TRADE FINANCE ZPRACOVÁNÍ BANKOVNÍCH ZÁRUK, DOKUMENTÁRNÍCH AKREDITIVŮ A INKAS V PRODUKTU BUSINESSNET PROFESSIONAL

TRADE FINANCE ZPRACOVÁNÍ BANKOVNÍCH ZÁRUK, DOKUMENTÁRNÍCH AKREDITIVŮ A INKAS V PRODUKTU BUSINESSNET PROFESSIONAL Listopad 2013

Obsah: 1 O funkcionalitě Trade Finance... 3 2 Přehled příkazů... 5 3 Šablony příkazů... 8 4 Obecné informace k přípravě příkazů a žádostí... 9 5 Dokumentární inkaso... 11 6 Dokumentární akreditiv... 13 7 Akceptace / odmítnutí dokumentů s nesrovnalostmi... 16 8 Změna dokumentárního akreditivu... 19 9 Dokumentární obchody volný text... 20 10 Bankovní záruka... 21 11 Změna bankovní záruky... 25 12 Bankovní záruka volný text... 26 Strana 2

1 O funkcionalitě Trade Finance Funkcionalita Trade Finance je určena klientům, kteří využívají produkty Trade Finance a zároveň užívají internetové bankovnictví BusinessNet Professional. Trade Finance umožňuje: předkládat bance elektronické příkazy k poskytnutí bankovní záruky/závazného příslibu poskytnutí bankovní záruky (dále jen bankovní záruka/příslib ) a žádosti o změnu bankovní záruky, předkládat bance elektronické příkazy k otevření dokumentárního akreditivu a žádosti o změnu otevřeného dokumentárního akreditivu, připravovat podání dokladů k obstarání dokumentárního inkasa, vytvářet šablony příkazů k poskytnutí bankovních záruk, otevření dokumentárních akreditivů, obstarání inkas za účelem zjednodušení jejich přípravy. překládat bance akceptaci / odmítnutí dokumentů s nesrovnalostmi pod dokumentárním akreditivem. zaslat bance doplnění, opravu příkazu k vystavení bankovní záruky/příslibu, opravu příkazu k vystavení dokumentárního akreditivu, instrukci a nebo prohlášení. Předpokladem využívání funkcionality Trade Finance je zmocnění k autorizaci příkazů Trade Finance v rámci internetového bankovnictví BusinessNet Professional, uzavření příslušné smlouvy o poskytování bankovních záruk, resp. příslibů a zřízení zajištění a/nebo uzavření příslušné smlouvy o otevření dokumentárních akreditivů a zřízení zajištění. Trade Finance příkazy je možné podepisovat sdíleně, tj. pro odeslání příkazu do banky je možné vyžadovat elektronický podpis více osob současně (tzv. multisignature). Existuje možnost definovat různá podpisová pravidla dle částky transakce. Strana 3

Nabídka Trade Finance Nabídka Trade Finance obsahuje celkem deset voleb: V následujících kapitolách je popsána práce s touto nabídkou, tj. s přehledem všech vytvořených příkazů, filtrováním příkazů ze seznamu příkazů, jejich řazením a postupem vytvoření šablon příkazů. Od čtvrté kapitoly je popis věnován způsobu přípravy, změny a odeslání k podpisu jednotlivých typů příkazů a žádostí o změnu, včetně tipů a doporučení, na co byste měli zvláště dbát při jejich přípravě. Strana 4

2 Přehled příkazů Volba Trade Finance > Přehled příkazů umožňuje spravovat všechny vytvořené příkazy v modulu Trade Finance. Nabízené možnosti jsou: posouvání vytvořených příkazů do složky K podpisu po jejich vytvoření. ruční přiřazení znaku Akceptované nebo Zamítnuté k příkazu dle vyjádření banky. založení šablony z již vytvořeného příkazu. archivování příkazů. Pro lepší orientaci v přehledu příkazů můžete jednotlivé položky řadit dle libovolného sloupce kliknutím na název daného sloupce v jeho záhlaví nebo můžete použít rozšířený filtr kliknutím na ikonu u Nastavení filtru. Podepsání příkazu všechny příkazy jsou po vytvoření přesunuty do přehledu příkazů a mají přiřazen stav Příprava. Pro odeslání příkazu do banky je třeba takový příkaz označit zaškrtnutím a kliknutím na tlačítko K PODPISU. Tím dojde k jeho přesunutí do stejnojmenné složky (stav příkazu se změní z Příprava na K podpisu ). Strana 5

Pro úspěšné předání příkazu nebo žádosti o změnu ke zpracování do banky je nutné označené/zaškrtnuté položky podepsat zadáním vygenerovaného kódu z bezpečnostního klíče do pole Bezpečnostní klíč a kliknutím na tlačítko Podepsat. Po úspěšném podepsání bezpečnostním klíčem je příkaz odeslán do banky ke zpracování a v přehledu příkazů u něj dojde ke změně stavu z K Podpisu na V bance. Pozor: podání dokladů k obstarání dokumentárního inkasa není možné podepsat a odeslat do banky! Tento příkaz můžete jen připravit, tisknout a předat bance v papírové podobě. Detail příkazu kompletní detail příkazu se zadanými informacemi máte k dispozici po kliknutí na libovolný údaj řádku s příkazem. Tento detail můžete tisknout skrze aplikaci Adobe Acrobat kliknutím na ikonu tiskárny v pravém horním rohu. Ve spodní části obrazovky je následující nabídka akcí pro Vámi zvolený příkaz: Strana 6

Uložit jako šablonu uloží příkaz jako šablonu, kterou můžete využít při přípravě obdobného příkazu v budoucnu. Taková šablona Vám usnadní práci zvláště při pravidelném zadávání příkazu se změnami jen některých parametrů (např. částka, platnost apod.). Upravit referenci banky splní-li příkazce všechny podmínky a banka akceptuje příkaz, můžete si doplnit bankou přiřazenou referenci k vystavenému instrumentu pro budoucí potřebu. Akceptované splní-li příkazce všechny podmínky a banka akceptuje příkaz, můžete si jej označit jako akceptovaný. Označení Akceptovaný se objeví i v přehledu příkazů, které můžete použít jako kritérium filtru nebo řazení. Zamítnuto nesplní-li příkazce všechny podmínky a banka příkaz neakceptuje, můžete si jej obdobně označit jako zamítnutý. Označení Zamítnuto se objeví i v přehledu příkazů, které můžete použít jako kritérium filtru nebo řazení. Archivace příkazů - příkazy v přehledu příkazů mohou být archivovány použitím volby Vyber akci > Archivovat. Tím docílíte větší přehlednosti v přehledu příkazů (pozn.: archivované příkazy jsou uloženy v Informace > Archiv příkazů ). Příkazy můžete z archivu opět vybrat zpět. Zaškrtněte v rámci nastavení filtru v přehledu příkazů možnost Vybrat příkazy z archivu, zadejte další kritéria filtru a potvrďte tlačítkem Zobrazit. Systém zobrazí všechny příkazy dle zadaných kritérií. Zaškrtnete-li archivované příkazy a zvolíte Vyber akci > Vybrat z archivu, přesunete příkazy zpět z archivu do složky přehled příkazů. Strana 7

3 Šablony příkazů Volba Trade Finance > Šablony příkazů nabízí přehled všech připravených a uložených šablon a zároveň možnost vytvořit šablonu novou. Vytvořenou šablonu můžete poté vybrat po zahájení přípravy příkazu prostřednictvím kliknutí na tlačítko Zvolit šablonu. Zvolenou šablonu vyberete kliknutím na její název. Šablony jsou v seznamu uvedeny v abecedním řazení. Řazení můžete měnit kliknutím na záhlaví každého ze sloupců seznamu. Šablony Vám doporučujeme používat zejména při opakujících se příkazech do teritoria se stejným obchodním partnerem, kdy dochází ke změně jen některých parametrů příkazu (např. částka, platnost apod.). Strana 8

4 Obecné informace k přípravě příkazů a žádostí Níže jsou uvedeny základní informace a doporučení k úspěšnému způsobu přípravy příkazů a žádostí. Tyto informace a doporučení jsou použitelné u všech typů příkazů a žádostí o změnu. Doplňující informace/nápovědy a povinná pole pro vyplnění všech potřebných údajů příkazu sledujte vysvětlující ikony s nápovědou na pravé straně příkazu označené. Najdete v nich rozšiřující informace k odpovídajícím polím a jejich nabídkám, které Vám blíže přiblíží a vysvětlí jejich obsah. Pole označená hvězdičkou jsou povinná, je třeba je vyplnit, aby mohl být příkaz úspěšně dokončen a odeslán do banky. Pokud pozapomenete vyplnit povinné pole, systém Vás upozorní varovnou hláškou při přechodu na další obrazovku. Autorizace (podepisování) příkazů zmocnění udělené Vám, jako uživateli, majitelem účtu podepsat (autorizovat) příkaz Trade Finance, je nastaveno na úroveň jednoho či více běžných účtů klienta/ů. Je proto nutné vybrat odpovídající běžný účet ze seznamu účtů pro autorizaci příkazu. Pole sloužící ke zvolení autorizačního účtu je v případě bankovní záruky nazváno Účet pro autorizaci, v případě dokumentárního akreditivu Akreditiv otevřete k tíži účtu. V případě akreditivu toto pole slouží zároveň pro určení účtu, k jehož tíži bude akreditiv otevřen. Nebudete-li mít, jako uživatel, oprávnění autorizovat daný příkaz, systém zobrazí varovnou hlášku na začátku přípravy příkazu. Přechodná paměť rozpracované příkazy můžete dočasně ukládat kliknutím na tlačítko Uložit do přechodné paměti. Pro návrat k přípravě dočasně uloženého příkazu stačí kliknout na tlačítko Načíst z přechodné paměti. Přikládání souborů jako příloh příkazu nebo žádosti v závěru vyplňování příkazu nebo žádosti o změnu máte možnost přiložit dokument nebo dokumenty, které se stanou nedílnou součástí příkazu nebo žádosti o změnu a které budou po podpisu příkazu spolu s ním odeslány do banky. Okno pro výběr konkrétních dokumentů (např. ve formátu pdf, JPEG, doc, kde soubory MS Word přikládejte v režimu kompatibility, tj. verze 97-2003) z Vašeho počítače otevřete kliknutím na tlačítko Přílohy na samotném konci příkazu nebo žádosti o změnu. Po kliknutí na tlačítko Vybrat soubor, vyberte ve svém počítači soubor k přiložení. Po zvolení souboru je nutné stisknout tlačítko Přiložit soubor. Soubor je přidán do tabulky obsahující seznam souborů. Chcete-li souborů přiložit více, proveďte celý řetězec akcí znovu s výběrem dalšího souboru. Maximální souhrnná velikost všech příloh pro jeden příkaz je 10 MB. Pokud chcete některý ze souborů odebrat, zaškrtnutím vyberte soubor v tabulce a ve výběrovém menu pod tabulkou zvolte akci Odstranit. Výběr souborů ukončíte stiskem tlačítka OK, čímž dojde k návratu k příkazu. Volbou Zrušit zrušíte přikládání souborů a vrátíte se zpět k příkazu. Strana 9

Úspěšné přiložení souborů k příkazu můžete po návratu k příkazu ověřit v sekci Přílohy, kde budou všechny přílohy zobrazeny v tabulce. Strana 10

5 Dokumentární inkaso Volba Trade Finance > Dokumentární inkaso umožňuje připravit podání dokladů k obstarání dokumentárního inkasa. Pozor, toto podání není možné poslat do banky elektronickou cestou (nelze jej v internetovém bankovnictví podepsat), předejte jej nebo zašlete v papírové podobě bance. Všeobecné údaje (krok 1 ze 3) Typ příkazu v tomto poli vyberte o jaký typ příkazu máte zájem: Příkaz k dokumentárnímu inkasu zvolte v případě, že mezi předkládanými dokumenty nebude směnka k akceptaci. V případě, že předkládáte směnku splatnou na viděnou, je třeba ji zapsat do pole další/dodatečný dokument. Inkaso směnky a/nebo zajištění akceptu zvolíte v případě, že inkaso obsahuje pouze směnky k akceptaci anebo směnky splatné na viděnou. Příkaz k akceptaci a dokumentárnímu inkasu zvolíte, pokud budete předkládat směnku k akceptaci a další dokumenty. Splatnost (krok 1 ze 3) Další podstatnou volbou je určení splatnosti, nabízí se tři základní možnosti: Na viděnou. Splatnost zvolte konkrétní datum v budoucnosti. Ostatní určete podmínku, po jejímž splnění mají být dokumenty vydány. Dokumenty (krok 2 ze 3) Dokument v tomto poli můžete specifikovat seznam požadovaných dokumentů. Po rozbalení nabídky zvolte konkrétní dokument a klikněte na tlačítko Přidat. Do textového pole u zvoleného dokumentu poté doplňte počet zasílaných kusů tohoto dokumentu (např. 2/2, 3/3, jeden originál + dvě kopie). Zvolený dokument můžete odstranit kliknutím na tlačítko Odstranit. Platba/akceptace (krok 3 ze 3) V posledním kroku specifikujte, jakým způsobem a za jakých podmínek mají být dokumenty vydány. Další instrukce v tomto poli máte možnost uvést další informace podstatné pro podání příkazu. Kontrola zadaných údajů, tisk a předání bance Po zadání všech potřebných údajů příkazu máte k dispozici následující volby: Uložit jako šablonu zadané údaje můžete uložit jako šablonu pro pozdější využití. Uložit do přechodné paměti dočasně uložíte data rozpracovaného příkazu. Uložit uloží hotový příkaz. Konec ukončíte přípravu příkazu bez uložení vyplněných údajů a budete přesunuti na přehled příkazů. Po kliknutí na tlačítko Uložit se po uložení údajů objeví obrazovka s celkovým přehledem zadaných údajů. V případě potřeby opravit zadaná data klikněte na tlačítko Změna, příslušný údaj opravte a pokračujte až na konec příkazu, kde jej znovu uložte. Strana 11

Kliknutím na ikonu tiskárny otevřete nové okno s tiskovou sestavou Vámi zadaných dat. Dokument vytiskněte a podepsaný zašlete společně s dokumenty, které hodláte předložit k obstarání inkasa, do naší banky. Strana 12

6 Dokumentární akreditiv Volba Trade Finance > Příkaz k otevření dokumentárního akreditivu umožňuje vytvořit příkaz k otevření dokumentárního akreditivu. Údaje o příkazci (krok 1 ze 4) V této sekci vyplňte základní údaje o příkazci akreditivu. Jazyk akreditivu věnujte pozornost výběru jazyka akreditivu. Pro všechny akreditivy, které vystavujete do zahraničí, tzn. pro ty, jejichž beneficient nesídlí v České republice, zvolte volbu Anglicky. Příkaz k otevření dokumentárního akreditivu (krok 1 ze 4) Reference klienta pro Vaši potřebu můžete vložit referenci, kterou má příkaz k otevření dokumentárního akreditivu ve Vaší evidenci. Avizující banka údaj o avizující bance doporučujeme vyplnit co nejpřesněji (přesný název banky/pobočky, její korespondenční adresu včetně příslušné swiftové adresy). Pro další informace věnujte pozornost informaci ukryté v nápovědě k tomuto poli. Specifikace (krok 1 ze 4) Místo platnosti a Vyplatitelný u v případě Vašeho požadavku na potvrzení akreditivu avizující bankou, zvolte volbu Avizující banka v těchto polích. Více informací k této možnosti získáte v nápovědě pole Instrukce k potvrzení. Platební podmínky (krok 1 ze 4) Akreditiv otevřete k tíži účtu zde specifikujte, k tíži kterého účtu bude akreditiv otevřen. Důležité: Rozsah účtů, které máte v tomto poli na výběr, je určen udělením oprávnění elektronicky podepsat Trade Finance příkaz (tj. bankovní záruka a dokumentární akreditiv a jejich změny). Pokud potřebujete otevřít akreditiv k tíži účtu, který není v nabídce, ale příkazce jej má v UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. otevřený, kontaktujte majitele účtu a požádejte jej o rozšíření oprávnění Trade Finance na daný běžný účet. Strana 13

Požadavky na přepravu/na dopravní dokumenty (krok 2 ze 4) V této sekci volíte informace důležité pro přepravu zboží. V návaznosti na typu požadovaného dopravního dokumentu zvolte odpovídající dopravní cestu. Nápovědy s informacemi k jednotlivým polím Vám pomohou určit, které informace byste měli specifikovat dle zvoleného typu přepravy. Dopravní doklad napomáhající naplňovat akreditivu jeho zajišťovací funkci je považován za jeden z nejdůležitějších požadovaných dokladů. Následující tři pole proto doporučujeme velmi pečlivě vyplnit. Zvolte dokumenty (krok 3 ze 4) Dokument zvolte konkrétní dokument a klikněte na tlačítko Přidat. Do textového pole u zvoleného dokumentu pak doplňte počet požadovaných kusů tohoto dokumentu s uvedením konkrétního počtu originálů a kopií (např. 2/2, 3/3, 1 originál + 2 kopie). Povšimněte si, že v případě Námořních konosamentů, je třeba dále specifikovat poznámku ohledně placení dopravného (freight collect/freight prepaid). Doporučujeme Vám vyplnit i další instrukce, jaké náležitosti má/mají dokument/y splňovat. U pojistky např. druh rizik či na čí řad má být pojistka vystavena. U certifikátů nebo prohlášení uveďte, která strana má tyto dokumenty vystavit nebo podepsat, popř. jaké náležitosti mají tyto dokumenty obsahovat. Vámi zvolený dokument můžete odstranit kliknutím na tlačítko Odstranit. Dokumentární akreditiv dodatečný text (krok 4 ze 4) Popis zboží je jedním z dalších důležitých polí dokumentárního akreditivu. Popis zboží, již v příslušném cizím jazyce, uveďte v co možná v nejstručnější podobě stejně tak jako jakékoliv odvolávky na proforma faktury, potvrzené objednávky atd. Rádi bychom Vás upozornili na skutečnost, že popis zboží, jakkoliv podrobný, nechrání proti nedostatkům v kvalitě nebo proti chybné dodávce, neboť banky kontrolují pouze dokumenty. Doporučuje se uvádět počet položek, jednotkové ceny, přesná hmotnost stejně jako objem zboží. I v souvislosti s popisem zboží můžete specifikovat všeobecné rozpětí (např. okolo nebo +/- 5%, +/- 20%). Dodatečné podmínky využijte k doplnění všech dalších požadovaných podmínek neuvedených v předchozích polích. Doporučujeme specifikovat, jakým způsobem mají být dokumenty zaslány zahraniční bankou do UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s., tj. buď doporučeně letecky (by registered airmail) nebo kurýrem (by courier) a to buď jednou poštou (in one lot) nebo dvěma poštami (in two lots). Přílohy stiskem tohoto tlačítka můžete připojit přílohu/y k příkazu. Obsahuje-li např. Váš popis zboží složité a dlouhé detailní popisy (které však nedoporučujeme) nebo chcete-li připojit vzor určitého dokumentu, je možno využít této volby a dokument k příkazu přiložit. Přiložený dokument bude bankou odeslán do avizující banky jako nedílná součást příkazu! Více informací ke způsobu přikládání souborů naleznete v kapitole Obecné informace k přípravě příkazů a žádostí. Strana 14

Kontrola zadaných údajů, tisk a předání bance Po zadání všech potřebných údajů příkazu máte k dispozici následující volby: Uložit jako šablonu zadané údaje můžete uložit jako šablonu pro pozdější využití. Uložit do přechodné paměti dočasně uložíte data rozpracovaného příkazu. Uložit uloží hotový příkaz, dále můžete pokračovat v jeho odeslání do banky. Konec ukončíte přípravu příkazu bez uložení vyplněných údajů a budete přesunuti na přehled příkazů. Po kliknutí na tlačítko Uložit se zobrazí kompletní zadání celého příkazu v podobě, v jaké bude předán bance. V případě potřeby opravit zadaná data klikněte na tlačítko Změna, příslušný údaj opravte a pokračujte až na konec příkazu, kde jej znovu uložte. Z Přehledu příkazů je následně možné příkaz posunout do složky K podpisu a odtud jej elektronicky odeslat do banky. Upozornění: Text Vysvětlivky a obecná ustanovení (pod volbou Přílohy ) je nedílnou součástí příkazu k otevření dokumentárního akreditivu. Odesláním řádně autorizovaného příkazu potvrzujete, že jste se s těmito Vysvětlivkami a obecnými ustanoveními seznámili. Strana 15

7 Akceptace / odmítnutí dokumentů s nesrovnalostmi Volba Trade Finance > Akceptace / odmítnutí dokumentů s nesrovnalostmi umožňuje vytvořit akceptaci / odmítnutí dokumentů s nesrovnalostmi k příslušnému Oznámení o nesrovnalostech, které Vám bylo zasláno oddělením Dokumentární obchodů. Většinu údajů potřebných k vyplnění tohoto elektronického formuláře naleznete právě v zaslaném Oznámení o nesrovnalostech. Obdobně jako v jiných částech funkcionality Trade Finance je třeba vyplnit alespoň všechna pole označená hvězdičkou. Číslo akreditivu - doplňte číslo (k dispozici např. na Oznámení o nesrovnalostech). Údaje o příkazci - v této části vyplňte následující údaje: Klient vyberte rozbalením nabídky. Název uveďte název příkazce. Přesná adresa - zadejte celou adresu, tj. ulici, číslo, PSČ, město. Zpracoval doplňte jméno osoby, která připravuje tuto Akceptaci / toto Odmítnutí zpracovává. Telefon, Fax, E-mail doplňte příslušné kontaktní údaje. Číslo účtu prosím, vyberte účet pro ověření podpisových práv. Pozor, nejedná se o účet pro výplatu akreditivu tzn. vybraný účet nemusí být nezbytně shodný s účtem pro výplatu akreditivu. Údaje o čerpání - v této části vyplňte následující údaje: Číslo čerpání - k dispozici na Oznámení o nesrovnalostech v dokumentech. Datum Oznámení o nesrovnalostech - k dispozici na Oznámení o nesrovnalostech. Měna čerpání - k dispozici na Oznámení o nesrovnalostech. Hodnota dokumentů - k dispozici na Oznámení o nesrovnalostech. Akceptace/odmítnutí - prosím, vyberte, zda akceptuje či odmítáte dokumenty dle příslušného Oznámení o nesrovnalostech. V případě, že zvolíte variantu odmítáme, dále již nic nevyplňujete (zbývající pole se stanou neaktivními) a můžete kliknout na tlačítko Uložit či Konec na konci stránky. (Detailní popis tlačítek Uložit a Konec viz níže). Strana 16

V případě, že zvolíte variantu akceptujeme, prosím doplňte následující pole: Měna akceptovaných dokumentů - k dispozici na Oznámení o nesrovnalostech v dokumentech předložených v rámci příslušného dokumentárního akreditivu. Hodnota akceptovaných dokumentů Můžete vyplnit hodnotu, která je stejná (nejčastěji používaná varianta) nebo nižší než hodnota dokumentů uvedená na Oznámení o nesrovnalostech. Zvolíte-li nižší hodnotu, než je hodnota dokumentů uvedená v Oznámení o nesrovnalostech, mohou Vám být dokumenty vydány pouze poté, co naše banka obdrží příslušný souhlas beneficienta zaslaný nám bankou beneficienta. Účet pro výplatu Prosím, zvolte stejný účet, který jste zvolili v příkazu k otevření dokumentárního akreditivu (volba Přehled příkazů / Dokumentární akreditiv) nebo toto pole, prosím, nevyplňujte. (Pozn.: Pokud nevyplníte toto pole, bude jako účet pro výplatu použit účet uvedený v příkazu k otevření dokumentárního akreditivu.) Prosím, zašlete dokumenty Komu Prosím, zvolte jednu z nabízených možností. Detailní vysvětlení k jednotlivým možnostem naleznete v nápovědě vpravo od tohoto pole. Jiná adresa Toto pole vyplňte v případě, že v poli Komu zvolíte jinou variantu než nám (na naši oficiální adresu). Následujícím způsobem Vyberte jednu z nabízených variant. Volba Kurýrem znamená, že originály dokumentů budou doručeny prostřednictvím DHL (do zahraničí) nebo kurýrní službou v rámci České republiky. Strana 17

Další instrukce Toto pole můžete využít pro jakákoliv další sdělení. Poznámka.: Pokud požadujete, aby byla část prezentovaných dokumentů odeslána jinému příjemci, uveďte zde, prosím, počet a druh dokumentů a rovněž specifikujte adresáta. Kontrola zadaných údajů, tisk a předání bance Po zadání všech potřebných údajů příkazu máte k dispozici následující volby: Konec - ukončíte přípravu Akceptaci / Odmítnutí dokumentů s nesrovnalostmi bez uložení vyplněných údajů a budete přesunuti na přehled příkazů. Uložit uložíte hotovou Akceptaci / Odmítnutí dokumentů s nesrovnalostmi v podobě, v jaké bude předán bance. Na následují stránce můžete vytvořenou Akceptaci / Odmítnutí dokumentů s nesrovnalostmi zkontrolovat a zvolit jednu ze tří možností. Možnost Konec Vás přesune do Přehledu příkazů. Volbou možnosti Změna můžete vytvořenou Akceptaci / Odmítnutí dokumentů s nesrovnalostmi opravit. Možnost Nový příkaz/žádost Vám umožní vytvořit novou Akceptaci / Odmítnutí dokumentů s nesrovnalostmi. Z Přehledu příkazů je následně možné Akceptaci / Odmítnutí dokumentů s nesrovnalostmi posunout do složky K podpisu a odtud jej elektronicky odeslat do banky. Strana 18

8 Změna dokumentárního akreditivu Volba Trade Finance > Změna dokumentárního akreditivu umožňuje vytvořit žádost o změnu otevřeného dokumentárního akreditivu. Žádost o změnu již existujícího akreditivu Číslo akreditivu abychom mohli Vaši žádost přiřadit ke stávajícímu akreditivu, uveďte referenci akreditivu pod kterou je evidován v naší bance. Přílohy obsahuje-li např. Váš nový popis zboží složité a dlouhé detailní popisy (které však nedoporučujeme), můžete využít volby Přiložit soubor a detailní popis zboží přiložit k žádosti v samostatném dokumentu. Přiložený soubor bude naší bankou odeslán do avizující banky jako nedílná součást změny otevřeného akreditivu. Ostatní změny je možno využít na změny, které se týkají např. změny stávajících dokumentů, jejich počtu nebo textace, či doplnění dalších dokumentů. Nová částka i pokud se částka akreditivu oproti původnímu příkazu nemění, je třeba vyplnit v žádosti o změnu dokumentárního akreditivu toto pole. V takovém případě uveďte jako novou částku akreditivu částku původní. Akreditiv otevřete k tíži účtu v tomto poli je třeba vybrat stejný účet jako v původním příkazu k otevření dokumentárního akreditivu. V případě změny tohoto účtu je třeba vystavit akreditiv nový, není možné změnit číslo účtu k jehož tíži je akreditiv otevřen. Poznámka: v případě, že by mělo dojít ke změně avizující banky či měny akreditivu, kterou tato žádost ale nenabízí, je třeba vystavit akreditiv nový! Kontrola zadaných údajů, tisk a předání bance Po zadání všech potřebných údajů žádosti o změnu máte k dispozici následující volby: Uložit uloží hotovou žádost, dále můžete pokračovat v jejím odeslání do banky. Konec ukončíte přípravu žádosti bez uložení vyplněných údajů a budete přesunuti na Přehled příkazů. Po kliknutí na tlačítko Uložit se zobrazí kompletní zadání celé žádosti v podobě, v jaké bude předána bance. V případě potřeby opravit zadaná data klikněte na tlačítko Změna, příslušný údaj opravte a pokračujte až na konec žádosti, kde ji znovu uložte. Z přehledu příkazů je následně možné žádost posunout do složky K podpisu a odtud ji elektronicky odeslat do banky. Strana 19

9 Dokumentární obchody volný text Volba Trade Finance > Dokumentární obchody volný text umožňuje předat bance doplnění, opravu příkazu k vystavení dokumentárního akreditivu, inkasa, instrukci a nebo prohlášení. Po vyplnění je formulář přesunut do složky K podpisu a odtud je elektronicky odeslán do banky. Již podepsané formuláře lze dohledat v Archivu příkazů volba Platby / Archiv příkazů. Strana 20

10 Bankovní záruka Volba Trade Finance > Bankovní záruka umožňuje vytvořit příkaz k poskytnutí bankovní záruky. Údaje o příkazci (krok 1 ze 2) Příkazce jste-li jako uživatel/ka zmocněn/a v rámci internetového bankovnictví k účtům více klientů, vyberte odpovídající subjekt, který bude v příkazu vystupovat jako příkazce. Společnost, za jejíž závazek má být záruka poskytnuta zde můžete určit, zda má být bankovní záruka/příslib poskytnuta za splnění závazku Vaší společnosti, tj. příkazce. V případě, že u této volby vyberete Ne a bankovní záruku/příslib požadujete vystavit za splnění závazku jiné osoby než je příkazce (např. dceřiné spol.), pečlivě vyplňte údaje o dané společnosti (především název, sídlo, IČ, kontaktní osoba, tel.). Příkaz k poskytnutí záruky (krok 1 ze 2) Druh záruky ze seznamu vyberte odpovídající druh bankovní záruky/příslibu. V příkazu k poskytnutí bankovní záruky lze žádat poskytnutí všech typů bankovních záruk (s výjimkou záruk za celní dluh) a příslibů poskytnutí záruk. V případě, že vyberete příslib poskytnutí bankovní záruky, zde jsou textace dle druhu příslibu: a) Příslib poskytnutí záruky podmíněný má následující textaci: Tímto se UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. neodvolatelně zavazuje, že jestliže v době platnosti tohoto příslibu obdrží kopii smlouvy o. (viz údaje o předmětné smlouvě) uzavřené mezi příkazcem a beneficientem, vystaví k této smlouvě na základě žádosti příkazce a po uzavření standardní smluvní dokumentace mezi ním a bankou ve prospěch beneficienta neodvolatelnou záruku za.. (druh záruky uveďte v poli Jiné informace ). b) Příslib poskytnutí záruky nepodmíněný má následující textaci: Tímto se UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. neodvolatelně zavazuje, že jestliže v době platnosti tohoto příslibu obdrží kopii smlouvy o (viz údaje o předmětné smlouvě) Strana 21

uzavřené mezi příkazcem a beneficientem, vystaví ve prospěch beneficienta neodvolatelnou záruku za. (viz druh záruky uveďte v poli Jiné informace ). V tomto případě je součástí tohoto příkazu i příkaz k poskytnutí přislíbené záruky, který zašlete současně s příkazem k vydání závazného příslibu. Příkaz k poskytnutí přislíbené bankovní záruky automaticky pozbude platnosti, nebudou-li splněny podmínky pro poskytnutí přislíbené bankovní záruky stanovené v příslibu vydaném na základě příkazu k vydání závazného příslibu poskytnutí bankovní záruky. Má-li být příslib vydán v jiném textu, uveďte jeho vzor do pole Jiné informace, stejně tak jako platnost přislíbené záruky. Všechna pole určená pro instrukce k poskytnutí záruky, lze využít pro instrukce k vydání příslibu. Specifikace ukončení platnosti ukončení platnosti je nejčastěji definováno fixním datem, můžete ji však zadat i méně obvyklým způsobem, a to ukončením na základě předložení konkrétních dokumentů. Způsob ukončení platnosti pokud vyberete ukončení platnosti formou předložení konkrétních dokumentů, je třeba v tomto poli uvést jejich přesný popis (přesný název, stanovení, zda jde o kopii apod.). Jazyk záruky standardně jsou záruky poskytovány v českém, anglickém nebo německém jazyce. Pokud má být záruka vystavena v jazyce odlišném, domluvte tuto možnost předem se zástupci banky. Předání originálu záruční listiny nebudete-li si přebírat záruční listinu osobně v bance, je nutné specifikovat, jak proběhne její předání, tj. je třeba uvést přesnou adresu příjemce, na kterou banka záruční listinu zašle. Upozorňujeme, že pokud bude originál předán příkazci, ten vždy odpovídá za předání beneficientovi. Text záruční listiny (krok 1 ze 2) Textace záruční listiny může být volena odkazem na již existující záruční listinu (je nutné uvést referenci námi dříve vystavené záruky), na náš standardní text nebo vložením či připojením celého záručního textu v souborech typu doc (MS Word, verze 97-2003) nebo pdf (Adobe Acrobat). Strana 22

Jiné informace v tomto poli máte možnost specifikovat doplňující údaje požadované pro bankovní záruku, zejména údaje spojené s odkladem účinnosti záruky, platnosti protizáruky apod. Pokud požadujete vystavení příslibu, slouží pole Jiné informace pro zadání platnosti a typu přislíbené záruky, která má být po splnění podmínek příslibu následně vystavena. Pokud je požadován příslib k vydání záruky, kde poskytnutí budoucí záruky závisí pouze na uzavření smlouvy o dílo, je nutné předložit současně s příkazem k příslibu i příkaz k poskytnutí bankovní záruky. Doporučujeme v každém případě věnovat pozornost nápovědě u tohoto pole s výčtem informací, které by měly být specifikovány. Poplatky a provize k tíži (krok 1 ze 2) V této sekci vyberte účet, k jehož tíži budou účtovány poplatky a provize. Při výběru vycházejte z příslušné smluvní dokumentace uzavřené s bankou. Poplatky a provize mohou být účtovány k tíži vlastního účtu příkazce nebo jiného účtu vedeného u UniCredit Bank, a.s. patřícího např. mateřské nebo naopak dceřiné společnosti. Údaje o předmětné smlouvě/veřejné soutěži (krok 2 ze 2) V této části příkazu uveďte údaje o předmětné obchodní transakci, kterou má záruka zajišťovat, např. druh smlouvy, číslo, den uzavření, veřejná soutěž, evidenční číslo apod. Údaje o veřejné soutěži se zobrazí, pokud vyberete bankovní záruku za nabídku nebo příslib. Při vyplňování údajů k bankovní záruce za zálohu nebo zádržné označte, zda má být částka akontace/zádržného připsána na Váš účet vedený u naší banky. Zaškrtnutím tohoto pole bude do textu vložen účet v měně záruky, pokud má být uveden jiný účet nebo účet vedený u jiné banky, je nutné tento údaj uvést v poli Jiné informace. Do vystavení bankovní záruky/příslibu je možné zapojit i jinou banku a to jako avizující, tj. zasílající beneficientovi záruční listinu vystavenou naší bankou jen z identifikačních důvodů anebo jako další vystavující banku (protizáruka). V obou případech je nezbytné uvést přesnou identifikaci banky, tj. přesný název, sídlo a její swiftovou adresu. U avizované záruky nezapomeňte uvést, kdo platí poplatky avizující banky spojené s touto službou, zda příkazce nebo Váš obchodní partner (jako beneficient záruky). Platnost protizáruky uveďte v poli Jiné informace. Doplňující údaje (krok 2 ze 2) Bankovní záruka má být poskytnuta ve vazbě na akreditiv č. pokud má být bankovní záruka poskytnuta jako akreditivní dokument nutný pro zoperativnění akreditivu nebo jeho proplacení, označte Strana 23

tuto skutečnost v tomto poli spolu s uvedením jeho reference/čísla. Pokud akreditiv nebyl avizován naší bankou, připojte i příslušný text akreditivu. Kontrola zadaných údajů, tisk a předání bance Po zadání všech potřebných údajů příkazu máte k dispozici následující volby: Uložit jako šablonu zadané údaje můžete uložit jako šablonu pro pozdější využití. Uložit do přechodné paměti dočasně uložíte data rozpracovaného příkazu. Uložit uloží hotový příkaz, dále můžete pokračovat v jeho odeslání do banky. Konec ukončíte přípravu příkazu bez uložení vyplněných údajů a budete přesunuti na přehled příkazů. Po kliknutí na tlačítko Uložit se zobrazí kompletní zadání celého příkazu v podobě, v jaké bude předán bance. V případě potřeby opravit zadaná data klikněte na tlačítko Změna, příslušný údaj opravte a pokračujte až na konec příkazu, kde jej znovu uložte. Z přehledu příkazů je následně možné příkaz posunout do složky K podpisu a odtud jej elektronicky odeslat do banky. Strana 24

11 Změna bankovní záruky Volba Trade Finance > Změna bankovní záruky umožňuje vytvořit žádost o změnu poskytnuté bankovní záruky. U změny bankovní záruky lze změnit částku bankovní záruky, její platnost, lze upravit textaci již poskytnuté bankovní záruky apod. Při snížení částky bankovní záruky je nutné vzít v úvahu, že bude upravena v záznamech až po odsouhlasení změny beneficientem bankovní záruky. K žádosti je možné připojit soubory s dokumenty, které mají být ve změně záruky zohledněny. Pro zaslání originálu a kopie vystavené změny bankovní záruky jiným stranám, než u bankovní záruky původní, použijte volby komu a Jiné jméno/adresa. Kontrola zadaných údajů, tisk a předání bance Po zadání všech potřebných údajů žádosti o změnu máte k dispozici následující volby: Uložit uloží hotovou žádost, dále můžete pokračovat v jejím odeslání do banky. Konec ukončíte přípravu žádosti bez uložení vyplněných údajů a budete přesunuti na přehled příkazů. Po kliknutí na tlačítko Uložit se zobrazí kompletní zadání celé žádosti v podobě, v jaké bude předána bance. V případě potřeby opravit zadaná data klikněte na tlačítko Změna, příslušný údaj opravte a pokračujte až na konec žádosti, kde ji znovu uložte. Z přehledu příkazů je následně možné žádost posunout do složky K podpisu a odtud ji elektronicky odeslat do banky. Strana 25

12 Bankovní záruka volný text Volba Trade Finance > Bankovní záruka volný text umožňuje zaslat jakékoliv doplnění, opravu příkazu k vystavení bankovní záruky/příslibu, instrukci, prohlášení (např. týkající se cizího práva), atd. týkající se nevystavených i vystavených bankovních záruk/příslibů. Po vyplnění je formulář přesunut do složky K podpisu a odtud je elektronicky odeslán do banky. Již podepsané formuláře lze dohledat v Archivu příkazů volba Platby > Archiv příkazů. Strana 26