Portál pojistných smluv. Uživatelská příručka

Transkript

1 Portál pojistných smluv Uživatelská příručka Verze

2 Obsah 1 Všeobecné informace Základní ovládání Nabídka základních služeb Přehled smluv Nastavení filtru Informace o pojistné smlouvě Obecné informace Rozšiřující informace - záložky Zadávání změn na pojistných smlouvách Změny na smlouvách - skupinové Změna u pojistníka Změna adresy Změna telefonního čísla pojistníka Změna jména, příjmení nebo titulu Změny na jedné smlouvě Nastavení automatické ochrany investice Změna alokačního poměru Převod hodnoty mezi programy investování Dotazy / požadavky Doporučené minimální programové vybavení Závěr

3 1 Všeobecné informace Služba Účet online Vám umožní získat všechny základní informace o Vašich pojistných smlouvách. V současné době podporuje zobrazení smluv sjednaných pouze fyzickými osobami a předmětem pojištění nejsou podnikatelská rizika. Aplikace má z bezpečnostních důvodů nastavený bezpečnostní limit na 15 minut. Neprovedete-li během této doby žádnou operaci, komunikace s aplikací bude ukončena. Pro další využití služby se pak musíte znovu přihlásit. 2 Základní ovládání Na každé stránce se nacházejí dva druhy nápovědy viz obrázky: 1. Kontextová nápověda odkaz ( nápověda ) se nachází v pravém horním rohu. Nápověda obsahuje základní informace k příslušné obrazovce. V pravém horním rohu na začátku stránky je odkaz na tuto příručku, na konci stránky s nápovědou se nachází tlačítko pro zavření okna s nápovědou ( Zavřít okno ). 2. Bublinková nápověda po najetí myší na symbol se vám zobrazí bublinková nápověda, která obsahuje doplňující informace pro políčko nacházejícím se před symbolem. Na stránkách s informacemi o Vašich smlouvách (Přehled smluv, Informace o pojistné smlouvě) se v pravém horním rohu také nachází odkaz pro tisk stránky. Po kliknutí na odkaz ( tisk ) se Vám zobrazí dialogové okno pro tisk. Chcete-li vidět, jak bude vytisknutá stránka vypadat a upravit její orientaci, měřítko zobrazení, případně okraje, použijte funkci náhledu ve Vašem prohlížeči. Pro náhled vytisknuté stránky přejděte do hlavní nabídky: 1. Klikněte na nabídku Soubor 2. Klikněte na položku Náhled nebo Náhled tisku 3 Nabídka základních služeb Po vaší úspěšné identifikaci prostřednictvím přihlašovací aplikace Klient online a kliknutí na tlačítko Spravovat smlouvy v sekci Účet on-line v dolní části obrazovky se dostanete na úvodní stránku služby Účet online. Množství a druh informací o pojistné smlouvě a možnosti její správy se mohou lišit v závislosti na typu produktu, do kterého příslušná smlouva patří. 3.1 Přehled smluv Úvodní stránkou portálu pro správu smluv klientů je přehled smluv. Na této stránce se zobrazí seznam pojistných smluv, jejichž počet a typ se může lišit v závislosti na zadaných filtračních kritériích. Pokud nemáte zapnutý filtr, zobrazí se všechny smlouvy, které máte sjednány s ČSOB Pojišťovnou s výjimkou produktů uvedených v kapitole 1 Všeobecné informace. Pokud máte filtr zapnutý (volba vlevo dole viz obrázek níže) a nastavené vlastní podmínky pro jejich výběr, zobrazí se jen požadovaný výčet smluv. 3

4 Pokud se Vám zobrazuje příliš mnoho smluv, nebo chcete vidět jen některé typy Vašich smluv, zadejte si prosím přes filtr (tlačítko Filtr vpravo dole) vlastní výběrovou podmínku. Číslo pojistné smlouvy slouží současně jako odkaz na další obrazovku kliknutím na něj se zobrazí podrobnější informace o vybrané smlouvě a podle typu produktu Vám budou umožněny další činnosti nad touto smlouvou. Význam sloupců na seznamu pojistných smluv: Stav Číslo smlouvy Zelená: smlouva je platná a v korektním stavu Modrá: smlouva je v přechodném stavu, což může být: čeká na provedení změny je ve splaceném stavu je zproštěna od placení je ve stavu platebních prázdnin jde o novou smlouvu, kterou pojistitel kontroluje před akceptací. Bližší informace uvidíte v detailu smlouvy Šedá: smlouva má ukončenou platnost. Číslo Vaší pojistné smlouvy u naší pojišťovny. Délka je vždy na 10 pozic a obsahuje pouze číslice. Číslo dodatku Číslo dodatku k pojistné smlouvě. Pokud dodatek nemáte, je zde uvedena 0, nebo není sloupec vyplněn. Číslo návrhu / Inkasní symbol Datum počátku Název produktu Číslo návrhu smlouvy, které Vám mohlo být přiděleno (nepovinně) při sjednání pojistné smlouvy (u životního pojištění představuje variabilní symbol platby). Datum počátku platnosti pojistné smlouvy. Typ pojištění, který jste si u naší pojišťovny sjednal. 4

5 3.1.1 Nastavení filtru Pomocí položek filtru si můžete zúžit nebo rozšířit seznam zobrazených pojistných smluv. Máte k dispozici tři skupiny položek: Parametry filtru Vybrané produkty Stav smlovy Parametry filtru: Zadání časového intervalu pomocí data počátku nebo konce platnosti smluv. Datum je možné zadat ručně ve tvaru dd.mm.rrrr ( ), nebo pomocí kalendáře: Vyhledání konkrétní pojistné smlouvy zadáním některého z následujících údajů: čísla pojistné smlouvy čísla dodatku (nepovinný zadává se jen v kombinaci s číslem pojistné smlouvy) čísla návrhu pojistné smlouvy Vybrané produkty: V této části máte zobrazenu nabídku všech produktů, které ČSOB Pojišťovna umožňuje spravovat v rámci portálu pojistných smluv. Pomocí zaškrtávacích políček můžete tedy některé produkty ze seznamu zobrazovaných smluv odstranit, anebo do něj naopak zahrnout. Poznámka: Produkty typu pojištění pro firmy nejsou v současné době v aplikaci zobrazovány. Stav smlouvy: Máte možnost vybrat zobrazení platných smluv, ukončených smluv a smluv s právě realizovanou změnou údajů na smlouvě nebo pojistných podmínek. 5

6 3.2 Informace o pojistné smlouvě Kliknutím na číslo smlouvy na obrazovce Přehled smluv přejdete na stránku s detailními informacemi o vybrané pojistné smlouvě. Na obrazovce se nacházejí všechny základní informace o pojistné smlouvě klienta. Obrazovka je rozdělena na dvě základní části: obecné informace o smlouvě a osobách společná část pro všechny produkty další rozšiřující informace obsah se liší v závislosti na typu produktu Obecné informace Zde získáte informace o tom, kdy vaše smlouva začíná a končí, kolik a jak často (měsíčně, čtvrtletně ) máte platit pojistné splátky, do jakého data je máte uhrazeny; důležitou položkou je také stav, v jakém se aktuálně smlouva nachází. Dále zde vidíte seznam osob na pojistné smlouvě základní identifikaci osoby včetně role, v jaké se na smlouvě vyskytuje. Například pojistník, pojištěný, vlastník, držitel, pojištěné dítě, přispívající zaměstnavatel atd. Význam položek detailu: 6

7 Číslo smlouvy Číslo Vaší pojistné smlouvy u naší pojišťovny. Je vždy na 10 pozic a obsahuje pouze čísla Číslo dodatku Číslo dodatku k pojistné smlouvě. Pokud dodatek nemáte, je zde uvedena 0, nebo nic Číslo návrhu / Inkasní symbol Název produktu Stav smlouvy Datum počátku Datum konce Pojistné uhrazeno do Pojistné Četnost placení Číslo návrhu smlouvy, které Vám mohlo být přiděleno při sjednání pojistné smlouvy (u životního pojištění je to inkasní symbol = VS platby) Název produktu, který jste si u naší pojišťovny sjednal Informace o tom, zda je smlouva aktivní, ukončená, nebo v některém z přechodných stavů apod. Datum počátku platnosti pojistné smlouvy Datum konce platnosti pojistné smlouvy Datum, do kterého máte uhrazeny pojistné splátky Částka, kterou jste se zavázal platit pojišťovně v dohodnutých časových intervalech (viz Četnost placení) Dohodnuté intervaly placení pojistného na Vaší pojistné smlouvě Vaše ová adresa, přes kterou s Vámi budeme komunikovat pro každou smlouvu můžete mít evidovánu jinou adresu Informace o pečujícím zprostředkovateli Kontaktní informace telefon a ová adresa na zprostředkovatele, který má Vaši smlouvu na starost Rozšiřující informace - záložky Tento oddíl je řešen formou záložek, jejichž počet se liší podle druhu pojištění životní nebo neživotní a dále podle typu sjednaného produktu. Volbou příslušné záložky se zobrazí požadovaná data. Poznámka: Záložky nemusí být na některých smlouvách k dispozici, přestože je povolený produkt může nabízet. Taková situace nastane tehdy, pokud nejsou v dané oblasti pro příslušnou smlouvu k dispozici žádná data. Na smlouvě mohou být zobrazeny (k dispozici) následující záložky: Rizika Akce na smlouvě Platební informace Další informace Programy investování (pouze pro některé produkty životního pojištění) Dokumenty Obsah jednotlivých záložek: 1. Rizika 7

8 Životní pojištění & Cestovní pojištění Je zobrazen seznam všech aktuálně platných rizik, která máte kryta svojí pojistnou smlouvou. Zobrazí se název rizika a pojistná částka. U smluv životního pojištění jsou dále zobrazeny informace o roli osoby a základní identifikace pojištěného jméno, příjmení a datum narození. Neživotní pojištění Je zobrazen seznam všech aktuálně pojištěných předmětů, které máte uvedeny na pojistné smlouvě. Například pro pojištění vozidel je to SPZ vozidla, značka a typ provedení vozidla, pro pojištění majetku je to adresa a druh nemovitosti apod. Po vybrání předmětu kliknutím na jeho název (aktivní odkaz) se zobrazí seznam rizik, limit pojistného plnění, název limitu a název pojištění. Například pro pojištění vozidla: 2. Akce na smlouvě Záložka je zobrazena v případech, kdy byla na smlouvě zaznamenána jedna z následujících akcí: o Odbytné / odkupné - pouze u produktů životního pojištění o Pojistné události o Ukončení pojistné smlouvy o Změny Pro zobrazení vyberete příslušnou akci a stisknete tlačítko Pokračovat. Následně se zobrazí stránka, která obsahuje seznam příslušných akcí. 8

9 V případě zobrazení změn je možné zobrazit i podrobnější informace o požadovaných / realizovaných změnách. Stejně tak lze více informací zjistit o pojistné události na smlouvě neživotního pojištění. Odbytné / odkupné Je zobrazen seznam požadavků s těmito údaji: datum založení požadavku, stav (vyřízeno, provedeno apod.), datum konce smlouvy a částka vyplaceného odbytného / odkupného. Ukončení pojistné smlouvy Je zobrazena informace o způsobu ukončení smlouvy, případně rizika na smlouvě neživotního pojištění. Pojistné události Je zobrazen seznam pojistných událostí s těmito údaji: datum založení, stav (probíhá, ukončeno apod.), datum ukončení, druh a číslo pojistné události. U produktů neživotního pojištění je možné zobrazit více informací kliknutím na datum založení pojistné události. Změny na smlouvě Je zobrazen seznam požadavků s těmito údaji: datum založení požadavku, stav (vyřízeno, provedeno apod.), datum provedení změny. Více informací je možné získat po kliknutí na datum založení požadavku (v současné době pouze informaci o druhu změny). 3. Platební informace Jsou zobrazeny následující informace, které jsou evidovány u konkrétní smlouvy: o Částka případného neuhrazeného pojistného nebo přeplatku a datum, od kterého tuto částku evidujeme, případně období, od kterého není pojistné uhrazeno o Informace o platbě pojistného zaměstnavatelem formou hromadného příkazu o Informace o způsobu placení smlouvy neživotního pojištění o Inkasní údaje pro placení pojistného na smlouvu. V případě smlouvy životního pojištění jsou zobrazeny také informace pro placení na mimořádného pojistného o Platby na mimořádné pojistné u smluv životního pojištění za posledních x měsíců, je-li relevantní pro produkt Částka a datum, kdy platba dorazila na účet ČSOB Pojišťovny o Výplaty z mimořádného pojistného u smluv životního pojištění za posledních x měsíců, je-li relevantní pro produkt Částka a datum výplaty, tj. kdy ČSOB Pojišťovna dala pokyn k odeslání požadované výplaty. Částka představuje celkovou sumu, která byla odečtena od hodnoty pojištění a obsahuje: zaslanou částku, daň, poplatek a případné penále za zkrácení výpovědní lhůty o Informace o zproštěné a nezproštěné části pojistného u smluv životního pojištění jedná se o případy, kdy smlouva je v takovém stavu, že pojistné (nebo pouze jeho část) platí za klienta pojistitel 9

10 4. Další informace Jsou zobrazeny následující informace, které jsou evidovány u konkrétní smlouvy: o o o o o o o o Telefonní číslo pojistníka evidováno vždy pouze jedno Trvalá adresa pojistníka Korespondenční adresa pojistníka Zasílání daňového potvrzení zda bylo na smlouvě životního pojištění klientem při sjednání (nebo dodatečnou změnou) požadováno Automatická ochrana investice zda byla na smlouvě životního pojištění klientem požadována a od jakého data začne být realizována Jedná se o datum, kdy se začnou přesouvat finanční prostředky z ostatních programů investování do chráněného programu investování Kapitálová hodnota / hodnota pojištění pro smlouvu životního pojištění, je-li relevantní pro daný produkt může být dále rozdělena pro běžně placené a mimořádně placené pojistné Aktualizace údajů je zpravidla na týdenní bázi (přes víkend), v případě smluv investičního životního pojištění dochází k aktualizaci denně Informace o Bonusovém systému aktuální výše bonusu a částka bonusu, která již byla převedena na mimořádné pojistné Informace o zhodnocení prostředků na smlouvě životního pojištění, je-li relevantní pro daný produkt 5. Programy investování pouze některé produkty životního pojištění Záložka je zobrazena jen pro investiční životní pojištění (při sjednání smlouvy jste se rozhodovali o způsobu investování svých prostředků do nabízených programů investování.) Zobrazí se seznam Vámi vybraných nebo používaných programů investování. Obsahuje informace o názvu programu investování (včetně mezinárodní identifikace ISIN), jeho určení pro běžné nebo mimořádné pojistné, procentuální poměr investování zaslaných prostředků do jednotlivých programů (sloupec Alokace pojistného v % ) a částku, kterou Vámi zakoupené jednotky představují na základě ceny jednotky programu investování k uvedenému datu (sloupec Ke dni ). Název programu investování současně slouží jako odkaz na internetové stránky investiční společnosti, na kterých můžete sledovat vývoj programu investování a najít další investiční informace 6. Dokumenty Zobrazí odkazy na dokumenty, které jsou uloženy ke smlouvě a jsou primárně určeny Vám jako pojistníkovi nebo Vámi pojištěným osobám. 10

11 Dokument je možné kliknutím na odkaz zobrazit nebo uložit na lokální disk Vašeho počítače. 4 Zadávání změn na pojistných smlouvách Aplikace Účet online umožňuje zadat některé změnové požadavky bez nutnosti kontaktovat Vašeho pečujícího zprostředkovatele nebo některého z pracovníků na našich pobočkách. Změny týkající se osobních údajů pojistníka je možné provádět hromadně pro více smluv najednou. Tyto funkce jsou dostupné z obrazovky Přehled smluv. Změny týkající se samotných pojistných smluv je možné provádět z obrazovky Detail smlouvy. Realizace změny: 1. Požadavek na změnu lze zadat pouze na takovou smlouvu, která není ve stavu právě probíhající změny. 2. O přijetí požadavku pojistníkem budete informováni elektronickou poštou odeslanou na adresu ( ), kterou jste si zadali při registraci do Klienta online. Aplikace Účet online používá pouze tuto ovou adresu. ( Vámi zadaný u smlouvy slouží výhradně pro komunikaci ohledně příslušné smlouvy mezi Vámi a naším klientským centrem.) 3. Pojistitel si vyhrazuje právo změnu odmítnout. Důvod odmítnutí bude pojistníkovi sdělen písemně. 4. Každý požadavek na změnu musí být před odesláním z aplikace potvrzen zadáním aktivačního klíče viz poznámka. Poznámka: Aby byla změna ČSOB Pojišťovnou akceptována, musíte zadat svůj aktivační klíč, který jste dostali doporučenou poštou do vlastních rukou při aktivaci Účtu online. Jde o bezpečnostní prvek, pomocí kterého dojde k ověření, že změnu zadává osoba, kterou byl Účet online aktivován. Stav zadaných požadavků na změnu můžete sledovat na detailu příslušné pojistné smlouvy na záložce Akce na smlouvě. 4.1 Změny na smlouvách - skupinové Na obrazovce s přehledem smluv je nabídka (rozbalovací okénko combo-box ) s možností výběru změny, kterou na základě Vaší volby můžete automaticky provést na několika smlouvách současně. Prostřednictvím Účtu online můžete požádat o následující změny na zobrazených smlouvách: o Změna elektronické adresy o Změna kontaktního telefonního čísla o Změna adresy trvalého pobytu o Změna korespondenční adresy o Změna jména, příjmení nebo titulu Výše uvedené údaje jsou evidované vždy ke konkrétní smlouvě, takže změna je realizována pouze na těch smlouvách, které byly v rámci zadání požadavku vybrány. 11

12 Pro realizaci požadavku na změnu vyberete příslušnou variantu z rozbalovacího okénka a stisknete tlačítko Pokračovat. Podle vybrané varianty změny budete přepnuti na obrazovku, která obsahuje seznam smluv a aktuální informace ke každé jednotlivé smlouvě o položkách ovlivněných požadovanou změnou. Například pro korespondenční adresu: Pomocí zaškrtávacích políček můžete libovolnou smlouvu do seznamu zařadit nebo ji naopak vyjmout. Standardně jsou vybrány všechny smlouvy. Pomocí tlačítka "Zrušit výběr" můžete toto označení hromadně vypnout, tlačítkem "Vybrat vše" můžete opět vybrat všechny smlouvy najednou. Pokud máte ukončen výběr, tak tlačítkem "Další krok" pokračujte na zadání požadovaných hodnot. Obrazovky pro zadání příslušného požadavku mají vždy v dolní části stejnou část pole pro zadání aktivačního klíče (PIN). Bez zadání hodnoty klíče nelze požadavek odeslat Změna u pojistníka Vyberte změnu v rozbalovacím okénku na úvodní obrazovce Přehled smluv a po stisknutí tlačítka Pokračovat se zobrazí seznam smluv (včetně současné platné ové adresy evidované u příslušné smlouvy pojistníka), na kterých je možné provést změnu u. Pokud nechcete měnit u některé z vybraných smluv, využijte zaškrtávacích políček v levém sloupci vedle čísla smlouvy. Po stisknutí tlačítka Další krok se zobrazí následující stránka: 12

13 Elektronická adresa musí splňovat základní parametry pro formát u (nezapomeňte na který lze zadat kombinací kláves AltGr + V). Pokud jste vložili novou hodnotu a aktivační klíč, můžete stisknutím tlačítka "Odeslat požadavek" ukončit zadání změny. Změna ové adresy má ještě jeden krok. Tím je ověření správnosti nově zadané adresy, které proběhne tak, že po odeslání požadavku na změnu Vám na tuto novou adresu přijde s odkazem, který kliknutím myši potvrdíte. Tím je nová ová adresa ověřena a požadavek na změnu je předán ke zpracování. O výsledku zpracování změny budete informováni em na nově zadanou adresu a současně bude také zaslán o provedené změně na původní adresu. Poznámka: Odeslání u na původní adresu je dalším bezpečnostním prvkem. Pokud by vám někdo zcizil váš aktivační klíč a pokusil se změnit , budete o tom informováni a můžete sjednat nápravu (například přes naši bezplatnou infolinku). evidovaný u smlouvy slouží jako možný komunikační kanál mezi Vámi a ČSOB Pojišťovnou Změna adresy Další změnou, kterou můžete provést hromadně současně na více smlouvách, je změna adresy. Můžete změnit adresu: o o trvalého pobytu pojistníka korespondenční adresu pojistníka Změny se zadávají samostatně z Přehledu smluv, ale obsah obrazovek následujících pro zadání požadavku je velice podobný liší se pouze v popisech sloupců tabulek a polí. Proto zde jako příklad ukážeme pouze jeden typ změny. Po výběru požadované změny adresa trvalého pobytu, nebo korespondenční adresa přejdete stisknutím tlačítka Pokračovat na Seznam smluv pro změnu (adresy trvalého pobytu, nebo korespondenční adresy). Zobrazí se seznam smluv, na kterých je možné provést požadovanou změnu, a současné adresy (trvalé, nebo korespondenční) pojistníka evidované u jednotlivých smluv. Provedete výběr smluv, u kterých chcete provést změnu a stisknete tlačítko Další krok zobrazí se Vám odpovídající verze obrazovky pro zadání údajů o adrese, která obsahuje vstupní pole pro zadání ulice a čísla popisného, PSČ a názvu obce. Po vložení názvu ulice a čísla popisného zadejte PSČ (pětimístné číslo bez mezer) název obce nelze vložit, ale je dohledáván na základě PSČ. Podle zadaného čísla Vám systém nabídne seznam obcí, které má pod tímto číslem evidovány. Z něj vyberte své bydliště. Seznam je vytvořen z oficiálního číselníku poštovních směrovacích čísel České pošty, a.s., měli byste tam tedy název své obce najít. Poznámka: Můžete zadat i neúplné PSČ (minimálně 3 číslice) a systém nabídne seznam obcí, které odpovídají uvedené kombinaci. 13

14 Ukázka nabídky názvů obcí pro zadané PSČ (53003): Pokud jste vyplnili nové hodnoty a zadali aktivační klíč, tak můžete tlačítkem "Odeslat požadavek" odeslat změnu ke zpracování. O výsledku zpracování změny budete informováni em zpráva bude odeslána na elektronickou adresu, kterou jste si zadali při registraci do Klienta online Změna telefonního čísla pojistníka Po vybrání položky telefonní číslo pro zadání požadavku na změnu na Přehledu smluv a stisknutí tlačítka Pokračovat se zobrazí seznam smluv (včetně současného platného telefonního čísla pojistníka), na kterých je možné provést požadovanou změnu. Pokud máte ukončen výběr smluv, na kterých chcete zadat (změnit) telefonní číslo, tak tlačítkem "Další krok" pokračujte na obrazovku pro zadání nových hodnot. Po zadání čísla a aktivačního klíče můžete změnu stiskem tlačítka Odeslat požadavek předat ke zpracování. O výsledku zpracování změny budete informováni em zpráva bude odeslána na elektronickou adresu, kterou jste si zadali při registraci do Klienta online Změna jména, příjmení nebo titulu Můžete u Vašich smluv opravit i titul, jméno nebo příjmení. Vyberete požadovanou změnu a tlačítkem Pokračovat se dostanete na seznam smluv s údaji o jméně, příjmení a titulu evidovaného na jednotlivých smlouvách. Po výběru smluv a stisknutí tlačítka Další krok přejdete na následující obrazovku, na které zadáte pouze ten údaj, který chcete změnit, například přidat titul: 14

15 Pro přidání nebo změnu titulu je formou rozbalovacího okénka k dispozici číselník, který Vám umožní výběr hodnoty. Po zadání požadovaných hodnot a aktivačního klíče předáte stisknutím tlačítka Odeslat požadavek změnu ke zpracování. O výsledku zpracování změny budete informováni em zpráva bude odeslána na elektronickou adresu, kterou jste si zadali při registraci do Klienta online. 4.2 Změny na jedné smlouvě Na produktech investičního životního pojištění lze pro vybranou smlouvu provést následující změny: 1. Nastavení ochrany investice 2. Změna alokačního poměru 3. Převod hodnot mezi programy investování Nabídka změn závisí typu produktu a způsobu investování. Volba požadavku se nabízí na stránce s informacemi o pojistné smlouvě v její střední části mezi informacemi o pečujícím zprostředkovateli a osobami na smlouvě. V rozbalovacím okénku vyberete požadovaný typ změny a tlačítkem Pokračovat přejdete na odpovídající obrazovku viz následující kapitoly Nastavení automatické ochrany investice Pro určité produkty (viz pojistné podmínky, které jste při sjednání smlouvy obdrželi) máte k dispozici speciální nabídku ČSOB Pojišťovny - automatickou ochranu Vaší investice. Princip ochrany investice je takový, že určitý počet let před koncem platnosti Vaší pojistné smlouvy začneme postupně přesouvat určenou část hodnoty pojištění (v závislosti na počtu let pro zahájení této akce) uložené v rizikovějších programech investování do chráněného programu investování. Současné nastavení pro využití: minimální doba trvání pojistné smlouvy je alespoň 15 let zahájení ochrany investice 5 let před ukončením pojistné smlouvy každý rok bude přesunuto 20% hodnoty pojištění z jednotlivých programů investování 15

16 Poslední rok se převede zbývající hodnota programů investování, takže v portfoliu pak zůstane pouze chráněný program investování Tuto nabídku si můžete kdykoli zapnout nebo vypnout. Poznámka: Pokud již automatický přesun hodnot programů investování probíhá (například 3 roky před koncem pojistné smlouvy) a zadáte si požadavek na převod hodnot mezi programy investování, tak bude probíhající ochrana investice automaticky ukončena vypnuta. Požadavek na změnu musíte potvrdit vložením aktivačního klíče a stiskem tlačítka Odeslat požadavek předat ke zpracování. O výsledku zpracování změny budete informováni em Změna alokačního poměru U produktů investičního životního pojištění Vám umožňujeme řízení rozdělování vkladů Vašeho běžného nebo mimořádného pojistného do jednotlivých programů investování, které jsou na příslušném produktu k dispozici. Alokace se nastavuje pro každý druh pojistného, běžné a mimořádné, samostatně. Změna probíhá ve dvou krocích. Nejprve vyberete, zda chcete provést změnu alokačního poměru pro běžné pojistné nebo pro mimořádné pojistné a přejdete na další stránku tlačítko Další krok. Na následující obrazovce uvidíte seznam programů investování, které jsou k dispozici pro produkt, a aktuální alokaci pro danou smlouvu viz sloupec Mám na obrázku níže. Do sloupce "Požaduji" zadáte nově požadovaný poměr rozdělování pojistného v procentech. Zadat můžete celočíselnou hodnotu od 1 do 100 součet ve sloupci musí být 100%. Při dodržení těchto podmínek můžete tedy: přidat do svého portfolia další programy investování vložíte hodnotu do pole ukončit přísun finančních prostředků do vybraného programu investování ponecháte prázdné pole odeberete libovolný použitý program investování ze smlouvy pro tuto akci je nutné kombinovat změnu alokace s převodem hodnoty mezi programy investování (viz další kapitola) 16

17 Požadavek na změnu musíte potvrdit vložením aktivačního klíče a stiskem tlačítka Odeslat požadavek předat ke zpracování. O výsledku zpracování změny budete informováni em Převod hodnoty mezi programy investování Dalším nástrojem pro řízení Vašich investic je možnost převodu hodnoty pojištění na Vaší smlouvě mezi jednotlivými programy investování, které jsou pro Vámi sjednaný produkt k dispozici. Opět řídíte samostatně hodnotu pojištění a k němu přiřazené programy investování z běžného pojistného a z mimořádného pojistného. Cílem této akce je přesun části nebo celé hodnoty vybraného programu (programů) investování do jiného, který se Vám aktuálně jeví jako výhodnější. Kombinací převodu hodnoty a změny alokačního poměru můžete program investování ze svého portfolia i úplně odstranit. Převod hodnoty mezi programy investování je na rozdíl od ostatních požadavků na změny nepoměrně náročnější proces, proto očekávejte odezvu a výsledek Vašeho požadavku v řádu několika dní. Poznámka: Pokud na vaší pojistné smlouvě již probíhá automatická ochrana investice, bude zadáním převodu mezi hodnotami programů investování automaticky ukončena. Jedná se o složitější vícekrokovou operaci, než je změna alokačního poplatku, a tak jsme připravili jednotlivé stránky formou průvodce. Proces se totiž větví v závislosti na zvolené formě převodu hodnoty pojištění: 1. Převod hodnoty v % 2. Převod hodnoty částkou (v Kč) Nejprve vyberete, zda chcete provést převod hodnoty pro běžné pojistné nebo pro mimořádné pojistné a přejdete na další stránku tlačítko Další krok. 17

18 Dalším krokem je výběr formy převodu a zdrojových programů investování. Na obrazovce si můžete vybrat mezi převodem prostředků v procentech nebo formou definované částky. Podle zvolené varianty se liší dolní část obrazovky a také platí určitá omezení. 1. Převod hodnoty v procentech Při převodu hodnoty v procentech uvidíte seznam Vámi používaných programů investování a můžete zadat celočíselnou hodnotu pro převod v rozmezí 1 až 100% pro každý program investování. (Smlouva na obrázku používá pouze jeden program investování.) Po zadání hodnoty (1 až 100) do pole ve sloupci Požaduji převést z % a stisknutí tlačítka Další krok se dostanete na obrazovku pro výběr cílových programů investování. Veškeré vaše požadavky na převod z vybraných zdrojových programů investování budou seskupeny do celkové sumy (tj. 100% vybraných převáděných prostředků). Ta bude dále rozdělena do cílových programů investování ve Vámi zvoleném poměru. Součet ve sloupci musí být 100%.(Na našem obrázku v poměru 50:50 mezi dva programy investování dynamický a realitní mix.) 18

19 Po stisknutí tlačítka Další krok uvidíte obrazovku s rekapitulací celého procesu: v horní části informace o zdrojových programech investování a požadované převáděné hodnoty v %; v dolní části informace o cílových programech investování a strategii rozdělení převáděné hodnoty do vybraných programů. Po vložení aktivačního klíče a stisknutí tlačítka Odeslat požadavek předáte požadavek na převod hodnoty ke zpracování. O výsledku zpracování změny budete informováni em. 2. Převod hodnoty částkou Při převodu hodnoty částkou (v Kč) uvidíte seznam Vámi používaných programů investování a můžete zadat převáděnou hodnotu maximálně do výše prostředků, které jsou v daném programu investování k dispozici. Poznámka: Platí zde omezení, že můžete převádět vždy pouze hodnotu z jednoho programu investování. Nelze tedy převádět z více programů současně jako v případě převodu procenty. Po zadání částky (maximálně do výše hodnoty příslušného programu investování) do pole ve sloupci Požaduji převést z Kč a stisknutí tlačítka Další krok se dostanete na obrazovku pro výběr cílových programů investování. 19

20 Jde o programy investování, do kterých můžete v předchozím kroku zvolenou převáděnou částku rozdělit. V seznamu vidíte všechny programy investování, které jsou v rámci produktu, ke kterému smlouva náleží, k dispozici. Jsou mezi nimi programy, do kterých buď již máte nějaké finanční prostředky investovány, anebo jste je zatím na této smlouvě nepoužili. Celková částka ve sloupci Požaduji převést do Kč nesmí převýšit převáděnou částku. Po stisknutí tlačítka Další krok uvidíte obrazovku s rekapitulací celého procesu: v horní části informace o zdrojových programech investování a požadované převáděné hodnoty v Kč; v dolní části informace o cílových programech investování a strategii rozdělení převáděné hodnoty do vybraných programů. Po vložení aktivačního klíče a stisknutí tlačítka Odeslat požadavek předáte požadavek na převod hodnoty ke zpracování. O výsledku zpracování změny budete informováni em. 5 Dotazy / požadavky Tato funkcionalita byla vytvořena pro zajištění rychlé, snadné, zabezpečené a ověřené komunikace klienta s klientským centrem pojišťovny. Výhodou pro klienta i pojišťovnu je fakt, že pojišťovna ví, že komunikuje s klientem, kterého lze jednoznačně identifikovat a ověřit, protože jeho požadavky jsou podepsány aktivačním klíčem, který mu byl zaslán doporučenou poštou do vlastních rukou. 20

21 Aplikace umožňuje zasílat a evidovat dva typy požadavků, které se liší způsobem vazby (identifikací) na klienta. První typ obsahuje požadavky, které jsou evidovány na konkrétní smlouvu klienta a jeho identifikaci. Druhý typ požadavků je v systému evidován pouze na identifikaci klienta. Podle těchto typů jsou také požadavky zobrazovány v aplikaci: obecné požadavky nebo požadavky, které nebyly zadávány k jedné konkrétní smlouvě (z obrazovky s detaily o smlouvě), lze zadat a prohlížet ze seznamu smluv ( Přehled smluv ); požadavky zadávané z detailu smlouvy, které mají přímou vazbu na konkrétní smlouvu, jsou zobrazeny společně s ostatními dokumenty ke smlouvě na záložce Dokumenty. Z detailu smlouvy lze také zadávat obecné požadavky nebo dotazy, ale jsou pak primárně vidět na smlouvě, u které byl požadavek vytvořen. Dotazy nesměřované pouze k jedné konkrétní smlouvě je tedy vhodnější zadávat z Přehledu smluv. Při tvorbě požadavku je uživateli zobrazen formulář, který odpovídá PDF souboru, do kterého jsou údaje z vyplňovaných položek přeneseny. Ke každému požadavku je možné připojit přílohy (i více souborů, avšak maximálně do celkové velikosti 5 MB). Před odesláním požadavku je nutné zadat aktivační klíč. Při odeslání požadavku je vytvořen , který je zaslán na příslušný útvar klientského centra pojišťovny a v něm je vložen PDF soubor s požadavkem klienta. Tento soubor si klient následně může prohlédnout v aplikaci buď je k dispozici na záložce Dokumenty u příslušné smlouvy, nebo je dostupný ze seznamu smluv po stisknutí tlačítka Dotaz/Požadavek. 6 Doporučené minimální programové vybavení Internetový prohlížeč: Microsoft Internet Explorer v. 5.5 SP2 a vyšší (nainstalovaná 128bitová úroveň šifrování, povolené skriptování a cookies) Mozilla Firefox a vyšší 21

22 7 Závěr Adobe Reader 7 nebo vyšší nebo jiný prohlížeč PDF Přejeme vám příjemnou a bezproblémovou práci s naší aplikací. Pokud byste při používání některé ze služeb měli problémy, kontaktujte prosím pracovníky infolinky. V případě, že v seznamu smluv nebo údajích o nich objevíte jakékoliv nesrovnalosti, kontaktujte nás prosím na infolince. Infolinka ČSOB Pojišťovna, a.s. Telefon: info@csobpoj.cz Další informace o službách ČSOB Pojišťovna Portálu pojistných smluv naleznete na internetových stránkách 22