Obsah. Úvod... VII. Seznam obrázků... XV. Seznam tabulek... XV

Transkript

1 Úvod... VII Seznam obrázků... XV Seznam tabulek... XV 1. Peníze Historie vzniku peněz, jejich funkce a charakteristika Funkce peněz Vlastnosti peněz a trh peněz Úroková míra Kontrolní otázky Používání peněz na našem území Denárová měna ( ) Grošová měna ( ) Tolarové období ( ) Období konvenční měny ( ) Rakouské mince zlatníkové a korunové měny ( ) Československá platidla po roce Peníze v období Protektorátu Čechy a Morava Měnová reforma z roku Vývoj po roce Kontrolní otázky Historie vzniku bank, charakteristika a funkce bank, bankovní systémy Počátky bankovnictví Základní charakteristika bank Banka jako finanční zprostředkovatel Právní rámec fungování bank Základní typy bank Banky jako součást finančního trhu Vývoj bankovní soustavy na území České republiky Kontrolní otázky IX

2 Základy bankovnictví 4. Význam, postavení a činnost centrálních bank Funkce centrálních bank Samostatnost a nezávislost centrálních bank Česká národní banka (ČNB) Evropská centrální banka Kontrolní otázky Měnová politika, měnověpolitické cíle a nástroje centrální banky Měnová a cenová stabilita Nástroje měnové politiky Diskontní politika Operace na volném trhu Devizové intervence Doplňující informace související pojmy Kontrolní otázky Řízení a struktura obchodních bank Řízení bank Organizační struktura a řízení banky Organizační jednotky a jejich řízení Statutární orgány banky (akciové společnosti) Vybrané pojmy Kontrolní otázky Hospodaření bank Rozvaha obchodní banky Aktiva banky Pasiva banky Podrozvaha banky Výkaz zisků a ztrát Finanční ukazatele Kontrolní otázky Rizika v bankovnictví Riziko Základní dělení rizik Systémové (systemické) riziko Jedinečné (specifické) riziko Další druhy bankovních rizik Úvěrové (dlužnické) riziko Kapitálové riziko (riziko nesolventnosti) Likvidní riziko X

3 8.3.4 Tržní riziko Provozní (operační) riziko Kontrolní otázky Bankovní produkty Charakteristické rysy bankovních produktů Systematizace bankovních produktů Podle odrazu v bilanci banky Podle funkce (účelu) Investiční bankovnictví Cena bankovních produktů Bankovní účet Otevření a vedení účtu Druhy bankovních účtů Kontrolní otázky Pasivní bankovní produkty Netermínované vklady (vklady na požádání) běžné účty Termínované vklady Spořicí účty Úsporné vklady Vkladové listy Bankovní dluhopisy Hypoteční zástavní listy Depozitní směnka Kontrolní otázky Aktivní obchody bank Úvěry a půjčky Úročení úvěrů Klasifikace úvěrů Zajištění úvěrů Právní úprava Úvěrové obchody Krátkodobé úvěry Střednědobé úvěry Dlouhodobé úvěry Stavební spoření Státní podpora Fáze spoření Fáze úvěru Žádost o úvěr a jeho splácení XI

4 Základy bankovnictví 11.5 Zajištění návratnosti poskytnutých úvěrů Důležitý pojem RPSN Kontrolní otázky Platební styk Hotovostní a bezhotovostní platební styk Příkaz k úhradě a příkaz k inkasu Zahraniční platební příkaz (payment order, platby vyšlé) Úloha ČNB v platebním styku CERTIS SWIFT Platební systémy v EU Platební karty specifický nástroj platebního styku Historie platebních karet a bankomatů Klasifikace platebních karet Elektronické bankovnictví Vybrané pojmy platebního styku Kontrolní otázky Dokumentární platby Příprava a průběh kontraktů Dokumenty používané při dokumentárních platbách Dodací podmínky Dokumentární inkaso Dokumentární akreditiv Kontrolní otázky Šeky a směnky Šeky Právní rámec Druhy šeků Proplácení šeků Směnky Právní rámec Druhy směnek Splatnost a převod směnky Kontrolní otázky Další zdroje financování Leasing Faktoring XII

5 15.3 Forfaiting Franchising Další moderní formy financování Finanční deriváty Tooling Cash pooling Kontrolní otázky Regulace a dohled v bankovním sektoru Způsoby dohledu a metody hodnocení bank Vývoj regulace a dohledu na našem území, úloha ČNB Basilejský koncept kapitálové přiměřenosti Kontrolní otázky Současné trendy v bankovním sektoru Kontrolní otázky Bankovní podvody Nové formy podvodů Nejčastější formy podvodů Člověk nejslabší článek bezpečnostních systémů Kontrolní otázky Přílohy Literatura Rejstřík XIII