ový fond Polročná k

Transkript

1 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky,, d.s.s., a. s. PERSPEKTÍVA indexovýý negarantovaný dôchodkod ový fond Polročná správa o hospodárení s majetkom v dôchodkovom fonde k

2 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s., PERSPEKTÍVA indexový negarantovaný dôchodkový fond 2

3 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., d a. s.., PERSPEKTÍVA indexový negarantovaný dôchodkový fond 1. Hlásenie o najvýznamnejších skutočnostiach dôchodkového fondu a) Informácie o najvýznamnejších skutočnostiach, ktoré ovplyvnili hospodárenie s majetkom v dôchodkovom fonde a informácie o jeho očakávanom vývoji v nasledujúcom období 1.) Nová stratégia v Perspektíve od jej implementovania v úvode roka prekonáva konkurenčné indexové fondy a aj v porovnaní s pôvodnou stratégiou sa môžeme tešiť lepšej výkonnosti. 2.) Trhy vstúpili do nového roka veľmi chaoticky. Pesimizmus spôsobovali slabnúca Čína, príliš nízka cena ropy, ktorá poškodzovala producentov a ťažobný priemysel, vojna v Sýrii a s ňou spojená komplikujúca sa situácia s migračnou krízou, riziko Brexitu i ďalšie faktory. Zmena k lepšiemu prišla v polovici februára a v marci sa darilo nadviazať na pozitívnu náladu, kedy najmä akciové trhy korigovali straty za prvý kvartál. ECB v marci prijala štedrý balík opatrení (zníženie sadzieb, navýšenie mesačných nákupov, podpora bankovo- úverového kanálu, a i.) Korporátne dlhopisy zaznamenali prudký rast po tom, ako sa dostali na zoznam cenných papierov, ktoré ECB môže nakupovať v rámci QE. Zvýšený dopyt zaznamenali aj štátne dlhopisy, čo č spolu s nízkymi inflačnými očakávaniami tlačilo t výnosyy nadol. Hlavnou udalosťou za druhý kvartál bolo eferendum Britov o zotrvaní v Európskej únii. Briti si tesnouu väčšinou (51,9%) zvolili tzv. t Brexit, čoo spôsobilo trhom v deň vyhlásenia výsledkov šok, kedy najmä európske akcie padali, britská libra letela nadol a presun investorov do bezpečných aktív priniesol rast dlhopisov a zlata, čo sme využili aj v našich fondoch. Nasledujúce dni sa s situácia upokojila vďaka vyjadreniam centrálnych bánk o koordinovanej podpore. Stále platí, že ekonomický rast v eurozóne je pomalý (,6% za Q1), nezamestnanos sť je na 1,1% (problémomm sú vysoké rozdiely medzi regiónmi) a inflácia osciluje okolo nuly (v júni na,1% medziročne). Rast HDP USAA bol silnejší í (,8% za Q1 vs.,5% oč.), inflácia mierne zaostala (1% medziročne), nezamestnanosť klesla na 4,9%. 4 Výnos 1-ročného amerického dlhopisu klesol na 1,47%, výnos nemeckého 1YY dlhopisu sa po prvýkrátt dostal do záporu (-,13% na konci júna). 3.) V nasledujúcom období očakávame postupné zhodnocovanie majetku v závislosti od politických a makroekonomických ukazovateľov. b) Grafické znázornenie vývoja hodnoty dôchodkovej jednotky - polročné sledované obdobie 3

4 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., d a. s.., PERSPEKTÍVA indexový negarantovaný dôchodkový fond 2. Hlásenie o stave majetku v dôchodkovo om fonde Členenie podľa trhov Druh majetku a b Prijat té na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov burzy cenných papierov Prijat té na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov zahraničnej burzy cenných papierov so sídlom v členskom štáte Kapitálové cenné papiere a Prijat té na obchodovanie na inom regulovanom trhu so sídlom v štáte, ktorý je súčasťou Európskeho hospodárskeho obdobné cenné papiere priestoru, a ktorý je uvedený v zozname zverejnenom Európskou komisio ou Z nových emisií cenných papierov, ak emisné podmienky obsahujú záväzok, že bude podaná žiadosť o prijatie cenných papierov na obchodovanie na regulovanom trhu a zo všetkých okolností je zrejmé, že sa toto prijatie uskutoční do jedného roka od dátumu vydania emisie cenných papierov Prijat té na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov burzy cenných papierov Prijat té na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov zahraničnej burzy cenných papierov so sídlom v členskom štáte Dlhopisy a iné dlhové cenné Prijat té na obchodovanie na inom regulovanom trhu so sídlom v štáte, ktorý je súčasťou Európskeho hospodárskeho papiere priestoru, a ktorý je uvedený v zozname zverejnenom Európskou komisio ou Z nových emisií cenných papierov, ak emisné podmienky obsahujú záväzok, že bude podaná žiadosť o prijatie cenných papierov na obchodovanie na regulovanom trhu a zo všetkých okolností je zrejmé, že sa toto prijatie uskutoční do jedného roka od dátumu vydania emisie cenných papierov Prijat té na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov burzy cenných papierov Prijat té na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov zahraničnej burzy cenných papierov so sídlom v Podielové listy otvorených členskom štáte ových fondov a cenné papiere zahraničných subjektov Prijat té na obchodovanie na inom regulovanom trhu so sídlom v štáte, ktorý je súčasťou Európskeho hospodárskeho kolektívnehoo investovania priestoru, a ktorý je uvedený v zozname zverejnenom Európskou komisio ou podľa 81 ods. 1 písm. c) zákona Z nových emisií cenných papierov, ak emisné podmienky obsahujú záväzok, že bude podaná žiadosť o prijatie cenných papierov na obchodovanie na regulovanom trhu a zo všetkých okolností je zrejmé, že sa toto prijatie uskutoční do jedného roka od dátumu vydania emisie cenných papierov Prijat té na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov burzy cenných papierov Prijat té na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov zahraničnej burzy cenných papierov so sídlom v Cenné papiere iných členskom štáte zahraničných subjektov kolektívnehoo investovania Prijat té na obchodovanie na inom regulovanom trhu so sídlom v štáte, ktorý je súčasťou Európskeho hospodárskeho podľa 81 ods. 1 písm d) priestoru, a ktorý je uvedený v zozname zverejnenom Európskou komisio ou zákona Z nových emisií cenných papierov, ak emisné podmienky obsahujú záväzok, že bude podaná žiadosť o prijatie cenných papierov na obchodovanie na regulovanom trhu a zo všetkých okolností je zrejmé, že sa toto prijatie uskutoční do jedného roka od dátumu vydania emisie cenných papierov Vydané alebo zaručené Ministerstvom financií SR alebo Národnou bankou Slovenska Vydané alebo zaručené členským štátom a jeho centrálnymi orgánmi Vydané alebo zaručené centrálnou bankou členského štátu Vydané alebo zaručené orgánmi miestnej správy členského štátu Nástroje peňažného trhu podľa Vydané alebo zaručené ECB, EÚ, EIB, IBRD, IFA, CEB, IADB, ADB, AFDB, CDB, NIB, EBRD, EIF, IMF, BIS, MIGA 81 ods. 1 písm. e) zákona Vydané alebo zaručené emitentom, ktorého cenné papiere boli prijaté na obchodovanie na regulovanom trhu Vydané alebo zaručené finančnými inštitúciami so sídlom v členskom štáte alebo nečlenskom štáte; to platí, ak za splatenie nástrojov peňažného trhu prevzala záruku finančná inštitúcia na bežnom účete u depozitára na vkladovom účete u depozitára Peňažné prostriedky na na bežnom účte v banke alebo zahraničnej banke konajúcej prostredníctvom pobočky zahraničnej banky so sídlom v SR, bežných účtoch a vkladových v inom členskom štáte alebo nečlenskom štáte, ak táto banka alebo zahraničná banka konajúca prostredníctvom pobočky 26 účtoch podľa 81 ods. 1 písm. zahraničnej banky podlieha dohľadu f) zákona prostriedky na vkladovom účte v banke alebo zahraničnej banke konajúcej prostredníctvom pobočky zahraničnej banky so sídlom v SR, v inom členskom štáte alebo nečlenskom štáte, ak táto banka alebo zahraničná banka konajúca 27 prostredníctvom pobočky zahraničnej banky podlieha dohľadu Pohľadávky a záväzky vznikajúce pri obchodoch určených výlučne na obmedzeniee úrokového rizika, menového rizika alebo iného rizika podľa 81 ods. 1 p 28 Cenné papiere, s ktorými sa prestalo obchodovať na regulovanom trhu cenných papierov podľa 83 ods. 1 zákona 29 roka 3 Cenné papiere, ktoré nie sú prijaté na obchodovanie na regulovanom trhu Iný majetok Objem pohľadávok dôchodkového fondu celkom Hodnota majet tku v dôchodkovom fonde Objem záväzkov dôchodkového fondu celkom Čistá hodnota majetku v dôchodkovo om fonde Členenie č.r. Hodnota c Podiel na majetku v dôchodkovom fonde 2,,,,,,,,,,,, ,6134,,,,,,,,,, 169 1,3866,,,,,,,,, , 56, ,545 4

5 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s., PERSPEKTÍVA indexový negarantovaný dôchodkový fond Členenie podľa emitentov Pohľadávky a záväzky vznikajúce pri obchodoch Peňažné prostriedky na BÚ určených výlučne na Pohľadávky dôchodkového Spolu Kapitálové CP a obdobné CP Dlhopisy a iné dlhové CP PL OPF a CP ZSKI CP IZSKI NPT Iný majetok a VÚ obmedzenie úrokového rizika, fondu čís.r. Emitenti/Banky menového rizika alebo iného rizika a b CELKOM 1 ČSOB, A. S. 169, 1,3866,,,,, 169, 1,3866,,, 2 Deutsche bank AG 1219, 98,6134,,, 1219, 98,6134,,,,, č. r. Členenie podľa sektorového hľadiska Sekcie klasifikácie ekonomických činností Spolu Kapitálové CP a Dlhopisy a iné obdobné CP dlhové CP PL OPF a CP ZSKI CP IZSKI NPT Peňažné prostriedky na BÚ a VÚ Pohľadávky a záväzky vznikajúce pri obchodoch určených výlučne na obmedzenie úrokového rizika, menového rizika alebo iného rizika reálna hodnota v a b CELKOM , 1,,,, 1219, 98,6134, 169, 1,3866,,, Iný majetok Pohľadávky dôchodkového fondu Členenie podľa geografického hľadiska č.r. Štáty Spolu Kapitálové CP a obdobné CP Dlhopisy a iné dlhové CP PL OPF a CP ZSKI CP IZSKI NPT Peňažné prostriedky na BÚ a VÚ Pohľadávky a záväzky vznikajúce pri obchodoch určených výlučne na obmedzenie úrokového rizika, menového rizika alebo iného rizika Iný majetok Pohľadávky dôchodkového fondu reálna hodnota v tis. eur a b a Členské štáty 12188, 1,,,,,,, 1219, 98,6134,, 169, 1,3866,,,,,, b Nečlenské štáty,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, CELKOM 1 IE 12188, 1,,,, 1219, 98,6134, 169, 1,3866,,, 5

6 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d..s.s., a. s., PERSPEKTÍVA indexový negarantovaný dôchodkový fond Členenie podľa menového hľadis ka č.r. Mena a b a CELKOM EUR b CELKOM USD c CELKOM CZK d CELKOM HUF e CELKOM PLN f CELKOM JPY g CELKOM OSTATNÉ 1 EUR Pohľadávky a záväzky vznikajúce pri Kapitálové CP a Dlhopisy a iné dlhové Peňažné prostriedky obchodoch určených výlučne na Zostatková Spolu PL OPF a CP ZSKI CP IZSKI NPT obdobné CP CP na BÚ a VÚ obmedzenie úrokového rizika, menového rizika fixácia alebo iného rizika úrokových mier hodnota reálna hodnota podkladového nástroja c , 1,,,,,,, 1219, 98,6134,, 169, 1,3866,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, NA 12188, 1,,,, 1219, 98,6134, 169, 1,3866, Iný majetok Pohľadávky dôchodkového fondu ,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,, 3. Hlásenie o vývoji počtu sporiteľov v dôchodkovom fonde Počet Objem sporiteľov príspevkov spolu v eurách spolu Objem penále v eurách spolu 3 Počet sporiteľov podľa pohlavia muži ženy Počet sporiteľov podľa spôsobu prispievaniaa aktívny pasívny medzi DF vrámci DSS prírastky 8 úbytky Zmena stavov sporiteľov z DSS do inej DSS úmrtia prírastky úbytky

7 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., d a. s.., PERSPEKTÍVA indexový negarantovaný dôchodkový fond 4. Výkaz pasív dôchodkového fondu Označenie a 1. a) b) c) d) e) f) 2. a) b) 3. Položka č. r. b c Záväzky 1 záväzky voči bankám 2 záväzky z ukončenia dôchodkového sporenia 3 záväzky voči dôchodkovej správcovskej spoločnosti 4 záväzky z derivátových operácií 5 záväzky voči bankám z repoobchodov 6 záväzky z vypožičania finančného majetku 7 ostatné záväzky 8 Vlastné imanie 9 dôchodkové jednotky na osobných dôchodkových účtoch sporiteľov 1 zisk alebo strata za účtovné obdobie 11 Pasíva spolu 12 Hodnota

8 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., d a. s.., PERSPEKTÍVA indexový negarantovaný dôchodkový fond 5. Výkaz výnosov a nákladov dôchodkového fondu Označenie a 1. a) b) c) d) a) b) c) d) 5. a) b) c) d) I. 11. a) b) 12. a) b) II. 13. III a) b) c) IV. Položka č. r. b c Výnosy z úrokov a obdobné výnosy 1 z peňažných prostriedkov na bežnom účte 2 z peňažných prostriedkov na vkladovom účte 3 z dlhopisov a obdobných dlhových cenných papierov 4 z nástrojov peňažného trhu 5 Výnosy z ových listov a obdobné výnosy 6 Výnosy z dividend a iných ov na zisku 7 Výnosy z operácií s cennými papiermi a mi 8 z kapitálových cenných papierov a obdobných cenných papierov 9 z dlhopisov a iných dlhových cenných papierov 1 z nástrojov peňažného trhu 11 z ových listov a obdobných cenných papierov 12 Náklady na operácie s cennými papiermi a mi 13 kapitálové cenné papiere a obdobné cenné papiere 14 dlhopisy a iné dlhové cenné papiere 15 nástroje peňažného trhu 16 ové listy a obdobné cenné papiere 17 Zisk/strata z operácií s cennými papiermi a mi 18 Zisk/strata z operácií s devízami 19 Zisk/strata z derivátov 2 Zisk/strata z operácií s drahými kovmi 21 Zisk/strata z operácií s iným majetkomm 22 Výnos z majetku 23 Transakčné náklady 24 náklady na transakcie s CP platené depozitárovi 25 poplatky pri nákupe a predaji CP platené tretej strane 26 Bankové a iné poplatky 27 bankové odplaty a poplatky 28 burzové odplaty a poplatky 29 Čistý výnos z majektu vo fonde 3 Náklady na financovanie dôchodkového fondu 31 Čistý zisk/strata zo správy majetku 32 Iné výnosy 33 Náklady na odplaty 34 náklady na odplatu za správu DF 35 náklady na odplatu za zhodnotenie majetku v DF 36 náklady na iné odplaty 37 Zisk/strata dôchodkového fondu za účtovné obdobie 38 Hodnota

9 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., d a. s.., PERSPEKTÍVA indexový negarantovaný dôchodkový fond 6. Účtovná závierka dôchodkového fondu Označenie POLOŽKA a b x Aktíva I. Investičný majetok (súčet položiek 1 až 8) 1. Dlhopisy oceňované umorovanou hodnotou a) bez kupónov b) s kupónmi 2. Dlhopisy oceňované reálnou hodnotou a) bez kupónov b) s kupónmi 3. Akcie a y v obchodných spoločnostiach a) obchodovateľn é akcie b) neobchodovate eľné akcie c) y v obchodných spoločnostiach, ktoré nemajú formu cenného papiera d) obstaranie neobchodovateľný ých akcií a ov v obchodnýc h 4. Podielové listy a) otvorených ových fondov b) ostatné 5. Krátkodobé pohľadávky a) krátkodobé vklady v bankách b) krátkodobé pôžičky obchodným spoločnostiam, v ktorýc h má fond majetkový c) iné d) obrátené repoobchody 6. Dlhodobé pohľadávky a) dlhodobé vklady v bankách b) dlhodobé pôžičky obchodným spoločnostiam, v ktorýc h má fond majetkový 7. Deriváty 8. Drahé kovy II. Neinvestičný majetok (súčet položiek 9 a 1) 9. Peňažné prostriedky a ekvivalenty peňažných prostriedkov 1. Ostatný majetok Aktíva spolu x x

10 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s., PERSPEKTÍVA indexový negarantovaný dôchodkový fond Označenie POLOŽKA a b 1 2 x Pasíva x x I. Záväzky (súčet položiek 1 až 7) Záväzky voči bankám 2. Záväzky z vrátenia ov/ z ukončenia sporenia/ ukončenia účasti Záväzky voči správcovskej spoločnosti Deriváty 5. Repoobchody 6. Záväzky z vypožičania finančného majetku 7. Ostatné záväzky II. Vlastné imanie Podielové listy/dôchodkové jednotky/ Doplnkové dôchodkové jednotky, z toho a) zisk alebo strata za účtovné obdobie (23 595) Pasíva spolu

11 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., a. s., PERSPEKTÍVA indexový negarantovaný dôchodkový fond Označenie POLOŽKA a b Výnosy z úrokov úroky /a. výsledok zaistenia 1.3./b. zníženie hodnoty príslušného majetku/ zrušenie zníženia hodnoty príslušného 2. Výnosy z ových listov Výnosy z dividend a z iných ov na zisku 3.1. dividendy a iné y na zisku 3.2. výsledok zaistenia 4./c. Zisk/strata z operácií s cennými papiermi a mi (25 418) /d. Zisk/strata z operácií s devízami 6./e. Zisk/strata z derivátov 7./f. Zisk/strata z operáciami s drahými kovmi 8./g. Zisk/strata z operácií s iným majetkom I. Výnos z majetku vo fonde (25 399) h. Transakčné náklady (4 987) (4 428) i. Bankové poplatky a iné poplatky (2 39) (1 762) II. Čistý výnos z majetku vo fonde ( ) j. Náklady na financovanie fondu j.1. náklady na úroky j.2. zisky/straty zo zaistenia úrokov j.3. náklady na dane a poplatky III. Čistý zisk/strata zo správy majetku vo fonde ( ) k. Náklady na (16 921) ( ) k.1. odplatu za správu fondu (16 921) (14 6) k.2. odplatu za zhodnotenie majetku v dôchodkovom fonde ( ) l. Náklady na odplaty za služby depozitára (1 249) (1 38) m. Náklady na audit účtovnej závierky A. Zisk alebo strata za účtovné obdobie (23 595)

12 Dôchodková správcovská spoločnosť Poštovej banky, d.s.s., d a. s.., PERSPEKTÍVA indexový negarantovaný dôchodkový fond 7. Skrátená verzia polročnej správy o hospodárení s majetkom v dôchodkových fondoch Výkaz aktív a pasív dôchodkového fondu Ozna- Položka čenie I. Investičný maj etok 1. Dlhopisy oceňované umorovanou hodnotou a) bez kupónov b) s kupónmi 2. Dlhopisy oceňované reálnou hodno otou a) bez kupónov b) s kupónmi 3. Akcie a y v obchodných spoločnostiach a) obchodovateľné b) neobchodovateľné c) y v obchodných spoločnostiach, ktoré nemajú formu ceného papiera d) obstaranie neobchodovateľnýchh akcií a ov v obchodných spoločnostiach 4. Podielové listy a) otvorených ových fondov b) ostatné 5. Krátkodobé pohľadávky a) krátkodobé vklady v bankách b) krátkodobé pôžičky obchodným spoločnostiam, v ktorých má dôchodkový fond majetkový c) iné d) obrátené repoobchody 6. Dlhodobé pohľ ľadávky a) dlhodobé vklady v bankách b) dlhodobé pôžičky obchodným spoločnostiam, v ktorých má dôchodkový fond majetkový 7. Deriváty 8. Drahé kovy II. Neinvestičný majetok 9. Peňažné prostriedky a ekvivalenty peňažných prostriedkov 1. Ostatný majetok Aktíva spolu I. Záväzky 1. Záväzky voči bankám 2. Záväzky z ukončenia dôchodkového sporenia 3. Záväzky voči dôchodkovej správcovskej spoločnosti 4. Záväzky z derivátových operácií 5. Záväzky z repoobchodov 6. Záväzky z vypožičania finančného majetku 7. Ostatné záväzky II. Vlastné imanie 1. Dôchodkové jednotky na osobných dôchodkových účtoch sporiteľov, z toho a) zisk / strata za účtovné obdobie Pasíva spolu č. r. Hodnota v tis. Hodnota vtis. Hodnot ta v tis. eur k eur k eur k Ozna- čenie 1. Výnosy z úrokov 2. Výnosy z ových listov 3. Výnosy z dividend a z iných ov na zisku 4. Zisk / strata z operácií s cennými papiermi 5. Zisk / strata z operácií s devízami 6. Zisk / strata z derivátov 7. Zisk / strata z operácií s drahými kovmi 8. Zisk / strata z operácií s iným majetkom I. Výnos z majetk ku 9. Transakčné náklady 1. Bankové a iné poplatky II. Čistý výnos z majetku 11. Náklady na financovanie dôchodkového fondu III. Čistý zisk / strata zo správy majetku 12. Náklady na odplaty IV. Zisk / strata dôchodkového fondu za účtovné obdobie Výkaz výnosov a nákladov dôchodkového fondu Položka č. r Hodnot ta v tis. eur k Hodnota v tis. Hodnota v tis. eur k eur k

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27