2. Které jsou hlavní činnosti mezinárodních bank? 3.3. V čem spočívá hlavní úloha a význam mezinárodních bank? 3.4. Vysvětlete stanovení kursů podle pravidel stanovených ČNB 3.5. Kdy hovoříme o mezinárodních financích a co vyjadřuje obsah tohoto pojmu? 3.6. Charakterizujte EU, její význam, podstatu a její orgány, 3.7. Jakou roli sehrává Evropská centrální banka? 3.8. Uveďte některá fakta o Mezinárodním měnovém fondu, jeho význam pro finanční svět 3.9. Zařaďte do systematiky mezinárodních financí instituce jakými jsou Světové banka a Banka pro mezinárodní platby. 3.10. Jaké musí být splněny předpoklady pro vstup zemí do EU a vstup do EMÚ. 3.11. Vysvětlete význam EPC. K druhému z uvedených dílčích témat si pečlivě prostudujte: Sborník z mezinárodní konference VŠFS o finančních trzích a jejich regulaci - Příčiny vzniku současné finanční krize - Průběh současné světové finanční krize - Formy dopadů současné světové krize na bankovní sektor - Důsledky současné světové finanční krize a možné cesty z krize - finanční krize - ekonomická krize - východisko z krize - deflace 6
3.1. Jak a proč vznikla bublina na hypotečním trhu v USA? 3.2. Co je tzv. sekuritizace? 3.3. Jakou roli sehrály finanční deriváty při vzniku a v průběhu krize? 3.4. Co jsou tzv. toxická aktiva? 7