NA PŘÍKOPĚ 28 115 03 PRAHA 1 Sekce licenčních a sankčních řízení V Praze dne 2. května 2018 Č.j.: 2018 / 58785 / 570 Ke sp. zn. Sp/2018/131/573 Počet stran: 18 KIRKUK COMPANY s.r.o. IČO 283 27 284 Václavská 184/11 603 00 Brno Staré Brno P Ř Í K A Z Česká národní banka (dále také jen správní orgán ) jako správní orgán dohledu příslušný v oblasti provozování směnárenské činnosti podle zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů a zákona č. 277/2013 Sb., o směnárenské činnosti, ve znění zákona č. 183/2017 Sb. (dále jen zákon o směnárenské činnosti ) a orgán příslušný ke kontrole podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu nebo jen zákon o AML ) rozhodla dle 90 odst. 1 zákona č. 250/2016 Sb., o odpovědnosti za přestupky a řízení o nich, (dále jen přestupkový zákon ) ve spojení s 150 zákona č. 500/2004 Sb., správní řád, ve znění pozdějších předpisů (dále jen správní řád ) v řízení se společností KIRKUK COMPANY s.r.o., IČO 283 27 284, se sídlem Václavská 184/11, 603 00 Brno Staré Brno, takto: Společnost KIRKUK COMPANY s.r.o., IČO 283 27 284, se sídlem Václavská 184/11, 603 00 Brno Staré Brno, se uznává vinnou, že i) v rámci kontrolních směn provedených kontrolními pracovníky České národní banky ve dnech 12.12.2017, 16.1.2018 v provozovně Hradecká 408/40, 621 00 Brno-Ivanovice (OC Globus), ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Masarykova 427/31, 602 00 Brno-město, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Nádražní 681/2a, 602 00 Brno-město (OC Letmo), ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 11.1.2018 v provozovně Nádražní 595/4, 602 00 Brno-město, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně U dálnice 777, 664 42 Modřice (OC Olympia) a ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Ve Vaňkovce 462/1, 602 00 Brno-Trnitá, neuveřejnila kurzovní lístek, který by obsahoval označení, že se jedná o kurzovní lístek, a dále v rámci kontrolních směn provedených kontrolními pracovníky České národní banky ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Nádražní 681/2a, 602 00 Brnoměsto (OC Letmo), neuveřejnila kurzovní lístek, který by obsahoval identifikační číslo osoby a dále v rámci kontrolních směn provedených kontrolními pracovníky České národní banky ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017
a 11.1.2018 v provozovně Nádražní 595/4, 602 00 Brno-město, neuveřejnila kurzovní lístek, který by obsahoval obchodní firmu nebo název anebo jméno, popřípadě jména, a příjmení provozovatele a identifikační číslo osoby, ii) iii) iv) v rámci kontrolních směn provedených kontrolními pracovníky České národní banky ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 11.1.2018 v provozovně Dornych 404/4, 602 00 Brno-Trnitá, ve dnech 12.12.2017, 16.1.2018 v provozovně Hradecká 408/40, 621 00 Brno-Ivanovice (OC Globus), ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Masarykova 427/31, 602 00 Brno-město, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Nádražní 681/2a, 602 00 Brno-město (OC Letmo), dne 29.11.2017 v provozovně Nádražní 595/4, 602 00 Brno-město, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně Netroufalky 770/14, 625 00 Brno-Bohunice, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně U dálnice 777, 664 42 Modřice (OC Olympia) a ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Ve Vaňkovce 462/1, 602 00 Brno-Trnitá, nesdělila před provedením směnárenského obchodu zájemcům kontrolním pracovníkům České národní banky v textové podobě v českém a anglickém jazyce informace uvedené v ustanovení 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti, tj. informace o provozovateli, o směnárenském obchodu a o dalších právech zájemce, v rámci kontrolních směn provedených kontrolními pracovníky České národní banky ve dnech 29.11.2017 a 11.1.2018 v provozovně Dornych 404/4, 602 00 Brno-Trnitá, dne 12.12.2017 v provozovně Hradecká 408/40, 621 00 Brno- Ivanovice (OC Globus), ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 22.1.2018 v provozovně Masarykova 427/31, 602 00 Brno-město, ve dnech 29.11.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Nádražní 681/2a, 602 00 Brno-město (OC Letmo), dne 29.11.2017 v provozovně Nádražní 595/4, 602 00 Brno-město, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně Netroufalky 770/14, 625 00 Brno- Bohunice, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně U dálnice 777, 664 42 Modřice (OC Olympia) a ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 22.1.2018 v provozovně Ve Vaňkovce 462/1, 602 00 Brno-Trnitá, nevydala kontrolním pracovníkům České národní banky jako těm, s nimiž tyto směnárenské obchody provedla, doklad o provedení směnárenského obchodu podle zákona upravujícího ochranu spotřebitele, a v rámci kontrolních směn provedených kontrolními pracovníky České národní banky dne 29.11.2017 v provozovnách Dornych 404/4, 602 00 Brno-Trnitá, Masarykova 427/31, 602 00 Brno-město, Nádražní 681/2a, 602 00 Brno-město (OC Letmo), Nádražní 595/4, 602 00 Brno-město a Ve Vaňkovce 462/1, 602 00 Brno-Trnitá a dne 12.12.2017 v provozovnách Hradecká 408/40, 621 00 Brno- Ivanovice (OC Globus), Netroufalky 770/14, 625 00 Brno-Bohunice a U dálnice 777, 664 42 Modřice (OC Olympia), neprovedla identifikaci klienta ve smyslu 7 odst. 1 zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ačkoliv se jednalo o obchody, jejichž hodnota překročila částku 1 000 EUR, t e d y p o r u š i l a ad i) povinnost podle 11 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti ve spojení s 11 odst. 2 písm. a) a b) téhož zákona, 2
ad ii) povinnost podle 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti, ad iii) povinnost podle 14 zákona o směnárenské činnosti, a ad iv) povinnost podle 7 odst. 1 zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, č í m ž s e d o p u s t i l a ad i) přestupku provozovatele podle 22 odst. 1 písm. c) zákona o směnárenské činnosti, ad ii) přestupku provozovatele podle 22 odst. 1 písm. g) zákona o směnárenské činnosti, ad iii) přestupku provozovatele podle 22 odst. 1 písm. h) zákona o směnárenské činnosti, a ad iv) přestupku povinné osoby podle 44 odst. 1 písm. a) zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, z a c o ž s e j í u k l á d á podle 22 odst. 2 písm. b) zákona o směnárenské činnosti pokuta ve výši 250 000 Kč (slovy dvě stě padesát tisíc korun českých). Pokuta je splatná do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto příkazu na účet Celního úřadu pro hlavní město Prahu vedený u České národní banky, č. 3754-67724011/0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol je identifikační číslo plátce. A. Identifikace účastníka řízení O D Ů V O D N Ě N Í 1. Společnost KIRKUK COMPANY s.r.o., IČO 283 27 284, se sídlem Václavská 184/11, 603 00 Brno Staré Brno (dále jen účastník řízení ), je oprávněna provozovat směnárenskou činnost na základě registrace ke směnárenské činnosti provedené Českou národní bankou, když je s účinností ode dne 7.4.2009 pravomocnou držitelkou Osvědčení o registraci ke směnárenské činnosti č.j. 2009/1819/767.300. Účastník řízení se tak podle přechodného ustanovení 27 bodu 1. zákona o směnárenské činnosti považuje za směnárníka. 2. Účastník řízení měl ke dni zahájení kontroly, tj. 19.2.2018, pro výkon směnárenské činnosti evidováno 8 provozoven na těchto adresách: Dornych 404/4, 602 00 Brno-Trnitá (dále jen provozovna Dornych ), Hradecká 408/40, 621 00 Brno-Ivanovice (dále jen provozovna OC Globus ), Masarykova 427/31, 602 00 Brno-město (dále jen provozovna Masarykova ), Nádražní 681/2a, 602 00 Brno-město (dále jen provozovna OC Letmo ), Nádražní 595/4, 602 00 Brno-město (dále jen provozovna Nádražní ), Netroufalky 770/14, 625 00 Brno-Bohunice (dále jen provozovna Netroufalky ), U dálnice 777, 664 42 Modřice (dále jen provozovna OC Olympia ) a Ve Vaňkovce 462/1, 602 00 Brno-Trnitá (dále jen provozovna Vaňkovka ). 3
B. Postup správního orgánu před vydáním příkazu 3. Kontrolní pracovníci správního orgánu provedli ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018, 16.1.2018 a 22.1.2018 u účastníka řízení celkem 25 místních šetření zaměřených na prověření dodržování právních předpisů při výkonu směnárenské činnosti, včetně kontroly dodržování povinností v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Z provedených místních šetření byly vyhotoveny úřední záznamy, které jsou nedílnou součástí správního spisu vedeného pod spis. zn. Sp/2018/131/573. 4. Samotná kontrola byla zahájena doručením Oznámení o zahájení kontroly č.j. 2018/014883/CNB/650 účastníku řízení dne 19.2.2018. 5. O provedené kontrole byl vyhotoven Protokol o kontrole č.j. 2018/033820/CNB/650, ze dne 19.3.2018 (dále jen kontrolní protokol ), jehož výtisk byl účastníku řízení doručen dne 20.3.2018. V kontrolním protokolu byla stanovena lhůta pro podání námitek, a to v délce 15 kalendářních dnů ode dne jeho doručení. Účastník řízení práva pro podání námitek nevyužil. 6. Správní orgán níže popsaná kontrolní zjištění uvedená v kontrolním protokolu vyhodnotil a rozhodl se vydat příkaz. Jedná se o ta kontrolní zjištění, která zakládají podezření na závažná porušení zákona o směnárenské činnosti a zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. 7. Správní orgán se zabýval skutečností, zda nedošlo k zániku odpovědnosti za projednávané přestupky. V posuzovaném případě se účastník řízení dopustil pokračování v přestupcích. Dle 7 přestupkového zákona se pokračováním v přestupku rozumí takové jednání, jehož jednotlivé útoky vedené jednotným záměrem naplňují skutkovou podstatu stejného přestupku, jsou spojeny stejným nebo podobným způsobem provedení, blízkou souvislostí časovou a souvislostí v předmětu útoku. Ze skutkových zjištění vyplývá, že v případě přestupků ad i) až ad iii) byly poslední dílčí útoky spáchány dne 22.1.2018, v případě přestupku ad iv) byl poslední dílčí útok spáchán dne 12.12.2017, přičemž lhůta začíná běžet spácháním posledního dílčího útoku. Podle ustanovení 30 přestupkového zákona ve spojení se speciálním ustanovením 46e odst. 3 zákona o České národní bance, by k zániku odpovědnosti v případě správních deliktů ad i) až ad iii) došlo nejdříve ke dni 23.1.2023, v případě deliktu ad iv) nejdříve ke dni 13.12.2022. V posuzovaném případě tedy k zániku odpovědnosti nedošlo. C. Skutková zjištění, právní kvalifikace a hodnocení správního orgánu 8. Kontrolní pracovníci správního orgánu provedli v provozovnách účastníka řízení celkem 25 místních šetření zaměřených na prověření dodržování právních předpisů při výkonu směnárenské činnosti. Průběh jednotlivých šetření byl následující: 9. Průběh kontrolní směny ze dne 29.11.2017 v 9:55 hod. v provozovně OC Letmo: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 1 040 EUR na CZK a současně vložili příslušný obnos v EUR do propusti. Obsluha směnárny si peníze převzala, přepočítala a na kalkulačce vypočetla protihodnotu, kterou kontrolujícím ústně sdělila. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku 26 365 CZK. Použitý směnný kurz ve výši 25,30 CZK za 1 EUR odpovídal informacím zveřejněným na kurzovním lístku (resp. obsluha směnárny dala kontrolujícím kurz výhodnější, a to 4
25,35 CZK za 1 EUR). Při směně byla použita úplata ve výši 0 %. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. Obsluha směnárny neprovedla identifikaci klienta podle ustanovení 7 odst. 1 zákona o AML. 10. Průběh kontrolní směny ze dne 29.11.2017 v 11:20 hod. v provozovně Masarykova: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 27 000 CZK na EUR a současně vložili příslušný obnos v CZK do propusti. Obsluha směnárny si peníze převzala, přepočítala a na kalkulačce vypočetla protihodnotu, kterou kontrolujícím ústně sdělila. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku 1 052 EUR. Použitý směnný kurz ve výši 25,65 CZK odpovídal informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Výše úplaty spojená se směnou odpovídala informaci o úplatě za provedení směnárenského obchodu. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. Obsluha směnárny neprovedla identifikaci klienta podle ustanovení 7 odst. 1 zákona o AML. 11. Průběh kontrolní směny ze dne 29.11.2017 v 11:30 hod. v provozovně Dornych: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 1 050 EUR na CZK a současně vložili příslušný obnos v EUR do propusti obslužného okna provozovny. Obsluha směnárny si peníze převzala, přepočítala a na kalkulačce vypočetla protihodnotu, kterou kontrolujícím ústně sdělila. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku 26 565 CZK. Použitý směnný kurz ve výši 25,25 CZK odpovídal informacím zveřejněným na kurzovním lístku (resp. obsluha směnárny dala kontrolujícím kurz výhodnější, a to 25,30 CZK za EUR). Výše úplaty spojená se směnou odpovídala informaci o úplatě za provedení směnárenského obchodu. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. Obsluha směnárny neprovedla identifikaci klienta podle ustanovení 7 odst. 1 zákona o AML. 12. Průběh kontrolní směny ze dne 29.11.2017 v 11:35 hod. v provozovně Vaňkovka: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 27 000 CZK na EUR a současně vložili příslušný obnos v CZK do propusti. Obsluha směnárny si peníze převzala, přepočítala a na kalkulačce vypočetla protihodnotu směny, kterou kontrolujícím ústně sdělila. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku 1 053 EUR. Použitý směnný kurz ve výši 25,65 CZK odpovídal informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Výše úplaty spojená se směnou odpovídala informaci o úplatě za provedení směnárenského obchodu. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. Obsluha směnárny neprovedla identifikaci klienta podle ustanovení 7 odst. 1 zákona o AML. 13. Průběh kontrolní směny ze dne 29.11.2017 v 11:50 hod. v provozovně Nádražní: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 1 050 EUR na CZK a současně vložili příslušný obnos v EUR do propusti. Obsluha směnárny si peníze převzala, přepočítala a na kalkulačce vypočetla protihodnotu, kterou kontrolujícím ústně sdělila. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku 26 460 CZK. Použitý směnný kurz ve výši 25,20 CZK odpovídal informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Výše úplaty spojená se směnou odpovídala informaci o úplatě za provedení směnárenského obchodu. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském 5
obchodu. Obsluha směnárny neprovedla identifikaci klienta podle ustanovení 7 odst. 1 zákona o AML. 14. Průběh kontrolní směny ze dne 12.12.2017 v 10:25 hod. v provozovně Vaňkovka: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o nákup 30 EUR. Obsluha směnárny kontrolujícím ústně sdělila protihodnotu této směny, konkrétně částku 773 CZK za požadovaných 30 EUR. Kontrolující vložili do propusti obslužného okénka 1 000 CZK. Poté obsluha směnárny provedla samotnou směnu, vyplatila kontrolujícím 30 EUR a zbylou částku v CZK, a to 227 CZK. Použitý směnný kurz 25,78 CZK za 1 EUR i úplata spojená se směnou odpovídaly informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodě. 15. Průběh kontrolní směny ze dne 12.12.2017 v 10:35 hod. v provozovně Dornych: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 30 EUR na CZK a současně vložili příslušný obnos v EUR do propusti obslužného okna provozovny. Obsluha směnárny kontrolujícím ústně sdělila protihodnotu směny v CZK. Poté směnu provedla, vyplatila kontrolujícím částku ve výši 762 CZK a vydala doklad o provedeném směnárenském obchodě. Použitý směnný kurz ve výši 25,40 CZK za 1 EUR i úplata spojená se směnou odpovídaly informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu. 16. Průběh kontrolní směny ze dne 12.12.2017 v 10:45 hod. v provozovně OC Letmo: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o nákup 30 EUR. Obsluha směnárny kontrolujícím ústně sdělila protihodnotu této směny, konkrétně částku 774 CZK za požadovaných 30 EUR. Kontrolující vložili do propusti obslužného okénka příslušný obnos v CZK. Poté obsluha směnárny provedla samotnou směnu, vyplatila kontrolujícím 30 EUR a vydala jim doklad o provedení směny. Použitý směnný kurz 25,80 CZK za 1 EUR odpovídal informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Při směně byla použita úplata ve výši 0 %. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu. 17. Průběh kontrolní směny ze dne 12.12.2017 v 10:50 hod. v provozovně Masarykova: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 30 EUR na CZK a současně vložili příslušný obnos v EUR do propusti. Obsluha směnárny kontrolujícím ukázala na kalkulačce vypočtenou protihodnotu směny v CZK, poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku ve výši 762 CZK. Použitý směnný kurz ve výši 25,40 CZK za 1 EUR i úplata spojená se směnou odpovídaly informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. 18. Průběh kontrolní směny ze dne 12.12.2017 v 11:00 hod. v provozovně OC Olympia: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 26 109 CZK na EUR a současně vložili příslušný obnos v CZK do propusti. Obsluha směnárny si peníze převzala, přepočítala a na kalkulačce vypočetla protihodnotu směny, kterou kontrolujícím ústně sdělila. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku 1 010 EUR. Použitý směnný kurz ve výši 25,85 CZK za 1 EUR i úplata spojená se směnou odpovídaly informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném 6
směnárenském obchodu. Obsluha směnárny neprovedla identifikaci klienta podle ustanovení 7 odst. 1 zákona o AML. 19. Průběh kontrolní směny ze dne 12.12.2017 v 11:30 hod. v provozovně Netroufalky: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 1 020 EUR na CZK a současně vložili příslušný obnos v EUR do propusti. Obsluha směnárny si peníze převzala, přepočítala a na kalkulačce vypočetla protihodnotu, kterou kontrolujícím ústně sdělila. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku 25 602 CZK. Použitý směnný kurz ve výši 25,10 CZK za 1 EUR odpovídal informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Výše úplaty spojená se směnou odpovídala informaci o úplatě za provedení směnárenského obchodu. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. Obsluha směnárny neprovedla identifikaci klienta podle ustanovení 7 odst. 1 zákona o AML. 20. Průběh kontrolní směny ze dne 12.12.2017 v 11:55 hod. v provozovně Nádražní: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 30 EUR na CZK. Obsluha směnárny nejprve vytiskla a dala kontrolujícím k podpisu tiskopis Informace pro klienta o podmínkách budoucího obchodu (dále jen Informace pro klienta ), které si podepsané vzala zpět. Poté kontrolující vložili peníze do propusti, obsluha směnárny provedla směnu, vyplatila kontrolujícím částku ve výši 756 CZK a vydala jim druhou kopii tiskopisu Informace pro klienta a doklad o provedení směny. Použitý směnný kurz ve výši 25,20 CZK za 1 EUR i úplata spojená se směnou odpovídaly informacím zveřejněným na kurzovním lístku. 21. Průběh kontrolní směny ze dne 12.12.2017 ve 12:00 hod. v provozovně OC Globus: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 27 000 CZK na EUR a současně vložili příslušný obnos v CZK do propusti. Obsluha směnárny si peníze převzala, přepočítala a na kalkulačce vypočetla protihodnotu, kterou kontrolujícím ústně sdělila. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku 1 044 EUR. Směna proběhla za použití kurzu 25,86 CZK za 1 EUR, tedy za kurz výhodnější než kurz zveřejněný na kurzovním lístku (k datu provedení místního šetření byl na kurzovním lístku zveřejněn kurz 26,00 CZK za 1 EUR). Výše úplaty spojená se směnou odpovídala informaci o úplatě za provedení směnárenského obchodu. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. Obsluha směnárny neprovedla identifikaci klienta podle ustanovení 7 odst. 1 zákona o AML. 22. Průběh kontrolní směny ze dne 11.1.2018 v 11:00 hod. v provozovně Vaňkovka: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o nákup 30 EUR. Obsluha směnárny kontrolujícím ústně sdělila protihodnotu této směny, konkrétně částku 770 CZK za požadovaných 30 EUR. Obsluha směnárny směnu provedla, vyplatila kontrolujícím 30 EUR a vydala doklad o provedení směnárenského obchodu. Použitý směnný kurz ve výši 25,75 CZK za 1 EUR odpovídal informacím zveřejněným na kurzovním lístku (resp. obsluha směnárny dala kontrolujícím kurz výhodnější, a to 25,65 CZK za EUR). Výše úplaty spojené se směnou odpovídala informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu. 23. Průběh kontrolní směny ze dne 11.1.2018 v 11:10 hod. v provozovně Dornych: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 30 EUR na CZK 7
a současně vložili příslušný obnos v EUR do propusti obslužného okna provozovny. Obsluha směnárny kontrolujícím ústně sdělila protihodnotu směny v CZK. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku ve výši 760 CZK. Použitý směnný kurz ve výši 25,30 CZK za 1 EUR i úplata spojená se směnou odpovídaly informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. 24. Průběh kontrolní směny ze dne 11.1.2018 v 11:15 hod. v provozovně OC Letmo: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o nákup 30 EUR. Obsluha směnárny kontrolujícím ústně sdělila protihodnotu této směny, konkrétně částku 771 CZK za požadovaných 30 EUR. Kontrolující vložili do propusti obslužného okénka příslušný obnos v CZK. Poté obsluha směnárny provedla samotnou směnu a vyplatila kontrolujícím 30 EUR. Použitý směnný kurz 25,70 CZK za 1 EUR odpovídal informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Při směně byla použita úplata ve výši 0 %. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedení směnárenského obchodu. 25. Průběh kontrolní směny ze dne 11.1.2018 v 11:20 hod. v provozovně Masarykova: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 30 EUR na CZK a současně vložili příslušný obnos v EUR do propusti. Obsluha směnárny kontrolujícím ukázala na kalkulačce vypočtenou protihodnotu směny v CZK, poté směnu provedla, vyplatila kontrolujícím částku ve výši 761 CZK a vydala doklad o provedení směnárenského obchodu. Použitý směnný kurz ve výši 25,35 CZK za 1 EUR i úplata spojená se směnou odpovídaly informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu. 26. Průběh kontrolní směny ze dne 11.1.2018 ve 12:40 hod. v provozovně Nádražní: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o nákup 30 EUR. Obsluha směnárny nejprve vytiskla a dala kontrolujícím k podpisu tiskopis Informace pro klienta, které si podepsané vzala zpět. Poté kontrolující vložili do propusti obslužného okna částku ve výši 774 CZK, obsluha směnárny provedla směnu, vyplatila kontrolujícím částku ve výši 30 EUR, vydala jim druhou kopii tiskopisu Informace pro klienta a doklad o provedení směny. Použitý směnný kurz ve výši 25,80 CZK za 1 EUR i úplata spojená se směnou odpovídaly informacím zveřejněným na kurzovním lístku. 27. Průběh kontrolní směny ze dne 16.1.2018 v 9:25 hod. v provozovně OC Olympia: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 50 EUR na CZK a současně vložili příslušný obnos v EUR do propusti. Obsluha směnárny si peníze převzala, přepočítala a na kalkulačce vypočetla protihodnotu směny, kterou kontrolujícím ústně sdělila. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku 1 255 CZK. Použitý směnný kurz ve výši 25,10 CZK za 1 EUR i úplata spojená se směnou odpovídaly informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. 28. Průběh kontrolní směny ze dne 16.1.2018 v 9:50 hod. v provozovně Netroufalky: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o nákup 40 EUR. Obsluha směnárny vypočetla protihodnotu (ve výši 1 036 CZK) na kalkulačce a ústně ji sdělila kontrolujícím. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku 40 EUR. Použitý směnný kurz ve výši 25,90 CZK za 1 EUR odpovídal informacím zveřejněným 8
na kurzovním lístku. Výše úplaty spojená se směnou odpovídala informaci o úplatě za provedení směnárenského obchodu. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. 29. Průběh kontrolní směny ze dne 16.1.2018 v 10:30 hod. v provozovně OC Globus: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce nákup 20 EUR. Obsluha směnárny na kalkulačce vypočetla protihodnotu směny, kterou kontrolujícím sdělila ústně, a která činila 518 CZK. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku 20 EUR. Použitý směnný kurz ve výši 25,90 CZK za 1 EUR odpovídal informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Výše úplaty za provedení směnárenského obchodu odpovídala informaci uvedené na kurzovním lístku. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu. 30. Průběh kontrolní směny ze dne 22.1.2018 v 10:05 hod. v provozovně OC Letmo: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o nákup 50 EUR. Obsluha směnárny kontrolujícím ústně sdělila protihodnotu této směny, konkrétně částku 1 280 CZK za požadovaných 50 EUR. Kontrolující vložili do propusti obslužného okénka příslušný obnos v CZK. Poté obsluha směnárny provedla samotnou směnu a vyplatila kontrolujícím 50 EUR. Použitý směnný kurz 25,60 CZK za 1 EUR odpovídal informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Při směně byla použita úplata ve výši 0 %. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedení směnárenského obchodu. 31. Průběh kontrolní směny ze dne 22.1.2018 v 10:20 hod. v provozovně Vaňkovka: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 20 EUR na CZK a současně vložili příslušný obnos v EUR do propusti. Obsluha směnárny kontrolujícím ústně sdělila protihodnotu této směny, konkrétně částku 506 CZK, poté si převzala a přepočítala peníze, provedla směnu a vyplatila kontrolujícím 506 CZK. Směna proběhla za použití kurzu 25,30 CZK za 1 EUR, tedy za kurz výhodnější než kurz zveřejněný na kurzovním lístku (k datu provedení místního šetření byl na kurzovním lístku zveřejněn kurz 25,20 CZK za 1 EUR). Úplata spojená se směnou odpovídala informacím zveřejněným na kurzovním lístku, resp. směna byla provedena bez poplatku. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. 32. Průběh kontrolní směny ze dne 22.1.2018 v 10:45 hod. v provozovně Masarykova: Kontrolující požádali obsluhu směnárny v českém jazyce o výměnu 30 EUR na CZK a současně vložili příslušný obnos v EUR do propusti. Obsluha směnárny kontrolujícím ukázala na kalkulačce protihodnotu této směny, konkrétně 757,50 CZK. Poté směnu provedla a vyplatila kontrolujícím částku ve výši 757 CZK, výslednou částku tedy špatně zaokrouhlila a kontrolujícím vyplatila o 1 CZK méně. Použitý směnný kurz ve výši 25,25 CZK za 1 EUR i úplata spojená se směnou odpovídaly informacím zveřejněným na kurzovním lístku. Obsluha směnárny nesdělila kontrolujícím informace před provedením směnárenského obchodu ani nevydala doklad o provedeném směnárenském obchodu. 33. Průběh kontrolní obhlídky ze dne 22.1.2018 v 11:45 hod. v provozovně Nádražní: Kontrolující provedli kontrolní obhlídku výše uvedené provozovny směnárníka. Přestože kontrolující navštívili provozovnu ve vyznačené otevírací době, byla provozovna uzavřena. 9
(i) Kurzovní lístek Skutková zjištění 34. Při 19 místních šetřeních provedených ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně OC Globus, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Masarykova, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně OC Letmo, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 11.1.2018 v provozovně Nádražní, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně OC Olympia a ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Vaňkovka bylo zjištěno, že účastník řízení v těchto provozovnách neuveřejnil kurzovní lístek, který by obsahoval označení, že se jedná o kurzovní lístek. 35. Při 4 místních šetřeních provedených ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně OC Letmo bylo zjištěno, že účastník řízení ve své provozovně neuveřejnil kurzovní lístek, který by obsahoval identifikační číslo provozovatele. 36. Při 3 místních šetřeních provedených ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 11.1.2018 v provozovně Nádražní bylo zjištěno, že účastník řízení ve své provozovně neuveřejnil kurzovní lístek, který by obsahoval obchodní firmu nebo název anebo jméno, popřípadě jména, a příjmení provozovatele a identifikační číslo osoby. Právní kvalifikace a hodnocení správního orgánu 37. Ustanovení 11 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel (tj. osoba oprávněná provozovat směnárenskou činnost) uveřejňuje v provozovnách, v nichž provádí směnárenské obchody, kurzovní lístek. Obsahové náležitosti kurzovního lístku jsou stanoveny ustanovením 11 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti. Ustanovení 11 odst. 2 písm. a) zákona o směnárenské činnosti stanoví, že kurzovní lístek obsahuje označení, že se jedná o kurzovní lístek. Ustanovení 11 odst. 2 písm. b) zákona o směnárenské činnosti stanoví, že kurzovní lístek obsahuje obchodní firmu nebo název anebo jméno, popřípadě jména, a příjmení provozovatele a identifikační číslo osoby. 38. Ustanovení 22 odst. 1 písm. c) zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel se dopustí přestupku tím, že v rozporu s 11 neuveřejní kurzovní lístek. 39. Na základě výše uvedených skutečností má správní orgán za zjištěné a prokázané, že účastník řízení tím, že v rámci kontrolních směn provedených kontrolními pracovníky České národní banky ve dnech 12.12.2017, 16.1.2018 v provozovně OC Globus, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Masarykova, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně OC Letmo, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 11.1.2018 v provozovně Nádražní, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně OC Olympia a ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Vaňkovka, neuveřejnila kurzovní lístek, který by obsahoval označení, že se jedná o kurzovní lístek, a dále v rámci kontrolních směn provedených kontrolními pracovníky České národní banky ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně OC Letmo, neuveřejnila kurzovní lístek, který by obsahoval identifikační číslo osoby a dále v rámci kontrolních směn provedených kontrolními pracovníky České národní banky ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 11.1.2018 v provozovně Nádražní, neuveřejnila kurzovní lístek, který by obsahoval obchodní firmu nebo název anebo jméno, popřípadě jména, a příjmení provozovatele a identifikační číslo osoby, 10
porušil povinnost podle 11 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti ve spojení s 11 odst. 2 písm. a) a b) téhož zákona, a dopustil se tak přestupku provozovatele podle 22 odst. 1 písm. c) zákona o směnárenské činnosti. 40. Tímto svým protiprávním jednáním se účastník řízení dopustil pokračování v přestupku ve smyslu 7 přestupkového zákona, neboť jednotlivá protiprávní jednání spočívající v neuveřejnění kurzovního lístku se všemi jeho obsahovými náležitostmi naplňovala skutkovou podstatu stejného přestupku a byla spojena totožným způsobem provedení, blízkou souvislostí časovou a dílčí útoky byly vedeny jednotným záměrem. Posuzování jednotného záměru u přestupku spáchaného účastníkem řízení je specifické, neboť je u něj dána objektivní odpovědnost, tzn. jeho odpovědnost je založena bez ohledu na konkrétní zavinění. Dle správního orgánu k naplnění jednotného záměru v konkrétním případě postačí, že ačkoliv si účastník řízení byl vědom své zákonné povinnosti, kurzovní lístek se všemi náležitostmi neuveřejnil (srov. rozsudek Nejvyššího správního soudu ze dne 17. července 2014, č.j. 9 Afs 55/2013 43). 41. Účastník řízení pokračoval v přestupku ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018. Okolnost, že účastník řízení pokračoval v přestupku, zvyšuje závažnost tohoto přestupku. (ii) Informace před provedením směnárenského obchodu Skutková zjištění 42. Při kontrolních směnách provedených ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 11.1.2018 v provozovně Dornych, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně OC Globus, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Masarykova, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně OC Letmo, dne 29.11.2017 v provozovně Nádražní, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně Netroufalky, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně OC Olympia a ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Vaňkovka účastník řízení nesdělil kontrolnímu pracovníkovi v pozici zájemce provedení směny s dostatečným předstihem před uzavřením obchodu informace ve smyslu ustanovení 13 zákona o směnárenské činnosti, tedy informace o provozovateli, o směnárenském obchodu a o dalších právech zájemce, a to v textové podobě, určitě a srozumitelně a alespoň v českém a anglickém jazyce (viz popis průběhu kontrolních směn výše). Právní kvalifikace a hodnocení správního orgánu 43. Ustanovení 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel sdělí zájemci s dostatečným předstihem před uzavřením tohoto obchodu informace uvedené v odstavci 2. Tyto informace musí být zájemci sděleny v textové podobě, určitě a srozumitelně alespoň v českém a anglickém jazyce. Textová podoba je zachována, jsou-li informace sděleny takovým způsobem, že je lze uchovat a opakovaně zobrazovat. 44. Ustanovení 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že zájemci musí být v souladu s odstavcem 1 sděleny informace o provozovateli, směnárenském obchodu a dalších právech zájemce. 45. Provozovatel směnárenské činnosti je povinen sdělit zájemci před provedením obchodu informace o provozovateli (obchodní firma, adresa sídla, adresa provozovny, kde směna probíhá a případně další kontaktní adresa a IČO), informace o směnárenském obchodu 11
(tj. uvedení měn, mezi kterými má směna proběhnout, směnný kurz, částka, kterou zájemce požaduje směnit, celková částka, kterou by zájemce dostal podle směnného kurzu v závislosti na složené směňované částce, případně poplatek za směnu a celková částka, kterou zájemce obdrží při zohlednění poplatku, datum a čas poskytnutí informace) a informace o dalších právech zájemce (o právu podat stížnost orgánu dohledu nebo návrh orgánu pro mimosoudní řešení sporů a jejich kontaktní údaje). 46. Účastník řízení v případě 22 z celkem 24 provedených kontrolních směn nesplnil povinnosti uvedené ve větě první 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti, když ve svých provozovnách nesdělil zájemcům kontrolním pracovníkům předsmluvní informace specifikované v 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti. Na základě uvedených zjištění má správní orgán za nepochybné, že se jedná o systémový nedostatek v provádění směnárenské činnosti účastníkem řízení. 47. Důvodová zpráva k návrhu zákona o směnárenské činnosti ve věci předsmluvních informací výslovně stanoví, že, cit: Informace musí být zájemci sděleny v textové podobě, zájemce si tyto informace může uchovat a kdykoli zobrazit.. Je tedy nepochybné, že textová podoba je zachována, může-li informace uchovat a opakovaně zobrazovat nejen provozovatel směnárenské činnosti (kterého k tomu navíc povinuje 16 odst. 1 a 2 zákona o směnárenské činnosti), ale i zákazník, kterému však byla tato možnost účastníkem řízení odepřena. V rámci kontrolních směn bylo zjištěno, že účastník řízení informuje zájemce o provedení směnárenského obchodu o výši protihodnoty prostřednictvím kalkulačky. Tento způsob informování je však naprosto nedostatečný. Dle ustanovení 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti platí, že zájemci o směnu musí být s dostatečným předstihem před uzavřením směnárenského obchodu sděleny předsmluvní informace, a to v textové podobě, určitě a srozumitelně alespoň v českém a anglickém jazyce. Z textu předmětného ustanovení dále plyne, že textová podoba sdělení předsmluvních informací je zachována, má-li zájemce o směnu možnost předsmluvní informace uchovat a opakovaně zobrazovat. Z ustanovení 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti dále vyplývá, že předsmluvní informace musí obsahovat informace o provozovateli, o směnárenském obchodu a o dalších právech zájemce. Účastníkem řízení prováděný způsob sdělování informace o výši vyplácené částky zájemci o směnu, tj. částky, která má být zájemci vyplacena po provedení směny, tak představuje pouze jednu dílčí informaci, která má být obsahem předsmluvních informací podle výše uvedeného ustanovení. Nadto správní orgán doplňuje, že účastníkem řízení uvedený způsob sdělení této informace (na kalkulačce) nenaplňuje ani požadavek na textovou podobu sdělení těchto informací. 48. Správní orgán považuje zjištěné porušení účastníka řízení za velice závažné, neboť nevydáním předsmluvních informací byla zákazníkovi znemožněna reklamace nabídky obchodu, kterou zákazník akceptoval na základě obdržených informací. 49. Ustanovení 22 odst. 1 písm. g) zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel se dopustí přestupku tím, že v rozporu s 13 odst. 1 nesdělí zájemci stanovené informace nebo nedodrží formu jejich sdělení. 50. Na základě výše uvedených skutečností má správní orgán za zjištěné a prokázané, že účastník řízení tím, že v rámci kontrolních směn provedených kontrolními pracovníky České národní banky ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 11.1.2018 v provozovně Dornych, ve dnech 12.12.2017, 16.1.2018 v provozovně OC Globus, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Masarykova, 12
ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně OC Letmo, dne 29.11.2017 v provozovně Nádražní, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně Netroufalky, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně OC Olympia a ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně Vaňkovka, nesdělil před provedením směnárenského obchodu zájemcům v textové podobě v českém a anglickém jazyce informace uvedené v ustanovení 13 odst. 2 zákona o směnárenské činnosti, tj. informace o provozovateli, o směnárenském obchodu a o dalších právech zájemce, porušil povinnost podle 13 odst. 1 zákona o směnárenské činnosti, a dopustil se tak přestupku provozovatele podle 22 odst. 1 písm. g) zákona o směnárenské činnosti. 51. Tímto svým protiprávním jednáním se účastník řízení dopustil pokračování v přestupku ve smyslu 7 přestupkového zákona, neboť jednotlivá protiprávní jednání spočívající v nesdělení předsmluvních informací naplňovala skutkovou podstatu stejného přestupku a byla spojena totožným způsobem provedení, blízkou souvislostí časovou a dílčí útoky byly vedeny jednotným záměrem. Účastník řízení pokračoval v přestupku ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018. Okolnost, že účastník řízení pokračoval v přestupku, zvyšuje závažnost tohoto přestupku. (iii) Doklad o provedení směnárenského obchodu Skutková zjištění 52. Při kontrolních směnách provedených ve dnech 29.11.2017 a 11.1.2018 v provozovně Dornych, dne 12.12.2017 v provozovně OC Globus, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 22.1.2018 v provozovně Masarykova, ve dnech 29.11.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně OC Letmo, dne 29.11.2017 v provozovně Nádražní, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně Netroufalky, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně OC Olympia a ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 22.1.2018 v provozovně Vaňkovka účastník řízení nevydal kontrolnímu pracovníkovi jako tomu, s kým provedl směnárenský obchod, doklad o provedení směnárenského obchodu podle 14 zákona o směnárenské činnosti (viz popis průběhu kontrolních směn výše). Právní kvalifikace a hodnocení správního orgánu 53. Ustanovení 14 zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel (tj. osoba oprávněná provozovat směnárenskou činnost) vydá bez zbytečného odkladu tomu, s kým provedl směnárenský obchod, doklad podle zákona upravujícího ochranu spotřebitele. 54. Ustanovení 16 odst. 1 zákona č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o ochraně spotřebitele ) stanoví, že na žádost spotřebitele je prodávající povinen vydat doklad o zakoupení výrobku nebo o poskytnutí služby s uvedením data prodeje výrobku nebo poskytnutí služby, o jaký výrobek nebo o jakou službu se jedná a za jakou cenu byl výrobek prodán nebo služba poskytnuta, spolu s identifikačními údaji prodávajícího obsahujícími jméno a příjmení nebo název nebo obchodní firmu, případně název prodávajícího, jeho identifikační číslo osoby, pokud zvláštní právní předpis nestanoví jinak. Z tohoto ustanovení tedy lze odvozovat náležitosti dokladu o provedení směnárenského obchodu. 55. Z provedených kontrolních směn vyplynulo, že účastník řízení v 17 případech z celkem 24 provedených kontrolních směn nevydal kontrolnímu pracovníkovi jako tomu, s kým provedl směnárenský obchod, doklad podle zákona upravujícího ochranu spotřebitele. 13
Je tak nepochybné, že se jedná o systémový nedostatek v provádění směnárenské činnosti účastníkem řízení. 56. Ustanovení 22 odst. 1 písm. h) zákona o směnárenské činnosti stanoví, že provozovatel se dopustí přestupku tím, že v rozporu s 14 nevydá doklad tomu, s kým provedl směnárenský obchod. 57. Na základě výše uvedených skutečností má správní orgán za zjištěné a prokázané, že účastník řízení tím, že v rámci kontrolních směn provedených ve dnech 29.11.2017 a 11.1.2018 v provozovně Dornych, dne 12.12.2017 v provozovně OC Globus, ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 22.1.2018 v provozovně Masarykova, ve dnech 29.11.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018 v provozovně OC Letmo, dne 29.11.2017 v provozovně Nádražní, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně Netroufalky, ve dnech 12.12.2017 a 16.1.2018 v provozovně OC Olympia a ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017 a 22.1.2018 v provozovně Vaňkovka nevydal kontrolním pracovníkům jako těm, s nimiž tyto směnárenské obchody provedl, doklad o provedení směnárenského obchodu podle zákona upravujícího ochranu spotřebitele, porušil povinnost podle 14 zákona o směnárenské činnosti, a dopustil se tak přestupku provozovatele podle 22 odst. 1 písm. h) zákona o směnárenské činnosti. 58. Svým protiprávním jednáním se dopustil účastník řízení pokračování v přestupku, neboť jednotlivé dílčí útoky spočívající v nevydání dokladu o provedení směnárenského obchodu naplňovaly shodnou skutkovou podstatu stejného přestupku, byly spojeny obdobným způsobem provedení, blízkou souvislostí časovou a byly vedeny jednotným záměrem. Účastník řízení pokračoval v přestupku ve dnech 29.11.2017, 12.12.2017, 11.1.2018 a 22.1.2018. Okolnost, že účastník řízení pokračoval v přestupku, zvyšuje závažnost tohoto přestupku. (iv) Identifikace klienta Skutková zjištění 59. Kontrolní pracovníci uskutečnili u účastníka řízení ve dnech 29.11.2017 a 12.12.2017 osm kontrolních směn, při kterých provedli obchody převyšující hodnotu 1 000 EUR, konkrétně dne 29.11.2017 směňovali kontrolní pracovníci správního orgánu v provozovně Dornych částku 1 050 EUR, v provozovně Masarykova částku 27 000 CZK, v provozovně OC Letmo částku 1 040 EUR, v provozovně Nádražní částku 1 050 EUR, v provozovně Vaňkovka částku 27 000 CZK a dále pak dne 12.12.2017 v provozovně OC Globus částku 27 000 CZK, v provozovně Netroufalky částku 1 020 EUR a v provozovně OC Olympia částku 26 109 CZK, přičemž ani při jedné z uvedených 8 kontrolních směn účastník řízení neprovedl identifikaci klienta ve smyslu 7 odst. 1 zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (viz popis průběhu kontrolních směn výše). Právní kvalifikace a hodnocení správního orgánu 60. Ustanovení 7 odst. 1 zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu stanoví, že povinná osoba provede identifikaci klienta nejpozději tehdy, kdy je zřejmé, že hodnota obchodu překročí částku 1 000 EUR, pokud tento zákon dále nestanoví jinak. 14
61. Podle ustanovení 5 odst. 1 zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu se identifikačními údaji rozumí a) u fyzické osoby všechna jména a příjmení, rodné číslo, a nebylo-li přiděleno, datum narození, dále místo narození, pohlaví, trvalý nebo jiný pobyt a státní občanství. 62. Podle ustanovení 8 odst. 2 zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu je při identifikaci klienta, který je a) fyzickou osobou, povinná osoba identifikační údaje zaznamená a ověří z průkazu totožnosti, jsou-li v něm uvedeny, a dále zaznamená druh a číslo průkazu totožnosti, stát, popřípadě orgán, který jej vydal, a dobu jeho platnosti; současně ověří shodu podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti. 63. Z provedených kontrolních směn vyplynulo, že účastník řízení v rámci všech 8 provedených kontrolních směn, při kterých kontrolní pracovníci měnili částku převyšující 1 000 EUR, neprovedl identifikaci kontrolního pracovníka ve smyslu 7 odst. 1 zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Je tak zcela nepochybné, že se jedná o systémový nedostatek v provádění směnárenské činnosti účastníkem řízení. 64. Ustanovení 44 odst. 1 písm. a) zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stanoví, že povinná osoba se dopustí správního deliktu tím, že nesplní povinnost identifikace klienta podle 7. 65. Na základě výše uvedených skutečností má správní orgán za zjištěné a prokázané, že účastník řízení tím, že v rámci kontrolních směn provedených kontrolními pracovníky České národní banky dne 29.11.2017 v provozovnách Dornych, Masarykova, OC Letmo, Nádražní a Vaňkovka a dne 12.12.2017 v provozovnách OC Globus, Netroufalky a OC Olympia, neprovedl identifikaci klienta ve smyslu 7 odst. 1 zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ačkoliv se jednalo o obchody, jejichž hodnota překročila částku 1 000 EUR, porušil povinnost podle 7 odst. 1 zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a dopustil se tak správního deliktu povinné osoby podle 44 odst. 1 písm. a) zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. 66. Svým protiprávním jednáním se dopustil účastník řízení pokračování v přestupku, neboť dílčí útoky spočívající v neprovedení identifikace klienta, naplňovaly skutkovou podstatu stejného přestupku, byly spojeny obdobným způsobem provedení, blízkou souvislostí časovou a byly vedeny jednotným záměrem. Účastník řízení pokračoval v přestupku ve dnech 29.11.2017 a 12.12.2017. Tato skutečnost zvyšuje závažnost tohoto přestupku. D. Pokuta 67. Výchozím předpokladem pro uložení pokuty za přestupky je skutečnost, že správní orgán prokázal, že došlo k jejich spáchání. V případě účastníka řízení došlo ke spáchání celkem 4 přestupků uvedených ve výroku tohoto příkazu. 15
68. K možné liberaci účastníka řízení dle 21 odst. 1 a 2 přestupkového zákona správní orgán uvádí, že účastník řízení nevynaložil veškeré úsilí, které po něm bylo možné požadovat, aby přestupkům zabránil. 69. S ohledem na závažnost protiprávního jednání účastníka řízení v tomto konkrétním případě, nepřipadá aplikace alternativních druhů trestání ani modifikace trestu v úvahu. Správní orgán při určování druhu správního trestu a jeho výměry přihlížel v souladu s ustanovením 37 odst. 2 písm. a), c) a g) přestupkového zákona k povaze a závažnosti přestupku, k přitěžujícím a polehčujícím okolnostem a k povaze činnosti účastníka řízení. Zmíněné ustanovení 37 přestupkového zákona upravuje demonstrativní výčet faktorů, z nichž bylo možné vzhledem k charakteru přestupků uplatnit pouze výše jmenované. 70. Podle ustanovení 38 přestupkového zákona je povaha a závažnost přestupku dána zejména: a) významem zákonem chráněného zájmu, který byl přestupkem porušen nebo ohrožen, b) významem a rozsahem následku přestupku, c) způsobem spáchání přestupku, d) okolnostmi spáchání přestupku, f) délkou doby, po kterou trvalo protiprávní jednání pachatele nebo po kterou trval protiprávní stav udržovaný protiprávním jednáním pachatele a g) počtem jednotlivých dílčích útoků, které tvoří pokračování v přestupku. 71. Pokud jde o dotčené nebo ohrožené zájmy chráněné zákonem, byly tyto u jednotlivých přestupků různé. V případě přestupku ad i) je to zájem klientů na potřebné komplexní informovanosti o podmínkách provádění směnárenských obchodů. V případě přestupku ad ii) je chráněným zájmem zájem na odpovídající informovanosti klientů směnárníka v předsmluvní fázi, která je zpravidla pro následné uskutečnění směnárenského obchodu v souladu s představami zájemce o něm rozhodující. Přestupkem ad iii) byl ohrožen zájem klientů na efektivní možnosti pozdější reklamace poskytnutých služeb a rovněž ztížen výkon případné kontroly ze strany správního orgánu. V případě přestupku ad iv) pak byl ohrožen zájem správního orgánu na jistotě, že při provádění směnárenských transakcí nedochází k legalizaci výnosů z trestné činnosti. 72. K rozsahu porušení právních předpisů správní orgán konstatuje, že se v daném případě jedná o souběh přestupků, a to vícečinný souběh nestejnorodý. Správní orgán proto při stanovení výše pokuty vycházel ze zásady absorpce, ze které vyplývá, že správní orgán ukládá účastníkovi řízení pokutu za přestupek nejpřísněji postižitelný a v případě, že zákon stanoví pro sbíhající se přestupky shodné rozpětí pokut, potom ukládá pokutu za přestupek nejzávažnější. Podle typové závažnosti, vyjádřené horní hranicí sazby peněžité sankce je nejpřísněji postižitelným přestupkem přestupek ad i), za který lze uložit dle ustanovení 22 odst. 2 písm. b) zákona o směnárenské činnosti pokutu do výše 5 000 000 Kč. 73. Co se týká způsobu porušení předpisů upravujících směnárenskou činnost a oblast opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, tak všechny účastníkem řízení spáchané přestupky mají omisivní povahu, neboť účastník řízení se jich dopustil opomenutím, resp. nekonáním tam, kde mu zákonná ustanovení povinnost nějakým způsobem konat ukládala (uveřejnit kurzovní lístek se všemi jeho obsahovými náležitostmi, sdělit klientovi předsmluvní informace s dostatečným předstihem před provedením obchodu, vydat klientovi doklad o provedení směnárenského obchodu, provádět identifikaci klientů). 74. Co se týče následků, resp. účinků způsobených protiprávním jednáním, k naplnění skutkových podstat příslušných přestupků dochází bez ohledu na skutečnost, 16