Podnikatelský plán Podnikatelský plán internetového portálu
Co je to podnikatelský plán? Souhrnný dokument presentující komplexně záměry, kterých chce organizace v určitém časovém horizontu dosáhnout. CÍLE KDO JSME JAK JICH DOSÁHNOUT KAM SE CHCEME DOSTAT A JAK
Jaký je účel podnikatelského plánu? INTERNÍ X EXTERNÍ Kdy sestavujeme podnikatelský plán? na začátku podnikání v případě potřeby získání dodatečného kapitálu v případě prodeje podniku v případě dalšího rozvoje podniku zasahujícího do původních struktur
Zásady tvorby úspěšného podnikatelského plánu orientace na trh prokázání prodejnosti výrobku (konkurenční výhoda) věrohodnost a průkaznost předpokladů práce s rizikem
Proces přípravy podnikatelského plánu Opportunity studies (studie podnikatelských příležitostí) Pre-feasibility study (předběžná technicko-ekonomická studie) Feasibility study (technicko-ekonomická studie) strategie a rozsah projektu marketingová strategie základní vstupy (suroviny, materiály, informace ) umístění projektu (lokalita) technologický proces a výrobní zařízení pracovníci (důraz na management) a mzdové náklady organizační uspořádání plán realizace projektu vč. harmonogramu a rozpočtu
Struktura podnikatelského plánu I. Exekutivní souhrn II. III. IV. Popis firmy - Forma podnikání, vlastnické poměry, platné smlouvy - Poloha, vybavení apod. Popis nabízených výrobků a služeb Analýza trhu - např. metodou 3C (vč. segmentace, odhad budoucího vývoje odvětví apod.) V. Marketingová strategie - Strategie: cenová, propagační, distribuční VI. Management firmy a lidské zdroje - Personální obsazení, klíčoví pracovníci, průprava klíčových pracovníků - Nedostatky týmu - Plán finančního ohodnocení členů týmu - Organizační struktura, pravomoci a zodpovědnosti VII. Finanční plán - Hlavní finanční cíle firmy - Zakladatelský rozpočet - Analýza bodu zvratu - Plánovaný výkaz zisků a ztrát, CF, rozvaha - Zdroje financování a využití prostředků VIII. Analýza rizik IX. Přílohy
Struktura podnikatelského plánu I. Exekutivní souhrn právní forma podnikání hlavní podnikatelský záměr stručný popis výrobků a služeb cíle firmy poslání firmy tržní zacílení klíčové faktory úspěchu klíčové osobnosti odhad návratnosti investice a závěry z BEP harmonogram rozvoje projektu
Struktura podnikatelského plánu II. Popis firmy minulost x současnost x budoucnost forma podnikání a vlastnické poměry poloha firmy a vybavení Do dvou let chceme zvýšit hodnotu firmy 10x Do pěti let chceme být dvojkou na českém trhu.
Struktura podnikatelského plánu III. Nabízené výrobky a služby popis výrobků a služeb technické parametry vývoj a výzkum certifikace
Struktura podnikatelského plánu III. Nabízené výrobky a služby Výrobní strategie organizace disponuje levným výrobním postupem organizace vyrábí klíčové komponenty, které nejsou na trhu organizace z cenových důvodů vlastní výrobu nerealizuje Outsourcing know-how výrobní postupy stroje a zařízení pracovníci ve výrobě výrobní kapacity materiální zabezpečení ceny polotovarů a cenové výkyvy jakost polotovarů počet, struktura, výrobní kapacita dodavatelů kapacity skladů reference a vlastní zkušenosti s dodavateli vzdálenost dodavatelů a přepravní náklady
Struktura podnikatelského plánu IV. Analýza trhu Zákazníci kdo jsou zákazníci segmentace trhu (faktory segmentace) požadavky zákazníků nákupní chování kde získávají zákazníci informace motivy zákazníků referenční skupiny Konkurence 3C popis konkurence analýza konkurence analýza nabídky konkurence detailní popis TOP5 analýza komplementárních výrobků a služeb Firma výrobní kapacity definice konkurenční výhody Analýza budoucího vývoje trhu odbytu / rok Q zákazníků v dílčím segmentu x tempo růstu segmentu x průměrný počet nákupů / zákazníka / rok
Struktura podnikatelského plánu IV. Analýza trhu Arena (tržní prostor) Advantage (tržní výhoda) 4A Access (přístup) Activities (činnosti)
Struktura podnikatelského plánu V. Marketingová strategie Cenová strategie ceník výrobků a služeb systém slev a rabatů věrnostní program Propagační strategie komunikační strategie disponibilní zdroje na propagaci cílení propagační strategie Distribuční strategie odhalení distribučních cest
Struktura podnikatelského plánu VI. Management firmy a lidské zdroje Management společnosti personální obsazení (životopisy členů Top Managementu). finanční ohodnocení managementu Ostatní zaměstnanci počet a struktura nedostatky týmu Organizační struktura
Struktura podnikatelského plánu VII. Finanční plán Klíčové předpoklady k finanční stabilitě firmy Hlavní finanční cíle firmy např. vývoj CF, velikost ziskové marže růst A a P, růst zisku apod. Zakladatelský rozpočet Variantnost vývoje a pravděpodobnost jednotlivých stavů světa, faktory variantnosti optimistická varianta pesimistická varianta střední varianta Analýza bodu zvratu Plánovaný výkaz zisků a ztrát Plánovaná rozvaha Plánované Cash Flow (vč. detailního pohledu v horizontu 1 měsíc)
Struktura podnikatelského plánu VII. Finanční plán Soustava finančních ukazatelů a jejich očekávaný vývoj ROA, ROE, ROI Likvidita DOZ, DOP, DOZás. další. Způsob rozdělení hospodářského výsledku
Struktura podnikatelského plánu VIII. Analýza rizik SWOT analýza Expertní posouzení Metody snížení a řízení rizika
Struktura podnikatelského plánu IX. Přílohy Životopisy klíčových osob Výpisy z obchodního rejstříku Podrobná analýza trhu Podklady k finanční analýze Obrázky výrobků a prospekty Technické výkresy Důležité smlouvy (dodavatelské, společenské, odbytové) Korespondence s dodavateli a odběrateli
Exekutivní souhrn Stručný popis firmy a nabízených služeb Geografická působnost firmy Stručný popis nabízených služeb Stručný přehled očekávaných finančních ukazatelů Cíle firmy Poslání firmy Klíčové faktory úspěchu Časový harmonogram realizace jednotlivých kroků projektu
Geografická působnost firmy
Stručný popis nabízených služeb Placené služby pro realitní kanceláře umisťování nabídek realit on-line editace nabídek reklamní bannery zařazení do seznamu spolupracujících agentur přístup do databáze poptávek zadávaných běžnými uživateli ostatní Placené služby pro firmy působící v oblasti realit (stavební firmy, banky, architekti apod.) reklamní bannery zařazení do seznamu partnerských organizací přístup do databáze poptávek zadávaných běžnými uživateli Bezplatné služby pro běžné uživatele přístup do databáze nabídek realit zadávaných realitními kancelářemi zadávání svých poptávek do databáze a zasílání zpráv o novinkách v databázi e-mailem
Tržní pokrytí 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Czech Republic Slovakia Hungary Poland Germany Austria Russia free space market coverage
Comparison of Major Competitors Reality CZ Trader Nieruchomosci PL Reality SK Immobilien AT (net) Immobilien DE Immopool DE E-relaty Number of advertisers (real estate agencies) 725 194 221 600 8901 50000 Number of advertisements - offers 54200 136823 10323 27000 190598 142000 No. of unique visits on the website/monthly 40000 n.a. n.a. 253415 811000 250000 Price for registration to the system 470 EUR free 450 EUR free free free 100 EUR Monthly fee for unlimited No. of offers 15 EUR not offered 10 EUR not offered 199 EUR 35 EUR 7 EUR Price for one offer/month not offered 3 EUR not offered 109 EUR/25 offers 2,80 EUR not offered not offered Price for company s record/monthly incl. in price of reg. n.a. free 11 EUR free free free Price for company s full information/monthly 21 EUR n.a. 10 EUR 22 EUR not offered incl. in monthly fee 6 EUR Price for banner 468x60 pcx. on the starting page/ 1000 impressions 13 EUR 20 EUR 13 EUR n.a. n.a. not offered 6 EUR Access (real estate agencies and common users) only real estate agencies Both Both only real estate agencies Both Both only real estate agencies
Finanční plán Pesimistická varianta Optimistická varianta Očekávaný počet zaregistrovaných agentur No. of registered agencies 300 250 200 150 100 50 Pesimistická Optimistická 0 1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31 33 35 37 39months
Finanční plán Pesimistická varianta Optimistická varianta Očekávaný výkaz zisků a ztrát 2250000 2250000 1750000 1750000 1250000 1250000 750000 750000 250000 250000-250000 2003/2004 2005 2006 2007-250000 2003/2004 2005 2006 2007 Výnosy Náklady Čistý zisk
Finanční plán Pesimistická varianta Optimistická varianta Očekávané Cash Flow 600 000 CZK 500 000 CZK 400 000 CZK 300 000 CZK 200 000 CZK 100 000 CZK 0 CZK -100 000 CZK -200 000 CZK 2003/2004 2005 2006 2007 year 600 000 CZK 500 000 CZK 400 000 CZK 300 000 CZK 200 000 CZK 100 000 CZK 0 CZK -100 000 CZK -200 000 CZK 2003/2004 2005 2006 2007 year Čisté cash flow Zůstatek peněžních prostředků
Cíle firmy dosáhnout celkového počtu impresí 100.000 v prvních 6 měsících po zahájení provozu serveru a do dvou let dosáhnout 1.500.000 impresí měsíčně resp. 25.000 unikátních přístupů měsíčně udržovat hrubé ziskové rozpětí nad úrovní 2% vyjma prvních tří let získat za své klienty alespoň 20 významných nebo 30 méně významných realitních kanceláří z každého státu v průběhu prvních 15 měsíců provozu držet podíl zisku z placené reklamy ve formě bannerů a jiných než klasických upoutávek na úrovni alespoň 20% z celkových tržeb držet růst objemu tržeb alespoň na úrovni 30% ročně v prvních 3 letech
Poslání firmy pomoci získat zaregistrovaným realitním kancelářím nové klienty nejen z domovského státu pomoci osobám se zájmem o koupi, pronájem, prodej či výměnu jejich reality zrealizovat jejich záměr poskytovat své služby za ceny pod hranicí cen srovnatelných konkurentů vytvořit databázi evropských realit volných ke koupi, prodeji, pronájmu či výměně
Klíčové faktory úspěchu unikátní nápad v celoevropském měřítku vlastnictví jedinečné, snadnozapamatovatelné a výstižné domény jasná, srozumitelná a výhodná cenová nabídka pro inzerující agentury uživatelsky příjemný a přehledný design webových stránek bezchybná funkčnost databáze realit maximální pracovní nasazení a víra v úspěch všech členů pracovního týmu
Časový harmonogram jednotlivých prací
http://www.sba.gov
Děkuji za pozornost