Oberbank. Partner průmyslu, středního stavu a náročné privátní klientely. Oberbank

Transkript

1 Oberbank Partner průmyslu, středního stavu a náročné privátní klientely 1 Oberbank

2 Tři faktory úspěchu 1.Tradice a nezávislost 2. Regionální princip a princip univerzální banky 3. Likvidita a kapitálová vybavenost 2 Oberbank

3 1. Tradice a nezávislost Více než 140 let zkušeností Stabilní akcionářská struktura 3 Oberbank

4 Tradiční hodnoty se osvědčily nejlépe! Založení Oberbank v roce 1869 Více než 140 let zkušeností a dlouholeté know-how Spolehlivost, stabilita a solidnost jsou od počátku preferované hodnoty a základ obchodního modelu Oberbank Silné a dlouholeté vazby na klienty Stabilní akcionářská struktura Nejstarší akciová banka v Rakousku kotovaná na burze (od roku 1986) Žádný z akcionářů nemůže rozhodovat samostatně Rozhodování v regionu a pro region Výhradně v zájmu klientů, zaměstnanců a akcionářů 4 Oberbank

5 Stabilní akcionářská struktura je zárukou nezávislosti Akcionářská struktura podle hlasovacích práv Generali 3 Banken Holding AG / 2,21 % Bank für Tirol und Vorarlberg AG / 18,51 % CABO Beteiligungsgesellschaft m.b.h. / 32,54 % BKS Bank AG / 18,51 % Zaměstnanecký podíl/ 3,73 % Wüstenrot Wohnungswirtschaft reg. Gen.m.b.H / 5,13 % Drobní akcionáři / 19,37 % Stand: Oberbank

6 Představenstvo Oberbank AG Dr. Josef Weißl, MBA člen představenstva Generální ředitel Dr. Franz Gasselsberger, MBA předseda představenstva Mag. Florian Hagenauer, MBA člen představenstva 6 Oberbank

7 Vedení Oberbank AG pobočka Česká republika Ing. Vojtěch Jeřábek Člen vedení Oberbank Fil.Dir. Stv. Herbert Wirtl Člen vedení Oberbank Ing. Robert Pokorný, MBA Vedoucí organizační složky Ing. Ivan Věžník Zástupce vedoucího organizační složky 7 Oberbank

8 2. Regionální princip a princip univerzální banky 5 zemí 150 filiálek Banka pro průmysl a střední stav Banka pro náročnou privátní klientelu 8 Oberbank

9 Strategie a obchodní model se osvědčily Faktor úspěchu: regionální banka Blízkost k našim klientům Princip domácí banky Obezřetný přístup k riziku Organický růst Faktor úspěchu: princip univerzální banky Firemní bankovnictví je stejně důležité jako privátní bankovnictví Osobní poradenství a individuální péče nejvyšší kvality 9 Oberbank

10 150 filiálek v 5 zemích Regionální banka v srdci Evropy Oberbank je od roku 1990 v Bavorsku,od roku 2004 v České republice, od roku 2007 v Maďarsku a od roku 2009 na Slovensku. 10 Oberbank

11 Filiálky Oberbank v Bavorsku München Augsburg Germering Ingolstadt Landshut Mühldorf Ottobrunn Passau Regensburg Rosenheim Straubing Unterschleißheim Wolfratshausen Nürnberg Aschaffenburg Bamberg Bayreuth Erlangen Neumarkt Schweinfurt Weiden Würzburg 11 Oberbank

12 Filiálky Oberbank v České republice Praha Brno České Budějovice Český Krumlov Kladno Hradec Králové Mladá Boleslav Opava Ostrava Plzeň Písek Leasingové kanceláře: Tábor Praha, České Budějovice, Brno, Ústí nad Labem Hradec Králové, Olomouc, Zlín Ostrava, Písek, Plzeň, Tábor, Zlín 12 Oberbank

13 Filiálky Oberbank v Maďarsku Budapest Debrecen Györ Szombathely Budapest Debrecen Györ Kecskemét Szombathely Leasingové kanceláře: Budapest, Debrecen, Györ, Kecskemét, Szombathely, Pécs 13 Oberbank

14 Filiálky Oberbank na Slovensku Bratislava Banská Bystrica Nitra Trenčín Žilina Leasingové kanceláře: Bratislava, Nitra, Trenčín, Kosice, Žilina 14 Oberbank

15 Princip univerzální banky zajišťuje stabilitu firemních klientů Exportní a investiční financování Úrokový a devizový management Platební styk a Cash Management Dokumentární a garanční obchody Strukturované financování, Private Equity, Mezzaninkapitál Investování a správa podnikových prostředků privátních klientů Financování a podpora bytové výstavby Spektrum privátního spoření a zabezpečení na stáří Správa majetku, Private Banking Poradenství a investice do cenných papírů 15 Oberbank

16 Likvidita a kapitálová vybavenost Oberbank vykazuje jednoznačně lepší vývoj než celkový trh Oberbank výsledek 2012: To nejdůležitější na první pohled Výborný vývoj hospodářského výsledku Stabilní likvidita Vynikající vybavenost vlastními prostředky a základním kapitálem Vynikající vývoj ukazatelů Konsekventní pokračování expanze 16 Oberbank

17 Oberbank vykazuje jednoznačně lepší vývoj než celkový trh / 1 EGT : Oberbank + 63,9 % Celkový trh 35,5 % 170% 163,9% 150% 130% 110% 100,0% 90% 70% 50% 64,5% 30% 10% -10% e -30% Oberbank Gesamtmarkt 17 Celkový trh: nekonsolidovaná data dle OeNB Oberbank

18 Výborný vývoj výsledku hospodaření Zisk před zdaněním: + 5 % na 132,4 mil. Euro. EUR (Mio.) 140,0 120,0 100,0 114,0 105,0 92,0 114,5 98,4 126,0 132,4 111,2 108,6 80,0 77,3 60,0 40,0 20,0 0, Jahresüberschuss vor Steuern Jahresüberschuss nach Steuern Stand: Oberbank

19 Stabilní likvidita: Znatelný převis vkladů nad úvěry Primární vklady včetně OeKB, LfA, KfW: 12,6 mld. Euro / + 2,6 % 1,36 mld. Euro převisu nad úvěry Loan-Deposit-Ratio 89,2 % , , , , , , , , , , , , , , , , ,0 0, Kredite Primärmittel inkl. OeKB, LfA, KfW Stand: Oberbank

20 Skvělá vybavenost vlastními zdroji a kmenovým kapitálem Kvóta kmenového kapitálu 11,88 % (1.245,4 mil. Euro / + 6,7 %) Kvóta vlastních zdrojů 16,81 % (1.762,5 mil. Euro / + 5,3 %) Převis vlastních zdrojů 857,9 mil. Euro 18,00% 16,00% 15,39% 16,69% 16,49% 16,81% 14,00% 12,00% 10,00% 8,00% 12,90% 8,27% 9,58% 10,50% 11,51% 11,88% 6,00% 4,00% 2,00% 0,00% Eigenmittelquote Kernkapitalquote Stand: Oberbank

21 Vynikající vývoj ukazatelů RoE před zdaněním RoE po zdanění Cost-Income-Ratio Risk-Earning-Ratio Kvóta vlastních zdrojů Kvóta kmenového kapitálu 10,32 % 10,56 % 8,47 % 9,32 % 55,44 % 50,64 % 19,11 % 28,58 % 16,81 % 16,49 % 11,88 % 11,51 % Stav: Oberbank

22 Tržní výkonnost Výkonnost v oblasti firemních obchodů Vývoj akcií 22 Oberbank

23 Výkonnost v oblasti firemních obchodů Špičková pozice v Rakousku u ERP-podporovaných úvěrů ERP-průmyslové úvěry: 17 % tržní podíl (2. místo) ERP-malé úvěry: 18 % tržní podíl (2. místo) Exportní financování nejsilnější zemská banka KRR-úvěry: 9,8 % tržní podíl (3. místo) Exportfonds-úvěry: 11,1 % tržní podíl (3. místo) Exportfonds-úvěry: 27,2 % tržní podíl v horním Rakousku Nezávislá studie Bankovní spojení v Rakousku 2012 Oberbank má nejvyšší Cross-Selling kvótu ze všech bank, nejvyšší kvótu dalšího doporučení ze všech bank a při akvizičních snahách jsme na úrovni velkých bank. 23 Oberbank

24 Optimistický vývoj akcie Oberbank Kurs kmenové akcie (EUR) 48,00 47,30 44,90 43,88 Zisk na akcii (EUR) 3,78 3,87 3,43 2,83 Dividenda na akcii (EUR) 0,50 0,50 0,50 0,50 Poměr kurs-zisk 12,7 12,2 13,1 15,1 Tržní kapitalizace (mil. EUR) 1.353, , , ,8 24 Oberbank

25 Nabídka Oberbank v oblasti zahraničního obchodu 25 Oberbank

26 Zahraniční obchod ČR - Import 26 Oberbank

27 Zahraniční obchod ČR - Export 27 Oberbank

28 Hospodářský růst 2014 pozitivní očekávání Quelle: dws Deutsche Asset & Wealth Management, Grafik: dws 28 Oberbank

29 Pozitivní nálada u nejdůležitějšího obchodního partnera pro ČR i Rakousko Quelle: OECD; WIFO Februar Oberbank

30 Síť Oberbank Regionální banka v srdci Evropy s mezinárodním zaměřením 150 poboček v 5-ti státech jedna banka Celosvětově více než korespondenčních bank 31 Oberbank

31 Řízení rizik s Oberbank (Výběr ze služeb) Akvizice Nabídka Zakázka Dodání Faktura Splatnost Upomínka Inkaso Životní cyklus zakázky Akvizice Přezkoušení bonity Zjištění informací o partnerovi Zakázka Dodání Faktura Zajištění úrokového a měnového rizika Zajištění rizika nezaplacení ve výrobní fázi a u podmínek plnění platby zajištění nabídek etablovaných pojišťoven podpora při žádosti o exportní záruky realizace akreditivů a zahraničních záruk Zajištění likvidity V různé fázi zakázky 32 Oberbank

32 Kdy zvolit jaký produkt pro zajištění kurzu? Požadavek 100 % eliminace rizika Řešení: Devizový termínový obchod Hledání optimálního kurzu Limitní příkaz/ Kombinace Neřeším riziko, chci využít šanci Devizová opce 33 Oberbank

33 Řešení z jedné ruky 34 Oberbank

34 Oberbank Payment Area pět států, jeden přeshraniční platební styk 35 Oberbank

35 Oberbank Payment Area pět států, jeden přeshraniční platební styk 36 Oberbank

36 Oberbank Payment Area pět států, jeden přeshraniční platební styk 37 Oberbank

37 Oberbank Payment Area pět států, jeden přeshraniční platební styk 38 Oberbank

38 Individuální klientská Payment Area - napříč hranicemi 39 Oberbank