Metodický list pro první soustředění kombinovaného Bc. studia předmětu Peníze, banky, finanční trhy

Transkript

1 Metodický list pro první soustředění kombinovaného Bc. studia předmětu Peníze, banky, finanční trhy Název tematického celku: Peníze Cíl: Vysvětlit vznik peněz a bank, jejich funkce a význam v moderní ekonomice Tento tematický celek je rozložen do následujících dílčích témat: 1. Peníze a jejich funkce 2. Peněžní oběh 3. Vznik bank, funkce a druhy bank K prvnímu z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Šenkýřová, Bohuslava a kol. Bankovnictví. Praha: VŠFS, o.p.s. edice Eupres, ISBN - Vznik peněz - Příčiny využití zlata a stříbra jako peněžních kovů - Funkce peněz - naturální směna - peníze jako prostředek směny - měřítko cen - oběživo - uchovatel hodnot - světové peníze - hotovostní a bezhotovostní peníze - účetní peníze - Proč a jak vznikly peníze? - Které funkce plní peníze? - V čem spočívá rozdíl mezi hotovostními a bezhotovostními penězi? K druhému z uvedených dílčích témat si pečlivě prostudujte: Šenkýřová, Bohuslava a kol. Bankovnictví. Praha : VŠFS, o.p.s. edice Eupres, ISBN - Peněžní oběh a jeho zákonitosti - Příčiny nezbytnosti regulovat peněžní oběh

2 - Příčiny změny hodnoty peněz - Peněžní oběh - Emise peněz - Greshamův zákon - Kvantitativní teorie peněz - Inflace - Deflace - Devalvace Jak se peníze dostávají do oběhu? Proč má množství peněz v oběhu vliv na hodnotu peněz? V čem spočívá inflace, deflace a devalvace měny? K třetímu z uvedených dílčích témat si pečlivě prostudujte: Šenkýřová, Bohuslava a kol. Bankovnictví. Praha : VŠFS, o.p.s. edice Eupres, ISBN - Příčiny vzniku bank - Základní funkce bank - Historický vývoj bankovnictví - Druhy bank - Úvěr - Úrok - Úroková míra/sazba - Lichva - Úspory - Vklady - Universální banky - Specializované banky - Komerční banky - Investiční banky - Hypoteční banky - Záruční banky - Komunální banky - Spořitelny a záložny - Centrální banky

3 Proč vznikly banky a v čem spočívá jejich základní funkce? Jakou úlohu v bankovnictví hrají úroky a úrokové sazby? Které druhy bank znáte? Hlouběji a obšírněji se můžete s touto tematikou seznámit v těchto publikacích: Revenda, Zbyněk. Peněžní ekonomie a bankovnictví. 4. vydání. Praha : Management Press, ISBN Pavlát, Vladislav. Centrální bankovnictví. Praha : VŠFS, o.p.s., ISBN: Pokud jste zvládli celý tento tematický celek, pokuste se (písemně) o řešení následujících problémů: 1. V čem se bankovní podnikání za posledních 20 let změnilo? 2. Kterými hlavními faktory je ovlivňován pohyb úrokové míry? 3. Které jsou výhody a nevýhody universálních a specializovaných bank? Metodický list pro druhé soustředění kombinovaného Bc. studia předmětu Peníze, banky, finanční trhy Název tématického celku: Činnosti a produkty bank, bankovní soustava a regulace bank centrální bankou Cíl: Vysvětlit hlavní činnosti bank, hlavní bankovní produkty a fungování bankovní soustavy, kterou reguluje a nad ní vykonává dohled centrální banka Tento tématický celek je rozložen do následujících dílčích témat: 1. Základní činnosti a produkty bank 2. Bankovní soustava a úloha centrální banky 3. Bankovní regulace a dohled a pravidla obezřetného bankovního podnikání K prvnímu z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Šenkýřová, Bohuslava a kol. Bankovnictví. Praha : VŠFS, o.p.s. edice Eupres, ISBN Dvořák, Petr. Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty. 3. přepracované a rozšířené vydání. Praha : Linde Praha, ISBN X. - Základní a doplňkové bankovní činnosti - Bankovní produkty, jejich vývoj v soudobém bankovnictví - Bankovní činnost

4 - Bankovní produkt - Bankovní služba - Bankovní operace - Bankovní účty - Bankovní informace - Platební systémy - Clearing - Směnky - Bankovní převody - Šeky - Platební karty - Dokumentární akreditiv - Depositní produkty vklady - Bankovní dluhové cenné papíry - Zajištění úvěru - Ručení - Peněžní úvěry - Obchody s cennými papíry - Emisní obchody - Úschova a správa cenných papírů - Finanční deriváty Které hlavní bankovní činnosti znáte a jak byste jednotlivé činnosti charakterizovali? Které jsou hlavní bankovní produkty a jejich charakteristiky? Které platební produkty znáte a jak je v ČR organizován platební styk? K druhému z uvedených dílčích témat si pečlivě prostudujte: Šenkýřová, Bohuslava. a kol. Bankovnictví. Praha : VŠFS, o.p.s. edice Eupres, ISBN - Úloha centrální banky při regulování bankovní soustavy - Dohled centrální banky nad bankovní soustavou - Bankovní soustava - Jednostupňová a dvoustupňová bankovní soustava - Bankovní regulace - Bankovní dohled (supervize) - Banka bank - Banka státu - Věřitel poslední instance - Emisní monopol centrální banky

5 - Měnová politika centrální banky - Informační povinnost bank - Dohled na dálku - Dohled na místě - Prevence a represe - Regulace vstupu do odvětví - Bankovní licence - Banka bank - Banka státu - Věřitel poslední instance - Emisní monopol centrální banky Proč vznikly centrální banky, které jsou jejich hlavní funkce a v čem spočívá význam centrálních bank? Proč je regulace a dohled nad bankovní soustavou nutností? V čem spočívá dohled centrální banky na bankovní soustavu a jak jej ČR provádí ČNB? K třetímu z uvedených dílčích témat si pečlivě prostudujte: Šenkýřová, Bohuslava a kol. Bankovnictví. Praha : VŠFS, o.p.s. edice Eupres, ISBN - Pravidla obezřetného bankovního podnikání - Bankovní riziko - Kapitálová přiměřenost - Pravidlo likvidity - Likvidnost a solventnost - Úvěrová angažovanost - Informační povinnost banky - Bankovní tajemství - Špinavé peníze - Basilejské dohody Proč banky musí dodržovat kapitálovou přiměřenost a jak se tento důležitý ukazatel vypočte? Která bankovní rizika můžete vyjmenovat a vysvětlit, v čem spočívají?

6 V čem spočívá pravidlo likvidity a pravidlo úvěrové angažovanosti, a proč tato pravidla existují a k čemu slouží? Pokud jste čemukoliv z výše uvedených textů a zadání (pojmu, problému či otázce neporozuměli, pokuste se přesně ( písemně ) zformulovat to, co se Vám zdá nejasné. Hlouběji a obšírněji se můžete s touto tematikou seznámit v těchto publikacích: Revenda, Zbyněk. Peněžní ekonomie a bankovnictví. 4. vydání. Praha : Management Press, ISBN Pavlát, Vladislav. Centrální bankovnictví. Praha : VŠFS, o.p.s., ISBN: Pokud jste zvládli celý tento tematický celek, pokuste se (písemně) o řešení následujících problémů: 1. Která bankovní rizika jsou v současné době pokládána za nejdůležitější? 2. Jaký je rozdíl mezi nedostatkem likvidity a insolventností banky? 3. Proč dohoda Basilej 2 zařadila operační riziko mezi nejvýznamnější rizika bankovního podnikání? Metodický list pro třetí soustředění kombinovaného Bc. studia předmětu Peníze, banky, finanční trhy Název tématického celku: Finanční trhy Cíl: Vysvětlit fungování finančních trhů Tento tematický celek je rozložen do následujících dílčích témat: 1. Finanční trh a jeho fungování 2. Peněžní trh a jeho fungování 3. Kapitálový trh a jeho fungování K prvnímu z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Pavlát, Vladislav a kol. Kapitálové trhy. Druhé doplněné vydání. Praha : Professional Publishing, ISBN Finanční trh, jeho funkce a význam - Segmenty finančního trhu - Finanční trh - Segment trhu - Peněžní trh - Kapitálový trh - Účastníci trhu - Investoři - Finanční zprostředkovatelé

7 - Tržní mechanismus - Cenová tvorba - Finanční instrument - Oceňování finančních instrumentů - Portfoliové investice - Kolektivní investování - Finanční derivát - Opce - Futures - Termínové obchody - Swapy - Burza cenných papírů 1.Dobře porozumět vymezení výše uvedených hlavních problémů; 2.Uspokojivě vysvětlit výše uvedené základní pojmy; 3.Být schopni zodpovědět tyto otázky: Co je finanční trh a které jsou jeho hlavní funkce? Které jsou hlavní segmenty finančního trhu? V čem spočívá význam finančního trhu pro ekonomiku? K druhému z uvedených dílčích témat si pečlivě prostudujte: Pavlát, Vladislav a kol. Kapitálové trhy. Druhé doplněné vydání. Praha : Professional Publishing, ISBN Peněžní trh, jeho funkce a význam - Segmenty peněžního trhu - Hlavní finanční instrumenty na peněžním trhu - Krátkodobé finanční instrumenty - Krátkodobé dluhopisy - Komerční papíry - Směnky - Mezibankovní trh - Depositní certifikáty - Pokladniční poukázky - Sazby peněžního trhu Které jsou hlavní instrumenty peněžního trhu,? Které subjekty jsou účastníky peněžního trhu? Jak je v ČR organizována emisní činnost a obchodování s krátkodobými dluhopisy?

8 K třetímu z uvedených dílčích témat si pečlivě prostudujte: Pavlát, Vladislav a kol. Kapitálové trhy. Druhé doplněné vydání. Praha : Professional Publishing, ISBN kapitálový trh, jeho funkce a význam - Segmenty kapitálového trhu - Hlavní finanční instrumenty na kapitálovém trhu - Burzy cenných papírů - Kapitálový trh - Cenné papíry - Bonita cenných papírů - Nominální a tržní cena cenných papírů - Akciový trh - Trh střednědobých a dlouhodobých dluhopisů - Státní dluhové cenné papíry - Korporátní obligace - Burza cenných papírů - Mimoburzovní systémy obchodování Které jsou hlavní segmenty kapitálového trhu a s kterými instrumenty se na něm obchoduje? Které subjekty jsou účastníky obchodování na akciovém trhu a jak tento trh funguje? Které jsou hlavní subjekty účastnící se obchodování na trhu s dluhopisy a s kterými druhy dluhopisů se na něm obchoduje? Pokud jste čemukoliv z výše uvedených textů a zadání (pojmu, problému či otázce neporozuměli, pokuste se přesně ( písemně ) zformulovat to, co se Vám zdá nejasné. Hlouběji a obšírněji se můžete s touto tematikou seznámit v těchto publikacích: Revenda, Zbyněk a kol.peněžní ekonomie a bankovnictví. 4. Vydání. Praha: Management Press, ISBN Pokud jste zvládli celý tento tématický celek, pokuste se (písemně) o řešení následujících problémů: 1. Jak jsou v ČR organizovány aukce státních dluhopisů? 2. Jak se vyvíjel český kapitálový trh, jaká je jeho současná situace a jeho perspektivy? 3. Jak funguje Burza cenných papírů v Praze?

9